银行业金融机构从业人员三十个严禁

河南银行业金融机构从业人员三十个严禁河南银行业金融机构从业人员三十个严禁一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。

二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。

三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。

四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。

五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。

六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。

七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。

八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。

九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。

十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。

十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。

十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。

十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。

十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。

十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。

十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。

十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。

十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。

十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。

二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。

二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。

二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。

二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。

二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。

二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。

三十条禁令十个一律Prepared on 21 November 2021盐城市农村中小金融机构员工禁止行为三十条（范本）一、员工禁止行为（一）严禁以各种形式参与民间融资主要内容：包括以各种形式参加非法集资活动；介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；与客户发生非正常资金往来（含作为中间人介绍票据业务、从事资金掮客活动等）；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、非法集资活动等。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）、《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）、《中国银监会合作部关于严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》（银监合〔2013〕44号）、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》（银监办发〔2013〕245号）（二）严禁泄露商业机密主要内容：包括私刻、盗用客户印章、账户、密码等，泄露客户信息和隐私，盗用客户信贷业务档案泄露给他人，将银行以及竞争对手核心秘密泄露给客户。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（三）严禁商业欺诈主要内容：包括内外勾结，参与诈骗本机构或其他金融机构资金，或利用职务之便为诈骗提供便利。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（四）严禁内幕交易主要内容：包括以内幕信息为本人或他人谋取利益、将内幕信息暗示或明示告知他人。

四川银行业金融机构从业人员禁止性规定一、普遍适用禁止性规定1.严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物。

2.严禁利用职务之便，贪污、挪用、侵占本行和客户资金或财产。

3.严禁开展未经批准的金融业务。

4.严禁超出授权范围或未经审批办理业务。

5.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用他人业务系统权限办理业务。

6.严禁充当资金掮客和参与非法民间融资、非法集资、地下钱庄、洗钱。

7.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金。

8.严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人。

9.严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，从事非法金融活动或谋取非法利益。

10.严禁业务活动中以误导的手段谋取不当利益。

11.严禁违规代理客户办理业务。

12.严禁泄露国家秘密、商业秘密。

13.严禁未经监管部门允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息。

14.严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户（单位和自然人）信息。

15.严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

16.严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作不抵制，不及时向上级报告或不按规定越级报告。

二、各级管理人员禁止性规定17.严禁利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

18.严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉授信和用信、资产处置、投资、支付结算等业务事项。

19.严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，对抵制违规操作、检举违法违规行为的工作人员进行压制、打击报复，以及未经当事人申辩和集体审议程序，违规或无正当理由调整当事人岗位。

20.严禁违规保管和使用单位（部门）行政公章、合同专用章、业务印章。

21.严禁指使、参与任何形式的账外经营。

22.严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、有价证券、权证、重要空白凭证、业务印章等重要物品。

银行业三十个严禁心得体会篇一：银行十个严禁心得体会银行十个严禁心得体会银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。

作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按适应工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。

通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到咱们每一个员工的切身利益，为咱们的实际操作指出了实实在在的问题。

逐条学习，深刻领会其中的含义。

从自身的职位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情形发生。

众所周知，各类过失，乃至案件的发生，都是违抗规章制度造成的。

若是邯郸农行严格查库制度，若是管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就可不能发生。

千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。

细节决定一切，小问题也能致使大错误。

咱们应从身旁的每一件小事做起，保证银行资金平安。

掀开我国金融历史能够清楚地看到，银行的“三铁”：铁帐本，铁算盘，铁规章。

，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是操纵金融风险、保证银行有序运转的基础。

那个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，博得了社会各界的佩服和普遍赞扬。

在今天的商业银行竞争当中，最不能轻忽的应该仍是银行的“三铁”。

“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。

总行制定的各项政策，规章制度，要咱们员工严格地去执行，决不许诺打折扣。

在任何情形下，都要坚决依照自己工作职责独立工作，严格依照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。

这是作为一名中行员工应有的职业道德准那么。

在尔后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要增强新业务学习，提高业务能力，加倍细致地处置每一笔业务，杜绝案件发生。

篇二：学习《银行五十个严禁》心得体会学习《银行五十个严禁》心得体会金融业是一个竞争猛烈的行业，在那个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。

《案件防控五十禁令》的出台，关于增强内部治理,完善合规经营,具有十分重要的意义。

盐城市农村中小金融机构员工禁止行为三十条（范本）一、员工禁止行为（一）严禁以各种形式参与民间融资主要内容：包括以各种形式参加非法集资活动；介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；与客户发生非正常资金往来（含作为中间人介绍票据业务、从事资金掮客活动等）；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、非法集资活动等。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）、《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）、《中国银监会合作部关于严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》（银监合〔2013〕44号）、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》（银监办发〔2013〕245号）（二）严禁泄露商业机密主要内容：包括私刻、盗用客户印章、账户、密码等，泄露客户信息和隐私，盗用客户信贷业务档案泄露给他人，将银行以及竞争对手核心秘密泄露给客户。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（三）严禁商业欺诈主要内容：包括内外勾结，参与诈骗本机构或其他金融机构资金，或利用职务之便为诈骗提供便利。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（四）严禁内幕交易主要内容：包括以内幕信息为本人或他人谋取利益、将内幕信息暗示或明示告知他人。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（五）严禁在其他经济组织任职主要内容：包括从事与银行有利害关系的职业、经商办企业或在企业任职等。

盐城市农村中小金融机构员工禁止行为三十条（范本）一、员工禁止行为（一）严禁以各种形式参与民间融资主要内容：包括以各种形式参加非法集资活动；介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；与客户发生非正常资金往来（含作为中间人介绍票据业务、从事资金掮客活动等）；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、非法集资活动等。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）、《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）、《中国银监会合作部关于严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》（银监合〔2013〕44号）、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》（银监办发〔2013〕245号）（二）严禁泄露商业机密主要内容：包括私刻、盗用客户印章、账户、密码等，泄露客户信息和隐私，盗用客户信贷业务档案泄露给他人，将银行以及竞争对手核心秘密泄露给客户。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（三）严禁商业欺诈主要内容：包括内外勾结，参与诈骗本机构或其他金融机构资金，或利用职务之便为诈骗提供便利。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（四）严禁内幕交易主要内容：包括以内幕信息为本人或他人谋取利益、将内幕信息暗示或明示告知他人。

文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（五）严禁在其他经济组织任职主要内容：包括从事与银行有利害关系的职业、经商办企业或在企业任职等。

银行业金融机构从业人员三十个严禁一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。

二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。

三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。

四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。

五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。

六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。

七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。

八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。

九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。

十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。

十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。

十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。

十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。

十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。

十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。

十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。

十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。

十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。

十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。

二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。

二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。

二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。

二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。

二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。

二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。

二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。

《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。

《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。

附件3：上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）禁止：一、重要物品的保管及操作行为（一）复制、盗用、串用、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码；不执行定期更换密码或操作口令要求；已离行柜员或停用的柜员号不及时注销；（二）在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、权属证书和业务凭证等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内且在本人视线范围内除外)；（三）将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作；未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用，或使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；超越授权范围办理业务；（四）不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业现场的现金尾箱库存情况进行核实；在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；（五）假作废、假遗失重要空白凭证、空白印鉴卡、有价单证等重要物品，私自留存银行废止的重要空白凭证；违规跳号使用重要空白凭证或事先在重要空白凭证、票据、函件上加盖印章；私自将重要空白凭证带离工作场所，不按规定运送和配送重要空白凭证；（六）私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章，私自将业务印章带离工作场所；超出工作和授权范围使用单位公章或业务印章，由同一人负责单位公章的保管和使用审批；二、账户及相关操作管理（七）违反银行结算账户相关规定为单位及个人开立账户；开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统等手段核查单位法定代表人（单位负责人）、法定代表人（单位负责人）授权的经办人、临时存款账户（验资）投资人的身份，违规离柜办理开户手续或将已受理的开户资料违规交回客户；不严格执行单位结算账户生效日制度；（八）预留印鉴卡的受理、办理和保管为同一人；印鉴卡保管人违规将印鉴卡借用他人或离柜调阅；在未办理交接签收手续前提下将空白印鉴卡交于客户离柜办理业务；（九）不按规定审核对账回执；对不反馈对账信息、对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户,未跟踪对账处理情况和处理结果；未达账和账款差错的查核工作返原岗处理；代理客户进行对账；（十）企业销户不回收并统一登记、销毁重要空白凭证且未按规定出具相关证明；已过期客户未领取的退票理由书、客户回单及办理业务时需退回客户或客户未取走的资料（客户授权委托书及开户资料，加盖过单位公章的营业执照、代码证和代理人身份证复印件、开户许可证等）未及时注销处理；（十一）违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划；（十二）利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款、调剂库存; 擅自垫款、压款，无理退票，违规使用内部账户为客户办理结算业务，一般存款账户办理现金支取，超期临时存款账户办理支付结算，违规办理验资业务；三、储蓄、现金及自助设备管理（十三）不按规定擅自为客户办理自助设备吞没卡的领卡以及过期卡片的销毁手续；（十四）不按规定定期检查未开通运行的自助设备；现金类自助设备未报警联网和安装视频监控即上线运行；在没有视频监控或监控不清晰、全覆盖的情况下进行自助设备现金业务操作；不指定专人定期调阅、检查自助设备现金工作区域的监控资料；（十五）单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；单人值守现金区；单人上门收款、收单，单人上门送单、送款；（十六）同一自助设备保险柜钥匙和密码由同一人管理，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码保管人员发生岗位调动仍沿用原密码；自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；（十七）不按规定定期巡查自助设备；清、装钞后不与会计账务核对现金情况；加钞完成后未经测试或确认即对外营业；（十八）不按规定对自助设备故障进行报修及协助排除；不按规定对自助设备上发生的安全问题和可疑现象进行报告并采取必要的应急防范措施；对自助设备服务商或维修人员进场前不核实身份，不对其使用存储设备进行监控；（十九）擅自处理长短款，长款私拿、短款自补、以长补短和无依据办理长短款的销账，随意调整、冲正、撤销账务；不按规定处理柜面拾得身份证、银行卡、现金等物品；（二十）在非规定交接区与提供押运人员办理库箱交接，不认真审查押运人员工作证件，或单人办理库箱交接；未经批准，非现金业务人员出入现金区域或其它需授权区域；四、岗位制度及履职管理（二十一）违反不相容岗位管理规定混岗操作办理相关业务；（二十二）不落实会计主管委派制和轮岗轮调制度，干预派驻会计主管独立履行职责，不落实基层网点负责人轮岗轮调和强制性休假制度；（二十三）明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告；对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务；五、职业操守及道德风险管理（二十四）以银行工作人员身份，违规代客户（含亲属）办理转账、现金、承兑等业务，代客户（含亲属）购买、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器；代客户（含亲属）开立、领取、保管银行存单/折/卡，代客户（含亲属）签名、设置∕重置∕输入密码，代客户（含亲属）办理电话/手机/网上银行业务；借银行名义私自代客理财；（二十五）盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息；私自出售、查询、泄露、修改客户信息，泄露本行商业秘密；利用内幕信息牟取个人利益，明示或暗示告知他人内幕信息；（二十六）利用职务之便，为本人或关系人获取银行信用；使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；伪造、变造或私自修改业务协议、业务凭证，开具虚假资信证明或擅自对外出具资信证明、担保承诺函等；自开自贴票据业务和自管保证金，私自漏收或少收保证金；越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书，或向客户作任何超授权的单方面无条件承诺；（二十七）未经批准在其他经济组织兼职；直接、间接参与或协助客户之间的资金借贷、融资担保、票据中介、集资经商或参股入股、充当社会融资掮客，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来；私自收取中介机构、合作机构返佣;（二十八）无制度规定、无客户支付指令、无合法原始凭证、无上级授权办理业务；账外经营，违规揽存，虚假宣传，设立“小金库”；隐匿、伪造、篡改或损毁记账凭证、交易记录、会计报表及其他业务档案信息；（二十九）涉黄、涉赌、涉毒以及大额经营性举债等行为；（三十）对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报；弄虚作假，向上级和监管机构提供不真实信息；打击报复案件举报人。

广东省农村合作金融机构从业人员“十个严禁”严禁从事违法经营活动，或者授意、指使、纵容包庇其他人员从事违规违法经营活动；严禁为亲属、朋友等关系人违规办理贷款、投资、担保、融资、结算、提现等金融业务；严禁利用职权接受宴请、高档消费或收受贵重礼品、有价证券；严禁泄露、出卖金融证券秘密；严禁滥定级别、乱提工资、乱发奖金和实物；严禁违反规定新建、扩建、购买办公楼，进行豪华装修；严禁利用节假日公费或关系户公款接待旅游度假，不准参加用公款支付的打高尔夫球等高消费娱乐活动；严禁以各种名义收受下属单位、个人或关系户赠送的慰问金、礼金和各种红包，不准占用企业和下属单位的小轿车等交通工具；严禁利用干部提拔调动、职称评定、工作安排等机会收受有关人员钱物；严禁个人经商办企业或伙同他人经商办企业。

广东省农村合作金融机构案件防控治理“高压线”根据制度规定，员工必须遵守以下“不准”，否则给予重处及开除处分：一、不准挪用、侵占、盗取信用社资金；二、不准参与赌博活动；三、不准虚开存单（折）；四、不准进行（指使）账外吸存、放贷、拆入、拆出资金等经营活动；五、不准在业务活动中行贿、受贿、索贿财物；六、不准发放假名、冒名贷款；七、不准发放虚假、无效抵（质）押担保贷款，或贷款发放后抽走抵（质）押登记凭据；八、不准故意破坏计算机系统及关键配套设施；九、不准涂改、仿造档案或未经审批擅自销毁档案；十、不准签发空头银行汇票、本票或办理空头汇款或伪造汇划信息；十一、不准办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务；十二、不准私自刻制行政公章、业务公章；十三、不准违规出租、出借、携带或使用枪支；十四、不准违反流程操作；十五、不准违反法律法规和规章制度。

以上是案件专项治理“高压线”，请严格遵守，别铤而走险！银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

上海银行业机构防范操作风险三十禁在上海的银行业机构中，操作风险是一种常见的风险类型，可能对机构的正常运作和客户利益造成严重影响。

为了防范操作风险，上海的银行业机构制定了一系列的禁令和规定，以确保操作风险的最小化。

以下是上海银行业机构防范操作风险的三十项禁令：禁令二：禁止从事任何违规和欺诈行为，包括虚假账户和虚假交易。

禁令三：禁止在银行操作过程中使用未经批准的外部设备和软件，以确保操作的合规性和安全性。

禁令四：禁止泄露和滥用客户信息，包括个人信息和资金信息。

禁令五：禁止从事内部交易，以确保公平和透明的交易环境。

禁令六：禁止操作人员在未经批准的情况下同意提供额外的服务和优惠。

禁令七：禁止违规操作影响交易数据的准确性和完整性。

禁令八：禁止操作人员与客户进行非法交易、违规交易和授意交易。

禁令九：禁止操作人员私自操纵交易和价格，以获取非法利益。

禁令十：禁止利用涉及操作风险的漏洞进行非法活动。

禁令十一：禁止在未经授权的情况下将银行的财产用于个人目的。

禁令十二：禁止操作人员私自担保或保证他人的贷款。

禁令十三：禁止操作人员违反规定擅自交易外汇。

禁令十四：禁止利用银行职务或信息获取不正当的利益。

禁令十五：禁止涉嫌洗钱和资金违规流转的交易。

禁令十六：禁止操作人员私自控制客户账户。

禁令十七：禁止操作人员伪造文件、证明和合同。

禁令十八：禁止操作人员操纵市场价格。

禁令十九：禁止非法获取机密信息。

禁令二十：禁止未经授权的人员访问和操作金融信息系统。

禁令二十一：禁止未经授权的人员访问和处理敏感客户信息。

禁令二十二：禁止操作人员私自操作公款。

禁令二十三：禁止操作人员利用职权进行腐败和受贿。

禁令二十四：禁止操作人员泄露商业秘密和机密信息。

禁令二十五：禁止操作人员操作超过自己权限的业务。

禁令二十六：禁止操作人员违反反洗钱和反恐怖融资的规定。

禁令二十七：禁止操作人员擅自修改和篡改交易记录。

禁令二十八：禁止操作人员违反银行业机构内部控制和风险管理的规定。

银行员工从业禁止若干规定随着金融行业的发展，银行作为金融机构在其中扮演着重要的角色，银行员工因此也成为了金融市场上不可或缺的一部分。

为了保障银行业的安全稳定运作，维护社会公共利益，银行对员工从业活动有着严格的管理。

下面就是对银行员工从业禁止若干规定的介绍：一、禁止利用职业之便携带、使用、交易印章、信用卡、银行卡等物品。

银行员工在日常工作中负责办理客户资金的管理和操作，因此一些印章、信用卡、银行卡等物品都是必不可少的，这类物品的使用是有限制的，仅限于完成工作的必要范围内。

若是出于个人隐私的需要而携带、使用银行卡等物品，就有可能给金融市场带来不良影响，影响银行工作的稳定性和公信力，甚至可能导致泄密等问题。

二、禁止违规使用客户信息。

银行员工在工作中会了解到客户的个人信息和资金状况，如若将其泄露或违规使用，就会存在泄密风险，更有可能引发严重的社会安全问题。

因此，银行员工必须严格遵守保密规定，不得擅自披露和使用客户信息，而且必须保证操作时不会干预客户之间的资金往来。

三、禁止参与高风险项目的交易。

银行员工在工作中是管理客户资金的，因此要严格控制自己的交易行为，勿轻易参与高风险的项目，尤其是有关衍生产品和金融衍生品商品，不得私底下进行交易。

任何一种以高风险为主要特征的产品，都容易导致对经济和金融界的恶劣影响。

银行员工应该保持清晰的思想，紧盯自己的工作目标，不带偏见，不赌博、不投机，始终站在保障社会公共利益的角度来考虑和处理问题。

四、禁止向同业和客户进行内幕交易。

银行员工具有敏锐的市场洞察力和金融相关知识，也会接触到某些市场机密信息，如若将这些信息用于私人交易，就属于内幕交易，违反了金融市场的合规监管规定。

银行员工资格的取消和行业惩戒都可以成为违规的后果，而且还有可能导致个人犯罪的意外发生，导致对社会和他人的伤害。

总而言之，银行员工应当遵守银行相关从业禁止规定，从工作要求、个人隐私和社会公共利益等方面出发，保持谨慎的态度和良好的职业道德，以维护行业的安全、信誉和稳定，切勿轻易跨越红线。

《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得随着市场经济不断进步和发展，近年来银行风险案件频发，从业人员涉嫌案件屡禁不止，在这样的大经济环境背景下，作为银行从业人员的我，以最严谨的态度认真学习了《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》相关文件，以下是结合自身工作情况的一点心得体会。

我国银行业在发展的过程中历经体制变革、机制的建立完善及复杂多变的经济环境，由此客观因素滋生的金融犯罪随之而来，不容忽视。

各地的信用卡诈骗、存款“消失”等案件时有发生，深究其原因均与银行内部从业人员有关。

这其中有一部分人为故意犯罪，但绝大多数员工都是因为法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家、给单位造成了损失，也毁了自己的人生和未来。

从“三十禁”的学习中，我认识到在日常做好本职工作的时候，坚持学习法律法规，了解规章制度对工作各环节的具体要求同样必不可少，否则可能自身行为随着思想上的放松而变得散漫，也就可能导致违规甚至犯罪行为的发生。

法律法规和规章制度的学习应该是一个持续且不断提升的过程，关键要靠长期的学习和积累，不能追求一口气吃成个胖子。

一蹴而就的学习可能会导致对制度规章的一知半解，并没有理解和掌握其中的内涵和深意，那么对于指导我们的日常工作和操作也会失去其应有的意义。

只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的银行员工。

在各项制度法规的学习上，要结合自身的工作内容和岗位职责进行重点学习，将理论知识学习与实践运用有效地结合起来，掌握与遵守相结合。

日常坚持学习各类风险案件，通过典型案例剖析犯罪案件的真实成因，分析和评价涉案人的违规行为，运用反面教训警醒自身，不断提高利用法律法规约束自己日常行为的自觉性。

只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违规、不违法。

银行员工30条禁令学习心得为规范建行员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，树立建设银行良好的企业形象，从源头上防范风险发生，总行制定了《员工30条禁止性规定》，通过学习增强了团队凝聚力，提高了每位员工的职业素养、风险意识和业务水平以及作为建行人饿荣誉感、使命感和责任感，同时规范了业务操作流程，推进了业务发展，有利于今年全行业务发展目标的实现。

员工是建设银行的宝贵财富，是建设银行的价值源泉，建设银行的生存和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍。

《员工30条禁令》是建设银行员工从业履职的基本规范，贯彻执行好《员工30条禁令》，有利于提高全行员工的整体素质，有利于树立和保持建设银行良好的企业形象，有利于构建防范道德风险和操作风险的长效机制，把《员工30条禁令》的要求贯彻到业务经营和管理的各个环节中，倡导从我做起，从现在做起，从点滴做起，以《员工30条禁令》作为从业履职的基本标准，严格规范员工的职业行为，进一步加强自我约束能力，严格执行上级行的决策和规章制度，提高自己的职业素养和道德水准。

在日常工作中，时刻提醒自己，要从建设银行的最佳利益出发，勤勉谨慎开展工作，在职业生涯中严格遵守职业操守，树立建设银行良好的形象，促进业务发展和合规文化建设，提升服务质量和水平。

基层网点是建行的服务窗口，员工的一言一行都代表着本行的形象，在工作中不能有一丝的马虎和放松。

众所周知，建行的品牌意味着什么，我分理处的业务量大，每天每位同事的业务平均就要达到一百多笔。

因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。

一年中始终如一的要求自己，当我也有问题的时候，我会十分虚心的向员工请教。

对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。

想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

我有渴望学习新知识的热情，我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，学会、学好、学通，不给工作拖后腿。