C13014投资者适当性评估 课后测验 100分

普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。

其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。

考试时间为60分钟。

一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。

[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。

[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。

[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。

分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。

[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。

投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。

[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。

第一篇：C16041课后测验题90分-C16041课后测验题90分一、单项选择题1. 企业通过现货采购和期货卖出，当销售现货时，在期货市场对空单平仓，该方式属于（）。

A. 买期保值B. 卖期保值C. 综合保值D. 平仓保值描述：套期保值的方式您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 针对加工成品进行的套期保值，旨在锁定加工利润，该类型属于（）。

A. 原料套保B. 产品套保C. 运价套保D. 汇率套保描述：套期保值的类型您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 为避免海运费变化带来的风险所进行的套保，该类型属于（）。

A. 原料套保B. 产品套保C. 运价套保D. 汇率套保描述：套期保值的类型您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0二、多项选择题4. 由于期货价格具有( )，可以有效在市场上形成统一价格，有利于买卖双方进行定价，并对未来价格进行预期。

A. 公开性B. 连续性C. 可预期性D. 适应性描述：产业应用逻辑您的答案：A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 下列管控手段遵循了风控独立性原则的有（）。

A. 精细化敞口限量管理B. 强化止损管理刚性C. 引入压力测试机制D. 引入监督检查机制描述：风控独立性原则您的答案：B,D,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 针对企业的风险控制，下列说法正确的有（）。

A. 在制度层面，企业应事前、事中、事后建立相应机制。

B. 企业需将前中后台岗位权责分离。

C. 企业应统一严格管理衍生品，从而控制风险。

D. 企业可通过明确交易规则、制定限额来控制风险。

描述：企业的风险控制您的答案：D,C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 下列关于企业套期保值中增加敞口总量控制的说法正确的有（）。

A. 敞口头寸可直接反映企业的套保效果B. 敞口头寸是现货数量与期货数量之差C. 以套保总量限制控制成本套保中的现金流问题D. 以敞口总量限额控制趋势套保中裸露头寸风险问题描述：敞口总量控制您的答案：B,A,C,D 题目分数：10 此题得分：0.0三、判断题8. 企业运用成本套保时，基差出现有利于企业锁定成本或者利润实施。

一、单项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由（）承担。

A. 证券监督机构B. 证券公司C. 证券发行人D. 客户2. 需申请的专业投资者，无论是其他机构还是自然人，其风险承受能力等级经证券公司评估须为（）。

A. 中级以上B. 初级C. 最高等级D. 中级3. 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的基本信息，证券公司可通过客户填写的（）获取客户的基本信息。

A. 《客户风险承受能力问卷》B. 《客户基本信息表》C. 《专业投资者申请书》D. 《客户未按要求提供信息的风险提示书》二、多项选择题4. 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除《证券公司投资者适当性制度指引》规定的基本信息外，还应当了解客户的（）等。

A. 风险偏好和其他必要信息B. 投资知识C. 财务状况D. 投资目标和投资经验5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，以下可以划分当然的专业投资者的有（）。

A. 证券期货经营机构B. 商业银行C. 养老基金D. 社保基金三、判断题6. 需申请的专业投资者，若为自然人，应具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历。

（）（估计这题应选正确）正确（错误7. 专业投资者可分为当然的专业投资者和需申请的专业投资者两大类。

（）正确错误8. 为了保护投资者的利益，监管机构和自律组织将包括了解客户在内的适当性制度作为证券公司的一项法定义务。

( )正确错误9. 客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，告知过程无需留痕。

（）正确错误10. 证券公司在对客户风险承受能力进行初次评估后，不用动态跟踪客户提供的信息是否发生重大变化。

《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] *A、东北证券股份B、XX资产治理打算C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。

D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。

2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。

【单项选择题】[单项选择题] *A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案)D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。

3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。

【单项选择题】[单项选择题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当承受电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。

4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。

【单项选择题】[单项选择题] *A、托付销售机构B、受托销售机构C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。

投资学第三版课后练习题含答案一、选择题1.以下哪项不属于投资组合构建的步骤？A. 目标收益率的选择B. 资产的选择C. 根据资产的收益率确定资产权重D. 确定资产市场价值答案：D2.一个资产组合的收益率为3%，标准差为5%，均值为4.5%。

则根据夏普指数计算，该资产组合的风险溢价为多少？A. 0.9B. 0.3C. 0.6D. 0.4答案：C3.以下哪项不属于投资组合风险管理的方法？A. 分散化投资B. 建立资产组合C. 选择高风险资产D. 进行资产选择答案：C二、填空题1.投资的合理选择应该以投资者的______、______、______等因素为依据。

答案：财务状况、风险承受能力、投资目标2.夏普指数是评价投资组合风险调整后收益的一种指标，指标的数学表达式为______。

答案：(组合预期收益率 - 无风险利率) / 组合标准差3.整体风险分为两种，即______风险和特定风险。

答案：系统性三、计算题1.对于两种不同的资产，假设它们的回报率分别为10%和20%，其权重分别为40%和60%，则这个组合的预期回报率是多少？答案：16%解析：预期回报率 = 10% * 0.4 + 20% * 0.6 = 16%2.一个资产组合的预期收益率为10%，标准差为5%，无风险利率为3%，则根据夏普指数计算，该资产组合的夏普指数是多少？答案：1.4解析：夏普指数 = (10% - 3%) / 5% = 1.43.假设两个不同资产的预期回报率分别为8%和20%，标准差分别为10%和15%，则通过组合这两个资产，可以得到下面的资产组合：资产 A 的权重为60%，资产 B 的权重为40%。

计算这个组合的预期回报率和标准差。

答案：预期回报率为14.4%，标准差为10.5%解析：预期回报率 = 8% * 0.6 + 20% * 0.4 = 14.4%标准差= √(10%^2 * 0.6^2 + 15%^2 0.4^2 + 2 0.6 * 0.4 * 10% * 15%) = 10.5%。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)单选题（共100题）1、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）增值税。

A.免征B.不征收C.征收D.减征【答案】 A2、关于贝塔（β）的含义，以下理解错误的是（）。

A.β是描述资产或资产组合的非系统风险大小的指标B.β绝对值越大的资产，在市场变动时，其收益波动也越大C.β可理解为资产或资产组合对市场收益变动的敏感性D.某股票的β值为1.5,表述市场下跌1%时，该股票将下跌1.5%【答案】 A3、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。

A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购【答案】 D4、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货【答案】 B5、()是金融市场中的基本利率，常用St表示。

A.到期利率B.远期利率C.贴现利率D.即期利率【答案】 D6、现金流量表的基本结构不包括（）。

A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.募集活动产生的现金流量【答案】 D7、研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

A.股票的票面价值B.股票的账面价值C.股票的清算价值D.股票的内在价值【答案】 D8、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。

A.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配B.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权C.普通股不可以选举董事D.优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些【答案】 B9、Brinson方法较为直观、易理解，下列不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是()。

一、单项选择题1. 张先生今年38岁，有一个即将上小学的孩子。

为了解决中年危机面临的问题，根据美国投资大师伯顿？马尔基尔构建的不同年龄投资者基金投资组合模型，下列四种组合最适合张先生的是（）。

A. 股票型基金，70%；债券型基金，25%；货币市场基金，5%B. 股票型基金，55%；债券型基金，40%；货币市场基金，5%C. 股票型基金，50%；债券型基金，45%；货币市场基金，5%D. 股票型基金，30%；债券型基金，60%；货币市场基金，10%您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是（）。

A. 自然人投资者申请开户时保证金帐户可用资金余额不低于人民币100万元B. 投资者具备股指期货基础知识，通过相关测试C. 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、10笔以上的股指期货仿真交易成交记录D. 投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有20笔以上的成交记录您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，下列客户中证券公司不得向其提供融资、融券服务的包括（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 未按照证券公司要求提供有关情况的客户B. 在证券公司从事证券交易不足半年的客户C. 交易结算资金未纳入第三方存管的客户D. 缺乏风险承担能力的客户您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：10.04. 为了揭示客户在生命周期不同阶段的投资目的、目标与风险认知能力的关系，客户服务人员在定期回访中要对投资者基础特性进行调查，调查的内容可以包括（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 投资者年龄、受教育程度B. 投资者职业特性、婚姻状况C. 投资者赡养负担、工作年限D. 投资者参与证券投资年限、参与商品期货交易年限您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：10.05. 按照投资者风险承受能力对客户进行分类，进取型投资者通常具有的特点包括（）。

第一套C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍课后考试 100分一、单项选择题1. 香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。

A. 投资者赔偿公司、投资银行B. 交易所、结算所C. 拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人D. 财务机构、保险公司二、多项选择题2. 欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（）等。

A. 一定规模的大型企业B. 国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行C. 金融机构D. 国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等3. 加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（）。

A. 产品质量的规范性B. 风险容忍度适当性C. 投资期限适当性D. 投资目标适当性4. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。

A. 向客户推荐产品B. 办理全权委托账户C. 向金融机构推荐产品D. 向客户提供投资咨询5. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（）。

A. 诚实信用职责B. 专业服务职责C. 管理利益冲突D. 公平交易职责6. 欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（）。

A. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉B. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险C. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险D. 符合客户的投资目标三、判断题7. 证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。

（）正确错误8. 台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。

例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。

C17011证券市场投资者教育实践100分第一篇：C17011证券市场投资者教育实践100分C17011证券市场投资者教育实践100分一、多项选择题1. 下列哪些属于投资者教育的主要内容（）。

A. 投资决策教育B. 资产配置教育C. 权益保护教育D. 以上均不是描述：投资者教育的内涵您的答案：A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：2. 下列对投资者教育的原则说法正确的是（）。

A. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代B. 投资者教育应采取固定的模式C. 投资者教育就是投资者咨询D. 投资者教育应该是公正的、非营利的描述：投资者教育的内涵您的答案：A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3. 以下对我国投资者教育的发展说法正确的是（）。

A. 我国证券市场投资者教育发展的初期，证监会印发了《证券市场各方责任教育纲要》和《实施方案》，明确了市场各方责任B. 上海证券交易所率先成立了投资者教育中心C. 股权分置改革阶段，投资者教育的内容引入了“三权”、“四促”的概念D. 目前，中国证监会已经将投资者教育工作纳入了日常监管描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：B,A,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4. 以下对我国证券公司投资者教育工作重点要求的说法正确的有（）。

A. 证券公司应通过现场和非现场方式开展投资者教育服务活动B. 证券公司要建立产品和服务的风险分级制度，并向投资者公布风险评价的方法及结果C. 投资者教育服务工作应当有机融入开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、信息披露等各项业务中，并建立具体的投资者服务规则及标准D. 证券公司在为投资者现场或非现场开立账户时，要指导客户阅读风险揭示书，保存完整、真实的客户信息，提醒客户妥善保管交易密码等重要资料，提示客户不参与非法证券活动描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5. 境外投资者教育的主要形式包括（）等。

C13014投资者适当性评估答案——90分一、多项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（）。

A. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任B. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作C. 应当进行风险提示D. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（）。

A. 公司与客户之间可能存在的利益冲突B. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息C. 客户与其他人之间可能存在的利益冲突D. 产品或服务的说明书等信息披露文件3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（）。

A. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露B. 公司与客户之间可能存在的利益冲突C. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况D. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（）。

A. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险B. 不能取代客户本人的投资判断C. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用D. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。

A. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂B. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认C. 风险揭示书的内容应当具有针对性D. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（）。

C14003课堂练习和课后测验（推荐阅读）第一篇：C14003课堂练习和课后测验一、单项选择题1. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A. 证券交易所B. 国务院证券监督管理机构C. 基金行业协会D. 中国证券业协会您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人、基金托管人未按规定建立证券投资申报等管理制度的，责令改正，处（）罚款。

A. 一万元以上三万元以下B. 三万元以上十万元以下C. 十万元以上一百万元以下D. 一百万元以上您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员，未按规定申报证券投资情况，责令改正，处（）罚款。

A. 一万元以上三万元以下B. 三万元以上十万元以下C. 十万元以上一百万元以下D. 一百万元以上您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0二、多项选择题4. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法指定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经国务院证券监督管理机构批准，可以对该基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取下列措施：（）。

A. 通知出境管理机关依法阻止其出境B. 限制人身自由C. 申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产D. 在财产上设定其他权利您的答案：C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金行业协会应履行的职责包含（）等。

A. 制定和实施行业自律规则B. 监督、检查会员及其从业人员的执业行为C. 制定行业执业标准和业务规范D. 依法办理非公开募集基金的登记、备案您的答案：C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0三、判断题6. 被采取证券市场禁入措施的人员在禁入期内，不得在原机构从事证券业务或担任原机构的董事、监事、高级管理人员职务，但可以在其他机构中从事证券业务或者担任董事、监事、高级管理人员职务。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)单选题（共100题）1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】 B2、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、实施套利策略的主要步骤包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、假设检验的概率依据是（）。

A.小概率原理B.最大似然原理C.大数定理D.中心极限定理【答案】 A5、按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A.宏观经济分析—行业分析—公司分析B.区域分析—产业分析—宏观分析C.行业分析—宏观分析—公司分析D.公司估值分析—公司财务分析【答案】 A7、与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 B8、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】 D10、如何确定流动性风险偏好（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、通过对上市公司的负债比率分析，（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D12、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A13、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。

一、多项选择题1. 美国证券交易委员会（SEC）有哪些特色的投资者教育活动？（）A. 投资者见面会B. 在中小学校中开展投资知识的普及活动C. 建立投资者教育网站专栏D. 储蓄与投资基本知识宣传活动描述：境外证券市场投资者教育实践经验您的答案：A,D,B题目分数：10此题得分：10.02. 下列对投资者教育的原则说法正确的是（）。

A. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代B. 投资者教育应采取固定的模式C. 投资者教育就是投资者咨询D. 投资者教育应该是公正的、非营利的描述：投资者教育的内涵您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.03. 目前，我国多层次资本市场的结构包括（）。

A. 主板B. 中小板C. 创业板D. 全国中小企业股份转让系统描述：我国资本市场的概况您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.04. 我国证券经营机构投资者教育的内容包括（）。

A. 宣传金融证券政策法规，普及证券基础知识B. 针对具体金融产品或业务，揭示投资风险C. 开展反洗钱、防范非法证券活动等主题宣传活动D. 接受投资者的咨询，处理投资者的投诉E. 加强客户关系管理，深入了解客户需求，为客户提供差异化服务描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：A,E,B,C,D题目分数：10此题得分：10.05. 以下对我国证券公司投资者教育工作重点要求的说法正确的有（）。

A. 证券公司应通过现场和非现场方式开展投资者教育服务活动B. 证券公司要建立产品和服务的风险分级制度，并向投资者公布风险评价的方法及结果C. 投资者教育服务工作应当有机融入开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、信息披露等各项业务中，并建立具体的投资者服务规则及标准D. 证券公司在为投资者现场或非现场开立账户时，要指导客户阅读风险揭示书，保存完整、真实的客户信息，提醒客户妥善保管交易密码等重要资料，提示客户不参与非法证券活动描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0二、判断题6. 证券公司可以通过证券公司网站、交易系统、呼叫中心、短信、互动服务平台或各类新媒体、自媒体等开展投资者教育服务活动。

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称: 姓名:一、单选题（每题2分）:1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列(C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B)A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价,则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10％)C、适合有一定判断能力、想博取较高收益,又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任?A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护(a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录"（b)A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算,（b）年审核一次.A、1年B、2年C、3年D、5年11、以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险（c ）:A、融资融券业务B、A股股票C、AA—以下级别信用债D、股票质押式回购12、基金产品或者服务风险等级属于R1级的是（a )：A、货币市场基金B、普通债券基金C、股票基金D、可转债基金13、补充资料中，不良记录来源包括中国人民银行征信中心、税务管理机构，还包括(D)A、最高人民法院失信执行人名单、工商行政管理机构、监管机构、自律组织B、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息C、监管机构、自律组织、恶意维权等不当行为信息D、最高人民法院失信执行人名单、工商行政管理机构、监管机构、自律组织、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息14、针对适当性管理办法，网上开户后台主要涉及视频见证、开户审核、开户复核、开户查询等几大块功能模块.另外,还增加（A)功能？A、协议签署留痕查询B、业务流水查询C、客户资料查询D、账户查询15、存量谨慎型客户在进行融资融券业务的融资买入时，( C ）A、禁止交易B、正常交易C、客户确认后交易D、都不正确16、存量谨慎型客户在进行融资融券业务的担保品卖出时，（B ）A、禁止交易B、正常交易C、客户确认后交易D、都不正确17、个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币( D）万元。

银行员工测试题-基金证券投资100题及答案19考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，遵循全球投资业标准（GIPS）要求，下列做法中正确的是（）。

Ⅰ.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分Ⅱ.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支Ⅲ.在计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分Ⅳ.×A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：A2、不同的基金有不同的投资风格，通过计算持仓的前（）只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。

A、5B、10C、20D、30答案为B【解析】本题考查基金财务会计报告分析的主要内容。

通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。

3、关于被动投资策略，下列表述错误的是（）。

A、试图复制某一业绩基准，通常是指数的收益和风险B、在此策略下，投资经理不会尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票C、在此策略下，投资经理会试图利用技术分析或者数量方法预测市场的总体走势D、被动投资通过跟踪指数获得基准指数的回报答案为C【解析】本题考查被动投资。

在此策略下，投资经理不会尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票；也不会试图利用技术分析或者数量方法预测市场的总体走势，并根据市场走势相机地调整股票组合。

4、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来某一时间的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。

A、不确定性或高风险性B、杠杆性C、跨期性D、联动性答案为C【解析】本题考查衍生工具的特点。

每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流,跨期交易的特点非常明显。

5、私募股权投资基金通常分为三种组织结构，以下（）不属于私募股权投资基金的组织结构。

A．会员制B．有限合伙制C．公司制D．信托制答案为A6、下列关于现值的说法，错误的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共100题）1、李先生2014年初投资私募基金S人民币300万元，S基金2014年收益率为10%,2015年收益率为7%,则李先生年末赎回S基金时、他的本金和收益之和为（）。

A.355.2B.353.1C.358.2D.317【答案】 B2、从一般意义上讲，()是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D3、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权【答案】 B4、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为()。

A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益【答案】 D5、（）的指标体现了公司所有权利要求者，包括普通股股东、优先股股东和债权人的现金流总和。

A.股利贴现模型B.自由现金流贴现模型C.股权资本自由贴现模型D.超额收益现模型【答案】 B6、在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越（）。

A.大B.小C.不稳定D.无关系【答案】 A7、以下关于正态分布的说法正确的是（）。

A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布B.当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，是一条光滑的“钟形曲线”D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集【答案】 B8、股票投资过程中，以下属于非系统性风险的为()。

财富管理系列课程之一:投资者特征===============第一套100分单选题（共6题，每题10分）1 . 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（）。

• A.18年• B.35年• C.53年• D.12年我的答案： A2 . 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（）• A.对冲基金• B.高收益证券• C.付红利股票• D.市政债券我的答案： D3 . 客户的边际税率每年都发生变化，下列不是其原因的是（）。

• A.税法发生改变• B.客户风险容忍度发生改变• C.客户收入状况发生改变• D.客户的居住地区发生改变我的答案： B4 . 下列哪项不是具体的投资目标？（）• A.为孩子10年后在大学接受教育而储蓄资金• B.在3年内支付某项不动产的相关开支• C.提供5年期的每年100000美元的年收益• D.以最低的风险博取最大的收益我的答案： D5 . 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（）开支的现金，以防出现紧急情况。

• A.六个月• B.十二个月• C.十八个月• D.二十四个月我的答案： A6 . 如果投资者的投资期限发生了改变，那么正确的做法是（）。

• A.将更多的资产投入购买增长股• B.从购买债券变为购买股票• C.从购买短期证券变为购买长期证券• D.根据投资者的风险容忍度，调整投资组合的风险我的答案： D多选题（共1题，每题10分）1 . 客户的边际税率每年都发生变化，其原因可能是（）。

(本题有超过一个的正确选项)• A.税法发生改变• B.客户风险容忍度发生改变• C.客户收入状况发生改变• D.客户的居住地区发生改变我的答案：ACD判断题（共3题，每题10分）1 . 如果投资者的投资期限发生了改变，那么正确的做法应当是根据投资者的风险容忍度，调整投资组合的风险。

（）对错我的答案：对2 . 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。