投资业务档案管理办法

对《国防科技工业固定资产投资项目档案工作管理办法》的认识与思考

作者：余然

来源：《办公室业务（上半月）》 2016年第7期

文/中国电子科技集团公司第三十八研究所 余然

【摘要】本文通过对新颁布的《国防科技工业固定资产投资项目档案工作管理办法》重要条款的梳理，结合项目档案工作实际，从建设单位即被验收单位的视角，阐述了笔者对新《办法》的认识，并对重要条款进行了分析解读，指出如何根据《办法》的新要求，做好项目档案的管理工作和验收准备工作。

【关键词】固定资产；项目档案；档案验收

自《国防科技工业固定资产投资项目档案管理规定》（科工办﹝2007﹞744号）（后简称《规定》）颁布以来，《规定》在固定资产项目档案管理、项目档案验收中发挥了重要作用，有效推动了建设单位项目档案工作、项目管理工作的开展，为固定资产投资项目最终建设能力的形成起到了有力的保障作用。

然而，随着固定资产投资建设项目的不断发展及档案工作在项目管理中的深入推进，在项目管理和档案管理中的一些如职责分工、信息化建设等新问题急需寻求政策、制度层面上的支持，以推动实体工作的改进。《国防科技工业固定资产投资项目档案工作管理办法》（科工计﹝2015﹞931号）（后简称《办法》）应运而生。《办法》从总则、职责分工、项目文件归档与管理、项目档案验收、奖惩、附则６个方面对固定资产项目档案管理与验收各个环节进行了重新规范，提出了新的要求。本文笔者将结合项目档案管理工作实际，对《办法》重要条款进行了解读，并从具体操作层面提出自己对相关条款的认识。

一、背景

《办法》的修订在某种程度上来说，既是实际工作的需要，也是从制度的角度对固定资产投资项目档案管理的规范提出新的要求，本制度的修订有三个方面的内在动力。

（一）制度层面变化的内在要求。自2007年《规定》发布以来，由于形势的变化和实际工作的推动，档案工作管理制度和固定资产投资管理制度都有所创新。在档案制度方面，从档案的管理理念、整理规则、信息化建设等方面新增或修订了《关于加强和改进新形势下档案工作的意见》《电子文件管理暂行办法》《电子档案移交与接收办法》《归档文件整理规则》等制度。这些制度，进一步规范了档案工作，同时也对项目档案工作提出了新的要求。

证券公司信用业务档案管理办法

一、背景介绍

随着中国证券市场的不断发展，证券公司的信用业务在证券交易中越来越重要。信用业务的发展也给证券公司的管理带来了新的挑战。为了规范证券公司的信用业务，同时加强对证券公司信用业务档案的管理，保障全国投资者权益，监管部门出台了《证券公司信用业务档案管理办法》。

二、主要内容

1. 适用范围：本办法适用于在中国境内注册，并合法从事证券业务的证券公司的信用业务档案管理。

2. 档案的构成：证券公司信用业务档案应当包括信用业务开展的计划、外部客户信息、授信审批、风险管理措施、信用交易记录等方面的资料。

3. 档案的保存：证券公司信用业务档案应当进行电子化管理，存储于公安机关提供的专门存储介质上，并按规定备份并加密保存。档案备份应毫无例外，每隔一定时间进行一次全面备份。证券公司应当制定档案安全保密制度，保证档案信息的安全。

4. 档案的使用：证券公司应当建立和实施信用业务档案查阅制度和审批制度，确保内部人员合法依据工作需要进行查阅，保护客户隐私和证券公司商业机密，同时防止档案信息被非法使用。

5. 监管机构的审查：监管机构有权对证券公司信用业务档案进行现场检查和审查。证券公司应当配合监管机构的工作，并就检查和审查结果作出回应。

6. 违规处罚：如证券公司违反了本办法的规定，监管机构有权对证券公司采取行政处罚、罚款、警告等措施，并有权立即停止证券公司的信用业务。

三、意义与价值

本办法的出台，有利于规范证券公司信用业务，保护投资者合法权益和证券公司商业机密，加强证券公司自身的内部管理和风险控制，维护证券市场的稳定和健康发展。同时，也对监管部门对证券公司信用业务开展的监管提出了明确要求。证券公司应当积极落实本办法的各项规定，加强档案管理，自觉接受监管部门的审查和监督，推动证券市场逐步走向规范化、透明化和健康发展。

第1页，共2页 公司

投资业务管理细则

第一章 总则

第一条 为加强对公司投资业务的规范化管理，建立有效的投资风险约束机制，实现基金投资综合效益最大化，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关法律法规和自律规则，结合公司业务特点，制定本细则。

第二条 公司开展的各类投资业务均适用本细则。

第三条 投资管理制度体系是指公司为了防范和化解风险，保护资产的安全与完整，保证经营活动合法合规和有效开展，在充分考虑外部环境的基础上，通过制定和实施一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施而形成的系统。投资管理制度体系包括本制度、公司章程、股东决议中有关投资管理的内容及公司关于投资管理的规章制度。

第四条 公司投资管理业务采用集中领导、科学决策、分级管理、及时反馈的投资管理模式。

第五条 公司合理分配各期募集资金，以确保公司能获得持续而稳定的投资收益。

第二章 投资决策管理

第六条 依据“自上而下”和“团队合作”原则，公司投资决策工作由投资决策委员会、投资总监和研究经理组成；并按照各自的分工和授权，作出相应的投资决策。投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合产品合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

第七条 投资决策委员会由【】组成。投资决策委会会负责制定公司投资相关制度、审议公司基金产品发行、监督投资总监相关投资决策。

第八条 研究经理负责基金的日常管理。在预期的风险和收益约束条件下，依据相关法律法规、自律规则和公司内部管理制度，负责基金日常投资管理。并负责与外包、托管、投资顾问等机构进行日常工作协调，负责产品信息披露工作。

第三章 投资授权管理

第九条 公司建立、健全投资授权制度，禁止越权投资。

第十条 投资决策委员会行使下列职权：

(一) 确定研究经理的投资授权范围

精品文档

. 附件2

中信银行个人理财业务销售档案管理暂行办法

（3.0版，2013）

第一章 总 则

第一条 为规范个人理财业务档案管理，建立个人理财业务档案管理运行机制，确保业务档案的安全性、完整性及有效性，根据《中信银行个人理财业务管理办法》、《中信银行个人理财产品销售管理办法》、《中信银行档案管理工作暂行办法》等有关规定，结合我行实际情况，制定本办法。

第二条 个人理财业务销售档案（以下简称“销售档案”）是指我行在销售理财产品过程中形成的，记录和反映理财业务的重要文件和凭据，是中信银行档案的重要组成部分。

第三条 销售档案包括但不限于客户权益须知、风险揭示书、理财产品协议书、客户风险评估问卷、产品说明书、综合理财签约/解约业务申请表、综合理财购买/赎回业务申请表、风险评估确认书、客户的相关身份证明、客户提供的金融资产证明或收入证明文件（如有，适用于仅面向高资产净值客户销售的特定理财产品）及其他个人理财业务资料组成。

第四条 各分行零售银行部是销售档案的管理部门，各分行零售银行部可根据业务量配备熟悉理财业务、责任心强的专（兼）职理财档案管理员，负责本行个人理财业务销售档案的归集、整精品文档

. 理、保管、借阅以及销毁等管理工作。

第五条 销售档案管理应遵循的原则

（一）安全保密原则：应制定针对性的安全保密措施，建立健全档案调阅手续，谨防档案毁损、遗失或泄密。

（二）方便调阅原则：销售档案必须有序整理，有序存放，建立完备、快捷的档案索引，以满足调阅需要。

（三）集中保管原则：各类销售档案集中在各分行零售银行部统一保管。

（四）专人负责原则：各分行零售银行部应设专人负责管理。

第二章 销售档案的审核方式及要点

第六条 销售档案的审核

（一）审核

分行辖内各网点理财销售人员在日终时对销售档案进行交叉复核，对于不符合规定的销售档案应进行详细记录，并联系客户于次日修正。

（二）审核要点