督训解读某保险公司银保首期基本法92页

银行保险代理业务基本法（2011版）第一章总则第二章银行保险中心业务组织架构第三章前程规划第四章银行保险中心业务人员人事管理第五章银行保险中心业务人员薪资福利第六章银行保险中心业务人员考核第一章总则第一条为规范银行保险代理渠道业务管理，完善销售队伍组织架构，构建优势薪酬体系和积极灵活的考核机制，打造优秀销售队伍，实现银保业务多层级、差异化、突破性快速发展，根据总公司，结合分公司实际情况，特制定本基本法。

第二条本法所称“银行保险代理业务”是指通过银行各类销售渠道（柜面、理财中心、网上银行及电话银行等）销售保险产品的所有寿险业务。

第三条本法所称“营业区总监”、“营业部经理”、“客户经理”，是指符合公司聘用条件，与公司签订《劳动用工合同》，从事银行保险代理业务工作的销售人员与管理干部。

第四条在内外部条件允许的情况下，银保业务作业模式要实现由前线精细化作业、优秀客户服务、强大销售支持、专业培训四位一体的转变，打造业界领先的销售团队，实现银行保险代理业务的可持续健康发展。

第五条所有银保销售人员皆以规模保费作为业绩考核标准，同时兼顾期缴业务指标。

第二章银行保险代理业务组织架构第七条银行保险代理业务组织架构及架构图银行保险代理业务人员组织架构分为三个层级：营业区、营业部、客户经理。

其中营业部为银保业务的基础管理和核心销售单位。

业务组织架构图深圳分公司银保中心营业区营业区营业部营业部……营业部营业部……客户经理客户经理……客户经理……第一节客户经理第八条客户经理招聘条件1.年龄在22-40周岁之间，具有较强的沟通、销售能力，要突出专业和沟通技能的潜质；2.业务人员应当具有大专及以上学历;3.具有保险代理从业人员基本资格；4.身体健康，无不良嗜好，无不良历史记录；5.有保险、金融工作经历，熟悉银行业务者优先。

第九条客户经理主要职责客户经理是我司的一线业务销售和服务人员，主要职责有：1.沟通与维护银行网点关系，提升公司在该网点的竞争力；2.对银行柜员进行产品知识和销售技能培训，提升网点销售产能和业务品质；3.负责产品资料及单证的配送，确保网点的正常出单；4.及时反馈并解决银保通系统出单问题；5.配合公司和银行做好售后服务工作；6.完成公司规定的考核指标；7.不断提升自我专业知识和销售技能，充分利用合作银行的平台优势，积极拓展客户。

银保条线业务督训管理办法第一篇：银保条线业务督训管理办法银保条线业务督训管理办法为推动银保业务持续、健康、快速发展，建立我司业务督导、辅导、训练及日常管理机制，根据业务发展要求，结合我司实际，特制定银保条线业务督训管理办法。

一、组织架构及岗位职责（一）、分公司成立督训管理室。

人员编制2－3人。

工作职责：1、负责制定督导、培训计划并组织实施；2、负责组织开展全辖培训工作，全辖业务辅导、训练；3、负责全辖督训、兼讲队伍建立、管理、追踪和考核；4、负责对培训效果进行追踪和评估；5、负责管理督导、培训档案；6、负责代理人资格考试及证书管理工作；7、负责险种宣传推广活动策划；8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。

（二）、各业务部督训配备。

年银保规模保费在5000万元以上配备督训一名，由分公司银保部和各业务部共同管理。

督训为管理系列。

业务部督训岗位职责：1、负责推动、督导本机构银保业务的开展；2、负责组织、开展业务竞赛活动，分公司组织的竞赛活动的配合和具体落实；3、负责培训工作，对客户经理的业务辅导、训练；4、负责本机构人员的基础管理、日常管理工作；5、负责研究市场动态，撰写市场调研报告，本机构业务分析；6、负责管理督导、培训档案；7、负责代理人资格考试及证书管理工作；8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。

二、督训的聘用督训的聘用可采取公开招聘、推荐和引进等招聘方式进行，按规定的招聘程序择优录用。

（一）、应聘督训应具备以下基本条件：1、年龄25—35周岁；2、身体健康，相貌端正，具有进取精神；3、大专及以上学历；4、具备很强的语言表达能力、沟通协调能力和管理能力；5、无违法犯罪处罚记录；6、具有较高政治素质与道德修养，品行端正；7、有银行保险工作者优先。

8、极为优秀者经用人机构书面申请，经分公司银行保险管理部及人力资源部批准后条件可适当放宽。

（二）、应聘客户经理需提交以下材料：1、个人简历；2、个人最高学历复印件，并出示原件；3、身份证复印件，并出示原件；4、近期一寸免冠照两张；5、公司要求提交的其他材料。

ⅩⅩ人寿保险公司ⅩⅩ分公司银行保险部督训管理办法第一章总则第一条为提高银保渠道营销队伍整体素质，规范对渠道及督训队伍的管理，充分发挥督训的作用，特制定本规定。

第二条督训是从事银保渠道教育训练、辅助渠道总监或中支银保部经理进行团队管理、人才培养工作的人员。

第三条督训接受市分公司银行保险部和所在渠道或中支银保部的双重领导。

银行保险部负责对督训的工作指导、考核和集中调配，渠道或营业单位负责对日常工作进行安排与指导，协助银行保险部对督训的考核。

第二章督训的选拔与聘用第四条督训须符合下列条件：（一）有代理人资格证书，大专或以上学历，年龄在22周岁至35周岁之间；（二）具有良好的协调、判断分析、应变、组织策划、写作及沟通能力；（三）具备诚实公正、热情善良、心胸开阔、奉献进取的品德；（四）从事相关工作两年以上或从事营销培训工作一年以上；（五）品貌端正，身体健康。

第五条选拔与录用督训的选拔与聘用要遵照“公平、公正、公开”的原则进行。

各渠道或中支银保部根据业务发展的需要，负责预备督训的推荐、初选，市分公司负责审定并组织培训。

第六条督训的选拔要经过严格的笔试、面试和综合考评后取得督训任职资格，并与公司签订劳动合同。

第七条督训的聘用期限不低于一年，自聘书颁发之日起开始计算。

督训聘用期满，通过考评的，根据岗位的需要重新聘任。

第八条督训有下列情况之一的，将予以解聘：（一）与公司解除代理合同或劳动合同，不再为ⅩⅩ人寿保险公司服务的；（二）违反督训纪律或公司其他管理制度并造成严重后果的；（三）未能通过年度考评或考评结果属于不称职之列的。

（四）无法接受公司的调配使用或本人请求不再担任督训的。

第三章职级与职责第九条市分公司银行保险部设立培训管理岗，负责对督训的工作指导、监督检查、调配与考核及培训管理。

第十条督训不纳入代理人考核系列。

第十一条督训分为四等十级：即见习督训；督训一级、二级、三级；中级督训一级、二级、三级；高级督训一级、二级、三级。

泰康人寿保险股份有限公司银行保险销售人员管理办法（2012版）目录第一章总则 (3)第二章组织架构 (5)第三章营业部建设 (10)第四章人员管理 (19)第五章考核 (26)第六章薪资和福利 (35)第七章工作管理 (42)第八章品质管理 (45)第九章附则 (54)第一章总则第一条为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保“快速、健康、持续”发展，打造市场领先的标准营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍，规范银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。

第二条本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿险业务。

第三条本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。

第四条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。

第五条本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设“诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。

第六条本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。

第七条本办法规定各险种折标方法及标准如下：1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。

2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。

3、各险种折标系数如下：员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。

4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。

第二章组织架构第八条本办法所称“银行保险销售人员”包括直接负责渠道网点管理和指标达成的客户经理，属于专业销售队伍；负责所辖客户经理的管理和指标达成的营业组主管及营业部经理，属于销售管理队伍。