合规承诺书考题(书面有标准答案)

合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。

A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。

2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。

3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。

A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。

4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。

A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。

5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。

6、合规负责人（B）分管业务条线。

A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。

7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。

A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。

&商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。

A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C 、事后监督部门；D 、风险管理部门。

9、 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知 （D ）。

A 、董事长；B 、行长；C 、监事长；D 、合规负责人。

10、 商业银行应及时将合规政策、 合规管理程序和合规指南等内部制 B 、人民银行；C 、银监会；D 、工商部门。

（C ）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利取得之日起（C ）予以处分。

A 、半年内；B 、一年内；13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段， 吸 收存款，发放贷款的。

由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的， 没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足 50 万元的，处 （ D ） 罚 款。

14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其 他借款人同类贷款的条件的。

精心整理年会合规考试[是非题]本题1分在同一个会议活动中，不应同时包含推广性内容/话题和学术交流内容/话题？A.√是 B. [是非题本题1A.B. [是非题本题1A.B. [是非题本题1A.是 B. √否[是非题]本题1分推广材料旨在解答医学专业人员、患者或患者组织提出的疑问而提供的科学信息？A. 是B. √否[是非题]本题1分含有处方药信息的推广材料可以向公众进行推广和宣传？A. 是B. √否[是非题本题1A.B.[是非题本题1A.B.[是非题本题1资助A.B. √否[是非题]本题1分超过一年的推广材料必须撤回、回收并销毁？A. 是B. √否本题1分药品捐赠项目的药品必须捐赠给具有合法受赠资格的慈善机构或公益性机构？A. √是B. 否[是非题]本题1A.B.[是非题本题1A.B.[是非题本题1A.B.[是非题]本题1分资助和捐赠可提供给合法成立的公益性、学术性机构，包括医疗卫生人士（“HCP”）个人或医疗卫生机构的内部科室？A. 是B. √否[是非题]含有口号的品牌提示物无需按照推广材料流程审批？A. 是B. √否[是非题]本题1分A.B.[是非题本题1程？A.B.[是非题本题1A.B.[是非题]本题1分朋友发给我一个有趣的软件，我可否可以安装在公司的IPAD/工作电脑上？A. 是B. √否[是非题]罗氏保密义务是员工雇佣合同的一部分，但在员工雇佣关系结束后失效？A. 是B. √否[是非题]本题1分A.B.[是非题本题1A.B.[是非题本题1A.B.[是非题本题1分《罗氏集团行为准则》是您商业行为的主要准则吗？A. √是B. 否[单选题]本题1分谁负责确保您的行为遵守适用法律以及罗氏的行为守则？A. 我的直属经理B. 我C. √以上皆是[单选题]本题1分A.B.C.D.E.F.G.[单选题本题1A.B.C.D. 对环境的承诺E. √对医院的承诺[单选题]本题1分外籍讲者每次最大申报金额（人民币）?A. 美金5000B. √美金3000C. 美金2000[单选题]本题1分以下哪个行为不适宜?A. 城市级讲者讲课30分钟，酬劳人民币3000元B.C.[单选题本题1A.B.C.[单选题本题1A.B.C.D. 资用明细E. √以上全部[单选题]本题1分药品捐赠所需申请材料？A. 受赠方的请求书B. 关于捐赠项目的说明C. 捐赠协议D. 捐赠项目实施成本分析E. √以上全部[单选题]本题1分A.B.C.D.E.F.[单选题本题1A.B.C.[单选题本题1分根据行业标准定义，“推广”指由某会员制药公司通过各种方式－包括口头、书面、电子形式及互联网等进行的，以促进其产品的处方、推荐、供应、用于病人或为病人自用等目的的，针对()所进行的或组织、赞助的任何行为或活动。

合规测试试题及答案★第一篇：合规测试试题及答案合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。

（C）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。

A、1B、2C、3D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。

A.逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。

A.5%（含）、一年B.5%（含）、两年C.3%（含）、两年D.10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。

A.资金；B.；技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。

信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。

A.5;B.10;C.15;D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于(B)万元人民币。

A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备(D)认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。

2022年合规测试题及答案1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失？答：C80%（含）2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。

答：D重大缺陷及实质性漏洞。

3:应集中在什么层级进行集中管控？答：A总公司。

4:病毒能不能通过手机短信彩信传播答：A能5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效？答：A 成立时6：微博安全防护建议错误的是：答:D可在任意公共电脑或移动终端登录7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额答：A2400元/年（200/月）9：木马的危害错误说法是：答：B传播其他大型病毒程序或安装广告软件10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求？答：A应实行委派制多选1:怎样加强保险公司内控监管？答：ABCD第一，全面和重点相统一第二，制衡和协作相统一第三，权威性和适应性相统一。

第四，有效控制和合理成本相统一2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面答：ABC一是业务不真实二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。

三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。

3：如何建立健全互联网保险监管制度？答：ABC一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。

二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。

三是推进互联网金融监管协作和沟通。

4：公司治理的监管内容？？？？答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么？答：ABC第一，保护保险消费者权益。

第二，维护保险市场稳定。

第三，促进保险市场繁荣。

6：为什么要推进费率市场化改革？答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。

合规测试题及答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。

4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。

5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。

6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。

（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。

（对/错）13. 合规风险是不可预测的。

（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。

（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。

（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。

17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。

18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。

19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。

20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。

五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。

《合规手册》复习题库*单选题1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

A.绩效考评制度B.诚信举报制度C.利益分配制度D.合规问责制度2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。

A.廉洁自律B.进取创新C.精细认真D.守法合规3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。

A.感恩奉献B.廉洁自律C.团队协作D.精细认真4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。

在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。

A.高效执行B.恪尽职守C.认真负责D.谦虚谨慎5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。

A.诚信B.创新C.协作D.卓越6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。

A.逐笔调查B.实事求是C.依法依规D.认责有据7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。

A.渎职B.未尽职8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。

A.放款操作B.会计经理C.柜员D.客户经理9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ）A.作案人员B.管理责任人C.相关违法违规行为的实施人或参与人D.监督责任人10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公司授信业务中（ A ）环节相关人员的责任行为。

A.授信调查B.授信审查C.授信审批D.贷后管理11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理A.从重B.从轻C.免责*多选题1、我行倡导并在全行推行（ A ）、（ C ）的行为准则和价值观，培育全行员工的合规守法意识，确立及推行合规理念。

100题纸质合规试题（含答案）年会合规考试[是非题]本题1分在同一个会议活动中，不应同时包含推广性容/话题和学术交流容/话题？A. √是B. 否[是非题]本题1分推广材料中不适宜用绝对化的语言和表示，如“唯一”、“最佳”等？A. √是B. 否[是非题]本题1分推广材料中不可以利用著名医师的名义和形象来表达药物的优越性能？A. √是B. 否[是非题]本题1分推广材料中可以包含与其他竞争产品进行功效和安全性比较的信息？A. 是B. √否[是非题]本题1分推广材料旨在解答医学专业人员、患者或患者组织提出的疑问而提供的科学信息？A. 是[是非题]本题1分含有处方药信息的推广材料可以向公众进行推广和宣传？A. 是B. √否[是非题]本题1分个人报销费用是餐饮费用需提供该笔费用的菜单？A. √是B. 否[是非题]本题1分资助非研究项目不需要医学部的审批？A. 是B. √否[是非题]本题1分资助HCP（医疗卫生专业人士）参加学术会议是，应将资金提供给他（她）本人？A. 是B. √否[是非题]本题1分超过一年的推广材料必须撤回、回收并销毁？A. 是[是非题]本题1分药品捐赠项目的药品必须捐赠给具有合法受赠资格的慈善机构或公益性机构？A. √是B. 否[是非题]本题1分对任何类型的资助及捐赠，发起人都应准备一份协议草案？A. √是B. 否[是非题]本题1分资助或捐赠物品与服务的，只应遵循资助与捐赠SOP，无需遵循公司采购竞价流程？A. 是B. √否[是非题]本题1分资助或捐赠资金的，资金应当提供给医疗机构而不允许提供给代收方？A. √是B. 否[是非题]本题1分资助和捐赠可提供给合法成立的公益性、学术性机构，包括医疗卫生人士（“HCP”）个人或医疗卫生机构的部科室？A. 是B. √否[是非题]本题1分含有口号的品牌提示物无需按照推广材料流程审批？A. 是[是非题]本题1分我有一些已经过期却未被销毁的记录在最近一起针对罗氏的诉讼中可能成为不利的证据，因为已经过期，我是否可以直接销毁？A. 是B. √否[是非题]本题1分公司组织的邀请外部客户的外部活动允许有部分观光旅游，艺术展，参观或者欣赏博物馆的行程？A. 是B. √否[是非题]本题1分使用罗氏集团合规报告热线时是否可以匿名？A. √是B. 否[是非题]本题1分朋友发给我一个有趣的软件，我可否可以安装在公司的IPAD/工作电脑上？A. 是B. √否[是非题]本题1分罗氏义务是员工雇佣合同的一部分，但在员工雇佣关系结束后失效？A. 是B. √否本题1分为了公益的目的，罗氏可向慈善，公益机构以及临床试验免费提供药品？A. 是B. √否[是非题]本题1分推广辅助品最高限额为人名币200元/份？A. 是B. √否[是非题]本题1分邀请本源医生在该医院参加讲座并给予每人人民币100元的交通费是否合理A. 是B. √否[是非题]本题1分《罗氏集团行为准则》是您商业行为的主要准则吗？A. √是B. 否[单选题]本题1分谁负责确保您的行为遵守适用法律以及罗氏的行为守则？A. 我的直属经理B. 我C. √以上皆是[单选题]本题1分以下哪些容属于罗氏的行为准则？A. 雇佣B. 公司的诚信C. 我们个人的诚信D. 罗氏的产品和服务E. 合规管理F. 社会责任G. √以上全部[单选题]本题1分哪些不是罗氏公司定义的承诺?A. 尊重个人的承诺B. 对责任的承诺C. 对业绩的承诺D. 对环境的承诺E. √对医院的承诺[单选题]本题1分外籍讲者每次最大申报金额（人民币）?A. 美金5000B. √美金3000C. 美金2000[单选题]本题1分以下哪个行为不适宜?A. 城市级讲者讲课30分钟，酬劳人民币3000元B. √区域级讲者讲课20分钟，酬劳人民币4000元C. 区域级讲者，2012全年讲课费支付金额为人民币30，000元[单选题]本题1分以下哪个为不合适的推广辅助品？A. 80元的医学书籍B. 30元的圆珠笔C. √200元U盘[单选题]本题1分学术会议资助必须得申请材料？A. 邀请函B. 会议具体描述C. 资助协议D. 资用明细E. √以上全部[单选题]本题1分药品捐赠所需申请材料？A. 受赠方的请求书B. 关于捐赠项目的说明C. 捐赠协议D. 捐赠项目实施成本分析E. √以上全部[单选题]本题1分学术会议资助的履行证明必选项包括？A. 会议照片，且照片中应明确出现会议名称B. 会议参会人员的C. 会议参会人员的签到表D. 会议现场视频E. 实际支出对账单F. √以上全部[单选题]本题1分罗氏产品和服务的两个决定性特点是什么？A. √创新性和高质量B. 有效性和高质量。

2023年银行支行合规考试题（5篇）第一篇：银行支行合规考试题银行支行合规考试题部门：_________________姓名：____________一、单项选择题〔以下题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每题1.5分〕1.严禁借_____名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。

A.个人B.银行C.单位D.企业 2.严禁违规〔〕，违规发放贷款。

A.揽存B.揽储C.授权D.受理3.严禁开具虚假〔〕，违规出具担保承诺书。

A.承诺书B.担保书C.资信证明D.资金证明 4.严禁明知或应知是〔〕办理的业务不抵抗.不报告。

A.合规B.违规C.变相合规D.变相违规5.严禁办理〔〕业务和将非工作用包带入现金区。

A.亲友B.他人C.本人D.结算6.严禁不催促〔〕已调离、停用柜员的柜员号。

A.去除B.修改C.注销D.调整7.严禁不按规定检查或催促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开〔〕的现金柜员碰库。

A.营业场所B.网点C.柜台D.库房8.严禁对发生的案件和〔〕事故隐瞒不报或拖延上报。

A.常规过失B.一般过失C.重大过失D.较大过失9.严禁指使或〔〕下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

A.支配B.授意C.强制D.要求 10.严禁不按规定的〔〕和方法查库。

A.次数B.内容C.时间D.频率11.严禁在没有〔〕的状况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统D、联网系统12.严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、〔〕、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、作废D、本人13.严禁不按本行规定对自助设备〔〕，不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞B、维护C、查库14.严禁清、装(卸)钞后不进行〔〕核对。

A、现金B、账务C、账实D、凭证15.严禁自助设备〔〕不刚好查清缘由并进行账务登记。

A、长短款B、长款C、短款D、非正常款项二、多项选择题〔错选或不选不计分，共30分，每题3分〕1.以下属于严峻违规行为的有〔〕A、挪用、盗取银行或客户资产、资金 B、办理空存空取、空缴空拨操作 C、以个人账户过渡银行或客户资金 D、伪造、擅自印制、套用重要空白凭证2.代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严峻违规行为的有〔〕A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务B、申请、购置、签收、保管重要空白凭证和支付设备〔如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等〕C、申请贷款、支用贷款、归还贷款D、设置、修改、重置密码、申请副卡 3.以下说法正确的选项是〔〕A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购置支付密码器C、从业人员违规档案应当在年度考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门D、从业人员在本省邮政金融系统内沟通、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并接着有效，照旧作为当月/年考核根据4.在一个积分周期内从业人员总积分到达〔〕分的，由其干脆上级管理者赐予诫勉谈话；总积分到达〔〕分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月或调换岗位或撤职。

合规测试试卷（答案）某某某某某合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题（20分，每空格1分）1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。

二、单选题（共计15题，每题2分）1、下列不属于合规员工作方式的是DA、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括DA、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告共4页第1页D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是CA、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度5、商业银行在合规负责人离任后的B个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五B、十C、十五D、二十6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？DA、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？AA、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南8、商业银行发现重大违规事件应按照B的规定向银监会报告。

合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。

A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。

A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。

A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。

A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。

A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。

A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。

（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。

（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。

（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。

一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理与大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。

4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。

5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。

6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行与其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例与当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传与反洗钱等工作。

银行合规考试题大全第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设臵、制约失效或不相容岗位设臵情况、是否存在“一手清”情况进行监督。

（√）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。

（〓）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

收缴的假币，不得再交予持有人。

3、单位存款客户销户时，可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。

（〓）4、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。

（√）5、贷款到期90天后未收回，其应计利息停止计入当期利息收入；已计提的在贷款到期90天后仍未收回、或在应收利息逾期90天后仍未收回，冲减原已计入损益的利息收入。

（√）6、新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先利息，后本金。

（〓）正确答案：新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先本金，后利息。

7、重要空白凭证的销毁是由二级分行业务主管部门对待销毁的凭证审核确认后，会同有关职能部门（稽核、监察、保卫、财会等）进行销毁。

（〓）正确答案：重要空白凭证的销毁由各二级分行以上机构对待销毁凭证进行清点核对，登记造册，制定销毁方案经本行主管领导批准后，报一级分行核批。

一级分行批准后，由二级分行具体组织实施。

销毁工作由运营服务部门组织，稽核、监察、保卫、法律合规及相关业务部门共同监销。

8、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。

（√）9、记账凭证填制错误，录入时相应发生错误。

应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确记账凭证，并及时录入计算机。

原记账凭证及原随机输出的传票流水清单作为正确记账凭证及传票流水清单的附件。

（√）10、记账凭证正确，但录入有误。

应先删除已录入的错误入账记录，再按原正确记账凭证重新录入计算机。

合规管理知识培训测试题和答案一、选择题1、按照集团公司《合规管理办法》的规定，“规”的范围除包括法律法规、监管要求、商业惯例、行业准则外，还包括（多选）：acdA.党内法规B.风俗习惯C.道德规范D.公司内部规章制度2、关于合规对于企业的意义，以下说法正确的是（多选）：abcA.合规反映企业品质B.合规是企业持续健康发展的基石C.合规是企业的生命线3、违规可能会给员工个人带来哪些影响（多选）：abcdA.可能会被解除劳动合同B.可能会承担刑事责任C.可能会赔偿公司损失D.可能会危害自身健康和生命安全4、以下各项哪些是集团公司加强合规管理的主要原因（多选）abcA.是防范越来越突出的合规风险的需要B.是落实中央和国资委关于依法合规要求的需要C.是开展国际合作促进海外业务发展的需要5、集团公司董事长强调：要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系，做到：（多选）abA.不合规的事情坚决不做B.不合规的效益坚决不要C.业务发展优先于合规6、集团公司提出要进一步树立的合规理念是（单选）：cA人人合规行稳致远B.高管带头全员合规C.合规是底线，合规高于经济利益D.主动合规违规必究7、集团公司合规管理的原则是（多选）：acdA.预防为主、惩防并举B.强化责任、客观独立C.覆盖全面、突出重点D.管业务必须管合规8、集团公司大合规管理格局的关键是各部门要做到：（多选）：abcA.分工负责B.齐抓共管C.协同联动9、按照集团公司《合规管理办法》的规定，各项生产经营业务的合规责任主体是（单选）：bA.合规管理综合部门B.业务管理部门C.纪检监察部门D.审计部门10、集团公司对员工诚信合规的基本要求是（多选）：abcdA.守法合规B.诚信做事C.忠诚公司D.勤勉敬业11、对商业伙伴合规管理的认识，下列说法正确的是（多选）：adA.应将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件。

B.应首选实力强、技术过硬的商业伙伴，无须考虑他是否诚信合规。

*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题（20分，每空格1分）1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。

二、单选题（共计15题，每题2分）1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。

A、日常合规风险事项报告???????????????????B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结???????????????????D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的???? B??? 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员????????????????B、负责人C、高管人员????????????????????D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括??? D???????? 。