附表十二：保险兼业代理业务渠道分

保险兼业代理机构办事指南（2013年11月）一、申报方式（一）金融、邮政机构办理资格申请、事项变更、许可证有效期延续、许可证补发和资格终止等事项，应由法人机构或者北京市级分支机构向北京银保监局申报，并通过保险兼业代理管理信息系统（以下简称“信息系统”，网址：）提交相关的电子数据。

（二）金融、邮政机构以外其他机构（以下简称“其他机构”）办理除资格申请外的申报事项，应委托拟建立或者存在代理关系的保险公司通过北京保险行业协会（以下简称“行业协会”）向北京银保监局申报，并由行业协会通过信息系统提交相关的电子数据。

保险公司应指导相关机构准备申报材料。

二、资格申请金融、邮政机构申请保险兼业代理资格的，应登录信息系统录入相关电子数据，并向北京银保监局提交下列材料：1.关于申请保险兼业代理资格的请示（附件1）；2.《保险兼业代理资格申请表》（附件2）；3.工商营业执照副本复印件；4.组织机构代码证副本复印件。

三、名称或地址变更报告（一）金融、邮政机构申请变更名称、地址的，应登录信息系统录入相关电子数据，并向北京银保监局提交下列材料：1.关于办理变更事项的报告（附件4）；2.变更后的工商营业执照副本复印件；3.变更后的组织机构代码证副本复印件。

（二）其他机构变更名称、地址的，应向保险公司提交下列材料：1.《保险兼业代理机构事项变更表》（附件5）；2.变更后的工商营业执照副本复印件；3.变更后的组织机构代码证副本复印件。

（三）保险公司收到其他机构变更名称、地址的材料后，应核对整理并提交行业协会，同时报送《保险公司代为申报清单》（附件3）。

（四）行业协会应在收到保险公司提交材料后5个工作日内，登录信息系统录入相关电子数据，并向北京银保监局报送下列材料：1.关于代为办理变更事项的报告（附件6）；2.机构的工商营业执照副本复印件；3.机构的组织机构代码证副本复印件。

四、代理险种变更申请（一）其他机构需变更代理险种的，应向保险公司提交下列材料：1.《保险兼业代理机构事项变更表》（附件5）；2.工商营业执照副本复印件。

各个机构、渠道：大家好！为了能更快、更好的申办保险兼业代理及相关业务，减少不必要的能源及时间浪费，现将需要办理保险兼业代理相关业务所需提交的材料清单表寄送给大家，具体如下：一新增保险兼业代理资格所需材料申请B、C类保险兼业代理资格的机构，应委托保险公司向新疆保监局提交下列材料：（一）《保险兼业代理资格申请表》；（附件1）（二）工商企业营业执照副本复印件；（三）组织机构代码证副本复印件；（四）申报保险兼业代理许可证企业法人身份证复印件（五）办理保险代理业务人员的《资格证书》复印件及证明；（注：保险代理业务人员的资格证书一定要是有效证书，过期或作废证书都是不合格的）（六）保险代理业务管理和台帐管理制度；（七）上一年度《企业基本财务指标情况表》（附件2）；（注：财务指标情况表的合规及合理性）（八）机构授权委托书（九）《新疆保监局保险兼业代理机构监管提示》确认书（附件9）；（十）机构保险委托代理意向书（注：此项资料需要双印）（十一）机构承诺保证书（注：请确保企业在有能力并且有意愿支付营业保证金的情况下再签订承诺保证书）所有资料都需盖有申请单位公章二保险兼业代理机构申请换发许可证所需资料保险兼业代理机构申请换发许可证的,应当向新疆保监局报告并提交下列材料：（一）《保险兼业代理业务许可证换发申请表》（附件6）；（二）办理保险代理业务人员的《资格证书》复印件；（三）许可证原件；（四）工商企业营业执照副本（五）组织机构代码证副本复印件；（六）前三年内本机构代理保险业务接受保险监管、工商、税务等部门检查情况的说明及有关附件；（七）保险兼业代理机构达到保险继续教育要求的有关证明；（八）许可证有效期届满前上一年度的《保险兼业代理业务统计表》（附件7）（A类除外）；（九）许可证有效期内开具的所有保险中介服务统一发票复印件（A类除外）；所有资料都需盖有申请单位公章三注销保险兼业代理许可证及撤销营业保证金保险兼业代理机构向新疆保监局申请撤回保证金的，应当向新疆保监局提交下列材料：（一）撤回保证金的申请书；（二）在新疆保监局指定报纸上登载的终止所有保险兼业代理合同的公告；（三）结清全部代收保费、归还各种保险单证及全部保险代理业务资料的证明；（四）原许可证。

深圳市保险兼业代理分类治理暂行方法第一章总那么第一条为提高对我市保险兼业代理机构的监管效能,强化保险公司对兼业代理机构的治理责任，标准保险兼业代理机构的业务行为，依据?中华人民共和国保险法?、?保险兼业代理治理暂行方法?、?保险许可证治理方法?、?保险公司中介业务违法行为处分方法?等有关，结合深圳保险业情况，制定本方法。

第二条经营保险兼业代理业务，应当向深圳保监局申请保险兼业代理业务资格。

申请机构经深圳保监局批准并颁发许可证后，能够经营保险兼业代理业务。

第三条深圳保监局在中国保监会授权范围内依法对深圳市行政辖区内从事保险代理业务活动的保险兼业代理机构履行监管职责。

第四条保险公司相互代理、交叉销售业务不适用本方法。

第二章行政许可治理第一节资格申请第五条深圳保监局依据保险兼业代理机构资质的不同，将许可证划分为A、B两类。

申请机构依据自身资质的情况，可申请相应类不的许可证。

第六条申请A类保险兼业代理业务资格的机构应当具备以下条件：〔一〕申请机构差不多依法登记注册，注册资本200万以上，且开业到达一个完整的会计年度；〔二〕主营业务运转正常，向深圳市地点税务局申报的最近一个会计年度主营业务收进到达200万元以上；〔三〕具有保险兼业代理业务治理制度和台账治理制度，能够实现对保险兼业代理业务档案的标准治理；〔四〕具备在经营场所内开展保险兼业代理业务的便利条件，具备办理保险代理业务的计算机治理信息系统，同时能够实现对所属分支机构的管控；〔五〕从事保险代理业务的人员均应当持有?保险代理从业人员资格证书?〔以下简称?资格证书?〕，且每一网点最低许多于1人。

银行、邮政储蓄及车商申请A类保险兼业代理业务资格可不受前款第〔一〕、〔二〕项的限制。

第七条申请B类保险兼业代理业务资格，应当具备以下条件：〔一〕申请机构差不多依法登记注册，且开业到达一个完整的会计年度；〔二〕主营业务运转正常，向深圳市地点税务局申报的最近一个会计年度销售〔营业〕收进到达10万元以上；〔三〕具有保险兼业代理业务治理制度和台账治理制度，能够实现对保险兼业代理业务档案的标准治理；〔四〕具备在经营场所内开展保险兼业代理业务的便利条件，具备办理保险代理业务的计算机治理信息系统；〔五〕从事保险代理业务的人员均应当持有?资格证书?。

保险兼业代理合同模板甲方（保险公司）：地址：联系电话：法定代表人：乙方（兼业代理人）：身份证号码：地址：联系电话：鉴于甲方为一家依法设立并具有合法经营资格的保险公司，乙方为愿意从事保险代理业务的个人或企业，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，就乙方代理甲方保险产品一事，经协商一致，订立本合同，共同遵守。

第一条代理业务范围乙方代理甲方的保险产品，包括但不限于以下险种：1. 人身保险；2. 财产保险；3. 责任保险；4. 其他经甲方授权的保险产品。

第二条代理期限本合同代理期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

第三条代理费用及支付方式1. 乙方代理甲方保险产品，甲方按照以下标准向乙方支付代理费用：- 人身保险：按保险费的____%支付；- 财产保险：按保险费的____%支付；- 责任保险：按保险费的____%支付；- 其他保险产品：按保险费的____%支付。

2. 代理费用按月结算，甲方应在每月的第____个工作日前支付给乙方。

第四条甲方的权利和义务1. 甲方有权对乙方的代理行为进行监督和指导；2. 甲方应向乙方提供必要的业务培训和支持；3. 甲方应保证所提供保险产品的合法性和有效性；4. 甲方应按时支付乙方的代理费用。

第五条乙方的权利和义务1. 乙方有权按照本合同约定获得代理费用；2. 乙方应遵守甲方的业务指导和监督；3. 乙方应按照甲方的要求，合法合规地开展代理业务；4. 乙方应对其代理行为负责，保证不损害甲方的声誉和利益。

第六条保密条款乙方应对在代理过程中知悉的甲方商业秘密承担保密义务，未经甲方书面同意，不得向第三方泄露。

第七条违约责任1. 如甲方未按时支付代理费用，应按未支付金额的____%向乙方支付违约金；2. 如乙方违反本合同约定，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

第八条合同的变更和解除1. 本合同一经签订，未经双方协商一致，任何一方不得擅自变更或解除；2. 双方协商一致，可以书面形式变更或解除本合同。

中国保险监督管理委员会河北监管局关于调整保险兼业代理业务许可证公告版面的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会河北监管局•【公布日期】2011.08.05•【字号】冀保监办发[2011]39号•【施行日期】2011.08.05•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会河北监管局关于调整保险兼业代理业务许可证公告版面的通知（冀保监办发[2011]39号）各保险兼业代理机构、保险公司各分公司：2008年7月份，河北保监局下发了《关于规范保险业务许可证公告事项的通知》（冀保监发【2008】68号），加强了保险许可证管理，规范了许可证事项公告活动。

为进一步规范和完善保险兼业代理许可证公告管理，提升保险业公告的公众认知度，现就调整保险兼业代理业务许可证（以下简称“许可证”）公告版面的有关要求通知如下：一、银行、邮政储蓄、农村信用联社许可证公告版面要求（一）省级、市级机构取得保险兼业代理资格1/8版，许可证到期换发 1/8版，许可证记载事项变更1/8版，许可证遗失1/8版；（二）县（市、区）级及以下机构取得保险兼业代理资格1/20版，许可证到期换发1/20版，许可证记载事项变更1/20版，许可证遗失1/16版；二、非银行、邮政储蓄、农村信用联社类金融机构许可证公告版面要求非银行、邮政储蓄、农村信用联社类金融机构，许可证公告版面参照银行、邮政储蓄、农村信用联社标准。

三、其他类许可证公告版面要求其他类兼业代理机构许可证记载事项统一按照以下标准公告：取得兼业代理资格1/30版，许可证到期换发1/30版，许可证记载事项变更1/30版，许可证遗失1/24版。

四、组织登载银行、邮政储蓄、农村信用联社类兼业代理机构由其省级机构统一组织登载，其他类兼业代理机构可以由代办保险公司组织登载。

自通知下发之日起，各保险兼业代理机构、保险公司各分公司按照以上标准，公告保险兼业代理许可证事项。

附件：
核准资格的保险兼业代理机构清单
其他保险公司名单：
人保财险山东省分公司、中国人寿山东省分公司、太平洋财产山东分公司、太平洋人寿山东分公司、平安财险山东分公司、平安人寿济南分公司、新华人寿山东分公司、天安保险山东省分公司、大众保险青岛分公司、永安财险山东分公司、华安财险山东分公司、中华联合山东分公司、泰康人寿山东分公司、太平人寿山东分公司、太平保险山东分公司、大地
财险山东分公司、大地财险青岛分公司、安邦财险山东分公司、安华农险山东分公司、阳光财险山东省分公司、永诚财险山东分公司、渤海财险山东分公司、平安财险青岛分公司、平安人寿青岛分公司、民安保险山东分公司、民生人寿山东分公司、长城人寿山东分公司、合众人寿山东分公司、嘉禾人寿山东分公司、人保健康山东分公司、信诚人寿山东省分公司、中英人寿山东分公司、首创安泰人寿山东省分公司、海尔纽约人寿、海康人寿山东分公司、恒安标准人寿山东分公司、中宏人寿山东分公司、平安养老山东分公司、华夏人寿山东分公司、中银保险山东分公司、华泰人寿山东分公司、中国人民人寿山东省分公司、国华人寿山东分公司、国泰人寿山东分公司、信泰人寿山东分公司、阳光人寿山东分公司、英大泰和人寿山东分公司、华泰财险山东分公司、天平汽车保险山东分公司、长安责任保险山东分公司、都邦财险山东分公司、人寿财险山东分公司。

中国保险业的多渠道分销系统第一篇：中国保险业的多渠道分销系统中国保险业的多渠道分销系统中国保险业现状改革开放30年以来，中国保险业资产总额增长了约7,000倍，保险市场规模扩大了2,000多倍，保险业年均复合增长率约为30%，是国年中国保费收入达到9,784亿元，同民经济增长最快的行业之一。

2008年中国保费收入达到9,784亿元，同比增长39.1%，国际排名第六位，已成为全球最具潜力的新兴保险地区之一。

虽然中国保险业上升势头迅猛，但中国的保险业仍处于发展的初级阶段。

据中国保监会副主席李克穆介绍，目前中国的保险深度（保费占GDP比例）仅为3.3%，全球排第43位；保险密度（人均保费）为105.4美元，全球排第66位。

而2008年世界各国平均保险深度和保险密度已经分别达到7.1%和633.9美元。

同年保险深度排名第一的中国台湾地区则为16.2%，保险密度排名第一的英国则高达6,857.8美元。

中国保险业显示出与世界保险业较大差距的同时，也显示出巨大的发展空间和潜力。

中国保险分销渠道现状保险分销渠道是指保险商品从保险公司向客户或准客户转移过程中所经过的路径。

在保险行业，消费者对保险产品的需求弹性大大高于一般消费品。

在很多情况下，保险消费需求是由分销渠道“诱发”而来，而不是消费者所固有的。

因此，拥有贴近消费者的高效渠道是保险公司核心竞争力的重要组成部分。

可以说，在保险业，是“得渠道者得天下”。

目前保险市场上，寿险和产险分销渠道的构成是不一样的。

寿险通常以个人代理和银行保险为主，而产险则以个人代理、代理机构（主要是车商代理车险）、自有团队和保险经纪为主。

一般来说保险分销渠道根据其所经过的中间环节可划分为两大类：直接分销和间接分销（如图1所示）。

图1：保险分销渠道分类(括号内为该渠道保费收入占全国保费收入百分比)直接分销和间接分销渠道：直接分销是指保险公司不通过其它中间商销售保险产品，而是依靠自身的分销渠道自主销售，方式主要有公共媒体（电视、广播等）、保险零售店、网络、电话、直接邮件等；间接渠道是指通过与外部合作的途径进行保险产品的销售，即保险公司负责产品开发和资本运营，保险产品的销售则交由专业的中介机构来完成。

保险兼业代理管理规定范本第一章总则第一条为规范和管理保险兼业代理行为，保护消费者合法权益，加强对保险代理的监管，制定本规定。

第二条本规定所称保险兼业代理是指除保险公司内部保险代理人以外，有保险代理资格的自然人在保持其他法定职业的同时从事保险代理活动。

第三条保险兼业代理应遵守国家有关法律、法规和本规定，维护保险市场的公平、公正和有效运行。

第四条保险兼业代理应当遵守法律、法规和行业规定，加强自身职业道德教育，提高业务专业素质，保证履行代理工作中的诚信、公正和客观等原则。

第五条保险机构应当加强对兼业代理的培训、监督和考核，建立健全兼业代理业务流程，提供必要的信息和技术支持。

第六条兼业代理应当按照保险公司的委托从事代理工作，不得代理其他公司的保险业务。

第七条保险兼业代理应当将代理行为以书面形式告知被保险人或投保人，并提供自己的代理证明材料。

第八条兼业代理应当保持和更新保险业务知识，及时了解保险产品情况，为投保人或被保险人提供准确、全面的信息。

第九条兼业代理应当按照国家有关法律、法规和保险公司的要求缴纳保险代理费用和遵守业务规则。

第十条保险兼业代理应当保障消费者的知情权，提供真实、准确、全面的保险产品信息，不得误导消费者。

第十一条保险兼业代理应当保护客户的隐私权，不得泄露保险客户的个人信息和商业秘密。

第十二条保险兼业代理应加强与保险公司的沟通和联系，及时了解保险公司的政策、规定和产品，提供准确、完整的信息。

第十三条保险兼业代理应当履行代理工作的义务，妥善处理投诉和争议，维护消费者的合法权益。

第十四条保险兼业代理不得利用职务便利谋取不正当利益，不得从事涉嫌非法集资、传销等活动。

第十五条保险兼业代理应当按照保险公司的要求备案登记，并定期上报相关信息。

第十六条保险兼业代理应当保持合法稳定的职业身份，不得从事与兼业代理不相符的业务活动。

第十七条保险机构应当加强与兼业代理的合作，对其进行业务指导、管理和服务支持。

第十八条保险机构对违反本规定的兼业代理，可以采取警告、罚款、暂停代理资格等措施。

财务公司保险兼业代理业务管理方法第一章总那么第一条为规范财务公司（以下简称“公司”）的保险兼业代理业务，有效控制和防范业务风险，依据《中华人民共和国保险法》等法律法规，以及中国保险监督管理委员会有关的制度规定，结合XX股份（以下简称“中国XX”）下发的《中国XX 境内商业保险集中管理方法》、《中国XX境内商业保险集中管理实施细那么》的实际情况，制定本方法。

第二条本方法所指成员单位包括中国XX总部及其所属各级全资、控股子公司。

第三条公司具体操作保险兼业代理业务的部门为金融开展部。

第二章保险兼业代理业务基本原那么及规定第四条公司应制定中国XX境内商业保险集中管理的业务流程和服务规范。

第五条公司应根据各单位投保需求，结合各单位的经营风险情况，组织保险经纪公司有针对性地提出保险建议、设计保险方案。

第六条公司应组织各成员单位实施保险采购。

第七条公司应催促保险经纪公司、保险公司受理各单位理赔申请，协助各单位办理保险理赔。

第八条公司应组织保险业务培训及日常咨询服务。

第九条公司负责对各成员单位保险执行情况实施监督检查, 接受中国XX对于保险集中管理工作的管理与监督。

第三章涉及险种范围第十条各成员单位固定资产所涉及的险种，包括企业财产保险（财产一切险、机器损坏险等）、船舶保险（船壳险、保赔险、油污险等）、施工机具保险等。

第十一条各成员单位投资建设的BT/BOT工程所涉及的险种, 包括工程保险（建筑/安装工程一切险和第三者责任险）、建筑施工人员意外险、施工机具保险、货物运输保险等。

第十二条各成员单位签订的由单一单位实施的承包工程所涉及的险种，参考以上第十条、第十一条险种。

第十三条各成员单位员工福利保险所涉及的险种，包括补充医疗保险、人身意外险、重大疾病保险等。

第十四条各成员单位所具有的特殊风险所涉及的险种，包括产品责任险、平安生产责任险、港口码头责任险、承运人责任险、雇主责任保险、货物运输保险（包括水路、陆路、空运、铁路、多式联运、油气管道等）等。

关于下发《保险兼业代理机构管理试点办法》及开展试点工作的通知2006-11-01 【字体：大中小】【打印本页】【关闭窗口】保监发〔2006〕109号北京保监局、辽宁保监局：为进一步规范保险兼业代理市场，促进保险兼业代理机构依法合规经营，提高监管效率，实现保险业做大做强和又快又好发展，中国保监会制定了《保险兼业代理机构管理试点办法》（以下简称“《试点办法》”），对保险兼业代理监管制度进行重大改革，并决定在北京和辽宁两地先行试点，待条件成熟时在全国推广执行。

现就下发《试点办法》及试点的有关事宜通知如下：一、《试点办法》的适用范围仅限于北京和辽宁两地。

二、北京保监局和辽宁保监局（以下简称“试点保监局”）应充分认识保险兼业代理监管制度改革的重要性，对试点工作高度重视，认真组织，抓紧落实，确保试点工作取得实效。

三、试点保监局应做好《试点办法》的前期宣传、推广工作，并结合《试点办法》制定详细的试点计划和落实细则，采取切实有效的措施，有步骤、有重点地推进。

四、在试点过程中，试点保监局可向中国保监会提出对《试点办法》的进一步修改完善意见以及关于试点的相关建议。

二○○六年十月二十四日保险兼业代理机构管理试点办法第一章总则第二章许可管理第一节资格申请第二节资格变更及延续第三节资格终止第三章代理关系管理第四章经营规则第五章监督管理第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了规范保险兼业代理活动，保护被保险人的合法权益，维护公平竞争的市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称保险兼业代理活动是指在从事自身业务的同时，接受保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，并向保险公司收取保险代理手续费的行为。

第三条本办法所称保险兼业代理机构是指符合中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）规定的资格条件，并经中国保监会批准取得保险兼业代理许可证（以下简称“许可证”）,从事保险兼业代理活动的各类机构。

保险兼业代理机构管理规定范文第一章总则第一条为规范保险兼业代理机构的经营行为，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国公司法》，制定本规定。

第二条保险兼业代理机构是指依法设立，以从事代理保险业务为主要经营活动的机构。

保险兼业代理机构可以同时从事其他相关业务活动，但保险业务必须占主要地位。

第三条保险兼业代理机构应当依法注册、登记并取得保险兼业代理经营许可，方可开展保险代理业务。

第四条保险兼业代理机构应当遵守法律法规、保险公司和监管部门的规定，诚实守信，遵守商业道德，履行保险代理人的义务。

第五条保险兼业代理机构应当具备一定的资金实力和人员素质，并具备担保责任的能力。

第六条保险兼业代理机构应当建立健全内部管理制度，在保险业务中依法履行职责，加强内部风险管理控制，确保保险业务的合规和稳定发展。

第二章保险兼业代理机构的设立与登记第七条保险兼业代理机构应当通过国家工商行政管理部门依法登记注册，并向保险监管部门申请领取保险兼业代理经营许可证。

第八条保险兼业代理机构的设立应当符合下列条件：（一）依法设立，以营利为目的；（二）具有一定的注册资金，并具备发展保险业务所需的资金实力；（三）具备从事保险业务的人员和技术条件；（四）具备与保险公司签订代理合同并接受监管的条件；（五）法律、法规和监管部门的其他条件。

第九条保险兼业代理机构的注册资金应当符合下列规定：（一）保险兼业代理机构可以选择以货币形式、股权形式或其他形式提供注册资金；（二）注册资金数额应当符合保险监管部门的要求；（三）注册资金应当符合保险兼业代理机构实际业务规模和风险承受能力。

第十条保险兼业代理机构设立后，应当在30日内向保险监管部门申请领取保险兼业代理经营许可证。

第十一条保险监管部门应当在收到保险兼业代理机构的申请后，及时进行审核，并在30日内作出决定。

对符合条件的，颁发保险兼业代理经营许可证；对不符合条件的，应当给予书面解释并说明理由。

保险兼业代理管理规定范本一、总则本规定旨在规范保险兼业代理行为，促进保险市场健康发展，保障投保人的合法权益，维护保险行业的公平竞争环境。

二、兼业代理基本要求1.保险兼业代理应具备以下基本条件：（1）具备与兼业代理业务相适应的经营场所和交易设施。

（2）拥有独立的法人或者个体经营者资格。

（3）有从事保险兼业代理工作的经验和能力，能够对投保人提供专业、高效的服务。

2.保险兼业代理机构的经营范围应当明确规定，并按照相关法律法规进行登记和备案。

三、兼业代理行为规范1.诚信经营保险兼业代理机构和代理人应当诚实守信，履行承诺，保证投保人的合法权益不受侵害。

2.风险提示保险兼业代理机构在代理保险产品前，应当向投保人充分披露产品的风险因素，提示投保人注意风险防范。

3.保密义务保险兼业代理机构和代理人应当对投保人个人信息保密，并采取相应的措施确保信息安全。

4.专业能力保险兼业代理机构和代理人应当具备保险业务的专业知识和技能，能够为投保人提供准确、及时的咨询和服务。

5.代理费用保险兼业代理机构和代理人应当依法合规收取代理费用，并对收费标准向投保人进行明示和解释。

四、兼业代理监管机制1.监管机构保险兼业代理行为的监管机构为保险监督管理部门，负责对兼业代理机构和代理人的行为进行监督、检查和执法。

2.违规处罚对于违反保险兼业代理行为规范的行为，监管机构有权对兼业代理机构和代理人进行追责和处罚，包括警告、罚款、暂停营业、吊销执照等。

3.投诉处理投保人对保险兼业代理行为有投诉的，监管机构应当及时受理并进行调查处理，并向投保人及时反馈处理结果。

五、附则1.本规定自颁布之日起施行。

2.兼业代理机构应当按照本规定的要求进行自查自纠，做好相关工作记录，便于监管机构检查。

以上即为保险兼业代理管理规定范本，旨在贯彻规范保险兼业代理行为、促进保险市场健康发展的原则，提高保险兼业代理的专业水平，保障投保人的合法权益。

附表十
保险兼业代理业务情况表
保险公司、保险行业协会（代码）：
备注：
1、“行业类别”项目选择：1、银行
2、邮政
3、铁路
4、航空
5、车商
6、保险公司
7、其他
2、“险种”项目选择：1、企业财产保险2、机动车辆险
3、家财险
4、货运、船舶保险
5、5、能源、核电站保险
6、飞机、飞机责任和航天保险
7、建筑、安装工程险
8、责任、信用、保证和农业保险
9、财产保险公司短期健康保险、意外险10、其他类别财产保险11、非分红人寿保险12、分红人寿保险13、投资连结人寿保险14、万能人寿保险15、意外伤害保险16、健康保险17、补充养老保险18、补充医疗保险19、其他类别人身保险
3、“填报时间”项目，选择填报年、季
4、此表格可以生成查询表。

保险兼业代理管理规定范本第一章总则第一条为规范和管理保险兼业代理行为，保护消费者合法权益，加强对保险代理的监管，制定本规定。

第二条本规定所称保险兼业代理是指除保险公司内部保险代理人以外，有保险代理资格的自然人在保持其他法定职业的同时从事保险代理活动。

第三条保险兼业代理应遵守国家有关法律、法规和本规定，维护保险市场的公平、公正和有效运行。

第四条保险兼业代理应当遵守法律、法规和行业规定，加强自身职业道德教育，提高业务专业素质，保证履行代理工作中的诚信、公正和客观等原则。

第五条保险机构应当加强对兼业代理的培训、监督和考核，建立健全兼业代理业务流程，提供必要的信息和技术支持。

第六条兼业代理应当按照保险公司的委托从事代理工作，不得代理其他公司的保险业务。

第七条保险兼业代理应当将代理行为以书面形式告知被保险人或投保人，并提供自己的代理证明材料。

第八条兼业代理应当保持和更新保险业务知识，及时了解保险产品情况，为投保人或被保险人提供准确、全面的信息。

第九条兼业代理应当按照国家有关法律、法规和保险公司的要求缴纳保险代理费用和遵守业务规则。

第十条保险兼业代理应当保障消费者的知情权，提供真实、准确、全面的保险产品信息，不得误导消费者。

第十一条保险兼业代理应当保护客户的隐私权，不得泄露保险客户的个人信息和商业秘密。

第十二条保险兼业代理应加强与保险公司的沟通和联系，及时了解保险公司的政策、规定和产品，提供准确、完整的信息。

第十三条保险兼业代理应当履行代理工作的义务，妥善处理投诉和争议，维护消费者的合法权益。

第十四条保险兼业代理不得利用职务便利谋取不正当利益，不得从事涉嫌非法集资、传销等活动。

第十五条保险兼业代理应当按照保险公司的要求备案登记，并定期上报相关信息。

第十六条保险兼业代理应当保持合法稳定的职业身份，不得从事与兼业代理不相符的业务活动。

第十七条保险机构应当加强与兼业代理的合作，对其进行业务指导、管理和服务支持。

第十八条保险机构对违反本规定的兼业代理，可以采取警告、罚款、暂停代理资格等措施。