供应链(存货)融资租赁业务模式

1方案简介供应链金融在当今市场发挥着越来越重要的角色，它是商品交易下应收应付、预收预付和存货融资而衍生出来的组合融资，是以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任捆绑，针对核心企业上、下游长期合作的供应商、经销商的融资服务。

在供应链金融中可以把钱投在需求大的地方，有效的提高一个产业链的总体效益。

融资租赁有限公司所提出的供应链金融模式可以根据不同的企业进行有效的调整，以达到解决企业客户融资难的问题，以及为对象客户提供货物的囤积。

在供应链金融模式中，主要有保兑仓融资、应收账款融资、融通仓融资。

融资租赁业务可以融入到保兑仓融资和融通仓融资这两种模式中。

2关系图1、保兑仓融资模式—直接租赁A、承租人、厂商、租赁公司、物流企业签订《货物融资租赁合同》。

B、融资租赁公司和银行签订《贷款合同》。

C、在《货物融资租赁合同》中要明确厂商回购义务和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，租赁公司和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

2、融通仓融资模式—售后回租A、承租人，租赁公司，物流企业签订《货物融资租赁合同》B、融资租赁公司和银行签订《贷款合同》。

C、在《货物融资租赁合同》中要明确第三方担保和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，融资租赁公司和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

3流程图1、保兑仓融资模式—直接融资租赁出卖人（厂商），承租人，物流企业，租赁公司首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

2、融通仓模式—售后回租承租人、物流企业、租赁公司首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

蓝色实线为物流方向，蓝色虚线为资金流，红色实线为单据传递。

4两种模式的关键点分析1、还款来源A、客户要提供其与下游经销商或直接用户的商品销售合同。

B、租赁公司可以向银行提供贷款客户的应收账款质押或保理。

融资租赁公司12种主要业务模式•2014-07-04 17:38:59•来源：中国财务总监网融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，但是融资租赁公司的业务模式以下列12种为主，其中前5种为基本模式，后7种为创新模式。

一、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：(1)承租人选择供货商和租赁物件；(2)承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；(3)融资租赁公司和承租人和供货厂商进行技术、商务谈判；(4)融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；(5)融资租赁公司和供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；(6)融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；(7)供货商向承租人交付租赁物；(8)承租人按期支付租金；(9)租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

二、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。

售后回租的操作流程：(1)原始设备所有人将设备出售给融资租赁公司。

供应链金融中的融资租赁业务模式 一，方案简介供应链金融在当今市场发挥着越来越重要的角色，它是商品交易下应收应付、预收预付和存货融资而衍生出来的组合融资，是以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任捆绑，针对核心企业上、下游长期合作的供应商、经销商的融资服务。

在供应链金融中可以把钱投在需求大的地方，有效的提高一个产业链的总体效益。

而中国融资租赁有限公司（以下简称“中租”）所提出的供应链金融模式可以根据不同的企业进行有效的调整，以达到解决企业客户融资难的问题，以及为对象客户提供货物的囤积。

在供应链金融模式中，主要有保兑仓融资，应收账款融资，融通仓融资。

而中租的融资租赁业务可以融入到保兑仓融资和融通仓融资这两种模式中。

二，关系图1，保兑仓融资模式—直接租赁货物所有权转移买卖关系租赁关系贷款关系A ，买方，卖方，中租，物流企业签订《货物融资租赁合同》。

B ，中租和银行签订《贷款合同》。

C ，在《货物融资租赁合同》中要明确厂商回购义务和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，中租和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

2，融通仓融资模式—售后回租存货融资租赁——售后回租各方关系图物流企业客户货物转移关系仓储监管关系租赁关系中租银行借贷关系A ，买方，中租，物流企业签订《货物融资租赁合同》B ，中租和银行签订《贷款合同》。

C ，在《货物融资租赁合同》中要明确第三方担保和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，中租和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

三，流程图1，保兑仓融资模式—直接融资租赁卖方（厂商），买方（客户），物流企业，中租首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

2，融通仓模式—售后回租买方（客户），物流企业，中租首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

融资租赁公司12种主要业务模式融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，但是融资租赁公司的业务模式以下列12种为主，其中前5种为基本模式，后7种为创新模式。

1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。

售后回租的操作流程：（1）原始设备所有人将设备出售给融资租赁公司。

（2）融资租赁公司支付货款给原始设备所有人。

（3）原始设备所有人作为承租人向融资租赁公司租回卖出的设备。

融资租赁业务模式
融资租赁业务模式是指，融资租赁公司将资产（通常是机器设备或车辆）出租给客户，客户按照一定的租金支付费用，在一定的期限内使用资产，最后可以选择购买资产或归还给融资租赁公司。

融资租赁公司可以从租金收益，资产出售收益，资产折旧收益等多种收益中获得收益。

融资租赁业务模式的优势在于，它可以帮助客户减少投资资金，提高资本利用率，可以提供灵活的支付方式，可以减少客户的财务风险，还可以更新资产，从而节省成本。

融资租赁如何与供应链金融结合融资租赁和供应链金融是两种重要的商业融资模式，在商业活动中发挥着不可或缺的作用。

近年来，随着商业模式和金融创新的不断发展，融资租赁与供应链金融的结合越来越受到关注。

本文将探讨融资租赁如何与供应链金融相结合，以及这种结合对于企业和金融机构的意义。

一、融资租赁与供应链金融的概述融资租赁是指一方（即出租人）将其所拥有的资产通过租赁的方式提供给另一方（即承租人）使用，并在租金支付期间内拥有该资产。

融资租赁使得企业能够灵活获取所需资产并实现分期支付，从而满足其商业运营的需要。

供应链金融是以企业的供应链为基础，通过对供应链上的各个环节进行金融支持和服务，为企业提供资金和风险管理的一种金融服务模式。

供应链金融主要包括应收账款融资、存货融资、订单融资等。

二、融资租赁与供应链金融的结合方式1. 融资租赁支持供应链金融融资租赁可以为供应链金融模式提供资产支持。

通过将租赁物资产流转到供应链上的企业中，租赁公司为这些企业提供资产融资支持，促进供应链的顺畅运作。

举例来说，一家汽车制造商需要大量的钢材作为生产原材料，但由于资金压力无法一次性购买。

这时，融资租赁公司可以将钢材以租赁的方式提供给制造商使用，制造商通过分期租金支付的方式逐步购买这些钢材。

这种方式既满足了制造商的材料需求，又减轻了其一次性付款的负担。

2. 供应链金融增加融资租赁客户供应链金融为融资租赁公司提供了更多的潜在客户。

通过与供应链上的企业合作，融资租赁公司可以为其提供融资支持，提高客户黏性并扩大市场份额。

例如，一家大型物流企业需要购买一批新的货运车辆以支持业务扩展。

融资租赁公司可以通过供应链金融的方式为该企业提供资金支持，使其能够灵活选择并购买合适的车辆。

与此同时，融资租赁公司也可以通过与这家企业的长期合作，建立稳定的客户关系，并为其提供后续的资产融资服务。

三、融资租赁与供应链金融结合的意义1. 降低运营成本融资租赁与供应链金融的结合可以降低企业的运营成本。

融资租赁公司的业务模式
金融租赁公司的业务模式
一、租赁模式：
金融租赁公司通常利用租赁的模式，将投资者的资金投入的目标物品以租赁的形式实现投资目标。

企业通过租赁的模式可以获得最佳投资回报率，投资者也可以通过最低的风险，获得较高的投资收益。

二、保理模式：
保理模式是一种租赁模式，金融租赁公司提供了金融保理服务，将有效期短的债权转换成有效期较长，利率较低的长期融资。

投资者可以将资金投入安全的债权中，获得更高的回报率。

三、委托管理模式：
金融租赁公司可以风险分散的形式，为投资者提供资产委托管理的服务，以获取更高的投资回报率。

金融租赁公司根据市场变化和投资人的需求，不断地调整和优化投资组合，为投资人提供最佳的投资回报。

四、将银行贷款转换为租赁的模式：
金融租赁公司与银行签订贷款协议，将银行贷款转换为租赁的形式，从而获得降低融资成本的效果。

另外，金融租赁公司还可以为贷
款目标物提供技术支持和管理服务，为贷款借款方提供全方位服务。

五、投资持有人模式：
金融租赁公司向有资金需求的单位或个人收取投资持有人费用，以将资金从投资人投向目标物，并获得较高的投资回报率。

投资持有人可以按照拨付费用的规定，进行费用的分配，可以使投资者和企业在经济上获得充分的双赢。

供应链金融运行模式
供应链金融运行模式是指以供应链为基础，通过金融手段解决供应链中的融资问题，提高企业的资金周转和融资效率的一种金融服务模式。

主要的供应链金融运行模式包括以下几种：
1. 应收账款融资模式：企业通过将应收账款转让给金融机构，获得资金，解决短期融资需求。

2. 货物质押融资模式：企业将库存货物质押给金融机构，获得融资，解决资金周转问题。

3. 预付款融资模式：企业通过向供应商提前支付货款，获得折扣或延期付款的优惠条件，解决供应链中的资金短缺问题。

4. 供应链可转让信用证模式：企业通过将信用证转让给金融机构，获得融资，解决采购资金需求。

5. 供应链大数据金融模式：通过分析和利用供应链中的大数据，为供应链上下游企业提供金融服务，如风险评估、融资保险等。

以上是供应链金融的一些常见运行模式，不同的企业和供应链环节可以选择适合自己的金融服务模式，以实现更好的资金管理和运营效率。

融资租赁在供应链金融中的几种业务模式融资租赁是一种集融资和租赁于一体的业务模式，它在供应链金融中有多种应用方式和业务模式。

下面将详细介绍几种常见的融资租赁在供应链金融中的业务模式。

1.直接融资租赁模式：直接融资租赁模式是供应链金融中最常见的模式之一、在该模式中，融资租赁公司与供应链中的各方合作，为企业提供资金用于采购设备、机器和其他生产资产。

融资租赁公司将这些资产租赁给企业，并收取租金作为融资费用。

企业在使用资产的同时，可以避免一次性大额投资，灵活调整设备配置，提高资金利用效率。

2.转租融资租赁模式：转租融资租赁模式是指融资租赁公司在自己获得设备租赁权后，将其转租给供应链中的其他企业。

该模式常见于物流行业和供应链金融中小微企业。

例如，一家融资租赁公司可以将货车租赁给货运公司，货运公司再将货车租赁给配送企业，从而实现货车的共享使用和资产的灵活调配。

3.售后回租融资租赁模式：售后回租融资租赁模式是指企业在购买设备或其他资产后，将其出售给融资租赁公司，并同时与融资租赁公司签订长期租赁协议，继续使用这些资产。

该模式可以帮助企业将资产转化为现金，用于其他投资或流动资金周转。

回租的资产不仅可以是实物设备，还可以是知识产权、专利权或商标权等。

4.跟单融资租赁模式：跟单融资租赁模式是指融资租赁公司根据供应链的订单和流程，为供应链中的企业提供资金支持。

在这种模式下，融资租赁公司可以根据企业的订单和需求，在供应链中提前进行资金垫付，帮助企业购买原材料、提前生产和交付产品。

通过跟单融资租赁模式，企业可以减少流动资金压力，提高供应链的灵活性和效率。

综上所述，融资租赁在供应链金融中有多种业务模式。

这些模式能够为企业提供灵活的融资方式，帮助其应对资金压力，提高供应链的效率和竞争力。

不同的业务模式适应不同的行业和供应链环境，企业可以根据自身情况选择合适的融资租赁模式。

浅析融资租赁与供应链金融的比较-一、引言在大众创业万众创新的指导方针下，解决广大中小企业、个人创业者的融资难融资贵问题，便成为了国家、金融领域所要重点关注的问题。

如何更好的进入中小企业融资市场是银行等金融机构所要关心的问题。

近几年发展起来的供应链金融业务能够很好的解决中小企业的融资难问题，同时近期国家省市各级政府机构密集出台了很多支持融资租赁行业发展的政策。

融资租赁和供应链金融之间的关系是什么，两者是相互促进还是有所竞争。

中小企业的资金需求量是一定的，在这种情况下资金的来源可以是融资租赁也可以是供应链金融，或者是两者都涉及到。

哪些资金来源于融资租赁，哪些可以来自与供应链金融业务，这些都是中小企业所需要思考的问题。

在资金需求一定的情况下，主要是通过供应链核心企业来融资还是通过融资租赁公司来融资融物，如果来自这些企业融资，那么金额又是多少，和这些企业之间的关系如何处理。

融资租赁公司和供应链核心企业是应该有合作关系还是有竞争关系，未来这两者是合二为一，还是各自发展壮大，他们的发展趋势是什么，这些问题都需要进行深入思考探索。

融资租赁的发展历史要比供应链金融悠久。

融资租赁概念的提出可以追溯自20 世纪50 年代，第二次世界大战结束之后就产生了融资租赁的概念和业务实践。

融资租赁是指设备出租人根据承租人对租赁设备的特定要求和对销售方的选择，提供资金向销售方购买租赁设备，并出租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租赁设备的租金，在租赁期限内租赁设备的所有权仍然属于出租人所有，而承租人仅仅拥有租赁设备的使用权。

而供应链金融的概念的提出时间较短，首先是供应链概念的提出的时间仅有二十多年的时间，供应链金融概念的提出仅有数年时间。

但供应链金融发展自贸易金融，而贸易金融的发展历史也比较悠久，但就供应链金融概念本身来说，它的产生历史要短于融资租赁。

二、融资租赁与供应链金融的区别1. 融资租赁和供应链金融的主体不同。

融资租赁的主体是融资租赁公司。

供应链金融运作模式及融资模式分析作者：雷君来源：《财会学习》 2017年第24期摘要：供应链金融是通过对商流、资金流、物流和信息流这四流的整合运用，为供应链企业提供金融服务，达到提升效率、降低风险合作共赢的价值贡献。

其参与主体包括银行、核心企业、上下游及互联网商、物流企业等各参与方，其将各种供应链金融服务连接在一起构成完整的供应链运作链条。

本文分析了供应链金融主流的运作模式及融资方式，供实施供应链金融业务的企业参考。

关键词：供应链；供应链金融；运作模式；融资模式一、供应链金融运作模式( 一) 基于产业链核心企业的供应链金融运作模式基于产业链核心企业的供应链金融运作模式，主要有核心企业基于自身的实力和深耕特定产业链多年的经验，对整个供应链信息、行业、行情分析以及上下游了解程度高，竞争力强，具有强势地位，自身具有相关的实力能够协调银行和相关金融机构，能够把握整个供应链的行情和脉络，对供应链中的商流、物流、资金和信用流统一整合，注入各种基于应收款融资、预付款融资产品，对上下游需求方提供基于真实贸易背景下的交易服务、融资、资金流通等业务。

( 二) 基于B2B 和B2C 电商平台服务商主导的供应链金融运作模式以电商平台服务商主导的供应链金融运作模式，主要是基于其大数据管理能力，通过其发挥其沉淀的在平台的商家信用资料和历史交易数据等真实数据信息，驱动供应链各环节，依据沉淀数据为信用良好的企业提供全方位、全流程的供应链金融服务。

目前国内主流的B2B 电商平台服务商如找钢网、上海钢铁等通过对电子商务平台数据中信用良好的采购方提供先货后款等预付款信用模式，发挥其垂直数据风控能力，朝供应链金融方向发展不断挺进。

国内主流的B2C 电商平台，如京东、阿里巴巴集团等，同样发挥其大数据信息管理能力，为各种资信良好的合作方提供供应链金融服务。

现阶段京东运作的供应链金融体系，就是一套集库存、采购、销售等各数据为一体的大数据供应链金融体系，通过对数据的分析，为供应链上下游客户提供诸如应收账款融资、入库单融资、采购单融资、京东白条等各类贷款服务。

融资租借公司主要业务模式融资租借在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不单在各交易主体之间实现新的权责利均衡，为客户供应了新的融资方法，并且成为交易主体优势互补、配置资源的体制和均衡税务的理财工具。

跟着融资租借的发展，融资租借公司的业务模式也渐渐增加，可是融资租借公司的业务模式以以下 12 种为主，此中前 5 种为基本模式，后 7 种为创新模式。

1、直接融资租借直接融资租借，是指由承租人选择需要购买的租借物品，出租人经过对租借项目风险评估后出租租借物品给承租人使用。

在整个租借时期承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和养护租借物品。

合用于固定财富、大型设备购买；公司技术改造和设备升级。

直接融资租借操作流程：（1）承租人选择供货商和租借物品；（2）承租人向融资租借公司提出融资租借业务申请；（3）融资租借公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租借公司和承租人签署《融资租借合同》；（5）融资租借公司与供货商签署《买卖合同》，购买租借物；（6）融资租借公司用资本市场上筹集的资本作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交托租借物；（8）承租人如期支付租金；（9）租借期满，承租人正常执行合同的状况下，融资租借公司将租借物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的财富销售给出租人，而后向出租人租回并使用的租借模式。

租借时期，租借财富的所有权发生转移，承租人只拥有租借财富的使用权。

两方能够商定在租借期满时，由承租人持续租借或许以约订价钱由承租人回购租借财富。

这类方式有益于承租人盘活已有财富，能够快速筹集公司发展所需资本，适应市场需求。

合用于流动资本不足的公司；拥有新投资项目而自有资本不足的公司；拥有快速增值财富的公司。

售后回租的操作流程：（1）原始设备所有人将设备销售给融资租借公司。

（2）融资租借公司支付货款给原始设备所有人。

（3）原始设备所有人作为承租人向融资租借公司租回卖出的设备。

融资租赁的业务模式融资租赁，又称金融租赁，具体交易结构为：出租人根据承租人的要求和选择，与供货人订立购买合同支付货款，与承租人订立租赁合同，将购买的设备出租给承租人使用。

在租赁期间，由承租人按合同规定，分期向出租人交付租金。

租赁设备的所有权属于出租人，承租人在租赁期内对该设备享有使用权。

租赁期满时，设备可由承租人按合同规定留购、续租或退回出租人。

融资租赁具有融资、融物双重职能的租赁交易，是一种同时解决设备需求和资金需求的信用方式。

融资租赁主要有以下几种：1．直接租赁。

租赁公司以筹措的资金，购进承租人所需设备，再租给承租人使用。

承租人按设备折旧和利润入分期向租赁公司支付租金，自己负责设备的安装、保养、维修、支付保险费和交纳税金，并在租期届满时以象征性货价买下残值设备。

2．回租。

或称“回租租凭”，是指承租人将自己的厂房、设备等按账面价格或重估价格卖给出租人（纸上买卖），取得急需资金用作其他用途，然后再将设备租回使用的租赁方式。

3．转租。

或称“转租赁”。

租赁公司从国内或国外租赁公司或厂商那里租入用户所急需的设备，再以出租人身份将设备租给用户使用。

4．销售式租赁。

生产商或流通部门通过自己所属或控股的租赁公司采取融资租赁方式促销自己产品的方式。

租赁公司依托母公司能为客户提供维修、保养等多方面的服务。

出卖人和出租人是密切联系的关联公司，但属于两个独立法人。

1999年3月颁布的《中华人民共和国合同法》第十四章专门规定了“融资租赁合同”，对于我国融资租赁业的发展具有重要意义。

2011年12月15日，商务部发布了《关于“十二五”期间促进融资租赁业发展的指导意见》（商服贸发[2011]487号，以下简称“《意见》”），《意见》指出融资租赁是集融资与融物、贸易与技术服务于一体的现代交易方式，融资租赁业已经成为我国现代服务业的新兴领域和重要组成部分，对于扩大内需、带动出口、促进经济发展等发挥了重要作用。

《意见》提出，要充分认识加快发展融资租赁业的重要意义。

融资租赁与供应链金融的关系融资租赁是一种透过租赁方式，通过融资租赁公司为企业提供融资、购买固定资产的手段。

供应链金融则是指通过对供应链中各环节企业的融资需求进行综合性融资解决方案的提供。

本文将探讨融资租赁与供应链金融之间的关系。

1. 融资租赁对供应链金融的作用融资租赁作为一种灵活的融资方式，可以为供应链中的企业提供必要的融资支持。

供应链金融主要解决的是企业在经营过程中的资金周转问题，而融资租赁可以通过直接向企业提供资金，满足其对设备、机械等资产的需求，从而帮助企业解决资金短缺的问题。

在这个过程中，融资租赁公司与供应链中的企业建立合作关系，通过租赁合同等方式确保租赁资产的安全性和权益。

2. 供应链金融对融资租赁的作用供应链金融通过提供融资、订单融资、应收账款融资等方式，为融资租赁公司提供了多样化的融资来源。

融资租赁公司在开展业务时，面临的一个重要问题是寻找稳定可靠的融资渠道。

而供应链金融作为一个较为成熟的融资模式，可以通过将融资租赁业务纳入供应链金融体系，为融资租赁公司提供融资来源，帮助其降低融资成本，提高运作效率。

3. 融资租赁与供应链金融的合作模式融资租赁与供应链金融之间的关系可以通过多种模式来实现合作。

一种常见的模式是融资租赁公司与供应链金融机构合作，将租赁合同的收益权或其他担保权益进行资产证券化，通过供应链金融市场实现融资。

另一种模式是融资租赁公司与供应链金融机构开展联合融资，将融资渠道整合起来，共同为供应链中的企业提供综合性的融资解决方案。

4. 运用供应链金融优化融资租赁业务供应链金融作为一种先进的融资模式，可以为融资租赁业务提供一系列的优化措施。

例如，通过供应链金融技术平台，可以实现融资租赁业务的信息共享，提高融资租赁审批效率；同时，供应链金融还可以通过风控手段，降低融资租赁业务的风险；此外，供应链金融还可以提供多样化的融资产品，根据不同企业的融资需求，为其量身定制融资方案，提高融资灵活度。

供应链金融的业务模式整理1.供应链融资业务模式供应链融资是供应链金融的核心业务，主要通过对供应链上的交易对象进行融资支持，满足其资金需求。

供应链融资的业务模式主要包括以下几种形式：-借款融资：借款人可以通过向供应链金融机构申请贷款，获得资金用于满足其业务资金需求。

-应收款融资：供应链中的销售方可以将其应收账款作为抵押物向供应链金融机构融资。

-仓单融资：通过发放借款，以仓单作为抵押，解决供应链中存货质押等融资需求。

-订单融资：供应链中的采购方可以通过将订单作为抵押物向供应链金融机构融资，以满足其采购资金需求。

2.供应链信息平台业务模式-供应链金融交易平台：建立在线平台，供供应链上的各方进行交易，提供标准化金融服务，包括融资、结算、保险等。

-供应链金融数据分析：通过对供应链上的数据进行整合和分析，为供应链参与方提供风险评估、供应链优化等服务。

-风险管理平台：通过建立供应链风险管理平台，对供应链上的交易情况进行实时监控和风险预警，降低供应链金融风险。

3.供应链金融保险业务模式-信用保险：通过对供应链上的交易对象进行信用评估，为供应链参与方提供信用保险，减少信用风险。

-库存保险：对供应链中的存货进行保险，减少由于存货损失、盗窃等原因导致的经济损失。

-运输保险：对供应链中的运输过程进行保险，减少由于运输交通事故、货物丢失等原因导致的经济损失。

-供应链金融综合保险：将供应链金融和保险相结合，为供应链上的各方提供一揽子的风险保障服务。

4.供应链运营管理业务模式-资金结算服务：提供供应链上的资金结算服务，包括支付、结算、清算等，简化供应链上的资金流转过程。

-资金管理服务：通过对供应链上的资金进行集中管理，提高资金利用效率，降低资金成本。

-供应链风险管理：通过建立供应链风险管理体系，对供应链上的各方进行风险评估和监控，及时解决潜在风险。

-供应链运营优化：通过对供应链上的运营流程、环节进行优化，提高供应链整体运营效率和效益。

应收存货和预付三大供应链金融融资模式在供应链金融领域，应收账款、存货和预付款是常见的融资模式。

这三大供应链金融融资模式不仅能够为企业提供资金支持，还能够提升流动资金的周转效率，促进供应链各方的良性发展。

首先，应收账款融资是指企业通过将应收账款转让给金融机构，以获取即时资金。

在供应链中，企业在销售产品或服务后，客户通常需要一定的时间来支付款项。

通过应收账款融资，企业可以将未来的收款权利转化为现金，快速获取资金用于支付供应商的货款或其他短期资金需求。

这种融资模式一般分为两种形式，一种是签订应收账款质押融资合同，将应收账款的权利转让给金融机构，以获取贷款；另一种是签订应收账款保理合同，将应收账款的权利和风险一并转让给金融机构。

其次，存货融资是指企业将存货作为质押物或抵押物，获得金融机构的融资支持。

在供应链中，存货通常是企业最主要的流动资产之一、通过存货融资，企业可以将存货转化为资金，用于支付供应商的货款或其他资金需求。

存货融资一般分为两种形式，一种是签订存货质押融资合同，将存货作为质押物，获取贷款；另一种是签订存货抵押融资合同，将存货作为抵押物，获取贷款。

存货融资的关键在于对存货价值和质量的评估，企业需要提供详细的存货清单和经营情况等信息。

最后，预付款融资是指企业在采购产品或服务时，预先付款并获得金融机构的融资支持。

在供应链中，企业在与供应商的合作中常常需要提前支付一定比例的款项。

通过预付款融资，企业可以获得由金融机构提供的预付款资金，以减轻企业的流动资金压力。

企业通过与金融机构签订相关合同，将预付款的权益转让给金融机构，并按期支付相关利息和费用。

预付款融资的关键在于确定预付款的金额和付款方式，企业需要与供应商和金融机构协商一致。

总的来说，应收账款、存货和预付款是供应链金融中较常见的融资模式。

这些融资模式可以帮助企业快速获取资金，提高流动资金周转效率，促进供应链各方的协同合作。

企业可以根据自身的实际情况选择适合的融资模式，并与金融机构、供应商等各方共同探讨和制定合理的融资方案。

供应链金融融资租赁
供应链金融和融资租赁是两种不同的金融服务。

供应链金融是指通过金融手段帮助企业加强供应链中的融资、结
算和风险控制等环节，提高供应链中所有企业的资金效率和效益。

融资租赁是指一种通过租赁方式为企业获得资产或设备使用权并
提供相应融资支持的服务。

融资租赁借助于其特殊的融资模式，能够
帮助企业快速获取资产或设备，降低企业的融资压力和融资成本。

两者在金融服务的对象、目的和服务方式上有很大的差异，但都
可以为企业提供资金支持，帮助企业解决融资难题，促进企业的发展。

融资租赁主要业务模式融资租赁是出租人根据承租人对租赁物和供应商的选择，由出租人出资购买设备，按照约定的期限和利率等合同条件出租给承租人使用，租赁期间所有权和使用权相分离，承租人分期支付租金，租期结束时支付约定的留购价款并获得设备所有权的交易活动。

融资租赁是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁的业务模式也逐渐增多，但融资租赁的业务模式以下列12种为主，其中前5种为基本模式，后7种为创新模式。

1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。