巡察案例工作启示

柜员工作疏忽形成反交易的风险事件

一、案例经过

2013年1月20日，网点柜员在受理客户递交的3万元现金、银行卡及存款凭证时，因工作疏忽，在未认真审核客户填写《个人业务凭证（填单）》凭证要素、未与客户及时沟通的情况下，将客户要求卡内存定期误办理为卡内活期存款，事后发现进行了反交易处理，形成了风险事件。

二、案例分析

（一）柜员在办理业务前，没能做到了解客户的真正需求，盲目地进行操作，导致差错的发生。

（二）柜员在处理业务过程中，责任心不强，未按流程认真审核客户填写的凭证要素内容，没有完全掌握业务操作中的细节处理。操作中，未注意此笔业务处理的主要风险点，误将定期存款存为活期，造成反交易事件。此类案件的发生存在很大风险隐患，如:客户签字确认时未核对交易打印信息,或柜员事后未发现差错的情况下，易造成客户资金损失和我行的信誉风险。

（三）发生差错后需要做后续的处理，从而延长客户办理业务的时间，影响我行对客户的服务质量。

三、案例启示

（一）柜员要端正工作态度，保持清醒的头脑，严格按照客户的要求办理业务，操作时多看、多审核，对每一笔业务的风险点做到心中有数，并安全、准确地办理好每笔业务，防范因内部操作因素引发经济纠纷和资金损失。

（二）加强业务知识与制度要求的学习，提高柜员业务素质和良好习惯的养成，在规范前台柜员的操作行为的同时，要注重柜员业务处理行为习惯的培养，充分引导柜员提高风险责任和自我保护意识，杜绝在业务操作中因工作疏忽造成的风险事件。

（三）提高现场管理人员的监管能力，对柜员在业务操作过程中出现的规章制度执行不到位现象要及时纠正，对柜员岗位责任制的落实情况进行有效监督。日常工作中做到常提醒、多督促，重点加强重要业务、关键风险环节的控制能力，真正起到事中控制风险、把关守口的作用。

一杯水案例带给工作的启示

在这个月的公司经营销售总结会上，几个部门主管大倒苦水，均反映本部门的业务难以开展，理由种种，都有道理。看着各部门呈上来的销售记录，总经理紧锁眉头，低头不语。

过了一会儿，总经理便吩咐秘书小姐拿来一杯水。玻璃杯里的水满满的，清澈见底。

总经理对大家说：“现在谁能告诉我，这杯水满了没有？”

对于总经理的提问，大家显得有些疑惑不解。这时，总经理身边的设计部主管非常确定地说：“还有两毫米！”

“非常正确，还有两毫米，现在我们请在座的任意两位上来，将这些回形针分别放人杯中。”总经理再次提出了要求。

尽管大家都有些不明白总经理的意图，还是有两位同事勇敢地接受了挑战。两人分别拿一盒回形针，你一个我一个地往水杯里放着。水杯里的水逐渐上升了，当水上升了1毫米时，两位同事犹豫了，由于担心水会溢出来，他们的动作越来越慢了，每放一个就低头瞧一下，你一个、我一个„„终于水满了，两位同事停住了。

“不能再放了吗？”

面对总经理的疑问，两位同事及在座的各位部门主管都肯定地回答：“不能再放了！”

“你们继续放，试一试！”在总经理的鼓励下，两位同事再次抬起了手，非常温柔地放了下一个回形针。

咦？水居然没有溢出来。再放一个，水还是没有溢出来；再试一下，水明显高出杯沿1毫米，但水仍然没有溢出来„„大家眼里都有了惊奇的目光。

“1个、2个、3个„„80个、81个„„100个„„”看着一个个回形针沉入杯底，大家情不自禁地数起数来。

一杯水，明明看着已经很满了，它却仍有容纳上百个回形针的空间。我们总是习惯性地为自己设限，过高地估计困难的程度，而低估了自身的潜能。确实，平常我们在遇到问题时，太容易向困难低头了，我们应该尽量试一下！而往往就是这一下，便有一个质的飞跃。

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地方巡察工作情况及对电力企业巡察工作的启示

作者：周慧玉

来源：《市场周刊·市场版》2017年第08期

摘要：党的十八大以来，为落实全面从严治党要求，从中央到地方各级党委都开展了“发现问题，形成震慑”的巡视巡察工作，巡视反腐取得的巨大成就得到了人民群众的充分肯定和坚决拥护。九江市委近年来对各县区、各市直单位开展了集中巡察，取得良好效果。现认真借鉴九江市巡察工作的有益经验，为推进公司巡察工作更好地服务于企业发展具有重要意义。

关键词：地方巡察；电力企业；启示

一、九江市巡察工作经历的阶段

九江市巡察工作总体上经历了四个阶段：

一是协调服务阶段。从2013年5月到2014年9月，重点是围绕中央巡视江西、省委巡视九江做好协调服务。二是配合整改阶段。从2014年9月到2015年8月，重点是抓好中央巡视江西涉及九江的问题和省委巡视九江相关县市区反馈问题的督促整改。三是起步探索阶段。从2015年8月到2015年12月，重点是认真学习贯彻新修订的《中国共产党巡视工作条例》，对部分乡镇、县直、市直单位和庐山管理局开展了两轮巡察。四是逐步规范阶段。从2016起，在积累前两轮巡察经验的基础上，对八里湖新区、庐山西海风景名胜区及部分市直单位开展了三轮巡察及“回头看”和一轮对修水县、都昌县、武宁县、瑞昌市、彭泽县、湖口县、共青城市、柴桑区等8个县（市、区）脱贫攻坚专项巡察。新一届市委换届后共开展了三轮巡察。

二、九江市巡察工作的典型经验

总结九江市两年多来的巡察工作实践，主要是实施“四个保障”、突出“三个创新”、体现“四种形态”的工作方法：

（一）在抓工作推进上落实“四个保障”

一是落实组织保障。坚持向中央和省委看齐，建立了党委主导、书记主责、组长主抓的领导体制和工作机制，2015年以来，市委对巡察工作的重视程度、领导力度和推进速度得到了前所未有的增强。二是落实机构保障。2016年8月，在全省率先推进巡察机构改革，组建了新的巡察办、巡察组和巡察人才库，对巡察机构领导职数和工作职责进行重新规范和明确。三是落实经费保障。2015年，市财政列支巡察工作经费10万元；2016年，市财政落实巡察工作龙源期刊网

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巡察工作体会和启示

浅谈巡察工作体会和启示

今年上半年，陇县县委从组织、纪检、人事、财政、审计等多个部门抽调14名行业专家且具有丰富基层工作经验的干部，组建了两个巡察组，对县文广局、市场监督管理局进行第一轮巡察，扎实做好了巡察准备、巡察了解、巡察反馈、问题整改各环节工作，发现党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力问题线索23条，有力发挥了巡察“利剑”作用，为县委巡察工作开展探明了路径、总结了经验。

对巡察工作“回头看”，如何更好开展好巡察工作我有几点体会：一是吸收巡察人才，培养“工匠”。通过巡察可培养一批干部，让他们树立规矩意识，懂得如何更好立足岗位职责开展工作，筑牢党的执政基础。巡察工作可以成为党性锻炼的“熔炉”，后备干部培养和加快干部成长的“练兵场”，应在县委巡察过程中，大胆探索通过吸收更多干部参与巡察，给基层培养输送人才；二是加强巡察培训，打好“地基”。 工欲善其事必先利其器，基础不牢，地动山摇。巡察培训对做好巡察工作至关重要，要根据巡察工作需要，对巡察工作流程、方式方法，机关党建知识，党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力等表现，违纪行为的构成及表现等重点培训，帮助巡察干部快速进入角色，深刻把握巡察重点，迅速掌握巡察方法，坚定信心，少走弯路；三是合理配置队伍，架起“梁柱”。团队组合架构合理、搭配有特点，组长把控全局的能力强，副组长的分工协作到位，巡察人员的业务能力突出，这样才会架构起巡察的“梁柱”，使巡察工作严谨规范，任务推进有序。巡察组成员抽调时，县委就要注重从纪检、组织、财务等领域选择专家人才，充实巡察队伍。队伍组建后，巡察组组长要根据个人擅长工作，合理分工搭配，充分发挥成员优势；四是用活巡察方法，精准“施工”。细致查看资料发现问题、善于谈话找准突破口、充分调查走访核实情况等，运用好巡察方法，精确“作业”，精准“施工”，才能全面发现问题，把巡察工作做好。巡察时，在只做巡察了解不做执纪审查的基础上，大胆借鉴执纪审查的工作方法，把巡察工作做扎实、做精细；五是注重报告质量，完美“封顶”。巡察成败取决于巡察报告的质量，也是检验巡察成果的重要标准，分析问题、由表及里、深挖根源，写出高质量的巡察报告，真实反映被巡察单位现状和问题症结，才算巡察取得了成效。巡察报告要抓住反映问题这一核心，对于巡察发现问题，坚持集体研究集众智，透过现象挖掘出党委（党组）存在的深层次问题，点到点透；六是强化过程指导，当好“监理”。巡察工作要做好，就要做好过程监督，尤其是在关键环节、工作盲点难点加强指导。巡察工作领导小组成员在多部门担任过主要领导，对一些部门存在问题看得准，症结看得清，加强巡察工作领导的同时，更要加强巡察组工作指导，把握好巡察方向不偏移。七是用好巡察成果，严格“验收”。 巡察的目的在于发现问题、整改问题。巡察情况反馈时被巡察单位党组班子成员如坐针毡，问题整改更是划出底线，整改不彻底不过关，整改不见效不过关。通过巡察不仅要被巡察单位得到整改，更重要的是着力整改巡察发现的共性问题，在全县范围加强党的领导，筑牢党的执政基础，强化党的建设，增强党员干部干事创业的活力，全面从严治党坚守廉洁从政营造风清气正氛围。