2016年经济师《金融专业知识与实务(中级)》真题及详解【圣才出品】

经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试题(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、在金融市场交易中，以下哪项不属于金融衍生品？A、远期合约B、股票C、期权D、债券2、在货币市场工具中，以下哪种工具的期限通常最长？A、银行承兑汇票B、商业票据C、回购协议D、国库券3、在金融市场中，下列哪项属于金融衍生品？A. 国债B. 股票C. 金融期货D. 金融债券4、下列关于货币政策效果的描述，正确的是：A. 货币政策效果总是立即显现B. 货币政策效果在短期内不明显，长期内明显C. 货币政策效果在短期内明显，长期内不明显D. 货币政策效果在短期内和长期内都不明显5、在金融市场中，以下哪项属于货币市场工具？A. 国债B. 欧洲美元定期存款C. 公司债券D. 银行承兑汇票6、关于金融监管，以下哪种说法是正确的？A. 金融监管的目的是为了限制金融机构的自由竞争B. 金融监管可以完全消除金融市场的风险C. 金融监管的目的是为了维护金融市场的稳定和健康发展D. 金融监管的职责完全由中央银行承担7、下列哪项不属于金融市场的功能？（）A.资金融通功能B.风险分散功能C.货币创造功能D.价格发现功能8、以下哪项不是金融监管的目的？（）A.保护投资者利益B.维护金融市场的稳定C.促进金融创新D.提高金融机构的盈利能力9、在金融市场交易中，以下哪种金融工具被认为是“零息债券”？A、国债B、企业债券C、可转换债券D、贴现债券 10、以下哪项不是金融市场的三大功能？A、资源配置B、风险分散C、价格发现D、信息传递11、在金融市场中，以下哪一项属于衍生金融工具？A. 国债B. 股票C. 期货D. 活期存款12、以下哪种货币政策工具可以有效控制货币供应量？A. 法定存款准备金率B. 再贴现率C. 利率走廊D. 公开市场操作13、在金融市场中，以下哪项不是货币市场工具？A. 国库券B. 银行承兑汇票C. 股票D. 企业债券14、以下哪项不是金融监管的目标？A. 维护金融稳定B. 保护投资者利益C. 促进金融创新D. 维护国家利益15、在金融市场中，以下哪种金融工具被称为“金融衍生品”？A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款16、在利率市场化改革中，以下哪个金融机构的利率调整对市场利率影响最大？A. 中央银行B. 商业银行C. 非银行金融机构D. 企业17、根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下，依法行使以下哪项职能？A. 制定和实施货币政策B. 管理外汇储备C. 直接参与金融机构的经营管理D. 主持全国性的证券交易活动18、以下哪项不属于金融市场的分类？A. 按交易工具期限分类B. 按交易主体分类C. 按交易场所分类D. 按资金供求关系分类19、在金融市场中，以下哪项不是金融工具的一种？A. 政府债券B. 股票C. 期货合约D. 普通商品 20、在以下金融监管原则中，不属于“三性统一”原则的是：A. 公平性B. 效率性C. 安全性D. 可持续性21、某商业银行的存款准备金率为10%，若客户向该银行存入了100万元人民币，则该银行能够新增贷款的最大金额是多少？A. 90万元B. 100万元C. 110万元D. 80万元22、在金融市场中，通常用来衡量股票市场整体表现的是：A. 汇率指数B. 股票价格指数C. 利率水平D. 国内生产总值(GDP)23、在金融市场中，以下哪一项属于金融衍生品？A. 国债B. 股票C. 期货合约D. 现金24、在金融监管中，以下哪一项不是银行监管的主要内容？A. 风险管理B. 流动性管理C. 资本充足率D. 利率市场化25、在货币供给过程中，商业银行能够创造存款货币的基础是什么？A、现金B、基础货币C、法定准备金D、超额准备金26、如果中央银行提高法定存款准备金率，那么这将对货币供应量产生何种影响？A、增加B、减少C、不变D、不确定27、以下哪项不属于金融衍生工具的基本类型？（）A、远期合约B、期货合约C、期权合约D、股票28、某企业拟发行债券融资，若企业信用评级为AA级，则该债券的信用风险相对（）。

经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试题(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、在我国金融市场中，以下哪项不是货币市场工具？A、定期存款B、国库券C、商业票据D、银行承兑汇票2、以下关于我国外汇储备的描述，正确的是：A、我国外汇储备主要来源于贸易顺差和外资直接投资B、外汇储备的规模越大，国家的经济实力越强C、外汇储备主要用于应对国际收支不平衡和金融风险D、外汇储备的规模与国家货币政策的紧缩或宽松没有直接关系3、以下哪个指标通常被用来衡量一个国家的货币政策的紧缩程度？A、消费者价格指数（CPI）B、失业率C、GDP增长率D、联邦基金利率4、下列关于金融市场的说法，正确的是：A、金融市场是所有资金交易的场所B、金融市场是资金需求者与资金供应者进行交易的地方C、金融市场是货币政策的实施场所D、金融市场是中央银行的资产5、在金融市场中，以下哪项不属于金融工具？A、股票B、债券C、货币D、黄金6、以下关于金融市场的描述，错误的是：A、金融市场是资金供应者和资金需求者进行交易的场所。

B、金融市场分为货币市场和资本市场。

C、金融市场的参与者包括政府、金融机构、企业、个人等。

D、金融市场的交易对象主要是货币。

7、在金融市场中，以下哪项不属于金融衍生品？A. 期权B. 股票C. 外汇D. 利率期货8、下列哪项不属于金融市场的参与者？A. 商业银行B. 保险公司C. 中央政府D. 自然人9、以下哪项不属于金融工具的基本属性？A. 流动性B. 风险C. 价格波动D. 收益性 10、在以下金融监管措施中，不属于市场约束手段的是：A. 信息披露B. 审慎性监管C. 会计准则D. 市场准入11、在金融市场中，以下哪项不属于金融工具？A. 政府债券B. 货币市场基金C. 期权D. 房地产12、下列关于货币政策的表述，错误的是：A. 货币政策的主要目标是保持货币供应量稳定B. 货币政策可以通过调整利率影响经济C. 货币政策可以通过调整存款准备金率影响经济D. 货币政策可以通过调整再贴现率影响经济13、题干：在金融市场中，以下哪项不是影响货币市场基金收益率的主要因素？A. 市场利率B. 股票市场收益率C. 经济周期D. 基金管理水平14、题干：以下哪项不是金融衍生品的基本特征？A. 权利义务不对称B. 交易双方无直接债权债务关系C. 以现货为基础D. 价格波动风险大15、在金融市场中，以下哪种金融工具被认为是“无风险资产”？A. 国库券B. 股票C. 企业债券D. 混合型基金16、以下哪个指标反映了商业银行的资本充足率？A. 资产收益率B. 资产负债率C. 资本充足率D. 流动比率17、在金融市场上，如果预期未来的利率将会上升，那么对于债券投资者来说，最可能采取的策略是：A. 增加长期债券的投资B. 减少短期债券的投资C. 减少长期债券的投资D. 保持现有投资组合不变18、下列哪一项不是中央银行货币政策工具的一部分？A. 法定存款准备金率调整B. 公开市场操作C. 贴现窗口贷款政策D. 国家税收政策19、关于金融市场中的信用风险，以下哪项描述是错误的？A. 信用风险是指交易对手未能履行合同而导致的损失风险B. 信用风险通常与债券发行人的信用评级有关C. 信用风险可以通过分散投资来降低D. 信用风险与市场风险无关 20、在金融监管中，以下哪种措施不属于宏观审慎监管？A. 资本充足率要求B. 流动性风险监测C. 风险敞口限制D. 信贷政策调整21、根据我国《商业银行法》，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起多长时间内予以处分？A、一年之内B、两年之内C、三年之内D、五年之内22、某公司计划发行债券筹资，票面利率为6%，期限为5年，目前市场利率为5%。

2016年中级经济师考试《金融专业》真题及答案一、单项选择题(共60题，每题1分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意。

)1．下列金融工具中，不属于原生金融工具的是()。

A．商业票据B．股票C．企业债券D．股指期货2．中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是()。

A．增加货币供应量B．减少货币供应量C．不影响货币供应量D．不确定3．资金融入方出质债券融人资金，并约定在未来某一日期按约定利率将资金返还给资金融出方，这种交易是()。

A．买断式回购B．抵押式回购C．质押式回购D．反向式回购4．目前下列金融工具中，由银行发行的是()。

A．大额存单B．支票C．短期融资券D．余额宝5．2009年，服务于我国高新技术和新兴经济企业的()正式揭牌运营。

A．中小板B．新三板C．战略新兴板D．创业板6．小王于2016年1月1日购买一款期限1年、到期一次性支付本息的银行理财产品，初始投资2万元。

该产品按复利每季度计息一次，年利率为8％。

则到期后小王一共能获得本息()元。

A．20400．00B．21600．00C．21648．64D．27209．797．关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是()。

A．长期利率波动高于短期利率波动B．如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C．随着时间的推移，不同期限债券的利率有同向运动的趋势D．长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值8．资本资产定价模型(CAPM)中，风险系数β通常用于测度投资组合的()。

A．系统风险B．可分散风险C．市场风险D．信用风险9．甲公司股票当前的理论价格为10元／股，假设月末每股股息收入增长10％，市场利率从当前的8％下降到5％，则甲公司股票的理论价格调整为()元／股。

A．16．8B．17．6C．18．9D．19．610．Shibor的特征不包括()。

A．复利计算B．无担保利率C．批发性利率D．由第三方评估考核11．一般情况下，债券价格与市场利率的关系是()。

经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试卷(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。

每小题给出的四个选项中，只有一项是最符合题目要求的，请将正确选项的字母填涂在答题卡上。

）1、在下列各项中，不属于金融中介职能的是（）A、货币资金的融通B、金融服务C、经济资源的分配D、经济信息的传递2、下列关于金融市场分类的描述，不正确的是（）A、按交易对象的不同，金融市场分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场等B、按交易方式的不同，金融市场分为现货市场、期货市场、期权市场等C、按交易工具的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、外汇市场等D、按交易目的的不同，金融市场分为融资市场、投资市场、交易市场等3、在现代风险管理体系中，风险管理部门与业务经营部门和个人的具体工作有不同侧重点。

业务经营部门的首要任务是（）。

A、细化风险控制措施B、确定风险的偏好和容忍度C、识别和评估风险D、执行风险管理政策，监测并报告风险4、以下关于衍生工具的描述中，哪一项是不正确的？A、衍生工具的价值依赖于一种或多种基础资产或指数B、衍生工具可以用于风险管理，如对冲汇率风险C、衍生工具包括期权、期货、掉期（互换）和远期合约等D、衍生工具的所有权会被转移，但现金流不会在签订合同时确定5、CPI（消费者价格指数）是衡量通货膨胀水平的重要指标，以下哪个说法关于CPI是正确的？A. CPI反映了居民消费价格变动对居民实际购买力变动的影响B. CPI的计算不包括服务价格C. CPI的计算过程中，各类商品和服务权重固定不变D. CPI的计算只关注城市居民消费价格变动6、在金融市场中，下列哪项属于信用工具？A. 商业票据B. 国库券C. 所有股票D. 房地产7、下列关于金融衍生品市场的主要特征，描述不正确的是：A、交易品种多样化B、交易双方通常无实物交割C、交易规模巨大D、市场参与者广泛，风险较高8、在金融风险管理中，以下哪种方法不属于风险控制策略？A、风险规避B、风险转移C、风险自留D、风险增加9、商业银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要，利用各种外汇工具进行的短期的跨国资金调度被称为（）。

2016年经济师中级（金融专业知识与实务）真题（含答案解析）一、单项选择题1.2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。

该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。

假设此期间市场利率始终为5％。

刘先生进行该笔交易所在的市场属于（）。

A.股票市场B.初级市场C.次级市场√D.期权市场解析：本题考查金融市场的类型。

流通市场又称二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。

2.2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。

该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。

假设此期间市场利率始终为5％。

该债券的发行价格应为（）元。

A.86.38B.97.28 √C.100D.102.45本题考查债券定价。

该债券的发行价格：4／（1+5％）+4／（1+5％）2+4／（1+5％）3+ 100／（1+5％）3=97.28（元）。

3.2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。

该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。

假设此期间市场利率始终为5％。

假设刘先生于2016年1月1日以98．6元的价格将债券卖出。

则其中每只债券获得的收益为（）元。

A.3.6B.4.0C.5.0D.7.6 √本题考查持有期收益率。

每年年末票面收益为：100×4％=4（元）。

买卖差价为： 98.6-95=3.6（元）。

每只债券获得的收益为： 4+3.6=7.6（元）。

4.A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等收益权。

该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60％—100％，但并未同时提示风险。

经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试卷(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、以下关于金融市场的叙述中，错误的是:A. 金融市场是指资产价格形成、交易和流通举办的场所。

B. 金融市场分为证券市场和衍生品市场。

C. 金融市场有效繁荣可以促进资金的合理配置。

D. 金融市场是避开政府监管的非法交易场所。

2、以下哪个金融工具不属于债券市场？A. 国债B. 短期票据C. 公司债D. 股票3、在金融市场上，投资者投资于某国国债意味着投资者对该国的经济状况有何种看法？A.该国的通货膨胀率将大幅上升B.该国的利率将上升C.该国的通货膨胀率将下降D.该国的利率将下降4、下列选项中，主要用于会计处理中的期间基础原则的是哪一项？A.权责发生制B.收付实现制C.时序原则D.持续经营假设5、在金融市场中，货币政策的主要传导渠道之一是（）的变化影响经济活动。

A. 利率水平B. 汇率水平C. 信贷规模D. 通货膨胀率6、在股票市场中，以下哪项不属于系统性风险？A. 利率风险B. 政策风险C. 财务风险D. 市场风险7.在下列各项中，属于金融市场基本功能的是：A. 价格发现功能B. 资源配置功能C. 风险管理功能D. 信息反映功能8.在下列各项中，属于货币市场工具的是：A. 股票B. 债券C. 大额存单D. 衍生品9、以下哪个选项不是商业银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 股票业务D. 保险业务 10、以下哪个选项不是金融市场的基本功能？A. 资金配置B. 风险管理C. 价格发现D. 信息传递11、根据货币的时间价值理论，下列哪个因素不影响货币的购买力？A. 货币的流通速度B. 货币的发行量C. 物价水平D. 利率水平12、以下哪个不是金融市场的主要参与者？A. 投资者B. 金融机构C. 政府机构D. 企业13、下列有关资产证券化投资的表述，正确的是？A．资产证券化只适用于房地产等固定资产 B．资产证券化可以降低发债实体的投资风险 C．资产证券化只适用于金融机构 D．资产证券化交易的效率受市场流动性影响较小14、中国银行体系中，以下哪一种类型的商业银行属于国有控股的商业银行？A. 中国工商银行B. 中国农业银行C. 光大银行D. 招商银行15、下列金融企业中，其主要职能不是以积累资金为目的的是？A. 商业银行B. 政策性银行C. 保险机构D. 证券交易所16、根据国际货币基金组织（IMF）的定义，关于外汇市场的描述，不正确的一项是？A. 外汇市场是全球最大的金融市场，其总规模远超其他金融市场。

一、单项选择题（共60题，每题1分。

每题的备选项中，只有1个最符合题意）l．下列金融工具中，不属于原生金融工具的是（）。

A..商业票据B..股票C..企业债券D..股指期货2．中央银行货币政策工具中，再贴现政策的优点不包括（）。

A..政策效果猛烈B..调整机动、灵活C..以票据融资，风险较小D..有利于中央银行发挥最后贷款人职能3．下列金融机构不以营利为目的的是（）。

A.中国工商银行B.招商银行C.银河证券D.中国农业发展银行4．中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是（）。

A.增加货币供应量B.减少货币供应量C.不影响货币供应量D.不确定5．资金融人方出质债券融人资金，并约定在未来某一日期按约定利率将资金返还给资金融出方，这种交易是（）。

A.买断式回购B.抵押式回购C.质押式回购D.反向式回购6．目前下列金融工具中，由银行发行的是（）。

A.大额存单B.支票C.短期融资券D.余额宝7．2009年，服务于我国高新技术和新兴经济企业的（）正式揭牌运营。

A.中小板B.新三板C.战略新兴板D.创业板8．小王子2016年1月1日购买了一款期限为1年、到期一次性支付本息的银行理财产品，初始投资2万元，该产品按复利每一季度计息一次，年利率为8%，则到期后小王一共能获得本息（）元。

A.20400.00B.1600.O0C.21648.64D.27209.789．关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时间的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值l0．资本资产定价模型(C.A.PM)中，风险系数F通常用于测度投资组合的（）。

A.系统风险B.可分散风险C.市场风险D.信用风险11．甲公司股票当前的理论价格为10元／股，假设月末每股股息收人增长10%。

市场利率从当前的8%下降为5%，则甲公司股票的理论价格调整为（）元／股。

2016年经济师中级金融专业知识与实务真题二、多项选择题(共20题，每题2分。

每题的各选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分。

)61.【题干】货币市场主要包括()。

【选项】A.商业票据市场B.银行承兑汇票市场C.同业拆借市场D.公司债权市场E.投资基金市场62.【题干】银行承兑汇票一级市场设计的主要行为包括()。

【选项】A.贴现B.出票C.再贴现D.转让E.承兑63.【题干】关于我国互联网金融的说法正确的是()。

【选项】A.网络贷款由中国人民银行监管B.互联网基金由银监会监管C.网络股权众筹由证监会监管D.互联网支付由中国人民银行监管E.互联网消费金融由银监会监管【答案】CDE64.【题干】应对通缩的政策有()。

【选项】A.扩大财政支出B.增加税收C.放松货币政策D.加快产业调整E.实行从严的收入政策65.【题干】不能作为中央银行资本的是()。

【选项】A.实收资本B.法定存款准备金C.财政拨款D.留存收益E.财政存款66.【题干】关于商业银行总分行说法正确的有()。

【选项】A.所有都实行的制度B.加速垄断与集中C.易于实现规模效应D.抵御风险能力差E.内部层级多，管理难度大67.【题干】下列资产中适合作为融资租赁的是()。

【选项】A.存货B.大型机器设备C.知识产权D.飞机E.业务合作伙伴的股份68.【题干】商业银行内部控制应当贯彻的原则是()。

【选项】A.全面性B.审慎性C.有效性D.独立性E.盈利性69.【题干】根据弗里德曼的货币需求理论，与货币需求量呈反方向变化的因素有()。

【选项】A.恒常收入B.存款预期收益率C.股票预期收益率D.人力资本占总财富比重E.预期通货膨胀率三、案例分析题(一)2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。

该债券面值为100元，票面利率4%，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。

2016年中级经济师职称考试《金融专业知识与实务》真题(总分：140.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：60.00)1.在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是______。

（分数：1.00）A.企业B.家庭√C.政府D.金融机构[解析] 一般来说，金融市场主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。

其中，家庭是金融市场上主要的资金供应者。

2.金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的______功能。

（分数：1.00）A.资金积聚B.资源配置C.风险分散D.财富√[解析] 财富功能是指金融市场为投资者提供了购买力的储存工具。

3.如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加______市场。

（分数：1.00）A.同业拆借B.商业票据C.回购协议√D.大额可转让定期存单[解析] 回购协议市场是指通过证券回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场。

4.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是______。

（分数：1.00）A.公司债券B.银行承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据√[解析] 商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。

5.常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是______交易。

（分数：1.00）A.即期外汇B.远期外汇C.掉期√D.回购[解析] 掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易。

这种交易形式常用于银行间外汇市场上。

6.以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是______股票。

（分数：1.00）A.A股B.B股√C.H股D.F股[解析] B股股票是以人民币为面值、以外币为认购和交易品种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票。

7.投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%、一年计息一次、按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为______万元。