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附件2：
广西北部湾银行合作评估机构评分表
项目的评审，由评审委员会根据资质、服务方案、社会信誉、信用记录等因素进行综合评分，总分为100分，评审委员会在最终综合得分超过75分（含75分，下同）的应标人中，由高到低顺序推荐候选人，如超过75分的供应商不足采购数量的，按实际超过75分的供应商数量确定入围；得分相同时，按竞标报价由低到高排列；得分相同且报价相同的,按技术指标优劣顺序进行排列。
计算分数时四舍五入取小数点后两位。
各分项如下：。
附件1：征信数据抽取转换系统需求本系统是北部湾银行下的各村镇银行（以下称分机构）的征信报送平台的数据抽取转换引擎，把源系统（综合业务系统、信贷系统等）的业务数据进行抽取转换为征信数据报送系统要求的规范数据。
整个项目的实施，除了系统开发、上线部署之外，还包括人行的系统/文档的非现场与现场测试验收，征信生产数据迁移升级。
子模块需求划分如下：（一）业务数据抽取1．为征信数据报送系统提供源数据。
根据征信数据报送系统的采集数据的定义规范，以及采集时间要求，可以自动从我行源业务系统（综合业务系统、信贷系统等）中抽取业务数据并进行转换到目标库。
2．所有业务数据的转换必须满足中国人民银行征信中心的《企业征信系统数据采集接口规范》与《个人信用信息基础数据库数据采集接口规范》（以下简称接口规范）的最新版本要求，报文种类包括接口规范中列举的所有的采集类、业务管理类等报文，采集类报文的业务范围包含接口规范中的所有支持的业务。
现在企业接口规范的最新版本是v2.2版本，个人接口规范的最新版本是v1.3版本。
（二）系统管理1．提供ETL任务的日期与时间定时配置，以及监控与管理功能。
（三）信贷系统的改造1．按照人行最新接口规范的数据采集要求，对源数据业务系统（信贷系统）的升级改造也包含此改造项目中。
主要是为了满足企业接口规范V2.2版本对借款人信息采集指标的调整，需要改造信贷系统的客户信息管理模块。
注：其他要求：1．要求竞标公司提前演示成型系统的功能，并希望村镇银行的征信相关负责人参与演示。
2．我方应获得综合报送系统的版权与源代码所有权。
附件2：征信数据报送系统需求本系统是作为北部湾银行下的各村镇银行（以下称分机构）的征信报送平台的报文加工与查询分析，把从征信数据抽取转换系统获取的业务数据，根据中国人民银行征信中心的《企业征信系统数据采集接口规范》与《个人信用信息基础数据库数据采集接口规范》（以下简称接口规范）加工成报送报文，同时该系统作为业务人员直接使用的报送平台提供征信数据的查询分析与其他管理功能。
资产证券化：北部湾（广西）经济区建设的融资平台目前，北部湾经济区域的开放开发风生水起，但其经济规模仍落后于其他经济区，在基础设施、投资环境和市场建设等方面有待加强。
为配合北部湾（广西）经济区开发与建设，笔者从资产证券化角度来构筑北部湾（广西）经济区建设的融资平台，希望能解决经济区建设过程中融资困难的问题。
标签：资产证券化融资平台对策所谓资产证券化(Asset Securitization)，是指将缺乏流动性、但未来具有稳定现金流的资产汇集起来构成一个资产池，通过结构性重组将其转变成可以在市场上出售和流通的证券，通过在资本市场上发行证券的方式将未来现金流收益权转让给投资者以获取融资的一种技术。
这项技术在20世纪70年代，美国已作为一种全新的融资手段登上了金融市场的历史舞台。
作为一种最具生命力的金融创新，经过几十年的迅速发展，目前，美国的资产支持证券已超越联邦政府债券成为最大的债券市场和最重要的融资工具。
1985年传统资产证券化市场总规模仅为39亿美元，2006年已增至7.3万亿美元，20年间增长了1800多倍，平均每年增长45.8%。
在欧洲、亚洲、澳大利亚以及其他地区，这种融资方式也得到了广泛的应用，资产证券化已经成为全球金融发展的重要趋势。
在我国,资产证券化也得到稳步的发展：从1992年三亚地产的投资证券到2005年12月国家开发银行和中国建设银行的信贷资产支持证券和住房抵押贷款支持证券，标志着我国资产证券化实践终于迈出了实质的一步。
至2006年5月，在深交所挂牌转让的“澜电收益凭证”表明，中国资产证券化试点步伐明显加快，此举有利于为企业开辟新的融资渠道，同时也给北部湾（广西）企业融资提供了很好的借鉴。
一、北部湾（广西）利用资产证券化融资的优势分析1.有效回避企业资信评级低、缺乏有效抵押担保的矛盾资产证券化产品的信用评级取决于产品本身，与企业本身的资信水平无关。
可以通过风险隔离和信用增级等创造出高于企业自身信用等级,甚至高于所在国家信用等级的证券，不管是亏损企业还是优秀企业都可以通过结构融资方式,将一部分流动性差但能产生稳定现金流的资产通过出售证券的方式变现。
2021年广西公需科目《广西发展新机遇》题库答案60-96页随着自媒体社交媒体的普及，城市品牌定位方面内容的生产逐渐由城市管理者让渡给受众来参与。
[2分]A正确城市品牌是地区最重要的无形资产和软实力。
[2分]A正确-----------------------------------------------（），辽宁、浙江、河南、湖北、重庆、四川、陕西等七个自贸试验区正式挂牌成立。
[2分]B2017年4月在我国，自由贸易试验区是以（）为基础建立的。
[2分]A保税区或出口加工区（）国家批准新设广西等6个自由贸易试验区，我国东部沿海省份基本实现自贸试验区全覆盖。
[2分]B2019年8月在“海南服务+广西制造”模式下，广西可以利用海南（）优势拓展广西的产品美誉度。
[2分]A免税消费湾区整体影响力指数由（）个级别的指标组成。
[2分] C三从农业看，广西和海南同处全国最大的热带亚热带农业经济区，是我国天然橡胶、糖料、水果等重要农产品的核心产区，全国重要的“菜篮子”“果盘子”，下列关于这两个省区的说法错误的是（）。
[2分]D双方合作密切2019年，广西工业、农业、政务和数字经济融合成效显著。
在农业和数字经济融合方面表现为（）。
[2分] B广西应用信息服务平台推动春耕生产，3个县获“全国县域数字农业农村发展先进县”称号（），自治区财政厅、自治区扶贫办制定了《广西壮族自治区财政专项扶贫资金绩效评价办法》。
[2分] C2017年10月关于广西自由贸易试验区南宁片区的功能分区，下列表述不正确的是（）。
[2分]D信息技术大数据板块19.81平方公里下列选项中，不属于广西在国际层面上建设西部陆海新通道的合作机制的是（）。
[2分]C我国西部12个省份共同成立了西部陆海新通道省际协商合作联席会议《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》提出的保障措施包括（）。
[2分]A要加强组织协调B要加大政策支持力度C要加强事中事后监管2018—2019年，广东、广西、海南三省区重点推进实施的工作包括（）。
12号交北部湾银行个人理财业务发展存在的问题的调查分析报告5000字 25查重一）主要研究内容1、北部湾银行个人理财业务概述（1）北部湾银行个人理财业务的概念（2）北部湾银行个人理财业务的分类（3）北部湾银行个人理财业务的特点2、北部湾银行个人理财业务分析（1）北部湾银行个人理财业务发展背景（2）北部湾银行个人理财业务发展概况（3）北部湾银行个人理财业务发展分析3、北部湾银行个人理财业务发展存在的问题（1）产品创新滞后（2）缺乏人才（3）营销能力不足4、北部湾银行完善个人理财业务发展的对策（1）加快产品创新（2）培养人才，发展人才队伍（3）提高营销能力一）主要研究内容1、北部湾银行个人理财业务概述（1）北部湾银行个人理财业务的概念个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
银行个人理财业务人员是指能够为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。
个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化服务。
（2）北部湾银行个人理财业务的分类个人理财分为理财顾问服务和综合理财服务。
(一)理财顾问服务理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于那些商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
(二)综合理财服务综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
（3）北部湾银行个人理财业务的特点1、理财市场的主导是信托贷款类产品。
2、理财业务价值要通过公益性、专属性创新产品来体现。
3、产品预期年化收益率更具有规范性合理性。
4、产品短期化趋势更为显著，期限结构日臻完善5、理财业务分层服务体系逐步构建，财富管理职能日益凸显。
企业网上银行首次使用指南尊敬的用户：您好！欢迎您使用广西北部湾银行企业网上银行。
为了保证正常使用企业网上银行，我们推荐使用（），微软公司（）以上版本的操作系统并将计算机屏幕分辨率调整为×或以上。
如果您是第一次使用我行企业网上银行，建议您按照以下操作步骤进行操作与设置。
一、首次使用操作流程二、具体流程的操作步骤（一）安装网上银行相关安全控件及管理工具将插入计算机，计算机将自动安装广西北部湾银行网银相关控件及管理工具；若计算机未自动安装可通过如下操作自行安装，双击“我的电脑”中的我行的的盘符图标进入后，双击安装程序（）运行安装即可。
注：（）用户在安装中过程中应选择同意或允许安装我行提供的程序。
（）检查系统程序菜单，是否已经成功安装了“广西北部湾银行”和“格尔软件”这两个软件。
（二）下载证书、访问广西北部湾银行网站。
、点击企业网上银行专业版中的“证书”，详见下图：、点击“证书”后出现如下画面：、按提示输入相应的信息（输入信息可从我行移交给客户的用户新增业务凭证中查找。
其中下载码由我行发送至用户手机，如未收到请与我行联系）后，点击“下载证书”，出现如下画面：、按上图中提示，根据柜台给您发放的类型选择厂商：（）类型，选择厂商：“”：、点击“下载”按钮将提示如下对话框：、点击“是”按钮将提示如下输入密码对话框，按提示下载证书。
注：、请您务必在证书发放天内下载证书，如超过期限未下载证书的，请到柜台办理证书重发两码手续后重新下载。
、下载证书前应确认已经安装管理工具，并确认与用户编号匹配的已插入计算机。
、在下载证书的过程中，不要拔除插在计算机上的网银。
、提请您及时修改证书密码。
、根据不同的类型，您可以参照随附带的使用说明操作。
（三）登录企业网上银行专业版、登录广西北部湾银行网站，点击“企业网上银行专业版”。
、出现如下提示：、点击“确定”，按提示输入密码，出现下图：、点击“登录”，按提示输入密码登录企业网上银行。
一个改变人们投资的新观念一个加速经济增长的“助推器”一个引领未来资本市场创新发展的新理论广西北部湾经济区是指南、北海,钦州和防城港四个市的所辖区域范围,同时包括广西近海延边的玉林.崇左两市的交通和物流.广西北部湾经济区地处北部湾经济圈的中心位置,是中国唯一与东盟海路相连的区域,是双向沟通华南与西南的结合部,是我国实现以东带西,中东西共同发展新格局的重要连接点,是我国西部唯一的沿海地区,是西南地区最便捷的出海通道,是我国走向东盟,走向世界的重要门户,是促进中国与东盟全面合作的重要桥梁和战略枢纽.中共中央高瞻远瞩.从国家的大局出发,于2008年1月14日批准了《广西北部湾经济区发展规划(2006-2020)》,至此历时两年的酝酿和准备有了结果,从此我国具有国际区域的合作经济区正式成立了,这标志着北部湾经济区的开放开发上升为国家战略的重要位置.这个面积4.25万平方公里,人口1255万的现代经济区是目前中国最大的国际,国内多区域的合作经济区.早在十五年前这里发展已初见端倪,而它的经济引擎却是资本运作,这个被称为经济腾飞的起搏器的资本运作在北部湾开花结果也是中国走向资本市场的重要标志.资本运作,又称资本经营,资本运营,是指用市场法则,通过资本本身的技巧运作或资本的科学运动,实现价值增值,效益增长的一种经营方式.资本运作的涵养范围包括融资.企业兼并和债务重组等等.在资本运作的各个领域中,常见的基本手段和方式包括银行贷款,发行股票,发行债券.信托投资.风险投资等投资方式,吸收合并,换股合并重组方式等.资本经营既是一个崭新的课题,也是一个永恒的课题.它使中国企业管理实现了从“实物管理”走向“价值化管理”的一次飞跃。
企业经营中有两个重要的战略机制，一个是内部管理型战略，另一个是外部交易型战略，内部管理型战略的实施就是产品经营，面对的是产品市场；另一个是外部交易型战略的实施就是资本经营，面对的是资本市场。
纵观中国资本市场155年的发展历程，走的是一条渐进式的改革模式。
广西北部湾银行新一代反洗钱监测系统项目需求书一、系统概述随着我国反洗钱、反恐怖融资、反逃税力度不断加强，国内反洗钱监管要求日趋严格，为适应新的监管要求，我行决定重新建设一套专业性更强、更加符合监管要求，能够以有效性分析为设计基础的反洗钱监测系统。
二、采购清单三、系统建设目标在监管新规出台的大背景下，我行积极顺应当前反洗钱形势，在完善相关制度、流程的同时，加大系统建设力度，提升反洗钱管理精细化水平，按照“风险为本”、法人监管等要求新建反洗钱监测系统。
具体目标包括：（一）建立完善的反洗钱处理流程，满足监管要求。
通过反洗钱监测系统建立完善反洗钱报送业务处理流程，实现大额和可疑交易的监测、预警以及报告、洗钱和恐怖融资风险评估，并通过反洗钱监测系统的运行、自评估，检查确认我行各级机构与部门在反洗钱内部控制制度的制定、执行等各个环节存在的缺陷，监督各级机构完善和健全系统内部的反洗钱机制体制，促进全行加强管理、全面满足和覆盖最新监管要求，以支撑我行未来几年的反洗钱管理工作。
（二）实现模型定制管理。
系统建设厂商能提供经过实践检验的健全、成熟、有效的可疑监测模型，模型覆盖我行所有业务场景，通过数据分析、外部案件分析和监管文件解读，挖掘可疑事件，设计定制反洗钱模型，并对模型进行验证、审核、投产的发布管理过程，实现反洗钱监测模型全生命周期管理。
后续对模型的有效性、真实性、完整性、命中率等进行持续跟踪分析，及时进行优化调整，提高反洗钱工作效率。
（三）实现报告自动化并提升报告的规范性。
反洗钱监测系统须具备可靠、强大的校验功能，可实现洗钱交易的监测、调查、跟踪与上报处理流程的自动化。
系统生成的报告文件应该完全符合上级监管机构的监管要求，能按照正确的文件格式要求及时进行上报，准确及时地向监管机构提交大额可疑交易报告。
（四）提高全行风险管控水平。
通过建设高质高效的反洗钱监测系统，借助完善的系统功能促进全行操作风险的管控能力和水平的提高，有效防范操作风险，确保合规工作持续、安全、健康发展，有效促进各项业务稳定发展。
【摘要】司库管理将传统资金管理组织架构逐步升级，不仅建立新的资金管理体系，还在战略决策层面为集团全面精准地管控财金资源、提高资金使用效率和监控资金风险等方面提供强有力的支撑。
为了适应新时代企业财务管理变革要求，文章探讨了集团企业通过构建司库体系，实现资金、资产与各项资源要素的合理配置和高效流转，提升流动性管理、投融资管理、风险管理、业财融合等管理效能，为企业创造价值。
【关键词】司库管理；体系构建；价值分析 【中图分类号】F275；F270.7；F276.1在企业管理领域，人们普遍认为财务管理是企业管理的核心，而财务管理的核心是资金管理，资金管理与财务管理相辅相成、相得益彰，共同为企业价值最大化服务。
国务院国资委在2021年前三季度央企经济运行情况新闻发布会提出，将依托司库管理体系建设，推动中央企业加快信息化、数字化、智能化转型，进一步加强资金管理和债务风险防控，强化债务风险穿透式监测预警，全面提升企业抗风险能力。
2022年，国务院国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》指出，司库体系是对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的现代企业治理机制。
同年，《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》指出，加快推进司库管理体系落地实施，实现对全集团资金的集约管理和动态监控。
随着经济全球化和大数据等新兴技术的飞速发展，企业对管理模式转型愈加重视。
司库管理作为企业管理的一项重要手段，贯穿于企业的整个生产经营中，并以企业整体价值管理为导向，发挥资源统筹和战略支持的作用。
为了顺应新形势变化，贯彻新发展理念，企业从加强管理、风险防控、成本压降等多方面进行改革，财务和资金管理也在寻求最佳价值模式。
一、司库的概念2005年以来是我国司库管理的探索、建设阶段，其中标志性事件是2009年中国石油开始尝试大司库管理体系的建设。
张瑞君、于涛（2010）和张瑞君、孙寅（2012）以中石油大司库管理体系建设为例的研究，而后黄良贤、马维华（2020）以中远海运司库管理体系建设为例的研究，推动了国内司库管理理论与实践相结合的发展。
银行理财产品管理系统的设计
郭健
【期刊名称】《数字通信世界》
【年(卷),期】2022()6
【摘要】伴随着现今科学技术水平的提高,计算机发展速度的加快,计算机软件被广泛应用到各个领域,文章基于计算机技术来实现对现代银行理财系统的构建。
运用Oracle来存储数据,采用MVC及其JavaEE框架进行业务系统的编码与开发,实现系统的基本功能。
具体功能包括交易管理、清算结算管理、系统管理、实时转换管理、查询统计管理。
文章通过提出一些措施来帮助银行提高在理财产品和投资管理销售过程中的效率,进一步提高对相关的理财理论水平,帮助提升银行理财业务的市场竞争力。
【总页数】3页(P61-63)
【作者】郭健
【作者单位】广西北部湾银行股份有限公司
【正文语种】中文
【中图分类】TP311.52
【相关文献】
1.银行理财产品管理系统的设计
2.理财产品销售管理系统的设计与实现
3.基于信息聚合的银行理财产品管理系统设计
4.结构化银行理财产品的设计与风险控制
5.结构化银行理财产品的设计与风险控制
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
银行湖仓一体大数据平台的探索与实践
义天鹏
【期刊名称】《金融科技时代》
【年(卷),期】2024(32)5
【摘要】商业银行数据量爆炸式增长,数据平台在数据存储及处理方面遇到的挑战越来越大,采用何种技术来构建和迭代一直是业界研究的热点。
湖仓一体(Lakehouse)作为新一代大数据技术架构,融合了数据湖与数据仓库的优势,形成一体化、开放式数据处理平台的技术,正成为新一代大数据架构的演进方向。
广西北部湾银行借鉴互联网企业数据应用的先进理念及优秀实践经验,基于大数据平台、MPP数据库、存算分离、湖仓一体、流批一体、一套数据存储多个计算引擎等先进理念和技术,规划设计了湖仓一体大数据平台,建设数据研发平台及数据服务平台,实现对行内及行外结构化数据、非结构化数据和半结构化数据的集成管理、分析挖掘,缩短数据加工路径,提升数据应用及服务响应效率,全面支撑各类数据应用场景,加速数据价值变现。
【总页数】9页(P64-71)
【作者】义天鹏
【作者单位】广西北部湾银行
【正文语种】中文
【中图分类】TP3
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1.海通证券湖仓一体架构的探索及实践
2.“玄武”大数据平台助力公司数字化转型--银联商务基于云平台的湖仓一体建设
3.企业数字化转型下基于湖仓一体化的数据中台建设探索与研究
4.基于“湖仓一体”技术的城轨大数据平台设计与升级改造实践
5.金融业湖仓一体化大数据平台建设模式探索与实践
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
附件1：广西北部湾银行理财销售系统优化改造项目需求说明一、项目背景随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善，国内资产管理业务将越来越呈现其本原特色，即商业银行作为专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产品，并通过在各类金融市场上的专业化运作满足投资者风险收益管理需要的专业化经营活动。
理财资产管理业务已经成为银行重要的收入和利润来源之一，随着资产业务规模的不断增长，面对日趋严格的监管环境和日益激烈的竞争环境，为改变现有理财系统拓展性较差、兼容性不足、查询统计功能滞后的现状，实现各类理财产品的全流程电子化、标准化、智能化管理，提高我行理财业务管理水平，增强我行理财产品的市场竞争力，我行计划对理财销售系统进行优化改造，为业务的发展提供良好的系统支持，并对该项目进行招标。
二、总体要求及目标理财系统应具有先进性、高安全性、高可用性、高可靠性、准确性的联机处理机制，能满足业务快速发展规模的的不断扩大及业务规则的多变性，要求理财系统具有高效性、高并发处理能力、可扩展性、灵活的参数化管理。
系统应符合各级监管部门及国家相关规定对相关理财业务的销售、渠道、技术、运营、清算、会计核算、风险管理和监管等方面的要求。
系统需实现网点低柜、网上银行、手机银行、电话银行、及其它电子银行方式等渠道对接，构建大理财营销网络的功能，以满足各类型理财业务线上的销售应用场景；系统应该充分考虑数据的统一性管理及挖掘，应着重在客户信息及交易信息提供全局性管理功能，以适用于业务的整体性管理及客户的针对性营销需求；三、设计原则（一）科学性：充分利用成熟先进的科技手段和科学方法，进行工程组织与管理、系统规划与设计、需求提出与论证，逐步实现银行业务的全面发展；（二）先进性：高起点规划，高标准建设，高水平管理。
符合当前业界主流与公认的先进架构特点；除了满足我行目前业务的要求，还立足于满足未来潜在的业务要求，以客户为中心，支持业务创新；（三）系统性：系统规划各种资源和网络应用，最大限度地实现各种信息资源的充分共享、分类分期实现与各种业务系统的无缝对接；（四）安全稳定性：系统应具有较高的可靠性和持续使用能力，符合业界安全标准，支持多级安全、保密、权限控管机制，确保业务数据的正确性、完整性、一致性和安全性；（五）经济性：要在基本满足上述前提的条件下，将产品采购成本、实施服务成本、今后的运营维护成本以及人力资源成本降到最低。
（六）系统设计的开放性：提供系统内部使用的数据库字典、计算分析过程，避免系统黑箱效应。
（七）可扩展性：通过模块化、组件化、参数化设计原则，便于以较低的再投入扩充新的业务功能，同时不影响系统的原有功能，支持互联网化的交易场景；四、系统功能模块业务需求（一）管理台功能需求1、产品信息设置可完成封闭式产品/开放式产品、净值型/非净值型产品的设置，包括基本信息、销售范围信息、产品限额信息、划款账号信息、收益结转信息、返还方案、产品附属信息、利率、手续费、工作日、渠道、销售文件等信息的设置，并可根据业务的发展系统需灵活快速支持我行其他产品的配置。
2、额度分配及调整总行或一级分行输入产品编号分配或者查询该产品下级行额度信息。
份额分配支持维度有：客户类型、客户级别、交易机构、交易渠道、交易金额、客户性别、客户学历、客户年龄、卡类型、卡级别、交易时间、交易省份、交易城市、个贷客户、代发工资客户、信用卡客户。
分配额度可灵活调整。
3、产品收益设置系统应支持多维度设置收益率。
收益设置支持维度有：客户类型、客户级别、交易机构、交易渠道、交易金额、客户性别、客户学历、客户年龄、卡类型、卡级别、交易时间、交易省份、交易城市、个贷客户、代发工资客户、信用卡客户。
4、产品日历通过日历格式显示产品每日相关状态记录信息。
包括产品预约，产品认购(申购)，产品开放，产品归集，产品分红，产品收益结转，产品兑付（赎回）。
5、用户权限管理系统应支持不同用户的权限设置，可根据需要随时调整。
6、渠道管理系统应支持网点低柜、网上银行、手机银行、电话银行、自助发卡机、移动设备等各种电子渠道的对接。
7、报表统计系统应支持不同口径的数据汇总，并生成相关监管报表及行内报表。
（二）柜台功能需求系统应支持下列交易及查询功能：（三）其他个性化需求1、开放式收益型产品（1）实现巨额赎回功能。
（2）可按需求设置不同产品开放日的交易。
开放日允许申购、赎回交易，非开放日不允许交易。
（3）低柜客户赎回收益测算。
柜员可根据客户提供的账号查询出客户赎回的本金所属不同维度的收益率，以及总收益的计算过程。
(4) 开放式收益型产品定投功能。
签约定投交易的客户可设置账户最低留存金额，剩余金额自动购买开放式理财产品。
(5) 开放式收益型产品报表查询。
报表可实时查询当日日启至闭市所选产品的已受理交易明细及总额。
2、渠道展示优化。
在网银、手机银行等渠道能够显示周期滚续型理财产品的周期方案、份额明细查询、历史交易流水、不同维度的收益率等内容。
3、周期滚续型产品。
可自定义产品申购期天数，并根据产品申购期自动修改产品的交易状态；允许客户在购买周期滚续型产品时指定滚动的周期期数，约定周期到期后系统自动进行赎回操作并分配本金收益；4、代销功能。
包括村镇银行代销我行理财产品、其他金融机构代销我行理财产品。
5、查询功能优化。
可根据不同条件对理财产品进行查询、筛选。
6、低柜操作优化。
低柜个人购买交易在选择购买产品时，增加客户风险等级是否符合该产品风险等级要求的判断以及客户风险评估是否过期的判断。
低柜所有打印的理财传票除显示操作员以及授权员工号外，还应显示操作员和授权员的姓名。
7、产品中收计算的优化。
开放式收益型理财产品及我行现存续的多维度收益型周期滚续产品均可设置不同的中收费率，并向核心系统发送正确的通知文件。
8、客户进行理财交易发送短信提醒的优化。
9、针对特定客户的理财产品（卡专属理财、新客户理财）优化。
10、与法院网络查控系统连接并实现金融理财产品网络查询与冻结功能（详见《关于人民法院与银行业金融机构开展金融理财产品网络执行查控的意见》（法【2017】1号）、《关于进一步推进网络执行查控工作的通知》（法【201864号】））。
11、满足全国银行间理财信息登记系统对于产品信息、投资者信息、人员信息等数据的报送（详见银行理财登记托管中心相关文件）。
12、系统可提供标准产品组件，银行可根据客户需求及业务需要进行参数设置，在系统内组装成新的产品。
13、新厂商应标需无条件覆盖现有理财销售系统的所有功能。
14、机构变更。
支持机构进行合并，撤销等变更操作（四）数据接口模块根据业务需要系统能支持包括但不限于连接以下接口：1、理财资管系统；2、核心系统；3、大总账系统；4、CRM系统；5、银行理财信息登记系统；6、人行理财与资金信托登记系统；7、理财双录系统；8、法院查控系统。
9、短信通系统。
五、项目实施及服务与支持等要求要求投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目投标方案，包括但不仅限于项目投标人总论、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键阶段、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
（一）项目进度要求要求投标人提出计划安排，内容详细到周。
明确完成全部服务需求的工作量和实施周期，主体实施周期必须控制在3-5个月以内。
（二）项目实施工作范围投标人的总体实施工作范围包括但不限于：1、投标人需配备一定数量项目管理人员，负责配合完成项目实施过程中的项目管理工作；2、基于实际及需求差异，完成差异化分析工作，形成各差异性报告；3、按照差异化分析结果以及最终定版的业务需求，完成系统的客户化及适应性开发工作；4、完成本项目整体集成测试、用户验收测试工作；5、在本行进行模拟运行，达到逻辑集中运行的要求，包括系统安装、流程制定、人员培训、系统上线等；6、完成系统整体上线工作；7、要求投标人负责通过培训、参与开发以及其他认为合适的方式实现系统软件开发方面的技能转移。
（三）项目实施团队要求1、在项目实施阶段，项目实施队伍是以投标人一方的技术力量为主，负责整个项目的设计、实施、进度和质量控制以及数据移植和系统切换工作，对整个项目的完成进度和质量负责；我行将派出一定数量的业务与技术人员配合项目建设，审核设计方案，明确细化业务需求，掌握全系统的各项技术，为将来的运行维护、功能扩充作技术准备，并监督项目的质量，确保按时完成工程。
2、项目经理具有银行理财销售系统开发实施3年以上经验，且做过与招标人规模相当或超过招标人规模的商业银行理财销售系统项目经理2次以上，能根据本项目要求制订出切实可行的项目管理流程和项目实施时间进度计划表，并严格执行，保障项目按进度高质量的完成。
（请提供证明材料并加盖单位公章）3、项目组常驻核心成员6人（含）以上（不含项目经理），且具有理财销售系统项目实施经验2年以上。
其中软件开发人员3人（含）以上，专业的业务咨询人员1人（含）以上，软件测试人员2人（含）以上。
（请提供人员名单及证明材料并加盖单位公章）4、核心成员中要有超过80%的人熟练使用中文，并可以用规范的没有歧义的国内银行术语进行交流。
整个项目团队的工作语言是中文，投标人要提前做好准备，由于语言理解引起的问题，投标人要承担责任。
5、项目组主要成员需要确定名单，在确定名单内的项目经理和项目核心成员原则上不允许调整，如有变动需事前征得理财销售系统项目组的同意，仅有合同关系而非本公司雇员的团队成员要明确提示。
6、根据投标人建议的实施计划，请明确给出项目各阶段的工作范围、实施团队组织结构、双方成员构成以及成员职责。
7、请投标人给出应对实施团队人员变动风险的防范机制（包含与雇员的特别协定、应急预案等）。
（四）项目管理项目管理由理财销售系统项目组项目管理办公室总体负责，投标人积极配合，提出合理建议。
要求投标人根据本项目的特点提出一套具有针对性的项目管理方法，以指导和控制项目实施工作。
请投标人针对下述要求进行分别回复。
1、请为理财销售系统建设项目实施制定合理的项目管理组织架构。
（1）投标人将参与项目管理办公室的主要日常工作，因此，要求投标人提出项目管理办公室的人员组成，以及项目管理办公室每个主要职位的工作责任、任职要求、汇报路线等。
（2）如果投标人的项目人员不能同时到位，请给出各阶段的人员和工作安排，但以按时完成开发和上线的要求为基本要求。
（3）项目组织结构设计要有利于技术转移，确保在项目过程中，完成知识转移。
2、要求投标人给出需求变更管理以及项目范围控制的方法和流程。
需求变更管理流程应包含检查、评估和确定变更需求的优先级，说明因需求变更而产生的各项费用及其计算方法。
需求变更的决策工作应由我行以及投标人代表组成的专门团队具体负责。
3、请投标人给出计划管理、沟通管理、资源管理、版本管理等方法和流程。
