2011年河南省理财规划师资格(必备资料)

理财规划师报名条件理财规划师是一个专业的职业，在报名之前需要满足一定的条件。

以下是理财规划师报名的基本条件：第一，年龄要求。

理财规划师报名者应该年满18周岁以上，没有年龄上限。

这个年龄限制是为了确保申请人具备法定的能力和责任心，能够对自己的行为负责。

第二，学历要求。

理财规划师报名者应该具备相应的学历背景。

一般来说，申请人至少应该具备本科学历，以保证具备一定的专业知识和理论基础。

更高的学历背景，如硕士或博士学位，可以有助于提高申请人在理财规划领域的竞争力。

第三，相关经验要求。

理财规划师是一个需要实践经验的职业，因此在报名前，申请人需要具备一定的相关工作经验。

这些经验可以来自于金融、财务、投资等领域的工作，以及相关的项目实践经验。

通过这些经验，申请人可以更好地理解和应用理财规划的理论知识。

第四，职业资格认证要求。

通常情况下，理财规划师需要通过相应的职业资格认证才能够合法从事相关工作。

不同国家和地区可能有不同的认证机构和考试要求，申请人需要根据自己所处的地区，选择合适的认证机构，并参加相应的考试。

通过考试并获得认证后，申请人才具备了从事理财规划师工作的资格。

第五，道德素质要求。

理财规划师是一个信任型职业，必须具备良好的道德品质。

申请人应该具备诚实、勤勉、负责任和保密等方面的品质，并有良好的职业操守。

这些是保证理财规划师能够更好地为客户提供服务的基本要求。

除了以上基本条件，申请人还应具备良好的沟通能力、团队合作精神和自主学习的能力。

理财规划师需要与客户进行沟通，了解客户的需求，并根据客户的情况提供合适的理财建议。

此外，理财规划师还需要与团队成员合作，共同解决问题，为客户提供更全面的服务。

自主学习的能力则是保持与行业发展同步的必备条件。

总结起来，理财规划师报名条件主要包括年龄、学历、相关经验、职业资格认证、道德素质以及沟通能力、团队合作精神和自主学习能力等方面的要求。

只有具备这些条件的申请人，才有资格参加理财规划师的报名。

理财规划师考试目录1.考试简介 (1)2.职业介绍 (1)3.职业发展和前景 (1)4.证书等级 (2)5.报名条件 (2)5.1报考条件助理理财规划师(具备以下条件之一者) (2)5.2理财规划师(具备以下条件之一者) (2)5.3高级理财规划师(具备以下条件之一者) (3)6.报名材料 (3)7.考试时间 (3)8.考试科目 (4)9.考试题型 (4)10.考试教材 (5)11.成绩查询 (7)12.成绩公布 (7)13.考试题库 (7)14.工作内容 (8)1.考试简介2.职业介绍3.职业发展和前景4.证书等级5.1报考条件助理理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。

(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

5.2理财规划师(具备以下条件之一者)5.3高级理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作19年以上。

(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。

报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。

不同年份不同地区，所需报名材料会略有不同，具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。

7.考试时间2012年4月AFP资格认证考试1.考试科目及考试时间AFP考试2012年04月07日(周六)上、下午，共6小时2.报名时间2012年02月20日——2012年03月14日2012年7月AFP/CFP/EFP资格认证考试1.考试科目及考试时间①AFP考试2012年07月07日(周六)上、下午，共6小时②CFP考试2012年07月07日(周六)投资规划上午3小时员工福利与退休计划下午1.5小时个人税务与遗产筹划下午1.5小时2012年07月08日(周日)个人风险管理与保险规划上午2.5小时综合案例分析下午3.5小时③EFP考试2012年07月08日(周日)上午3小时2.报名时间2012年05月20日——2012年06月19日[2]8.考试科目2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。

理财规划师证书理财规划师证书是指在证券公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构从事理财规划的专业人士通过一定的培训和考试后取得的证书。

理财规划师证书的获得需要经过严格的考核，具备相应的知识和能力，可以为个人或家庭提供全面的财务规划和投资建议。

理财规划师证书所需的培训内容包括财务规划的理论知识、金融市场的基本知识、金融产品的了解和分析、风险管理以及投资策略等方面。

理财规划师需要具备深度的财务知识，能够根据客户的需求和目标来进行个性化的财务规划。

同时，还需要具备良好的沟通能力和聆听技巧，能够与客户建立信任的关系，理解客户的需求并提供合适的解决方案。

理财规划师证书的获得对于个人的发展具有重要的意义。

首先，证明了个人具备了相关的专业知识和能力，有能力从事理财规划工作。

可以增加个人的信誉和竞争力，在就业或创业中获得更多的机会。

其次，可以提升个人的专业水平，得到更多的学习和成长机会。

理财规划师证书获得后，个人可以继续学习和深造，提升自己的综合素质，拓展自己的事业发展路径。

再次，为个人走上规范化的职业发展道路奠定了基础。

理财规划师证书是从事理财规划工作的基本要求，具备证书可以提高个人的职业地位和工资待遇。

然而，仅仅拥有理财规划师证书并不能代表一个人一定会是一位优秀的理财规划师。

证书只是基础，真正的理财规划师还需要不断学习和实践，与时俱进，保持对金融市场的敏锐观察力和分析能力。

根据国内外经济金融形势的变化，及时调整和优化投资策略，最大程度地为客户创造收益。

同时，理财规划师还需要具备良好的职业操守和道德规范，保护客户的利益，遵循相关的法规和政策。

总之，理财规划师证书是金融领域中非常重要的证书之一。

它对于个人和金融机构都具有很大的意义。

对于个人而言，证明自己具备相关的专业知识和能力，获得更多的发展机会。

对于金融机构而言，可以为客户提供更专业、更全面的理财服务。

无论在就业还是创业中，理财规划师证书都能够为个人的发展铺平道路。

2011年11月综合评审试题一、江先生，30岁，郑州人，之前一直在郑州工作，从事金融行业，四年前与相识已久的赵女士结婚，并且有了一个自己的孩子，但是在2006年的时候，由于工作的需要，江先生一家来北京，目前赵女士在家，正在找工作，小孩今年3岁准备送到幼儿园，江先生在郑州的工作生活还比较舒适，在双方父母的帮助下，江先生在郑州拥有了两套房子，一套30平米小户型，市值为40万，一套170平米住房（父母居住），市值200万，两套房子都是一次性付清。

来到北京后，江先生立即贷款买了一套160平米的房子（目前市价320万），房贷60万，从2006年10月开始偿还贷款，采用等额本息还款法，还款期限为20年。

由于工作地点离家比较远，所以目前是在单位附近租方居住。

随着江先生工作的转移，其收入有所增多，但家庭支出也在增加，目前江先生税后收入14000元，五险一金，北京的房子对外出租，月收入6000元，郑州小户型对外出租，月租收入1500元。

2006年来北京的时候，因工作的需要，江先生购入一部价值25万元的轿车，月养车费用1800元，租方每月3000元，江先生一家基本生活支出每月3000元，请阿姨1500元，妻子每年交保险费3000元；1年内增加支出项目：小孩上幼儿园，每月2000元左右，无其他负担。

江先生工作较为繁忙，很少有时间顾及到家庭理财状况，而赵女土对理财又知之甚少。

家庭目前有活期存款16万，股票现市值3万。

预计家庭未来平均年收益率为5%。

江先生家庭需要理财规划师为其解决的理财问题主要有：1、小孩的出生，给家庭带来了很多的快乐，但随着孩子的慢慢长大，各种费用，尤其是教育费用开支的增加也给家庭带来不小的压力。

江先生目前希望能够在孩子上大学时为孩子准备50万元的教育基金，供孩子未来大学毕业后出国深造之用。

2、家庭目前只有赵女士拥有一份重大疾病的保险。

江先生除了公司的社保之外没有买其他任何的保险，他希望了解一下用多少钱购买什么样的保险比较合适。

2013第一套练习1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。

A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： A2、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。

A：资本利得B：基本收益C：收益增长D：利润收入答案： B3、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于( )。

A：增长型组合B：收入型组合C：平衡型组合D：指数型组合答案： B4、适合入选收入型组合的证券有( )A：高收益的普通股B：高收益的债券C：高派息、高风险的普通股D：低派息、股价涨幅较大的普通股答案： B5、下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是( )。

A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： D6、通常,认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择( )。

A：市场指数型证券组合B：收入型证券组合C：平衡型证券组合D：增长型证券组合答案： A1、会计要素可分为( )A：财务状况要素和经营成果要素B：资产负债要素和经营成果要素C：资产负债要素和利润要素D：财财务状况要素和利润要素答案： A2、变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映变化趋势和变化程度的分析方法，其中变动百分比分析法主要包括( )。

A：定比分析法和结构分析法B：结构分析法和变动分析法C：定比分析法和环比分析法D：结构分析法和环比分析法答案： C3、百分比分析法是财务分析的基本方法之一，百分比分析法又分为结构百分比分析法和变动百分比分析法，其中结构百分比分析法主要包括( )。

A：资产结构百分比、资本结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比B：资产结构百分比、所有者权益结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比C：资产结构百分比、资本结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比D：资本结构百分比、负债结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比答案： A4、比较分析法是财务分析的基本方法之一，下列不属于比较分析法范围的是( )。

理财规划师职业要求班级：财务管理1002学生：黎姝彤 201030104013田静 201030104045一、职位描述：金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。

金融理财规划师以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。

金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验，具备投资理财实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。

金融理财规划师要有良好的职业道德，不是单一的金融产品的售卖模式，而是建立以客户利益为核心的金融服务模式，应把理财产品看成一个“金融百货店”，金融理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品，使客户的资产不断的增值！二、岗位职责：1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

三、任职要求：平安国际金融中心综合理财部招聘要求：1、25岁以上，金融或相关专业，本科以上学历（海归优先）；2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历；3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；4、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；7、取得金融业专业资格认证者优先。

国家理财规划师——金融理财从业人员必备的职业资格理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。

理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

理财规划师国家职业资格证书（ChFP）是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。

证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网（ www. ）和国家理财规划师考试网（ ）查询。

国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（ WTO）一百五十多个成员国中互认。

自2005年开展理财规划师职业资格鉴定以来，全国有超过11万人次参加了国家理财规划师三级与二级培训和认证，认证人员遍及银行、证券、保险、投资等各个金融领域，国家理财规划师认证已经成为中国金融投资领域认可程度最高、人数最多的理财师认证体系。

自2006年开始，被正式列入全国统一认证范畴，每年5月及11月，在全国开展二次统考。

日前，国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心在北京启动了理财规划师国家职业资格一级（高级理财规划师）试点鉴定工作，中国第一批由政府直接颁发认证并唯一认可的高级理财规划师即将从中诞生。

国家理财规划师分为：国家高级理财规划师（一级）、国家理财规划师（二级）、助理国家理财规划师（三级）三个级别。

其认证对象包括：★银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员及中高层管理人员。

★集团、上市公司、企事业单位财务总监或投融资高管、政府财经部门主管官员。

★会计师事务所、税务师事务所、律师事务所、房地产投资等企业从业人员。

★金融、法律、管理、营销、心里、经济类相关专业毕业从事或准备从事理财行业人员★非相关专业毕业但符合国家理财规划师报考条件希望从事理财行业的人员。

2011年国家理财规划师二级专业能力真题一、单项选择题（1~70 题，每题 1 分，共70 分。

每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1.现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机。

A.交易动机B.谨慎动机或预防动机C.投机动机D.个人偏好2.关于货币市场基金说法不正确的是（）。

A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。

B.货币市场基金具有良好的流动性C.货币市场基金具有较高的安全性D.一般来说，申购或认购货币市场基金不限制最低投资额3.典当期限由双方约定，最长不得超过（）。

A.6 个月B.12 个月C.18 个月D.24 个月4.小李刚刚参加工作一年，初步打算明年9 月份结婚，并决定在结婚前买一套房子。

按照他的收入水平，他打算买一套一室一厅的小户型商品房，但小李工作时间不长，月收入3，000 元，如果房贷过重会影响其日常生活，但小李估计会有良好的职业发展前景。

小李更适合采用（）还款方式。

A.等额本金B.等额本息C.等额递增D.等额递减5.能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是（）。

A.教育储蓄B.子女教育信托C.共同基金D.定息债券资料一：刘先生请理财规划师为他的子女做教育规划。

他的孩子还有5 年上大学，现在大学每年的各种费用大概在12，000 元左右。

他认为国家助学贷款作为教育资金的来源，在做规划时也应该考虑进来。

另外，理财规划师根据目前的经济状况和教育政策，假设学费的上涨率为每年2%。

根据资料一，请回答6~8 题。

6.理财规划师告知张先生，在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款，原因是（）。

A.国家助学贷款额度太小B.还款条件苛刻C.国家贷款成本高D.国家助学贷款不容易取得7.刘先生孩子上大学第一年时，他至少要准备的第一年费用约为（）。

A.12，000 元B.13，249 元C.13，076 元D.13，740 元8.为筹集教育费用，刘先生询问，如果在孩子上大学当年以8%的年利率借得30，000 元，5 年等额本息方式还清，则每年应偿还的金额为（）。

理财规划师考试报名及内容
各位考生注意了！随着人们经济意识的不断增强，理财规划师的职业需求也逐渐上升。

那么如何报名理财规划师考试呢？理财规划师考试内容科目又是什么呢？下面是收集整理的“理财规划师考试报名及内容” ，本文供各位考生参考了解以上问题，欢迎阅读。

理财规划师考试报名及内容
一、考试费用
二、报名方式
网上报名：考生可以通过理财规划师考试官方网站或相关机构的官方网站进行网上报名。

在报名前需要准备好相关材料，包括身份证、学历证明、工作证明等。

现场报名：考生也可以前往理财规划师考试官方指定的报名点进行现场报名。

在报名时同样需要提供相关材料。

三、考试科目
理财规划师考试科目包括两个部分：笔试和口试。

笔试：理财规划师考试笔试主要考查考生的理论知识、技能和能力，包括财富管理、投资组合、保险、税收等内容。

口试：理财规划师考试口试主要考查考生的沟通能力、应变能力和业务能力，以及个人的综合素质和职业操守等方面。

总的来说，想要成为一名理财规划师需要经过专业的培训和资格认证考试。

通过考试取得理财规划师证书可以让自己在职场上更具有竞争力，并且能够提高自己的职业发展空间和职业收入。

理财规划师认证CFA 国际金融分析证书，高含金量，国内外认可度大，考试难度高，考试费用较高，不过考过了工作就很有钱途了。

CFP 国内证书，只在国内银行体系认可大，现在银行里太多CFP，不值钱了。

FRM 国际风险管理证书，银行体系比较认可，含金量中等，考起来比较快，最快可以半年，突击突击还是容易获得的。

CPA 国内会计资格证书，高难度高认可度，全国几十万人都在考，实在很难考。

不过倒是便宜。

CIIA 国内的金融分析证书，考起来挺贵，跟CFA差不多，得2-3万RMB吧。

国内认可度还可以，需要先考过证券从业资格的五门才能考ACCA(8分）国际会计师，但是考试里考很多的金融分析知识，所以整体性很高，多内也很认可。

不过想要在国内会计签字，还是得CPA，因为国内外会计准则不同。

进外企不错。

另外，这个考试也很贵。

金融行业的认证，国内的又CHFP、AFP，国际的有CFP、RFP、CFA、RFC 等等，太多了。

看你做什么行业，银行的CHFP算入门，AFP算初级，RFP、CFP算高级。

R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手续省道钱，还有就是据听说C通过率卡的很紧。

如果你做保险的，就是CFP初级、RFP高级了。

还有证券的可以考CFA、RFP，这两个都比较实用重实践，CFP倒是也行，就是太理论化了。

CFP目前我国只在银行业有效,是国际注册理财规划师,而AFP是CFP的助理,就是有AFP资格或其他资格才能报考CFP.CHFP是我国人力资源和社会保障部认证的考试,在我国会被一般除银行外的其他金融企业或单位认可.个人感觉应该走CIIA+AFP+CFP~，试卷上一个汉字没有的CFA 不是人考的，CHFP有点狗仗人势的味道，感觉是个鸡肋，如果有一天政府真的要让他变成从业资格的话，我相信考过cfp的人再去考chfp，那就是小菜一碟……CIIA (注册国际投资分析师，Certified International Investment Analyst) 注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, CIIA）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA）统一管理。

1、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。

（A）当地职工年均工资10％左右（B）当地职工年均工资15％左右（C）当地职工年均工资20％左右（D）当地职工年均工资5％左右2、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。

（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性3、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为（）。

（A）有效身份证件（B）有固定工作单位的证明（C）收入证明或个人资产状况证明（D）贷款用途使用计划或声明4、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是（）。

（A）市盈率=每股市价/每股净资产（B）市盈率=市价/总资产（C）市盈率=市价/现金流比率（D）市盈率=市场价格/预期年收益5、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。

（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。

（A）可续保性（B）可转换性（C）不可转换性（D）重新加入性6、关于年金寿险产品，下列说法正确的是（）。

（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低。

保险费率越高（C）死亡率越高，保险费率越高（D）死亡率不影响保险费率7、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。

（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA8、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。

如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。

（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断9、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。

（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．8810、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。

（公司理财）如何通过理财师国家职业资格认证7、培训机构合法性证明8、通过率国家理财规划师考试为全国统考，并且具有很强的专业性，目前全国平均通过率在40％左右。

经过东方华尔金融咨询有限责任公司培训的考生通过率超过60％。

三、证书防伪和鉴定存档1、证书防伪国家劳动和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书为棕色外皮，烫金色字体，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。

国家劳动和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书为红色外皮，烫银色字体，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。

理财规划师资格证书样本理财规划师（国家职业资格二级）证书样本助理理财规划师（国家职业资格三级）证书样本证书验印说明：（以北京地区为例）国家理财规划师证书由4个鉴定机构验印：中华人民共和国国家劳动和社会保障部（红章）、劳动和社会保障部培训就业司职业技能鉴定专用章（红章）、北京市劳动和社会保障局职业技能鉴定专用章（照片骑缝钢印章）、劳动和社会保障部职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章（红章）。

防伪标识字样：中华人民共和国国家劳动和社会保障部国家题库统一命题鉴定合格（照片骑缝贴印）附：北京市统一制作《职业资格证书》式样的技术说明职业资格证书内页在制作中采用科技防伪、印章套印、照片扫描和二维条形码查验4项技术。

具体是：1.防伪技术（1）材料使用的是内置可见红色、兰色及不可见红色红光、兰色兰光荧光彩色纤维的不干胶纸张（365mms）；（2）纸张带有闭窗式安全线（内置激光全息宽1.5mm，印有“职业资格证书——HD”字样的安全线置于证书横向1/3位置，为上下贯通状态）；（3）纸张印有“长城”图案和“资格证书”字样水印；（4）印刷采用了版纹纸印刷技术，内页纸面为90g/m2㎡彩色喷墨打印纸，技术指标按激光打印人头清晰为准；（5）内页外围是三层变化不一样的花边，疏密有序，难以仿冒且很美观；（6）内页中的底纹由间距不同的交错线构成，隐含英文“LDBZH”(劳动保障一词汉语拼音大写的声母),此种技术可有效防扫描；（7）内页周围有缩微文字，用肉眼看只为一条线，而用15倍以上的放大镜可清楚看见其中的字母：“ZHYZG”(职业资格一词汉语拼音大写的声母)。

三级理财规划师考试标准分值比例助理理财规划师（三级）标准200711年三级理财规划师考题各章节所占分值-——分析2007年11月劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职业：理财规划师等级：国家职业资格三级．卷册一：职业道德理论知识第一部分职业道德（第1～25题,共25道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。

◆请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

◆错选,少选、多选，则该题均不得分.（一）单项选择题(第1～8题）1、关于道德评价，正确的说法是（）。

（A）每个人都能对他人进行道德评价，但不能做自我道德评价（B)道德评价是一种主观判断，没有客观依据和标准(C)领导对员工的道德评价具有权威性(D)道德评价的关键是看其行为是否符合社会道德规范2、关于“德"和“才"的关系,正确的说法是（)。

（A）在市场经济社会，“才”比“德”重要（B）“才”决定了一个人贡献的大小，所以“才"比“德”重要（C)“德”者，“才”之帅也（D)有“德”之人必然是有“才”之人，因而“德"重于“才”3、关于售后服务，正确的做法是( ）。

（A）客户未对售出商品提出意见，表明商品不存在问题(B）由于产品质量问题导致客户使用不便，要亲自登门致歉(C)商品既已售出,概不更换（D)维护自身形象，拒绝投诉者登门4、职业道德的特征是( ）.（A)内容上的持续变动性（B）范围上的相对有限性(C)形式上的普遍单调性(D）执行中的权威强制性5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是( ）.（A)代际公平（B）艰苦奋斗（C)团结协作（D）科技为本6、我国社会主义道德建设的基本原则是( )。

（A)享乐主义(B）集体主义(C)拜金主义(D）利己主义7、关于团结互助，员工正确的做法是( ）。

理财规划师考试简介理财规划师考试简介导语：理财规划师于2003年由国家职业资格鉴定中心组织设立;2005年12月《国家理财规划师》全国试点;2006年，列入全国职业资格统一考试鉴定。

我们一起来看看相关考试内容吧。

运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的.人员被称为理财规划师。

考试介绍：理财规划师国家职业资格认证(Chfp) 是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资格认证。

理财规划师作为新型的金融服务职业，即可服务于金融机构、商业银行、保险公司等，也可以独立执行，以第三方的身份为客户提供理财服务。

理财规划师于2003年由国家职业资格鉴定中心组织设立;2005年12月《国家理财规划师》全国试点;2006年，列入全国职业资格统一考试鉴定。

2007年有近3万人参加认证考试。

截至目前，全国有超过11万人次参加了三级与二级培训和认证。

已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。

目前全国平均通过率在40%左右。

理财规划师考试合格标准合格标准：三级证书考试科目：理论知识+专业能力二级证书考试科目：理论知识+专业能力+综合评审考试采用上机考试方式，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。

理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考. 注：(但补考需要重新交报名费)为准。

理财规划师申报条件——理财规划师(具备以下条件之一者)(1)具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

(2)取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

(3)取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

河南理财规划师一级上岗证报考时间河南理财规划师一级上岗证报考时间河南理财规划师一级上岗证的报考时间一般是在每年的3月、6月、9月和12月。

具体的报名时间，请关注相关机构发布的通知。

河南理财规划师一级难考么嘛河南理财规划师一级考试难度因人而异。

对于有一定理财基础和相关知识的考生，考试难度不大；但对于毫无基础、初次参加考试的考生，可能会觉得有一定难度。

建议考生认真备考，多做题，掌握相关知识和技能，提高自己的应试能力。

河南理财规划师一级难考么吗河南理财规划师一级考试难度因人而异。

如果考生已经具备了相关的专业知识和实践经验，那么可能会相对容易一些。

但是，考试涉及的内容比较全面，包括金融、法律、税务等多个领域，因此需要全面掌握相关的知识和技能。

此外，考试还注重实际操作和案例分析，需要考生能够灵活运用所学知识来解决实际问题。

为了顺利通过考试，建议考生认真备考，多做题和练习模拟考试，加强自己的专业知识和实践经验。

同时，建议选择正规的培训机构进行培训，以便更好地掌握考试要点和技巧。

河南理财规划师一级难考么河南理财规划师一级考试难度因人而异。

如果考生已经具备了相关的专业知识和实践经验，那么可能会相对容易一些；如果没有相关经验，可能需要投入更多的时间和精力来准备考试。

理财规划师一级考试包括专业知识和实践能力考核。

专业知识部分涵盖经济学、金融学、投资学、财务学、法律等多个领域，需要考生具备一定的专业基础知识和理解能力。

实践能力考核部分要求考生根据实际情况制定完整的理财规划方案，包括分析客户财务状况、制定投资计划、提供财富管理建议、提供法律税务咨询等多个方面，需要考生具备较强的实践能力和综合素质。

总的来说，河南理财规划师一级考试具有一定的难度，但只要考生认真备考，掌握相关知识和经验，提高自己的综合素质，就有可能顺利通过考试。

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理财规划师一级属于高级别的专业理财规划考试，涵盖了金融、财务、税务、法律、营销、投资等多方面的专业知识，考察的是考生的综合分析和处理问题的能力。

2011年理财规划师专业能力部分案例选择真题案例一：柳先生和妻子今年都刚刚 43 岁，他和妻子两人每个月收入合计大约 5，000 元，月支出近 3，000 元。

现在家里有银行存款 10 万元。

假设柳先生和妻子计划在 50 岁时退休，预计在柳先生退休后再生存 25 年，并且假设他们退休后每个月花费需要 3，200 元(已考虑了通货膨胀因素)。

假设二人退休后每月领取的基本养老保险金为 1，200 元。

假设柳先生在退休前后的投资收益率均为 5%。

柳先生请理财规划师为他和妻子作退休养老规划。

根据案例一，请回答 71~75 题。

71.柳先生在 50 岁时需准备( )退休基金才能实现自己的生活目标。

A.338，235 元B.340，791 元C.342，120 元D.343，546 元72.如果按年复利计息，他们现在开始以 10 万元存款进行投资，预期投资收益率为 5%，则这 10 万元钱在退休时会变成( )。

A.133，823 元B.140，710 元C.109，412 元D.151，266 元73.柳先生将现在每月的结余 2，000 元投资于 1.8%的定息工具，那么在柳先生退休时这笔钱会变为( )。

A.178，900 元B.162，734 元C.129，165 元D.194，595 元74.根据 72，73 题，柳先生的退休资金的缺口约为( )。

A.38，013 元C.23，936 元D.44，595 元75.如果柳先生还想在 50 岁退休的话，那么他需要每月增加银行存款约( )。

A.284 元B.302 元C.210 元D.239 元案例二：冯先生年收入为 12 万元，假定这一年内收入不变，每年的储蓄比率为 40%，全部进行投资，五年以后预计冯先生的年收入可达到 15 万元，储蓄比率不变。

目前有存款 5 万元，打算 5 年后买房。

假设冯先生的投资报酬率为 8%。

冯先生买房时准备贷款 25 年，假设房贷利率为 6%。

理财规划师二级理论知识（理财规划师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)全部题型 4. 理论知识5. 6.理论知识单项选择题1．在理财方案实施过程中，取得客户代理权的标志是( )。

[2015年5月二级真题]A．理财规划方案的交付B．客户收益的获得C．获得代理证书D．理财方案实施正确答案：C解析：取得客户代理授权的标志是获得代理证书。

依据我国《中华人民共和国民法通则》相关条款的规定，代理证书应载明理财规划师(即代理人)的姓名、代理事项、代理的权限范围、代理权的有效期限，并应由客户签名。

在具体工作中，理财规划师在代理客户处理事务时，应出具代理证书以证明其代理行为的有效性。

知识模块：理财规划师的工作流程和工作要求2．通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是( )。

[2013年5月二级真题]A．客户本人B．理财规划师C．客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D．理财规划师所在机构正确答案：B解析：理财方案的具体执行人可以是理财规划师或是客户指定的其他专业人士或是客户本人。

通常情况下，客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。

知识模块：理财规划师的工作流程和工作要求3．如果某客户成长性资产占56％，则该客户属于( )。

[2010年11月二级真题]A．轻度保守型B．中立型C．轻度进取型D．进取型正确答案：B解析：客户风险偏好可以分为：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。

其中，中立型客户的成长性资产占50％～70％，定息资产占30％～50％，其资产有一定增值潜力，资产价值亦有一定的波动。

知识模块：理财规划师的工作流程和工作要求4．实施理财方案时客户授权包括( )。

[2010年11月二级真题]A．代理授权和执行授权B．代理授权与信息披露授权C．代理授权与修改授权D．代理授权与管理授权正确答案：B解析：取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。

客户授权包括：①代理授权，取得标志是获得代理证书，依据我国《民法通则》的相关规定，代理证书应载明理财规划师(即代理人)的姓名、代理事项、代理的权限范围、代理权的有效期限，并应由客户签名；②信息披露授权，为避免此类不愉快事件的发生，理财规划师必须取得客户书面的信息披露授权书，授权书中应对理财规划师可以对外披露客户信息的条件、场合、披露程度等必要内容进行规定。