合作划扣银行明细

法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项案例：某日，有两个自称是A市中级人民法院法官的人来到B 网点，手持扣划通知书，要求对C单位账户资金进行扣划。

解释答题：协助查询、冻结、扣划是银行的法定义务，但工作人员应该严格按照有关法律法规的规定，认真审核执法人员的身份证件和有关法律文书。

法院查询、冻结、扣划银行存款，需向银行提供如下手续：(1)执行人员工作证或执行公务证。

注意介绍信不能代替工作证或执行公务证；证件应该在有效期内。

(2)协助查询、冻结、扣划存款通知书、内容包括：①开启金融机构。

注意抬头是否正确。

②户名、账号。

注意户名账号是否填写正确。

只有户名没有账号的，如果是单位存款，银行应当根据存款档案协助查询，如果是个人存款，银行应当要求法院提供被查询人的身份证号或其他足以证明该个人存款账户的情况。

③金额。

冻结、扣划的金额必须是确定的，大小写要一致。

④协助通知书的形式。

注意是否一式三联，是否加盖公章、是否有骑缝章，是否有法律法规规定的主要负责人签字。

⑤不能涂改，如有涂改，应要求有权机关重新出具或者在涂改加盖公章，否则有权拒绝。

(3)生效的法律文书。

冻结存款的，应附人民法院冻结存款裁定书；扣划存款的，应附人民法院扣划存款裁定书及生产的法律文书。

①冻结、扣划存款，没有生产法律文书，不予协助。

②审查生效法律文书的内容是否与协助冻结、扣划存款通知书一致。

被执行人是否一致，不一致的，不予协助；执行金额是否一致，超过被执行单位应当承担义务部分的，不予协助。

③扣划一般发生在案件执行过程中。

如为诉讼案件，一般应同时具备生效的判决书(或调解书)与扣划存款裁定书。

仅在案件涉及追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用、追索劳动报酬和因情况紧急需要先予执行的情况下，才会仅有先予执行裁定书而无生效判决书(或调解书)。

如为仲裁案件，则生效法律文书为仲裁裁决书。

④协助扣划款项时，应当将扣款项划入法院指定的账户，不得提取现金。

⾦融机构配合有权机关办理查询、冻结、扣划的⼏个问题[1]⾦融机构配合有权机关办理查询、冻结、扣划银⾏存款的⼏个问题⼀、什么是协助查询、冻结和扣划？按照中国⼈民银⾏的规定，协助查询是指⾦融机构依照有关法律或⾏政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个⼈存款的⾦额、币种以及其他存款信息告知有权机关的⾏为。

协助冻结是指⾦融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在⼀定时期内禁⽌单位或个⼈提取其存款账户内的全部或部分存款的⾏为。

协助扣划是指⾦融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个⼈存款账户内的全部或部分存款资⾦划拨到指定账户上的⾏为。

协助查询、冻结、扣划均是指⾦融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个⼈在⾦融机构存款的⾏为。

⼆、何谓“有权机关”？“有权机关”具体有哪些部门？有权机关是指依照法律、⾏政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个⼈在⾦融机构存款的司法机关、⾏政机关、军事机关及⾏使⾏政职能的事业单位。

认定“有权机关”的依据为：《中华⼈民共和国商业银⾏法》第⼆⼗九条商业银⾏办理个⼈储蓄存款业务，应当遵循存款⾃愿、取款⾃由、存款有息、为存款⼈保密的原则。

对个⼈储蓄存款，商业银⾏有权拒绝任何单位或者个⼈查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

第三⼗条对单位存款，商业银⾏有权拒绝任何单位或者个⼈查询，但法律、⾏政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个⼈冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

按照现⾏法律、⾏政法规的规定，14个机关和部门均属于“有权机关”。

1、公安（国家安全机关、军队保卫部门）、检察院（军队监察机关）、法院、监狱。

（7个 --------来源于刑诉法、民事诉讼法）《中华⼈民共和国民事诉讼法》第⼆百⼆⼗⼀条被执⾏⼈未按执⾏通知履⾏法律⽂书确定的义务，⼈民法院有权向银⾏、信⽤合作社和其他有储蓄业务的单位查询被执⾏⼈的存款情况，有权冻结、划拨被执⾏⼈的存款，但查询、冻结、划拨存款不得超出被执⾏⼈应当履⾏义务的范围。

《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银⾏存款的通知》的通知关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银⾏存款的通知银发〔1993〕356号中国⼈民银⾏各省、⾃治区、直辖市分⾏，计划单列市分⾏；中国⼯商银⾏、中国农业银⾏、中国银⾏、中国⼈民建设银⾏，交通银⾏；各省、⾃治区、直辖市⾼级⼈民法院、⼈民检察院、公安厅（局）；军事法院、军事检察院：为维护社会经济秩序，保证司法部门严格执法，保障有关当事⼈的合法权益，根据国家有关法律、法规的规定，现就⼈民法院、⼈民检察院、公安机关在办理案件中需要通过银⾏查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银⾏存款的问题通知如下：⼀、关于查询单位存款、查阅有关资料的问题⼈民法院因审理或执⾏案件，⼈民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银⾏查询企业事业单位、机关、团体与案件有关的银⾏存款或查阅有关的会计凭证、帐簿等资料时，银⾏应积极配合。

查询⼈必须出⽰本⼈⼯作证或执⾏公务证和出具县级（含）以上⼈民法院、⼈民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”，由银⾏⾏长或其他负责⼈（包括城市分理处、农村营业所和城乡信⽤社主任。

下同）签字后并指定银⾏有关业务部门凭此提供情况和资料，并派专⼈接待。

查询⼈对原件不得借⾛，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银⾏盖章。

⼈民法院、⼈民检察院、公安机关对银⾏提供的情况和资料，应当依法保守秘密。

⼆、关于冻结单位存款的问题⼈民法院因审理或执⾏案件，⼈民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件，需要冻结企业事业单位、机关、团体与案件直接有关的⼀定数额的银⾏存款，必须出具县级（含）以上⼈民法院、⼈民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”及本⼈⼯作证或执⾏公务证，经银⾏⾏长（主任）签字后，银⾏应当⽴即凭此并按照应冻结资⾦的性质，冻结当⽇单位银⾏帐户上的同额存款（只能原帐户冻结，不能转户）。

如遇被冻结单位银⾏帐户的存款不⾜冻结数额时，银⾏应在六个⽉的冻结期内冻结该单位银⾏帐户可以冻结的存款，直⾄达到需要冻结的数额。

商业银行协助查询、冻结、扣划工作实施细则第一章总则第一条为规范本行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在本行存款的行为，根据《中华人民共和国商业银行法》、《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》、《中国人民银行最高人民法院最高人民检察院公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》、《关于审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款有关问题的通知》及其他有关法律、行政法规的规定，制定本规定。

第二条本细则所称的有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在本行存款的公安机关、司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。

第三条本行各机构应当设立《协助查询、冻结、扣划登记簿》，建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度。

登记簿应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和本行经办人签字。

第四条本行协助查询、冻结和扣划工作应当依法合规，严格执行、落实有关规章制度，及时处理协助事宜，并做好保密工作，不得损害客户合法权益。

第五条本行在协助办理查询、冻结、扣划存款手续时，如涉及到授权、审批的，应当及时办理，如因程序等客观原因暂时不能办理的，应及时告知有权机关执法人员。

第二章查询第六条本细则所称的协助查询是指本行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的账户信息、存款信息告知有权机关的行为。

第七条办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的以下证件和法律文书：（一）执法人员的工作证件或执行公务证（执法人员为人民法院的，应同时核实执法人员的工作证、执行公务证，下同）；（二）有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

第八条在协助有权机关办理查询手续时，各机构应对下列情况进行登记：有权机关名称、执法人员姓名和证件号码、本行经办人员姓名、被查询单位或个人的名称或姓名、账号、协助查询的时间和金额、协助结果等。