电大金融学2017年形考答案

货币银行学形成性考核册2011年电大作业一：一、填空题1、最早实行金本位制的国家是英国。

金本位制包括金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。

2、外汇有广义狭义之分，广义外汇指一切在国际收支逆差时可以使用的债权，狭义外汇专指以外币表示的银行汇票支票、银行存款。

3、在直接标价法下，汇率越高，单位外币所能兑换的本国货币越多，表示外币升值而本币贬值。

4、信用的基本特征是偿还性和支付利息。

5、通常情况下，名义利率扣除通货膨胀率即可视为实际利率。

6、对利率按借贷期内利率是否浮动可划为：固定利率与浮动利率。

在借贷期限较短或市场利率变化不大的情况下可以采用固定利率。

7、消费信用的形式有赊销、分期付款和消费信贷几种。

二、选择题1、企业信用主要包括以下几个方面（ABDE）A、商业信用B、向银行贷款C、企业之间的“三角债”D、企业的债务信用E、企业的股权信仰2、社会征信系统分为（ABCDE）几个子系统。

A、信用档案系统B、信用调查系统C、信用评估系统D、信用查询系统E、失信公示系统3、C4、D5、B6、A7、C8、B9、B三、判断1、利率由金融市场上货币资本的供求状况决定。

（×）改为：这种说法不全面。

利率不仅取决于金融市场上货币资本的供求，不取决于借贷资本的供求状况。

按照马克思的利率决定论，利率还取决于平均利润率水平。

2、商业信用是现代信用活动中最主要信用形式。

（×）改为：银行信用是现代信用活动中最主要信用形式3、×改为：我国货币层次中MO即现钞是指居民手中的现钞和单位的备用金。

4、×改为：高利贷以极高的利率为特征，是一种信用剥削，在奴隶社会和封建社会中它是占主导地位的信用形式。

5、√四、简答题1、银行信用如何才能克服商业信用的局限性？银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用，输入间接信用。

它克服了商业信用的局限性，广泛存在与各个经济领域。

(1)银行通过存款活动，把社会上闲散的货币自己集中起来，汇集成大额货币资金，能够满足小额资金、大额信用资金的需要，克服了商业信用在信用规模上的局限性。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】金融市场》形成性考核册答案作业作业一、解释下列名词1．金融衍生工具：是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等 )的金融工具。

2．货币经纪人： 货币经纪人又称货币市场经纪人， 即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商 人。

所用教材 35 页3． 票据 ---票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通 转让的有价证券。

票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。

所用教材 56 页4 债券 --- 债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并 在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。

所用教材 60 页5． 基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按 其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。

由此可看出，基金证券是投资基 金发起人发行的一种投资工具。

所用教材 72 页 二、单项选择题 1．按(D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A •交易范围B •交易方式C •定价方式D .交易对象2．( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A •市场交易频繁B •市场交易量大C .市场交易灵活D .市场交易对象固定3 •金融市场的宏观经济功能不包括( B )o A .分配功能B .财富功能C .调节功能D .反映功能4. ( C ) 一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完 成。

A •货币市场B •资本市场C •外汇市场D .保险市场5. ( C )金融市场上最重要的主体。

A .政府B .家庭C .企业D .机构投资者6•家庭在金融市场中的主要活动领域( B )A •货币市场B •资本市场C •外汇市场7.( B )成为经济中最主要的非银行金融机构。

最新资料， 文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】金融法规作业（一）第一章金融理论一、单项选择题1.下列不属于银行业金融工具的是( b )A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票2.金融市场按照融资的期限,可分为( a )A短期金融市场和长期金融市场 B股票市场和债券市场C证券市场和票据贴现市场 D间接融资市场和直接融资市场3.金融法律关系的客体是指( c )A金融业 B金融机构C金融工具 D金融体系4.人民币由( d )发行A财政部 B国务院 C中国银行D中国人民银行5.国际货币基金组织主要对会员国提供( d )A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1.金融业的特征主要有( 1bcd )A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定2.金融业的作用主要有( abd )A中介作用 B调节作用 C转换作用D服务作用3.金融市场的范围分类( ab )A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场4.金融工具的特征有( abcd )A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性5.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( acd )A定期存款单 B支票C定活两便存款单 D大额可转让存单三、判断题1、金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。

X2、金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。

X3、金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。

V4、风险往往与收益成正比，收益高金融工具，其风险也较高，而风险低得金融工具收益也相对低。

V5、国际清算银行的最高权力机构是理事会。

X第二章货币管理法一、单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币,( a )A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换2.残缺的人民币由( a )收回、销毁A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是( d )A证券投资 B私人长期投资 C政府间长期借贷D单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为(d )A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行( a )A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二、多项选择题1.人民币的形式,主要包括( ab )A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用卡2.我国对人民币的保护包括( abcd )A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3.( bcd )等行为时违反保护人民币图样的法律规定的行为A印制代币票券B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4.下列行为属于逃汇的有( abcd )A擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定的银行C擅自将外汇汇出或者携带出境的D擅自将外汇存款凭证、外汇有价证券携带或者邮寄出境的5.下列有关人民币的论述中正确的为( bc )A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印刷、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换三、判断1、我国的货币发行权属于国务院。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】金融风险管理作业21、金融风险管理的含义是什么？答：是运用系统的、规范的方法对金融业务经营管理中的各种风险进行识评价、控制和处理的过程。

2、金融风险管理的目的是什么？答：保证各种金融机构和体系的稳健安全。

维护社会公众利益。

保证金融机构的公平竞争和较高效率。

保证国家宏观货币政策贯彻执行。

3、20世纪70年代以来，金融风险表现出哪些新的特征？答：一是金融的自由化。

20世纪70年代以来，西方主要国家纷纷放松甚至取消外汇管理，国际资本随加速流动，加剧了金融业的国际竞争。

1979年美国金融监管法规中的Q条例的取消更是利率自由化，利率风险亦成为重要的金融风险之一。

二是金融行为的证劵花。

这主要是指筹资者不是通过向银行借款来筹措资金，而是直接通过证劵市场发行各种证劵来筹措资金。

在金融行为证劵化之前，企业对银行贷款的依赖程度相当严重，但是在金融证劵化以后，企业可以直接证劵市场筹资，大量的资金从银行抽走，流向证劵市场，使银行不得不以比过去更高的利率来吸引存款，以比过去更低的利率发放贷款。

三是金融的一体化。

20世纪70年代以后，特别是80年代以后，由于各国金融管制的放松，现代通讯技术的进步以及金融创新的促进，金融一体化的步伐日益加快。

国内金融市场和国际金融市场之间，以及国际金融市场相互之间的联系日益密切，从而形成了相互影响、相互制约、相互促进的、同一的全球性金融市场。

4、金融风险管理的策略有哪些？（1）回避策略：指决策者考虑到风险的存在，主动放弃或拒绝承担该风险.同样也意味着放弃了风险收益的机会。

（2）防范策略：金融机构通过对风险事故发生的条件、原因进行分析，尽量限制事故发生条件的产生，从而使风险事故发生的可能性尽量减少。

（3）抑制策略：是指金融机构承担风险后，采取种种积极措施以减少风险发生的可能性和破坏程度。

原则有两条，一是不仅要保全本金，还要活得放款收益；二是只要使本金的损失控制在一定范围内即可，不求放款收益。

商业银行的资本按其来源可分两类，其中（）是银行真；商业银行风险管理中，（）是指揭示与认清风险，分析；（）是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支；（）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业；商业银行业务发展趋势有（）；现金资产主要包括（）等，是商业银行保持流动性的最；商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其；商业银行的表外业务包括（）等；商商业银行的资本按其来源可分两类，其中（）是银行真正意义上的自有资金。

核心资本商业银行的（）是指形成商业银行资产来源的业务负债业务商业银行风险管理中，（）是指揭示与认清风险，分析风险的起因与可能的后果，其准确与否，直接关系到能否有效地防范和控制风险损失。

风险识别（）是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求的能力。

流动性（）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。

创新的表外业务不计入商业银行资产负债表的业务是（）。

贷款承诺商业银行业务发展趋势有（）。

业务创新, 业务经营电子化, 业务经营互联网化, 在以客户为中心理念下发展业务现金资产主要包括（）等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。

库存现金, 存放中央银行, 同业存款商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（）。

风险较低, 流动性较强, 信用较高商业银行的表外业务包括（）等。

全选商业银行经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（）。

真实票据理论, 可转换性理论, 预期收入理论商业银行具有（）等功能。

全选商业银行的负债业务主要包括（）等形式。

存款业务, 借款业务, 其他负债业务商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同，目前主要有（）等类型。

总分行制, 单一银行制, 控股公司制, 连锁银行制商业银行的业务经营遵循（）兼顾的原则。

安全性, 流动性, 盈利性属于商业银行的中间业务的是（）。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】《金融市场》形成性考核册答案作业4一、名词解释1．远期利率协议：是买卖双方同意在未来一定时间，以商定的名义本金和期限为基础，由一方将协定利率与参照利率之间差额的贴现额度付给别一方的协议。

2．金融互换：是指交易双方按照事前约定的规则在未来互相交换现金流的合约。

3．金融期货：是指交易双方签订的在未来确定的交割月份按确定的价格购买或出售某项金融资产的合约，它与无期合约的主要区别是期货合约是在交易所交易的标准化合约。

4．金融期权：指一种权利合约，它给予期权的持有人在一定时间按照规定价格购买或出售一定数量的金融资产的权利，也叫金融选择权。

．市场组合：是指由所有证券构成的组合，在这个组合中，每一种证券的构成比例等于该证券的相对市值。

一种证券的相对市值等于该证券市场总市值除以所有证券的市值的总和。

二、单项选择题1．从学术角度探讨，（C ）是衍生工具的两个基本构件。

A．远期和互换 B．远期和期货 C．远期和期权 D．期货和期权2．金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（A ）。

A．直接用户 B．互换经纪商 C．互换交易商 D．互换代理商3．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（B ）是交易最活跃的衍生工具。

A．外汇远期 B．利率互换 C．远期利率协议 D．利率期权4．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（D ）是交易最活跃的衍生工具。

A．利率期货 B．股指期权 C．外汇期权 D．利率期权5．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B ）。

A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品6．（ C）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。

A．金融远期 B．金融互换 C．金融期货 D．金融期权7．金融期权交易最早始于（A ）。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】一、名词解释1．泡沫经济：如果一个国民经济或区域出现了价格泡沫；泡沫资产总量在宏观总量中占到了相当的比重；泡沫资产与经济的各方面发生了系统性联系；泡沫资产使汇价潜伏着危机。

这时，国民经济处于泡沫经济之中。

2．理论价格：不出偏差时的定价，由经济基础条件决定的理论价格。

3．“蓬齐对策”：P229 指对待债务的一种对策，债务不是靠着将来某一时刻的实际偿还，而是靠将不的资债来偿还。

借款者将无限期的滚动负债，用所借款来偿还的利息与本金。

4．道德风险：P231 通常来描绘个人在获得保险公司的保险以后，减少预防风险的措施，甚至采取行动，导致发生风险的概率增大的现象。

实际上，道德风险的原意更准确的表述为风险概率大的更愿意投保。

5．群体行为：P238 所谓群体行为是一种行为模仿或者称之为观念传染，是从社会心理学角度来解释经济现象的一种方式，相近的概念是羊群效应。

6．金融危机：P245 金融风险大规模积聚爆发的结果。

是起始于一国或一个地区乃至整个国际金融市场或金融系统的动荡超出金融部门的控制能力，造成其金融制度混乱，进而对整个经济造成严重的破坏过程。

7．货币危机：P249 货币危机指一国货币遭受冲击，引发本币急剧贬值或导致国际储备货币大幅度减少的过程。

8．银行危机：P256 指大量实际存在的或潜在的银行挤兑和破产，导致银行取消债务的内部兑换性，或迫使政府提供大规模援助。

9．金融危机预警：是指对宏观经济金融领域未来可能出现的危险或危机提前发出警报的一种经济活动，目的在于减小或避免损失。

其系统是指运用某种统计方法预测某经济体在一定时间范围内发生货币危机、银行危机以及股市崩溃的可能性大小的宏观金融监测系统，除指标体系外，还包括主要的法律框架和组织结构等制约安排。

10．预警指标：P253 是指能够对金融危机发生提前警报的经济金融指标，可以是定量的，也可以是定性的。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】电大金融专科《职业技能实训》（一）金融市场学参考答案（2011-10-24 17:37:38）转载▼标签：职业技能实训金融市场学参考答案教育第1题：短期证券经纪人可以从转期经营中荻取收益，所谓“转期”是指（），全选第2题：证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，其基本特点表现在（自身并不持有和买卖证券-----;交易采用经纪制）第3题：大多数国家同业拆借市场的相同之处是（信用拆借为主；有形市场为主；银行间拆借为主）。

第4题：一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有（商业银行；非银行金融机构；工商企业）第5题：以下表述股票发行市场与流通市场关系错误的是（发行市场是基础；没有发行市场，就不会有流通市场；流通市场对发行市场有推动作用）•第6题：外汇市场的运行机制包括（汇率、供求、效率）。

第7题：银行承兑汇票一一是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人。

V第8题：场外交易一一是指具有准人资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。

V第9题：公司型投资基金一一是指具有共同投资目标的投资者，依据公司法组成以盈利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。

V第10题：金融期货是相对于商品期货而言，是指一种法律上具有约束力的和约，它规定所买卖的金融商品的品种、数额，井约定在将来某个日期按已协议的价格进行交割.V第11题：金融衍生品一一又称衍生性金融工具或衍生性金融商品，是指在基础性金融工具如股票、债券、外汇、利率等的基础上，衍生出来的金融工具或金融商品。

V 第12题：议价市场和店头市场的买卖活动都是通过双方议价成交，因此，两个市场没有什么本质区别。

X第13题：二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。

放松管制并非不要监管，只是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。

题目1正确获得6.00分中的6.00分标记题目题干（）属于贸易融资的行为。

选择一项：A. 信用证B. 公司债权C. 购买外国企业债券D. 股票反馈知识点提示：贸易融资的形式。

参见教材本章第四节。

正确答案是：信用证题目2正确获得6.00分中的6.00分标记题目题干现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( )活动来实现平衡。

选择一项：A. 金融B. 财政C. 救济D. 调整消费反馈知识点提示：社会经济主体的金融交易及其关系。

参见教材本章引言。

正确答案是：金融题目3不正确获得6.00分中的0.00分标记题目题干各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。

选择一项：A. 资产负债表B. 金融机构信贷结构表C. 资金流量表D. 现金流量表反馈知识点提示：资金流量表的功能。

参见教材本章引言。

正确答案是：资金流量表题目4正确获得6.00分中的6.00分标记题目题干居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补( )。

选择一项：A. 购买债券B. 消费贷款C. 发行股票D. 购买保险反馈知识点提示：居民赤字的弥补方式。

参见教材本章第一节。

正确答案是：消费贷款题目5正确获得6.00分中的6.00分标记题目题干现代金融体系建立的基础是( )。

选择一项：A. 现代货币制度B. 现代信用制度C. 现代企业管理制度D. A和B反馈知识点提示：现代金融体系的基本要素。

参见教材本章第五节。

正确答案是：A和B标记题目信息文本多选题（每题8分，共5道）题目6未回答满分8.00标记题目题干政府投资对金融活动的影响体现在( )。

选择一项或多项：A. 政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响B. 政府投资股票市场，增加金融市场的流量C. 政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模D. 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变E. 政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响反馈知识点提示：政府投资的影响。

一、单项选择题（每题1分，计15分。

请将你认为的正确答案的序号填入该题后的括号内）1、依《消费者权益保护法》的规定，消费者权益保护法意义上的消费者是指（ A ）A、自然人B、事业单位C、团体D、机关2、我国《消费者权益保护法》赋予消费者的第一项权利是（ A ）A、安全权B、知悉权C、请求权D、自由选择权3、消费者要求经营者修理、更换、退货的，经营者应当承担运输等合理费用的商品是（ B ）A、包修、包换、包退的一切商品B、包修、包换、包退的大件商品C、包修、包换、包退的家用电器D、一切商品4、消费者在购买商品或接受服务时享有获得质量保障、价格合理和计量正确等公平交易条件的权利。

这种权利是指（ A ）A、公平交易权B、知情权C、选择权D、监督批评权5、财政法的调整对象是（ C ）A、财政法律关系B、财政行为C、财政关系D、财政法律行为6、政府采购应采取的主要方式是（ A ）A、公开招标方式B、邀请招标方式C、竞争性谈判方式D、询价方式7、下列现行税法中属于实体法的是（ A ）A、增值税暂行条例B、税务行政复议规则C、税收征收管理法D、税务行政处罚实施办法8、下列哪项不属于我国目前解决税务争议的方法（ C ）A、税收行政复议B、税收行政诉讼C、税收仲裁D、与征税机关进行协商9、中国人民银行实行（ D ）A、集体负责制B、税收行政诉讼C、总经理负责制D、行长负责制10、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ A ）A、8%B、5%C、10%D、13%11、与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（ B ）A、被保险人B、投保人C、保险代理人D、保险经纪人12、人民币自由兑换的含义（ B ）A、经常项目下实现人民币自由兑换B、资本项目下实现人民币自由兑换C、国内公民个人实现人民币自由兑换D、取消外汇管制13、我国土地使用的原则是（ C ）A、无偿无期的原则B、无偿有期的原则C、有偿有期的原则D、有偿无期的原则14、房屋转租需要（ C ）A、提出申请B、工商局审批C、房地产部门登记备案D、公安局备案15、房地产抵押合同属于（ C ）A、双务合同B、单务合同C、要式合同D、非要式合同二、多项选择题（每题2分，计10分，多选少选均不得分。