信贷业务申请资料清单

信贷业务资料要求（一）内部必须资料1、资料清单（代资料目录）2、企业信用等级评定表及定性评分工作底稿（包括申请人、保证人）3、信贷资产分类认定情况4、信用业务调查报告，如为项目贷款，还须提供项目评估报告或评审报告。

6、人民银行征信系统信用报告7、我行系统暂未上线，后续再增加以上部分无需提供（二）客户基础资料1、经年检的营业执照正、副本2、经年检的组织机构代码证正、副本3、法定代表人身份证、高管人员简历、企业基本情况介绍4、年检的税务登记证和近二年税务部门纳税证明资料复印件（特别是帐务处理不规范的民营企业，提供纳税证明可以从侧面了解其销售收入情况）。

5、现行的公司章程（应与企业营业执照相对应，否则需提供相应修正决议）6、上三年度经审计的财务报告（包括资产负债表、损益表、现金流量表）及近期的财务报表及上年同期财务报表（近期指原则上不超过3个月）。

若为集团性公司，应同时提供集团本部报表和合并报表。

7、历次验资报告8、股东会或董事会成员、公司负责人、财务负责人名单及签字样本。

9、授信申请书（若为有限责任公司、股份有限公司、合资合作公司或承包经营公司，要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明）。

对于中长期授信，还须有各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。

10、贷款卡及其密码11、关联关系声明函12、特殊行业申请信用项目，还须同时提供相关的资质证书，如：施工企业应提供施工资质证书，房地产企业应提供房地产开发资质证书，烟草、医药、电信等专营性的企业应提供经营许可证，贸易性融资应提供相关的购销合同，项目贷款应提供相关的项目立项批文、可研报告等，住房开发贷款应提供四证。

13、针对小企业需提供连续3个月的增值税、营业税及所得税纳税申报表；（三）担保人资料如无特殊要求，原则上同授信申请人要求相同（四）抵、质押担保资料：1、行政管理部门颁发的抵质押物权属证明；2、抵质押物价值评估报告（审查前期可以预评估报告代替，正式放款前需提供正式的抵质押物评估报告）3、其他需要的材料重点：所涉及材料均为包含且不限于，所列材料中仅为授信项目受理所必须的资料，非上报业务的充分必要条件。

全额银承样本全额银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章）3．银承协议三份（公章及法人章）4．低风险调查报告（电子版）5．贷款业务审查表（电子版）6．审批表一7．收取保证金及确认函8．营业执照复印件9．购销合同复印件10．税票（两个月之内）11．章程（新企业需提供）12．贷款卡信息13．放款资料审查表授信项下银承样本授信项下银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章）3．银承协议三份（公章及法人章）4．授信额度使用申请书（公章及法人章）5．授信项下提款调查报告6．贷款业务审查表（电子版）7．审批表一8．收取保证金及确认函9．营业执照复印件10．购销合同复印件11．税票（两个月之内）12．章程（新企业需提供）13．开具银承企业及担保单位贷款卡信息14．放款资料审查表个人存单质押银承1. 银承申请书（公章及法人章）2.法人身份证明书（公章及法人章及签字）3.银承协议三份（公章及法人章）4.质押合同三份（夫妻双方签字）5.低风险调查报告（电子版）6.贷款业务审查表（电子版）7.审批表一8. 存单质押确认函9. 承诺函（夫妻双方签字）10. 冻结申请11. 客户帐户冻结通知书复印件12. 营业执照复印件13. 购销合同复印件14. 税票（两个月之内）15. 存款人夫妻双方身份证复印件及结婚证复印件（单身则提供单身证明及单身具结书）16. 章程（新企业需提供）17. 贷款卡信息18. 放款资料审查表单位存单质押银承1．银承申请书（公章及法人章）2．法人身份证明书（公章及法人章及签字）3．银承协议三份（公章及法人章）4．质押合同三份（公章及法人章及签字）5．低风险调查报告（电子版）6．贷款业务审查表（电子版）7．审批表一8．存单质押确认函9．承诺函（公章及法人章及签字）10．存单确认书11．开具单位定期存单委托书12．营业执照复印件13．购销合同复印件14．税票（两个月之内）15．章程（新企业需提供）16．董事会担保决议及授权书17．第三方单位存单质押加一份协议18．贷款卡信息19．放款资料审查表买方付息贴现样本贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．贷款业务审查表（电子版）4．低风险业务调查报告（电子版）5．贴现申请书（公章及法人章）6．银承及背书及查询查复复印件7．法人身份证明书（公章及法人章）8．买方付息贴现合同（公章及法人章）9．买方付息贴现凭证（一套印鉴章）10. 营业执照复印件11. 购销合同复印件12. 税票复印件13.新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件14.承诺函全额商票贴现样本全额商票贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．贷款业务审查表（电子版）4．低风险调查报告（电子版）5．贴现申请书（公章及法人章）6．商票及背书复印件及查询查复7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贴现合同（公章及法人章）9．贴现凭证（一套印鉴章）10．营业执照复印件11．购销合同复印件12．税票复印件13．收取保证金及确认函14．承诺函15．新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件授信项下商票贴现样本授信项下商票贴现：1．票据业务审批书—企业贴现2．商业汇票签收单3．商业承兑汇票贴现审批表（汇签）4．授信项下调查报告5．贴现申请书（公章及法人章）6．商票及背书复印件及查询查复7．法人身份证明书（公章及法人章）8．贴现合同（公章及法人章）9．贴现凭证（一套印鉴章）10．营业执照复印件11．购销合同复印件12．税票复印件13．额度使用申请书（公章及法人章）14．授信项下提款业务审批表（电子版）15．新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件。

2、与委托人之间材料流转交接签收记录（按月/季/年）
二、合作担保机构资料
1、保证人营业执照及法人组织机构代码证（复印件）
2、保证人法定代表人身份证明（复印件）
3、保证人在我行开立存款账户资料（复印件）
4、保证人履行连带保证责任承诺书（原件或复印件）
三、其他资料：
1、
2、
3、
5、商品房销（预）售许可证（复印件）
6、其他
（1）
（2）
（3）
三、为个人信贷提供担保资料
1、董事会同意提供保证的决议（原件）
2、其他
（1）
（2）
（3）
四、信贷资料
1、调查报告（原件）
2、项目审批资料（原件）
3、商品房销售合作协议（原件）
4、竣工验收报告（原件）；
5、其他
（1）
（2）
（3）
公积金个人住房贷款合作方档案资料清单
7、个人征信记录表（原件）
8、共同借款人基本情况资料
9、其他
（1）
（2）
（3）
（4）
二、担保证明资料
1、抵押物或质押权利清单
2、抵（质）押权属证明文件（复印件）
3、有处分权人同意抵（质）押的书面证明（原件）
4、抵（质）押物评估报告或价值确认书（原件）
5、抵（质）押人有关身份证明（复印件）
6、抵押登记证明或质权设定证明（复印件）
7、保证人（个人保证）的身份证明（复印件）
8、保证人担保能力证明（原件）
9、保证人（法人保证）的合法生产机经营能力证明（复印件）
10、保证人（法人保证）的股东会或董事会同意提供保证的决议或具有同等效力的证明（原件）
11、其他：
（1）
（2）

２.董事会等同意申请授信的证明或具有同等效力的证明(原件);
3.第三方提供保证所需资料:
（1)同意保证意向书(原件）;
（2）董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明（原件)；
(3)保证人是自然人的，保证人基本资料参照借款人为自然人基本资料;保证人是公司法人的,保证人基本资料参照借款人为企业法人的基本资料;保证人是融资性担保机构的,保证人资料除比照保证人是企业法人的资料外，还需提供融资性担保机构经营许可证（复印件）、保证金账户开户证明（复印件）及保证金账户余额对账单(原件）等;
借款人基本情Leabharlann 类及信贷业务类档案资料清单———————————————————————————————— 作者:
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附件1:客户基本情况类档案资料清单
一、自然人贷款信贷档案资料清单
1.一般客户需要的资料
（1）借款人及其配偶有效身份证件（复印件)；
４.汽车按揭类贷款另需资料：首付款凭证（原件)及契税完税凭证(复印件）、车贷险承保意向书(复印件）、机动车登记证书（复印件）、买卖合同(原件)、销售商出具的汽车按揭贷款推荐保证函（原件）。
5．下岗再就业类贷款另需资料：下岗证(复印件)、劳动局出具的推荐书（原件）。
二、企事业单位贷款档案资料清单
1.一般客户需要的资料
(10）借款人银行存款对账单（复印件）;
（11)借款人工资报表（复印件);
(12)借款人纳税报表（复印件);
(１３)借款人电费、水费、电话费缴费发票(复印件);
(14）法定代表人身份证明或法人授权委托证明（原件或复印件)、签字样本（原件),法人代表更换文件，董事签字样本（原件）;