2017年海南省银行职业资格《风险管理》：外债总额考试试卷

海南省2017年上半年期货从业资格：外汇衍生品考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1、期货交易所中层管理人员的任免应报（）备案。

A．中国期货业协会B．本交易所会员大会C．本交易所理事会D．中国证监会2、某一特定商品或资产在某一特定地点的现货价格与其期货价格之间的差额称为__。

A．价差B．基差C．差价D．套价3、期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定或者约定不明确，期货公司未能提供证据证明已发出上述通知的，对客户因继续持仓而造成扩大的损失，期货公司应承担的赔偿额（）。

A．不超过损失的50%B．不超过损失的20%C．不超过损失的80%D．不超过损失的60%4、某投资者在4月1日买入燃料油期货合约40手建仓，成交价为4790元/吨，当日结算价为4770元/吨，当日该投资者卖出20手燃料油合约平仓，成交价为4780元/吨，交易保证金比例为8%，则该投资者当日交易保证金为__。

A．76320元B．76480元C．152640元D．152960元5、期货交易所任免中层管理人员，应当在决定之日起（）日内向中国证监会报告。

A．2B．7C．10D．156、《期货从业人员执业行为准则（修订）》没有规定的是（）。

A．执业纪律B．专业胜任能力C．职业道德D．职业创新能力7、中国期货业协会是（）。

A．事业单位B．企业法人C．社会团体法人D．从事期货经营的机构8、执行价格为13000点的股票指数看涨期权，同时他又以100点的权利金买入一张9月份到期、执行价格为12500点的同一指数看跌期权。

从理论上讲，该投机者的最大亏损为__。

A．80点B．100点C．180点D．280点9、由于某一特定商品的期货价格和现货价格在同一市场环境中会受到相同的经济因素的影响和制约，因而两个市场的价格变动趋势__。

A．相反B．一般相同C．不一定D．完全相同10、期货经纪公司在经营过程中应坚持的首要原则是（）。

海南省2017年上半年证券从业资格考试：债券的特征与类型考试题一、单项选择题（共20题，每题3分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、股票价格水平现在已成为经济周期变动的（）。

A．先导性指标B．投资指标C．滞后性指标D．同步性指标2、（）是指股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。

A．股票股息B．股息C．负债股息D．财产股息3、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》规定，会员制机构应对每笔咨询服务收入按__的比例计提风险准备金。

A．3%B．5%C．8%D．10%4、公平交易要求投资者投资行为所产生的现金流的净现值__零。

A．大于B．小于C．等于D．不等于5、__适用于持续经营的企业计算资产价值。

A．重置成本法B．市场决定法C．清算价值法D．公允价值法6、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）方式确定股票发行价格。

A．累计投标询价B．询价C．上网竞价D．协商定价7、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括（）。

A．建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制B．强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查C．建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D．建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制8、依上题，则投资者的期货头寸盈亏是（）元人民币。

A．-2280000B．-5280000C．-8280000D．-112800009、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（）。

A．短期国债B．中期国债C．长期国债D．无期国债10、证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的（）。

A．对比关系B．比例关系C．量比关系D．组成关系11、不同类别之间、在同一年度不同财务报表的有关项目之间，各会计要素的相互关系。

A．财务指标B．财务目标C．财务比率D．财务分析12、公司增加或减少注册资本，应由（）做出决议。

A．董事会B．股东大会C．监事会D．全体股东13、债券交易中，报价是指每__元面值债券的价格。

2017年海南省基金从业资格：资产负债表考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

A．50%B．60%C．70%D．80%2.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价3.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录B．定期向客户提供有用的信息服务C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D．针对市场变化及时提供新的服务和产品4.行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部B．研究部C．交易部D．监察稽核部5. 下列机构可以参与证券投资的有__。

A．证券经营机构B．商业银行C．保险公司D．证券投资基金6. 下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A．人员推销B．广告促销C．内部公告D．营业推广7. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚8. 下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议9. 下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。

2017年海南银行从业资历考试模仿卷（8）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.银团告贷归于__营销途径办法。

A．自营营销途径B．署理营销途径C．协作营销途径D．网点营销途径参考答案：C[解析]银团告贷是典型的协作营销，是指由一家或几家银行牵头，安排多家银行参与，在同一告贷协议中按商定的条件向同一告贷人发放的告贷，又称辛迪加告贷。

2.根据《商业银行集团客户授信事务危险办理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约好，要求集团客户及时陈述受信人净财物__以上相关买卖的状况。

A．5%B．8%C．10%D．15%参考答案：C[解析]根据《商业银行集团客户授信事务危险办理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约好，要求集团客户及时陈述受信人净财物10%以上相关买卖的状况。

3.下列归于二重付出、二重归流资金运动的是__。

A．财政资金B．信贷资金C．企业自有资金D．其他资金参考答案：B[解析]财政资金、企业自有资金和其他资金都是一收一支的一次性资金运动。

信贷资金的运动进程是二重付出、二重归流的价值特别运动进程。

信贷资金的这种运动是差异于财政资金、企业自有资金和其他资金的重要标志之一。

4.以下关于典当财物的处置做法过错的是__。

A．抵债财物收取后准则上不能对外租借B．抵债财物在处置时限内不能够租借C．银行不得私行运用抵债财物D．抵债财物拍卖准则上应选用有保存价拍卖的办法参考答案：B[解析]因受客观条件约束，在规则时刻内的确无法处置的抵债财物，为防止财物搁置形成更大丢失，在租借联络的树立不影响财物处置的状况下，可在处置时限内暂时租借。

5.下列不归于企业办理状况危险的是__。

A．企业产生重要人事变化B．最高办理者独裁C．银行账户紊乱，到期收据无力付出D．董事会和高档办理人员以短期赢利为中心，而且不管长时间利益而使财政产生紊乱，收益质量受到影响参考答案：C[解析] C项归于企业的财政危险，其他选项均归于企业办理状况危险。

2017年上半年海南省基金从业资格：债券市场概述考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B．基金合同期限不超过5年C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人2.契约型基金和公司型基金的划分依据是__。

A．基金份额是否固定B．法律形式不同C．投资对象不同D．投资目标不同3.基金托管人需要对__出具意见。

A．基金公司财务报告B．基金财务会计报告C．中期基金报告D．年度基金报告4.甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。

根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。

A．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同B．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任C．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同D．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任5. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户6. 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则B．实质管理原则C．成本控制原则D．质量控制原则7. 基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值8. 首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价B．协商定价C．网上竞价D．资产核算定价9. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。

海南省2015年上半年银行职业资格《风险管理》：资产负债试题一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、下列关于贷款的说法，正确的是__。

A．以法人和其他经济组织等非自然人为接受主体B．没有归还期的要求C．商业银行或其他信用机构转让的只是货币资金使用权D．利率是不确定的2、银行贷款利率或产品定价应覆盖__。

A．预期损失B．非预期损失C．极端损失D．违约损失3、《金融违法行为处罚办法》属于__。

A．法律B．行政法规C．部门规章D．“指引”4、对于一些金额小、数量多的贷款，要采取__的办法来计提贷款损失准备金。

A．审查比率B．逐笔计算C．固定比率D．批量处理5、以下不属于个人汽车贷款合作机构带来的风险的是__。

A．保证保险的责任限制造成风险缺口B．保险公司依法解除保险合同C．不法分子为骗贷成立虚假车行D．银行业务风险与收益不合规6、不属于银行职业道德的基本原则的是__。

A．专业胜任B．忠于职守C．勤勉尽责D．诚实守信7、如果一家国内商业的贷款资产情况为：正常类贷款50亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，那么该商业银行的不良贷款率等于__。

A．3%B．10%C．20%D．50%8、信贷经营中，对区域风险影响最大、最直接的因素为。

A：区域自然条件B：区域市场化程度与法制框架C：区域产业结构D：区域经济发展水平E：著作权9、下列哪种担保形式中，债权人(银行)取得对担保品的占有权，而借款人保留对该财产的所有权__。

A．抵押B．定金C．保证D．担保10、下列关于银行营销人员培训的说法中，错误的是__。

A．没有经过训练的营销人员是银行人才资源最大的浪费B．对于学历层次比较高的人员进行训练是一种浪费C．银行各部门人员应该轮流参加培训D．银行应经常组织减压训练11、存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是__。

A．承诺B．要约C．要约邀请D．承诺书12、某商业银行2009年给1000个客户发放了贷款，最后有5个客户违约，那么0.5%是这1000个客户的__。

2017年银行业专业人员职业资格初级（风险管理）真题试卷汇编（三）(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．下列方法中不适用于计量商业银行账户利率风险的是( )。

A．久期分析B．敏感性分析C．内部评级法D．缺口分析正确答案：C解析：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对银行资产负债率敏感度进行分析的重要方法，主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响；敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响；缺口分析用来衡量利率变动对银行当期收益的影响。

A、B、D选项都适用于计量商业银行账户利率风险，根据排除法可知本题选C。

故本题答案为C。

2．根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括( )。

A．信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B．信用风险、市场风险C．信用风险、流动性风险D．信用风险、市场风险、操作风险正确答案：D解析：风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。

故本题答案为D。

3．某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。

如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为( )。

A．120％B．90％C．100％D．70％正确答案：A解析：贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备／贷款应提准备×100％=(5+7)／10×100％=120％。

故本题答案为A。

4．商业银行应当对交易账户头寸至少( )重估一次价值。

A．每季B．每年C．每月D．每日正确答案：D解析：在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值。

2017年上半年海南省证券从业资格考试：政府债券考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.2010年3月5日，某年息6%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2009年12月31日。

如市场净价报价为96元，则按实际天数计算的利息累积天数为__。

A．62天B．63天C．64天D．652.下列不属于内幕信息的是__。

A．公司分配股利或者增资的计划B．公司股权结构的重大变化C．公司债务担保的重大变更D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的35%3.（）规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。

”A．《证券投资基金法》B．《证券投资基金托管资格管理办法》C．《中华人民共和国证券法》D．《中华人民共和国刑法》4.证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者做出批准决定之日__个月内启动推广工作，并在__个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。

A．1，5B．3，15C．2，30D．6，605. 国际上，（）的销售主要分为直销和代销两种方式。

A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金6. 在实践中，通常被用于风险管理的金融工程技术是__。

A．分解技术B．组合技术C．均衡分析技术D．整合技术7. 结算所实行的结算制度是__。

A．逐日盯市制度B．限仓制度C．大户报告制度D．即时结算制度8. 按照我国证券交易所的现行规定，证券交易的竞价原则是（）。

A．时间优先，数量优先 B．价格优先，数量优先 C．价格优先，客户优先 D．价格优先，时间优先9. 某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6.40元。

2017年上半年海南省基金从业资格：债券市场概述考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销B．持续营销C．营业推广D．公共关系2.关于基金管理人，下列认识错误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B．设立基金管理公司必须经国务院批准C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D．基金管理人是基金的募集者和管理者3.__可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。

A．抽样复制B．现金留存C．完全复制D．基金费用4.货币市场基金的份额净值__。

A．固定在1元人民币B．随市场利率的上升而减少C．随市场利率的上升而增加D．随平均剩余期限的增加而增加5. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定6. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10B．15C．20D．257. 证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价8. 下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。

A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险9. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议10. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

2017年海南银行从业资格考试模仿卷•本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.__是指具有高度相关性的一组银行产品。

A．产品线B．产品组合C．产品类型D．产品项目参考答案：A[解析]产品线是指具有高度相关性的一组银行产品。

2.依据《担保法》的规则，确保人与债权人未约好确保期间的，确保期间为__。

A．主债款实行期B．主债款实行期届满之日起6个月C．直至债款彻底偿还之日D．主债款实行期届满之日起1年参考答案：B[解析]确保人与债权人未约好确保期间的，确保期间为主债款实行期届满之日起6个月。

3.__是指告贷运营的盈余状况，是商业银行运营管理活动的首要动力。

A．告贷安全性查询B．告贷合法合规性查询C．告贷危险性查询D．告贷效益性查询参考答案：D[解析]告贷效益性查询是指告贷运营的盈余状况，是商业银行运营管理活动的首要动力。

4.提早偿还告贷指告贷人期望改动告贷协议规则的还款方案，提早偿还__，由告贷人提出请求，经告贷行赞同，缩短还款期限的行为。

A．本息B．悉数告贷C．悉数或部分告贷D．部分告贷参考答案：C[解析]提早偿还告贷指告贷人期望改动告贷协议规则的还款方案，提早偿还悉数或部分告贷，由告贷人提出请求，经告贷行赞同，缩短还款期限的行为。

5.告贷人请求短期告贷时，告贷人应当审议告贷人的请求，但时刻不得超越__。

A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月参考答案：A[解析]告贷人应当审议告贷人的告贷请求，并及时答复贷与不贷，短期告贷答复时刻不得超越1个月为准。

6.信贷资金运动可概括为二重付出、二重归流，其间榜首重付出是__，第二重付出是__。

A．银行付出信贷资金给运用者；运用者付出本金和利息给银行B．银行付出信贷资金给运用者；运用者购买质料和付出出产费用C．经过社会再出产进程回到运用者手中；运用者付出本金和利息给银行D．运用者购买质料和付出出产费用；经过社会再出产进程回到运用者手中参考答案：B[解析]信贷资金运动的榜首重付出是银行付出信贷资金给运用者，第二重付出是运用者购买质料和付出出产费用。

2017年海南银行从业资格考试模仿卷•本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项挑选题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.下列归于商场危险的计量模型的是（）。

A．根本方针法B．危险中性定价模型C．高档计量法D．VaR模型参考答案：D2.以下关于久期的论说，正确的是（）。

A．久期缺口的绝对值越大，银行利率危险越高B．久期缺口绝对值越小，银行利率危险越高C．久期缺口绝对值的巨细与利率危险没有显着联络D．久期缺口巨细对利率危险巨细的影响不承认，需要做详细剖析参考答案：A3.假如某商业银行持有1000万美元即期财物，700万美元即期负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（）万美元。

A．700B．300C．600D．500参考答案：B4.商场危险各品种中最首要和最常见的利率危险办法是（）。

A．收益率曲线危险B．期权性危险C．基准危险D．从头定价危险参考答案：D5.以下关于期权的论说，过错的是（）。

A．期权价值由时刻价值和内涵价值组成B．在到期前，当期权内涵价值为零时，依然存在时刻价值C．关于一个买方期权而言，标的财物的实施价格等于即期商场价格时，该期权的时刻价值为零D．价外期权的内涵价值为零参考答案：C6.钱银交流买卖与利率交流买卖的区别是（）。

A．钱银交流需要在期初交流本金，但不需在期末交流本金B．钱银交流清晰了利率的付出办法，但无法承认汇率C．钱银交流需要在期初和期末交流本金D．钱银交流需要在期末交流本金，但不需要在期初交流本金钱银参考答案：C7.缺口剖析侧重于计量利率改变对银行（）的影响。

A．短期收益B．长时刻收益C．中期收益D．经济价值参考答案：A8.压力测验的意图是评价银行在极点晦气状况下的亏本承受才能，首要选用（）办法进行模仿和估量。

A．模仿剖析和过后查验B．敏感性剖析和情形剖析C．敏感性剖析和过后查验D．危险价值和情形剖析参考答案：B9.下列不归于常用的商场限额危险的是（）。

2017年海南银行从业资历考试真题卷（5）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.某城市信誉社为了争揽储户，通过先付出利息的方法来招引大众存款，这种行为归于__。

A．合理的金融行为B．不恰当的竞赛行为，但并不违法C．不合法吸收大众存款行为D．集资欺诈行为参考答案：C[解析]不合法吸收大众存款中的不合法包含主体不合法和行为不合法两种，行为不合法首要指行为人虽然有吸收大众存款的法定资历，但采纳不合法的方法吸收大众存款，如有些商业银行和信誉社，为了争揽客户，以私行进步利率或在存款时以先付出利息等手法吸收大众存款。

2.我国银行业协会的主旨是__。

A．依法拟定和实施钱银方针B．通过审慎有用的监管，维护广阔存款人和顾客的利益C．促进会员单位完成共同利益D．对银行业金融安排的监管参考答案：C[解析] A选项是央行功用。

B选项是银监会监管方针。

D选项归于银监会责任。

3.在确保法律关系中，下列关于主债款转让或改变对确保责任的影响，说法正确的是__。

A．确保期间，债款人依法将主债款转让给第三人的，应当获得确保人书面赞同，确保人对未经其赞同转让的债款，不再承当确保责任B．确保期间，债款人答应债款人转让债款的，应当告诉确保人，确保人对未向其告诉而转让的债款，不再承当确保责任C．确保期间，债款人答应债款人转让债款的，应当获得确保人口头或书面赞同，确保人对未经其赞同转让的债款，不再承当确保责任D．债款人与债款人协议改变主合同的，应当获得确保人书面赞同，未经确保人书面赞同的，确保人一般不再承当确保责任参考答案：D[解析]债款转让不需求获得确保人书面赞同，确保期间，债款人依法将主债款转让给第三人的，确保人在原确保担保的规模内持续承当确保责任。

确保合同还有约好的，依照约好，A选项过错。

确保期间，债款转让的，应当获得确保人书面赞同，口头赞同或只是告诉都不能够，确保人对未经其赞同转让的债款，不再承当确保责任，BC选项过错。

2017年上半年年银行从业资格考试《风险管理》真题及答案多选题：1、商业银行面临的国别风险存在于()经营活动中。

A.设立境外机构B.由境外服务提供商提供的外包服务C.对“一带一路”国家的授信D.代理行往来E.国际资本市场业务2、商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。

A.分析企业集团内部的关联关系B.及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息C.对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总D.识别企业集团的性质，进行综合授信E.了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项3、目前我国的资产证券化业务有以下实现形式()。

A.商品资产支持证券B.现金资产支持证券C.企业资产支持证券D.资产支持票据E.信贷资产支持证券4、关于商业银行利率风险管理的表述，正确的有()。

A.当资产负债处于资产敏感型缺口时，市场利率上升会导致净利润B.当资产负债处于负债敏感性缺口时，市场利率上升会导致净利润C.当资产负债处于缺口为0时，市场利率微小变化对净利息收益无D.当资产负债处于资产敏感性缺口时，市场利率下降会导致净利润E.当资产负债处于负债敏感性缺口时，市场利率下降会导致净利润5、在评估国别风险时，需要考虑国民总储蓄这一重要指标，下列关于国民()A.国民总储蓄包括私人储蓄和政府储蓄之和B.国民总储蓄率等于银行总存款/GDPC.国民总储蓄可以衡量一国在不举借外债的情况下，可用于投资的最...D.国民储蓄率越高越好E.国民总储蓄率可以通过投资率加上经常帐盈余/GDP来估算6、需要使用银行授信额度的业务有()。

A、银行承兑汇票B、贷款C、支票D、银行保函E、信用证7、银行业监管机构规范的现场检查检验包括()。

A、检查预测B、检查回访C、检查处理D、检查报告E、检查XX8、根据监管规定，商业银行所面临的流动性风险分为()。

A、市场流动性风险B、机构流动性分享C、投资流动性风险D、融资流动性风险E、项目流动性风险9、商业银行的审计作为一种外部监管机构，有助于……A、约束银行不当经营和管理行为B、鼓励银行创新业务发展C、发现银行管理的缺陷D、引导投资者、社会公众对银行经营和财务状况进行分析判断E、限制银行资产规模扩张。

2017年上半年海南省证券从业资格考试：国际债券考试题一、单项选择题（共25题,每题2分,每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、关于上市公司向社会公开发行新股，下列说法中,正确的是（）。

A．只能向原股东配售股票B．只能向全体社会公众发售股票C．可以向原股东配售股票,也可以向全体社会公众发售股票D．可以向社会上特定的社会团体和个人发售股票2、实际上大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于B．低于C．等于D．无关于3、国有企业、集体企业及其他所有制形式的企业经重组改制为股份有限公司后,向中国证监会提出境外上市申请，按合理预期市盈率计算，筹资额不少于__万美元。

A．500B．1000C．3000D．50004、关于客户开立资金账户环节,下列表述不正确的是__。

A．需到证券经纪商柜台开立资金账户B．若条件允许，证券经纪商接受网上开户申请C．应按证券经纪商要求如实填写开户申请表D．如果客户没有存管银行的一般存款账户，则还要开立此账户5、__是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人,与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为.A．证券自营业务B．证券经纪业务C．融资融券业务D．证券资产管理业务6、MM理论的应用具有严格的假设条件,其中不包括__.A．企业的经营风险可以用EBIT(息税前利润）衡量，有相同经营风险的企业处于同类风险等级B．现在和将来的投资者对企业未来的。

EBIT估计完全相同，即投资者对企业未来收益和这些收益风险的预期是相等的C．债务融资的税前成本比股票融资成本低D．投资者预期EBIT固定不变,即企业的增长率为零，所有现金流量都是固定年金7、对（）而言，无差异曲线表现为一条向右凸的曲线.A．风险爱好者B．风险厌恶者C．风险中性者D．所有投资者8、投资决策与风险控制是集合资产管理计划说明书的主要内容之一，但这一部分不包含下面的__。

2017年海南银行从业资历考试模仿卷•本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项挑选题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只需一个最契合题意）1.在进行公积金个人住宅告贷的贷前检查中，处理中心收到请求资料后，先由事务部分经办人员对告贷人的____进行查询、测算、核实，签署定见，经事务部分担任人检查后，报处理中心分担担任人同意A.资信情况B.经济情况C.还款才能D.还款志愿参考答案：A在进行公积金个人住宅告贷的贷前检查中，处理中心收到请求资料后，先由事务部分经办人员对告贷人的资信情况进行查询、测算、核实，签署定见，经事务部分担任人检查后，报处理中心分担担任人同意。

2.归于承作业积金个人住宅告贷银行的根本职责的是____A.查询审阅B.贷前咨询受理C.公积金告贷合同签约D.查询对账参考答案：C承办银行根本职责：公积金告贷合同签约、发放、员工告贷账户树立和计结息以及金融手续操作；承办银行可托付署理职责：贷前咨询受理、查询审阅、信息录入，贷后审阅、催收、查询对账。

3.依据《住宅公积金处理条例》，员工逝世或许被宣告逝世，且无继承人也无受遗赠人的，员工住宅公积金账户内存储余额____A.归入社会公益基金B.归入住宅公积金的增值收益C.归还逝世员工所在单位D.依法上交财政部参考答案：B员工逝世或许被宣告逝世，且无继承人也无受遗赠人的，员工住宅公积金账户内的存储余额归入住宅公积金的增值收益。

4.下列关于住宅公积金缴存的说法，正确的是____A.每个员工能够有不止一个住宅公积金购房账户B.新调入的员工从调入单位下一个月起缴存住宅公积金C.员工和单位住宅公积金详细缴存份额应由住宅公积金处理委员会同意D.单位应当将单位缴存的和为员工代缴的住宅公积金汇缴到住宅公积金专户内参考答案：D每个员工只能有一个住宅公积金购房账户，A选项过错；新调入的员工从调入单位发放薪酬之日起缴存住宅公积金，B选项过错；员工的单位住宅公积金详细缴存份额不得低于员工上一年度月平均薪酬的5%，详细缴存份额由住宅公积金处理委员会拟定，C选项过错。

银行初级资格考试《风险管理》银行初级资格考试《风险管理》银行是金融的一种，作为一名银行的人，各项业务的不断重复，正是我们工作的真是写照，银行初级资格考试《风险管理》，以下是店铺整理归纳的，希望大家前来学习。

一、判断题(共15题，每小题1分，共15分。

请对以下各题的描述做出判断，正确选A，错误选B)131[判断题(AB)] 当好现大量存款人的挤兑行为，商业银行就可能面临市场风险危机。

( )A.对B.错收藏本题132[判断题(AB)] 假设目前收益率是向上倾斜的，如果预期收益率基本维持不变，则可以买入期限较短的金融产品。

( )A.对B.错收藏本题133[判断题(AB)] 对于主动负债比例较低的大部分中小商业银行来说，大额负债依赖度通常为正值。

( )A.对B.错收藏本题134[判断题(AB)] 流动比率高低与企业偿债能力呈反方向变动关系。

( )A.对B.错收藏本题135[判断题(AB)] 远期利率与借款或投资活动结合在一起。

( )A.对收藏本题136[判断题(AB)] 风险文化一般由风险管理理念、知识和措施三个层次组成。

( )A.对B.错收藏本题137[判断题(AB)] 如果未来面临同样的本息还款要求，在期望收益相等的条件下，收益波动性低的企业更容易违约，信用风险较大。

( )A.对B.错收藏本题138[判断题(AB)] 流动资产与总资产的比率越高，则表明商业银行存储的流动性越低。

( )A.对B.错收藏本题139[判断题(AB)] 集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购以及债务重组属于纵向一体化集团的关联交易。

( )A.对B.错收藏本题140[判断题(AB)] 马柯维茨的投资组合理论体现了风险管理的风险对冲策略。

( )A.对B.错收藏本题141[判断题(AB)] 在商业银行中，能够维持市场信心、充当保护存款人利益缓冲器的是银行现金流。

( )A.对收藏本题142[判断题(AB)] 战略目标可以分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。

2017年海南银行从业资格考试考前冲刺卷•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项挑选题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.在个人住宅告贷的批阅进程中，选用单人批阅时，告贷批阅人直接在__上签署批阅定见。

A．个人住宅告贷请求书B．个人信贷事务报批材料清单C．个人信贷事务申报批阅表D．个人住宅告贷查询审查表参考答案：C在个人住宅告贷的批阅进程中，选用单人批阅时，告贷批阅人直接在“个人信贷事务申报批阅表”上签署批阅定见，C选项正确。

故选C。

2.依据《民法通则》的规矩，托付署理联系应当停止的情况是__。

A．指定署理的人民法院或许指定单位撤销指定B．作为被署理人或许署理人的法人停止C．被署理人取得或许康复民事行为才能D．由其他原因引起的被署理人和署理人之间的监护联系消除参考答案：BACD选项为法定署理或许指定署理停止的情况，不是托付署理停止。

的情况，B选项正确。

故选B。

3.银行因某细分商场规划和容量太小，无法完成赢利而抛弃该商场的行为是遵从了__。

A．可衡量性准则B．可进入性准则C．差异性准则D．经济性准则参考答案：D经济性准则是指所选定的细分商场的营销成本是经济的，商场规划是合理的，而且商业银行在这一商场是有利可图、能够盈余的。

假如细分商场的规划过小、商场容量太小、获利小，银行应抛弃该商场，D选项正确。

故选D。

4.我国银行凭据式国债质押告贷额度起点为__元；告贷最高限额应不逾越质押权力凭据面额的__。

A．5000；80%B．5000；90%C．10000；80%D．10000；90%参考答案：B我国银行凭据式国债质押告贷额度起点为5000元，告贷最高限额应不逾越质押权力凭据面额的90%，B选项正确。

故选B。

5.__质押的告贷在告贷期限内如遇利率调整，告贷利率不变。

A．汇票B．个人凭据式国债C．国债D．存款单参考答案：B以个人凭据式国债质押的，告贷期限内如遇利率调整，告贷利率不变，B选项正确。