2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共30题）1、私募股权二级市场投资战略是具有( )特性的投资战略。

A.周期长、风险小、流动性强B.周期短、风险小、流动性强C.周期短、风险大、流动性强D.周期长、风险大、流动性差【答案】 D2、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A3、关于QFII主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是()A.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不于5亿美元B.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元C.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元D.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元【答案】 C4、关于流动性风险，说法正确的是（）。

A.变现速度快，债券的流动性比较低B.买卖价差较小的债券流动性较高C.交易不活跃的债券通常流动性风险较小D.债券的流动性只是指将债券投资者手中的债券赎回的能力【答案】 B5、以下指标中，可以反映股票基金风险的是（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ【答案】 C6、同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为（）等金融机构。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、以下关于做市商的说法中，错误的是（）A.做市商为了维护证券的可信性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的B.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入C.当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自有证券卖出D.有时为了完成交易承诺，做市商之间也会进行资金或证券的拆借【答案】 A8、假设某封闭式基金8月15日的基金资产净值为50000万元人民币，8月16日的基金资产净值为50100万元人民币，该股票基金的基金管理费率为1.5％，该年实际天数为365天。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共60题）1、市场利率走低时，以下判断正确的是()。

A.债券价格上升，再投资收益下降B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格下降，再投资收益上升【答案】 A2、下列不属于QDⅡ基金禁止行为的是（）。

A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.购买不动产和房地产抵押按揭【答案】 A3、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。

A.借入；正B.借入；逆C.贷出；正D.贷出；逆【答案】 D4、（）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。

A.财险公司B.寿险公司C.中国的社会保障基金D.企业年金【答案】 C5、主动比重是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的（）。

A.偏离程度B.风险高度C.比重率D.期望收益【答案】 A6、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算【答案】 C7、股票价格和每股收益的比率被称为（）。

A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】 A8、关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）A.基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关B.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货C.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等D.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点【答案】 A9、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。

A.累进利率债券B.固定利率债券C.零息债券D.浮动利率债券【答案】 B10、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共200题）1、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述：A.Ⅰ错误，Ⅱ正确B.两者均错误C.Ⅰ正确，Ⅱ错误D.两者均正确【答案】 C2、以下不属于权益类资产面临的非系统性风险的是（）A.汇率变动B.股票停牌C.企业投资项目失败D.公司因违规经营被处罚【答案】 A3、实行分级结算原则主要是（）。

A.保护买卖双方利益B.使结算结果明了C.使市场规范化D.防范结算风险【答案】 D4、下列关于可转换债券的说法，错误的是()。

A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益B.可转换债券赋予投资人一个保底收入C.可转换债券是混合债券D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票【答案】 D5、（）的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价。

A.市现率B.市净率C.市销率D.企业价值倍数【答案】 C6、（）指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合（理想组合）与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差，其本质就是交易成本。

A.执行缺口B.最佳执行C.交易执行D.交易成本【答案】 A7、关于股票基金的风险管理，以下表述错误的是（）A.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、β系数、持股集中度、持股数量和行业投资集中度等B.股票基金系统性风险管理的要点，在于控制基金投资经理在该股票组合系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定C.股票基金如果要降低其非系统性风险，可以通过分散投资来实现D.某股票基金的β系数显著大于1，说明该基金是一个稳定或防御型的基金【答案】 D8、某企业获得了固定利率贷款，但是基于未来利率水平将会持续缓慢下降的预期，企业希望以浮动利率筹集资金，该企业可以使用的工具是（）A.远期B.期货D.互换【答案】 D9、（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、通常，股票型指数基金与所跟踪指数会存在一定的跟踪误差，下列属于跟踪误差产生原因的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A2、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0. 33%D.1%【答案】 C3、（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。

A.现值系数B.终值C.现值D.货币时间价值【答案】 D4、经常用来反映数据一般水平的统计量指的是（）。

A.分位数B.中位数C.方差D.均值【答案】 D5、沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100B.200C.300D.500【答案】 C6、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（）。

A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高【答案】 A7、修正的MM定理认为（）。

A.企业价值会因为企业融资方式改变而改变B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值D.最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点【答案】 B8、关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指标B.货币市场基金的风险很小，是短期投资的良好选择C.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%【答案】 C9、投资政策说明书的内容不包括（）。

A.确定收益B.业绩比较基准C.投资目标D.投资决策流程【答案】 A10、（）最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式A.有限合伙制B.公司制D.股份制【答案】 A11、目前，我国债券市场已经形成了以银行间债券市场、交易所市场和（）三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.表决权B.查阅权C.转让权D.分配权【答案】A2、A基金的最大回撤为40%，投资期限为2015年一整年，B基金的最大回撤为20%，投资期限为2015年6月至12月，根据以上信息，从投资者的角度判断A 基金和B基金的优劣，以下表述正确的是（）A.A基金优于B基金B.B基金优于A基金C.根据题干信息无法作出判断D.A基金与B基金下行风险相似【答案】A3、根据跟量算法，若交易量放大，这段时间内的下单成交量（）；若交易量缩小，这段时间内的下单成交量（）。

A.放大；降低B.放大；放大C.降低；降低D.降低；放大【答案】A4、我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。

A.债券B.A股C.基金D.权证【答案】D5、短期债券的偿还期为（）。

A.1年以下B.2年以下C.3年以下D.4年以下【答案】A6、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。

大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。

A.抗风险B.投资C.通货膨胀保护D.高收益【答案】C7、主动收益的计算公式为()。

A.主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益B.主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益C.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益D.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益【答案】B8、商业票据的特点主要有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、以下不属于我国证券登记结算机构职能的是（）A.结算B.登记C.交易D.存管【答案】C10、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日()。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共200题）1、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份。

运用一般的会计原则，则基金份额净值为（）元。

A.1B.1.3C.1.15D.1.5【答案】 C2、投资者在考察其所投资的私募股权基金时会画出一条曲线，被称为J曲线，以下相关表述正确的是（）。

A.对投资者而言，私募股权基金在投资前期，主要是以投入资金为主B.J曲线意味着私募股权投资通常可在一两年获得回报C.对投资者而言，私募股权基金通常在项目后期，开始现金流出D.J曲线以风险为横轴，以收益为纵轴【答案】 A3、下列费用不属于证券交易佣金的是（）。

A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券托管费D.证券交易所交易监管费【答案】 C4、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克证券交易所D.布鲁塞尔证券交易所【答案】 C5、银行间债券市场的债券结算指令处理方式不包括( )。

A.全额结算实时处理交收B.全额结算批量处理交收C.净额结算批量处理交收D.净额结算实时处理交收【答案】 D6、人民币合格境外机构投资者，简称为( )。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 C7、根据债券的期限，可将债券分为长期债券，中期债券和短期债券，其中短期债券的期限是（）。

A.3年以下B.6个月以下C.1年以上D.1年以下【答案】 D8、下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（）。

A.2006年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金发行C.2007年6月18日，中国证监会发布了《合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法》D.2006年9月6日，国家外汇管理局发出了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》【答案】 A9、关于计价错误责任承担，以下表述错误的是（）A.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金服务机构予以赔偿B.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金托管人予以赔偿C.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人予以赔偿D.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同规定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任【答案】 A10、通常采用非标准形式、在场外进行交易的衍生品工具是（）A.期权B.期货C.远期D.股票【答案】 C11、对于基金管理费，下列说法错误的是（）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、下列关于大宗交易的说法错误的是（）。

A.国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铜等B.能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等C.通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一D.大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货【答案】 A2、（）是指货币随着时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值B.货币的使用价值C.货币的互換价值D.货币的时间价值【答案】 D3、不属于再融资的方式是（）A.股票回购B.发行可转换债券C.非公开发行股票D.向不特定对象公开募集【答案】 A4、对基金估值结果负有复核责任的是（）。

A.基金托管人B.律师事务所C.基金管理人D.会计师事务所【答案】 A5、以下不属于风险敏感度指标的是（）。

A.特雷诺比率B.久期C.凸性D.β系数【答案】 A6、下列关于久期的说法，不正确的是( )。

A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】 C7、大宗商品的投资方式不包括（）。

A.购买大宗商品实物B.购买资源或者购买大宗商品相关股票C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】 C8、甲公司2015年资产收益率为10%，负债权益比为1.5，则甲公司2015年的净资产收益率为（）。

A.25％B.15％C.20％D.30％【答案】 A9、下列投资中，属于另类投资形式的有（）。

Ⅰ.私募股权Ⅱ.不动产Ⅲ.大宗商品Ⅳ.艺术品Ⅴ.股票A.ⅠⅡⅢ ⅣⅤB.ⅠⅡⅢ ⅣC.ⅡⅢ ⅣD.ⅡⅢ ⅣⅤ【答案】 B10、下列关于回购协议的说法错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的融资融券行为B.证券的购买方为资金贷出方C.逆回购方即为证券的出售方D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主【答案】 C11、下表列示了对证券M的未来收益率状况的估计。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共100题）1、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B2、某资产管理公司负责人认为，每位投资者的需求和自身情况都极有可能随着时间而改变，定期的客户交流会议是一个询问客户需求、投资目标或者投资限制是否发生变化的绝佳时机。

如果确实发生了变化，那么投资组合经理需要修订投资策略说明，并调整投资组合以符合这些修订条款。

上述观点最可能反映投资组合管理流程中（）环节。

A.监控和再平衡B.业绩归因C.业绩度量D.绩效评估【答案】 A3、按照发行主体分类，下列债券中不属于金融债券的是（）。

A.地方政府自主发行的债券B.商业银行发行的次级债C.证券公司发行的短期融资券D.政策性银行发行的债券【答案】 A4、关于QFII投资范围的说法，下列说法错误的是（）。

A.在银行间债券市场交易的固定收益产品B.证券投资基金C.B股D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证【答案】 C5、开放式基金的设立主体是（）。

A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 C6、关于另类投资优缺点的叙述，错误的是（）。

A.大多数另类投资产品采取高杠杆模式运作，通过结合金融衍生产品进行运营B.初创企业、房地产等交易活跃程度远低于交易所证券，难以形成可比价格C.另类投资具有分散风险的作用D.相比于包括股票和固定收益证券在内的传统投资产品而言，另类投资信息的透明度强【答案】 D7、关于基金托管人在估值业务中的责任，以下表述正确的是（）A.当基金托管人对基金管理人采用的估值原则及技术有异议时，以托管人意见为准B.经与基金管理人协商，基金托管人可不对基金估值进行复核C.基金托管人有权利对基金估值进行复核，但可以免除相关责任D.基金托管人进行基金估值复核工作时，可以参考中国证券投资基金业协会的估值指引【答案】 D8、下述选项中不可以进行回转交易的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共100题）1、使用内在价值法对股票进行估值,不同现金流决定了不同的现金流贴现模式,股利贴现模式（D.D.M）采用的现金流是（）。

A.现金股利B.业自由现金流C.留存收益D.权益自由现金流【答案】 A2、QFII的设立标准中关于托管人资格的规定，应具备的条件不包括（）。

A.设有专门的资产托管部B.实收资本不少于80亿元人民币C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D.最近2年没有重大违反外汇管理规定的记录【答案】 D3、我国债券市场形成的三个子市场为主的统一分层体系中，三个基本子市场不包括（）。

A.银行间债券市场B.交易所市场C.场外市场D.商业银行柜台市场【答案】 C4、商业票据的特点主要有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。

持有区间所获得的收益通常来源于（）。

A.利息收益和价差收益B.股息和红利C.投资收益和股息收益D.资产回报和收入回报【答案】 D6、（）是资金的远期价格，即隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。

A.远期利率B.即期利率C.票面价格D.发行价格【答案】 A7、关于债券凸性的特征，以下表述正确的是()A.当凸性为正的债券，收益率下降时，债券价格将以减速度上涨B.当凸性为正的债券，收益率下降时，久期估算的价格上涨幅度大于实际的上涨幅度C.凸性对投资者是有利的D.投资者应当选择凸性更低的债券进行投资【答案】 C8、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。

A.借入；正B.借入；逆C.贷出；正D.贷出；逆【答案】 D9、根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券登记结算机构职责的是（）。

A.为证券交易提供集中登记服务B.为证券交易提供存管服务C.为证券交易提供投资咨询服务D.为证券交易提供结算服务【答案】 C10、（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共100题）1、下列关于所有者权益的观点中，错误的是（）。

A.除非发生减资、清算或分派现金股利，企业无须偿还所有者权益B.企业清算时，企业的所有者具有优先求偿权C.所有者凭借所有者权益能够参与企业利润分配，获取股息红利D.盈余公积和未分配利润统称为留存收益【答案】 B2、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。

A.债券基金的久期越长，债券基金的利率风险越低B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率下跌时，债券的价格通常会上涨D.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动【答案】 A3、以下不属于场内证券交易原则的是（）。

A.第三方存管原则B.贷银对付原则C.共同对手方制度D.法人结算原则【答案】 A4、―般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予（）。

A.业绩归因B.业绩计算C.星级评定D.风险调整【答案】 C5、沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100B.200C.300D.500【答案】 C6、货币市场基金结算损益的频率是（）.A.每月B.每季C.每年D.每日【答案】 D7、关于期货交易和期权交易，以下表述正确的是（）。

A.跟期货交易不同，期权交易仅用于股票B.跟期货交易不同，期权买卖双方的盈利和亏损的机会相等C.跟期货交易相比，期权交易近几年才出现D.跟期货交易不同，期权的买方获得一种权利而没有义务【答案】 D8、投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有哪几天的收益()A.2 月 10 日B.2 月 11 日、2 月 12 日和 2 月 13 日C.2 月 10 日、2 月 11 日和 2 月 12 日D.2 月 11 日和 2 月 12 日【答案】 C9、利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表C.节约融资成本，提高效率D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据【答案】 D2. 在目前的法规下，开放式债券基金的杠杆率上限为（），封闭式债券基金的杠杆率上限为（）。

A.100%；200%B.140%；100%C.140%；200%D.100%；140%【答案】 C3. 下列可以列入基金费用的有（）。

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的赛用支出或基金财产的损失B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于险资赛、会计师和律师费、信息披露费用等费用D.基金份额持有人大会费用【答案】 D4. 股票的价值不包括( )。

A.票面价值B.折旧价值C.清算价值D.内在价值【答案】 B5. （）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.存托凭证B.可转换债券C.权证D.可转让存单【答案】 A6. 以下关于最大回撤的说法中错误的是（）。

A.可以在任何历史区间做测度B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力C.指定区间越短，这个指标就越不利D.指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率【答案】 C7. 投资政策是指令的重点内容不包括（）。

A.投资回报B.可投资的品种C.投资比例限制D.投资禁止【答案】 A8. 下列不属于市场风险的是（）。

A.政策风险B.操作风险C.利率风险D.购买力风险【答案】 B9. 甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为5%,则该债券的现值为（）。

A.783.53元B.680.58元C.770.00元D.750.00元【答案】 A10. 为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关测试卷提供答案解析单选题（共20题）1. 杜邦恒等式中不涉及的财务指标是（）。

A.总资产周转率B.权益乘数C.销售利润率D.资产负债率【答案】 D2. 关于交易指令在基金公司内部执行情况，以下表述错误的是（）。

A.交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令B.交易系统或相关负责人审核投资指令的合法合规性C.基金经理通过交易系统下达交易指令D.交易员收到交易指令后必须马上执行指令【答案】 D3. 下列选项中属于权证的基本要素的是()。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 D4. （）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。

A.寿险公司B.财险公司C.意外险公司D.健康险公司【答案】 B5. 一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。

但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。

因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在（）的关系。

A.相互替代B.相互冲突C.不可替代D.严重冲突【答案】 A6. 不属于衍生工具的特点的是（）。

A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性【答案】 C7. （）是指股票未来收益的现值。

A.票面价值B.清算价值C.内在价值D.账面价值【答案】 C8. 基金资产估值不需考虑（）因素。

A.估值频率B.交易价格及其公允性C.估值方法的一致性和公开性D.基金的会计核算【答案】 D9. 目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10. 大规模的组合调整被称为（）。

A.资产转持B.资本转持C.资金转持D.资本转移【答案】 A11. 股票及其他有价证券的（）是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共20题）1、关于贝塔系数，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、下列不属于短期政府债券的特点的是（）。

A.违约风险小B.流动性强C.收益较高D.利息免税【答案】 C3、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】 A4、假设某基金持有的股票总市值为2000万元，持有的债券总市值为1000万元，应收债券利息280万元，银行存款余额50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2000万份，当日基金份额净值为（）元。

A.1.64B.1.68C.1.65D.1.5【答案】 C5、可转换债券的期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束之日起（）个月后才能转换为公司股票。

A.0.5、6、3B.1、6、6C.0.5、3、3D.1、3、3【答案】 B6、关于贝塔系数，以下说法正确的是（）。

A.贝塔系数等于0时，该投资组合的价格变动方向与市场同步B.贝塔系数小于1大于0时，该投资组合的价格变动幅度比市场大C.贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反D.贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场变动幅度一致【答案】 D7、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产【答案】 A8、公司财务报表不包括（）。

A.资产负债表B.利润表C.资产净值表D.现金流量表【答案】 C9、如果基于月度收益计算得到的下行标准差为8%，那么年化下行标准差为（）A.3.32%B.2.31%C.27.71%D.96%【答案】 C10、对于一家新成立的仍处于亏损阶段的未上市企业，进行估值时较为合理的估值模型是（）A.市销率模型B.市盈率模型C.三阶段红利贴现模型D.股利贴现模型【答案】 A11、（）是指基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关练习试题附带答案单选题（共20题）1. 复核无误的基金份额净值，甶（）对外公布。

A.基金托管人B.基金销售机构C.基金注册登记机构D.基金管理人【答案】 D2. ()是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

A.中证全债指数B.沪深300指数C.标准普尔500指数D.道琼斯工业平均指数【答案】 B3. 关于资本市场理论的同质期望假定，以下表述错误的是（）。

A.在所有的投资者看来，同一个股票的预期收益率是一样的B.投资者认为所有资产的收益率服从同样的概率分布C.在所有的投资者看来，同一对股票的相关性是一样的D.在所有的投资者看来，同一个股票的标准差是一样的【答案】 B4. ()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱【答案】 A5. 远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A.60B.90C.365D.730【答案】 C6. 债券基金的主要投资风险不包括（）。

A.操作风险B.利率风险C.信用风险D.提前赎回风险【答案】 A7. 流通在市场上的中央银行票据以（）的央票为主。

A.６个月以上B.６个月以下C.1年期以上D.1年期以下【答案】 D8. 复利终值的计算方法（）。

A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】 A9. （）方式，又称逐笔全额结算是指证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人应收资金（证券）和应付资金（证券）不轧差处理。

A.多边净额结算B.双边净额结算C.全额结算D.纯利净额结算【答案】 C10. 以下不属于目前最常用的风险价值估算方法是（）A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡罗模拟法D.市盈率法【答案】 D11. 国际证监会组织认为，对基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种监管措施中，不包括（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险C.大多数种类的债券都是面临通胀风险D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降【答案】 B2、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有()A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买实物商品C.借入临时用途现金比列不超过基金净值的5%D.购买贵金属或代表贵金属的凭证【答案】 C3、基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于（）。

A.20世纪60年代B.20世纪70年代C.20世纪80年代D.20世纪90年代【答案】 C4、( )影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱【答案】 A5、衡量所持证券变现难易的是（）。

A.经营风险B.再投资风险C.流动性风险D.利率【答案】 C6、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，说法错误的是（）。

A.依其所在国家或者地区法律设立，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.实缴资本不少5亿元人民币的等值可自由兑换货币C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度D.合法存续并具有金融资产管理经验【答案】 B7、名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()A.6%B.10%C.24%D.14%【答案】 D8、投资政策说明书的内容不包括( )。

A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】 D9、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】 D10、就债券研究而言，它主要侧重于( )。

A.债券的久期判断B.债券的走势形态判断C.债券的到期时间判断D.债券的到期收益率判断【答案】 A11、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关练习题库附带答案单选题（共20题）1. 以下不属于证券市场交易成本中显性成本的是（）A.大额交易价格冲击B.税费C.经纪商佣金D.交易所规费/结算所规费【答案】 A2. 中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括（）。

A.以柜台市场为主B.以交易所市场为主C.以银行间市场为主D.以场外市场为主【答案】 D3. 影响期权价格的因素不包括()。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B.期权的有效期C.无风险利率水平D.权利金的波动率【答案】 D4. 债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为()。

A.长期债券市场和短期债券市场B.长期、中期和短期债券市场C.有形市场和无形市场D.流动性债券市场和固定性债券市场【答案】 B5. 2013年6月的“钱荒”事件，以及2016年底的“货币基金负偏离”风险，说明货币市场工具及货币市场基金并非没有风险，以下哪些指标可以反映货币市场基金的风险()Ⅰ、投资组合平均剩余期限Ⅱ、融资回购比例Ⅲ、浮动利率债券投资情况A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C6. 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。

该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。

为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C7. 已知某证券的β系数等于1。

则表明该证券（）。

A.无风险B.有非常低的风险C.与整个证券市场平均风险一致D.与整个证券市场平均风险大1倍【答案】 C8. 深圳证券交易所权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外）协议平台的成交确认时间为每个交易日（）。

A.9∶15至11∶30B.9∶30至11∶30C.13∶00至15∶30D.15∶00至15∶30【答案】 D9. 下列关于货币市场基金的利润分配，说法错误的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)单选题（共100题）1、某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B2、假设市场期望收益率为8％，某只股票的贝塔值为1．3，无风险利率为2％，依据证券市场线得出的这只股票的预期收益率为（）。

A.7.8％B.12.4％C.10.6％D.9.8％【答案】 D3、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。

A.固定收益证券B.权益证券C.以上两项都是D.以上两项都不是【答案】 B4、()是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

A.中证全债指数B.沪深300指数C.标准普尔500指数D.道琼斯工业平均指数【答案】 B5、利率变化是影响债券价格的主要因素之—，（）是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。

A.久期B.凸性C.久期和凸性D.凸出【答案】 C6、以下关于股票基金风险的说法，正确的是（）。

A.股票基金的风险水平低于混合型基金B.不同类型股票基金所面临的系统性风险是相同的C.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险D.股票基金面临的投资风险可以分为系统性和非系统性风险【答案】 D7、下列不属于非系统风险的是（）。

A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】 A8、假设华夏上证50ETF基金为了计算每日的头寸风险，选择了100个交易日的每日基金净值变化的基点值的△(单位：点），并从小到大排列为△(1)-△(2),其中△(1)-△(2)的值依次为：-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,-7.25,-6.63;△的下5%分位数为（）。

A.-11.28B.-15.61C.-12.02D.-11.968【答案】 C9、股票型基金的投资风格分析指标不包括（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、关于股票价值，以下说法正确的是（）A.股票的每股账面价值等于公司净资产除以在外发行的普通股数B.股票的内在价值是由市场价格决定的C.股票发行是按照票面价值作为发行价格D.股票的清算价值在大多数情况下低于其账面价值【答案】 D2、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。

A.在证券交易所上市的同一股票的市价B.单位基金资产净值C.在证券交易所上市的相似股票的市价D.基金资产的历史成本【答案】 A3、欧洲主要的证券交易所不包括（）。

A.伦敦证券交易所B.法兰克福证券交易所C.布鲁塞尔证券交易所D.纳斯达克证券交易所【答案】 D4、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。

A.看涨期权和看跌期权B.欧式期权和美式期权C.期货期权和利率期权D.实值期权、虚值期权和平价期权【答案】 D5、下列关于净资产收益率的说法中，错误的是（）。

A.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】 A6、在半强有效市场下，以下信息中，没有被反映在证券价格中的是（）。

A.正在洽谈中未公告的并购案B.上市公司过去一年的成交量C.已公告未分派的红利D.上市公司去年的每股盈利【答案】 A7、某企业税后净利润为67万元，所得税率33%，利息费用为50万元，则该企业利息倍数为（）A.1.3B.1.73C.2.78D.3【答案】 D8、对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，且持股期限在一个月以上至一年的，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，暂减按（）计算应纳税所得额。