xx信用社案件专项治理工作自查情况汇报

- 1 - 农村信用社案件防控工作存在的问题及对策 

案件专项治理以来，农村信用社按照银监会有关要求和

工作部署，进一步加大案件防控工作力度，加强领导，强化

管理， 

落实责任，细化考核，严格问责，取得了较好成效。

但随着农村信用社发展改革的不断深入，风险防范工作出现

了一些新问题，对新形势下案件防控工作提出了一些 

新要

求与新挑战。 

一、农村信用社案件防控的现状 

省联社自成立以来，高度重视案件治理和风险防控工

作，在银监部门的监管指导下，着眼于建立案件防控长效机

制，健全制度规程，强化内控管理，规范经营行为，大力开

展风险排查，狠抓案件专项治理，逐步形成了纪检监察、审

计监督、巡视和信访互相协调配合的工作体 

系。从案件专

项治理开展以来，农村信用社案件防控工作取得了 

一定

成效，积累了大量案件治理和防控的工作经验，2008年

省联社制定出台了《山东省农村信用社案 

件防控长效机

制建设实施办法》。案件的查处为农村信用社的经营管理，

查出了不足，找到了漏洞，为农村信用社制度的完善、管

理的有效性起到了积极的作用，促 

进了全省农村信用社经

营管理水平和风险防控能力的提高，推动了农村信用社的 

改革和发展。 

- 2 - 但是，去年以来，部分地区发案数量和涉案金额呈现大

幅反弹态势，有些是同质同类的案件，而且涉案金额巨大，

性质恶劣。这充 

分暴露出农村信用社在业务管理、合规建

设、制度建设、干部员工管理、审计监督等各个环节存在的

漏洞和不足。农村信用社案件防控工作还停留在防控案件

的层面，并未完全深入到日常管理的各个领域和层 

面，

并未做到标本兼治。那么农村信用社的案件防控工作关口

前移的“关口”在哪里，标本兼治的“本”是什么？ 

二、农村信用社案件防控 

与海恩法则 

德国飞机涡轮机的发明者帕布斯·海恩指出：每一起

严重事故的背 

后，必然有29次轻微事故、300起未遂先 

兆和1000起事故隐患。这就是海恩法则，一个在航空界

关于飞行安全的法则，说明了飞行安全与事故 

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农村信用社案件专项整治学习体会及看法

农村信用社案件专项整治学习体会及看法

通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处分不力等问题外，另外一个重要的原因就是无视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是：

一、是员工法纪意识差，教育乏力。

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大局部信用社注重了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。 2 / 4

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原那么性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处分，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是人，农村信用社开展务必牢固树立人本观念。

第 1 页 共 26 页 农商行自查报告（共6篇）

农商行自查报告（共6篇）

第1篇农商行自查报告农商行自查报告农村合作银行自查报告 为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作，本人认真学_和领会了内部自查的精神，明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性.必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并

根据自身情况展开自查。

一.牢固思想防线。本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神，加强政治理论学_，牢固思想防线,一是提高政治意识。能够深入学_“”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。

二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题.做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成行里安排的工作任务。

三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。

四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行.爱一行.专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。精品办公荟萃 第 2 页 共 26 页 二.恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令，二是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握.使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

三.严谨工作.在工作作风上，主要做到了以下四点一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。确保工作无疏漏。

三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。

四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

信用社个人征信系统工作开展情况的自查报告

xx县联社：

按照《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社个人征信系统考核办法的通知》（xx农信办发［ⅩⅩ］200号）文件要求，我社对自开展个人征信系统工作以来进行全面自查，现将自查情况报告如下：

一、我社一直以来都在客户的授权下，使用个人征信系统查询客户的信用报告，并根据报告的情况来决定贷款发放的额度。但只是针对担保或按揭贷款，小额农户信用贷款还未使用过征信系统，从ⅩⅩ年8月9日开始，不管是担保、按揭贷款，还是信用贷款（包括小额农户信用贷款），我社都做到在客户的授权下，对每个贷款客户的信用情况进行查询；

二、我社个人征信系统专职人员有两人，其中A角为杨斌，B角为何津锦；

三、我社不存在多人共用一个用户的情况；

四、我社均按客户提供的有效身份证件进行征信系统查询，不存在客户名称与身份证件不一致的情况；

五、关于柜面录入

1、从ⅩⅩ年9月以来，做到了证件类型与证件号码相匹配；

2、证件号码都是用半角字符录入；

3、在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符；

4、授信额度与客户申请的贷款额度相一致，并保证了贷款付息账号客户号码与贷款账号客户号码相同；

六、ⅩⅩ年9月以来，基本做到了查询个人信用报告都填列《个人信用报告查询登记表》，并签收，且信用报告与客户的档案资料一起装订保管；

七、自使用个人征信系统以来，我社并未收到客户的异议申请，也未收到人民银行协查函；

八、我社自使用征信系统以来，并未发生将个人信用信息告诉任何第三方的情况，也未发生违规向客户提供信用信息或违规提供查询获得的客户信用报告。

以上是我社对开展征信工作以来的自查情况。虽然做好此项工作我社还存在很多不足之处，但我社将逐步规范和完善此项工作，以降低我社信贷风险，并为其他信用报告使用者提供真实有效的参考。

特此报告

ⅩⅩ信用社

ⅩⅩ年11月6日