2014汇发29号文跨境担保外汇管理操作规程

跨境担保外汇管理规定范本第一章总则第一条目的和依据为加强对跨境担保业务的管理，保护外汇市场稳定，根据相关法律法规，制定本规定。

第二条适用范围本规定适用于在我国境内以及跨境范围内从事担保业务的金融机构、担保机构、担保公司等机构和个人。

第二章跨境担保外汇管理要求第三条资本金要求从事跨境担保业务的金融机构应当满足金融监管部门的资本金要求，并及时报送相关资料。

第四条外汇风险管理金融机构应制定完善的外汇风险管理制度，明确责任、流程和监控要求，并建立风险管理系统。

第五条合规管理金融机构应当按照法律法规规定，遵守反洗钱、反恐怖融资等相关合规要求，并加强内部控制和审计工作。

第六条报备制度金融机构从事跨境担保业务应根据相关规定向外汇局报备相关信息，并按规定报送外汇业务信息。

第七条信息披露金融机构应当向担保人、被担保人提供真实、准确的相关信息，不得故意隐瞒或虚假宣传。

第八条担保费用和费率金融机构应当按照市场原则制定担保费用和费率，并明确在合同中告知担保人、被担保人。

第三章担保行为监督管理第九条担保合同签订金融机构从事跨境担保业务应当按照法律法规要求，与担保人、被担保人签订书面担保合同。

第十条担保额度控制金融机构应按照外汇局相关规定制定担保金额的上限，并对担保额度进行严格控制。

第十一条担保风险评估金融机构在担保前应当进行担保风险评估，包括担保人的还款能力、被担保人的信用情况等。

第十二条不良资产管理金融机构应建立健全不良资产管理制度，对出现逾期或违约情况的担保业务进行妥善处置。

第十三条投诉处理金融机构应设立投诉热线和投诉处理机构，及时处理客户投诉，并保障客户的合法权益。

第四章监督管理和处罚第十四条监督检查外汇局、金融监管部门等有关部门有权对从事跨境担保业务的金融机构进行监督检查。

第十五条处罚措施对于违反本规定的金融机构，外汇局、金融监管部门等有关部门有权采取相应的处罚措施。

第五章附则第十六条本规定自发布之日起生效，对已发生的担保业务不享有溯及力。

附件2跨境担保外汇管理操作指引第一部分内保外贷外汇管理一、担保人办理内保外贷业务，在遵守国家法律法规、行业主管部门规定及外汇管理规定的前提下，可自行签订内保外贷合同。

二、内保外贷登记担保人签订内保外贷合同后，应按以下规定办理内保外贷登记：（一）担保人为银行的，由担保人通过数据接口程序或其他方式向外汇局资本项目信息系统报送内保外贷相关数据。

（二）担保人为非银行金融机构或企业（以下简称为非银行机构）的，应在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续。

担保合同或担保项下债务合同主要条款发生变更的（包括债务合同展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等发生变更），应当在15个工作日内办理内保外贷变更登记手续。

1、非银行机构到外汇局办理内保外贷签约登记时，应提供以下材料：（1）关于办理内保外贷签约登记的书面申请报告（内容包括公司基本情况、已办理且未了结的各项跨境担保余额、本次担保交易内容要点、预计还款资金来源、其他需要说明的事项。

有共同担保人的，应在申请报告中说明）；（2）担保合同和担保项下主债务合同（合同文本内容较多的，提供合同简明条款并加盖印章；合同为外文的，须提供中文翻译件并加盖印章）；（3）外汇局根据本规定认为需要补充的相关证明材料（如发改委、商务部门关于境外投资项目的批准文件、办理变更登记时需要提供的变更材料等）。

2、外汇局按照真实、合规原则对非银行机构担保人的登记申请进行程序性审核，并为其办理登记手续。

外汇局对担保合同的真实性、商业合理性、合规性及履约倾向存在疑问的，有权要求担保人作出书面解释。

外汇局按照合理商业标准和相关法规，认为担保人解释明显不成立的，可以决定不受理登记申请，并向申请人书面说明原因。

担保人未在规定期限内到外汇局办理担保登记的，如能说明合理原因，且担保人提出登记申请时尚未出现担保履约意向的，外汇局可按正常程序为其办理补登记；不能说明合理原因的，外汇局可按未及时办理担保登记进行处理，在移交外汇检查部门后再为其办理补登记手续。

附件2跨境担保外汇管理操作指引第一部分内保外贷外汇管理一、担保人办理内保外贷业务，在遵守国家法律法规、行业主管部门规定及外汇管理规定的前提下，可自行签订内保外贷合同。

二、内保外贷登记担保人签订内保外贷合同后，应按以下规定办理内保外贷登记：（一）担保人为银行的，由担保人通过数据接口程序或其他方式向外汇局资本项目信息系统报送内保外贷相关数据。

（二）担保人为非银行金融机构或企业（以下简称为非银行机构）的，应在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续。

担保合同或担保项下债务合同主要条款发生变更的（包括债务合同展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等发生变更），应当在15个工作日内办理内保外贷变更登记手续。

1、非银行机构到外汇局办理内保外贷签约登记时，应提供以下材料：（1）关于办理内保外贷签约登记的书面申请报告（内容包括公司基本情况、已办理且未了结的各项跨境担保余额、本次担保交易内容要点、预计还款资金来源、其他需要说明的事项。

有共同担保人的，应在申请报告中说明）；（2）担保合同和担保项下主债务合同（合同文本内容较多的，提供合同简明条款并加盖印章；合同为外文的，须提供中文翻译件并加盖印章）；（3）外汇局根据本规定认为需要补充的相关证明材料（如发改委、商务部门关于境外投资项目的批准文件、办理变更登记时需要提供的变更材料等）。

2、外汇局按照真实、合规原则对非银行机构担保人的登记申请进行程序性审核，并为其办理登记手续。

外汇局对担保合同的真实性、商业合理性、合规性及履约倾向存在疑问的，有权要求担保人作出书面解释。

外汇局按照合理商业标准和相关法规，认为担保人解释明显不成立的，可以决定不受理登记申请，并向申请人书面说明原因。

担保人未在规定期限内到外汇局办理担保登记的，如能说明合理原因，且担保人提出登记申请时尚未出现担保履约意向的，外汇局可按正常程序为其办理补登记；不能说明合理原因的，外汇局可按未及时办理担保登记进行处理，在移交外汇检查部门后再为其办理补登记手续。

跨境担保外汇管理规定模版第一章总则第一条为了规范跨境担保外汇管理行为，促进跨境担保业务的健康发展，保护境内外经济主体的合法权益，根据《外汇管理法》及有关法律、法规的规定，制定本规定。

第二条本规定适用于在境内设立的金融机构、企业和其他机构及个人等境内外经济主体开展涉及跨境担保的外汇管理活动。

第三条跨境担保指在国际贸易、投资和融资等活动中，境内经济主体作为担保人向境外债权人提供保证，保证的范围包括但不限于信用担保、质押担保、保函担保等。

第四条跨境担保外汇管理应遵循合规经营、审慎管理的原则，防范风险，维护金融市场的稳定。

第五条跨境担保外汇管理应符合国家政策，遵守相关法律法规和外汇管理部门的规定。

第二章跨境担保外汇业务的申请和审批第六条任何机构和个人开展跨境担保外汇业务前，应向境内的外汇管理部门报备，提供必要的申请资料，并按照外汇管理部门的要求进行审批。

第七条外汇管理部门应依据申请人的资信情况、业务经验和风险管理能力等，综合评估，并依法作出审批决定。

第八条跨境担保外汇业务的申请，应包括但不限于以下材料：（一）担保费用及收益的计算方式和支付方式；（二）担保合同或协议的详细内容；（三）担保人的资信情况和风险评估报告；（四）被担保人的信用状况和资信报告；（五）相关的财务报告和审计报告；（六）其他外汇管理部门要求提供的材料。

第九条跨境担保外汇业务申请的审批期限为30个工作日，如有特殊情况需要延长的，应及时向申请人说明理由。

第十条跨境担保外汇业务审批通过后，申请人应按照外汇管理部门的规定将相关担保文件备案报送外汇管理部门，并按照要求办理结汇和购汇手续。

第三章跨境担保外汇业务的管理和监督第十一条开展跨境担保外汇业务的机构应建立完善的内部管理制度，明确责任分工，确保业务的合规性和稳健性。

第十二条跨境担保外汇业务的机构应按照外汇管理部门的要求，及时报送相关的数据和报告。

第十三条跨境担保外汇业务的机构应加强风险管理，建立完善的风险评估和防控体系，定期对风险进行评估和监测。

跨境担保外汇管理规定
1. 适用范围
本规定适用于境内外金融机构及企业在跨境交易中提供的外汇担保行为。

2. 担保主体资格
境外担保人应为在所在国合法注册并具有相应担保资格的金融机构或企业。

3. 担保类型
包括但不限于信用证、保函、备用信用证等外汇担保形式。

4. 担保金额限制
担保金额不得超过跨境交易合同金额的一定比例，具体比例由外汇管理部门规定。

5. 担保期限
担保期限应与跨境交易合同期限相匹配，最长不超过合同履行期限。

6. 担保登记
跨境担保应向外汇管理部门进行登记，未经登记的担保行为无效。

7. 担保履约
担保履约应遵循外汇管理规定，确保外汇资金的合法合规流动。

8. 担保费用
担保费用应按照市场原则合理确定，不得违反外汇管理规定。

9. 风险控制
担保人应建立健全风险控制机制，确保跨境担保业务的稳健运行。

10. 信息披露
担保人应按照外汇管理部门的要求，定期披露担保业务相关信息。

11. 违规处理
违反本规定的行为，外汇管理部门有权采取警告、罚款、暂停或取消担保资格等措施。

12. 附则
本规定自发布之日起实施，由外汇管理部门负责解释。

跨境担保外汇管理规定《跨境担保外汇管理规定》是中国人民银行和国家外汇管理局联合制定的一项重要法规，旨在规范跨境担保外汇管理，保护债权人的权益，维护金融市场秩序。

本文将对《跨境担保外汇管理规定》进行详细解读。

第一章总则第一条本规定适用于中国境内非金融机构提供的对外担保业务，外国债权人提供的对内担保业务，以及涉及人民币和外汇的跨境担保业务。

第二条本规定的目标是加强对跨境担保业务的监管，规范市场行为，提高金融市场的稳定性。

第三条跨境担保业务应当依法合规开展，并遵守国家有关法规和政策的要求。

第四条跨境担保业务的管理机构应当加强内部控制，建立健全风险管理制度，确保合规经营。

第二章跨境担保业务的审批与备案第五条从事跨境担保业务的机构应当在国家外汇管理局备案，并按照规定提交相关申报材料。

第六条机构涉及的跨境担保业务，应当向国家外汇管理局递交申请，经批准后方可开展。

第七条后续增加或变更跨境担保业务的，应当重新申请备案或审批。

第八条跨境担保业务不得违反国家法律法规和政策，不得违反国家的利益和社会公序良俗。

第三章跨境担保业务的外汇管理第九条跨境担保业务涉及的外汇收入和支出应当依法申报和结汇/售汇。

第十条对于跨境担保业务产生的外汇风险，机构应当采取适当的风险管理措施，防范风险。

第十一条机构应当确保跨境担保交易的真实性、合法性和有效性，不得为了满足外汇管理要求而故意操纵或收取高额担保费用。

第四章跨境担保业务的监管与处罚第十二条监管机构应当对跨境担保业务进行监管，检查机构的合规情况，发现问题及时督促整改。

第十三条对于违反规定的机构，监管机构有权采取警告、罚款、责令停业等行政处罚措施。

第十四条对于严重违反规定的机构，监管机构有权暂停或撤销其跨境担保业务的备案或审批。

第五章附则第十五条本规定的解释权归中国人民银行和国家外汇管理局所有。

第十六条本规定自发布之日起施行。

以上是对《跨境担保外汇管理规定》的简要解读。

该规定的发布意味着中国政府对跨境担保业务管理的进一步加强，为保护债权人的合法权益和金融市场的稳定发展提供了有力的制度支持。

境外担保外汇管理规定
是指国家对于境外担保外汇的管理政策和规定。

境外担保外汇是指在跨境贸易和投资活动中，由境内居民企业或个人在境外提供的担保或相关费用支出。

根据中国的外汇管理法规，境外担保外汇需要经过外汇管理机构的审批和监管。

具体规定如下：
1. 境外担保外汇的审批：境内居民企业或个人需要向外汇管理机构提出申请，经审查合规后才能获得境外担保外汇的审批。

2. 担保合同和文件要求：境内居民企业或个人在提供境外担保外汇时，需向外汇管理机构提交担保合同和相关文件，明确担保责任和义务。

3. 担保主体资格要求：境内居民企业或个人提供境外担保外汇需具备相应的资质条件和信用评级要求。

4. 担保期限和额度限制：境外担保外汇的期限和额度需符合外汇管理机构的规定，超过规定期限和额度的需要经过外汇管理机构的特批。

5. 监管和报告要求：境内居民企业或个人提供境外担保外汇需要履行相关的监管和报告义务，向外汇管理机构提供相关的资料和报表。

请注意，以上规定仅为一般性概述，具体的境外担保外汇管理规定还需参考中国外汇管理局和其他相关法规的具体规定。

第 1 页共 1 页。

汇发文跨境担保外汇管理操作规程集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]附件2跨境担保外汇管理操作指引第一部分内保外贷外汇管理一、担保人办理内保外贷业务，在遵守国家法律法规、行业主管部门规定及外汇管理规定的前提下，可自行签订内保外贷合同。

二、内保外贷登记担保人签订内保外贷合同后，应按以下规定办理内保外贷登记：（一）担保人为银行的，由担保人通过数据接口程序或其他方式向外汇局资本项目信息系统报送内保外贷相关数据。

（二）担保人为非银行金融机构或企业（以下简称为非银行机构）的，应在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续。

担保合同或担保项下债务合同主要条款发生变更的（包括债务合同展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等发生变更），应当在15个工作日内办理内保外贷变更登记手续。

1、非银行机构到外汇局办理内保外贷签约登记时，应提供以下材料：（1）关于办理内保外贷签约登记的书面申请报告（内容包括公司基本情况、已办理且未了结的各项跨境担保余额、本次担保交易内容要点、预计还款资金来源、其他需要说明的事项。

有共同担保人的，应在申请报告中说明）；（2）担保合同和担保项下主债务合同（合同文本内容较多的，提供合同简明条款并加盖印章；合同为外文的，须提供中文翻译件并加盖印章）；（3）外汇局根据本规定认为需要补充的相关证明材料（如发改委、商务部门关于境外投资项目的批准文件、办理变更登记时需要提供的变更材料等）。

2、外汇局按照真实、合规原则对非银行机构担保人的登记申请进行程序性审核，并为其办理登记手续。

外汇局对担保合同的真实性、商业合理性、合规性及履约倾向存在疑问的，有权要求担保人作出书面解释。

外汇局按照合理商业标准和相关法规，认为担保人解释明显不成立的，可以决定不受理登记申请，并向申请人书面说明原因。

担保人未在规定期限内到外汇局办理担保登记的，如能说明合理原因，且担保人提出登记申请时尚未出现担保履约意向的，外汇局可按正常程序为其办理补登记；不能说明合理原因的，外汇局可按未及时办理担保登记进行处理，在移交外汇检查部门后再为其办理补登记手续。

跨境担保外汇管理规定全模版第一章总则第一条【目的和依据】为规范跨境担保外汇管理，保护金融安全，促进跨境贸易和投资便利化，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，制定本规定。

第二条【适用范围】本规定适用于中国境内金融机构和境内非金融企业（含自然人）在境内及境外通过担保方式提供外汇留学、投资、贸易等服务管理。

第三条【基本原则】跨境担保外汇管理应遵循合规性、风险可控、便利化原则，合理调控和管理跨境担保，促进经济发展。

第四条【核心概念】本规定中涉及的核心概念包括但不限于担保方、被担保人、主管部门等。

第二章跨境担保业务申请与备案管理第五条【跨境担保业务定义】跨境担保业务是指中国境内金融机构和境内非金融企业（含自然人）通过提供担保方式，支持境内、境外相关各方在跨境留学、投资、贸易等领域的活动。

第六条【跨境担保业务申请】拟提供跨境担保服务的金融机构和境内非金融企业（含自然人）应向主管部门递交申请，并提供申请材料，包括但不限于相关业务计划、资信证明等。

第七条【跨境担保备案管理】主管部门在接到跨境担保业务申请后，应在规定期限内进行备案审批，并将备案结果告知申请方。

第三章跨境担保外汇管理第八条【跨境担保外汇额度】金融机构和境内非金融企业（含自然人）在提供跨境担保业务前，应向主管部门申请跨境担保外汇额度。

第九条【跨境担保外汇合规性检查】金融机构和境内非金融企业（含自然人）在提供跨境担保业务前，应经过主管部门的合规性检查，确认符合相关法律法规和政策规定。

第十条【跨境担保外汇使用管理】金融机构和境内非金融企业（含自然人）在使用跨境担保外汇时，应严格按照备案内容使用，并确保资金流转合规。

第四章监管与处罚第十一条【日常监管】主管部门应加强对金融机构和境内非金融企业（含自然人）跨境担保业务的日常监督管理，发现问题及时进行处理和纠正。

第十二条【违规处罚】对违反本规定的金融机构和境内非金融企业（含自然人），主管部门可以采取警示、罚款、限制业务、吊销许可证等处罚措施。

国家外汇管理局关于发布《跨境担保外汇管理规定》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2014.05.12•【文号】汇发[2014]29号•【施行日期】2014.06.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于发布《跨境担保外汇管理规定》的通知（汇发[2014]29号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：为深化外汇管理体制改革，简化行政审批程序，规范跨境担保项下收支行为，国家外汇管理局决定改进跨境担保外汇管理方式，制定了《跨境担保外汇管理规定》及其操作指引（以下简称《规定》）。

现印发给你们，请遵照执行。

《规定》自2014年6月1日起实施，之前相关规定与本《规定》内容不一致的，以本《规定》为准。

《规定》实施后，附件3所列法规即行废止。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各中资银行接到本通知后，应及时转发所辖各分支机构。

执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反馈。

附件：1.跨境担保外汇管理规定2.跨境担保外汇管理操作指引3.废止法规目录国家外汇管理局2014年5月12日附件1跨境担保外汇管理规定第一章总则第一条为完善跨境担保外汇管理，规范跨境担保项下收支行为，促进跨境担保业务健康有序发展，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》及《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规，特制定本规定。

第二条本规定所称的跨境担保是指担保人向债权人书面作出的、具有法律约束力、承诺按照担保合同约定履行相关付款义务并可能产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。

第三条按照担保当事各方的注册地，跨境担保分为内保外贷、外保内贷和其他形式跨境担保。

内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。