2016年网贷案例大集合

2016年盘点：9年来影响P2P行业发展的十大事件P2P网贷的发源地是英国，世界第一家P2P网贷平台——Zopa于2005年3月在英国伦敦成立。

两年多以后，中国第一家线上P2P平台拍拍贷成立。

随后，中国的P2P走上了一段极其不平常的发展道路。

经历了逾9年的发展，有人评论称，中国已经成为全球最大的P2P市场。

作者梳理了九年多以来，对P2P行业发展具有重大影响力的十大事件（按时间排序），与读者一起回顾中国网贷行业这些年的心路历程。

中国第一家网贷平台的成立（2007.06）2007年6月，中国第一家P2P网贷平台拍拍贷上线，总部位于上海。

此后，P2P 开始在中国生根发芽，诸多平台相继涌现，影响范围不断扩大。

不同特色的P2P 也开始陆续诞生。

拍拍贷主打的是做纯信息中介，之后，开创本金垫付模式的红岭创投、开创风险备付金模式的人人贷、首家银行背景的P2P平台陆金所等，陆续出现。

2011年，行业首家第三方门户网站网贷之家正式上线运营。

从2012年开始，国内P2P行业进入爆发期，平台如雨后春笋大量成立，平台数量迅速从2011年的50家增长到200家左右，行业累计成交额较2011年增长6.8倍。

优易网跑路被判集资诈骗被媒体评价为“网贷第一案”（2012.12）行业发展进入快车道之后，问题随之而来。

2012年12月21日，谎称“优易公司”系香港亿丰公司旗下成员的南通优易电子科技有限公司网站优易网的三位负责人缪忠应、王永光、蔡月珍卷款失联，网站突然停止运营。

2013年4月9日，缪忠应等人在海南琼海市被抓。

2014年10月优易网案在江苏如皋开庭审理。

2015年7月优易网案一审判决，成为P2P首例集资诈骗罪定性案件。

事实上，在优易网之前，P2P网贷行业鲜有平台倒闭和“跑路”事件发生。

当时，优易网事件因涉案金额巨大，还曾被媒体评价为“网贷第一案”。

据悉，此案直接涉案金额为人民币2551.7995万元，投资人受损金额为人民币1517.8055万元，受害者包括全国各地的60多名投资人。

校园贷的著名案例
2016年1月18日，杜晓晓的室友小邓（化名）向她提出帮其在网络贷款平台名校贷上以她（杜晓晓）的名义办理贷款1万元左右。

杜晓晓就带着自己的身份证和学生证跟小邓去办理了名校贷的手续，还在工商银行办理了一张银行卡，此后这张卡成为小邓贷款取款的专属卡，卡号和密码杜晓晓全都不知道。

然而，第二天，小邓又对自己提出了新的贷款要求，“她说让我再帮她办个优分期。

”这次小邓给出的理由是“只是借100元出来，马上就能还上”，杜晓晓也就没有在意。

但是，让杜晓晓没想到的是，当天晚上她的手机收到了一条银行短信，短信显示以其名义办理的那张工行卡上有两笔进账，一笔是来自名校贷的1.44万元，另一笔是来自优分期的2900元。

此后，杜晓晓又陆续发现了更多的贷款，有的是自己根本不知道的。

3月16日，小邓的家人知道了女儿贷款的事情，从老家广西赶到学校。

第二天，小邓当着其家人，以及杜晓晓家人的面，给杜晓晓写了保证书、欠条，并还了名校贷的第二期、第一期。

尽管小邓和家人承诺会按时还上，但那些催款单上的数字还是像压在心头的一块石头，让她觉得疲惫不堪。

直到现在，以她名义贷的款还有近3万元没还上，这对一个月只有500元生活费的她来说是一个巨大的压力。

网络金融案例近年来，网络金融案例层出不穷，其中一起引起广泛关注的案例就是“P2P平台”案件。

2016年，中国国内爆发了一系列的网络金融案件。

其中，涉案最多、影响最大的就是P2P平台案件。

P2P平台，即个人对个人的直接融资平台，通过互联网技术为投资者和借款人搭建了一个相互联系的借贷平台。

然而，在这个看似互惠互利的平台背后，却埋藏着巨大的风险。

案例中的一家P2P平台，以高额的回报率吸引了大量的投资者。

平台承诺将投资者的资金通过贷款进行投放，从贷款中获取高额利息，并按时向投资者返还本金和利息。

然而，随着时间的推移，平台开始出现资金链断裂的情况，投资者无法取回本金和利息。

最终，平台宣布破产，投资者的资金损失惨重。

这起案件暴露了P2P平台存在的一些问题。

首先，平台的运营机制不透明。

投资者无法获得真实的信息，平台对于自身的运营情况和风险披露不足。

其次，平台的监管机制不完善。

监管部门对于这类平台的管理和监督不够严格，缺乏有效的监管办法和手段。

再次，平台的风险控制能力不足。

平台未能对投放的贷款进行有效的风险评估和控制，导致大量的坏账和违约事件发生。

最后，平台的信任危机。

尽管平台在一开始时声称拥有核心技术和专业团队，但事实证明，这些都是虚假的宣传手段，缺乏实际支持。

这起案件给P2P平台行业敲响了警钟。

监管部门加大了对P2P平台的监管力度，要求平台提供真实、透明的信息披露，并进行风险评估和控制。

同时，投资者也需要提高风险意识，理性参与投资，选择合规、信誉良好的平台进行投资。

网络金融发展的本质是以信息技术为基础的金融服务创新。

然而，由于信息不对称、监管不完善等原因，网络金融领域也存在着一些风险和挑战。

面对这些问题，我们要加强监管力度，完善监管机制，提高金融机构的风险管理能力，加强投资者教育和风险提示。

只有这样，才能构建一个安全、稳定、可持续发展的网络金融环境。

2016最新P2P跑路名单近⽇，上海市公安局经侦总队消息，“中晋系”多家相关联的公司涉嫌⾮法吸收公众存款和⾮法集资诈骗犯罪。

继e租宝、⾦⿅之后，⼜⼀家⼤型理财平台轰然倒地。

据其公布的数据，截⾄2016年2⽉10⽇，中晋合伙⼈的投资总额已突破340亿元，涉及总⼈次超过13万，其中60岁以上投资⼈就超过2万。

数据显⽰，P2P投资中，受害的投资客多为中⽼年⼈。

下⾯是2016年最新的跑路平台名单，告诉⾃⼰的⽗母，千万别被这些平台骗了。

点击加载图⽚2、2016年3⽉问题平台名单点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚3、2016年2⽉问题平台名单点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚4、2016年1⽉问题平台名单点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚点击加载图⽚不靠谱的P2P平台都有哪些特征铁打的互联⽹⾦融，流⽔的P2P平台。

虽然P2P平台问题不断，但⾏业⼈⽓依然居⾼不下，作为互联⽹⾦融的典型业态——P2P⽹贷野蛮⽣长。

随之⽽来的却是P2P平台的频频“跑路”，投资者⾎本⽆归现象时有发⽣。

⼀、那些年，死去的P2P平台点击加载图⽚⼆、P2P平台继续野蛮⽣长都说股民的记忆只有7秒，玩P2P的表⽰不服，他们可能根本没有记忆。

撞了南墙还不回头。

从2014年1⽉的17.19万⼈到2016年3⽉的 286.09万⼈，P2P平台投资⼈数以惊⼈的速度膨胀，去年曝光了⼤批P2P平台跑路，所以从去年11⽉到今年2⽉投资⼈数有所下滑，但3⽉⼜开始回升。

1、P2P平台投资⼈数还在增长点击加载图⽚2、2016年前三⽉投资⼈⾏业⼈⽓指数仍然居⾼不下点击加载图⽚三、2016年P2P平台仍然问题不断1、每⽉问题平台数超过新增平台数点击加载图⽚2、民营系P2P平台最容易出问题截⾄2016年3⽉，银⾏系，上市公司系和风投系累计问题平台为0，国资系累计问题平台也只有2家，剩下的1521家均为民营系。

p2p相关案例P2P相关案例。

P2P网络借贷平台是指个人和个人之间通过互联网平台进行借贷交易的一种金融模式。

这种模式的出现，为广大投资者和借款人提供了更加便捷、高效的借贷渠道，同时也为一些小微企业提供了融资的机会。

然而，P2P网络借贷平台也伴随着一些风险和问题，下面我们将介绍几个P2P相关案例。

首先，2018年，中国发生了多家P2P平台出现问题的事件，其中最为引人关注的是“老赖联盟”事件。

这是一起由多家P2P平台共同参与的借贷诈骗案件，这些平台通过虚假宣传、高额回报等手段吸引投资者，最终导致大量投资者遭受损失。

这一事件引起了社会各界的广泛关注，也引发了对P2P行业监管的讨论和反思。

其次，2016年，美国P2P平台Lending Club爆发了一起贷款违规事件。

Lending Club是美国最大的P2P借贷平台之一，但在2016年，该平台因为在贷款审核过程中存在违规行为被曝光，导致其股价暴跌，创始人辞职，公司声誉受损。

这一事件不仅对Lending Club自身造成了重大影响，也对整个P2P行业的监管和信任产生了负面影响。

另外，2019年，中国P2P平台“人人贷”被曝出资金链断裂，导致投资者无法提现的事件。

这一事件引发了投资者的集体维权，也再次引发了对P2P行业的担忧和质疑。

这次事件也成为了监管部门加强对P2P行业监管的导火索，引发了一系列监管政策的出台和实施。

综上所述，P2P网络借贷平台在为投资者和借款人提供便利的同时，也存在着一定的风险和问题。

监管部门需要加强对P2P行业的监管，平台方需要加强自律和风险控制，投资者也需要理性对待P2P投资，做好风险防范。

只有在监管、平台和投资者共同努力下，P2P行业才能健康、稳定地发展，为社会经济发展做出更大的贡献。

P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷平台是指通过互联网将资金需求者和资金提供者进行撮合的平台，在中国的
金融市场上得到了广泛的发展。

随着网贷平台的迅速增长，诈骗案件也有所增加。

以下是
一些P2P网贷诈骗平台的典型案件。

1. 某P2P网贷平台承诺高额回报，吸引了大量的投资者。

平台以投资项目为名，骗取了数千万元的资金，并将资金挪用用于个人消费。

平台运营商消失，无法找到。

2. 一家名为“XX贷”的P2P网贷平台宣传自己是一个合法、安全的投资平台。

该平
台的所有项目都是虚构的，用来诱使投资者多次投资。

当投资者要求提现时，平台以各种
理由拒绝，并最终关停。

3. 某P2P网贷平台通过招募“营销员”吸引投资者投资。

营销员通过高额的佣金制度，鼓励投资者将资金投入到平台上。

该平台并没有真正的投资项目，而是利用新投资者的资金，向旧投资者支付利息。

最终，平台倒闭，无法偿还投资者的本金。

4. 某P2P网贷平台以合同纠纷为名故意拖欠投资人的本金和利息。

平台以各种理由拖延付款，并最终消失。

投资者追查发现，该平台并没有真实运营背景，只是一个虚拟的平台。

这些案例只是P2P网贷诈骗平台的一部分，展示了P2P网贷市场中存在的风险和问题。

对于投资者来说，要增加对P2P网贷平台的风险认识，选择正规、合法的平台进行投资。

监管部门也应加强对P2P网贷平台的监管，提高平台的透明度和安全性，减少诈骗案件的
发生。

网络贷款诈骗案例近年来，随着互联网金融的快速发展，网络贷款诈骗案件也层出不穷，给人们的财产安全和社会稳定带来了严重的威胁。

网络贷款诈骗案例层出不穷，让人们对互联网金融产生了深深的不信任感。

下面，我们就来看一些典型的网络贷款诈骗案例，以便引起大家的警惕，避免上当受骗。

案例一，虚假借款平台。

小王在某借款平台上看到了一则“低息贷款，无抵押”的广告，心生向往，便立刻申请了一笔贷款。

申请过程中，对方要求小王提供一些个人信息和银行卡账号，小王便毫不犹豫地提供了。

之后，对方以各种理由要求小王先支付一定的手续费、保证金等费用，小王便按照对方的要求进行了支付。

然而，等到小王支付完所有费用后，对方却消失得无影无踪，借款平台也无法联系上。

小王才意识到自己已经上当受骗。

案例二，冒充银行工作人员。

小李接到了一通自称是银行工作人员的电话，对方声称小李的银行卡存在异常情况，需要小李配合进行处理。

对方还告诉小李，需要进行身份验证，要求小李提供银行卡号、身份证号等个人信息。

小李由于担心银行卡安全，便按照对方的要求提供了个人信息。

之后，小李的银行卡中突然多出了一笔贷款，对方称是银行错误操作所致，需要小李将钱转回去。

小李照做了，然而事后发现，自己的银行卡中的存款已经被全部转走，而对方也消失了。

案例三，虚假投资理财项目。

小张在某理财平台上看到了一个“高收益、低风险”的投资理财项目，对方声称是一家正规的金融公司，拥有丰富的投资经验和实力雄厚的资金实力。

小张便毫不犹豫地投入了大量资金进行投资。

然而，等到小张想要提取收益时，对方却以各种理由推脱，最终导致小张的投资本金和收益全部损失。

以上这些案例都是典型的网络贷款诈骗案例，它们的共同点是利用了人们对于金钱的贪欲和对于高收益的向往，通过虚假的宣传和欺骗手段，诱使受害人掉入陷阱。

为了避免上当受骗，我们在日常生活中应该提高警惕，不轻信陌生人的电话、短信和网络信息，不随意泄露个人信息，不轻信虚假的宣传和承诺，理性对待投资和借贷，遇到可疑情况及时向有关部门求助，共同营造一个清朗的网络金融环境。

金融维权案例近年来，随着金融行业的高速发展，越来越多的投资套路和骗局浮出水面，给人们的生活和财产带来了巨大的风险和损失。

在这种情况下，金融维权成为了投资者维护利益的一种有效手段。

以下是一些金融维权案例，供大家参考。

1. 北京某P2P网贷平台虚假宣传案2019年初，北京市崇文区一家P2P网贷平台的投资者反映，该平台虚假宣传，吸引了大量的投资者。

调查发现，该平台在宣传中宣称其借款人信用评级均为A级，实际上却存在大量的D、E级等风险极高的借款人。

维权团队代表投资者多次协商无果后，最终将该平台告上法庭，并最终获得了胜诉。

2. 上海某基金公司擅自更改合同案2018年，上海某基金公司在旗下某基金销售时，擅自更改了投资者合同，将原本的8%年化收益率降至6%。

此举引起了众多投资者的不满，律师代表投资者起诉该公司，最终取得了胜诉，并获得全额赔偿。

3. 沈阳某股票经纪公司内部买卖案2017年，沈阳某股票经纪公司的一名经纪人在其客户账户内进行了买卖操作，结果导致客户的账户亏损近百万。

客户起诉该公司，并聘请律师提起诉讼。

法院判决该公司赔偿客户损失，并处以相应的罚款和赔偿金。

4. 北京某期货公司恶意平仓案2016年，北京某期货公司在其客户账户内进行了恶意平仓操作，导致客户亏损严重。

律师代表客户提起诉讼，最终取得了胜诉，并获得全额赔偿。

5. 上海某保险公司虚假宣传案2015年，上海某保险公司在宣传其产品时夸大了收益，并隐瞒了产品存在的风险。

该公司因违反相关法律法规被罚款，并需要对受影响的客户进行赔偿。

以上金融维权案例向我们证明了：投资者可以通过维权来保护自己的权益，同时也提醒我们在投资时，要选择正规平台和产品，并注意风险，以免受到不必要的损失。

事件回顾：
案例一、长沙一高校学生陷“贷款购手机”骗局40多人欠下37万元
长沙某大学40余名学生被骗，这些被诱骗的大学生分别贷款购买了一到三台不等的苹果手机，总共购买了66台，每台的市场价都在六千元左右，办完贷款购机手续后，手机没拿到，却背负了一身的欠款。

总欠款额度达到37万元。

案例二、大学生请同学出面贷款20多万拿去赌球血本无归
杭州某大学生谎称家里开船厂，在新加坡有酒店，兼之出手阔绰，是同学眼中的标准的壕，在取得同学信任后，以做代购生意，向家里证明自己的能力，但缺乏启动资金为名，骗取同学帮他到互联网金融平台贷款，拿到钱后却用于赌球，最终全部输光。

据悉，被骗学生多达40余人，被骗贷款最多达数万元。

案例三、大学生买手机贷3万滚成70多万负债
湖北某大学的一名学生，去年10月为了购买苹果6手机及其他消费，申请网上贷款。

随后，经过拆东墙补西墙，不断找其他小贷公司贷款还债，其最终欠下多家公司共计70余万元的债务，而原始金额仅为3万元。

典型案例：2016年上半年，陈被诱使通过“刷订单”购买手机。但是，在成功分期购买手机后，实际用户拒绝分期付款并消失了。
案例研究：通“刷单”向委员会退还了购买手机的费用。手机的实际用户拒绝分期付款。这种欺诈行为与以前的兼职刷卡欺诈行为相同。
安全提示
我们应该高度警惕典型的“贷款购物”刷单和兼职骗局。申请工作时，我们必须选择正规且信誉良好的单位。我们应防止“好心人”主动提出工作行为。
案例研究：判断传销的三个标准：是否交会费；是否让开发脱机；是否进行累进佣金。在本案中，涉案学生既是受害者，也是肇事者。大多数学生被犯罪分子利用而没有知识和兴趣。
安全提示
为了理解传销欺诈的三个标准，我们还应以“校园贷款”的名义警惕各种兼职代理人，以防止他们进入传销组织。
刷贷
它主要是指利用大学生的求职心理，通过贷款购物获得提成的骗局。
长贷
它主要是指来自多个校园贷款平台的贷款，形成了一种“用贷款还债”的长期贷款。
典型案例：2016年3月，河南省的一名大学生从诺罗·磅的客人和著名的大学贷款等十多个校园金融平台获得了近60万元的贷款，然后因过度借贷跳楼身亡。
案例分析：“多重贷款”的问题不仅在于校园借贷平台是否正规，还在于来自多个校园借贷平台的贷款直接造成的还款压力。
案例研究：分期付款的校园贷款的月利率为“0.99％”容易引起“低利率”的错觉。有了平台服务费，它就变成了每年超过24％的超高利率！如果您支付滞纳金，超过36％将成为非法高利贷。
安全提示
了解高利贷的评估标准，关注利率，还款期限，逾期后果等详细信息，全面评估制定合理的还款计划，坚决抵制高息贷款或高利贷平台，及时报警当掉入陷阱时。
安全提示
我们应该高度警惕“多重贷款”容易造成的巨大还款压力。在增强对“不良校园借贷”的抵制的同时，大学生应该尽力从一些相对常规的借贷平台（例如蚂蚁华北，京东白条等）借钱。

网贷违规案例引发社会关注的事件近年来，随着互联网金融行业的迅猛发展，网贷平台也越来越多，吸引了大量资金和投资者的关注。

然而，在这个蓬勃发展的行业中，也不乏一些违规操作和诈骗行为，引发了社会各界的关注和担忧。

一、案例一：P2P网贷平台“云贷网”违规操作2016年，P2P网贷平台“云贷网”因未经批准开展金融业务及非法吸收公众存款被查处，该平台在短短一年内吸收了近百亿元的资金。

调查发现，“云贷网”未进行风险评估和资金监管，违规运营。

此案引发了社会对网贷平台运营规范性的质疑。

二、案例二：P2P网贷平台“投哪网”涉嫌庞氏骗局2017年，P2P网贷平台“投哪网”涉嫌庞氏骗局，该平台以虚构项目为名，吸引投资者投资，并通过新资金支付给旧资金的方式进行运作。

该平台运营两年之久，涉案资金高达数十亿元。

该事件暴露了行业监管不力和投资者风险意识的不足。

三、案例三：P2P网贷平台“温商贷”被涉嫌非法集资2018年，P2P网贷平台“温商贷”因涉嫌非法集资被查封，该平台在运营期间未能按照承诺的期限偿还投资者的本金和利息，导致投资者损失惨重。

此案引发了社会对网贷平台的合规性和投资者保护机制的质疑，同时也加强了对平台的监管力度。

四、案例四：P2P网贷平台“人人贷”隐瞒贷款风险2019年，P2P网贷平台“人人贷”因长期隐瞒贷款风险事件被曝光，该平台将坏账贷款悄悄移至子公司，隐瞒真实贷款情况，导致投资者无法及时获得相关信息。

这一事件再次引发了投资者对网贷平台透明度的疑虑，要求监管部门加强对平台的监管。

五、案例五：P2P网贷平台“陆金所”发生信息泄露2020年，P2P网贷平台“陆金所”曝出信息泄露事件，平台内部工作人员将投资者的个人信息出售给了不法分子。

此事件引发了投资者对于个人信息安全的担忧，要求平台加强数据保护和信息安全管理。

综上所述，网贷违规案例引发了社会对于互联网金融行业的关注和担忧。

这些案例的发生不仅揭示了行业监管薄弱的问题，也暴露了资金风险和信息安全问题。

2016年，这10件P2P大事曾刷爆你的朋友圈作者：王宇来源：《投资者报》2016年第50期随着监管趋紧，一些综合实力较弱、业务转型比较困难的中小平台，将不得不选择退出网贷行业；实力较强的平台需要满足监管要求才能得到良好的发展，未来行业洗牌将加剧即将结束的2016年，被称为网贷行业的整治年。

自今年年初起，网贷行业的整治风暴接连不断，行业格局的大洗牌已然开始。

行业成交量在加速上扬的同时，收益率开始回归合理区间。

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（下称《暂行办法》）公布以后，小型平台逐渐退出市场，大型平台如积木盒子、开鑫贷、爱钱进等转型升级为互联网金融集团，业务拓展到网贷以外的消费金融、智能投顾、财富管理等多个方面。

此外，陆金所、信而富等多家平台积极谋求上市，寻求资本市场的机会。

在年终回顾之际，爱钱进CEO杨帆告诉《投资者报》记者，在网贷行业洗牌的过程中，作为从业者，他能够感觉到马太效应的存在，大的平台能得到更多的人才资源和更多的用户，一些中小平台只能选择退出，停业。

多家网贷平台的负责人也对记者表示，在监管落定以后，“活下来”是当前最重要的事情。

首先，合规是最基本的一步，“尽管要花费近千万元”，但只有合规才能取得以后的入场权。

回首2016，这一年P2P行业不容易。

1. 监管步步推进行业环境净化在经历了初期的爆发性增长后，网贷行业已进入短暂的商业模式不断优化以及行业优胜劣汰的阶段，再遭遇到今年的严厉监管，行业的规范发展标准现出雏形。

另外，部分企业受到重创，有的企业被迫退出或转型，行业发展环境逐步得到改善。

3月25日，中国互联网金融协会在上海召开成立大会。

至此，网贷行业终于拥有了官方的协会。

4月14日，央行牵头多部委出台《互联网金融风险专项整治工作实施方案》（下称《方案》），要求全国各省市采取“穿透式”监管方法，重点整治包括P2P网络借贷等行为。

8月24日，银监会正式发布四部委联合起草的《暂行办法》，网贷行业的监管基本定调。

P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷是一种新型的金融业务，是指个人之间通过互联网实现借贷、投资和融资等
业务。

在这个领域中，也不乏一些不法分子，利用虚假宣传和高利诱惑等手段，从投资人
那里骗取巨额资金，给广大投资者带来了巨大的财产损失和精神打击。

以下是一些P2P网
贷诈骗平台的典型案例。

案例一："港口金融"平台诈骗案
2015年，一家名为港口金融的网贷平台突然宣布平台出现资金链断裂，无法完成还款，导致投资人损失惨重，金额达到数亿元。

该平台曾长期向投资人承诺本息保障，高额回报，放款速度极快等优势，吸引了大量的资金。

平台管理层最终因诈骗罪被判处无期徒刑，但
受害人的损失却无法追回。

2018年，玖富金融公司的一名员工，通过伪造客户企业银行流水和合同等文件，向平台非法借贷资金，达78亿元。

经过认真调查，该公司高管涉嫌失职渎职，导致公司蒙受损失，客户利益受到威胁。

此案件还在进一步调查中。

2018年，福建某县公安机关破获了一起恶意诈骗案件，发现犯罪嫌疑人以"荣耀金融"的名义，通过微信和QQ等社交平台发布投资广告，以高收益为诱饵，骗取投资人购买虚假产品。

犯罪嫌疑人在三个月内，共骗取投资者187万元，最终被警方抓获。

总之，P2P网贷领域中的诈骗事件层出不穷，投资者在投资之前，一定要审慎选择平台，了解平台的运营模式和背景，以免受骗。

同时，行业监管部门也需加强监管力度，促
进行业健康发展。

2016年中国P2P网贷行业大事记TOP10陆金所正式宣布获12.16亿美元融资估值达185亿美元2016年1月18日，陆金所正式对外宣布近期完成12.16亿美元融资，其中包括B轮投资者9.24亿美元投资和A轮投资者行使认购期权投资的2.92亿美元，融资完成后，陆金所估值达到185亿美元。

据了解，投资方包括中银集团投资有限公司、国泰君安证券(香港)有限公司、民生商银国际控股有限公司等多家境外机构投资者和企业。

中国互联网金融协会正式成立2016年3月25日，中国互联网金融协会成立大会暨第一次会员代表大会在上海召开。

作为首个国家级别的金融行业协会，备受瞩目。

会上，原央行副行长李东荣，高票当选为会长，人民银行科技司陆书春副司长被选为秘书长。

现场会议材料显示，第一次会员代表大会会员代表共计437名。

会上还召开了第一届理事会一次会议，理事单位共142家。

全国范围内互联网金融专项整治启动2016年4月14日，国务院组织14个部委召开电视会议，在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治，为期一年。

当日，国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件。

据悉，文件由央行牵头、十余个部委参与起草。

在这份统领性文件之下，共有七个分项整治子方案，涉及多个部委，其中央行、银监会、证监会、保监会分别发布网络支付、网络借贷、股权众筹和互联网保险等领域的专项整治细则，个别部委负责两个分项整治方案。

由于此次整治涉及打击非法集资等各类违法犯罪活动，公安机关也密切配合参与其中。

e速贷被调查警方通报涉嫌非法吸存2016年5月20日，广东P2P网贷平台e速贷总部出现大批警务人员，平台疑似被查。

20日当晚，惠州市公安局惠城区分局官方发布消息称：根据群众举报，经过前期的摸查工作查处了一宗涉嫌网上非法吸收公众存款案件，涉案公司名称为广东汇融投资股份公司（旗下的网贷平台为e速贷）。

9月23日，惠城区公安分局将此前逮捕的13名犯罪嫌疑人依法移送惠城区人民检察院起诉。

网贷诈骗案例案例一，小明在一家名为“快乐贷”的网贷平台上申请了一笔贷款，对方承诺利率低、审核快。

小明信以为真，提供了个人身份信息和银行卡号。

结果，他很快发现自己的银行卡上多了一笔贷款，而且利率远高于承诺的水平。

小明多次联系“快乐贷”客服，却始终没有得到解决。

最后，他才意识到自己已经中了网贷诈骗的圈套。

案例二，小红在某社交平台上看到了一则广告，宣传一家网贷公司的“免抵押、无担保”贷款产品。

小红急需资金周转，便点击了广告链接，填写了个人信息进行申请。

不久，她接到了一位自称是“客服”的电话，对方称她的贷款申请已通过，需要支付一笔“手续费”才能放款。

小红按照对方的指示，先后支付了数额不等的“手续费”，但始终未能拿到贷款。

最终，她才发现自己已被骗得一干二净。

案例三，小李在某购物网站上看到了一则“信用贷款”广告，对方声称只需提供身份证和银行卡信息即可申请到贷款。

小李按照对方的指示提供了个人信息，没过多久，他的手机就接连收到了多家“贷款平台”的推销电话。

这些“贷款平台”对他进行了多次软件下载、注册、激活等操作，最终导致他的手机被植入了恶意软件，个人信息也被盗取。

以上案例告诉我们，网贷诈骗手段层出不穷，而且往往以低门槛、高回报为诱饵，吸引不少人上当受骗。

为了避免成为网贷诈骗的受害者，我们需要保持警惕，遵循以下几点建议：首先，谨慎对待网贷广告。

不轻信“低门槛、高回报”的宣传词，不随意点击不明链接，避免填写个人敏感信息。

其次，选择正规平台进行贷款。

在申请贷款时，要选择正规、有信誉的网贷平台，尽量避免在社交平台、购物网站等非金融机构平台上进行贷款申请。

最后，保护个人信息安全。

不随意泄露个人身份证、银行卡等敏感信息，避免在不明来源的网站上进行注册、下载软件等操作。

总之，网贷诈骗案件屡见不鲜，我们要保持警惕，增强风险意识，避免财产遭受损失。

希望以上案例和建议能够提醒大家警惕网贷诈骗，保护自己的财产安全。

附件2：全国校园网贷‎受害典型案例‎摘选大二女生借裸‎条贷欠下50‎万家长被逼卖房‎（转载2016‎-11-16中华网）合肥某职业学‎校一大二女生‎小静(化名)，就通过“裸条贷”借钱用来和男‎友花销，结果陷入泥潭‎。

其借来自用的‎本金不到5万‎元，一年不到，欠下的贷款本‎金已高达30‎万元，本息合计更是‎达50多万元‎。

还不起钱后其‎裸持身份证照‎片被曝上网，家人电话也被‎催债电话打爆‎。

不得已，家人在报警同‎时，正变卖唯一住‎房还款。

事件：女生交男友花‎销大裸照抵押高息‎贷款前段时间，一网友在微博‎上爆料称，合肥一职业院‎校大二女生小‎静，以唯爱冷光美‎白仪投资为由‎，用裸照抵押且‎伪造其父亲担‎保书，诈骗携款潜逃‎，已经失联一个‎星期。

目前已经有多‎个被诈骗受害‎人。

微博中还曝光‎了女孩“裸持”身份证的照片‎，其家庭住址、学校宿舍地址‎、专业、父母、学校老师甚至‎同学的联系方‎式都被一一公‎布，微博一发立即‎引起轩然大波‎。

根据图片中的‎联系方式，记者联系上了‎小静的父亲张‎旭(化名)，他告诉记者，微博爆料内容‎除了女儿伪造‎自己的担保书‎，其他都是虚假‎的。

“她的确在外面‎欠了不少钱，但没有诈骗。

”张旭告诉记者‎，女儿大一时瞒‎着家人交往了‎一个男友，花销比较大，自己家境又一‎般，女儿没钱就通‎过网贷平台，利用“裸条贷”的方式借钱，本金就高达3‎0万元，与她有“贷款”往来的网贷平‎台及放贷人，有59家之多‎。

“这30万元绝‎大部分并不是‎借来花的，而是借来偿还‎前期欠下的债‎，就这样拆东墙‎补西墙，结果欠得越来‎越多。

真正她借来自‎用的钱，差不多不到5‎万块钱，结果一年不到‎，现在本息合计‎50多万元了‎。

”张旭告诉记者‎，女儿“裸条贷”借款的周息高‎达3分，“1万块钱一星‎期的利息就高‎达3000元‎。

”债主追债不得‎散播其照片等‎隐私。

小静最初是通‎过“校园贷”的方式借钱的‎，后来钱越借越‎多，还不上，只得利用裸条‎贷的方式“借贷养贷”。

高利贷
根据最高法院的规定，借款人与借款人约定的年利率不得超过24%，应当予以支持；借款人与借款人约定的利率应当在24%-36%的灰色地带内。如果约定利率超过36%，则视为高利贷，不予支持。
典型案例：2017年3月，福建省一名大学生通过校园小广告借款800元。不料，在滚动盈利的情况下，他欠下了近20万元的债务！
典型案例：2016年11月，福建省漳州市一名大二学生因参与不良校园网贷款出走。
案例分析：不良校园贷款存在一定的风险问题，如利率不清、贷款门槛低、审核不严、催收方式不文明、风险控制难、家庭风险易转移、校园中介不合格等。，应进行标识。
安全警告
坚决抵制使用“不良校园贷款”而不是使用方便的校园贷款，因为一些临时性的资金需要向家庭成员或大学寻求帮助。
案例分析：校园贷款分期付款的月利率为“0.99%”，容易造成“低利率”的错觉。有了平台服务费，就变成了年利率超过24%的超高利率！如果你交滞纳金，超过36%就会成为非法高利贷。
安全警告
了解高利贷的评估标准，关注利率、还款期限、逾期后果等详细信息，全面评估并制定合理的还款计划，坚决抵制高息贷款或高利贷平台，一旦落入陷阱及时上报。
案例分析：判断传销的三个标准：是否缴纳会费；是否让开发下线；是否取得累进佣金。在本案中，涉案学生既是受害人又是肇事者。大多数学生被没有知识和兴趣的罪犯利用。
安全警告
为了了解传销诈骗的三个标准，我们还应该警惕各种以“校园贷”为名的兼职中介，防止他们进入传销组织。
信用卡
主要指利用大学生求职心理，通过贷款购物获取佣金的诈骗行为。
要高度警惕“多重贷款”容易造成的巨大还款压力。在加强对“校园不良贷款”的抵抗力的同时，大学生应尽量从一些相对传统的贷款平台（如蚂蚁华北、京东百条等）借钱。