中级银行从业《银行管理》模考训练(9)-银行专业.doc

题.答号证考准准.不名.. 姓内线）封区市（省.密2019 年中级银行从业资格考试《银行管理》全真模拟试题 D卷附答案考试须知：1、考试时间：120 分钟，本卷满分为100 分。

2、请第一按要求在试卷的指定地点填写您的姓名、准考据号等信息。

3、请认真阅读各样题目的回答要求，在密封线内答题，不然不予评分。

一、单项选择题（此题共90 小题，每题 0.5 分，合计 45 分）1、处于补缺式地位的商业银行财富规模（），供应的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；好多C、很小；较少D、较小；好多2、以下对于合规及合规风险的说法中，不正确的选项是（）A、合规风险与信誉风险、市场风险、操作风险拥有关系性B、商业银行的经营活动违犯了法律、规则和准则可能遭到合规风险C、商业银行经营活动不合规遭到看管处分属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成名誉损失不属于合规风险3、商业银行应该在（）要求的基础上计提贮备资本。

A、最低资本B、贮备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附带资本D、中心资本4、现阶段，我国按流动性不一样将钱币供应量区分为三个层次，此中M1表示（）A、广义钱币B、狭义钱币C、基础钱币D、准钱币5、支票的特点不包含（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票能够转让D、支票的提示付款限期为自出票日起10 日6、以下商业银行金融创新行为中，违犯《商业银行金融创新指导》的是（）A、创新中保证成本能够比较正确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、恪守有关法律规定进行创新7、教育积蓄存款属于（）按期积蓄存款。

A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息8、（）是指汽车金融公司能够供应向汽车经销商发放的采买车辆贷款和运营设施贷款。

A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购置者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款9、以下不属于金融租借公司业务范围的是（）A、固定利润类证劵投资业务B、汲取股东 1 年期（含）以上按期存款C、经赞同刊行债劵D、核算内容的社会性D、同业拆借15、（）是我国经济系统和金融系统改革的产物，是我国金融系统中拥有中国特点的一类10、以下哪些属于资本市场的特点（）非银行金融机构。

2023年中级银行从业资格之中级银行管理考前冲刺练习题和答案单选题（共20题）1. 关于银行票据业务的表述错误的是（）。

A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 B2. 下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。

A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 C3. 商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。

A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 A4. 下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。

A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 D5. 2015年12月，银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，针对我国资产规模超过（）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。

A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 B6. 商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（）。

A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 A7. 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处______万元以上______万元以下罚款。

（）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 A8. 下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（）。

A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 D9. ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。

中级银行从业资格之中级风险管理模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是（）。

A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B.无法出售的贷款C.可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 B2. 银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的（）。

·A.各项贷款总额B.各项存款总额C.现金寸头D.超额备付金寸头【答案】 D3. 假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUT OPTION）的收盘价是0.688元，该卖方期权的执行价格为7.43元。

则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。

A.7.43和6.742B.-13.26和13.948C.7.43和20.69D.0和0.688【答案】 D4. 流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。

A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 A5. 高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。

A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 D6. 以下不属于市场风险的是()。

A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 C7. 区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。

下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是（）。

A.地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件B.区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退C.区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控D.区域法律法规明显调整【答案】 B8. 从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。

A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】 B9. （）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。

2024年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案单选题（共45题）1、根据《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下（）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。

A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 B2、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（）。

A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 D3、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。

A.每年B.每季度C.每半年D.每月4、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。

作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（）以上同意。

A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 A5、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。

A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 B6、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处______万元以上______万元以下罚款。

（）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十7、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。

A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 C8、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。

A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 A9、（）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。

A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 A10、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（）。

A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 A11、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。

2024年中级银行从业资格之中级银行管理模考模拟试题(全优)单选题（共45题）1、《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱不包括( )。

A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 D2、按照巴塞尔协议的规定，（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 A3、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（）。

A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 D4、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。

A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 B5、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（）。

A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 D6、（）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。

A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 C7、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额______以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额______以下的交易。

（）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 B8、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。

A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 B9、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。

A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 C10、风险计量方法不包括( )。

2023年中级银行从业资格之中级银行管理模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。

A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 D2、表外业务主要当事人不包括（）。

A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 D3、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。

A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 D4、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。

A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 B5、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。

A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 D6、（）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。

A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 B7、（）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。

A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 C8、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。

该风险属于（）。

A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 B9、(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。

A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 B10、根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（），汇报路线合理。

A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 A11、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 B12、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（）。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析中级银行从业资格_银行管理_真题模拟题及答案_第09套(120题)***************************************************************************************中级银行从业资格_银行管理_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。

A)结算性负债B)或有负债C)借入负债D)存款负债答案:B解析:商业银行的负债业务主要由存款和借款构成。

按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种。

2.[单选题]下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。

A)限制资产转让B)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C)限制分配红利和其他收入D)限制部分股东的权利答案:D解析:对银行业金融机构的措施包括的内容是：(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准；(2)限制资产转让；(3)限制分配红利和其他收入。

对银行业金融机构股东的措施：对于银行业金融机构股东，监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。

3.[单选题]目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。

A)市场风险B)法律风险C)信用风险D解析:商业银行理财业务的主要风险点--操作风险，是指目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险。

4.[单选题]目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。

省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…中级银行从业考试《银行管理》模拟考试试卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列属于政策性银行的是（ ） A 、中国人民银行 B 、中国工商银行 C 、中国农业银行 D 、中国进出口银行2、货币经纪公司最早起源于（ ） A 、德国 B 、美国 C 、意大利 D 、英国3、下列哪些属于资本市场的特点（ ） A 、偿还期短、流动性强、风险小 B 、偿还期短、流动性小、风险高 C 、偿还期长、流动性小、风险高 D 、偿还期长、流动性强、风险小4、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用（ ）方式支付贷款。

A 、委托支付B 、受托支付C 、自主支付D 、对冲5、关于同业拆借说法不正确的是（ ）A 、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B 、为规避风险，同业拆借一般要求担保C 、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D 、同业拆借资金只能作短期的用途 6、下列属于商业银行利息收入的是（ ） A 、贷款利息收入 B 、投资收益 C 、公允价值变动损益 D 、手续费和佣金收入7、（ ）商业银行考评体系中的核心指标。

A 、经济资本 B 、经济增加值 C 、资本预期收益率 D 、税后净利润8、以下各项，（ ）不是政策性银行。

A 、中国人民银行 B 、国家开发银行 C 、中国进出口银行 D 、中国农业发展银行9、宋体（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

2023年中级银行从业资格之中级银行管理模考预测题库(夺冠系列)单选题（共30题）1、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。

A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 D2、根据《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下（）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。

A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 B3、现代商业银行的核心是（）。

A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 D4、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（）。

A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 B5、()已经成为信托公司的主营业务。

A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 A6、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。

A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则2～4提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则5～12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则14～17从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 B7、存款规模小于（）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。

A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 C8、清算方式不包括（）。

省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…中级银行从业资格《银行管理》全真模拟考试试卷D 卷 附答案 考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、中央银行可以采取（ ）的货币政策工具增加货币供应量。

A 、在公开市场上买入证券 B 、提高存款准备金率 C 、提高再贴现率D 、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放2、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。

A 、商业银行法定准备金 B 、商业银行超额准备金 C 、中央银行再贴现 D 、中央银行再贷款3、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ） A 、为消费者提供规范服务 B 、履行信息披露要求 C 、做好消费者信息管理 D 、遵守相关法律4、债券投资的（ ）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际收益率。

A 、名义收益率B 、即期收益率C 、持有期收益率D 、到期收益率5、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（ ） A 、20万元 B 、30万元C 、50万元D 、60万元6、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（ ）类贷款。

A 、损失 B 、次级 C 、关注 D 、可疑7、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。

A 、高能信贷 B 、金融信贷 C 、能效信贷 D 、绿色信贷8、金融会计具有（ ）两项主要功能。