基金从业资格《基金法律法规》备考练习题(1)

1、以下关于保本基金的说法正确的是()。

A、投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C、保本基金抗御通货膨胀能力较强D、保本基金没有利率风险正确答案： B【解析】尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。

基金从业资格《基金法律法规》试题及答案2、在整个基金的运作中()实际上处于中心地位。

A、投资者B、基金托管人C、基金监管机构D、基金管理人正确答案： D【解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。

3、合规性风险的主要种类不包括()。

A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、操作合规性风险正确答案： D基金从业资格考试时间【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险4、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()A、调整职业关系B、提升职业素质C、促进行业发展D、促进人才进步正确答案： D【解析】本题考察职业道德的作用。

职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

5、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

基金从业资格考试题库A、四分之三B、三分之一C、三分之二D、二分之一正确答案： D【解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持1/2表决以上权的通过。

6、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题是()。

A、受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房产、企业等产业部B、法律体系健全C、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题D、深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的资产困扰质量;普遍不高正确答案： B【解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金;三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及货款资产无法回攻的困扰，资产质量普遍不高。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。

A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】 A2、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A.风险低B.流动性好C.适合长期投资D.暂时存放现金的理想场所【答案】 C3、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。

A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性【答案】 D4、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（）。

A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划【答案】 A5、金融类资产分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.1B.3C.4D.6【答案】 C7、（）组织基金从业人员的从业考试。

A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会【答案】 C8、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】 C9、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基A.基金中的基金B.ETF联接基金C.另类投资基金D.混合基金【答案】 C10、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一风险匹配【答案】 A11、每一交易日股票基金有（）个价格。

基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。

A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。

2.以下属于基本管理制度的内容的是( )。

①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

知识点：基本管理制度3.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。

Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。

在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。

到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。

1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

2023基金从业《基金法律法规》练习题2023基金从业《基金法律法规》练习题1、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的，为巨额赎回。

A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%]正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。

2、基金管理人应当自基金合同生效之日起月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A、3个B、6个C、9个D、12个正确答案：B答案解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

3、基金年度报告要披露：上市基金前持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A、3名B、20名C、5名D、10名正确答案：D答案解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的'名称、持有份额及占总份额的比例。

4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起月内进展基金募集。

A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进展基金募集。

5、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在月内选任新基金托管人。

A、3个B、12个C、6个D、24个正确答案：C答案解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。

6、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3个B、10个C、5个D、20个正确答案：C答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

7、连续没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A、3年B、1年C、2年D、0.5年正确答案：A答案解析：中国证监会、中国银监会对有以下情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违背本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案引导语：不放过每一个知识点，尤其对容易混淆的东西要下更大工夫搞清楚，基础要牢固。

以下是店铺分享给大家的最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案，欢迎测试!1、风险投资基金又被称为( )。

A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金答案：C2、金融市场的构成要素包括( )。

A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具答案：D3、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。

这是道德( )的特征。

A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性答案：C4、投资于房地产的基金类别属于( )。

A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金答案：D5、金融资产分为( )和( )金融资产。

A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类答案：A6、( )是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL答案：D7、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。

A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司答案：C8、下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制答案：D9、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为( )。

A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份答案：A10、下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。

基金从业资格考试《基金法律法规》2020年11月备考模拟练习1.合规独立性是指( )的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案：B2.合规政策内容不包括( )。

A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬答案：D3.基金管理公司的督察长应由( )聘任。

A.中国证监会B.基金管理公司董事会C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理答案：B4.基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。

A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制答案：C5.合规与风险控制部的职责不包括( )。

A.风险的日常管理B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告D.定期对本部门的合规风险进行评估答案：D6.以下不属于内部控制的原则的是( )。

A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案：C7.基金运作信息披露文件包括( )。

A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告答案：C8.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。

该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。

A.健全性B.相互制约C.有效性D.独立性答案：C9.职业道德是指( )。

A.从业人员的特定行为规范的总和B.企业上司的指导性要求C.从业人员的自我约束D.职业纪律方面的最低要求答案: A10.( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。

A.投资者B.监督机构C.基金机构D.行业自律组织答案：A1、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是()A. 股东会B. 投资决策委员会C. 总经理办公会D. 董事会参考答案：B2、关于依法监管原则，以下说法错误的是()A. 基金经管机构职权的取得应当有法律依据B. 基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度C. 基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则D. 基金监管机构的设置必须有法律依据参考答案：C3、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()A. 股东会B. 管理层C. 董事长D. 董事会参考答案：A4、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是()A. 继承性B. 普遍性C. 规范性D. 特殊性参考答案：B5、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是()A. 认购费用=认购金额*认购费率B. 认购份额=净认购金额/基金份额面值C. 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D. 认购份额=认购金额/基金份额面值参考答案：C6、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】 A3、外部风险不包括（）。

A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】 D4、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管【答案】 D5、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B7、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】 A8、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】 C9、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

2019年基金从业资格考试试题《法律法规》必做复习(1)1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

这体现的是4Ps理论的( )。

A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务相关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

A.5B.10C.15D.203.基金投资人承担的义务不包括( )。

A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。

A.16～60B.16～70C.18～60D.18～705.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。

A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受水平销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。

A.3B.5C.10D.208.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，理应登载( )。

A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还理应登载当年上半年度的业绩9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。

A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户实行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额10.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。

2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的清算D. 基金资产的投资运作正确答案：D,2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A. 现金B. 1年以内(含1年)的银行定期存款. 大额存单C. 剩余期限超过397天的债券D. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券正确答案：C,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于ETF和LOF份额的认购，下列说法不正确的是（）。

A. 根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购B. 场内现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构(证券公司)以现金进行的认购C. 目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务D. 场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户正确答案：B,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。

A. 持有期限不少于3年B. 基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币C. 发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D. 基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止正确答案：B,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A. 对冲保险策略B. 动态比例投资组合保险策略C. 衍生金融工具组合保险策略D. CPPⅠ正确答案：D,6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户。

A.100万B.300万C.500万D.600万【答案】 D2、（2016年真题）基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C3、普通基金的份额登记时间通常是（）， QDII基金的份额登记时间通常是（）。

A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】 B4、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】 D5、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金【答案】 D7、(2016年)下列哪一项属于部门规章的内容（）A.公司财务B.资料档案管理C.基金会计D.岗位设置【答案】 D8、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）A.健全性原则B.及时性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】 B9、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司【答案】 B11、下列属于价值型股票的是( )。

A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】 D12、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题1.( )是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理参考答案：A【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其履行基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

2.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过( )。

A. 10%B.5%C.3%D.1%参考答案：D【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

3.储蓄的特征是其( )。

A.保值性B.不确定性C.高风险性D.高回报、低风险性参考答案： A【解析】储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益，4.( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。

A.金融资产B.金融服务机构C.储蓄类资产D.融资类资产参考答案：A【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。

一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。

5. 下列( )不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B. 参与分配清算后的剩余基金财产C. 依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会参考答案：A【解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

故A 项错误。

6. 下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。

A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构参考答案：A 【解析】B、C、D 项是针对契约型基金而言的。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、(2016年)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】 C2、分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。

A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金B.合并募集分级基金、分开募集分级基金C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。

【答案】 A3、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】 C4、（2017年真题）下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集B.代表基金份额5％以上的基金份额持有人有权自行召集C.基金份额持有人大会由基金管理人召集D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】 B5、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。

A.公平性原则B.时序性原则C.独立性原则D.关联性原则【答案】 C6、关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。

A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】 D7、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

基金从业考试法规真题（一）及答案基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。

我们提到的基金主要是指证券投资基金。

1.下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（） [单选题] *A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划B.社会保险基金、企业年金等养老基金C.净资产500万元的有限责任公司(正确答案)D.慈善基金等社会公益基金答案解析：合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。

所以C不符合2.一只QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（） [单选题] *A.应当被露托管人名称和办公地址B.应当披重托营人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级(正确答案)C.应当技索托管人主要负责人的教育背景、从业经历D.应当披需托营人的成立时间和法定代表人答案解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等，所以选B。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共40题）1、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。

A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票【答案】 A2、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。

A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式【答案】 B3、(2016年)ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数基金B.风险较小、收益稳定C.独特的实物申购、赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】 B4、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是（）。

A.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先B.基金管理人的股东，实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人防范能力，保护份额持有人利益D.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作【答案】 C5、非交易过户不包括（）。

A.转换B.司法强制执行C.捐赠D.继承【答案】 A6、基金持有人与基金管理人之间是（），基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

A.合作关系B.信托关系C.代理关系D.借贷关系【答案】 B7、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、中国证监会的职责包括以下各项中的（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B3、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是( )。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】 C4、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】 D5、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（）计算。

A.合并B.分离C.单独D.加权【答案】 A6、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券【答案】 D7、不追求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金【答案】 A8、（）是我国基金市场的监管主体。