保险公司KPI指标分析方法与技巧共35页

保险公司指标分析方法与技巧引言在现代商业社会中，保险业作为金融行业的一部分，扮演着非常重要的角色。

保险公司不仅为个人和企业提供风险保障，还可以为投资者提供一定的投资回报。

然而，保险公司的运营和发展也受到一些关键的指标影响，这些指标的准确分析和评估对于保险公司的发展至关重要。

本文将介绍一些常用的保险公司指标分析方法和技巧，帮助读者更好地理解和应用这些指标，从而对保险公司的运营状况和未来发展进行有效的预测和分析。

1. 偿付能力指标偿付能力是指保险公司解决保险理赔要求的能力。

保险公司的偿付能力指标主要包括：•净资本额：保险公司的净资产减去一切负债，可以直接反映保险公司的资本实力，是衡量保险公司偿付能力的重要指标之一。

•保险准备金率：保险准备金是保险公司根据风险评估，为未来理赔而提前储备的资金。

保险准备金率的高低可以评估保险公司的偿付能力，一般越高表示越安全。

•偿付能力充足率：偿付能力充足率是指保险公司的资本充足程度。

高的偿付能力充足率表示保险公司的偿付能力强，低的偿付能力充足率则可能存在偿付风险。

对于保险公司而言，偿付能力指标是评估其财务稳定性和风险承受能力的重要指标。

保险公司需要通过合理的资本管理和风险控制，保持偿付能力指标在合理的范围内。

2. 经营效率指标经营效率是衡量保险公司经营业务的效率和盈利能力的指标。

常用的经营效率指标包括：•赔付率：赔付率是指保险公司的理赔支出占保费收入的比例。

赔付率越低，表示保险公司的风险控制和理赔管理能力越好。

•手续费率：手续费率是指保险公司获得的手续费收入占保费收入的比例。

较低的手续费率通常意味着保险公司的成本控制和管理能力较好。

•经营费用率：经营费用率是指保险公司的日常运营费用占保费收入的比例。

较低的经营费用率表示保险公司的运营效率较高。

经营效率指标的分析有助于评估保险公司的商业模式和盈利能力。

通过合理的经营成本控制和业务发展策略，保险公司可以提高经营效率，实现更好的盈利水平。

认识寿险KPI指标说明及改善
一、寿险KPI指标说明
1、投保成功率（New Business Success Rate）
定义：投保成功率是指通过各种渠道获取到客户的投保表单后，最终被批准的投保单的比例。

通俗的来说，就是把从客户处获取到的投保单拆分成两部分，一部分是最终被批准的，一部分是最终没有被批准的，前者所占比例就是投保成功率。

定义：投保收入率是指投保险公司每经过一次投保，所获得的收入占总收入的比例。

具体可以分拆为两部分，一部分是投保险公司最终得到的投保收入，一部分是总收入，而它们的比例就可以称之为投保收入率。

3、销售有效率（Sales Efficiency）
定义：销售有效率是指投保险公司采用有效招募渠道，将有效客户转化为新增投保人、新增保额的比例。

具体可以分拆为三部分，一部分是投保险公司使用的有效招募渠道，一部分是有效客户，一部分是新增投保人和新增保额，而它们的比例就可以称之为销售有效率。

4、客户满意度（Customer Satisfaction）
定义：客户满意度是衡量客户的满意程度的标准，也是衡量保险公司服务质量的重要指标。

客户满意度可以通过对客户的满意度的不同领域进行评估，如客户服务质量、客户体验、客户服务时效性等来衡量。

保险公司KPI指标分析方法与技巧1.设定明确的KPI目标：首先，保险公司需要设定具体和可衡量的KPI目标。

这些目标应该与公司的整体战略和目标相一致，并能够提供清晰的方向和指导。

2.确定适当的指标：在设定KPI目标之后，保险公司需要确定适当的指标来衡量和评估员工和团队的绩效。

这些指标应该与KPI目标相一致，并能够提供准确、可比较和可衡量的数据。

3.收集和分析数据：保险公司需要收集和分析与KPI相关的数据。

这可以通过各种方式实现，包括定期的报告、数据分析工具和员工绩效评估等。

数据的收集和分析应该及时和准确，以便及时发现绩效变化和趋势。

4.掌握数据可视化技巧：在数据收集和分析的过程中，保险公司应该掌握一些数据可视化技巧。

通过将数据可视化为图表、图形和仪表板等形式，可以更清晰地展示绩效情况和趋势，帮助管理层做出明智的决策和战略调整。

5.建立绩效评估体系：保险公司需要建立一个完善的绩效评估体系，以便对员工和团队的绩效进行定期评估和反馈。

这可以通过设定绩效评估周期、明确评估标准和建立360度反馈机制等方式实现。

6.分析绩效差异和趋势：保险公司应该定期分析绩效差异和趋势，以便了解员工和团队在不同时间段和不同情况下的表现。

这可以通过比较实际绩效与目标绩效、制定绩效成长计划和设定激励措施等方式实现。

7.激励和奖励机制：保险公司应该建立一套激励和奖励机制，以便激励员工和团队积极工作并达到KPI目标。

这可以包括提供额外奖励、晋升和个人发展机会等。

8.监测和调整KPI目标：保险公司应该定期监测和调整KPI目标，以确保其与公司发展和市场变化的一致性。

这可以通过定期回顾和评估KPI 目标的实际效果和影响，进行战略调整和目标重设等方式实现。

综上所述，保险公司分析KPI的方法和技巧涵盖了设定明确的KPI目标、确定适当的指标、收集和分析数据、掌握数据可视化技巧、建立绩效评估体系、分析绩效差异和趋势、激励和奖励机制以及监测和调整KPI目标等方面。

一种保险业务KPI指标定义和绩效分析方法• 月初人力、月末人力、平均人力平均人力=[月初人数 + 月末人数] ÷ 2活动率（破零率） = 开单人力÷平均人力×100%该指标表明队伍的士气和勤奋度；正常水平为75%• 人均保费 = 总保费÷平均人力人均保费：表明队伍的平均战斗力和收入状况；正常水平为3500元/人当你要衡量团队的生产力状况，与别的团队相比较时，或者晨自己的团队内部比较各营业单位时，由于人数的差异，仅凭总保费量是得不出结果的，运作人均保费指标就可以达到这个目的。

人均件数 = 总件数÷平均人力该指标表明队伍的勤奋度和市场措施的有效度；正常水平为每人4件/月件均保费 = 本期新单保费÷本期新单件数表明队伍的技能水平和技能培训的效果；正常水平为：1200元/件该指标的高低与当地经济发展水平、人民生活水平、保险意识等市场因素有关，在市场一定的成熟度基础上，件均保费偏低，可能是出于以下原因：⌦客户层面太窄⌦索取转介绍能力不高⌦未能根据客户需求预测出其交费能力⌦推荐险种结构不合理。

人均产能 = 总保费÷活动人力该指标表明队伍的成熟度，这个指标和人均保费越接近越能证明队伍的真实战斗力，通常为5000元/人出勤率 = 实到人数÷应到人数×100%通常略等于活动率，正常水平为80%以上• 转正率 = 转正人数÷平均人力×100%该指标表明队伍的留存情况以及经营的永续性、成长性• 计划达成率 = 实际达成÷月初计划×100%该指标表明队伍执行力水平，太高太底都有问题，通常为100%左右，相差不超过20%为宜脱落率（留存率）三月留存率；六月留存率；13个月留存率表明队伍的成长性和凝聚力，通常月脱落率不超过5%• 继续率 = 实收保费（件数）÷应收保费（件数）×100%13个月持续率 = [本月之前的第13个月承保的现仍有效的长险保单保费（或件数）÷本月之前的第13个月承保的长险新单保险费（或件数）] × 100% 持续率可用保费计算，也可用保额、保单件数计算。