xxx农信社合规执行年抽查督导方案

农信社检查方案一、背景农村信用社（以下简称农信社）作为农村金融机构的重要组成部分，承担着为农民提供金融服务的重要责任。

为确保农信社的正常运营及服务品质，定期进行检查是必要的。

本文将介绍农信社检查方案的具体流程和内容。

二、检查流程1. 确定检查周期农信社检查周期可根据具体需求确定，一般可以选择每季度、半年或每年进行一次检查，以确保及时发现问题并采取相应措施加以解决。

2. 制定检查计划在检查开始前，需制定详细的检查计划，包括检查的具体内容、检查的时间安排、检查的责任人等。

检查计划应充分考虑农信社的特殊情况和风险点，确保全面且有针对性地进行检查。

3. 进行现场检查根据制定的检查计划，检查人员进行现场检查。

具体检查内容包括但不限于以下几个方面：3.1 内部管理检查包括对农信社的内部管理制度、组织架构、内部控制等方面进行检查，以确保其合规性和规范性。

3.2 贷款业务检查对农信社的贷款业务进行检查，包括贷款审批流程、贷款资金使用情况、贷款违约率等方面，以确保贷款业务的正常运作。

3.3 存款业务检查对农信社的存款业务进行检查，包括存款流程、存款期限、存款利率等方面，以确保存款业务的安全性和合规性。

3.4 信用风险检查对农信社的信用风险进行检查，包括对信用评估、担保措施、不良资产处理等方面进行检查，以确保信用风险的可控性。

4. 汇总检查结果根据现场检查的情况，检查人员需要汇总检查结果，并进行分析和评估。

汇总的检查结果应包括问题点的具体描述、问题的原因分析、问题的风险等级等。

5. 提出整改措施针对发现的问题，检查人员需要提出相应的整改措施，并确定整改责任人和整改时限。

整改措施应具体、可行，并且能够解决问题的根本原因。

6. 跟踪整改情况对于提出的整改措施，检查人员需要定期跟踪整改情况，以确保整改工作的顺利进行，并在整改完成后进行复检，确保问题已经得到解决。

三、检查内容农信社的检查内容应根据实际需求和风险点进行灵活选择，以下是一些常见的检查内容：1.机构管理：包括组织架构、内部控制、员工管理等方面的检查。

农信社检查方案1. 背景农村信用社是服务农村居民和农村经济发展的重要金融机构，对农村经济的发展起着至关重要的作用。

为确保农村信用社的合规运营，保障广大客户的利益，需要对农村信用社进行定期检查，发现问题及时解决。

2. 检查的范围农村信用社检查的范围应该包括但不限于以下内容：•农村信用社的组织架构及人员配备情况；•农村信用社的贷款业务和存款业务情况；•农村信用社的内部控制体系；•农村信用社的财务状况；•农村信用社的风险管理情况等。

3. 检查的流程3.1 准备阶段•登记准备：收集农村信用社的基本信息，包括信用社名称、地址、联系人等；•通知准备：通知农村信用社检查的时间、地点和检查内容。

3.2 实施阶段•到达现场：到达农村信用社所在地；•初步了解：与农村信用社负责人进行初步了解，包括组织架构、业务情况、控制环境等；•抽样测试：随机抽取部分业务，对农村信用社的客户档案、存贷款交易等进行检查；•现场勘查：对农村信用社的现场安全、防火、防盗及规章制度等情况进行检查。

3.3 分析和整理阶段•检查结果：将检查结果进行分析，形成初步报告；•撰写检查报告：将初步报告进行整理，形成正式检查报告；•审核完善：对检查报告进行审核和完善。

3.4 反馈和改进阶段•反馈结果：将检查报告送交农村信用社，并就发现的问题进行反馈；•整改解决：农村信用社要对存在的问题进行整改，并在规定时间内做出整改反馈；•跟踪查证：跟踪检查农村信用社整改情况，指导其加强风险管理。

4. 检查的注意事项•农村信用社、检查组成员等相关方需要保障检查的安全和顺利进行；•检查过程中，要充分进行沟通，避免误解和冲突；•检查结果要严格保密，不能泄露农村信用社的商业秘密和客户信息。

5. 结论农村信用社是服务农村经济发展的重要组成部分，检查其运营情况是保障客户利益和健康发展的必要手段。

本文对农村信用社检查的范围、流程、注意事项等方面进行分析，有利于加强农村信用社的风险管理，推动农村经济的发展。

农信社检查方案一、背景随着信息技术的快速发展和金融业的不断创新，金融市场的竞争变得日益激烈。

在这个竞争激烈的环境中，金融机构为了增强自己的核心竞争力，推出了各种新产品和服务。

然而，新产品和服务的推出需要依赖于信息技术的支持，而信息技术的安全问题是金融机构必须高度重视的问题。

近年来，金融机构的黑客攻击事件不断增加，信息泄露事件也频频发生。

因此，各金融机构必须加强对信息技术的安全管理和监管，提高自身的安全防范能力。

作为金融机构之一的农信社，必须制定有效的检查方案，确保自身的信息安全。

二、目的本检查方案的目的是为了加强农信社的信息技术安全管理，提高安全防范能力，确保信息系统的稳定性、可靠性和保密性。

三、检查内容1. 信息系统访问控制检查农信社的信息系统是否实行了严格的访问控制策略，确保只有经过授权的人员才能访问到关键数据和系统。

具体检查事项包括：•是否设置了强密码和定期更改密码的策略；•是否设置了账户锁定机制，限制连续错误登录次数；•是否实现了账户和权限的分级管理；•是否进行了权限审计和设备追踪。

2. 系统安全性检查农信社的信息系统是否安全可靠，是否存在安全漏洞和风险。

具体检查事项包括：•是否安装了足够的安全软件，如防病毒软件、防火墙等；•是否及时更新了安全软件和操作系统的补丁；•是否进行了系统漏洞扫描和风险评估；•是否备份了关键数据并进行定期测试和恢复演习。

3. 数据安全性检查农信社的数据是否满足保密性、完整性和可用性的要求。

具体检查事项包括：•是否设置了访问控制策略限制未经授权的人员访问敏感数据；•是否加密了敏感数据；•是否设置了严格的数据备份和恢复机制；•是否进行了数据备份测试和恢复演习。

4. 应用安全性检查农信社的应用是否安全可靠，是否存在安全漏洞和风险。

具体检查事项包括：•是否安装了足够的安全软件；•是否及时更新了安全软件和操作系统的补丁；•是否进行了应用漏洞扫描和风险评估；•是否进行了应用程序测试和安全审计。

ⅩⅩ县农村信用社年度信贷专项检查的实施方案为了保证我县农村信用社信贷业务稳健发展，进一步加强综合管理水平，规范业务操作行为，有效防控各类风险和案件，经县联社研究，从ⅩⅩ年10月20日开始，在全县信用社开展信贷专项检查，现制订以下实施方案。

一、检查时间本次检查从ⅩⅩ年10月20日开始至检查结束。

二、检查范围对辖内网点进行检查，函盖内容主要为大额贷款、小额农贷和票据业务合规情况。

三、检查内容1.对客户经理发放的贷款进行检查。

检查贷款逾期风险状况，是否给贷款户提前下发预警提示书和化解风险措施。

主要检查贷款的程序、手续、操作是否合规、合法，必要时要上门核查。

实地抽查每个客户经理发放的贷款最低不少于3笔。

查看每个信贷员发放贷款的信贷档案不低于10笔，并要求做好检查记录。

2.贷款授信管理及贷款证年检情况：查看网点2010年度评级授信年检档案，看是否按要求对贷款证进行年检。

3.贷款发放合规情况：检查信用社(部)是否成立审贷小组，是否严格执行信贷准入管理制度；检查信用社(部)贷款调查、审查、审批环节是否执行有关规定，有无违反信贷“十不准”等情况；检查信用社(部)是否严格执行审贷分离、权限管理、贷款第一责任人制度，落实贷款责任。

检查同一天发放多笔贷款或同一天收回多笔利息是否存在垒大户或冒名贷款，是否存在甲贷乙用的现象，有疑问的要上门核查。

4.“四个一”检查情况：按照信贷每月“四个一”检查记录登记内容进行检查，查看信用社主任是否履责。

5.贷款利率执行情况：查看各网点的贷款合同、借据，看是否按照联社文件严格执行。

对贷款缓收利息的，要核查是否有联社风险部的批复，是否存在先收后批的问题。

6.大额贷款的贷后管理情况：查看各网点大额贷款信贷档案，看是否落实了按月贷后检查制度，是否有检查资料和报告，是否对风险贷款进行了可控措施。

7.展期、借新还旧贷款检查。

看展期、借新还旧贷款是否符合信贷管理有关规定。

8.票据业务是否合规。

四、检查方式本次检查采取实地检查，检查面达70%以上。

“合规执行年”工作总结“合规执行年”工作总结按照召农信发【XX】130号关于印发《***农村信用社“合规执行年”活动自查整改阶段实施方案》的通知要求，我社领导高度重视此项工作，迅速组织安排活动领导小组办公室按照岗位职责，结合实际逐项进行自查。

并成立了相应的领导小组。

一、成立领导小组组长：副组长：成员：活动领导小组办公室设在**办公室，负责牵头落实“合规执行年”活动领导小组议定事项、活动的推动、协调、指导及其他日常工作。

二、制定了“合规执行年”活动的办法、方案、措施三、签订“岗位合规责任与承诺书”按照联社“合规执行年”活动方案要求，从社领导到各岗员工，逐级签订了“岗位合规责任与承诺书”，要求承诺对自己 6 月 30 日前的违规行为进行落实整改，共签订“岗位合规责任与承诺书”。

四、制作合规宣传台签“十要十不准”合规卡摆放在各营业网点台席，时刻提醒全员合规操作，增强职工合规意识和风险防范能力。

五、活动方案制定有自查整改的措施制度1 、继续做好“合规执行年”活动的宣传工作，利用专题学习与自学，写学习笔记、阶段总结、自查报告、考试和印制宣传单等形式，在营业网点进行宣传，扩大宣传范围，加大宣传力度，通过宣传让广大的用户了解我行合规理念，树立良好的合规形象，提升职工参与活动的积极性和主动性，增强主动合规意识。

2、加强职工法律法规知识，业务制度培训防范和化解各类风险在充分肯定成绩的同时，进一步规范业务操作流程，凝聚执法执纪的监督合力，扼制各类风险问题发生。

3 、加强干部队伍建设，提高全员政治业务素质进一步解放思想，转变观念，抓好落实力，提升执行力。

扩总量、扩份额，扩市场并举，促进存款上规模、增实力、优结构，抓规章制度的完善和落实，增强全员的法律意识、制度意识，彻底改变有令不行，有禁不止的现象，把各项制度落到实处，真正形成用制度规范业务行为、用制度管人，照章办事，成为每个干部员工的自觉行为。

4. 加强党风廉正建设，做好反腐倡廉工作加强廉正文化和惩防体系建设，增强合规意识，规范从业行为，确保广大干部职工一身正气。

农信社检查方案简介农信社检查方案用于规范农村信用社的经营管理，保障农信社的合法合规运营。

本文档主要涵盖农信社检查方案的目的、对象、方式、标准等内容，帮助农村信用社制定科学的运营计划，提高监管效果。

目的农信社检查方案的主要目的是对农村信用社的经营状况进行全面、系统的检查和评估，监督农信社业务的合法性、稳健性和风险管理能力，及时预防和化解风险隐患，为农村金融服务的健康发展提供保障。

对象本检查方案适用于中国农村信用社联合社及其下属各级机构，包括县级农村信用社、乡镇农村信用社等经营主体。

方式检查采用现场检查和文件审查相结合的方式进行。

现场检查主要包括到达农村信用社实地查看、编制资料查阅等；文件审查主要包括查看年度报告、资产负债表、经营计划等文件材料。

标准农信社检查标准主要包括但不限于以下方面：1. 农村信用社内部控制•内部管理制度是否健全，内部控制是否有效；•内部监控体系是否规范完善，落实情况是否到位；•内部监督和稽核是否有效，内部风险控制体系是否完善。

2. 资产负债管理•资产负债管理是否健全，签约借贷业务是否规范；•抵押、质押物是否能及时变现，信贷资金占用是否合理；•贷款风险是否可控，核算绩效是否明确、合理。

3. 股东管理与监管•股东大会及监事会是被有效发扬作用；•股东持股是否遵守法律、法规，是否存在隐性股权转让；•股东投票是否符合规定、有效。

4. 内部审计和风险控制•内部审计是否要求定期检查、评估；•风险控制体系是否完善，是否做好风险规避工作；•是否设置风险控制部门、专人对风险进行管理。

结语农信社检查方案是保障农村金融健康发展及监管的一个重要环节。

本文档介绍了农信社检查方案的目的、对象、方式、标准等要点，希望能够对农村信用社纠偏正办，提高管理水平，为农村经济的发展做出积极贡献。

农信社检查方案范文1. 引言本文档提供了一个农信社检查方案的范文。

农信社检查是为了确保农村信用社的正常运营和风险防控能力，以保障农村金融市场的稳定性。

该方案旨在为农信社检查提供明确的目标、流程和注意事项，以确保检查工作的有效性和高效性。

2. 检查目标农信社检查的主要目标包括：•检查农村信用社是否符合法律法规和监管要求；•评估农村信用社的风险管理能力；•确保农村信用社的资金使用合规和风险控制；•评估农村信用社的内部控制体系的有效性。

3. 检查流程农信社检查可分为以下几个阶段：3.1 筹备阶段在筹备阶段，需要明确检查的范围、目标和时间表。

同时，需要确定检查所需的人员和资源，并进行必要的准备工作。

3.2 数据收集阶段在数据收集阶段，需要收集农村信用社的相关数据和文件。

这包括但不限于财务报表、风险管理文件、内部控制文件等。

3.3 数据分析阶段在数据分析阶段，需要对收集到的数据进行分析和评估，以发现可能存在的问题和风险。

3.4 现场检查阶段现场检查是农信社检查的重要环节，该阶段需要派遣检查人员进驻农村信用社，对其运营情况、风险控制制度、内部控制流程等进行实地检查。

3.5 检查报告编写阶段在检查报告编写阶段，根据对农村信用社的检查结果，撰写一份详细的检查报告。

报告应包括检查的目的、范围、发现的问题和建议等内容。

4. 注意事项在进行农信社检查时，需要注意以下事项：•严格遵守法律法规和监管要求，确保检查的合规性；•充分了解农村信用社的业务模式和运营特点；•充分准备，确保检查过程中能够获取到有效的数据和文件；•沟通和协调，与农村信用社的管理层和员工保持良好的沟通和合作关系；•客观公正，对农村信用社的问题进行客观评判，并提出合理有效的建议。

5. 结论农信社检查是保障农村金融市场稳定性和风险防控能力的重要环节。

通过制定明确的检查方案，可以确保检查工作的高效和有效性。

本文档提供了一个农信社检查方案的范文，包括检查目标、流程和注意事项等内容，希望能对相关人员在进行农信社检查时提供参考和借鉴。

信用社（银行）常规稽核检查方案一、检查目的：为有效防范和控制信用社各项工作操作风险，切实提高会计、柜员等业务质量，遏制农村信用社违规违法案件的发生，确保农村信用社各项工作稳步健康发展，特制订以下检查方案。

二、检查对象各信用社、营业部、分社、储蓄所三、检查范围及内容重点检查现金库存、贷款、存款业务、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。

四、内控制度执行情况（一）、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”。

2.库房钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；保险柜是否做到钥、密分管。

3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。

4.现金、有价证券、代保管有价物品等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明；5.各信用社、分社、储蓄所是否按联社核定的现金库存限额控制，有无超库存现象。

6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时上缴。

7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整。

8.信用社与联社调缴款时，是否填制“现金调拨单”，回单联是否由调出社做相关记账凭证附件。

9.库管员是否对库存现金合理调配，超库存部分能否及时上缴。

10.查库登记簿内容填写是否真实、完整、签字。

（二）、贷款业务管理1、借款人的身份证、户口簿等复印件，审查是否为非农户贷款、跨区贷款。

身份证有无过期现象。

2、查看贷户是否有不良贷款、而后又继续贷款。

3、是否存在借新还旧贷款（查看传票是否当日借、当日还等借新还旧，倒据换据行为）。

4、贷款档案资料是否齐全；是否认真执行贷款“三查”制度。

5、贷款利率执行是否与用途、期限相符。

贷款科目使用是否正确。

6、对办理时间集中、金额相同的多笔贷款要认真检查。

是否存在一户多贷、垒大户、夫妻贷款现象。

7、检查核心业务系统信贷数据与原信贷管理系统余额是否一致，五级分类是否真实准确。

合规管理活动互查验收实施方案石家庄市农村信用合作社联合社合规管理和风险防控活动互查验收方案为深入推进石家庄市农村信用社“合规管理和风险防控年活动”的开展，确保活动取得实效，杜绝各县联社在活动开展中不深入、走过场、流于形式，根据合规管理活动安排，市联社决定在辖区开展合规管理互查验收工作，特制定本检查验收方案。

一、检查对象辖内19个县级农信联社、汇融合行及所辖部（室、中心）、营业网点、分部。

二、检查时间及安排此次互查验收工作从2011年10月8日起，至10月28日结束，分别从县联社抽调9名监事长或副主任担任组长，稽核、财务、授信、风险监测等部门抽调63名骨干人员组成九个检查小组，负责对全辖“合规管理活动”自查情况进行验收，务求活动的实施取得实效。

三、检查内容检查各县联社在合规管理年活动中各步骤、各环节、逐项目排查是否深入到位；是否建立健全活动档案，档案资料是否分类顺次进行登记和装订；基层网点档案保管和整理是否规范、齐全、完整。

（一）组织领导和实施方面1.是否召开动员大会，是否建立“合规管理和风险控制年”活动和案件防控领导小组，职责是否明确；2.是否明确单位负责人是第一责任人，亲自安排部署排查活动；3.是否召开案件防控专题会议，是否建立案件防控组织和领导小组，职责是否明确，是否体现“一把手“负责制；4.是否制定案件防控具体实施意见，并认真组织实施；5.是否层层签订案防责任书和合规管理活动承诺书；6.是否贯彻落实银监会“十三条意见”、“十个联动”、“六个重点环节”等内容到基层网点和重要业务岗位；7.是否制定学习的文件材料清单或文件目录，是否制定岗位明白卡；8.是否组织集中进行学习和自学，学习是否有笔记、有内容；9.是否人人有自查报告、部门自查报告，针对查出的问题，是否建立整改台账，是否层层签订整改责任书；10.是否进行合规文化培训、知识竞赛和考试，是否展开形式多样的警示教育。

（二）梳理完善制度方面1.是否组织对省联社成立以来制定的制度进行了梳理和评估；2.已经失效和废止的制度项数，新完善和制定的制度项数；3.是否执行亲属回避制度、强制休假制度、人员交流轮岗制度和员工行为排查制度；4. 是否建立和完善了合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”。

**县农村信用合作联社合规执行年活动实施方案农村信用社手机银行**县农村信用合作联社合规执行年活动实施方案一、指导思想和工作目标开展“合规执行年”活动要以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高信用社合规风险管控能力，促进信用社安全、稳健运营，实现**农信社经营和县域经济的科学发展。

2021年度，**农信社重要业务活动要坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。

二、组织领导**农信联社成立以王建华理事长为组长，刘军旗、张洪印、王保林、李书华为副组长，联社各部门、各信用社（部）主要负责人为成员的**农信社“合规执行年”活动领导小组，全面负责活动的组织、领导和推动工作。

领导小组下设办公室，办公室设在联社安全保卫部，张庆庆兼任办公室主任，根据领导小组的安排具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作。

各信用社（部）主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人，负责建立本社“合规执行年”活动的领导机制，要做到活动方案亲自指导，宣传发动亲自动员，重大活动亲自组织，重要事项亲自协调，活动成效亲自评价，扎实推进本社“合规执行年”各项工作开展。

三、合规执行年活动主要内容（一）严格执行国家宏观经济政策。

贯彻落实宏观财政政策、货币政策和产业政策，合理把握信贷投放节奏和信贷投放总量，在坚持总量控制的前提下优化信贷投放结构，支持**经济区战略规划的全面实施。

加强对重点领域和薄弱环节的信贷支持，加大对战略性新兴产业、产业转移、自主创新、民生、消费等领域的信贷支持力度，加大对节能减排和生态环保项目的金融支持，加大对小企业、“三农”的信贷投放力度。

（二）严格执行金融法律法规和银监会、**银监局的各项监管政策制度。

严格遵守《商业银行法》和《银行业监督管理法》等银行业经营和监管的基本法律，做到机构、业务、人员的合规准入和依法合规运营；严格执行“三个办法一个指引”贷款新规等银行业监管规章、规范性文，建立全流程的精细化信贷管理模式，确保依法合规经营。

信用社成果真实性监查方案一、检查范围各县农信联社及所属信用社年月日至年月日各项业务状况。

二、检查内容通过对年度农村信用社经营成果真实性的全面检查，对业务经营的合规性、信贷资产的风险程度及经营效益进行评价。

存款业务检查检查是否有高息吸收存款情况。

重点核对支付存款利息所执行利率是否符合规定；是否存在利息支出或手续费支出中支付高息的问题；是否存在用虚假贷款支付高息的问题；是否存在用其它会计科目新增挂账支付高息。

通过检查其存款结构和付息率，参照手续费支出科目和过渡性科目资金变化情况，检查是否异常，分析是否存在高息吸收存款现象。

是否存在通过人为调整报表、调整科目、假冒贷款和变动现金库存等违规行为虚增虚减存款的问题。

重点核对年月和年元月初各存款科目和现金库存的变化情况。

年末会计报表各科目与总账是否相符，各科目分户账与总账是否相符，同业往来、社内往来科目内外账是否相符；核对年月下旬存贷款科目总账、科目日结单、会计凭证是否一致，有无将假冒贷款转增存款现象，有无未及时入账的会计凭证，年末库存现金额度是否正常，大额现金有无异常变动。

是否存在在存款科目核算其他项目资金等问题。

重点查看各存款科目分户账和会计凭证，是否存在不应在存款科目核算的资金问题。

信贷业务检查贷款业务反映是否真实检查是否存在利用其他科目发放贷款的问题。

通过对会计报表、总账有关资金变化情况分析，查阅有关会计科目和凭证，重点检查调出资金、其他应收款等科目，检查是否存在利用其他科目发放贷款和账外发放贷款问题。

是否存在为完成存款任务发放假冒贷款或通过贷款科目虚增、虚减存款而调整贷款问题。

是否存在为降低存贷款比或年末为压缩贷款规模人为调整贷款余额或虚假收贷问题。

重点检查月末收贷比较集中和额度较大贷款，查清还款资金来源是否正常，库存现金有无异常。

贷款发放的合规性通过对新发放贷款资料、会计凭证和资金去向检查，重点审查年新发放贷款是否合规、手续是否完善，是否按照《省农村信用社信贷管理基本制度》规定办理贷款业务，贷款审查、审批程序是否合规；流动资金贷款期限确定是否合理；是否存在以贷收息或发放假冒贷款用于收息、支付存款高息和盘活资金等；是否存在超权限发放大额贷款、自批自贷、跨县发放贷款、贷款主体不合格、向关系人发放违规贷款、发放虚假担保贷款等问题；尤其是对新发放大额贷款的风险状况要认真进行评估，发现问题，及时提出预警。

农信社检查方案背景为了保障农村金融机构的稳健运营，防范相关风险，农信社需要定期进行全面的检查与审查。

本文档旨在为农信社制定一份科学、全面、系统的检查方案，保障农信社能够更好地履行其职责，提供持续、稳定的金融服务。

目标1.了解农信社各项业务的运营情况，包括资金运作、贷款业务、客户协调等；2.掌握农信社的基本信息，如机构、人员、资产等；3.评估农信社的风险水平，制定对应的风险应对措施，以及加强农信社内部管控。

检查内容风险管控•审查农信社的风险管控制度，包括风险评估、风险预警等；•检查农信社的资金流向，发掘存在的风险点；•分析农信社的经营计划和预警指标，制定应对方案。

•调研农信社的业务操作流程，制定完善的工作流程；•考核农信社各级人员的职责与能力；•评估农信社对客户需求的回应速度和效率，提出优化建议。

客户管理•了解农信社客户的占比情况、客户流失率、客户反馈等；•考察农信社的信用授信制度，以及审核过程是否规范；•执行农信社的客户投诉处理流程，记录投诉率和解决率。

内部管理•审查农信社的内部管理制度，包括员工培训、审批制度等；•审核农信社的内部会计制度、财务报表以及内部审计情况；•调查整顿农信社的违规操作，并制订处罚措施。

检查方法调研采用问卷调查、个别访谈及深度采访等方式，获取各级人员、客户及相关方对农信社的看法，以更全面的了解农信社的运作情况，以及发掘存在的问题。

对农信社的经营状况、资产负债表、利润表及各项指标进行详细分析，识别出潜在的风险点，以及业务的发展趋势，为制定下一步的发展计划提供依据。

现场检查对农信社的业务现场进行实地检查，了解农信社的办公环境、员工的工作状态及工作效率，以及农信社的内部管理制度是否有效执行。

检查周期根据农信社的业务规模、风险程度及内部管理的状况，制定不同的检查周期。

尽量保持检查的连续性，并追踪检查后的改进措施，保障农信社的良性发展。

结论通过本次检查，确定农信社的业务经营水平，以及风险程度，为农信社制定下一步发展计划提供指导。

合规管理督导检查方案合规管理督导检查方案一、背景和目的合规管理在现代企业运营中至关重要，它涉及到企业的法律合规、内部控制、风险管理等方面，对企业的稳定发展起着重要的作用。

为了确保公司的合规管理体系的有效运行，及时发现和纠正问题，制定合规管理督导检查方案是非常必要的。

本督导检查方案的目的是：规范公司的合规管理行为，找出合规管理存在的问题，提出改进意见和建议，促进公司的合规管理进一步完善，保证公司的合规性。

二、检查内容1. 法律合规性：包括公司各项经营活动是否符合国家法律法规的要求，操作过程是否符合公司内部规定等。

2. 内部控制：包括公司内部控制制度是否建立健全，是否能有效地识别和控制内部风险，并能及时进行改进。

3. 风险管理：包括公司是否建立和完善风险管理体系，风险管理措施是否得当，风险预警机制是否有效等。

4. 信息安全：包括公司的信息安全管理措施是否完善，对信息安全的重视程度，信息系统的安全性等。

5. 职业道德：包括公司员工是否遵守职业道德规范，工作态度是否端正等。

三、督导检查方法1. 文件审查：对公司的相关文件进行审查，包括合规管理制度、内控制度、风险管理制度、信息安全制度等。

2. 现场检查：对公司的各经营部门进行现场检查，了解实际操作情况，查看是否符合规定的操作标准。

3. 面谈调查：对公司的管理层进行面谈，了解公司的合规管理情况，听取管理层的意见和建议。

4. 抽查核实：对公司的相关数据进行抽查核实，比对公司的数据是否真实和完整。

四、督导检查流程1. 确定督导检查对象：确定本次督导检查的对象，包括检查的部门和人员。

2. 制定督导检查计划：根据检查的内容和方法，制定督导检查计划，包括时间安排和工作流程。

3. 执行督导检查计划：按照制定的计划进行督导检查，包括文件审查、现场检查、面谈调查和抽查核实等步骤。

4. 形成督导检查报告：根据检查所得的情况，形成督导检查报告，明确检查发现的问题和建议。

5. 提出改进意见和建议：根据督导检查报告，提出改进意见和建议，并提交给公司的管理层。

信用社（银行）合规经营检查方案一、稽核目的为进一步促进我省农村合作（商业）金融机构各项经营活动合规日常化，不断提高合规经营程度，省联社决定继续对部分县级农村合作（商业）金融机构的合规经营情况进行专项稽核。

二、稽核对象本次稽核的对象为西安市未央区、新城区、周至、蓝田、铜川市耀州区、宝鸡市陈仓区、扶风、千阳、武功、三原、泾阳、礼泉、永寿、大荔、城固、勉县、佛坪、商南、丹凤、镇坪、岚皋、延安市宝塔区、延川、黄龙、安塞、清涧、吴堡、绥德、佳县、米脂等30家县级农村合作（商业）金融机构。

三、稽核依据人民银行、银监会、财税部门等有关金融法律法规以及省联社成立以来下发的各项规章制度。

四、稽核方式此次专项稽核由省联社统一安排，省联社稽核大队具体实施。

检查组通过对业务管理和业务办理各个环节合规性的检查，最终反映出各县级合作（商业）金融机构经营的合规程度。

检查组按照400个检查项目逐项逐条进行检查，每个检查项目标准分为0.25分，最后按照总分判断合规经营的程度。

县级合作（商业）金融机构合规经营的程度分为五个等次：合规程度高、合规程度较高、基本合规、合规程度较差和合规程度差。

检查得分在90分以上为合规程度高，80-90分为合规程度较高，70-80分为基本合规，60-70分为合规程度较差，60分以下为合规程度差。

判定合规程度的分值均包含下限。

对于没有开展个别业务的县级合作（商业）金融机构，最终检查得分将按实际检查项目进行折算，即：检查得分=实查得分*100/实查项目满分。

五、稽核内容结合2010年度40家县级农村合作（商业）金融机构合规经营专项稽核实际情况，针对规章制度执行不力的问题，本次合规经营专项稽核对原合规经营专项稽核方案进行了调整。

一是删减了部分检查项目，增加了新业务的检查内容；二是对原方案中不贴合实际的个别检查项目进行了修改；三是增加了扣减分项目和否决内容。

通过对合规经营专项稽核方案的修订，以便检查内容更符合和包含目前开办的业务，同时在一定程度上也可以避免检查得分接近而实际合规经营情况差距较大的现象，更能体现出县级农村合作（商业）金融机构真实的合规经营情况。

农村信用社“合规文化建设年”活动方案范本一、活动背景当前，金融领域的合规要求日益严格，为进一步规范农村信用社的经营行为，提高服务质量，加强风险管控，我社决定开展“合规文化建设年”活动。

二、活动目标1. 强化员工的合规意识，提高遵纪守法意识。

2. 加强内部控制和风险管理，降低违规风险。

3. 提升服务质量，增强客户信任和满意度。

4. 推动农村信用社合规文化建设，打造诚信品牌。

三、活动内容1. 开展合规培训：组织全员参加合规培训，包括法律法规、内部规章制度、业务流程等方面的学习。

2. 设立合规督导组：成立合规督导组，定期检查各岗位工作是否符合合规要求，及时纠正违规行为。

3. 强化宣传教育：通过各类宣传活动，提升员工和客户对合规重要性的认识，倡导合规行为。

4. 定期评估风险：建立风险评估制度，定期评估风险，并采取有效措施降低风险。

5. 加强外部合作：与相关部门建立合作机制，共同维护金融市场秩序，推动合规发展。

四、活动实施步骤1.活动启动阶段：确定活动领导小组成员，制定详细的活动方案和时间表。

2.宣传动员阶段：通过会议、海报、内部通知等形式，宣传活动内容和意义。

3.培训督导阶段：组织培训和设立督导组，全面推动合规文化建设。

4.评估总结阶段：对活动效果进行总结评估，发现问题并及时改进。

5.活动落实阶段：将活动成果落实到岗位工作中，持续推进合规文化建设。

五、活动预期效果1.员工合规意识明显提升，违规行为显著减少。

2.客户满意度提升，信用社形象得到增强。

3.风险管控能力提高，经营风险降低。

4.社会各界对农村信用社合规文化建设给予更高评价。

六、总结本次活动将是农村信用社合规文化建设的一次有力推动，通过全员参与、全面推进，必将取得显著成效，促进农村信用社健康稳健发展，为实现“三农”振兴贡献力量。

2024年新型农村金融机构全面检查方案____年新型农村金融机构全面检查方案一、前言随着我国农村金融机构的不断发展和创新，其在农村经济发展中的作用越来越重要。

为了确保农村金融机构的安全、稳定和健康发展，有必要对其进行全面的检查和评估。

本方案旨在对____年新型农村金融机构进行全面检查，以确保其合规运营，并提出相应的整改措施和建议。

二、检查目的1. 确定新型农村金融机构在各项法律法规和政策规定下的合规运营情况。

2. 评估新型农村金融机构的风险管理能力和风险防控措施的有效性。

3. 发现新型农村金融机构的存在的问题和风险隐患，并提出相应的整改建议。

4. 促进新型农村金融机构的健康、稳定和可持续发展。

三、检查内容1. 农村金融机构的组织架构和内部管理制度是否健全，是否能够有效运营和管理。

2. 农村金融机构是否依法合规操作，是否存在违规行为。

3. 农村金融机构的信贷风险管理制度和风险防控措施是否完善，是否存在重大风险。

4. 农村金融机构是否具备合理的资金运营和资金监管能力。

5. 农村金融机构是否正确履行社会责任，是否开展相关的扶贫和农村金融服务工作。

6. 农村金融机构的信息系统安全和数据保护能力是否健全，是否存在信息安全隐患。

四、检查方法1. 文件资料检查：对新型农村金融机构的组织架构、内部管理制度、合规操作规定、风险管理制度等进行全面检查和评估。

2. 现场检查：对新型农村金融机构的实际经营情况进行现场检查，包括机构设置、人员配置、信贷业务、风险管理等方面。

3. 数据分析：收集新型农村金融机构的相关数据，进行分析和评估，以了解其经营情况和风险状况。

4. 个案审核：对新型农村金融机构存在的问题和风险进行个案审核，深入了解具体情况，并提出相应的整改建议。

五、检查周期和计划1. 检查周期：本次全面检查计划于____年开展，预计耗时6个月。

2. 检查计划：根据检查内容和方法，制定详细的检查计划，明确检查的具体内容、时间和地点，并确定检查人员和工作任务分工。

农村信用社制度执行年活动自查整改报告范本一、背景介绍随着农村金融体系的不断发展，农村信用社在农村经济发展中扮演着重要角色。

为了确保农村信用社能够更好地服务农村经济建设，加快农村金融改革和创新，不断提升风险防控能力，各农村信用社都积极开展一系列制度执行年活动。

二、自查整改情况本报告主要针对我市农村信用社在执行制度年活动中存在的问题进行自查整改，并就整改措施和效果进行总结和分析。

1. 问题发现（1）制度建设薄弱：部分农村信用社在制度建设方面存在不足，缺乏必要的制度保障；（2）内部控制不够完善：部分农村信用社的内部控制流程和制度执行存在漏洞，容易导致风险隐患；（3）风险管理不到位：部分农村信用社的风险管理意识不强，对风险的识别和应对能力有待提高；（4）信息化建设滞后：部分农村信用社信息化建设水平相对较低，不利于提升服务质量和效率。

2. 整改措施（1）强化制度建设：加强对制度建设的重视，完善各项制度，确保制度规范、科学、可操作；（2）优化内部控制：严格落实内部控制要求，加强流程管理和制度执行，建立健全内部审计机制；（3）加强风险管理：加强对风险的分析和评估，建立健全风险管理体系，加强内外部风险防控；（4）推进信息化建设：加大投入力度，提升信息化建设水平，提高服务质量和效率。

3. 整改效果通过此次自查整改，我市农村信用社在制度执行年活动中取得了以下成效：（1）完善了一系列制度，强化了制度执行；（2）加强了内部控制，提升了风险防控能力；（3）加强了对风险的管理，降低了风险暴露度；（4）推进了信息化建设，提高了服务质量和效率；（5）加强了农村信用社的自律和自查能力。

三、存在问题和改进建议尽管取得了一定的成效，但在自查整改过程中还存在以下问题：（1）部分农村信用社对制度建设的重视程度不够，需要进一步加强；（2）部分农村信用社的内部控制流程还有待完善，需要进一步加强保障；（3）部分农村信用社的风险管理意识仍然不够，需要进一步提升；（4）部分农村信用社信息化建设水平有限，需要加大投入。