2014年九月份证券从业资格试题及答案

2014年证券从业考试《市场基础知识》全真试题5一、单项选择题(本大题共60小题, 每小题0.5分, 共30分。

以下各小题所给出的4个选项中, 只有一项最符合题目要求)1.反映证券市场容量的重要指标是( )。

A.股票市值占GDP的比率B.证券市场价值C.证券化率(证券市值/GDP)D.证券市场指数2.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式, 它的作用不是创造股东的权利, 而是证明股东的权利。

所以说, 股票是( )。

A.设权证券B.证权证券C.要式证券D.资本证券3.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的( )。

A.基金交易费B.销售服务费C.申购费D.基金管理费4.期货交易有专门的清算机构——结算所, 结算所清算实行( )。

A.每日限价制度B.逐日盯市制度C.限仓制度D.保证金制度5.关于地方政府债券论述正确的是( )。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”, 也可以称为“地方公债”或“地方债”6.申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于( )人民币。

A.200万元B.300万元C.400万元D.500万元7、 2005年对《中华人民共和国公司法》修订的主要内容有关货币财产的出资比例: 规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的( )。

A.10%B.20%C.25%D.30%8、下列说法中, 对于债券利率没有重要影响的是( )。

A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.债券的付息方式9、当今的证券市场, 交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷, 场外交易也日趋融合, 这体现了国际证券市场的( )趋势。

A.证券市场一体化B.投资者法人化C.金融创新深化D.金融机构混业化10、证券公司应当每年按照税后利润的( )提取风险准备金。

1、不得进入证券交易所交易的证券商是（）。

1.会员证券商2.非会员证券商3.会员证券承销商4.会员证券自营商2、影响期权价格的最主要原因是（）。

1.期权的执行价格2.标的物资产的现价3.标的物资产价格的波动4.合约的期限3、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

1.减少2.增加3.不变4.都不是4、证券专营机构在美国称（）。

1.投资银行2.商人银行3.证券公司4.证券商5、影响期权价格的最主要原因是（）。

1.期权的执行价格2.标的物资产的现价3.标的物资产价格的波动4.合约的期限6、注册制，即所谓的公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度，它要求发行证券的公司提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息，主要以（）为前提和核心。

1.前三年财务报表2.发行当年财务报表3.上市公告书4.招股说明书7、不得进入证券交易所交易的证券商是（）。

1.会员证券商2.非会员证券商3.会员证券承销商4.会员证券自营商8、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委9、安全性最高的有价证券是（）。

1.国债2.股票3.公司债券4.企业债券10、已知价计算法中的“已知价”是指（）。

1.当日的开盘价2.当日的收盘价3.上一个交易日的开盘价4.上一个交易日的收盘价11、职业态度是从业人员对本职工作的（）认识、情感倾向和行为方式，也是一个人对其职业地位、职业理想、职业责任主观认识的心理表现。

1.性质2.价值3.责任4.客观12、影响期权价格的最主要原因是（）。

1.期权的执行价格2.标的物资产的现价3.标的物资产价格的波动4.合约的期限13、.贴现债券的发行属于（）。

1.平价方式2.溢价方式3.折价方式4.都不是14、安全性最高的有价证券是（）。

2014年9月证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

A、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、投资指令必须经董事会讨论后方能确定C、基金经理可以直接向交易员下达投资指令D、基金经理可以直接进行交易答案：A2.假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16％，贝塔系数（β）为2。

如果市场预期收益率为12％，市场的无风险利率为（）。

A、8％B、10％C、12％D、16％答案：A3.目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A、营业税B、所得税C、增值税D、股票交易印花税答案：D4.基金的存款利息收入计提方式为（）。

A、按日计提B、按周计提C、按月计提D、按季度计提答案：A5.以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。

A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D、资本资产定价模型主要应用于资产配置答案：B6.一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。

A、从左至右向下弯曲B、从左至右向上弯曲C、从右至左向下弯曲D、从右至左向上弯曲答案：B7.需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。

A、基金结算备付金账户B、TA账户C、基金证券账户D、基金资金专用存款账户答案：C8.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A、本期已实现收益B、期末可供分配利润C、净值增长率D、期末资产净值答案：C9.根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的基金为债券基金。

A、40％B、50％C、70％D、80％答案：D10.关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的（）。

9月一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.证券市场的基本功能不包括（）。

A、筹资-投资功能B、定价功能C、资本配置功能D、规避风险功能答案：D解析：其他三个都是证券市场的基本功能。

2.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属（）。

A、挪用客户保证金B、欺诈客户行为C、内幕交易D、操纵市场答案：B解析：证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属于欺诈客户的行为之一。

3.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。

A、5％B、8％C、10％D、15％答案：C解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10％计算营运风险资本准备。

4.中小企业板块是经国务院批准、（）批复同意而设立的。

A、证券交易所B、国家发改委C、证监会D、证券业协会答案：C解析：中小企业板块是经国务院批准、证监会批复同意而设立的。

5.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于（）行为。

A、操纵市场B、内幕交易C、制造传播虚假消息D、欺诈客户答案：D解析：以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于欺诈客户的行为。

6.财产股息是股份公司用（）作为股息分派给股东。

A、公司财产B、现金C、股票D、现金以外的其他财产答案：D解析：财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。

7.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于（）。

A、1亿人民币B、2亿人民币C、5亿人民币D、10亿人民币答案：B解析：此题考察基金的受托资产管理业务。

8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是（）。

A、限制基金投资B、减少基金的投资风险，保证投资收益C、防止基金过度投机和操纵股市D、避免投资过于分散答案：C解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。

2014年9月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题(总分：100.00，做题时间：60分钟)一、单项选择题(总题数：28，分数：28.00)1.在对数据集中趋势的测度中，适用于偏斜分布的数值型数据的是( )。

（分数：1.00）A.均值B.标准差C.中位数√D.方差[解析]中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。

中位数能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平，尤其适用于收入这类偏斜分布的数值型数据。

2.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。

（分数：1.00）A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布B.所使用的权数之和可以不等于1C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例√D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率3.以下说法错误的是( )。

（分数：1.00）A.上市公司股份回购，只能使用自有资金B.上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人√C.上市公司配股，原股东可以放弃配股权D.上市公司股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响[解析]B项，上市公司增发新股既可以向不特定对象公开募集(简称增发)，也可以非公开发行股票(也称为定向增发)。

非公开发行股票是上市公司向特定对象发行股票的增资方式。

特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业、战略投资者等。

4.股票风险的内涵是指( )。

（分数：1.00）A.投资收益的确定性B.预期收益的不确定性√C.股票容易变现D.投资损失[解析]股票风险的内涵是预期收益的不确定性。

股票可能给股票持有者带来收益，但这种收益是不确定的，股东能否获得预期的股息红利收益，完全取决于公司的盈利情况。

5.以下说法错误的是( )。

（分数：1.00）A.上市公司增发之后，公司注册资本相应增加B.上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少C.上市公司配股之后，公司发行在外的总股数没有变化√D.上市公司配股之后，公司注册资本相应增加[解析]C项，向原有股东配售股份，简称配股，是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准其优先购买新股的方式。

1、证券必须同时具备的两个最基本特征是（）。

1.法律特征与经济特征2.法律特征与书面特征3.经济特征与书面特征4.经济特征与权益特征2、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委3、债券是由（）出具的。

1.投资者2.债权人3.债务人4.代理发行者4、证券必须同时具备的两个最基本特征是（）。

1.法律特征与经济特征2.法律特征与书面特征3.经济特征与书面特征4.经济特征与权益特征5、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（）。

1.职业纪律2.职业操守3.职业规范4.道德规范6、根据我国《公司法》的规定，股份有限公司的法宝代表人是（）。

1.总经理2.监事长3.董事长4.副董事长7、已知价计算法中的“已知价”是指（）。

1.当日的开盘价2.当日的收盘价3.上一个交易日的开盘价4.上一个交易日的收盘价8、以下哪一因素是引起股市周期变动的根本原因？（）1.经济政策变动2.投资周期波动3.经济周期变动4.对外贸易波动9、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的（）1.5％2.10％3.20％4.40％10、以下哪一项不是证券交易所会员大会的职权？（）1.制定和修改证券交易所章程2.选举和罢免会员理事3.审议和通过理事会、总经理的工作报告4.审定对会员的接纳11、某股价平均数，选择ABC三种股票为样本股，这三种股票的发行股数分别为10000万股，8000万股和5000万股。

某计算日，这三种样本股的收盘价分别为8.00元，9.00元和7.60元，计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数。

1.9.432.8.433.10.114.8.69。

2014年证券从业资格考试投资分析备考试题及答案精品文档一、单项选择题。

以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确项的代码填入空格内。

1.证券投资是指投资者购买()以获得红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。

A.基金券B.股票C.股票及债券D.有价证券及其衍生产品2.证券投资分析方法可以分为()A.技术分析和财务分析B.市场分析和学术分析C.技术分析和基本分析D.技术分析、基本分析和心理分析3.证券投资的目的是()A.证券流动性最大化与风险最小化B.证券投资价值区域化C.证券投资净效用最大化D.证券投资预期收益与风险固定化4.“市场永远是错的”是()对待市场的态度。

A.基本分析流派B.技术分析流派C.心理分析流派D.学术分析流派5.从经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理推导出来的分析方法是()。

A.基本分析B.技术分析C.市场分析D.学术分析6.下列关于投资收益和分析方法，正确的说法是()。

A.投资者投资证券以盈利为目的，因此，在制定投资目标时，不必过多考虑亏损的可能B.基本分析是用来解决“何时买卖证券”的问题C.预期收益水平越高，投资者所承担的风险越小D.每一证券都有自己的风险收益特性，并随着各相关因素的变化而变化7.在对证券价格波动原因的解释中，学术分析流派的观点是()。

A.对价格与价值间偏离的调整B.对市场供求均衡状态偏离的调整C.对市场心理平衡状态偏离的调整D.对价格与所反映信息内容偏离的调整8.不以“战胜市场”为目的的证券投资分析流派是()。

A.基本分析流派B.技术分析流派C.心理分析流派D.学术分析流派9.基本分析的理论基础是()。

A.博弈论B.市场的行为包含一切信息、价格沿趋势移动、历史会重复C.经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理D.任何金融资产的真实价值等于这项资产所有者预期现金流的现值10.“市场永远是对的”是()的观点。

A.基本分析流派B.技术分析流派C.心理分析流派D.学术分析流派1.基本分析的优点是()。

2014年证券从业资格考试基础知识真题
【真题1】(单项选择题)我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为( )。

A.私营合伙企业
B.私营独资企业
C.有限责任公司或股份有限公司
D.非法人组织形式
【答案】C
【名师详解】我国《证券法》的实施，完善了证券公司的相关制度，其规定我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

【真题2】(单项选择题)关于证券公司经营各项业务的净资本要求叙述错误的是( )。

A.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元
B.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元
C.证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元
D.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元
【答案】D
【名师详解】《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其注册资本不得低于人民币5亿元而非净资本。

【真题3】(单项选择题)下列选项中，( )不是设立证券登记结算公司必须具备的条件。

A.自有资金不少于人民币3亿元
B.必须经国务院证券监督管理机构批准
C.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
D.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
【答案】A。

1、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。

A．挪用公司资金B．将公司资金以其他个人名义开立账户存储C．将公司资金借贷给他人或者以公司资产为他人提供担保D．与本公司订立合同或者进行交易2、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。

A．挪用公司资金B．将公司资金以其他个人名义开立账户存储C．将公司资金借贷给他人或者以公司资产为他人提供担保D．与本公司订立合同或者进行交易3、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。

A．薪酬与提名委员会B．审计委员会C．风险控制委员会D．风险规避委员会4、证券承销的方式有（）。

A．代销B．包销C．助销D．直销5、证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时．有权采取的措施包括（）。

A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明B．进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料6、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。

A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户B．挪用客户资产C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易D．操纵市场7、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。

A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户8、期货交易所的会员管理包括（）。

2014年证券从业资格考试《证券交易》真题及答案一、单选题(60*0.5分)1、证券回购交易中，因代理而产生的一切风险须由()负责。

A. 客户B.证券公司C.结算公司D.证券交易所正确答案：B2、目前，我国证券交易所的证券回购券种主要是。

A. 国债B. 股票C. 可转换债券D. 基金证券正确答案：A3、从回购期限来看，一般期限较短，最长不超过()。

A.六个月B.九个月C.一年D.十八个月正确答案：C4、从国际上来看，金融期货主要有三种。

下面的()不属于金融期货。

A.期权期货B.外汇期货C.利率期货D.股票价格指数期货正确答案：A5、所谓证券市场的高风险主要就是指市场风险。

因此，市场风险又称为证券交易的()。

A.系统风险B.非系统风险C.基本风险D.主要风险正确答案：C6、下列不属于非交易性过户的是________。

A. 因继承而发生的股权变更B. 因财产分割而发生的股权变更C. 因法院判决而发生的股权变更D. 账户挂失转户正确答案：D7、如果证券公司在交易所的资金清算交收账户上结算头寸表现为借方余额，则其含义是________。

A. 证券公司透支B. 证券公司有头寸余额C. 证券公司自营业务产生收益D. 证券公司自营业务产生亏损正确答案：A8、回购期满时，如以券融资方未按规定将资金划拨到位，其抵押的____________将用于平仓交割。

A. 债券B. 标准券C. 股票D. 所有有价证券正确答案：B9、中国证监会对申请设立证券服务部的复审时间为申请文件送达日起()个工作日。

A.15B.20C.25D.30正确答案：D10、证券营业部是证券公司全资附属的( )A.法人机构B.子公司C.法人机构D.视设立的手续而定正确答案：C11、根据中国证监会1996年颁布的《证券公司证券自营业务管理办法》的规定，证券专营机构从事证券自营业务，其负债总额与净资产之比不得超过( )A.5B.8C.10D.12正确答案：C12、债券上市交易条件中，最为重要的是。

2014证券从业资格考试试题及答案：证券投资分析（第一套）2014年证券从业资格考试证券投资分析每日一练(9月15日) 2014年9月15日来源：233网校评论(0) │我要分享│我的做题记录本文导航第1页：练习试题第2页：答案及解析在线测试本批《每日一练》试题，可查看答案及解析，并保留做题记录 >> 在线做题单项选择题1、最早使用套利定价技术的定理是（）。

A．MM定理B．CAPMC．APTD．布莱克一斯科尔斯期权定价模型2、下列关于投资分析师执业纪律的说法，不正确的是（）。

A．避免作出不公正和主观的推荐B．可以获得交易的优先权C．在与客户意见不一致时，不得自行交易D．禁止利用非公开信息3、我国证券分析师行业自律组织是（）。

A．中国证监会B．中国证券业协会C．中国证券业协会证券分析师专业委员会D．证券交易所投资分析师协会多项选择题4、下列关于可转换证券价值的说法正确的有（）。

A．可转换证券的投资价值是指将可转换证券转股前的利息收入和转股时的转换价值按适当的必要收益率折算的现值B．可转换证券的转换价值是指实施转换时得到的标的股票的市场价值C．可转换证券的理论价值是指当它作为不具有转股选择权的一种证券的价值D．可转换证券的价值有投资价值、转换价值、理论价值及市场价值之分5、现金流量表主要分为哪几部分?（）A．经营活动产生的现金流量B．投资活动产生的现金流量C．筹资活动产生的现金流量D．营业外收支产生的现金流量不定项选择题6、下面有关通货紧缩的论述，正确的是（）。

A．通货紧缩将损害消费者和投资者的积极性，造成经济衰退和经济萧条，与通货膨胀一样不利于币值稳定和经济增长B．从消费者的角度来说，通货紧缩持续下去，使消费者对物价的预期值下降，而更多地推迟购买C．对投资者来说，通货紧缩将使投资产出的产品未来价格低于当前预期，这会促使投资者更加谨慎，或推迟原有投资计划。

消费和投资的下降减少了总需求，使物价继续下降，从而步入恶性循环D．通货紧缩将损害消费者和投资者的积极性，造成经济衰退和经济萧条，但与通货膨胀相比危害性较小判断题7、金融工程是一门将金融学、统计学、工程技术、计算机技术相结合的交叉性学科。

1、上市公司存在下列（）情形之一的，不得公开发行证券。

A．擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正B．上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责C．上市公司及其控股股东或实际控制人最近6个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为D．上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查2、股份有限公司的董事会成员可以是（）人。

A．5B．15C．20D．253、申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。

A．证券投资师B．证券投资顾问C．证券分析师D．证券分析顾问4、下列属于证券投资顾问服务的是（）。

A．热点分析B．买卖时机C．证券选择D．风险提示5、下列属于资金账户管理内容的是（）。

A．证券账户的开户和销户B．资金账户的开户和销户C．开通客户交易委托品种D．证券转托管6、股份有限公司的董事会成员可以是（）人。

A．5B．15C．20D．257、单位有下列（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。

A．以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的B．为影响期货市场行情囤积实物的C．有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的D．蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的8、财务顾问主办人应具备的条件包括（）。

A．参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格B．所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人C．负有数额较大但承诺到期清偿的债务D．具有证券从业资格9、下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（）。

A．证券公司总部从事基金销售业务管理的人员B．商业银行总行从事基金销售业务管理的人员C．商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员D．证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员10、证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。