2016年中级金融模拟试题（一）及答案解析一、单项选择题（共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有1个最符合题意）。
1. 金融市场上主要的资金供应者是( )。
A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】B【解析】家庭是金融市场上主要的资金供应者。
2. 对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。
A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】B【解析】本题考查对看涨期权知识的理解。
对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。
3. 狭义的短期政府债券仅指( )。
A.国库券B.政府代理机构所发行的债券C.地方政府发行的债券D.国家财政部门发行的债券【答案】A【解析】狭义的短期政府债券仅指国库券。
4. 我国股票市场的最重要的组成部分是( )。
A.主板市场B.代办股份转让市场C.中小企业板市场D.创业板市场【答案】A【解析】主板市场是我国股票市场的最重要的组成部分，以沪、深两市为代表。
5. 2006年9月8日成立的内地首家金融衍生品交易所是( )。
A.上海期货交易所B.大连商品交易所C.深圳证券交易所D.中国金融期货交易所【答案】D【解析】2006年9月8日中国金融期货交易所成立，它是内地首家金融衍生品交易所。
6．可贷资金利率理论认为利率的决定取决于( )。
A.商品市场均衡B.外汇市场均衡C.商品市场和货币市场的共同均衡D.货币市场均衡【答案】C【解析】可贷资金利率理论认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡。
7.某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。
市价为95元，此时本期收益率为( )。
A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%【答案】A【解析】本期收益率=票面收益/市场价格=(100×8%)/95=8.42%8. 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大10%，某证券的β值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大( )。
A.85%B.50%C.10%D.5%【答案】C【解析】证券i的实际收益率比预期大β×Y%=10%×1=10%。
9. 有效市场假说主要是研究( )对证券价格的影响。
A.利率B.需求C.信息D.收益【答案】C【解析】有效市场假说主要是研究信息对证券价格的影响，其影响路径包括信息量的大小和信息传播速度两个方面。
10. 投资者用100万元进行为期2年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则2年末投资者可得到的本息和为( )万元。
A．110.00B．110.25C．115.00D．120.00【答案】A【解析】计算如下：100*（1+5%*2）=110万元。
11. 与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是( )。
A.吸收活期存款，创造信用货币B.以盈利为目的C.经营对象是货币资金D.制定国家金融政策【答案】A【解析】与其他金融机构相比，吸收活期存款，创造信用货币是商业银行最明显的特征。
12. 目前唯一没有资本金的中央银行是( )。
A.美国联邦储备银行B.英格兰银行C.韩国中央银行D.德国中央银行【答案】C【解析】韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。
13. 在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的( )。
A.8%B.20%C.30%D.50%【答案】D【解析】在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50%。
14. 我国国有重点金融机构监事会的核心工作是( )。
A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】A【解析】国有重点金融机构监事会以财务监督为核心。
15. 中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是( )。
A.对政府贷款B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】C【解析】中国人民银行作为政府的银行，代表政府管理全国的金融机构和金融活动，经理国库。
16.2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和( )为经营原则。
A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性【答案】C【解析】2003年12月17日将商业银行的经营原则修改为“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”。
注意我国确立的商业银行经营管理原则中确定为“效益性”，而不是“盈利性”。
17. 商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的( )。
A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】C【解析】商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。
18. 关系营销与传统营销的区别是( )。
A.对顾客的理解B.风险防范能力不同C.商业银行的地位不同D.服务特性不同【答案】A【解析】关系营销与传统营销的区别是对顾客的理解。
19.商业银行财务管理的核心内容是( )。
A.成本管理B.资本金管理C.利润管理D.财产管理【答案】A【解析】商业银行财务管理的核心内容是成本管理。
20. 综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是()。
A.财务报表B.损益表C.现金流量表D.资产负债表【答案】B【解析】综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是损益表。
21.为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是( )。
A.期限中介B.风险中介C.信息中斧D.流动性中介【答案】D【解析】流动性中介是投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。
22. 以下不属于证券经纪业务基本要素的是( )。
A.证券经纪商B.证券交易的标的物C.委托人D.证券交易方式【答案】D【解析】证券经纪业务基本要素包括：委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。
23. 连续竞价的成交价格决定原则是( )。
A.最高买进申报与最低卖出申报相同B.价格优先，时间优先C.收益最大化D.边际成本与边际收益相等【答案】A【解析】连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。
24. ( )是仅指明交易的数量，而不指明交易的具体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。
A.限价委托B.市价委托C.整数委托D.零数委托【答案】B【解析】本题考查市价委托的概念。
25. 在公司并购业务中，公式A+B=C表示的并购结果是( )。
A.新设合并B.控股与被控股C.交换发盘D.吸收合并【答案】A【解析】本题考查对新设合并的理解。
26．狭义的金融创新是（）。
A．金融机构的创新B．金融工具的创新C．金融市场创新D．金融制度创新【答案】B【解析】狭义的金融创新是金融工具的创新。
27．金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指( )。
A．农村金融市场的发展B．外资金融机构的增加C．金融产品的复杂化D．金融效率的提高【答案】D【解析】金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指金融效率的提高，体现为对经济发展需要的满足程度和贡献作用。
28．衍生金融工具中的远期合约的最大功能在于( )。
A．价格发现B．增加盈利C．转嫁风险D．消灭风险【答案】C【解析】远期合约的最大功能在于转嫁风险。
例如：远期利率协议，买方可以将未来的利率成本或收益提前锁定，且交易方式简单，交易对象、期限方便灵活，限制少，费用低，是一种应用广泛的、避险增值的金融衍生工具。
金融期货的功能在于风险转移和价格发现。
29．关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是( )。
A．金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B．金融深化必然促进经济发展C．经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D．金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】C【解析】世界经济和金融发展数据表明：经济发展与金融深化有密切的相关关系：一个国家或地区的经济在一定时期取得较大发展，相应其金融也必然得到相当程度的深化;可以肯定的说，没有金融的深化，经济也难有长期的发展;但是金融深化并不一定始终、必然地带来经济的发展。
但是，金融深化并不一定始终地、必然地会带来经济的发展，无效的或失控的金融深化反而会导致经济的实质性倒退，破坏金融自身的发展。
30．罗纳德．I．麦金农和爱德华．S．肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于( )。
A．金融自由化B．金融抑制C．金融管制D．金融约束【答案】A【解析】他们把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化与金融自由化等同起来。
31. 在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是( )。
A.央行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】D【解析】在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。
32. 外汇储备对货币供应量的影响主要取决于( )。
A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】B【解析】外汇储备对货币供应量的影响主要取决于一个国家的国际收支状况。
33. 在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有( )。
A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.一国国际收支状况【答案】D【解析】除黄金外汇储备量影响货币供应量外，外汇储备主要取决于一个国家的国际收支状况。
34. 与弗里德曼的货币需求函数不同，凯恩斯的货币需求函数更重视( )的主导作用。
A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供给【答案】C【解析】凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。
35. 货币主义认为货币政策传导变量为( )。
A.利率B.货币供应量C.超额准备D.基础货币【答案】B【解析】货币主义认为货币政策传导变量为货币供应量。
36．通货膨胀的基本标志是( )。
A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】A【解析】物价上涨是通货膨胀的基本标志37. 在20世纪90年代，日本陷入长期通货紧缩困境的主要原因是()。
A.货币紧缩B.流动性陷阱C.资产泡沫破灭D.结构性因素【答案】C【解析】资产泡沫破灭是导致通货紧缩的原因之一。
1990年5月经济泡沫破灭之后，引起股市狂泻，汇率大跌，企业和银行大量倒闭，从此日本经济陷入长期的通货紧缩困境。
38. 在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是( )。
A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】C【解析】在通货膨胀时期，中央银行应该采取紧缩性的货币政策，选项ABD都属于扩张性的货币政策，所以不选。
39. 在通货膨胀情况下，由于投机利益的驱动，商品会长期滞留在( )。
A.生产领域B.消费领域C.流通领域D.分配领域【答案】C【解析】在通货膨胀情况下，由于投机利益的驱动，商品会长期滞留在流通领域。
