关于印发《****集团公司全面风险
治理体系建设实施方案》的通知
各所属企业：
现将《****集团公司全面风险治理体系建设实施方案》印发给你们，请结合本企业实际，认真贯彻落实。
特此通知。
附件：****集团公司全面风险治理体系建设实施方案
二○一○年十月二十八日
主题词：风险治理实施方案通知
附件:
****集团公司
全面风险治理体系建设实施方案
依照国务院国资委和****集团战略进展要求，集团公司决定从2010年7月至2012年12月开展全面风险治理体系建设项目，打算利用2～3年时刻，最终建立****集团全面风险治理体系，进而提高集团公司及所属企业风险治理能力，促进企业科学、可持续进展。
为更好的借鉴全面风险治理体系建设的经验，集团公司决定聘请咨询机构作为外部专家，指导集团公司及所属企业开展全面风险治理体系建设工作。考虑集团本部及所属企业治理模式和业
务特点，坚持“总体规划、整体部署、重点突出、分步实施、逐层推进”的总体思路，走“先试点、后推广、再提高”的路线，分为两个时期进行。
一、全面风险治理项目启动、试点时期（2010年7月～2011年12月）
通过本时期工作，集团本部及所属企业初步完成全面风险治理体系框架建设工作，为后期推广工作打下坚实基础；集团本部及试点企业全面风险治理体系建立并开始测试运转，重要领域的风险治理水平得到提升，并为第二时期在非试点企业进行项目推广积存经验；同时风险治理信息系统的规划工作差不多完成，为后期信息系统的实施打下基础。
该时期工作具体分为三个时期：
（一）项目预备时期（2010年07月～2010年10月）
本时期要紧任务是成立领导小组和工作机构，开展调研，明确项目目标、制定项目总体方案，选定咨询机构，做好项目动员部署等其他预备工作。具体方案详见附件一。
（二）项目启动时期（2010年11月～2011年04月）
本时期要紧任务：一是****集团本部及所属企业完成全面风险治理体系框架建设；二是做好风险信息收集、风险评估工作；
三是确定风险治理内容和第一时期风险治理重点项目，开展重大风险管控；四是明确试点企业，并制定各试点企业风险治理实施方案；五是2011年4月20日前完成2011年度****集团风险治理报告并报国务院国资委；六是抓好相关培训工作，为全面风险治理体系建设提供智力支持。具体工作方案详见附件二。
（三）试点企业全面风险治理体系建设与实施时期（2011年05月～2011年12月）
本时期要紧任务是****集团本部及试点企业全面风险治理体系开始试运转、跟踪改进并持续提高。
重点做好以下工作：
一是抓好各试点企业1～2项重要风险治理项目的实施与改进工作，着力强化集团本部与试点企业重要领域风险的治理；
二是各试点企业年底完成风险治理报告，并总结全面风险治理建设的经验与不足；
三是编制年度全面风险治理报告，制定****集团风险治理手册；
四是开展风险文化建设；
五是做好非试点企业风险治理摸底工作，非试点企业制定风险治理实施方案；
六是完成****集团风险治理信息系统的规划编制工作。同时接着做好全集团范围内的风险治理培训工作。
具体工作方案详见附件三。
通过第一时期工作，****集团本部及所属企业将建立起全面风险治理体系框架；在人才培养上，培养一支风险治理专业团队；在风险基础治理工作上，明确风险治理相关流程并制定风险治理相关政策，逐步将风险治理工作与各层次的日常工作紧密结合。****集团本部及所属企业的全面风险治理体系开始全面测试运转，重大风险的治理得到加强和落实。
1、****集团战略治理层面形成标准的风险治理体系建设方法和统一的风险治理策略，为****集团各层面开展风险治理工作提供工作标准与决策依据；所属企业初步建设符合自身特征的全面风险治理体系。
2、****集团本部及所属企业建立全面风险治理框架体系，形成规范的风险治理工作机制，具备全面风险治理的运转条件。
3、****集团本部及试点企业风险治理体系测试运转，重要风险领域各项具体治理措施得以改进，能够及时准确发觉、报告风险隐患，降低或幸免风险损失，并持续跟踪风险治理效果，不断提高风险治理水平。
4、****集团全面风险治理信息系统规划完毕。
5、培养良好的风险治理意识，建设****集团风险治理专业人才和团队，在****集团战略和治理层面形成统一的风险语言，推动****集团健康风险文化的建设。
6、作为****集团全面风险治理核心内容的内控体系得到完善与优化，实现风险治理要素的有效内部操纵。
7、****集团全面风险治理具备保障体系和运转工作机制，包括风险决策机制和监控机制、技术保障、组织保障和制度保障体系。
8、培育具有哈电特色的风险治理文化，提高风险治理工作的效率和水平。
二、全面风险治理体系推广、改进时期（2012年01月～12月）
本时期工作由****集团主导，将试点企业全面风险治理的经验在非试点企业进行推广。要紧包括3个方面的工作：一是全面风险治理体系在非试点企业的推广，逐步实现****集团本部及所属企业全面风险治理体系的推广与整合；
二是在第一时期的基础上，通过全面风险治理体系的持续运行，实现集团及其所属企业风险治理体系的循环改进和不断提
高；
三是在集团及所属企业开展风险治理信息系统的实施和推广。
具体实施方案详见附件四。
本时期完成后，****集团本部及所属企业全面完成风险治理体系建设，全面风险治理在****集团实现全面落实并开始发挥作用，全面风险治理体系在****集团各层面充分贯彻、执行、持续运转并实现自我更新、提升，进而全面提高****集团的战略实现能力。
1、****集团各层面的全面风险治理体系实现工作对接和整合，全面风险治理具备全面的保障体系和运转工作机制，包括风险决策机制和监控机制、技术保障、组织保障和制度保障体系，各项风险治理工作要素和流程在集团上下各个层面充分贯彻执行。
2、全集团范围的全面风险治理在有效的体系保障基础上，按照有序的风险治理工作流程，由各个层面依照自身风险治理职责，持续运行与提升。
3、****集团风险治理文化和人才队伍逐步趋向成熟。
4、****集团风险治理的综合水平显著提升，具体风险得到
有效治理。
全面风险治理体系建设是一项系统工程，需要逐步改进和完善。因此，需要企业各级领导干部给予高度的重视，配置必要的资源，合理依靠中介机构外部专家的力量，注重培养内部人才，同时要求全员参与，积极培育良好的风险文化，按照既定的打算，有序、有效地开展相关工作，以保障****集团全面风险治理工作取得最终成功。
附件一：项目预备时期实施方案(2010年07月～2010年10月)
全面风险管理体系建设 方案 内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）
我们侧重从企业整体层面制定风险战略、完善内控体系、设计风险管理流程和组织职能等。我们帮助企业搭建风险管理的综合架构，建立风险管理的长效机制，从根本上提升风险管理的效率和效果。 全面风险管理体系建设将帮助企业达到以下目标： ·从企业战略出发，统一风险度量，建立风险预警机制和应对策略 ·明确风险管理职责，将所有风险的管理责任落实到企业的各个层面 ·形成风险信息的收集、分析、报告系统，为风险的实时有效监控和应对提供依据 ·避免企业重大损失，支持企业战略目标的实现 ·使所有企业利益相关人了解企业的风险，满足股东以及监管机构的要求 ·形成一套自我运行、自我完善的风险管理机制 · 风险评估 系统辨识客户企业面临的风险，将辨识出的风险进行定性和定量的分析，评价风险对企业目标的影响。 ·统一的风险语言 ·确定风险列表和坐标图
·确定企业风险管理的重点 ·明确风险的价值 · 风险管理诊断 评估企业风险管理体系的整体水平，诊断对于重大风险管理的应对手段，把握企业了解当前的风险管理现状，提出改进的建议方案。 ·评估核心风险的管理状况 ·满足合规的要求 ·找出风险管理现状与最佳管理实践之间的差距 · 风险战略设计 根据企业的发展战略，结合企业自身的管理能力，明确风险管理目标，并针对不同的风险，引入量化分析工具，确定风险偏好和承受度，设计保证战略目标实现的风险管理战略。 ·确定风险管理指导方针 ·确定风险偏好及风险承受度 ·确定企业整体风险模型 ·确定风险预警体系 · 风险文化建设 统一企业的风险意识和风险语言，培养企业员工的风险责任感，建设与企业风险战略相符合的风险文化。 ·普及风险管理知识 ·强化全员风险意识
人保健康：创新内控合规建设提高风险防范能力新《保险法》的出台无疑是对保险业的内部控制和风险管理提出了更高的要求，本文以人保健康公司为例，介绍了公司是如何从四个方面推进其内部控制的巩固和完善，对潜在的风险作出防范的。 健康保险有其内在的经营特殊性和特有风险，如赔付风险大，运营成本高，医疗风险管控难，盈亏平衡周期长，市场竞争激烈等。 面对这些严峻的风险管理形势，中国人民健康保险股份有限公司（以下简称中国人保健康）认真研究和把握健康保险的发展规律，以促进业务发展和防范风险为目标，以建立健全规章制度和内控合规文化建设为重点，创新内控合规组织架构和管理模式，构建流程规范、运作高效、管控有力的内控运行体系，强化监督和问责，有效防范和化解各类风险，为公司持续健康发展提供了坚实保障。 以制度建设为切入点 夯实内控基础 健全、合理、有效的规章制度，是公司内控建设的基础。中国人保健康从规章制度清理入手，合理规划公司规章制度体系，将规章制度区分为基本管理类和业务操作类，规范基础管理，细化操作流程；按照新《保险法》对规章制度、产品条款、业务单证等进行梳理、规范，做到合法合规；制定《规章制度管理办法》，规范规章制度的制定、发布、修订等管理程序。通过清理，总公司规章制度数量由380余个精简为171个，覆盖公司管理、业务运营各个流程和板块。在此基础上，编印公司《规章制度汇编》，管理人员、重要岗位人手一册，初步构建了具有专业健康险特色较为完备的制度体系。同时，该公司还积极探索、研究健康保险行业法律法规基本内容、构成体系，编印了国内第一部较为系统、全面的《健康保险法律法规及规范性文件汇编》，发挥了健康保险引领者的作用，在行业内产生了良好的影响。 以合规管理为重点 筑牢风险防线 公司强化销售队伍建设和品质管理，修订和完善营销员基本管理办法，重点防范单证保证金管理、营销员、兼业代理机构资格证管理、销售误导、佣金手续费管理等方面的合规风险；按照成本低、效率高、服务优的原则，大力推广和复制“湛江模式”，优化业务流程，完善“政府主导、合署办公、专业运作、便捷服务”的社保补充业务模式，有效控制经营风险和运行成本；建立中介业
安全管理体系建设方案 沈阳赛宝科技服务有限公 2018年7月19日
目录 1概述 (1) 1.1简介 (1) 1.2目标 (1) 2安全管理体系框架图 (2) 3安全管理制度体系 (2) 3.1安全方针政策 (2) 3.2安全管理制度 (2) 3.3技术标准、规范 (3) 3.4流程、表单及记录 (4)
1概述 1.1简介 安全管理体系建设包含：安全管理制度、安全管理机构、人员安全管理、系统建设安全管理和系统运维安全管理等各个方面，依据相关的安全准则，结合企业自身及网络系统的构成特点，确定具体的各方面的制度。 1.2目标 安全管理机构：包括职能部门岗位设置；系统管理员、网络管理员、安全管理员的人员配备；授权和审批；管理人员、内部机构和职能部门间的沟通和合作；定期的安全审核和安全检查。 安全管理制度：包括安全策略、安全制度、操作规程等的管理制度；管理制度的制定和发布；管理制度的评审和修订。 人员安全管理：包括人员录用；人员离岗；人员考核；安全意识教育和培训；外部人员访问管理。 系统建设管理：包括系统定级；安全方案设计；产品采购和使用；自行软件开发；外包软件开发；工程实施；测试验收；系统交付；系统备案；等级测评；安全服务商选择。 系统运维管理：包括机房环境管理；信息资产管理；介质管理；设备管理；监控管理和安全管理中心；网络安全管理；系统安全管理；恶意代码防范管理；密码管理；变更管理；备份与恢复管理；安全事件处置；应急预案管理。
2安全管理体系框架图 安全管理制度体系层次图： 3安全管理制度体系 3.1安全方针政策 最高方针，纲领性的安全策略主文档，陈述本策略的目的、适用范围、信息安全的管理意图、支持目标以及指导原则，信息安全各个方面所应遵守的原则方法和指导性策略。 3.2安全管理制度 各类管理规定、管理办法和暂行规定。从安全策略主文档中规定的安全各个方面所应遵守的原则方法和指导性策略引出的具体管理规定、管理办法和实施办法，是必须具有可操作性，而且必须得到有效推行和实施的。 安全管理制度要求见下图，在建立制度的时候可以参考：
质量管理体系策划 方案 1 2020年4月19日
ISO9001： 质量管理体系 策划方案 编制： 审核： 批准： 日期： 山东省荣成□□□□□□咨询有限责任公司 2 2020年4月19日
目录 一、建立质量管理体系的原则 二、计划编制的体系文件清单 三、体系要素及质量活动展开表 四、质量管理体系认证计划安排 五、保密承诺及其它 3 2020年4月19日
质量管理体系策划方案 一、建立质量管理体系的原则 1.系统优化 研究体系的方法是系统工程，系统工程的核心是整体优化。组织在建立、保持和改进质量体系的各个过程，包括质量体系文件的编制、协调各部门各要素之间的接口，都必须树立总体优化的思想，力争质量管理体系与企业管理体系有机融合，杜绝质量管理与其它专项管理脱节、文件规定和实际动作不符的现象。 2.强调预防为主 预防为主就是将质量管理的重点从管理结果向管理过程转移，不是等出不合格品、出现顾客投诉才去采取措施，而是使质量问题消灭在形成过程中，做到防患于未然。因此要遵循质量管理原则，使对产品质量有影响的服务、管理人员及各个过程因素处于受控状态。 3.全面满足顾客对产品的需求 建立有效识别顾客现实需求和潜在需求的机制，并将这些需求完全体现在与顾客有关的过程、产品供应商评价、顾客需求分析中，向顾客提供周到、放心、增值的产品。 4.质量与效益统一 建立既要满足顾客的需求又能保护公司利益的质量体系，即在考虑利益、成本和风险的基础上使质量最佳，以及 4 2020年4月19日
对质量加以控制的有价值的管理资源，而不是制订大量的不切实际的文件或建立无真实价值的记录。 5.立足现状，持续改进 由于组织在实施ISO9001：标准之前，还不同程度的受到现有机制和传统观念的束缚，管理上还没走上科学化、规范化、法制化和标准化的轨道。因此，在现阶段，应按标准要求，完成质量手册和程序文件的修订，并对现有产品完成对其作业文件和记录的修订，今后，根据产品范围的扩大，逐步增订相应的作业文件和相应记录。 二、计划编制的体系文件清单 5 2020年4月19日
谈全面风险管理体系建设 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
谈全面风险管理体系建设 【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 已持续三年多的全球金融危机近期因希腊等欧盟国家的债务问题再起波澜，整个欧元区正面临着成立11年来的最严峻考验，全球经济真正走出低谷依然是任重道远。为何一些全球顶级的金融巨头甚至经济高度发达的国家在这场危机面前如此不堪一击纵观这场危机的演变过程，就监管而言，主要问题是对风险集中发生所导致的系统性风险估计不足，应对不力，同时也暴露出相关国家监管当局之间缺乏必要的沟通和协调。而从操作层面来说，出问题的金融机构，不论是诸如美国雷曼兄弟公司、美林证券、日本的大和生命保险公司等大型金融机构还是其他各类中小金融企业，都在信用风险、市场风险、操作风险、资产集中风险和整个风险管理体系等方面存在严重缺失，对过度授信所导致的信用风险、过度授权所导致的市场风险、内控失效所导致的操作风险等长期重视不够，处置不当，缺乏严密可行的全面处理预案，并人为地割裂了市场风险和信用风险之间的关联风险，致使一家银行或多家银行破产带来的“多米诺”效应就给整个国际银行体系造成巨大的破坏。时至今日，以英美两国为代表的欧美国家除了积极进行“亡羊补牢”外，在金融改革方案中重申对监管重点应放在全面风险管理和系统风险调控方面。国际各大商业银行也加快了实施巴塞尔新资本协议，并以此为契机，积极推进实施全面风险管理，全球银行业的经营管理模式将迎来新的时期。 “前车之鉴，后事之师。”中国银行业的监管当局在深刻剖析危机发生的原因、积极应对负面影响的同时，对中国银行业机构健全风险管理体系、防范化解经营风险提出了更为严格的监管要求。中国人民银行在年初召开的年度工作会议上将防范信贷风险和系统性金融风险作为今年四大工作重点之一。针对风险管理能力较为薄弱的农村中小金融机构，中国银监会于2009年12月专门颁布《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及配套
1安全管理体系总体设计案 1.1安全组织结构 省农垦总局总医院安全管理组织应形成由主管领导牵头的信息安全领导小组、具体信息安全职能部门负责日常工作的组织模式，组织结构图如下所示： 图8-1安全组织结构图 1.1.1信息安全领导小组职责 信息安全领导小组是由省农垦总局总医院主管领导牵头，各部门的负责人为组成成员的组织机构，主要负责批准省农垦总局总医院安全策略、分配安全责任并协调安全策略能够实施，确保安全管理工作有一个明确的向，从管理和决策层角度对信息安全管理提供支持。信息安全领导小组的主要责任如下：
(一)确定网络与信息安全工作的总体向、目标、总体原则和安全工作法； (二)审查并批准政府的信息安全策略和安全责任； (三)分配和指导安全管理总体职责与工作； (四)在网络与信息面临重大安全风险时，监督控制可能发生的重大变化； (五)对安全管理的重大更改事项（例如：组织机构调整、关键人事变动、信 息系统更改等）进行决策； (六)指挥、协调、督促并审查重大安全事件的处理，并协调改进措施； (七)审核网络安全建设和管理的重要活动，如重要安全项目建设、重要的安 全管理措施出台等； (八)定期组织相关部门和相关人员对安全管理制度体系的合理性和适用性进 行审定。 1.1.2信息安全工作组职责 信息安全工作组是信息安全工作的日常执行机构，设专职的安全管理组织和岗位，负责日常具体安全工作的落实、组织和协调。信息安全工作组的主要职责如下： （一）贯彻执行和解释信息安全领导小组的决议； （二）贯彻执行和解释主管机构下发的信息安全策略； （三）负责组织和协调各类信息安全规划、案、实施、测试和验收评审会议； （四）负责落实和执行各类信息安全具体工作，并对具体落实情况进行总结和汇报；
质量管理策划方案 根据公司愿景与目标的要求，现分别从：产品实现的总过程，产品进料检验与供应商质量管理，装配生产过程质量控制与成车检验，客户服务管理与持续改进四个方面进行分析和策划。 一、新产品实现的总过程 1、流程图 市场 第一阶段：计划和项目确定 概念产品 设计图纸，各参数及参数值，公差值 开发出样品 第二阶段：产品设计与开发 客户确认 考虑并讨论产品的各种可能的设计失效 供应商试生产 第四阶段：产品和
过程确认 是否符合要求 量产及PQC 第五阶段：反馈、评 定和纠 正措施 出货检验OQC 客户服务管理与持续质量改进 2、工作内容： 从质量的角度对我司产品实现进行分析，共可分成5个步骤，即：计划和项目确定；产品设计与开发；过程设计与开发；产品和过程的确认；反馈、评定和纠正措施。每一阶段都需要有必要的输入和输出，这些资料应当形成文件。作为产品实现的重要信息。为此公司应制定《产品质量先期策划控制程序》 第一阶段：计划和项目确定 作为公司新开发研制的产品，在产品立项时，我们应该有一些原始的信息输入，这些信息的输入将会作为产品的最初依据： ⑴．顾客呼声：《顾客特殊要求控制程序》《顾客提供产品的控制程序》 A、市场研究：对顾客的采访，顾客意见征询与调查、市场测试与定位报告，新产品质量和可靠性研究，竞争产品的质量研究； B、小组经验：来自更高层或过去的研究输入，运行情况良好不良报告，销售商意见，顾客的建议、管理者的建议和指示，现场服务报告，由
内部顾客报告的意见和议题，政府的法规要求，合同评审； C、保修记录及质量信息；退货产品分析，保修报告，能力指数，供应商工厂内部质量报告，问题解决报告，运行不良报告等。 ⑵．业务计划和营销战略；《经营计划管理程序》 业务计划应制定：进度，成本，投资，产品定位，研究和开发资源。 营销战略应确定：目标顾客，主要销售地区及竞争对手。 ⑶．产品过程的基准数据； ⑷．产品过程的假想； ⑸．产品可靠性研究； ⑹. 顾客输入；《顾客特殊要求控制程序》《顾客提供产品的控制程序》 ⑺．法律、法规要求。《法规鉴别管理程序》 经过第一阶段的工作，我们应该完成输出以下文件： ⑴．设计目标； ⑵．可靠性和质量目标：PPM,缺陷水平，废品降低率； ⑶．初始材料清单； ⑷．初始过程流程图； ⑸．初始产品过程特殊特性清单；基于：类似零件的FMEA分析；客户需要和期望分析的产品设想；等等。 ⑹．产品保证计划：包括概括项目要求；确定可靠性，耐久性和分配目标和要求；进行失效模式分析；制定初始工程标准要求；评定新技术，复杂性， 材料，应用，环境，包装，服务和制造要求和其它任何可能造成项目失效的因素； 第二阶段：产品设计与开发 通过第一阶段所完成的工作输出，作为本阶段的输入着手完成并不限于以
【风险防控体系建设情况汇报】风险防控体系 廉洁风险防控体系建设情况汇报各位领导、同事们：大家好！在分公司纪委的正确领导下，始终围绕收费中心工作，以全面履行廉洁从业“一岗双责”为目标，以强化“两个责任”落实为重点，全方位推进廉洁风险防控工作，形成了较为完备的预防腐败工作体系，为打造“儒行大道”服务品牌，创建“五星级收费站”，提供了坚强的政治和纪律保证。现将工作情况汇报如下：一、廉洁风险防控体系建设情况（一）精心研究部署，扎实推进廉洁风险防控体系建设。成立曲阜南收费站廉洁风险防控管理工作领导小组，围绕思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等重点风险，不定期组织员工召开专题会议，将廉洁风险防控与优化工作流程、规范服务行为、提高队伍素质和服务水平相结合，增强了廉洁风险防控的科学性、严密性和针对性，使廉洁风险防控建设更好地服务大局，做到廉政工作与业务工作有机统一，相互促进。 （二）认真组织摸排，制定针对性风险防控措施。组织各岗位人员严格对照《廉洁风险防控体系制度汇编手册》的内容，以分公司“八项注意”为红线，采取“自己找、大家提，组织点、相互帮”的方式，认真查找
部门、个人的廉洁风险点，认真填写《廉洁风险点自查及防范措施登记表》。结合排查出来的廉洁风险点，提出防控风险的具体措施和办法。部门风险方面，由部门人员围绕人、财、物管理和行政权力运行过程中，以及效能监察中的薄弱环节和风险隐患，制定防控措施。单位风险方面，由站领导班子围绕决策、执行过程和监督、检查、考核等关键环节，制定具体防控措施，比如绿通车辆的查验，按照工作要求至少两人多点多方位验货，车辆信息、图片资料、证件信息上传绿通平台，由监控员逐一审核，是否符合免费条件放行，杜绝偷逃费行为，堵塞日常管理中存在的漏洞，让权力得到制约。我站目前未发现任何违规违纪行为。 二、落实执行情况及在执行过程中存在的问题（一）加大宣传教育力度，努力提高廉洁风险防控意识。在重大节假日等关键时期，组织召开廉洁风险防控工作专题会议，强调廉洁风险防控管理工作的目的意义、工作要求和具体内容，在全站营造良好的廉洁风险防控氛围。不定期组织员工开展廉政专题教育学习，狠抓岗位教育，引导员工明确岗位职责，认清岗位风险，强化风险意识，提高防控能力，不断增强员工们参与廉洁风险防控管理工作的主动性和自觉性。 （二）实施精细化操作，不断加大风险点排查工作力度。按照“找准、查全、挖深”的要求，采取自查与互查相结合的方式，对照《廉洁风险点自查及防范措施登记表》，定期组织查找并分析重点岗位、关键环节和重点人员在履行岗位职责、执行制度以及推进效能监察等方面存在
我们侧重从企业整体层面制定风险战略、完善内控体系、设计风险管理流程和组织职能等。我们帮助企业搭建风险管理的综合架构，建立风险管理的长效机制，从根本上提升风险管理的效率和效果。 全面风险管理体系建设将帮助企业达到以下目标： ·从企业战略出发，统一风险度量，建立风险预警机制和应对策略 ·明确风险管理职责，将所有风险的管理责任落实到企业的各个层面 ·形成风险信息的收集、分析、报告系统，为风险的实时有效监控和应对提供依据 ·避免企业重大损失，支持企业战略目标的实现 ·使所有企业利益相关人了解企业的风险，满足股东以及监管机构的要求 ·形成一套自我运行、自我完善的风险管理机制 · 风险评估 系统辨识客户企业面临的风险，将辨识出的风险进行定性和定量的分析，评价风险对企业目标的影响。 ·统一的风险语言 ·确定风险列表和坐标图 ·确定企业风险管理的重点 ·明确风险的价值 · 风险管理诊断 评估企业风险管理体系的整体水平，诊断对于重大风险管理的应对手段，把握企业了解当前的风险管理现状，提出改进的建议方案。 ·评估核心风险的管理状况 ·满足合规的要求 ·找出风险管理现状与最佳管理实践之间的差距 · 风险战略设计 根据企业的发展战略，结合企业自身的管理能力，明确风险管理目标，并针对不同的风险，引入量化分析工具，确定风险偏好和承受度，设计保证战略目标实现的风险管理战略。·确定风险管理指导方针 ·确定风险偏好及风险承受度 ·确定企业整体风险模型 ·确定风险预警体系
风险文化建设 统一企业的风险意识和风险语言，培养企业员工的风险责任感，建设与企业风险战略相符合的风险文化。 ·普及风险管理知识 ·强化全员风险意识 ·建立道德诚信准则 · 风险管理规划 帮助企业制订全面风险管理体系建设的总体规划，建立一套长效机制并协助客户将总体规划分解落实，明晰每步的工作内容和里程碑。 ·明确全面风险管理的最终目标 ·确定预期效果与评估标准 ·确定实施的步骤 ·确定组织方式 ·确定资源配置方案 · 风险流程设计 基于企业现有的内控流程，结合已评估出的风险，找出流程中的关键风险控制点，梳理并细化具体控制内容，修改制度，增加监控指标，强化业务和管理流程中的内部风险控制。·协助业务和管理流程再造 ·公司整体内部控制系统的建设和维护 ·优化重大投资决策、财务报告、衍生产品交易流程 ·建立突发事件、危机管理系统 ·制定风险管理手册 · 组织职能设计 在企业内部管理职能的基础上，融合风险管理对岗位职责的要求，设计企业不同层面的风险管理组织职能方案和相应的职责要求、人员能力框架，补充和完善关键的考核内容和激励机制，构成风险管理有效运行的保障架构。 ·协助认定董事会、管理层、风险管理部门和审计部门的风险管理职责、权限 ·明确风险管理部门的工作流程 ·明确风险管理部门与其他部门的分工协调
安全风险分级管控体系建设实施方案 编制： 审核： 批准： 建设集团股份有限公司 二0一七年六月
目录 1.适用范围------------------------------------------------------------------------------ 5 2.编制依据------------------------------------------------------------------------------ 5 3.总体要求、目标与原则--------------------------------------------------------------- 5 3.1总体要求 ------------------------------------------------------------------------- 5 3.2工作目标 ------------------------------------------------------------------------- 6 3.3基本原则 ------------------------------------------------------------------------- 6 4.职责分工------------------------------------------------------------------------------ 6 4.1领导小组 ------------------------------------------------------------------------- 6 4.2工作职责 ------------------------------------------------------------------------- 6 5.术语和定义 --------------------------------------------------------------------------- 7 5.1风险 ------------------------------------------------------------------------------ 7 5.2危险源---------------------------------------------------------------------------- 7 5.3风险点---------------------------------------------------------------------------- 8 5.4风险辨识 ------------------------------------------------------------------------- 8 5.5风险评估/评价------------------------------------------------------------------- 8 5.6风险分级 ------------------------------------------------------------------------- 8 5.7风险管控 ------------------------------------------------------------------------- 9 5.8风险信息 ------------------------------------------------------------------------- 9 5.9重大风险 ----------------------------------------------------------------------- 10 5.10重大危险源 ------------------------------------------------------------------- 10 6.风险点识别方法 -------------------------------------------------------------------- 10 6.1 风险点识别范围的划分要求--------------------------------------------------- 10 6.2 风险点识别方法 --------------------------------------------------------------- 10 7.风险评价方法----------------------------------------------------------------------- 10 8.风险控制措施策划------------------------------------------------------------------ 11 9.风险分级管控考核方法------------------------------------------------------------- 12 10.风险点识别及分级管控记录使用要求 -------------------------------------------- 12 附件： -------------------------------------------------------------------------------- 12
质量管理体系 策划方案 编制： 审核： 批准： 日期： XXXX咨询有限责任公司
目录 一、建立质量管理体系的原则 二、计划编制的体系文件清单 三、体系要素及质量活动展开表 四、质量管理体系认证计划安排 五、保密承诺及其他
质量管理体系策划方案 一、建立质量管理体系的原则 1.系统优化 研究体系的方法是系统工程，系统工程的核心是整体优化。组织在建立、保持和改进质量体系的各个过程，包括质量体系文件的编制、协调各部门各要素之间的接口，都必须树立总体优化的思想，力争质量管理体系与企业管理体系有机融合，杜绝质量管理与其它专项管理脱节、文件规定和实际动作不符的现象。 2.强调预防为主 预防为主就是将质量管理的重点从管理结果向管理过程转移，不是等出不合格品、出现顾客投诉才去采取措施，而是使质量问题消灭在形成过程中，做到防患于未然。因此要遵循质量管理原则，使对产品质量有影响的服务、管理人员及各个过程因素处于受控状态。 3.全面满足顾客对产品的需求 建立有效识别顾客现实需求和潜在需求的机制，并将这些需求完全体现在与顾客有关的过程、产品供应商评价、顾客需求分析中，向顾客提供周到、放心、增值的产品。 4.质量与效益统一 建立既要满足顾客的需求又能保护公司利益的质量体系，即在考虑利益、成本和风险的基础上使质量最佳，以及对质量加以控制的有价值的管理资源，而不是制订大量的不切实际的文件或建立无真实价值的记录。 5.立足现状，持续改进 由于组织在实施ISO9001：2008标准之前，还不同程度的受到现有机制和传统观念的束缚，管理上还没走上科学化、规范化、法制化和标准化的轨道。因
安全管理体系 总则 一、 公司概况： 公司依托政府的大力支持，以高素质的管理团队、高水平的技术支持、高效率的服务质量，以让“北京的冬天绿起来、美起来”的梦想为己任，以“务实规范、诚信服务、追求卓越“为理念，从客户需求和利益出发，竭诚服务客 商户，遵纪守法经营，全力打造“华源发”绿领品牌，响应党的十八大提出的建设生态文明、构筑美丽中国的号召，发展国家级绿色生态经济产业，继续向打造具有北方特色的低碳、生态、节能、环保、零排放的国家级“花园型”交易市场迈进，把华源发公司缔造成为享誉绿化行业标杆企业形象。 二、为加强公司各单位、部门及门店的生产、治安、消防安全管理，保护财产及生命财产安全，根据国家法律、法规和有关规定，结合本单位实际情况，制订本制度。? 三、本规定自公布之日起施行。 安全管理目标 严格落实安全法律法规和各项规章制度，加强隐患治理，消灭违章事故，消灭重复事故，确保生产安全。 、贯彻落实安全法律法规和各项规章制度。 、杜绝伤亡事故，重伤事故，减少轻伤事故，死亡及重伤（含交通责任）事故为零。?? 、安全管理人员及特种作业人员要全部经过专业培训，持证上岗要达到 ???。 、生产现场安全达标合格率要达到 ???，生产责任事故为零。?????? 、安全培训教育 ???；新员工入职三级安全教育 ???。 、杜绝火灾事故，电气重大火灾事故为，重大火灾（爆炸）事故为零。 、杜绝机械设备重大事故，重大设备事故为 。 、道路交通重大责任事故为 。 、年、季、月度公司安全指令性工作任务完成率 ???。 ?、杜绝食物中毒事故和重大传染病事故为 。 ?、施工现场达标率为 ???。 ?、产品质量事故率为零。? ?、客户问询答复率 ????。???????????????? ?、相关方投诉接受处理率 ???。??????????? ?、安全隐患整改落实率 ???
体系推进实施方案 为进一步推进公司自身发展建设和管理创新,全面提升公司的产品质量,优化公司管理流程,实现管理高效化、运行规范化和标准化,根据总经理提出的“全面推行ISO9001-2008质量管理体系,ISO14001-2004环境管理体系,GB/T28001-2011职业健康安全管理体系认证工作,实现流程再造、管理创新和安全生产”要求,结合企业日常工作和行政效能建设,决定在公司内部全面导入“三和一”管理体系。为保证这项工作顺利开展,制定本方案。 一、指导思想 坚持以做最受尊敬的企业为宗旨,以不断进取,跨越发展为统领,按照“观念求变,管理求严。技术求新,质量求精,谋划求深,服务求诚”的原则,进一步提企业的顾客满意度和其他方的满意度。 二、工作目标利用8个月左右的时间,在公司各部门全面导入ISO9001-2008质量管理体系,14001-2004环境管理体 系,GB/T28001-2011职业健康安全管理体系。进一步优化管理组织、规范工作流程、优化工作环境、减少职业病以及工伤事故的发生。 三、总体原则 公司导入体系管理工作要本着“整体筹划、全面实施,科学规范、标准管理,求真务实、注重效能”的原则和“预防为主、过程控制”的要求,建立起符合ISO9001:2008、ISO14001-2004、GB/T28001-2011标准的管理体系,确保生产过程有效识别、管理和控制。
(一整体筹划、全面实施。公司导入质量管理体系是一项系统性工作,要根据公司的统一部署,结合现有的管理体系,依照体系标准的要求,前瞻性考虑并全局筹划,科学、合理地确立方针和目标,形成一整套适宜有效的工作流程和与此有关的体系文件,做到指标科学明晰、标准规范统一、操作简便易行。 (二科学规范、标准管理。公司导入质量管理体系是一项科学的规范性工作,应将国家法律、法规和有关文件融于质量管理体系之中,整合部门工作职责,将管理要求转化为工作流程,形成完整的工作标准和制度、科学的工作流程和高效的工作方式,做到全员参与、全面规范、持续改进,实现管理和服务工作的标准化。 (三求真务实、注重效能。公司导入质量管理体系是一项实践性工作,导入工作要立足于提高管理和服务的质量和效率,按照PDCA(策划—实施—检查—处置模式要求,“写所策划的,做所写的,记所做的,查所记的,改所错的”,不断强化部门绩效考核,使体系运行和实际工作紧密结合。 四、工作范围 按照市公司的统一安排,确定人事行政部、供销部、生产部、技术部、财务部、设备部等6个部门和生产车间导入体系管理。 五、具体步骤根据质量管理体系要求,公司导入体系管理按照以下6个阶段18个步骤具体实施。 (一组织准备阶段(2012年10月15日—2012年10月18日
保战略目标实施、保可持续发展 中广核集团全面风险管理体系建设初见成效 中国广东核电集团有限公司（以下简称中广核集团）是在1985年与香港中电合资建设的大亚湾核电站的基础上，于1994年9月经国务院批准成立的大型企业集团，从成立之初就十分重视风险管理工作，对一些具体风险，如外债风险、核电站安全运营风险等，采取了积极有效的措施，形成了一套比较完整的管理制度和程序，积累了一定的管理经验，取得了很好的成效。随着中广核集团由单基地向多基地、由生产型向生产经营型的转变和快速发展，面临着来自国家产业政策、核电工程建设、市场与投资等多方面的风险逐步增加，过去对一些具体风险的管理方法和思维已不能适应战略发展的需要。为加强风险防范，保障战略目标的顺利实现，中广核集团公司党组、总经理部借国资委《中央企业全面风险管理指引》发布的东风，审时度势，将风险管理作为集团2006年度重点工作之一，按《中央企业全面风险管理指引》的要求，联系实际、突出重点、注重实效，积极推进全面风险管理体系建设，保战略目标实施、保可持续发展，取得了初步成效。 一、2006年全面风险管理体系建设工作情况 1、全面开展风险评估诊断，明确所面临的重大风险 在进行风险调研的基础上，中广核集团专门成立了全面风险管理体系建设工作领导小组和工作推进小组，精心组织，深入开展访谈和风险辨识，设计风险评估模型，组织填写并回收调查问卷共计240多份，收集风险初始信息9474条，辨识出风险事件517个，最终在集团公司层面归集为13大类、35个风险。在此基础上，通过进一步从风险的影响程度、风险发生的可能性和管理改进的
迫切性三个维度对所收集的风险信息和调查结果进行统计、分析、评价，绘制出集团风险图谱，经过集团风险管理领导小组确认，明确了需重点防范的9类重大风险。 2、制定重大风险管理策略和措施，加强重大风险管理 针对评估辨识出的重大风险，推进小组通过对集团高层领导、集团公司顾问和相关专家、重要管理骨干等，共计78人次进行访谈，初步掌握重大风险的管理现状，并将战略、资金和核电工程建设等三个方面重大风险的管理作为突破口，对与其相关的管理制度和流程进行梳理、分析，进一步明确管理上的薄弱环节和不足之处，提出了相应的管理策略和应对措施。在战略风险管理方面，通过对战略管理流程的分析，从战略研究、战略制订与决策、战略执行、战略控制与评价四个方面提出了相应的管理目标和控制措施。在资金风险管理方面，通过运用蒙特卡罗模型量化分析，提出了集团资金风险的承受度和管理策略及控制措施。在工程风险管理方面，紧密结合岭澳二期工程进展实际，选择“设备分包采购风险”、“常规岛应用半速机带来的技术改进风险”、“采用技术的风险”作为管理突破口，对其关键业务环节设计了29个风险监控指标，制定了28项风险预警标准，建立了相应的风险监控报告和预警机制。 3、出台《集团全面风险管理制度》及相关流程，明确集团风险管理的目标、原则、内容和方法 按照《中央企业全面风险管理指引》的有关规定，中广核集团结合自身的经营发展实际情况，制定并颁布了《中广核集团全面风险管理制度》，并编制了风险评估、风险策略制定及修订、风险监控及预警流程，明确集团风险管理的目标、原则、内容和方法。
A 公司内控体系建设实施方案 附件： A 公司 内部控制体系建设项目实施方案 A公司（以下简称“ A公司”或“贵公司”），委托 B公司（北京）咨询有限公司（以下简称“ B公司”或“我们”），协助执行内部控制体系建设项目。实施方案如下： 一、项目目标 通过本项目的实施，我们将协助贵公司梳理内部管理流程，完善财 务和营运系统的内部控制，并理顺财务系统和营运系统的对接，建立符 合证券监管要求和公司需求的内部控制体系。 我们将在项目实施过程中注重达成下述目标： 1、完成一套标准的内部流程梳理，内容涵盖公司及其子公司的业 务范围； 2、审阅管理制度和流程文件，提出审阅意见； 3、梳理和测试公司现有内控体系的缺陷，编制《内控测评报告》，并推动整改； 4、修订公司相关岗位的内控职责和授权审批体系； 5、根据《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制应用指引》，编制《内部控制手册》和《内部控制评价手册》； 6、完成内部控制体系建设和运用的宣贯培训； 二、实施步骤 根据贵公司的业务类型及内控管理情况，我们将按以下步骤实施本项目： 工作内容预计时间阶段成果 前期规划及项目启动 1 周详细工作计划
A 公司内控体系建设实施方案 现状分析和内控测试 6 周内控测评报告 内控体系设计8 周内部控制手册 自我评价体系设计 3 周内部控制评价手册 培训宣贯和实施 3 周根据内控实施进度按公司管理层级 进行的培训 我们的工作内容包括： (1)通过获取资料、管理层沟通等方式了解公司的总体架构、授 权体系、主要管理流程、业务流程、业务流程与财务流程的 衔接等方面的实际情况； (2)与主要业务人员访谈，熟悉公司总部的主要管理流程，并判 断各个流程的重要控制点； (3)执行穿行性测试和控制测试，掌握对各流程文件及管理制度 的实际执行情况，分析具体的内部控制执行状况； (4)鉴别现有内部控制（包括 IT 系统）的缺陷，并提出改善意见； (5)协助公司明确各流程中涉及的各部门的职责和分工，明确各 流程中关键岗位的职责和分工； (6)对实现流程目标所需要的授权体系给出框架性建议； (7)提出制度体系修改完善意见； (8)补充和修订各项流程文件（含控制矩阵和流程图）和操作表 单（包括 IT 信息系统）； (9)集结成册，编制管理总部的《内部控制手册》及《内部控制评 价手册》，作为指导公司总部开展内控工作的纲领性文件。
合规风险管理 《韩非子?喻老》中有句名言曰：“千里之堤，溃于蚁穴”，这句话深刻的揭示了千里长堤虽然看似十分牢固，却会因为一个小小蚁穴而崩溃的道理。也警示我们，事情的发展是一个由小到大的过程，当存在微小的隐患时，如果不给予足够的重视和正确及时的处理，就会留下无穷的后患。其实银行的工作更是如此，效益与风险同在，合规失控案例直接危机银行的商业信誉，影响银行的健康有序发展，因此注重合规才能更好的创造价值。 2013年4月，我来到中行实习，期间虚心向前辈和同事请教，认真学习了一些规章制度，经过对高柜、低柜等业务的学习和领悟，使我树立了以“合规为荣、违规为耻”的价值观，做到时时合规、事事合规、处处合规，全身心地投入到工作中，才能对得起这份来之不易的工作，才能不愧对中行员工的称号。以下是我对合规的理解。 从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。而《商业银行合规风险管理引》对合规的含义也有了明确的定义：是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。从内涵上来看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大。 传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。 过去，商业银行通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。因此，就现实情况而言，银行即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范
安全管理体系与措施 安全管理体系 （一）、安全保证组织机构 针对本工程、本承包人将成立安全生产领导小组，由项目经理任组长，安全组为专职管理部门，下设专职安全员；各施工队设安全生产小分组，由施工队队长任小分组组长，小分组下设专职安全员。建立健全的安全生产组织，监督施工中安全生产，实施施工过程中安全管理职能。 安全管理组织机构图 （二）、人员配置
项目经理部机务安全科设安全组，编制2人，各施工队分别配置l名安全员。 （三）、安全保证检查程序 施工中各施工队安全员在现场进行安全检查，发现问题，及时向项目部汇报，及时解决。 项目部安全领导小组定期对各施工队的工作进行检查，并帮助各施工队解决现场实际问题。 （四）、制定安全方针 安全第一，预防为主。做到思想保证、组织保证和技术保证，确保施工中人身、设备的安全。 （五）、建立健全安全生产保障体系 1、⑴、组织保证体系 ①、认真贯彻执行国家有关安全生产和劳动保护的方针、政策、法令以及上级有关规章制度、指示和决议，并组织检查执行情况。 ②、就工程项目安全生产的重大事项作出决策。 ③、负责制订工程项目的安全生产规划和各项管理制度，并及时研究和解决实施中出现的困难和问题。 ④、定期进行全面的安全生产大检查，召开专门会议，分析安全生产形势，制订包括消除重大安全隐患的预防措施。 ⑤、协助上级主管部门进行对安全伤亡事故的调查、分析和处理。 ⑵、制度保证体系 安全生产的制度保证体系由岗位管理、措施管理、投入和物资管理
以及日常管理等4个方面的制度组成。 ①、岗位管理制度主要包括： a安全生产组织制度（即组织保证体系的人员设置构成）；b安全生产责任制度； c安全生产教育培训制度； d安全生产岗位认证制度； e安全生产值班制度； f特种作业人员和外协力量管理制度； g安全生产奖罚制度。 ②、措施管理制度主要包括： a安全技术措施的编制和审批制度； b安全技术措施的实施管理制度； c安全技术措施的总结和评价制度。 ③、投入和物资管理制度主要包括： a安全设备、设施和措施费用的编制和审批制度； b劳动保护用品的购入（添置）、发放与管理制度； c特种劳动防护用品定点使用管理制度。 ④、日常管理制度主要包括： a安全生产检查制度； b安全生产验收制度； c安全生产交接班制度； d安全隐患处理和安全整改工作的备案制度；