关于发布《制度实施办法(试行)》和《制度操作指引(试行)》的通知试题

2022-2023年中级银行从业资格《中级银行管理》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工的绩效薪酬的__________以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于__________年。

（）A.40％；3B.40％；5C.50％：5D.50％；3正确答案：A本题解析：商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工。

其绩效薪酬的40％以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50％．有条件的应争取达到60％。

2.（）是商业银行最主要的营业支出。

A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出正确答案：D本题解析：利息支出，是商业银行最主要的营业支出，反映银行以负债业务吸取资金的成本发生情况。

3.商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门正确答案：B本题解析：商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

4.一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。

A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率正确答案：A本题解析：一些大型银行和一些股份制商业银行采用了关键绩效指标、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。

5.下列选项中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。

A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论正确答案：A、B、C本题解析：商业性贷款理论、资产转移理论和预期收入理论是西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论。

6.国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。

股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)(中金所办字[XXXX]15号)中国金融期货交易所关于发布《股指期货投资者适当性制度实施办法[试行]》和《股指期货投资者适当性制度操作指引[试行]》的通知2010-2-8中金所办字[2010]15号《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》和《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》经中国金融期货交易所董事会执行委员会审议通过，并已报告中国证监会，现予以发布，自发布之日起实施。

中国金融期货交易所二〇一〇年二月八日股指期货投资者适当性制度实施办法(试行) 第一条为保障股指期货市场平稳、规范、健康运行，防范风险，保护投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》和《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》等行政法规、规章及中国金融期货交易所(以下简称交易所)业务规则，制定本办法。

第二条期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)有关规定和本办法要求，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，严格执行股指期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)各项要求，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。

第三条投资者应当根据投资者适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与股指期货交易。

第四条期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码：(一)申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；(二)具备股指期货基础知识，通过相关测试；(三)具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；(四)不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。

期货公司会员除按上述标准对投资者进行审核外，还应当按照交易所制定的投资者适当性制度操作指引，对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立股指期货交易编码。

于印发《财政支出（项目支出）绩效评价操作指引(试行)》的通知中评协[2014]70号各省、自治区、直辖市、计划单列市资产评估协会（注册会计师协会）、各证券评估资格资产评估机构：为指导评估机构执行财政支出（项目支出）绩效评价业务，中国资产评估协会制定了《财政支出（项目支出）绩效评价操作指引（试行）》，现予以发布，自2014年8月1日起施行。

请各地方协会将《财政支出（项目支出）绩效评价操作指引（试行）》及时转发评估机构，组织评估机构进行学习和培训，并将执行过程中发现的问题及时上报中国资产评估协会。

附件：财政支出（项目支出）绩效评价操作指引（试行）中国资产评估协会2014年4月30日附件：财政支出（项目支出）绩效评价操作指引(试行)第一章总则第一条为规范评估机构执行财政支出（项目支出）绩效评价业务，根据《中华人民共和国预算法》、《财政支出绩效评价管理暂行办法》（财预[2011]285号）、《关于推进预算绩效管理的指导意见》（财预[2011]416号）等相关法律法规，制定本操作指引。

第二条本操作指引所称财政支出（项目支出）绩效评价（以下简称绩效评价）是指评估机构接受财政部门、预算部门（单位）委托，根据设定的绩效目标，运用科学、合理的绩效评价指标、评价标准和评价方法，对财政支出（项目支出）的经济性、效率性和效益性进行客观、公正的评价。

预算部门（单位）（以下简称预算部门）是指与财政部门有预算缴拨款关系的国家机关、政党组织、事业单位、社会团体和其他独立核算的法人组织。

第二章基本要求第三条评估机构执行绩效评价业务，应当接受绩效评价主体委托。

财政部门和预算部门是绩效评价的主体。

第四条评估机构执行绩效评价业务，应当遵守国家相关法律法规和行业规范。

第五条评估机构执行绩效评价业务，应当根据绩效评价业务具体情况，对自身专业胜任能力、独立性和业务风险进行综合分析和判断，决定是否承接绩效评价业务。

第六条评估机构执行绩效评价业务，应当遵守保密原则，除法律法规和行业规范另有规定外，未经绩效评价主体书面许可，不得对外提供执业过程中获知的国家秘密、商业秘密、业务资料及绩效评价结论。

“学制度、促执行、强管理”制度学习测试试卷单位：姓名：分数：一、单选题（共20题，每题2分，共40分）1.结合上级巡视、内部巡察工作，（）内对党委选人用人工作开展全覆盖检查，加强日常监督，坚决纠正选人用人不正之风。

A.每年 B.每两年 C.每五年 D.每届任期2.严格按照不低于职工总数（）标准配强专职党务工作者，强化组织员队伍建设。

A.1% B.2% C.3% D.4%3.党员严重违纪且涉嫌违法犯罪的，应运用“第四种形态”，给予开除党籍处分，并移送司法机关依法追究刑事责任。

A.党内严重警告B.撤销党内职务C.留党察看D.开除党籍4.根据省委巡视巡察有关要求，一般应在（）内实现巡察全覆盖。

A.每年B.两年C.五年D.每届任期5.各级党委应将禁止和惩处违规关联（）考核，作为领导人员述责述廉的重要内容，促进廉洁从业。

A.落实党建工作责任制 B.落实党风廉政建设责任制C.述职评议D.履职评价6.能源副处级以上人员（含岗级管理人员）必须（）保持手机畅通，包括双休日、节假日及休假期间。

A.工作期间 B.下班期间 C.24 小时7.下基层调研检查督导要轻车简从，严禁（），一律吃工作餐，并按照有关规定自行交纳伙食费、住宿费。

A.抽烟 B.饮酒 C.喝茶8.落实（）责任不到位的，不纳入容错免责范畴。

A.全面从严治党 B.安全生产 C.投资经营 D.党风廉政9.《xxxx重要事项限时办结通知单》下发后，承办部室（中心）如对承办事项有异议，应在收到《通知单》后（）个工作日内提出转办或协办的具体意见，报能源主要领导或分管领导审定后，由综合办公室根据领导批示办理。

A.1 B.2C.3D.510.对权属企业申办备案类投资项目事项，应在（）个工作日内办结。

A.3B.4C.5D.611.单位单方解除劳动合同时，（）应当事先将理由通知工会，再按规定办理解除劳动合同手续。

A.组织部门 B.人事部门 C.纪委 D.工会12.因故意犯罪被判处管制、拘役、有期徒刑及以上刑罚(含宣告缓刑)的，给予（）。

一、单项选择题（共40题，每题1分。

在括号内填写正确答案）1、“三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（ C ）。

A 风险评价B 贷款发放与支付C 贷款限额管理D 贷后管理D ）。

A 单笔金额超过50万元的贷款资金支付B 单笔金额超过500万元的贷款资金支付C 单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5%的贷款资金支付D 单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5%且超过50万元的贷款资金支付3、流动资金贷款风险管理的核心要求是（ A ）。

A 贷款人受托支付B 面谈面签C 完善贷款合同管理D 合理确定流动资金贷款需求量4、根据《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（ B ）。

A 3%B 4%C 8%D 13%5、根据《广东省农村信用社信用担保机构担保业务操作指引》的规定，评定为B级的担保机构缴存农信社的保证金不得低于（ B ）。

A 20%B 15%C 10%D 25%6、根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发[2009]27号）的规定，保障性住房和普通商品住房以外的房地产开发项目的最低资本金比例为（ D ）。

A 20%B 25%C 35%D 30%7、下列有关个人贷款说法不正确的是（ C ）。

A 以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于两名信贷人员完成B 贷款人不得发放无指定用途的个人贷款D 1年期以上的个人贷款展期期限不能超过3年8、下列不属于固定资产贷款的品种有（ D ）。

A 房地产开发贷款B、土地储备贷款C 项目融资 D 贸易融资9、根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，对具有以下哪种情形的流动资金贷款，可以采用借款人自主支付方式。

（ D ）A 单笔支付金额在500万元以下或在授信金额5%以下B 与借款人新建立信贷业务关系C 支付对象明确且单笔支付金额较大D 借款人信用状况良好且单笔支付金额不大10、在审查一笔银行承兑汇票贴现业务时，最重要的是要审查下列哪个因素（ A ）A 承兑银行的资信B 贴现申请人的资信C 承兑银行与本行的往来关系D 贴现申请人与本行的往来关系11、 A公司有三个股东，股东甲持股51%，股东乙持股30%，股东丙持股19%，如果股东甲向信用社借款，用A公司的房地产作抵押担保，则股东会决议事项（ C ）。

全国人力资源和社会保障法治知识网络竞赛题库及答案（第IToo题）《社会保险经办条例》自（）起施行。

A.2023年10月1日B.2023年11月1日C.2023年12月1日D.2024年1月1日正确答案：C社会保险经办机构应当如实记录O违反社会保险法律、法规行为等失信行为。

A.用人单位B.个人C.社会保险服务机构及其工作人员D.培训机构及其工作人员正确答案：BC社会保险经办机构设立社会保险基金支出户，用于（）等事项。

A.接受财政专户拨入基金B.支付基金支出款项C,上解上级经办机构基金D.下拨下级经办机构基金正确答案：BCD用人单位和个人办理社会保险事务，社会保险经办机构要求其提供身份证件以外的其他证明材料的，应当有O依据。

A.法律B.法规C.部门规章D.国务院决定正确答案：BD个人申领失业保险金，社会保险经办机构应当自收到申请之日起O个工作日内办理完毕。

A.5B.10C.15D.20正确答案：B用人单位和个人应当按照国家规定，向社会保险经办机构提出领取基本养老金的申请。

社会保险经办机构应当自收到申请之日起O个工作日内办理完毕。

A.5B.10C.15D.20正确答案：D个人申领职业培训等补贴，应当提供O或者（）。

A.职业培训记录B.学历证明C.职业资格证书D.职业技能等级证书正确答案：CD登记管理机关应当将用人单位（）登记的信息与社会保险经办机构共享。

A.设立B.变更C.注销正确答案：BC登记管理机关应当将用人单位（）登记的信息与社会保险经办机构共享。

A.设立B.变更C.注销正确答案：BC关于社会保险登记，下列说法不正确的是（）。

A.用人单位应当在登记管理机关办理登记后办理社会保险登记。

B.个人申请办理社会保险登记，以公民身份号码作为社会保障号码，取得社会保障卡和医保电子凭证。

C.社会保险经办机构应当自收到申请之日起10个工作日内办理完毕。

正确答案：A社会保障卡是个人参加基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险、生育保险等社会保险和享受各项社会保险待遇的凭证，包括（）。

国资委关于印发《中央企业混合所有制改革操作指引》的通知文章属性•【制定机关】国务院国有资产监督管理委员会•【公布日期】2019.10.31•【文号】国资产权〔2019〕653号•【施行日期】2019.10.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】企业改革正文关于印发《中央企业混合所有制改革操作指引》的通知国资产权〔2019〕653号各中央企业：为深入贯彻落实党中央、国务院关于积极发展混合所有制经济的决策部署，稳妥有序推进混合所有制改革，国资委在总结中央企业混合所有制改革工作的基础上，制定了《中央企业混合所有制改革操作指引》。

现印发给你们，供参考。

国资委2019年10月31日中央企业混合所有制改革操作指引为贯彻落实党中央、国务院关于积极发展混合所有制经济的决策部署，稳妥有序推进中央企业混合所有制改革，促进各种所有制资本取长补短、相互促进、共同发展，夯实社会主义基本经济制度的微观基础，按照《中共中央、国务院关于深化国有企业改革的指导意见》（中发〔2015〕22号）、《国务院关于国有企业发展混合所有制经济的意见》（国发〔2015〕54号）等文件精神和有关政策规定，结合中央企业混合所有制改革实践，制定本操作指引。

中央企业所属各级子企业通过产权转让、增资扩股、首发上市（IPO）、上市公司资产重组等方式，引入非公有资本、集体资本实施混合所有制改革，相关工作参考本操作指引。

一、基本操作流程中央企业所属各级子企业实施混合所有制改革，一般应履行以下基本操作流程：可行性研究、制定混合所有制改革方案、履行决策审批程序、开展审计评估、引进非公有资本投资者、推进企业运营机制改革。

以新设企业、对外投资并购、投资入股等方式实施混合所有制改革的，履行中央企业投资管理有关程序。

（一）可行性研究。

拟实施混合所有制改革的企业（以下简称拟混改企业）要按照“完善治理、强化激励、突出主业、提高效率”的总体要求，坚持“因地施策、因业施策、因企施策，宜独则独、宜控则控、宜参则参，不搞拉郎配，不搞全覆盖，不设时间表”的原则，依据相关政策规定对混合所有制改革的必要性和可行性进行充分研究，一企一策，成熟一个推进一个。

“三个办法一个指引”考试试题（满分100分）一、填空题（20分，共10题，每题2分)1. 固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（固定资产)投资的本外币贷款。

2。

贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、（审慎经营）、平等自愿、公平诚信的原则.3。

贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的(综合授信额度）管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

4．贷款人应与借款人约定明确、合法的（贷款用途）,并按照约定检查、监督固定资产贷款的使用情况，防止贷款被挪用。

5．多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（银团)贷款方式。

6。

《流动资金贷款管理暂行办法》的颁布时间与实施时间是（2010.2。

20）.7. 流动资金贷款指贷款人向企（事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于（借款人日常生产经营周转）的本外币贷款。

8. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的（实际需求）发放流动资金贷款。

9. 个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（个人消费、生产经营)等用途的本外币贷款。

10.对通过（电子银行)渠道发放的低风险个人质押贷款的情形，贷款人可以不进行贷款面谈。

二、判断题（15分，共15题，每题1分，正确的划√，错误的划x）1．贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。

(√）2。

固定资产贷款的贷款人不得在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款.（x)3。

贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，但不得约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。

（x）4．固定资产贷款的借款人在进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前应征得贷款人同意。

“三个办法、一个指引”考试试题：一、填空题1、贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

2、个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。

3、贷款人应建立完善的风险评价机制，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。

4、贷款人应根据贷审分离、分极审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。

5、个人（流动资金、固定资产）贷款，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。

二、单项选择题1、贷款人应要求借款人以（ B ）方式提出个人贷款申请。

A 口头形式B 书面形式C 电话方式D委托方式2、个人贷款中对借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超（ C ）万元人民币的，经贷款人同意，可采取借款人自主支付方式。

A 10万元B 20万元C 30万元D 40万元3、对于个人贷款调查中贷款人应建立并严格执行（ A ）制度。

A 面谈B 委托调查C 电话查问D 信息咨询4、对未获批准的个人贷款申请，贷款人（ A ）借款人。

A 应该告知B 可以告知C不应该告知D 可以不告知三、多项选择题1、贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施：ABCDA 未按约定用途使用贷款的B 未按约定方式进行贷款资金支付的C 未遵守承诺事项D 突破约定财务指标的E 发生重大交叉违约事件的2、信贷风险管理包括：ABCDA 风险预防B 风险分散C 风险转移D 风险补偿3、审贷分离实施要点：ACDA 审查人员与借款人原则上不直接接触B 审查人员的最终决策权C 实行集体审议机制D 按程序审批4、信贷授权一般应遵循哪些基本原则？ABCDA 授权适度原则B 差别授权原则C 动态调整原则D 权责一致原则5、对于个人贷款展期描述错误的是（ABD ）A 经贷款人同意，个人贷款可以办理展期B 一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限C 一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，可以超过该贷款品种规定的最长贷款期限D 一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限6、下列（CD）不适用个人贷款管理办法A 个人消费贷款B 生产经营贷款C 信用卡透支D 以存单、国债或者中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款7、流动资金贷款在支付过程中，贷款人应补充贷款发放和支付条件，或停止贷款发放和支付的情形包括（ABC）。