顺丰控股：关于2020年度使用自有资金购买理财产品的公告

顺丰控股股份有限公司内部审计制度第一章总则第一条为了加强顺丰控股股份有限公司（以下简称“公司”）内部管理和控制，促进公司内部各管理层行为的合法性、合规性，保护投资者合法权益，不断提高企业运营的效率及效果，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作的规定》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》及《顺丰控股股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”)的规定，制定本制度。

第二条本制度所称内部审计，是指公司内部设立的内部审计部门，依据国家有关法律法规、财务会计制度和公司内部管理规定，对公司内部控制制度的建立和实施、对其内部控制和风险管理的有效性、财务信息的真实性和完整性以及经营活动的效率和效果等开展的一种评价活动。

第三条内部审计的目的，是促进公司内部控制的建立健全，规范公司经营行为，实现有效控制成本，改善经营管理，规避经营风险，增加公司价值。

第四条内部审计范围和对象，即被列入被审的单位和个人，包括公司和公司各部门、控股公司、参股公司、子公司、分公司等现有的与公司存在控制与被控制、管理与被管理的企业或部门，及其各级管理人员和责任人员。

第五条公司依照国家有关法律、法规、规章及本指引的规定，结合公司所处行业和生产经营特点，建立健全内部审计制度，防范和控制风险，公司董事会对内部控制制度的建立健全和有效实施负责，重要的内部控制制度应当经董事会审议通过。

公司董事会及其全体成员应当保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。

第六条本制度规定了公司内部审计机构及审计人员的职责和权限，内部审计的工作内容及程序，并对具体内部控制的监督、评审、责任、档案、管理等相关事项进行了规范，是公司开展内部审计工作的标准。

第二章审计机构与审计人员第七条公司在董事会下设审计委员会，制定审计委员会工作细则并予以披露。

审计委员会下设内部审计部门，内部审计部门独立开展内部审计、督查工作，向审计委员会报告工作。

借壳上市中“壳资源”的选择——以顺丰控股借壳鼎泰新材为例摘要资本市场中，企业的上市方式有IPO、借壳上市。

但是相较于IPO门槛高、手续繁、花费大、时间长的固有劣势，借壳上市的审核过程更为简单，能减少上市成本，缩短上市时间，为借壳公司快速获取充足的资金的优势。

但是借壳上市的各环节亦存在风险。

本文就顺丰控股成功借壳鼎泰新材上市的案例，在以前学者的研究基础上，分析鼎泰新材作为壳资源的优劣势，进而分析总结壳资源选择时的考量因素。

关键词借壳上市壳资源顺丰控股鼎泰新材资本市场1、引言随着我国经济体制的日益完善，步入资本市场并抢占市场份额是处于增长期的企业必须面临的问题和选择。

一方面，成为上市公司拓宽了企业的融资渠道，使企业发挥更大的杠杆效应，更好地筹集资本抢占市场。

另一方面，成为上市公司成为企业无形的信誉招牌，塑造优良的品牌形象。

然而，原本审核宽松的IPO 流程日趋严格，让不少优质企业因不满足上市标准被拒之资本市场门外；此外，通过相关监管机构的审批往往需要耗费较长的时间成本。

这让不少优质企业把目光放在了“借壳上市”这一捷径。

国内资本市场在发展初期，IPO上市审核制度较为宽松，让大量质量参差不齐的企业成为上市公司，有部分企业甚至无法适应新的经济环境和经营模式，连年亏损，被贴上了ST的标签，这就产生了大量的壳资源，为上市公司缩短上市的时间成本提供了条件。

在市场规模的自然扩大及政策大力支持的双重驱动下，2016年我国快递行业进入上市元年，快递企业试图通过转变经营战略、顺应市场趋势、借助资本力量扩大市场规模、运用现代化的管理制度完善公司治理结构等方式抓住发展机遇。

在此基础上，由于借壳上市相对于IPO来说，具有高效率和低成本的优势，这样的方式成为众多快递企业进入资本市场的普遍选择。

在大量民营快递企业中，顺丰控股以高速的配送速度、优质的服务和差异化的直营模式成为行业中的标杆。

顺丰控股的市场定位精确，致力于服务高端市场，注重快递的时效性、安全性，赢得了较多消费者的信赖。

金融产品风险提示公告尊敬的投资者：感谢您对我们金融产品的关注与支持。

为了保障您的合法权益，我们郑重提醒您在购买金融产品之前，请仔细阅读以下风险提示公告，并在充分了解相关风险的情况下做出决策。

一、产品风险金融产品的本质决定了其存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险等。

市场风险指的是由于市场行情波动带来的资产价格变动风险；信用风险是指产品使用的债权人或交易对手可能无力履行债务或合约的风险；政策风险是指因政府部门颁布的法律、法规、政策调整产生的不确定性；流动性风险是指产品买卖的市场上可能存在买入难、卖出难的情况。

二、市场风险市场风险是金融产品面临的主要风险之一。

市场波动是金融市场固有的特点，可能会对产品价格产生重大影响。

市场行情的不确定性导致了市场风险的存在，投资者可能无法获利，甚至可能发生本金损失。

对于具有市场风险的产品，投资者在购买前应经过充分的风险评估和市场调查，并请谨慎选择。

三、信用风险信用风险是指金融机构或企业无法按时或全部履行其债务或合约的风险。

对于具有信用风险的金融产品，投资者需要了解和评估金融机构或企业的信用状况和还款能力，并据此做出明智的投资决策。

四、政策风险金融市场受到政府宏观调控政策的影响，政府及监管机构对金融产品的监管要求可能发生变化。

政策风险包括但不限于税收政策、货币政策、产业政策等调整可能对产品产生直接或间接的影响。

投资者需要密切关注政策的变化，并做出相应的风险应对策略。

五、流动性风险流动性风险指的是投资者可能因市场上缺乏足够的买入或卖出对手方而无法及时进行买卖或无法正常退出。

针对具有流动性风险的产品，投资者应充分估计自身的投资期限和流动性需求，并在购买前仔细评估。

六、风险承受能力投资者应根据自身的风险承受能力、投资经验、投资目标以及投资期限等因素，合理配置资产，选择适合自己的金融产品。

投资者应根据自身的风险偏好和能力做出投资决策，并自担风险的可能性。

顺丰控股股份有限公司内部审计制度第一章总则第一条为了加强顺丰控股股份有限公司（以下简称“公司”）内部管理和控制，促进公司内部各管理层行为的合法性、合规性，保护投资者合法权益，不断提高企业运营的效率及效果，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作的规定》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》及《顺丰控股股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”)的规定，制定本制度。

第二条本制度所称内部审计，是指公司内部设立的内部审计部门，依据国家有关法律法规、财务会计制度和公司内部管理规定，对公司内部控制制度的建立和实施、对其内部控制和风险管理的有效性、财务信息的真实性和完整性以及经营活动的效率和效果等开展的一种评价活动。

第三条内部审计的目的，是促进公司内部控制的建立健全，规范公司经营行为，实现有效控制成本，改善经营管理，规避经营风险，增加公司价值。

第四条内部审计范围和对象，即被列入被审的单位和个人，包括公司和公司各部门、控股公司、参股公司、子公司、分公司等现有的与公司存在控制与被控制、管理与被管理的企业或部门，及其各级管理人员和责任人员。

第五条公司依照国家有关法律、法规、规章及本指引的规定，结合公司所处行业和生产经营特点，建立健全内部审计制度，防范和控制风险，公司董事会对内部控制制度的建立健全和有效实施负责，重要的内部控制制度应当经董事会审议通过。

公司董事会及其全体成员应当保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。

第六条本制度规定了公司内部审计机构及审计人员的职责和权限，内部审计的工作内容及程序，并对具体内部控制的监督、评审、责任、档案、管理等相关事项进行了规范，是公司开展内部审计工作的标准。

第二章审计机构与审计人员第七条公司在董事会下设审计委员会，制定审计委员会工作细则并予以披露。

审计委员会下设内部审计部门，内部审计部门独立开展内部审计、督查工作，向审计委员会报告工作。

顺丰速运的错位价格战作者：刘旷来源：《计算机应用文摘》2021年第08期2020年第一季度，受疫情的直接影响，快递巨头间的表现，出现了明显分化。

首先是京东物流的可靠性惊艳了所有人，再者顺丰速运业务量的逆势增长也颇为亮眼，但与之形成鲜明对比的，却是“通达系”业务量普遍增速放缓。

事实上，顺丰速运在2020年的业务量增长不仅优于“通达系”，也远超行业整体增速。

国家邮政局发布的数据显示，2020年快递行业累计完成总业务量833.6亿件，同比增长31.2%，而顺丰速运2020年实现件量81.37亿件，同比增长68.46%。

业务量的大幅增长，给顺丰速运带来了可观的收入增长，这为顺丰速运亮眼的业绩表现奠定了牢固根基。

近日，顺丰速运发布2020年年度报告，年报显示，2020年顺丰速运实现了收入和利润的同步增长，且收入额和利润额双双创下历史新高。

总体来看，2020年，顺丰速运实现总营收1 539.87亿元，同比增长37.25%，为上市以来的最高收入增速；归属于上市公司股东的净利润为73.26亿元，同比增长26.39%；扣非净利润61.32亿元，同比增长45.74%，實现了四年来的最高扣非净利润增速。

具体而言，经济件业务是顺丰速运2020年收入增长的最强引擎。

贡献了超过40%的整体收入增量；其次是顺丰速运快运、冷运及医药、同城和国际等新业务板块，贡献了超过35%的整体收入增量；营收支柱时效件业务只贡献了25%的整体收入增量。

而经济件业务显著的收入增量贡献，得益于其规模化效应下的收入高速增长。

毋庸置疑，经济件业务的高速增长，为顺丰速运2020年的收入增长提供了强劲的动力。

年报显示，2020年顺丰速运经济快递业务量同比增长155.86%，是顺丰速运快递业务总体业务量同比增长68.46%的最强推手。

受益于此，顺丰速运快递业务2020年总收入达到1 446亿元，同比增长36%。

经济快递高速增长的背后，2020年顺丰速运的产品结构发生了剧烈变化，“下沉”得非常明显。

顺丰控股2020年财务指标报告一、实现利润分析实现利润增减变化表(万元)2020年利润总额为1,003,865.58万元，与2019年的742,631.11万元相比有较大增长，增长35.18%。

利润总额主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。

成本构成变动情况表(占营业收入的比例)(万元)4财务费用28,674.55 0.32 68,299.11 0.61 85,254.72 0.55 研发费用0 - 0 - 0 -二、盈利能力分析盈利能力指标表(%)项目名称2018年2019年2020年营业毛利率17.68 17.17 16.1 营业利润率 6.4 6.6 6.58 成本费用利润率 6.87 7.05 6.98 总资产报酬率9.52 9.88 10.69 净资产收益率12.82 14.17 13.97顺丰控股2020年的营业利润率为6.58%，总资产报酬率为10.69%，净资产收益率为13.97%，成本费用利润率为6.98%。

企业实际投入到企业自身经营业务的资产为9,116,878.85万元，经营资产的收益率为11.12%，而对外投资的收益率为13.14%。

2020年营业利润为1,013,550.38万元，与2019年的740,860.83万元相比有较大增长，增长36.81%。

以下项目的变动使营业利润增加：资产减值损失增加14,356.3万元，共计增加14,356.3万元；以下项目的变动使营业利润减少：公允价值变动收益减少21,601.93万元，投资收益减少22,499.21万元，营业成本增加3,616,041.7万元，管理费用增加190,049.35万元，销售费用增加25,549.33万元，财务费用增加16,955.61万元，营业税金及附加增加9,935.38万元，共计减少3,902,632.53万元。

各项科目变化引起营业利润增加272,689.55万元。

三、偿债能力分析偿债能力指标表2020年流动比率为1.24，与2019年的1.38相比有所下降，下降了0.14。

顺丰控股财务能力研究报告根据顺丰控股的财务报表和相关信息，我们进行了一项研究，评估了该公司的财务能力。

以下是我们的研究报告：1. 资产负债表分析：顺丰控股有一份稳定且健康的资产负债表。

公司的总资产规模较大，说明其具有一定的实力和规模效应。

公司的流动资产占总资产的比例较高，表明公司具有较强的流动性。

此外，公司的负债水平适中，资产负债比例保持在一个相对合理的水平。

2. 利润表分析：顺丰控股近年来实现了稳定的营业收入增长和可观的净利润。

公司的毛利率和净利率较高，表明公司具有较强的盈利能力。

此外，公司的运营费用、财务费用等比例相对较低，表明公司有良好的成本管理和财务规划能力。

3. 现金流量表分析：顺丰控股的现金流量表显示公司具有良好的现金流入和流出管理能力。

公司的经营活动现金流量较高，表明公司的主营业务稳定且现金流稳定。

此外，公司的投资活动现金流量也较高，表明公司具有较强的资本投资和项目管理能力。

公司的筹资活动现金流量相对较低，表明公司对债务和股权融资的依赖程度较低。

4. 财务比率分析：通过计算顺丰控股的财务比率，我们可以看到公司的整体财务健康状况。

公司的流动比率较高，表明公司有足够的流动资金来偿还短期债务。

此外，公司的资产周转率和净资产收益率都较高，表明公司的资产运营效率和盈利能力较好。

综上所述，顺丰控股具有良好的财务能力。

公司拥有稳定的资产负债结构和健康的财务比率。

同时，公司实现了稳定的收入和盈利能力，并且具有良好的现金流管理能力。

这些因素都使得顺丰控股成为一个强大的财务实力强劲的公司。

顺丰控股资产证券化融资研究
顺丰控股资产证券化融资是指通过将具有一定经济价值的资产转化为证券，并通过证券市场进行融资的一种金融手段。

在顺丰控股资产证券化融资过程中，顺丰控股将自己拥有的一些具有确定回报和流动性的资产进行打包，发行相应的证券产品。

投资者可以通过购买这些证券产品，进行融资并获取投资收益。

顺丰控股资产证券化融资可以将较为冻结的资产转化为流动性较高的证券产品，提高了资产的流动性。

这样一来，顺丰控股可以将这些资产变现，从而获取更多的融资支持。

顺丰控股资产证券化融资可以降低融资成本。

传统的融资方式往往需要抵押物或担保物，这样的方式可能会增加融资成本和风险。

而通过资产证券化融资，顺丰控股可以向市场发行证券产品，吸引更多投资者参与，降低融资成本。

顺丰控股资产证券化融资可以提高公司的透明度和治理水平。

通过将资产转化为证券产品，顺丰控股需要按照证券市场的要求进行信息披露和规范化管理。

这样一来，可以增加公司的透明度，提高公司治理水平，为公司未来的发展提供有力支撑。

顺丰控股资产证券化融资还存在一些风险和挑战。

资产证券化涉及的各类法律、法规和复杂的程序会增加资产证券化的难度和成本。

资产证券化市场相对不成熟，投资者对于这类证券产品的认知和接受度有限，这可能限制了资产证券化融资的规模和效果。

资产证券化融资涉及的风险和盈利模式需要进行较为全面的评估和管理，以保证投资者的利益和公司的可持续发展。

顺丰控股
2020年一季度现金流量报告 内部资料，妥善保管 第 1 页 共 4 页 顺丰控股2020年一季度现金流量报告
一、现金流入结构分析
2020年一季度现金流入为7,673,014.47万元，与2019年一季度的5,601,204.79万元相比有较大增长，增长36.99%。

企业通过销售商品、提供劳务所收到的现金为3425917.14万元，它是企业当期现金流入的最主要来源，约占企业当期现金流入总额的44.65%。

企业销售商品、提供劳务所产生的现金能够满足经营活动的现金支出需求，销售商品、提供劳务使企业的现金净增加190948.28万元。

企业通过增加负债所取得的现金也占不小比重，占企业当期现金流入总额的12.76%。

这部分新增借款有84.09%用于偿还旧债。

这部分新增借款150.55%用于长期性投资活动。

2020年一季度经营现金收益率为5.69%，与2019年一季度的5.92%相比变化不大。

二、现金流出结构分析
2020年一季度现金流出为8,800,263.87万元，与2019年一季度的6,206,038.64万元相比有较大增长，增长41.80%。

最大的现金流出项目为购买商品和接受劳务所支付的现金，占现金流出总额的25.69%。

顺丰控股2020年现金流量报告一、现金流入结构分析2020年现金流入为37,421,781.34万元，与2019年的24,900,414.71万元相比有较大增长，增长50.29%。

企业通过销售商品、提供劳务所收到的现金为15543662.08万元，它是企业当期现金流入的最主要来源，约占企业当期现金流入总额的41.54%。

企业销售商品、提供劳务所产生的现金能够满足经营活动的现金支出需求，销售商品、提供劳务使企业的现金净增加1132391.96万元。

二、现金流出结构分析2020年现金流出为37,644,654.91万元，与2019年的24,655,982.33万元相比有较大增长，增长52.68%。

最大的现金流出项目为购买商品、接受劳务支付的现金，占现金流出总额的27.46%。

三、现金流动的稳定性分析2020年，营业收到的现金有较大幅度增加，企业经营活动现金流入的稳定性提高。

2020年，工资性支出有较大幅度增加，现金流出的刚性明显增强。

2020年，现金流入项目从大到小依次是：销售商品、提供劳务收到的现金；收到其他与投资活动有关的现金；收到其他与经营活动有关的现金；处置子公司及其他经营单位收到的现金净额。

现金流出项目从大到小依次是：支付的其他与投资活动有关的现金；购买商品、接受劳务支付的现金；支付的其他与经营活动有关的现金；支付给职工以及为职工支付的现金。

四、现金流动的协调性评价2020年顺丰控股投资活动需要资金1488430.62万元；经营活动创造资金1132391.96万元。

投资活动所需要的资金不能被经营活动所创造的现金满足，还需要企业筹集资金。

2020年顺丰控股筹资活动产生的现金流量净额为133165.09万元。

五、现金流量的变化2020年现金及现金等价物净增加额为负229,796.47万元，与2019年的246,517.69万元相比，2020年出现现金净亏空，亏空229,796.47万元。

2020年经营活动产生的现金流量净额为1,132,391.96万元，与2019年的912,127.35万元相比有较大增长，增长24.15%。

992020年01期 （1月上旬）财经研究摘要：顺丰快递作为民营快递企业的代表，在我国经济发展的大环境下高速增长，也同时面临宏观经济的各种压力。

本文主要以上市公司“顺丰控股”公布的年度报告以及财务报表作为分析对象，依据财务报告分析相关理论，分析顺丰控股的偿债能力、获利能力及现金流量等。

关键词：顺丰控股；财务报表分析；上市公司一、绪论1.研究背景近十年来，中国快递业保持高速增长，营业额年复合增长率为40 %，在2006年的10万元至2016年变成300万元，增长了近30倍。

2014年中国快递业的业务件数超过百亿，超过美国，排名世界第一。

快递行业的发展环境中，除了传统的国企，民营企业和外资企业的数量也在大幅度增长。

在这种环境下，顺丰快递(顺丰控股)作为一家私营企业，已经发展了20多年，并利用全球化互联网和移动技术的普及对运输链块的促进，为物流业提供技术支持。

作为民营快递企业的代表，在我国经济发展的大环境下高速增长，也同时面临宏观经济的各种压力。

本文主要以上市公司“顺丰控股”公布的年度报告以及财务报表作为分析对象，依据财务报告分析相关理论，分析顺丰控股的偿债能力、获利能力及现金流量等。

 2.研究内容本文主要以“顺丰控股”公布的年度报告以及财务报表作为研究对象，具体分为以下四个部分：第一部分：主要阐明本文的研究背景与意义；然后运用PESTE 对目标公司的行业背景环境进行分析。

第二部分：对上市公司披露财务报告中的的资产负债关系、利润关系、现金流量关系通过量表，然后分析并阐述。

第三部分：运用相关财务分析指标，阐述企业在偿债能力、运营能力、盈利能力、投资报酬能力的具体情况；接着对行业竞争情况进行分析，选取“四通一达”、京东、菜鸟、PEOEX 作为对象进行分析，阐述行业竞争。

第四部分：通过对第二部分对顺丰快递整体财务报表的分析和把握，得出顺丰快递财务状况的综合评价及建议。

3.研究方法本文的方法主要是文献研究法和案例分析法来研究顺丰控股的财务状况。

证券代码：600640 股票简称：号百控股编号：临2020-005号百控股股份有限公司关于以自有短时闲置资金购买银行理财产品的公告●委托理财受托方：民生银行股份有限公司上海分行●本次委托理财金额：人民币33000万元●委托理财产品名称：中国民生银行结构性存款●委托理财期限：2020年3月13日至6月29日,共计108天●履行的审议程序：2019年6月21日,号百控股股份有限公司(以下简称公司或本公司)召开了2018年度股东大会,审议并通过了《关于利用短时闲置资金购买银行理财产品的议案》。

一、本次购买结构性存款产品的概况（一）购买结构性存款的目的本公司为更好地盘活资金资源，提升资金收益，在保证业务扩张性投资资金和正常生产经营不受影响，充分利用短时闲置资金，在确保资金安全、操作合法合规的前提下，投资于风险较低、期限合适、收益稳定性较强的保本型银行理财产品。

（二）资金来源本次购买结构性存款产品的资金来源系本公司下属子公司自有短时闲置资金。

（三）委托理财产品的基本情况（四）公司对委托理财相关风险的内部控制公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，由专门的投资理财风险管控小组，对理财产品的投资严格把关，谨慎决策，严格按照股东大会和董事会授予的权限，在确保资金安全，操作合法合规的情形下进行银行理财类产品投资。

本次公司选择的结构性存款为保本浮动收益型理财产品，在购买期间，公司将与银行保持联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金的安全。

二、本次购买结构性存款产品的具体情况（一）结构性存款合同主要条款产品名称：中国民生银行结构性存款购买金额：33000万元产品类型：保本浮动收益型产品期限：108天产品成立日及收益起算日：2020 年3 月13日产品到期日及收益支付日：2020 年6 月29 日产品挂钩指标：USD-3MLIBOR（美元三个月伦敦银行同业拆借利率）产品预期收益率（年）：年化收益=1.0%+2.85%*n/N,(-1%-5%)，其中n为挂钩标的落在-1%-5%区间的天数，N为起息日至到期日之间（算头不算尾）的实际天数。

题目集合信托产品单个投资者的最低合同金额为（100）万元股票质押业务中，若质押物为限售股，则所质押的限售股必须至少在信托计划到期前（3）个月解禁贷款投资类信托产品存续期间，（项目推荐分支行）应对所推荐项目开展后续管理我行开展股票质押集合信托业务，原则上优质的主板股票质押率不超过质押物估价的（）折，优质的中小板股票不信托专户是指信托公司在本行指定分支行开立信托专户用于资金的归集、划拨，并对（）进行监管。

以下对上海黄金交易所的介绍，哪项是正确的？美元汇率与黄金价格一般存在如下哪种关系？以下哪个不是上海黄金交易所个人可交易品种？上海黄金交易所交易的哪种贵金属个人客户可提货？客户可以通过什么渠道完成出入金和黄金买卖？下述说法哪项是错误的？下述关于保证金的说法，哪项是正确的？普通客户的基础交易手续费率是多少？以下关于密码的说法，哪项是错误的？以下关于提货的说法，哪项是错误的什么情况下需要收取开户手续费36元？以下关于交易手续费的说法，哪项是错误的？智汇金业务，销售人员若想与某个客户关联，须有（支行分管行长）审批同意。

我行与下述哪个机构合作开展智汇金业务？客户卖出黄金，所得资金的（90%）可用于当日交易。

客户在我行开立黄金账户，属于新开户，我行须收取开户手续费（）元下列关于出入金的说法，哪项是正确的？智汇金业务操作手册可以从哪里下载？下述文件中哪个与智汇金业务无关？CRM的提醒包括、账户到期提醒和生日提醒标准三惠财客户通过CRM申请最终审批权限为CRM中一般客户等级变更周期为通过可以修改非自己管户客户的基本信息理财经理有权发送短信的客户范围是关于风险评估功能描述不正确的是默认具有客户分配权限的用户是关于群发短信不正确的是客户单日存款余额变动超过万元或贷款余额超过万元系统会自动生成提醒账户到期提醒和生日提醒可以在视图里进行查看目前对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值( )。

填写结汇资金属性应掌握（）管理的基本原则。

顺丰控股2020年风险分析详细报告一、负债规模测算1.短期资金需求该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供205,115.29万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求该企业长期资金需求为272,337.08万元，2020年已有长期带息负债为1,029,125.07万元。

3.总资金需求该企业的总资金需求为67,221.8万元。

4.短期负债规模根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为2,286,129.1万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是2,979,332.39万元，实际已经取得的短期带息负债为1,094,192.12万元。

5.长期负债规模按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为3,672,535.69万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为4,365,738.98万元，在5年之内偿还的贷款总规模为5,752,145.57万元，当前实际的带息负债合计为2,123,317.19万元。

二、资金链监控1.会不会发生资金链断裂从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。

企业的负债率也不高，发生资金链断裂的风险较小。

资金链断裂风险等级为2级。

2.是否存在长期性资金缺口该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供986,821.69万元的营运资金。

3.是否存在经营性资金缺口该企业经营活动不存在资金缺口。

4.未来一年会不会出现资金问题(1).未来保持当前盈利状况本期营业利润为1,013,550.38万元，存货为98,695.06万元，应收账款为1,684,906.43万元，其他应收款为0万元，应付账款为1,548,494.04万元，货币资金为1,641,789.17万元。

如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资金缺口。

顺丰控股的变化趋势
根据顺丰控股近年的财报数据，其变化趋势如下：
1. 收入持续增长：顺丰控股的营业收入自2016年以来持续增长，从2016年的人民币316.80亿元增加到2020年的人民币66
2.53亿元，年均复合增长率达到了18.85%。

2. 利润表现波动：顺丰控股的净利润呈现出波动的趋势，2016年至2019年期间净利润平均增长率为14.7%，但2020年的净利润有所下滑，同比下降约26.5%。

3. 资产规模逐年扩大：顺丰控股的总资产规模自2016年以来不断扩大，从2016年的人民币2267.52亿元增加到2020年的人民币331
4.92亿元，年均复合增长率为10.3%。

4. 负债率降低：顺丰控股在过去几年的负债率有所下降，从2016年的74.8%降至2020年的50.0%。

这说明公司在经营方面更加谨慎，债务负担有所减轻。

总之，顺丰控股在过去几年中实现了持续增长，并通过控制负债率提高了经营效率。

未来，随着数字化和物流科技的发展，顺丰控股有望继续保持良好的发展态势。

顺丰控股2020年经营风险报告一、经营风险分析1、经营风险顺丰控股2020年盈亏平衡点的营业收入为9,131,145.45万元，表示当企业该期营业收入超过这一数值时企业会有盈利，低于这一数值时企业会亏损。

营业安全水平为40.70%，表示企业当期经营业务收入下降只要不超过6,267,541.55万元，企业仍然会有盈利。

从营业安全水平来看，企业承受销售下降打击的能力较强，经营业务的安全水平较高。

2、财务风险从资本结构和资金成本来看，顺丰控股2020年的带息负债为2,123,317.19万元，实际借款利率水平为4.02%，企业的财务风险系数为1.27。

经营风险指标表二、经营协调性分析1、投融资活动的协调情况从长期投资和融资情况来看，企业长期投融资活动能为企业提供986,821.69万元的营运资本，投融资活动是协调的。

营运资本增减变化表(万元)所有者权益3,691,394.35 12.774,249,361.115.12 5,675,970.1133.57非流动负债833,126.98 146.271,905,971.2128.77 1,259,158.78-33.94固定资产1,396,670.23 17.42 1,890,382.7135.35 2,235,665.1818.27长期投资865,238.35 87.46470,677.19-45.6647,373.9737.542、营运资本变化情况2020年营运资本为986,821.69万元，与2019年的1,191,495.64万元相比有较大幅度下降，下降17.18%。

3、经营协调性及现金支付能力从企业经营业务的资金协调情况来看，企业经营业务正常开展，能够为企业带来499,650.37万元的流动资金，经营业务是协调的。

经营性资产增减变化表(万元)项目名称2018年2019年2020年数值增长率(%) 数值增长率(%) 数值增长率(%)经营性负债增减变化表(万元)4、营运资金需求的变化2020年营运资金需求为负499,650.37万元，与2019年负347,583.84万元相比，经营活动创造的资金大幅度增加。

顺丰控股2020年财务状况报告一、资产构成1、资产构成基本情况顺丰控股2020年资产总额为11,116,004.23万元，其中流动资产为5,167,697.04万元，主要以应收账款、货币资金、交易性金融资产为主，分别占流动资产的32.6%、31.77%和12.15%。

非流动资产为5,948,307.19万元，主要以固定资产、无形资产、在建工程为主，分别占非流动资产的37.58%、17.88%和9.04%。

资产构成表(万元)在建工程650,790.73 9.09311,649.063.37537,985.454.842、流动资产构成特点企业持有的货币性资产数额较大，约占流动资产的44.24%，表明企业的支付能力和应变能力较强。

但应当关注货币性资产的投向。

企业流动资产中被别人占用的、应当收回的资产数额较大，约占企业流动资产的32.6%，应当加强应收款项管理，关注应收款项的质量。

流动资产构成表(万元)项目名称2018年2019年2020年数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)流动资产3,192,161.4 100.00 4,289,702.02100.00 5,167,697.04100.00应收账款735,287.77 23.03 1,204,454.2728.08 1,684,906.4332.60货币资金1,613,111.99 50.53 1,852,099.1743.18 1,641,789.1731.77交易性金融资产1,444.2 0.05291,017.29 6.78627,692.2712.153、资产的增减变化2020年总资产为11,116,004.23万元，与2019年的9,253,538.68万元相比有较大增长，增长20.13%。

4、资产的增减变化原因以下项目的变动使资产总额增加：应收账款增加480,452.15万元，固定资产增加345,282.47万元，交易性金融资产增加336,674.97万元，在建工程增加226,336.38万元，长期股权投资增加142,571.86万元，其他流动资产增加139,339.27万元，其他非流动资产增加89,956.06万元，无形资产增加62,507.77万元，预付款项增加52,227.4万元，递延所得税资产增加47,318.87万元，投资性房地产增加19,987.89万元，长期待摊费用增加14,656.38万元，长期应收款增加14,137.03万元，应收票据增加12,347.18万元，存货增加10,529.16万元，一年内到期的非流动资产增加5,089.65万元，共计增加1,999,414.51万元；以下项目的变动使资产总额减少：开发支出减少4,172.45万元，商誉减少18,739.91万元，货币资金减少210,310万元，共计减少233,222.36万元。