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银行客户经理个人工作年度总结5篇第1篇示例：2019年度总结尊敬的领导、同事：时光荏苒，转眼间又将迎来了2019年度的结束。
在这一年的工作中，我在银行客户经理的岗位上从事工作，经过一年的经营和努力，我将我的工作经历总结如下，希望得到领导和同事们的指导和支持。
一、工作总结2019年，我在负责的客户管理工作中全力以赴，认真贯彻执行公司各项规章制度，积极参加各项业务培训，不断提升自己的业务水平和专业知识。
在日常工作中，我积极与客户沟通，了解客户需求，为客户提供最佳的金融理财方案。
我通过精心的分析和调研，及时发现客户的需求，为客户提供了一系列的金融产品和服务，并得到了客户的一致好评。
在团队协作方面，我积极主动地和同事开展合作，相互支持和协作，促进了团队的凝聚力和工作效率。
我也树立了良好的公司形象，严格要求自己，坚持勤奋工作，不断学习进步，为公司做出了积极的贡献。
二、工作成绩2019年度，我完成了银行下发的各项任务，并在工作中取得了一定的成绩。
我主要的工作成绩包括：1. 个人业绩增长：通过开发新客户和回访老客户，我的客户群体得到了极大拓展，业绩也得到了大幅增长。
我通过不懈的努力和细心的服务，赢得了客户的信任和支持。
2. 团队合作：我在团队中积极引导并支持新人，帮助他们快速适应工作，并且一起在各项业务拓展中取得共同的成绩。
3. 金融产品推广：我精心挖掘了客户的金融需求，为客户提供多样化的金融产品和服务，成功推广了多种金融理财产品，取得了良好的销售业绩。
三、不足和改进在工作中，我也存在不足之处，主要表现在：1. 个人业务水平有待提高：虽然我通过不断学习和培训，提升了自己的业务水平，但还有许多知识和技能需要进一步加强和提升。
2. 工作效率有待提高：在工作中，我有时会因为琐碎的事务耽误了一些重要的工作，需要提高自己的工作效率，更好地安排和处理工作。
在新的一年里，我将认真总结工作中的不足之处，努力改进和提高自己的工作水平，争取更好的业绩和表现。
====工作总结范文精品文档====2019银行客户经理年终总结范文我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。
在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。
现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。
在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。
通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。
在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。
要开展工作，就必须先增加客户群体。
到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。
在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。
客户经理个人年终工作小结范文5篇篇1一、背景在过去的一年里，作为客户经理，我肩负着公司赋予的重要职责，积极投身于市场竞争之中，致力于实现业务增长和客户满意度的提升。
本文旨在对本年度工作进行全面回顾和总结，分析工作进展及成效，找出存在问题及不足，为未来一年的工作提供明确的方向和策略。
二、工作内容及成效1. 客户关系管理本年度，我围绕客户需求，积极构建并维护良好的客户关系。
具体工作如下：（1）深入了解客户需求和行业趋势，为客户提供专业的金融解决方案。
（2）定期与客户沟通，了解客户需求变化，及时调整服务策略。
（3）针对重点客户，实施定制化服务，提高客户满意度。
通过以上措施，我成功维护了一批优质客户，客户满意度得到显著提升。
2. 业务拓展与市场推广（1）积极参与市场调研，了解行业动态和市场趋势。
（2）针对不同客户群体，开展个性化的营销活动。
（3）拓展业务渠道，与行业内其他企业建立战略合作关系。
通过以上措施，我成功拓展了业务范围，为公司带来了更多的业务机会和收益。
3. 产品与服务创新（1）研究市场新产品，为客户提供更多元化的金融产品和服务。
（2）根据客户需求，优化现有产品与服务，提高市场竞争力。
（3）积极参与产品优化讨论，提出创新意见和建议。
在产品和服务创新方面，我取得了显著的成果，为公司带来了更多的市场份额和客户满意度。
三、存在问题及改进措施1. 市场竞争加剧当前市场竞争日益激烈，我需要进一步研究和掌握市场动态，提高市场敏感度。
同时，加强与竞争对手的差异化竞争，提高公司的市场占有率。
2. 客户服务水平有待提高尽管我在客户服务方面取得了一定成果，但仍需进一步优化服务流程和提高服务水平。
我将加强与客户的沟通，了解客户需求变化，及时提供定制化服务。
同时，提高服务质量和服务效率，提高客户满意度。
3. 产品创新能力需加强在产品和服务创新方面，我需要加强学习和研究，不断提高自身的创新能力。
同时，加强与团队内部的协作和交流，共同推动产品创新和发展。
客户经理年终个人工作总结(精选5篇)客户经理年终个人工作总结（篇2）__年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至__年末，实现总授信额度5、5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文库。
整理。
利息收入160多万元，实现]方案-范文库。
整理。
中间业务收入29、55万元。
个人管户企业__成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批__下游企业。
在小企业营销方面，也成功营销了一家__企业，利用交叉营销，实现]方案-范文库。
整理。
年末新增对私存款160万元。
在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。
一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。
此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。
在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。
作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。
个人营销能力方案范文。
库。
整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。
因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
客户经理个人年终工作总结报告范文5篇篇1一、背景本年度，作为客户经理，我在公司的战略指导下，紧密围绕业务目标，积极拓展市场，加强客户关系管理，优化服务流程，提高工作效率。
以下是我对过去一年工作的全面总结。
二、工作内容及成果1. 客户关系管理与拓展* 全年新增客户数量XX家，其中优质客户占比达到XX%。
* 对现有客户进行全面分析，根据客户价值分类制定差异化的维护策略，提高客户满意度。
* 组织并执行X次客户座谈会，了解客户需求，加强与客户的沟通与联系。
2. 业务推进与项目管理* 成功推动业务合作项目XX个，实现业务增长XX%。
* 主导并参与项目谈判，确保项目顺利进行并达成预期目标。
* 对接内部资源，解决客户问题，提高业务满意度。
3. 市场分析与策略调整* 定期收集并分析市场动态，及时调整销售策略。
* 参与制定市场推广计划，协助提高品牌知名度及市场占有率。
* 针对行业发展趋势，提出创新业务模式建议。
4. 团队建设与培训* 组织团队进行业务知识与技能培训，提高团队整体业务水平。
* 加强团队沟通与合作，形成良好的团队氛围。
* 定期组织团队分享会，总结经验教训，提升团队凝聚力。
三、工作亮点与特色1. 创新业务模式：针对客户需求及市场变化，我提出了多种创新业务模式建议，成功推动业务多样化发展。
2. 客户关系深度维护：通过组织座谈会、定期拜访等方式，深入了解客户需求，提高客户满意度及忠诚度。
3. 团队协作与沟通：我注重团队间的沟通与协作，通过定期组织培训、分享会等活动，提升团队整体战斗力。
4. 工作效率提升：通过优化工作流程、合理分配任务等方式，提高工作效率，确保项目按时按质完成。
四、存在问题及改进措施1. 问题：在业务拓展过程中，对新市场的了解不够深入。
改进措施：加强市场研究，提高对新市场的敏感度，加强与同行及潜在客户的交流。
2. 问题：在项目管理中，有时对细节把控不够严格。
改进措施：加强项目风险管理，细化项目管理流程，确保项目质量。
客户经理个人年度总结6篇篇1一、背景概述作为客户经理，我深感责任重大，肩负重任。
本年度的工作中，我紧紧围绕公司战略目标，积极参与市场拓展、客户关系维护及团队管理等核心工作。
在领导和同事的支持与帮助下，取得了一定成绩。
下面是我个人年度的总结报告。
二、业务拓展与成绩1. 市场分析与策略制定本年度，我积极参与市场调研，分析客户需求及行业动态，根据市场变化及时调整策略。
通过深入挖掘潜在客户群体，成功拓展市场份额，实现了业务增长。
2. 客户关系维护与深化在客户关系维护方面，我坚持定期回访客户，及时解决客户问题，提高客户满意度。
同时，通过深化与客户的合作关系，成功实现部分重要客户的业务量提升。
3. 新客户开发本年度，我成功开发了一批新客户，为公司带来新的业务增长点。
通过参加行业展会、拜访潜在客户等方式，拓展新客户资源，实现了客户资源的持续积累。
三、产品与服务创新为了提高产品竞争力，我积极参与产品优化与创新工作。
结合客户需求及市场趋势，提出了一系列创新产品方案，并成功推动部分产品上线。
同时，在服务方面，我注重提高服务质量，通过优化服务流程，提高客户满意度。
四、团队协作与领导力作为客户经理，我注重团队协作，积极与同事沟通合作，共同完成任务。
同时，在团队管理方面，我努力提高团队凝聚力，通过制定明确的团队目标及分工，激发团队成员的潜力。
在领导力方面，我注重培养团队成员的业务能力及团队协作意识，为公司的长远发展贡献力量。
五、个人能力提升本年度，我注重个人能力的提升，积极参加各类培训和学习活动。
通过不断学习，我提高了自己的业务素养和专业技能，为更好地服务公司提供了有力支持。
六、存在的问题与改进措施1. 市场竞争压力较大当前市场竞争日益激烈，我需要进一步加强市场分析及策略制定能力，以应对市场挑战。
2. 客户关系管理需进一步优化在客户关系管理方面，我需要加强客户需求的深入挖掘及关系维护力度，提高客户满意度和忠诚度。
3. 产品创新能力有待提升在产品创新方面，我需要加强与研发团队的沟通合作，提高产品创新能力，以满足客户日益多样化的需求。
====工作总结范文精品文档====法律顾问2019年度个人总结范文精诚合作又一年，我们作为贵公司的常年法律顾问，在过去的一年里，在贵公司领导的科学决策和大力支持以及公司法律事务部全体工作人员的广泛、努力配合下，并经我们二人的不懈努力，公司的法律事务工作取得了较好的成效。
旧的一年过去了，新的一年飘然而至，为总结工作，继往开来，以更好开展、完成新一年的工作，现将过去一年以来法律顾问工作情况总结如下：一、全力作好已结案件的执行工作，以最大限度地挽回公司的损失。
XX年的公司的催收货款的诉讼案件，主要有三个，一是×× 县×× 镇潘×× 拖欠货款案，二是廖×× 货运合同纠纷案，另一是广东省×× 县何×× 等人拖欠货款案。
现三案早已结案并已申请进入法院的强制执行程序。
前一案，经我们与×× 县人民法院的积极、主动配合，并多次、及时与执行法官沟通，使得执行法官出工又出力，最后取得了法院及时退回了我公司的诉讼保全保证金，潘×× 所欠的货款也依法执行完毕的园满结果。
后两案，执行工作很不顺利，至今未果，其根本原因是当事人居无定所且现下落不明，我们目前还未掌握他们的行踪及定所，法院也因我们提供当事人的住所不能而无法开展执行工作，使得后两案的执行尚未了结。
从而无形中导致了公司的眼前损失。
在新的一年里，我们将积极主动多方打探上述两案当事人的踪迹，催促法院加大执行工作力度并全力配合法院的执行工作，以早日挽回公司的该项损失。
二、依法出具了律师函及法律意见书，要求客户履行约定义务及指导公司及公司法律事务部有序开展法律事务工作。
主要表现如下：(一)向河南省×× 股份有限公司等拖欠我公司货款的公司出具律师催款函，要求拖欠我公司货款的公司及时清偿货款，以使得公司货款及时回笼，避免造成不必要的损失。
====工作总结范文精品文档====2019年度成本会计工作总结尊敬的公司领导：您好!时间流逝，转眼之间我来xx公司计财部工作马上就两个月了。
虽然时间很短，但是这段时间在公司领导的关心和同事们的帮助下，我在工作上收获颇丰。
下面我将近两个月年来自己的工作情况总结一、严于律己，严格要求，遵章守纪，团结同事。
自到公司上班以来，我能严格要求自己，每天按时上下班，正确处理好工作与私事的关系，从不因个人原因请假或耽误公司的正常工作;同时我认真学习并严格遵守公司的各项规章制度;团结同事，积极合作;二、能够做好本职财务工作。
作为一名房地产企业成本会计，我深知成本管理是财务工作中重要的一项工作内容，在前任成本会计王霆的指导下，我认真学习我公司成本管理流程，主要包括纸版合同的接收归档、日常付款的审批、账务处理、产值的处理等，特别是合同付款审核工作，是否在本月资金计划内、是否符合合同付款条件，审核一定要细心严格，付款信息、产值信息等相关内容及时登记合同台账，保证领导看到的是最新的数据;三、合同印花税税金计提工作。
每月月末能够及时把本月收到的新合同按类别计提印花税，报给税务会计马昱，确保税金及时缴纳;四、做好其他日常事务。
已批未付准确管理，每天早上把最新的数据汇总完毕后报给出纳，其他各项报表及时更新。
两个月来，我尽管围绕自身工作职责做了一定的努力，取得了一定的成绩，但我知道这与公司的要求和期望相比还存在差距，在工作中也存在不足之处。
主要表现在：一、自己来公司时间短，一些情况还不熟悉，很多工作不能及时做出反应，做出让领导满意的结果。
我相信随着工作的深入，我会做得更好。
二、自身的业务知识和能力还有欠缺，需要不断地学习和提高。
针对上述不足，今后的工作中，我会不断加强财务专业知识学习，提高自己的业务水平，在细节方面完善自己，严格要求自己，更好的做好本职工作。
最后，感谢领导和同事们一直以来对我的关心和帮助。
希望在我成为公司一名正式员工之后能更好的一起工作，团结协作，共同努力，为公司的发展而努力。
客户经理个人年终工作小结5篇篇1一、背景在过去的一年里，我作为客户经理，始终致力于提升服务质量、优化客户关系、扩大市场份额。
面对复杂多变的市场环境和竞争压力，我始终保持高度的警惕和敬业的态度，完成了一系列的工作任务。
在此，我对一年的工作进行全面的回顾与总结。
二、工作内容及成果1. 客户关系维护与拓展作为客户经理，我始终将客户关系放在首位。
在过去的一年中，我定期与客户进行沟通，了解他们的需求和反馈，及时解决客户问题，提升客户满意度。
此外，我还积极拓展新客户，通过市场调查和业务拓展，成功引入了XX家新客户，为公司带来了可观的收益。
2. 产品销售与市场推广针对市场需求和公司战略目标，我制定了一系列销售策略和推广方案。
通过参加行业展会、组织产品推介会等方式，成功推广了公司的核心产品，实现了销售额的稳步增长。
同时，我还关注市场动态，及时调整销售策略，确保公司在市场中的竞争优势。
3. 团队建设与协作在团队合作方面，我积极与团队成员沟通交流，共同完成任务。
通过组织培训、分享经验等方式，提升了团队的整体素质。
在项目中，我充分发挥领导作用，合理分配资源，确保项目的顺利进行。
4. 个人能力提升为了更好地适应岗位需求，我不断提升自己的专业能力。
通过参加培训、学习新知识，我掌握了更多的金融、营销等方面的知识，为工作提供了有力的支持。
三、工作不足及改进措施1. 数据分析能力有待提升在工作中，我发现自己的数据分析能力还存在不足，需要进一步提高。
为此，我将加强学习，掌握更多的数据分析技能，为公司提供更有价值的决策依据。
2. 应对市场变化的能力需加强面对复杂多变的市场环境，我需要进一步提高应对市场变化的能力。
我将关注市场动态，及时调整销售策略，确保公司在市场中的竞争力。
四、心得体会与展望过去的一年里，我收获了许多宝贵的经验。
我深刻认识到，作为一名客户经理，不仅要关注销售业绩，还要注重客户关系的维护和团队的合作。
同时，我还需要不断提升自己的专业能力，以应对市场的变化和挑战。
客户经理个人年终总结模板工作总结，以年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。
就其内容而言，工作总结就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。
总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。
总结与计划是相辅相成的，要以工作计划为依据，订计划总是在总结经验的基础上进行的。
其间有一条规律：计划——实践——总结——再计划——再实践——再总结。
以下是工作总结频道为你整理的《客户经理个人年终总结模板》，欢迎阅读！【篇一】在繁忙的工作中，我们送走了20xx年，不知不觉又迎来了新的一年。
作为公司的一名销售经理，主要以人员的管理为核心。
经过一年的摸索与总结，我将人员的管理分为两大类：制度管理和目标管理。
制度管理顾名思义就是按照严格的制度执行管理来约束员工工作行为的一种管理方式，没有规矩不成方圆。
短短的几个月内就发现了很多问题，所以新的一年里我将不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，且严格督促员工按制度行事。
目标管理，说白了就是所谓的任务，任务就是制定完就必须要完成的，业务每个月都要给员工制定销量，其实这个数据是目标，结合这几个月终端的销量数据来看，能有几个月是达到这个目标的，这也是几个月来我一直在反省，一直在深思的一个问题，销量上不去的原因是什么，真的都是员工的原因吗?不完全是，难道我们存在的意义就是每天去找上级告诉他我应该做的都做了，但是员工有某种某种问题吗?那我存在的意义是什么?考虑了这么久，我认为在员工看来业务每个月定的销量数据是目标，她们并没有将这个目标转化为任务，这也是销量上不去的原因之一，其实将目标转化为任务很简单，就是将目标计划分解到每个季度、每个月、每个数据、每个细节，并调动员工的积极性去认真思考要通过哪些通路、方法来达到目标，目标分解了也就成了任务，也就是我们必需要完成的。
制度与目标共存是我明年的管理方向，由于内容比较琐碎所以就不一一阐述了，工作重点大致分为五个部分：终端促销管理体系;员工的招聘与培训;员工的出勤与考勤;员工的日常管理;激励员工，达成目标。
在这里工作的这段时间里让我学到了很多，接下来我将从三个方面向大家介绍一下我感悟到的一些观点，与大家共同交流和探讨。
一、端正态度在工作期间我看到了很多问题、矛盾与困难，当然这些都是不可避免的，但是我觉得导致这些问题和困难不能解决的主要原因还是态度问题，态度决定一切。
经常有人会这样说如果当初我怎样怎样，那么现在我肯定会，人们常常只停留在这样的说上，而不真正付诸行动，怎么会有好结果?白酒的竞争日趋激烈，不断会有新的挑战摆在你面前，你以一种什么样的态度去对待它，你就会得到一种什么样的结果。
所以怨天尤人是没有意义的，积极地工作才是我们最应该做的。
二、明确目标首先，任何公司都有公司发展的目标，每一个员工也都有自己的个人发展目标，在这个问题上，我认为作为公司的一名员工就应将个人目标与公司目标统一起来。
每个人都会有压力，但是在实现公司发展目标的同时，也是在实现自己的个人目标。
其次就是我刚才提到的实现目标要有正确的态度与方法，并将目标切实分解落实。
只有可分解的、能实现的目标，才是可行的目标。
三、学习关于学习，有一位经济学家讲过这样一句话不学习是一种罪恶，学习是有经济性的，用经济的方法去学习，用学习来创造经济。
在工作中也是一样，我们需要不断地学习、充实，争取做到学以致用，相得益彰。
以上只是本人比较肤浅的一些认识，希望在工作中同事们可以多多指点，只有群策群力才能取得成功，也希望公司在每一位员工的努力下，在新的一年中会有新的气象与新的突破。
【篇二】20xx年即将过去，在这将近一年的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，临近年终，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。
目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。
下面我对一年的工作进行简要的总结。
我是今年十月份到公司工作的，同时开始组建销售部，进入公司之后我通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对预付费储值卡市场有了一个深入的认识和了解。
可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，逐渐取得客户的信任。
所以经过努力，也取得了几个成功的客户资源，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。
在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。
虽然之前一直在从事销售的相关工作，有一定的销售知识与经验，但比较优秀的成功的销售管理人才，还是有一定距离的。
本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售部的销售业绩。
一、部门工作总结在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，讨论制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料《至客户的一封信》，为各媒体广告出谋划策，提出“万事无忧德行天下”的核心语句，使我们公司的产品知名度在xx市场上渐渐被客户所认识。
部门全体员工累计整理黄页资料五千余条，寄出公司宣传资料三千余封，不畏严寒，在税务大厅，高新区各个写字楼进行陌生拜访，为即将到来的疯狂销售旺季打好了基础做好了准备。
团队建设方面，制定了详细的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，团队文化等。
这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。
从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。
客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在1.沟通不够深入。
销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。
在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。
2.工作没有一个明确的目标和详细的计划。
销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。
3.新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。
二、市场分析现在xx消费卡市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。
表面上各家公司之间竞争是激烈的，我公司的出现更是加剧了这一场竞争战。
但冷静下来仔细分析，我公司的核心竞争力，例如发卡资金的监管，xx省境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比拟的。
在xx市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得大比例的市场占有率已成定局，打造xx省业内的第一品牌指日可待。
市场是良好的，形势是严峻的。
在xx消费卡市场可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把销售做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃发展的机会。
【篇三】20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品--汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。
所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。
营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
从没受到过一次外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。
想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。
从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。
