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保险销售客户经理制度范本一、总则第一条为了规范保险销售客户经理（以下简称客户经理）的职责与行为，提高保险服务质量，实现保险公司与客户的和谐共赢，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本制度。
第二条客户经理是保险公司的代表，负责拓展保险业务、维护客户关系、提供保险服务。
客户经理应当具备专业知识、职业操守和良好服务意识。
第三条保险公司应当加强对客户经理的管理和培训，确保客户经理依法合规开展业务，维护保险公司合法权益。
二、客户经理职责第四条客户经理的主要职责包括：（一）拓展新客户，了解客户需求，为客户提供保险咨询和规划；（二）维护老客户关系，提升客户满意度，实现业务持续发展；（三）负责保险产品的销售与推广，完成公司下达的销售任务；（四）为客户提供理赔、保全等售后服务，协助客户解决保险问题；（五）收集客户反馈，及时向公司报告市场动态和客户需求；（六）参与公司组织的培训和业务活动，提升自身专业能力。
第五条客户经理应当依法合规开展业务，诚实守信，不得有误导客户、虚构保险条款、泄露客户隐私等行为。
三、客户经理行为规范第六条客户经理应当遵守公司规章制度，服从公司管理和领导，维护公司形象。
第七条客户经理在业务活动中，应当尊重客户意愿，倾听客户意见，为客户提供专业、贴心的服务。
第八条客户经理应当注重个人职业修养，保持良好的职业道德，不得利用职务之便谋取不正当利益。
第九条客户经理应当关注行业动态，积极参加公司组织的各类培训，提升自身业务水平和综合素质。
四、客户经理管理第十条保险公司应当建立健全客户经理管理制度，包括招聘、培训、考核、激励等方面。
第十一条保险公司应当对客户经理进行定期培训，提高客户经理的专业知识和业务能力。
第十二条保险公司应当设立客户经理考核制度，对客户经理的业务绩效、客户满意度、合规意识等方面进行评估。
第十三条保险公司应当根据客户经理的业绩和表现，实施合理的薪酬激励制度，激发客户经理的工作积极性和创新能力。
中国人寿保险股份分公司银行保险客户经理管理办法（试行版）第一章总则 (2)第二章管理架构 (3)第三章人员管理 (3)第四章职级与职责 (5)第五章委托报酬 (9)第六章考核 (15)第七章附则 (21)第一章总则第一条为适应新形势下中国人寿保险股份分公司（以下简称“公司”）银行保险业务的持续健康发展，进一步统一和规公司客户经理队伍管理，按照总公司《客户经理管理办法（2014）》的精神，根据《中华人民国保险法》、《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和相关制度规，特制订《中国人寿保险股份分公司银行保险客户经理管理办法（试行版）》（以下简称“本《办法》”）。
第二条本《办法》所称“银行保险业务”是指通过与本公司签订《保险代理协议》的银行、邮政等金融机构代理销售的保险业务，以及由客户经理直接销售的保险业务。
第三条本《办法》所称“客户经理”是指符合公司客户经理从业资格条件，在公司授权围，专门从事银行保险业务销售管理和直接销售等工作的人员。
第四条本《办法》所称“职级”是指客户经理达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。
本《办法》所称“职责”是指客户经理达到一定级别所应履行的义务。
本《办法》中相关用语简称如下：“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。
第五条本《办法》适用于与公司签订代理制合同的客户经理。
第六条客户经理从事的一切业务活动必须遵守国家的法律法规和公司的相关规定。
第七条本《办法》和相关容均不直接或间接构成公司与客户经理之间存在劳动合同关系或劳动关系的依据。
第二章管理架构第八条各级分、支公司设立的银行保险部，为客户经理管理工作的职能部门，接受上级公司银行保险部的指导监督。
第九条城区专营单位或旗县（区）支公司（以下简称“经营单位”）为客户经理管理的基本单位，下设若干客户经理团队，由客户经理中的主管系列人员履行管理职责。
第三章人员管理第十条招募原则客户经理招募应以网点维护、业务发展和团队建设的需要为基础。
银保客户经理日常管理规定银保客户经理日常管理规定渠道客户经理日常管理暂行规定为加强对渠道销售队伍的管理，经研究，制定如下管理规定：一、渠道客户经理行为准则（一）严格遵守公司的各项规章制度，维护公司的品牌形象，诚信、规范经营。
杜绝销售误导行为，如发生渠道方、客户投诉客户经理销售误导行为，经查实后给予严厉处罚，情况严重者作开除处理。
（二）做好渠道方、客户的日常维护工作，严守公司机密，自觉维护公司利益，任何场合都能展示自身良好的形象，不参与任何违法违规的活动。
（三）积极参加公司组织的各项会议和活动，如有特殊情况需要事先经领导同意否则计缺席一次，同时贡献员工基金50元。
二、日常活动管理（一）客户经理工作需尽职尽责，合理安排每日的工作时段和工作路线。
渠道部主管负责对所辖客户经理的日常活动情况进行指导、监督和管理。
并负责对客户经理的日常活动进行抽查、通报、考核等。
（二）《客户经理活动日志》是客户经理日常活动的主要管理工具。
客户经理须提前做好次日的工作路线安排，开完早会及时填写工作日志。
没有按时填写或没有填写者，晚夕会或第二天早会站立整个早夕会。
客户经理应确保工作时间安排与工作手册填写基本一致。
如临时有变动，须及时通知渠道不主管。
渠道部主管负责对客户经理的活动情况进行抽查，如发现活动与计划不一致且没有及时通知渠道部主管，每次贡献员工基金200元。
（三）客户经理应保持正常的工作时间，杜绝无故缺勤、旷工等，如遇紧急事务、疾病等特殊情况，可以向相关领导请假。
申请病假的需要提供相关的病假证明（如病历、医院开据的假条等）。
除紧急情况外，需要提供的书面假条进行审批。
具体的审批权限如下：1.请假时间在0.5天以上（含）到1天的向渠道部主管请假。
2.请假1天以上（含）的，提前1天经总经理同意后，方可请假。
三、各项会议经营（一）会议包括制式会议（早会、夕会）以及不定期会议（部门会议、经营分析会等）。
（二）早会每周一至周五早晨9：00分开始；每周一、三、五下午5：30为正常夕会时间。
银行保险渠道销售人员管理办法（2010版）部门：银行保险秘密程度：秘密目录第一章总则 (3)第二章销售人员架构与职责 (3)第一节销售人员架构 (3)第二节销售人员职责 (4)第三节销售人员职级 (5)第三章销售人员薪酬待遇 (6)第一节银保顾问的薪酬待遇 (6)第二节营业部经理的薪酬待遇 (9)第三节渠道经理的薪酬待遇 (11)第四节福利待遇 (13)第四章销售人员考核办法 (13)第一节考核期安排 (13)第二节考核指标 (14)第三节银保销售人员的考核实施管理 (15)第五章销售人员日常管理 (18)第一节展业管理 (18)第二节会议管理 (19)第三节差勤管理 (19)第四节活动管理 (20)第五节培训管理 (20)第六节品质管理 (20)第六章销售人员人事管理 (21)第一节招聘规定 (21)第二节录用条件 (21)第三节银行保险销售人员录用审批 (22)第四节营业部经理、渠道经理任命条件 (22)第五节银行保险代理人资格要求 (23)第六节试用期管理规定 (23)第七节异动 (23)第八节二次入司 (24)第九节离职 (24)第七章附则 (24)第一章总则一、为适应银保市场发展、落实公司银行保险战略发展规划，推动百年人寿银行保险业务健康、有序、快速发展，规范银行保险渠道销售人员的管理，特制定《百年人寿银保渠道销售人员管理办法（2010版）》（以下简称本办法）。
二、本办法将针对百年人寿各机构银保渠道销售人员进行管理。
三、本办法中将三级机构（或二级机构本部）分为A、B、C、D、E五类机构，分别对应1.4、1.2、1.0、0.8、0.6五种地区系数。
各机构可根据当地市场薪资标准、同业竞争状况、本机构实际经营策略等因素选择所属地区类别，并经过总公司批准后实施。
原则上，机构地区系数一经确定，应保持稳定，如需调整，须报总公司批准。
四、本办法所指“银保渠道销售人员”是指符合公司录用标准，并经培训合格，与公司签订《劳动合同》，从事银行保险业务开拓、网点经营及客户服务等工作的人员。
中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司银行保险客户经理管理办法（2010版）第一章总则第一条为践行中国人寿特色寿险发展道路，促进中国人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）银行保险业务持续、健康、稳定发展，打造一支高素质、高绩效的银行保险客户经理队伍，明确其合同义务、委托报酬及考核办法，建立有效的激励机制和管理体系，特制订《中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司银行保险客户经理管理办法（2010版）》（以下简称“本《办法》”）。
第二条本《办法》所称“银行保险业务”是指通过银行、邮政等金融机构代理销售及由银行保险销售人员直接销售的保险业务。
第三条本《办法》所称“银行保险客户经理”是指符合本公司银行保险客户经理从业资格条件，在公司授权范围内，专门从事银行保险业务销售、销售管理等工作的人员。
银行保险客户经理包含销售系列的客户经理（以下简称“客户经理”）和管理系列的客户经理（以下简称“客户经理主管”）。
客户经理是指专门从事银行保险业务拓展及代理网点经营的销售人员。
客户经理主管是指主要负责所辖银行保险业务销售团队的销售指标达成、日常队伍经营管理以及所辖渠道维护等工作的团队负责人，其中“银行保险业务销售团队”（以下简称“销售团队”）是指从事银行保险相关销售工作，拥有一定数量客户经理，并承担一定业务指标的基本销售单位。
第四条本办法所称“职级”是指客户经理或客户经理主管达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。
所称“合同义务”是指客户经理或客户经理主管达到一定级别所应履行的义务。
本办法中相关用语简称如下：“合同义务”简称为“义务”，“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。
第五条本《办法》适用于与本公司签订代理制合同的银行保险客户经理。
第六条银行保险客户经理从事业务活动必须遵守国家的法律法规、公司银行保险客户经理管理的相关规定。
第二章管理架构第七条本架构为纯业务管理架构，各省、市、县（区）公司设立负责银行保险业务管理工作的银行保险部，负责银行保险业务推动、渠道建设、人员管理和辅导训练等工作，并接受上级公司银行保险部门的指导与监督。
第三章人员管理第八条招募（一）客户经理客户经理的招募工作可由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部备案；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。
各级公司应根据当地业务发展需求制定招募计划，队伍规模应与当地市场状况、管理水平相适应。
（二）客户经理主管客户经理主管的招募工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。
客户经理主管原则上应从高级及以上职级的优秀客户经理中产生，也可由公司直接任命，或通过公开选拔的方式产生。
第九条招募流程（一）被招募人员填写《销售人员申请表》（见附件１），并提供本人最高学历证明和身份证原件，以及公司认为必需的其他资料；（二）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）对招募人员的身份、学历等内容进行审核，确定拟签约人员名单。
其中，客户经理主管由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）确定初审通过名单后，报市分公司银行保险部再审，再审通过后确定拟签约人员名单。
初审、再审过程中可安排面试、笔试等环节。
（三）拟签约人员填写《拟签约人员情况信息表》（见附件2），按公司要求参加考前辅导培训；（四）通过培训的人员参加体检；（五）组织通过体检的拟签约人员参加《保险代理从业人员资格证书》考试。
第十条签约、解约（一）客户经理客户经理的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部备案。
县（区）支公司银行保险部和城区专营单位（拓展部）定期向市分公司报送人员变动情况。
（二）客户经理主管客户经理主管的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；或由市分公司银行保险部实施。
第十一条银行保险客户经理签约的基本条件（一）年龄在20周岁（含）－40周岁（含）；（二）具有大专及以上学历或同等学历；（三）持有《保险代理从业人员资格证书》；（四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（五）具有一定的经济、金融知识；（六）特别优秀者可适当放宽条件。
第十二条有下列情形之一者不得签约：（一）有不良嗜好或犯罪记录；（二）从业期间有不良记录、不道德从业行为或因违反相关管理规定被银行、保险公司或其他单位解除劳动关系或代理关系；（三）曾被吊销《保险代理从业人员资格证书》。
第十三条签约程序（一）拟签约人员在体检合格并持有《保险代理从业人员资格证书》后，填写《销售人员信息登记表》（见附件3）；（二）与公司签订合同；（三）公司向签约人员签发《报到通知书》（见附件4），并核发客户经理证；（四）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）填写《销售人员签约情况登记表》（见附件5），为银行保险客户经理建立个人档案（经历），定期交市分公司银行保险部。
银行保险客户经理个人档案由市分公司银行保险部统一管理。
第十四条银行保险客户经理出现下列情形之一者，公司有权与其解除合同：（一）在合同期内未达考核要求，按考核规定予以解除合同的；（二）有不良行为或违反公司银行保险客户经理管理规定；（三）无法胜任或不适合继续从事银行保险客户经理工作；（四）违反国家法律法规，受到处罚的。
第十五条解约程序（一）拟解约人员填写《解约审批表》（见附件6），由所在银行保险部签署意见后，通知相关网点；（二）拟解约人员持《解约审批表》到相关部门结清公司物品、业务单据等；（三）根据《解约审批表》的意见，公司与银行保险客户经理解除合同，签发《解约通知书》（见附件7）；（四）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）填写《销售人员解约情况登记表》（见附件8），将解约人员的解约资料交市分公司银行保险部归档。
第十六条拟解约的银行保险客户经理在正式解约前，必须与所在公司完成以下交接：（一）结清业务单据；（二）确认已将所有保单送达客户；（三）交还客户经理证；（四）归还已领用物品；（五）结清各项借款；（六）交回客户资料；（七）公司规定的其他材料。
第十七条被解约人员在办理完解约手续后不得再以本公司银行保险客户经理的名义从事任何活动，不再享受公司任何委托报酬。
如被解约人员未及时办理解约手续，仍以本公司银行保险客户经理身份拓展业务，由此产生的责任由其本人负责。
如给公司造成声誉或经济损失的，公司将依法追究当事人的法律责任。
第十八条因违反公司业务品质管理规定而被解约的人员一律不得重新签约。
第十九条银行保险客户经理在解约后重新签约，其一切权益自新签订合同生效日起重新计算。
第四章职级与义务第二十条银行保险客户经理分为销售系列和管理系列。
销售系列分为四个职级：初级客户经理(三级、二级、一级)、中级客户经理(三级、二级、一级)、高级客户经理(三级、二级、一级)、资深客户经理(三级、二级、一级)；管理系列分为二个职级：客户经理营业组主管（初级、中级、高级）、客户经理营业分部主管（初级、中级、高级）。
助理客户经理（简称“新人”）指已经获得《保险代理从业人员资格证书》并与公司签约但尚未通过首次考核的客户经理。
第二十一条销售系列和管理系列之间可以相互转换。
（一）高级及以上职级客户经理可申请转为客户经理营业组主管。
系列转换之后，若其在首个考核期内未达到考核标准，则退回转换前原职级客户经理。
（二）各职级客户经理主管可申请转为客户经理。
如该客户经理主管从客户经理中产生，则转为原职级；其他方式产生的客户经理主管最高转为高级客户经理。
（三）客户经理主管原则上可经营网点。
客户经理转换为客户经理主管后，原经营网点原则上划归该客户经理主管所在团队经营。
（四）销售系列和管理系列之间的转换需填写《销售人员系列转换申请表》（见附件9），由市分公司银行保险部审核，并报市分公司银行保险业务分管总经理审批。
第二十二条客户经理的义务（一）辅导银行网点人员，协助网点销售公司各类保险产品，完成业务考核指标；（二）收集客户、网点、市场对公司的意见建议和同业公司业务动态并及时报告银行保险部；（三）做好与代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉；（四）积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具；（五）参加公司组织的各种相关会议和培训活动；（六）保守客户信息，严守公司商业秘密；（七）完成公司交办的其他工作。
第二十三条客户经理主管的义务（除客户经理的义务外）（一）规划组织所辖销售团队的销售活动，完成团队各项考核指标；（二）负责销售团队成员的活动量管理、会议管理和团队激励；（三）负责所辖销售团队成员的日常培训、辅导和督导工作；（四）负责销售团队所辖渠道的关系维护沟通工作；（五）协助销售团队成员维护所辖渠道合作关系；（六）负责所辖销售团队的日常管理和团队建设，营造团队良好的氛围；（七）负责销售团队所辖区域、渠道的业务信息收集分析；（八）保守客户信息，严守公司商业秘密；（九）完成公司交办的其他工作。
第五章考核第二十四条各级客户经理、客户经理主管的考核由市分公司银行保险部实施。
第二十五条考核期(一)考核期为季度，考核时间分别为每年的4月、7月、10月及次年1月。
（二）银行保险客户经理和主管实施预考核制度。
预考核时间为3月、6月、9月和12月，原则上预考核应在预考核月的第一周实施。
（三）对于工作不负责任、业绩极差等不符合要求的客户经理，经市分公司银行保险部负责人批准，可以提前降级或劝退，不受考核期限制。
第二十六条考核规则（一）客户经理和客户经理主管必须同时达到所有晋升考核条件后才有资格晋升。
客户经理考核升降原则上只升降5级，但如果在考核期内标准寿险折算保费未达到维持标准的50%时，则按实际达成标准寿险折算保费最低职级重新定级。
（二）客户经理和客户经理主管必须同时达到所有维持考核条件后才能维持原职级。
考核期内未达到维持考核条件的，做降级处理。
若客户经理不能通过最低职级的考核标准，则按新人第4-5个月的标准进行发放基本报酬。
但在接下来的考核仍不能维持，则劝其离司。
（三）对于工作不负责任、业绩极差等不符合要求的银行保险客户经理，经市分公司银行保险部负责人批准，可以提前降级或劝退，不受考核期限制。
（四）因公司发展需要或因违反公司规定而被调配者可不受职级限制。
第二十七条考核指标客户经理考核指标包括考核保费。
客户经理主管考核指标包括个人考核保费、团队考核保费、网点考核和人力考核。
（一）客户经理考核指标1、考核保费考核保费指客户经理首年销售的各类型的寿险产品经过折算后的保费。
寿险保费组成为自营业务，柜面代理业务，[公司公关的保费（含短险）不计入客户经理考核]考核保费＝∑（各险种新单保费×险种折算系数）险种折算系数根据险种的缴费年期、保险年期等因素不同而确定，并根据业务发展情况不定期进行适当调整。
