国泰君安证券股份有限公司柜台交易业务管理办法(试行)

第一章总则第一条为规范券商销售行为，提高销售团队的整体素质和业务水平，确保公司业务健康、有序发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有销售人员和相关管理人员。

第三条本制度遵循公平、公正、公开的原则，以诚信为本，以客户为中心，为客户提供优质、高效的服务。

第二章组织架构与职责第四条销售部门是公司业务发展的前沿阵地，负责公司证券类产品的销售工作。

第五条销售部门的主要职责：1. 负责公司证券类产品的销售推广和客户关系维护；2. 负责收集市场信息，分析客户需求，制定销售策略；3. 负责销售团队的招聘、培训、考核和激励；4. 负责与公司其他部门的沟通协调，确保业务顺利开展；5. 负责完成公司下达的销售目标和任务。

第六条销售部门内设以下岗位：1. 销售经理：负责销售团队的整体管理，制定销售策略，完成销售目标；2. 销售顾问：负责客户开发和维护，进行产品销售；3. 销售助理：负责销售资料的整理、归档和客户信息管理；4. 培训专员：负责销售团队的培训工作。

第三章销售行为规范第七条销售人员必须遵守国家法律法规、行业规范和公司规章制度，诚实守信，为客户提供真实、准确的信息。

第八条销售人员不得采取以下行为：1. 欺诈、误导客户，捏造事实；2. 暗箱操作，利用职务之便谋取私利；3. 透露客户信息，损害客户利益；4. 拒绝或拖延为客户提供必要的服务；5. 诋毁同业，扰乱市场秩序。

第九条销售人员在销售过程中应遵循以下原则：1. 客户至上，真诚服务；2. 诚信为本，公平交易；3. 竞争与合作并存，共同维护市场秩序；4. 保守客户秘密，维护客户权益。

第四章销售管理制度第十条销售人员应按照公司规定的销售流程开展工作，确保销售过程的规范性和合法性。

第十一条销售人员应定期参加公司组织的培训，提高业务能力和综合素质。

第十二条销售人员应严格遵守公司规定的销售区域、客户群体和产品范围，不得擅自越界。

第十三条销售人员应认真填写销售日志，详细记录客户信息、销售过程和成果，为绩效考核提供依据。

一、总则第一条为规范证券公司企业客户管理，提高客户服务质量，保障公司合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于证券公司对企业客户的业务管理，包括客户开户、业务咨询、交易服务、客户投诉处理等环节。

第三条证券公司企业客户管理制度遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保企业客户管理工作的合法性。

（二）客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质、高效的服务。

（三）风险防控原则：加强风险管理，防范和化解潜在风险。

（四）持续改进原则：不断优化企业客户管理流程，提高管理效率。

二、企业客户开户管理第四条证券公司应严格按照法律法规要求，对企业客户进行身份核实、资料审核和风险评估。

第五条企业客户开户应遵循以下程序：（一）企业客户向证券公司提交相关资料，包括但不限于营业执照、组织机构代码证、税务登记证等。

（二）证券公司对企业客户提交的资料进行审核，确保资料真实、完整。

（三）对企业客户进行风险评估，根据评估结果确定客户类型。

（四）签订相关协议，明确双方权利义务。

（五）办理开户手续，为客户开立证券账户。

三、企业客户业务咨询与服务第六条证券公司应设立专门的企业客户服务团队，为企业客户提供专业、及时的咨询服务。

第七条企业客户服务内容包括：（一）解答企业客户在开户、交易、资金管理等方面的疑问。

（二）为企业客户提供市场分析、投资建议等服务。

（三）协助企业客户办理相关业务。

（四）关注企业客户需求，不断优化服务内容。

四、企业客户交易服务第八条证券公司应确保企业客户交易服务的安全性、稳定性和便捷性。

第九条企业客户交易服务包括：（一）提供多种交易渠道，包括柜台、电话、互联网等。

（二）确保交易系统稳定运行，保障交易安全。

（三）提供实时行情、交易数据等服务。

（四）为企业客户提供个性化的交易策略。

五、企业客户投诉处理第十条证券公司应设立投诉处理机构，负责受理、处理企业客户的投诉。

国泰君安证券股份有限公司柜台交易业务管理办法（试行）第一章总则第一条为了规范公司柜台交易业务，保护投资者的合法权益，防范业务风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司柜台交易业务规范》及其他相关法律法规的规定，特制定本办法。

第二条本办法所称柜台交易，是指公司与合格投资者在公司柜台交易系统中的交易以及为合格投资者之间在公司柜台交易系统中的交易提供服务。

第三条公司柜台交易产品是指经国家有关部门或其授权机构批准或者备案的非交易所上市的各类基础柜台交易产品和金融衍生品。

第四条本办法所称产品发行人，是指柜台交易产品的最初创设者，包括理财产品的管理人、金融衍生产品和金融衍生工具的创设人等。

第五条公司从事柜台交易业务须按有关规定向中国证券业协会报备。

第六条公司从事柜台交易业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得利用非公开信息谋取不正当利益。

第二章决策与授权机制第七条公司开展柜台交易试点业务的决策与授权机制，按照董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构的四级体制设立和运作。

第八条公司董事会是柜台交易业务的最高决策机构，制定公司柜台交易业务发展战略，审议批准柜台交易业务的年度业务规模和风险限额总额。

第九条公司投融资管理委员会负责审定柜台交易业务的年度自有资本金投入。

公司风险管理委员会负责审议公司柜台交易业务投资规模、风险限额、授权等事项，对柜台交易业务风险管理重大事项进行审议与决策。

第十条公司场外市场业务委员会，负责在授权范围内对柜台交易业务进行决策和管理。

第十一条场外市场部作为公司柜台交易业务的授权部门，全面负责柜台交易业务运作、组织、管理职责，确保公司柜台交易业务的有序、顺利开展。

第三章产品管理第十二条公司柜台交易产品实施严格的准入和退出管理。

第十三条公司柜台交易产品上柜前需由产品发行人提交产品上柜申请文件，第三方的产品上柜前还需由第三方产品发行人与公司签订产品上柜协议。

证券公司柜台交易业务规范第一条为规范证券公司柜台交易行为，保护投资者合法权益，防范证券公司风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规范。

第二条本规范所称柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。

证券公司进行柜台交易，应当遵守本规范，但按照其他市场规则进行柜台交易的除外。

第三条证券公司柜台交易的产品包括经国家有关部门或其授权机构批准、备案或认可的在集中交易场所之外发行或销售的基础金融产品和金融衍生产品。

第四条证券公司进行柜台交易，应当具备中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准的与所开展业务相适应的资格条件。

证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经证监会批准可从事证券自营业务；证券公司为投资者交易提供服务的，应经证监会批准可从事证券经纪业务。

第五条证券公司进行柜台交易，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得利用非公开信息谋取不正当利益。

第六条证券公司进行柜台交易，应当建立柜台交易管理制度，对交易产品和投资者的选择、交易的决策与执行、与交易有关的登记结算、交易的记录与信息披露等事项作出明确规定。

证券公司应当健全合规管理制度，对柜台交易实施有效的合规管理，保障柜台交易依法合规进行，切实防范不当利用非公开信息进行交易的行为以及柜台交易与公司其他业务之间的利益冲突。

证券公司应当健全风险管理制度，持续评估因柜台交易而持有的各类金融产品的市场风险和投资者的信用状况，采取有效的风险管理措施，将持有的风险敞口控制在可承受范围内。

第七条参与柜台交易的投资者应当是合格投资者。

证券公司应当建立投资者适当性管理制度，并符合中国证券业协会（以下简称协会）投资者适当性管理的相关规定。

证券公司在进行柜台交易前，应当采取有效措施了解投资者的身份、财产与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况。

证券公司交易员交易操作管理制度一、概述证券公司交易员是证券交易市场的核心力量，他们的操作决策和行为对市场的稳定和公平有着重要影响。

为了规范交易员的交易操作行为，提高证券公司的风险管理能力和交易执行效率，制定和实施交易操作管理制度势在必行。

二、交易员资质要求1. 行业背景：拥有证券从业资格证书，具有丰富的证券市场交易操作经验；2. 专业技能：熟悉交易系统和交易工具的使用，了解相关法律法规和交易所规则；3. 心理素质：具备良好的心理素质，能够承受压力，保持冷静和稳定的心态；4. 团队意识：具备良好的团队合作精神和沟通能力。

三、交易操作制度1. 交易决策机制：交易员根据市场行情、公司研究报告等信息，制定交易策略和操作计划，并报备相关部门进行审核。

交易操作应遵守公司的风险管理要求，确保交易行为稳健可控。

2. 交易执行流程：(1) 下单和撤单：交易员根据交易策略通过交易系统下单或撤单，确保代码、价格、数量等信息准确无误。

(2) 报价和成交：交易员在交易系统上提供报价，尽量提供公平、及时的行情。

在交易股票时，交易员应遵循快速成交的原则，避免操纵行为和内幕交易等违法行为。

(3) 风险控制：交易员应严格遵循风险控制制度，在交易操作中注意控制市场风险和资金风险。

涉及高风险交易时，需报备上级进行风险评估和决策。

3. 交易异常处理：(1) 交易异常情况的定义：交易员操作过程中可能出现交易中断、系统故障、市场异常波动等异常情况。

交易员应及时上报异常情况，并配合相关部门进行处理。

(2) 异常情况的处理流程：交易员应按公司规定流程上报异常情况，相关部门应及时处理，分析原因，并采取相应措施防范类似情况再次发生。

四、监督与执行1. 内部监督机制：公司应建立专门的监察部门，对交易员的交易操作行为进行监督和检查。

监察部门应定期进行交易操作风险评估和交易记录审查，发现问题及时纠正。

2. 外部监管机制：公司应遵守相关证券法律法规和监管部门的规定，接受证券交易所和证券监管机构的监督检查。

【第03号令】客户交易结算资金管理办法中国证券监督管理委员会令第3号现发布《客户交易结算资金管理办法》，自2002年1月1日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：周小川二○○一年五月十六日客户交易结算资金管理办法第一章总则第一条为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本办法。

第二条客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理。

严禁挪用客户交易结算资金。

第三条从事证券交易结算资金存管业务的商业银行、证券登记结算公司（以下简称结算公司）依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。

第四条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依照本办法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

第二章账户管理第五条证券公司及其证券营业部必须将客户交易结算资金全额存放于客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户。

结算公司必须将证券公司存入的清算备付金全额存入清算备付金专用存款账户。

第六条证券公司根据业务需要可在多家存管银行存放客户交易结算资金，但必须确定一家存管银行为主办存管银行。

第七条证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行开立自有资金专用存款账户。

证券公司下属证券营业部应当在证券公司所确定的存管银行设在当地的分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户。

结算公司应当在结算银行开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。

第八条证券公司在同一家存管银行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行只能开立一个自有资金专用存款账户。

一个证券营业部只能在同一家存管银行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。

结算公司在同一家结算银行只能开立一个清算备付金专用存款账户和一个自有资金专用存款账户，一个验资专户。

第九条证券公司及其证券营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户，证券公司开立的自有资金专用存款账户，结算公司开立的清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户，应在开立后三个工作日内向证监会报备，在获得账户备案回执之前，不得使用。

国泰君安证券公司-中国工商银行客户交易结算资金第三方存管业务三方协议（网络版）甲方（客户）姓名：乙方：证券公司丙方：中国工商银行股份有限公司鉴于乙方和丙方实施客户交易结算资金银行存管方案，甲、乙、丙三方依据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国合同法》《人民币银行结算账户管理办法》《支付结算办法》《支付结算业务代理办法》《银行卡业务管理办法》《金融机构反洗钱规定》《中华人民共和国电子签名法》《证券公司开立客户账户规范》和其他有关法律、法规、规章以及沪、深证券交易所交易规则、登记结算规则的规定，就乙方代理甲方证券交易,丙方存管乙方客户客户交易结算资金，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守,如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。

第一章三方声明第一条甲方声明如下：（一）甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形。

（二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。

甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。

（三）甲方保证其资金来源合法。

（四）乙方已向甲方清楚揭示证券市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担证券市场投资风险。

（五）甲方同意遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易所交易规则。

（六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。

第二条乙方声明如下：（一）乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，并经证券监督管理机关核准具有开展网上委托业务的资格。

（二）乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应服务。

（三）乙方遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易和登记结算规则。

第三条丙方声明如下：（一）丙方是依法设立的银行金融机构，具有客户交易结算资金存管资格。

（二）丙方具有开展客户交易结算资金存管的必要条件，能够为甲方的客户交易结算资金提供相关的服务。

电子签名约定书本证券投资者（下称“本投资者”）郑重承诺如下：1、本投资者同意自签订本电子签名约定书之日起，在参与国泰君安证券股份有限公司（以下简称“国泰君安证券”）各项业务过程中使用电子合同、电子签名。

本投资者通过身份验证登录国泰君安证券的交易系统，确认同意接受相关电子合同或文书的，视为同意签署合同，与在纸质合同上手写签名或盖章具有同等的法律效力，无需另行签署纸质合同或文书。

2、本投资者将妥善管理密码、第三方认证证书（如有）等身份验证信息，经本投资者身份验证登录本投资者账户的所有操作视同本投资者本人行为，本投资者承担由此产生的一切法律后果。

投资者签字：年月日风险提示函(201608修订)尊敬的证券投资者：当您投资柜台交易证券市场的时候，可能获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的投资风险。

为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券法律法规、行政规章，特提供本风险揭示书，请您认真详细阅读：（一）选择有柜台市场交易资格的证券公司当您进行证券投资时，请与合法的证券公司签订证券柜台市场交易协议，有关合法证券公司和证券从业人员的信息可在中国证券业协会网站（)查询。

（二）选择投资品种与委托方式柜台市场提供的产品包括经国家有关部门或其授权机构批准、备案或认可的在集中交易场所之外发行或销售的基础金融产品和金融衍生产品。

我们建议您选择柜台交易市场中自己相对熟悉的理财产品进行投资。

在投资理财产品之前，请您务必详细了解该理财产品的特点和交易规则，由于您投资决策失误而引起的损失将由您自行承担。

证券公司为客户提供的柜台交易方式可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。

请您详细了解上述交易方式的具体操作步骤，由于您操作不当而引起的损失将由您自行承担。

（三）理解您与代理人的关系您本人必须对您授权代理人的代理行为承担民事责任，代理人在代理权限内以您的名义进行的行为即视为您自己的行为，代理人向您负责，而您将对代理人代理行为的后果承担一切责任。

xx证券股份有限公司柜台市场业务投资者适当性管理实施细则(2017年6月修订)第一章总则第一条为规范xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）柜台市场业务投资者适当性管理工作，提高客户服务质量，引导投资者理性参与柜台市场，保护投资者的合法权益，依据《证券公司柜台市场管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券公司投资者适当性制度指引》以及《xx证券股份有限公司柜台市场业务管理办法》、《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》、《xx 证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则》、《xx证券股份有限公司收益凭证业务管理办法》等相关法律法规与公司规章制度的规定，特制定本实施细则。

第二条本办法所称的柜台市场业务投资者适当性管理，是指在持续和全面了解投资者的身份、财务与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况，结合柜台市场上柜产品的特点和性质，对柜台市场上柜产品进行风险评估，明确适配的投资者群体，建立投资者与上柜产品的适配机制，向投资者提供适当的产品。

第三条公司柜台市场业务投资者适当性管理应遵循适配性、整体性、时效性原则。

第四条适配性原则：即向投资者推荐的柜台交易产品的收益与风险特征要与投资者对收益与风险要求相匹配。

第五条整体性原则：即在投资者所提供的已知信息范围内，从投资者的整个投资组合的角度对投资者的投资资产的收益和风险特征进行评估。

向投资者推荐产品时既要关注单个产品的收益和风险特征，也要关注整个投资组合的收益风险特征。

第六条有效性原则：至少每2年需评估一次，或当投资者发生重大变化时应及时更新相关内容，必要时重新评估。

第二章职责分工第七条根据各部门职能不同，柜台市场业务的相关职责分工如下：(一)零售业务总部负责全面落实柜台交易业务的投资者适当性管理工作，对柜台市场投资者适当性工作实施统一管理：设立适当性管理岗，作为负责投资者适当性管理的主要职能岗，柜台交易部相关岗位协助配合；(二)私募业务部在公司金融产品委员会的授权下，负责制定上柜产品中，代销金融产品业务的投资者适当性管理制度，出具适当性管理材料，对代销金融产品业务的投资者适当性落实工作进行监督；(三)机构业务总部根据公司金融产品委员会的要求，协助进行公募基金产品风险定级，协助落实上柜产品中，公募基金及本部门管理的收益凭证的投资者适当性管理工作；(四)衍生产品部负责落实上柜产品中，本部门管理的收益凭证的投资者适当性管理工作；(五)金融市场总部负责落实上柜产品中，收益凭证的投资者适当性管理制度，并落实本部门管理的收益凭证的投资者适当性管理工作；(六)运营管理总部负责根据零售业务总部提交的参数表在OTC柜台中设置对应柜台产品的风险等级等参数；(七)互联网金融部负责按照公司相关投资者适当性管理要求，实现、落实互联网金融平台前端关于参与柜台市场业务投资者适当性管理流程；互联网金融部客户服务中心负责建立健全柜台市场业务投资者回访、投诉制度，协助落实柜台市场业务投资者客户服务、回访管理、一般性投诉处理等工作；(八)信息技术总部负责根据柜台市场业务的投资者适当性管理的需求，提供相关信息系统的设计、开发、维护及改造。

证券发行上市业务管理办法中英文版证券发行上市保荐业务管理办法Promulgating Institution: China Securities Regulatory CommissionDocument Number: Decree No. 63 of the China Securities Regulatory Commission Promulgating Date: 05/13/2009Effective Date: 06/14/2009Validity Status: Valid颁布机关: 中国证券监督管理委员会文号: 中国证券监督管理委员会令第63号颁布时间: 05/13/2009实施时间: 06/14/2009效力状态: 有效Text正文（2008年8月14日中国证券监督管理委员会第235次主席办公会议审议通过，根据2009年5月13日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券发行上市保荐业务管理办法〉的决定》修订）Chapter 1: General Provisions第一章总则Article 2 An issuer shall engage a securities company with sponsor qualification to act as the sponsor institution for any of the following matters:(1) Initial public offering and listing;(2) Issuing new stocks or convertible corporate bonds by a listed company;(3) Other circumstances specified by China Securities Regulatory Commission ("CSRC").第二条发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责:（一）首次公开发行股票并上市;（二）上市公司发行新股、可转换公司债券;（三）中国证券监督管理委员会（下列简称"中国证监会"）认定的其他情形。