FPSB国际标准之一

AFP/CFP如何做继续教育，继续教育流程，选课流程
金库网在线继续教育
本文共2大流程：
1）注册选课流程
2）如何选课/选修课程流程
注册选课流程：
自2012年7月1日起，标委会授权“金库网培训商城”开展网上继续教育，持证人可以在“金库网培训商城”中适当支付一定费用后完成必修课和选修课学习。

其中，标委会向学习必修课的持证人提供全额财务补贴，向学习选修课的持证人提供50%的财务补贴，补贴期限暂定为两年。

1. 如何在金库网点亮身份只要您是CFP®系列持证人，在点亮身份（即证书绑定）后，即可拥有两大“特权”：即可免费学习必修课的全部内容，同时可得到标委会以补贴的形式赠送给学员的364学习点，用以支付相关课程费用。

没有点亮身份则无法享受到本优惠政策,只能以课程本身的单价进行购买。

点亮身份的具体操作步骤如下：(1) 首先登录“金库网培训商城”，进入“我的培训商城”，点击“请点亮身份”（首次登录金库网请注册新用户）；
(2) 点击您所持证书，系统会出现如下对话框，以确认能否进行点亮证书；
(3) 系统自动根据您在注册时所登记的身份证与后台信息库进行比对，进行确认身份，成功认证后，您所认证的头像会由灰变亮。

(4) 无法登录金库网，请咨询400-650-1036。

2. 如何进行必修课学习(1) 身份点亮成功后，点击“课程学习”并选择“必修”；
(2) 点击进入购买页面，完成购买流程；。

CFP的发展历程为适应中国公众生活水平的不断提高，为满足金融机构对金融人才的迫切需求，为提高金融理财从业人员的业务水平和道德水准，为促进中国金融理财业迅速融入国际社会，分享国际CFP组织各成员国或地区建立金融理财师认证制度的经验，2004年9月1日中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，Financial Planning Standards Council of China（以下简称中国金融理财标准委员会，FPSCC）正式成立。

首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。

中国金融理财标准委员会由金融界和学术界有影响力、有威望、有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。

当前，面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、品种丰富的个人金融理财服务。

但由于市场处于起步阶段，各金融机构对专业人员的培训、考核、选拔和资格认证十分有限。

因此，中国金融服务业迫切需要金融理财方面的专业资格认证和执业操作规范，以满足客户对金融理财专业化服务的要求。

针对中国金融理财服务市场失范的现状，中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。

选择CFP资格认证制度的原因，是由于国际CFP组织对获得认证的从业者规定了十分严格的职业道德准则，完善的培训、考核体系和标准的执业操作流程。

这套制度在过去三十年间，在全球受到了比较广泛的认可。

1969年，美国金融咨询业的一些专业人员创立了首家金融理财的专业协会——国际金融理财协会（International Association for Financial Planning, IAFP）。

金融理财基础测试题课堂练习题1.下列关于金融理财的定义说法有误的是（）A. 金融理财是综合性的金融服务B. 金融理财是由专业理财人士提供的金融服务C. 金融理财是针对客户特定阶段的规划D. 金融理财是一个过程答案：C解析：金融理财是针对客户一生来规划的。

2.理财规划经历的三个阶段是（）（1）代际赡养（2）国家福利（3）个人理财（4）终身理财A. （1）（2）（3）B. (2) (3) (4)C. (1) (3) (4)D. (1) (2) (4)答案：D解析：理财规划发展的三个阶段是代际赡养、国家福利和终身理财。

3.王先生曾属于中产阶级，年收入12 万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3 万元；全家新马泰旅游支出3 万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10 万元左右。

目前企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。

王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是（）。

A. 国家福利B. 终生理财C. 代际赡养D. 遗产继承答案：B4.下列各种因素中，会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是（）。

A. 可口可乐价格的上升B. 百事可乐价格的下降C. 消费者可支配收入的上升D. 年轻人对碳酸饮料偏好的增加答案：B解析：（A）不会发生平移，（C）、（D）都是向右上方移动5.下列关于GDP的描述，错误的是（）A. GDP度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终产品和服务的当期生产总值，是一个存量的概念。

B. 为了避免重复计算，GDP只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值。

C. GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方面存在较大局限性。

D. 和GNP相比，GDP是一个属地的概念。

答案：A解析：GDP是一个流量概念。

6.下列关于国际收支平衡表的描述正确的是（）A. 一国国际收支账户，记录该国对外国支付和从外国获得收入的情况。

31
菁华师资
认证私人银行家
• • • • • • •
国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 五十年代中国人民大学研究生 1959年莫斯科大学经济系副博士 中国农业银行副行长；中国人民银行副行长 国家经济体制改革委员会副主任 中国证监会首任主席；中国金融学院首任院长 现任中国人民银行研究生部教授、博士生导师、学术 委员会主席 清华大学、北京大学、南开大学、中国人民大学兼职 教授
刘鸿儒
主 席
•
32
认证私人银行家
• • • •
国际金融理财标准委员会中国专家委员会副主席 中国人民银行研究生部金融学博士 高级经济师，85年孙冶方经济学奖获得者 美国哥伦比亚大学访问学者；哈佛商学院高级管理班 毕业; 曾派驻德国中央银行、德意志银行； 曾任人民银行总行司长、港澳台办主任、人民银行海 南省分行副行长；中信实业银行副行长兼广州分行行 长、香港中信嘉华银行总裁 主讲课程：私人银行客户特征和需求分析、全球私人 银行与财富管理概况
认证私人银行家
课时 3 3
资产增值与投资管理
专业知识 财富保全与家族信托 高端群体的房地产投资 产权梳理与公司架构设计 技能实务 全球税务统筹与家族成员身份安排 私人银行客户关系管理与沟通 私人银行综合案例 职业素养 慈善事业与公共关系管理 奢侈品特征分析
9
6 3 6 6 6 12 3 3
合 计 认证私人银行家(CPB)资格认证培训课程（60课时）
认证私人银行家
华夏基金 嘉实基金 南方基金 华安基金 鹏华基金 招商基金
汇丰银行 荷兰银行 东亚银行
银河证券 国泰君安 华西证券 中原信托
28
认证私人银行家
认证私人银行家(CPB)资格认证培训简介