商业银行重要证件管理制度[2020年最新]

2022年8月合规知识考试合规创造价值。

本次考试一共分3部分，单选题；多选题；判断题；满分为100分。

您的姓名： [填空题] *_________________________________您的单位： [填空题] *_________________________________轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分谁承担监控操作风险有效性的最终责任？（） [单选题] *当事行行长当事行董事会(正确答案)当事行高级管理层当事行员工商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（） [单选题] *高管人员严重违规涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件(正确答案)一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。

[单选题] *本级机构负责人、上级合规管理部门(正确答案)本级内控合规部门、上级内控合规部本单位负责人、本单位内控合规部门本单位负责人、业务部门（）对本行经营活动的合规性负最终责任。

[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

银⾏反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]反洗钱远程培训终结性测试题⽬参考答案（100分）⼀、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规⾏为是否“情节严重”，可从违规⾏为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发⽣、对社会经济稳定发展产⽣的影响以及被检查⼈是否主动消除危害性后果等⽅⾯进⾏认定。

√2.反洗钱⾏政调查包括书⾯调查和现场调查两种形式。

√3.当⾦融机构委托⾦融机构以外的第三⽅识别客户⾝份时，如果能够证明第三⽅按反洗钱法律、⾏政法规和《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户⾝份识别和⾝份资料保存的必要措施时，⾦融机构可不承担来履⾏客户⾝份识别义务的责任。

×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举⾏离场会谈。

√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作⽤于国家（或体系）薄弱环节⽽产⽣洗钱活动的可能性。

√6.对于在注册地⽆实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国⾦融机构，⾦融机构可以为其开⽴代理⾏账户。

×7.某⽇，某⾦融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及⼈员名单后，通过⽐对客户信息，发现其中某位涉恐⼈员在该机构存有⼤量资产。

该⾦融机构对此情况⾼度重视，⽴即将有关情况向有关部门进⾏了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。

请问该⾦融机构的做法是否正确。

×8.⾦融机构客户⾝份识别时应了解客户及其⾃⾝的交易⽬的和交易性质，⽆须了解实际控制客户的⾃然⼈和交易的实际受益⼈。

×9.中国反洗钱监测分析中⼼发现⾦融机构报送的⼤额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的⾦融机构发出补正通知，⾦融机构应在接到补正通知的20个⼯作⽇内补正。

×10.⾦融机构聘⽤⼈员时，应对聘⽤对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个⼈素质标准要求，看其是否具备履⾏所在岗位反洗钱职责所需的基本能⼒。

证件存放管理制度一、为了加强对公司内各类证件的管理，规范证件的使用和保管，确保证件的安全和完整，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司内部管理人员及所有员工。

三、证件的种类公司所指证件包括但不限于：员工工作证件、身份证、户口簿、驾驶证、护照、学历证明、专业技术资格证书、职业资格证书、健康证明等。

四、证件的申领1. 员工入职时，须提供与职务相关的相关证件，相关证件由人事部核查确认后存档，复印件留存，原件由员工自行保管。

2. 员工更换相关证件或过期时，须提供更新的相关证件，由人事部重新核查存档。

五、证件的保管1. 公司内部各类证件由相关部门严格保管，不得随意调换或转借他人。

2. 证件遗失或损坏，应及时向人事部登记，及时补办证件，确保证件齐全有效。

六、证件的使用1. 原件使用员工需携带原件参与外出工作或出差活动时，应妥善保管并妥善使用。

2. 复印件使用员工需提供证明材料时，应提供相关证明材料的复印件，不得随意使用他人证件复印件。

七、证件的归档1. 公司员工的相关证件在离职后，应归档存放，保存一年以上。

2. 归档的操作由人事部负责，并且相关证件不得外流或用于他用。

3. 公司领导离职，人事部须及时核查领导的相关证件，归还给领导或者由领导自行保管。

八、证件的处置1. 证件过期员工相关证件过期，须及时补办，如无法补办，须在规定时间内离职。

2. 证件丢失或损坏员工发生证件丢失或者损坏，需及时向人事部登记，及时办理相关手续补办该证件。

九、违规处理1. 对违反证件管理规定的员工，将视情节轻重，进行批评教育或者纪律处分。

2. 严重影响公司形象或者工作的员工，公司有权辞退该员工。

十、附则1. 本制度由人事部负责解释。

2. 本制度自颁布之日起执行。

3. 本制度的修改或者补充需经人事部审核批准。

以上即为公司证件存放管理制度，望相关部门和全体员工认真执行，如有违反，后果自负。

公司员工证件管理规章制度一、总则为了规范公司证件管理，满足企业资质审验及工程的需要，公司对各类个人证件实行统一管理，特制订本制度。

劳动合同期内，所有公司需要的人员的证件由公司统一保管。

本制度所提及的证件是指员工所持有的各类职称、职业资格及执业注册等证书。

本制度包括证件的日常管理、人员流动时的证件管理、证件奖励等方面的内容。

二、日常管理1.证件的考试或评审(1)根据上级主管部门要求，公司统一组织公司专业技术人员进行职称考试(评审)报名、材料初审、上报等工作，并统一为考试(评审)通过的人员办理职称证书(特指工程师职称、会计师职称)。

(2)凡由各级主管部门统一组织实施的各类职(执)业资格考试(社会报名的除外)，由公司统一组织报名、材料初审、上报及复核工作，统一为成绩合格人员办理资格证书(特指安全三类人员、八大员证)。

2.证件注册、年检(1)公司负责员工各类职(执)业资格证书注册、注册证书年检工作，并对以公司名义申办的各类职(执)业资格证书实行统一注册，持证人应按照要求向公司提供必要的资料，配合注册、年检、继续教育、延续注册等工作的完成(特指建造师、造价工程师、安全三类人员、八大员)。

(2)公司员工取得的各类证件原则上不允许在本公司以外的其他单位进行注册。

三、人员流动时的证件管理1.流动到公司以外的员工(1)证件是由公司组织取得(包括安全三类人员证书、八大员证书、职称证)，按照员工取得各类证件后工作时间的长短，向员工收取相应费用(包括单位支付的各项奖励费用、学费、培训费、资料费、考试费、评审费、证件年审费、证件工本费、培训期间的福利和薪酬及差旅费等)，所有费用结清后，将证件退还本人。

1)取得该证件后工作不满一年的，全额支付上述费用;2)取得该证件后工作一年以上但不满两年的，支付上述费用的____%;3)取得该证件后工作两年以上但不满三年的，支付上述费用的____%;4)取得该证件后工作三年的，不用支付上述费用。

ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强重要空白凭证管理，规范重要空白凭证印制、领用、保管操作程序，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》及本行有关规定，特制定本办法。

第二条重要空白凭证是指无面额经银行或单位填写金额并签章后具有支付效力的凭证，以及其他需要进行控号管理的空白凭证。

包括支票、本票、汇票、电汇凭证、存折、存单、银行卡、凭证式国债收款凭证以及其他重要空白凭证等（重要空白凭证详细种类及代码见附件1）。

第三条根据使用范围的不同，重要空白凭证分为总行凭证、分行凭证、支行凭证。

（一）总行凭证指在全行范围内可使用的凭证，包括存折、存单、银行卡、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、电汇凭证、银行汇票申请书、本票申请书、人民币单位存款余额证明书、资信证明书、单位存款开户证实书、单位定期存单、印鉴卡片、个人存款证明书、凭证式国债收款凭证、USBKEY、代理保险公司保单等重要空白凭证。

总行凭证的入库、出库只能由总行凭证库完成，不得在分行间直接调拨。

（二）分行凭证指具有地域使用范围限制的凭证，包括本票、现金支票、转账支票、代理业务发票（收据）等。

分行凭证的入库、出库只能由分行凭证库完成，在同一使用区域分行之间可以直接调拨。

（三）支行凭证指在支行入库，且只能在入库机构使用的凭证，包括银行代收费业务专用发票等。

第四条总行运营管理部、分行（含石家庄营业管理部，下同）运营管理部门（运营管理部或财务会计部）、支行营业室负责重要空白凭证的管理工作。

第五条各机构主要负责人负责本机构重要空白凭证管理办法的落实工作，监督凭证库管员、经办人员正确管理和使用重要空白凭证，确保账实相符。

第二章印制第六条总行根据人民银行、外汇管理局等部门有关重要空白凭证管理规定，制定本行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明。

第七条总行业务主管部门、各分行因业务需要增加或变更重要空白凭证时，应将该凭证样式、使用说明、监管要求报总行运营管理部审定。

银行第二中心支行人民币头寸资金管理办法（修订）1?目的为加强中心支行的资金调控能力，保证资金的流动性、安全性，提高资金的整体使用效率，实现资金管理的规范化、集约化、制度化，根据总行相关规定并结合我行实际，特制定本办法。

2.适用范围本办法适用于中心支行营业部、各支行、各部门。

3?定义、缩写和分类3.1银行头寸资金是指商业银行能够运用的资金数量，就是款项的意思，是银行系统对于可用资金调度的专业叫法。

3.2资金头寸管理的内容：资金头寸的报告管理、资金头寸的调拨管理、资金头寸的日常监控管理及考核管理。

3.3资金头寸的上报部门为各支行营业部及中心支行相关业务部门，资金头寸的收报部门为中心支行计划财务部。

4.职责与权限部门/岗位职责与权限计划财务部按时向总行计划财务部上报头寸资金变动情况。

合理规划中心支行自有资金，按照不同的期限进行上存，满足流动性的前提下，实现收益最大化。

及时向主管行长上报大额资金变动情况。

实时监测中心支行及辖属支行的备用金账户，避免账户空头。

各支行应及时、准确地向计划财务部上报人民币资金变动情况。

每日按时向计划财务部上报资金头寸。

柜面发生超大额资金（5000万元以上）走款时，应及时上报一级支行长和中心支行业务主管部门。

各业务部门 1.中心支行各业务部门应在资产业务发生或到期的前一日，向计划财务部上报资金计划。

中心支行资金管理岗每日向总行资金管理岗上报中心支行的大额资金变动及头寸资金变化。

每日汇总中心支行的头寸情况，进行资金的上存上借。

及时将大额资金变动情况上报中心支行主管行长。

建立中心支行上存上借资金台账。

按季与总行进行往来账户的对账，与支行的拆借资金对帐。

各支行综合员每日按时上报支行的交换差和大额收付款情况。

每日按时上报资金头寸。

支行应定期进行与总行的往来账户余额核对，按季与中心支行进行拆借资金核对。

每日汇总支行1000万元以上的账户资金变动，及时上报支行长和计划财务部。

各支行柜员 1.柜面发生1000万元以上账户资金变动时，通知支行综合员。

公司证件管理制度完整版第一章总则第一条为规范公司证件管理，提高公司证件管理效率，保障公司证件的安全和合规运营，制定本制度。

第二条公司证件管理适用于公司内各部门的全体员工，包括但不限于公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、经营许可证、法人营业执照、员工工牌等各类证件。

第三条公司证件管理制度遵循依法合规、安全保密、科学管理和便捷高效的原则。

第二章证件申领与管理第四条公司证件的申领应按照相关规定递交相关材料，由专人负责审核并及时办理。

第五条公司证件的保管应建立台账，登记证件名称、编号、领用人员等信息，由专人负责。

第六条公司证件的保管应按照安全防范措施，采取物理隔离、密封存放等措施。

第七条公司证件的定期检查应按照规定时间和方法进行检查，保证证件的完好性和有效性。

第八条公司证件的报废应按照相关规定进行，报废后应及时作废处理，并进行台账登记。

第九条公司证件的转交应按照相关规定进行，由专人负责调配和记录。

第十条公司证件的遗失应及时进行报告，并按照相关流程进行挂失和补办。

第三章证件使用与归还第十一条公司证件的使用应按照相关规定进行，严禁私自使用和借用。

第十二条公司证件的归还应按照规定时间和地点，由领用人员本人归还给专人。

第十三条公司证件的临时使用应得到相应负责人同意，并进行登记和备案。

第四章证件管理责任第十四条公司领导应加强对公司证件管理的重视，强化管理责任，确保证件的合规和安全运营。

第十五条各部门负责人应落实公司证件管理制度，加强对本部门证件的管理和监督。

第十六条专人应落实公司证件管理制度，定期进行证件管理检查和台账登记。

第十七条证件使用人员应遵守公司证件管理制度，保证证件的安全和及时归还。

第五章附则第十八条公司证件管理制度的制定、修改和解释权归公司总经理办公室。

第十九条公司证件管理制度自颁布之日起施行，有效期至公司颁布新的证件管理制度。

第二十条公司证件管理制度如有变动，应及时进行修订，并按规定方式进行公告和通知。

XX银行规章制度管理办法目录第一章总则 (1)第二章计划 (5)第三章起草 (6)第四章审查 (9)第五章审批与执行 (10)第六章修订与废止 (12)第七章附则 (15)1 第一章总则第一条为规范中国XX银行（以下简称“本行”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。

本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。

下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。

第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。

“章程”、“规则”（此处仅指总行层面制定的规则）、“政策”属于此类。

（二）管理办法与规定类是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

word文档证书管理制度一、为加强机构所有证书原件、申办原始资料及其重要文件资料的管理，防止遗失并保证按时备案复检等，特制订本制度。

二、以下证书及资料由办公室负责统一保管1、所有资信文件：验资报告、评估报告、年检报告等2、重要文件，如工程文件、管理制度文件等。

3、理事会会议文件及通知、权威部门发布给机构的授权函等。

4、所有由重要机构或组织公布的证件如登记证书、银行开户许可证、组织机构代码证等。

三、资料保管员职责如下：1、建立证书资料目录及相应档案，以便及时查找。

2、负责日常管理，保证证书资料的完好无损，防止任何情况下的遗失损坏。

3、负责有关证书的申办、变更、年检、延期等工作。

4、严格按照机构的有关制度办理有关借阅、借用、复印等工作。

5、严格交接转移手续。

四、证书资料的借阅、借用、复印管理办理1、机构员工因工作需要必须借阅、借用、复印证书资料时，应填写借用登记表，写明事由及拟用证书资料名称、件数、归还期限等，经相关负责人同意并签名确认后，方可办理相应手续。

2、资料保管员凭主管领导签批的申请书办理借用、借阅、复印等业务，其他任何人员提出的任何要求，均不予受理。

3、凡借阅、借用证书资料，必须在申请日期内归还，不能按时归还的应申请延期，手续与上述1一样，但最长不得超过20个工作日。

五、违规责任1、凡因保管不善或借用、借阅手续不齐，导致证书及重要文件资料遗失的，由资料保管员承当补办费用及相关责任。

2、凡因借用、借阅人过失而造成的证书资料灭失，由借用、借阅人承当补办费用及相关责任。

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