查截虚假组织机构代码证办理开户的案例

堵截异地可疑账户开户案例XX建设工程集团有限公司XX分公司”到支行办理一般结算账户开户业务，支行柜台人员按照开户流程规定对客户提供的开户证明文件原件上的信息与人民银行账户管理系统中存款人的基本账户信息进行了核对，客户同时提供了开户证明文件包括营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、法人身份证件等，在对开户证明文件原件和复印件件进行审核时发现以下疑点：1、营业执照：客户提供的营业执照复印件和原件两处不符，包括注册号字样原件与复印件大小不符且“编号”两个字位置有细微偏离，右下方工商局章大小不符，且字体方向略有不同。

2、税务登记证：客户提供的税务登记证复印件与原件三处不符，包括右上方数字打印位置原件与复印件不符；左下方印制的“依法诚信纳税”字样中的“税”字，原件为不封口，复印件为封口；右下方税务机关公章大小不符且字体位方向略有不同。

同时经与税务相关人员沟通核实，税务登记证由国家相关部门制定统一制式，地方再进行印制，税务登记证右下方的税务局公章为套印，而客户提供的税务登记证上的税务局公章明显是加盖上去的。

3、开户许可证：开户许可证原件发现以下疑点：开户许可证编号为黑色打印字体，已与人民银行相关人员核实，开户许可证右上角的右侧编号应为红色字体；客户所提供的开户许可证纸质较硬，疑似打印机正反打印而成。

4、组织机构代码证：组织机构代码证原件发现以下疑点：许可证右侧无防伪线、纸质发硬，表面印制图案较浅。

与徐州当地质监部门核实代码证上信息与当地质监系统中信息留存一致，但不能确定代码证原件是否为真证。

根据银行单位结算开户流程的有关规定，要通过电话与客户就开户意愿、联系人、联系电话、联系地址进行核实确认。

支行柜台人员与客户进行了面谈，询问开户经办人员，客户在人民银行账户管理系统中留存的电话是否能联系上，随即拨通该客户在人民银行账户系统中的预留电话，发现无法拨通，然后通过当地114查询该单位电话，发现该单位在当地的预留电话已经停机。

环环相扣严格审查成功堵截虚假对公开户的案例一、案例回顾网点接待一名代理开立对公账户的客户，该客户已经通过网点的对公客户经理对其办公地点的实地考察，并且带有营业执照正副本、组织机构代码证、税务登记证、单位负责人的授权书等，对公开户必备的开户资料齐全。

由于其是代理开户，网点工作人员对其的开户资料审核尤为严格。

一是通过企业信用信息网查询到该企业是真实存在的，并严格审查代理人所持的所有开户资料的真实有效性。

二是审核代理人的授权委托书。

授权委托书上注明被授权人是该公司的财务人员，且有单位的公章和单位负责人的签字，格式正规。

三是网点营业经理与单位负责人电话联系，确认开户的真实性。

审查人员在审查过程中，未使用代理人提供的单位负责人的联系电话，而是使用通过我行系统查询到的该单位负责人的联系电话，当与单位负责人联系了解开户情况时，发现该单位负责人完全不知道开户之事。

该单位负责人并称其未新开立公司，在与其进一步核实时发现，该单位负责人的身份证曾经丢失过，且已经制出新的身份证，有效期和被授权提供的身份证一核对发现有效期不一样（联网核查无有效期项）。

针对了解到的实际情况，拒绝了“被授权人”开立帐户。

二、案例分析与启示（一）严格按照开户制度办理对公开户，丝丝相扣不容丝毫放松。

无论是个人开户还是对公开户，都有其办理的相关开户制度。

在实际工作中，审查开户，不论是初审还是再审都应严格按照规章制度办理，并且要丝丝相扣、不留死角，使全面审核工作落到实处。

（二）改变惯性思维，注意虚假业务变化趋势，全面做好虚假业务的堵截工作。

过去利用身份证办理虚假开户往往发生在个人开户业务办理过程中，但随着诈骗情况的多样化，各种情况都可能发生。

对此，在办理业务过程中，要改变惯性思维，只要涉及到需要客户资料证明的相关业务，在坚持运用各项规章制度的前提下，要充分加强细节审查，不放过任何疑点，严格审查严格核对。

（三）在审查的基础上，坚持遵守规章制度的独立性，避免被“客户”诱导。

企业组织机构代码证一、什么是企业组织机构代码证企业组织机构代码证是国家为了管理企业而设立的一种证明文件。

它对企业的组织结构、经营范围等进行编码，能够明确企业的身份信息和经营情况。

企业组织机构代码证在我国企业法律体系中具有重要的法律效力，是企业合法运营的必备证件之一。

二、企业组织机构代码证的作用1. 合法经营凭证：企业组织机构代码证是企业进行合法经营的凭证之一。

持有该证件的企业具备了正式营业的资格，可以在法律框架下进行各项商业活动。

2. 身份确认：企业组织机构代码证上的编码信息可以确认企业的身份和基本信息，有助于其他机构或个人验证企业的真实性和合法性。

3. 开户和融资便利：银行等金融机构在为企业提供服务时，往往要求企业提供组织机构代码证作为开户的基础材料。

此外，企业在申请贷款、融资等方面也需要提供该证件来证明其信用和合法性。

4. 税务登记：企业组织机构代码证是企业进行税务登记的必备证件。

税务部门根据该证件上的编码信息，进行企业的纳税信息管理和征收工作。

5. 其他行政管理用途：企业组织机构代码证还可以被用于参加招投标、申办资质、办理质量认证等行政管理活动。

三、如何获取企业组织机构代码证1. 基于工商登记：企业在进行工商登记时，会被分配一个唯一的组织机构代码。

企业在领取营业执照后，可以到当地工商部门申请获取企业组织机构代码证，并准备相应的材料。

2. 填写申请表格：申请企业组织机构代码证时，需要填写相关的申请表格。

表格中通常会涉及企业的名称、类型、住所、法定代表人等信息。

3. 准备相关材料：企业在申请企业组织机构代码证时需要准备以下材料：法定代表人的身份证明、企业营业执照副本、税务登记证、组织机构证明等。

4. 缴费并提交申请：准备齐全申请材料后，携带材料到当地工商部门缴费并提交申请。

工商部门会对申请材料进行审核，审核通过后会颁发企业组织机构代码证。

四、企业组织机构代码证的注意事项1. 妥善保存：企业在领取到企业组织机构代码证后，应妥善保存好该证件，并注意防止丢失或被他人冒用。

江西省抚州市中级人民法院民事判决书（2007）抚民三初字第16号原告抚州市日月纯净水厂，所在地址抚州市临川区排上25号。

法定代表人徐江玲，厂长。

委托代理人李光辉，江西三松律师事务所律师。

被告抚州市供水公司（以下简称供水公司），所在地址抚州市临川区荆公路130号。

法定代表人戢喻安，经理。

委托代理人卢树民，男，供水公司工会主席，住本单位宿舍。

委托代理人于永林，江西论研律师事务所律师。

原告抚州市日月纯净水厂与被告供水公司商标使用权许可协议纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，原告抚州市日月纯净水厂的法定代表人徐江玲、委托代理人李光辉、被告抚州市供水公司的委托代理人于永林、卢树民到庭参加诉讼。

本案现已审理终结。

原告抚州市日月纯净水厂称：2006年3月16日，原、被告签订了一份《日月牌纯净水商标使用权许可协议书》，协议约定：被告准许原告使用所有权属被告的“日月”牌商标生产经营纯净水，原告按照协议变更了厂名，花费了大量的人力、财力，通过了国家、省、市有关部门的审查、检验，取得了生产“日月”牌纯净水的生产许可证，开始生产“日月”牌纯净水。

2006年9月8日，临川区工商行政管理局向原告下发了一份临工商处字（2006）25号《行政处罚决定》，认定被告转让给原告的商标侵权，责令原告停止侵权并处罚原告人民币3万元。

同时被告也被该局以商标侵权为由罚款1万元，原告被迫停止使用“日月”牌商标，直接经济损失共计人民币68543元。

被告转让侵权商标，触犯了《中华人民共和国商标法》第五十二条第一款的规定，属侵犯注册商标专用权的违法行为。

根据《中华人民共和国合同法》第五十二第五项的规定，原、被告之间订立的协议属无效协议。

被告在订立协议时存有明显过错，根据《中华人民共和国合同法》第五十八条之规定，被告应赔偿原告由此造成的各项经济损失共计人民币71323元。

综上，原告请求法院判令被告赔偿其各项经济损失共计人民币41628元；判令被告偿付其已交付的5939桶纯净水，价值29695元；诉讼费由被告承担。