2017年10月金融理论与实务真题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。
1、【题干】世界上最早的货币是（）
【选项】
A、实物货币
B、金属货币
C、纸币
D、银行券
【答案】A
【解析】世界上最早的货币是实物货币。
【考点】货币与货币制度——货币的起源与货币形式的演变——货币形式的演变
2、市政债券属于
A、商业信用
B、银行信用
C、国家信用
D、消费信用
【答案】C
【解析】国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。其中地方政府债券的发行主体是地方政府，也被称为市政债券。
【考点】信用——现代信用形式——国家信用
3、商业票据有效性的依据是
A、商业活动内容
B、取得票据的过程
C、交易规模
D、票据的真实性
【答案】D
【解析】商业票据是一种无因票证。商业票据的有效性与商业活动的内容和取得票据的过程无关，只要票据是真实的，付款人不得以任何理由拒付。
【考点】信用——现代信用形式——商业信用
4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是
A、实际利率
B、差别利率
C、基准利率
D、行业利率
【答案】C
【解析】基准利率实在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，这种利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。
【考点】利息与利率——利率的计量与种类——利率的种类
5、绝对购买力平价理论的理论基础是
A、马歇尔——勒纳条件
B、J 曲线效应
C、蒙代尔分配原则
D、一价定律
【答案】D
【解析】绝对购买力平价理论是以开放经济条件下的“一价定律”为基础。所谓一价定律是指在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是一样的。
【考点】汇率与汇率制度——汇率的决定与影响因素——汇率决定的各种理论解说
6、贷款承诺降低了商业票据发行人的
A、信用风险
B、流动性风险
C、利率风险
D、系统性风险
【答案】B
【解析】贷款承诺降低了商业票据发行人的流动性风险。
【考点】货币市场——票据市场——商业票据市场
7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为
A、荷兰式招标
B、美国式招标
C、英国式招标
D、德国式招标
【答案】B
【解析】每个购买者支付的价格都不相同，这是国库券发行市场中典型的“美国式招标”；如果发行价格按照所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同购买人支付相同的价格，这是“荷兰式招标”。
【考点】货币市场——国库券市场——国库券的发行市场
8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是
A、公司型基金
B、契约型基金
C、开放式基金
D、封闭式基金
【答案】C
【解析】按照投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，开放式基金是指，可以无限向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。
【考点】资本市场——证券投资基金——证券投资基金的种类
9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为元，则该股票的市盈率为
A、4
B、6
C、16、
D、20
【答案】D
【解析】市盈率是股票的每股市价与每股盈利的比率，计算公式为市盈率=每股市价÷每股盈利=10÷=20。
【考点】资本市场——股票市场——股票的流通市场
10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是
A、收入型基金
B、平衡型基金
C、成长型基金
D、货币型基金
【答案】A
【解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券。
【考点】资本市场——证券投资基金——证券投资基金的种类
11、期货合约的特点不包括
A、在交易所内交易
B、流动性强
C、采取盯市原则
D、保证金额高
【答案】D
【解析】金融期货合约的特点包括在交易所内进行交易、具有很强的流动性、采取盯市原则每天结算。
【考点】金融衍生工具市场——金融期货市场——金融期货合约的含义与特点
12、投资者预期某种金融资产价格要下跌时通常会买入
A、美式期权
B、欧式期权
C、看跌期权
D、看涨期权
【答案】C
【解析】看跌期权也称卖权，是在赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入看跌期权。
【考点】金融衍生工具市场——金融期权市场——金融期权的种类
13、下列关于金融远期合约表述正确的是
A、每日结算
B、流动性强
C、竞价确定交易价格
D、标准化程度低
【答案】D
【解析】金融远期合约最大的特点是非标准化，在场所外交易，违约风险较高，因此流动性较差；交割价格、交割时间由双方协商决定。
【考点】金融衍生工具市场——金融远期合约市场——金融远期合约的含义与特点
14、商业银行附属资本中不包括
A、股本
B、未公开储备
C、重估储备
D、长期次级债务
【答案】A
【解析】监管资本是监管当局要求商业银行必须保有的最低资本量，是商业银行的法律责任，监管资本由两部分构成：一级资本也称为核心资本，包括股本和公开储备；二级资本也称附属资本，包括未公开储备、重估储备、普通准备金、带有债务性质的资本工具和长期次级债务。
【考点】商业银行——商业银行的管理——资本管理
15、银行卡业务属于商业银行的
A、负债业务
B、资产业务
C、表外业务
D、衍生产品交易业务
【答案】C
【解析】表外业务是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不计入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或负债却能影响银行当期损益的业务。国内银行开办的表外业务大致分为：支付结算业务、银行卡业务、代理业务、信托业务、租赁业务、投资银行业务、担保与承诺业务、金融衍生交易业务。
【考点】商业银行——商业银行的业务——表外业务
16、银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为
A、权益资本
B、监管资本
C、核心资本
D、经济资本
【答案】D
【解析】经济资本是银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量。由于它直接与银行所承担的风险挂钩，因此，也称风险资本。
【考点】商业银行——商业银行的管理——资本管理
17、商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括
A、关注贷款、次级贷款
B、次级贷款、可疑贷款、损失贷款
C、关注贷款、次级贷款、可疑贷款
D、关注贷款、可疑贷款、损失贷款
【答案】B
【解析】按质量高低，贷款可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可以贷款和损失贷款等五类，其中后三类是不良贷款。
【考点】商业银行——商业银行的业务——资产业务
18、20 世纪 60 年代我国银行工作者得出的“1:8”经验式的具体含义是
A、每 8 元零售商品供应需要 1 元人民币实现其流通
B、每 8 元工业增加值需要 1 元人民币实现其流通
C、每 8 元人民币对应 1 元零售商品供应
D、每 8 元人民币对应 1 元工业增加值
【答案】A
【解析】我国银行工作者在理论界对马克思货币必要量公式研究的基础上，对我国多年的商品流通与货币流通之间的关系进行实证分析，得出了一个经典的“1:8”经验式，含义是：每8元零售商品供应需要1元人民币实现其流通。
【考点】货币供给与货币需求——货币需求——现阶段我国货币需求的主要决定与影响因素
19、“一定时期的利率水平降低到极低的水平，货币需求弹性变得无限大”，这种现象被称为
A、流动性陷阱
B、通货恐慌
C、通货膨胀
D、货币幻觉
【答案】A
【解析】这是凯恩斯货币需求理论中关于流动性陷阱的描述。
【考点】货币供给与货币需求——货币需求——货币需求理论的发展
20、下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是
A、缩减政府开支
B、降低利率水平
C、提高法定存款准备金率
D、控制货币供应量的过快增长
【答案】B
【解析】通胀是由于货币投放太多引起的物价上涨，治理通货膨胀，中央银行可以提高利率。
【考点】货币的均衡与失衡——通货膨胀——通货膨胀的治理
二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）
21、下列属于消费信用的是
A、工商企业以赊销方式向消费者个人销售商品
B、银行贷款给消费者个人购买消费品
C、银行贷款给生产消费品的企业进行生产
D、银行为消费者个人提供信用卡用于商品购买
E、银行为消费者个人办理支票业务
【答案】BD
【解析】消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。消费信用的典型形式包括赊销、分期付款、消费信贷。【考点】信用——现代信用形式——消费信用
22、根据制定汇率的方法不同，汇率分为
A、即期汇率
B、远期汇率
C、基准汇率
D、套算汇率
E、实际汇率
【答案】CD
【解析】根据制定汇率方法的不同，汇率分为基准汇率和套算汇率。
【考点】汇率与汇率制度——外汇与汇率——汇率
23、优先股股东具有的优先权表现在
A、股息的优先分配权
B、决策的优先投票权
C、剩余资产的优先求偿权
D、新股的优先认购权
E、职位的优先选举权
【答案】AC
【解析】优先股股东具有两种优先权：一是优先分配权，即在公司分配股息时，优先股的股东分配在先；二是优先求偿权，即在公司破产清算，分配剩余资产时，优先股的股东清偿在先。
【考点】金融市场概述——金融市场的含义与构成要素——金融市场的构成要素
24、下列属于商业银行资产业务的有
A、贷款
B、向中央银行借款
C、证券投资
D、发行金融债券
E、现金资产
【答案】ACE
【解析】商业银行的资产业务是对资金进行运用的结果，是其获得收入的最主要来源。资产业务的种类大体上分为三块：贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。【考点】商业银行——商业银行的业务——资产业务
25、下列关于货币均衡的描述正确的有
A、通货紧缩是货币均衡的一种外在体现
B、货币均衡是市场供求均衡的一种反映
C、货币均衡的实现离不开利率的调解
D、货币均衡决定市场供求均衡
E、货币均衡要求货币供给量与需求量完全相等
【答案】BC
【解析】通胀和通缩是货币失衡的两种外在表现形式；市场均衡是货币均衡与否的外在表现形式；货币均衡的实现离不开利率的调解；市场均衡决定货币均衡；当货币供给量与货币需求相等时，市场达到了均衡。
【考点】货币的均衡与失衡——货币均衡与市场均衡——货币均衡与市场均衡间的关系
三、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分）
26、经济范畴的信用
【答案】以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为，偿还性和支付利息是信用活动的基本特征。
【考点】信用——信用的含义与作用——信用的含义
27、直接标价法
【答案】以一定单位的外国货币作为标准，折算成若干单位的本国货币来表示汇率。【考点】汇率与汇率制度——外汇与汇率——汇率
28、场内交易方式
【答案】也叫交易所交易方式。交易所由金融管理部门批准建立，为金融工具的集中交易提供固定场所和有关设施，制定各项规则，监督市场交易活动，管理和公布市场信息。
【考点】金融市场概述——金融市场的含义与构成要素——金融市场的构成要素29、竞价交易制度
【答案】也称委托交易制度，买卖双方直接进行交易或将委托通过各自的经纪商送到交易中心，由交易中心撮合成交。竞价交易制度又有集合竞价制度和连续竞价制度两种。
【考点】资本市场——股票市场——股票的流通市场
30、利率互换
【答案】交易双方会两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互相交换利率的一种预约业务。
【考点】金融衍生工具市场——金融互换市场——利率互换
四、计算题（本大题共 2 小题，每小题 6 分，共 12 分。结果保留两位小数）
31、中国人民银行于 2016 年 9 月 18 日以利率招标方式开展了正回购操作。如果回购期限为 180 天，回购利率为 6%，中国人民银行以 99 元的价格售出面值为 100 元的国债，请计算中国人民银行回购该国债的价格。（每年按 360 天计）
【答案】回购价格=售出价格+约定利息=100+100×6%×180/360=103
【考点】货币市场——回购协议市场——回购协议的期限与利率
32、请依据 2009 年上半年中国国际收支平衡表（见下表），计算贸易账户差额、经常账户差额和国际收支总差额。
2009年上半年中国国际收支平衡表
【答案】贸易账户差额=货物差额+服务差额==102320
经常账户差额=贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额
=102320+16936+15204=134460
国际收支总差额=经常账户差额+资本与金融账户差额+净误差与遗漏=134460+60995-9513
【考点】货币的均衡与失衡——开放经济条件下的货币均衡——国际收支差额与货币均衡
五、简答题（本大题供5小题，每小题6分，共30分）
33、简述布雷顿森林体系的主要内容。
【答案】一是以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。“双挂钩”指美元直接与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩；二是实行固定汇率制，当各国政府根据本国货币法定含金量与美元含金量之比确定本国货币与美元的兑换比率后，其有义务保持汇率的稳定，在汇率波动上下1%幅度内，各国政府要对外汇市场进行干预；三是建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF）对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作。
【考点】货币与货币制度——货币制度——国际货币体系的历史演变
34、简述利率发挥作用的条件。
【答案】第一，微观经济主体对利率的变动比较敏感；第二，由市场上资金供求的状况决定利率水平的升降；第三，建立一个合理、联动的利率结构体系。
【考点】利息与利率——利率的作用——利率发挥作用的条件
35、简述国际货币基金组织的宗旨。
【答案】（1）通过成员国共同研讨和协商国际货币问题，促进国际货币合作；（2）促进国际贸易的扩大和平衡发展，开发成员国的生产资源；（3）促进汇率稳定和成员国有条件的汇率安排，避免竞争性的货币贬值；（4）协助成员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增大的外汇管制；（5）协助成员国克服国际收支困难。
【考点】金融机构体系——国际金融机构体系——全球性国际金融机构体系
36、简述投资银行的主要业务。
【答案】证券承销业务、证券交易与经纪业务、并购业务、资产管理业务、财务顾问与咨询业务、风险投资业务。
【考点】投资银行与商业银行——投资银行——投资银行的业务
37、简述基础货币的含义及构成。
【答案】基础货币又称强力货币或高能货币，这种货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础，其数额大小对货币供给总量具有决定性作用。基础货币由流通中的现金和商业银行等金融机构持有的存款准备金构成。
【考点】货币供给与货币需求——货币供给——货币供给的形成机制
六、论述题（本题13分）
38、试述中央银行可采用的货币政策工具类型及其主要内容。
【答案】央行使用的货币政策工具主要有：
（1）法定存款准备金率。中央银行通过调高或调低法定存款准备金率，影响商业银行的存款派生能力，从而达到调节市场货币供给量的目的。
（2）公开市场业务。根据对经济形势的判断，当中央银行认为应该放松银根，增加货币供给时，其就在金融市场上买进有价证券，扩大基础货币供应，直接增加金融机构可用资金的数量，增强其贷放能力；相反，当中央银行认为需要收紧银根，减少货币供给时，它会在金融市场上卖出有价证券，回笼一部分基础货币，减少金融机构可用资金的数量，降低其贷放能力。
（3）再贴现与再贷款业务。中央银行能够利用它来履行"最后贷款人"的职责，并在一定程度上体现中央银行的政策意图，既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构。（4）利率政策。央行根据货币政策实施的需要，适时地运用利率工具，对利率水平和利率结构进行调整，进而影响社会资金供求状况，实现货币政策的既定目标。（5）信贷政策。央行按照宏观调控的需要，不断加强和改进对商业银行的“窗口指导”和信贷政策引导，引导金融机构优化信贷投向。
【考点】货币政策——货币政策工具及其运用——中国货币政策的选用
全国自学考试金融理论与实务00150真题及答案
全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。 1.下列属于足值货币的是( C )1-52 A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币 2.推动货币形式演变的真正动力是( D )1-54 A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币( D )1-57 A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是
( A )2-68 A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构 5.地方政府发行的市政债券属于( C )2-78 A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( A )3-89 A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率 7.目前人民币汇率实行的是( D )4-115 A.固定汇率制 B.联系汇率制 C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( B )4-101 A.本币对外升值 B.本币对外贬值 C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升 9.股票市场属于( B )5-125
2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A．世界货币职能 B．支付手段职能 C．财富贮藏职能 D．计价单位职熊 2．在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A．负相关 B．成反比 C．相一致 D．不相关 3．短期政府债券发行和流通的市场是 A．票据市场 B．国库券市场 C．资本市场 D．CD市场 4．当前我国货币市场的基准利率是 A．Chibor B．Shbor C．Hibor D．Libor 5．以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A．套利型基金 B．平衡型基金 C．收入型基金 D．成长型基金 6．债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率 7．下列关于金融期权合约表述芷确的是 A. 每日结算 B．交易双方都须交纳保证金 C. 只能在交易所内进行交易 D．合约买方损失以期权费为限 8．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A. 看跌期权 B．看涨期权 C. 美式期权 D．欧式期权
初级金融专业知识与实务真题2016年 一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意) 1. 在我国实行现金管理的条件下，现金投放的主要渠道是______。 A.工资及个人的其他支出 B.采购支出 C.财政信贷支出 D.行政管理费支出 答案：A [解答] 工资及个人的其他支出是指各企事业单位对职工支付工资、奖金、稿费等现金支出，在我国当前条件下，这是现金投放的主要渠道。 2. 假设其他条件不变，银行系统收回贷款，流通中的货币总量会______。 A.不变 B.增加 C.减少 D.不确定 答案：C [解答] 只要银行系统资金运用量减少，例如票据到期兑现，卖出金银、外汇和证券，流通中货币总量都会相应减少，由此形成广义的货币流通过程。 3. 具有自发调节货币流通功能的是______。 A.特别提款权 B.金属铸币 C.代用货币 D.信用货币 答案：B
[解答] 金属铸币作为本币一般在生产国国内流通，具有自发调节货币流通的功能。 4. 根据费雪的货币需求理论，假设其他条件不变，物价水平将随货币供应量的增加而______。 A.不变 B.上升 C.下降 D.不确定 答案：B 5. 根据我国当前货币供给层次划分口径，证券公司客户保护金包含于______。 A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案：C [解答] M2=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金+外资合资金融机构存款+住房公积金中心存款+非存款类金融机构存款。 6. 假设全社会待销售商品价格总额为1000亿元，该时期赊销商品价格总额为50亿元，到期应支付的价格总额为40亿元，相互抵消的价格总额为50亿元，若货币流通速度为10次，则货币需求量为______亿元。 A.86 B.90 C.94 D.100 答案：C [解答] 货币需求量=(待销售商品价格总额-赊销商品价格总额+到期应支付的价格总额-相互抵消的
全国2003年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国人民银行发行第一套人民币的时间是( ) A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1950年12月1日 D.1955年3月1日 2.信用中的货币主要执行( ) A.价值尺度职能 B.支付手段职能 C.流通手段职能 D.贮藏手段职能 3.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为( ) A.0 B.10% C.20% D.50% 4.马克思认为利率的决定因素是( ) A.国家经济政策 B.资金供求状况 C.企业承受能力 D.平均利润率 5.多数国家采用的商业银行制度是( ) A.连锁银行制 B.单一银行制 C.分行制 D.跨国联合制 6.中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立( ) A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 7.商业银行的速动资产通常被称作( ) A.一级准备 B.二级准备 C.公开储备 D.未公开储备 8.商业银行同业拆借资金只能用于( ) A.固定资产投资 B.弥补信贷缺口 C.解决头寸调度中的困难 D.证券交易 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.不动产分割证书上的不动产是指( ) A.厂房 B.专用设备 C.房屋 D.土地 11.可以不．经保险人同意而转让的保险合同是( ) A.人身险合同 B.汽车险合同 C.运输险合同 D.盗窃险合同 12.法律意义上的保险是一种( ) A.经济行为 B.合同行为 C.执法行为 D.盈利行为 13.金融市场最基本的功能是( ) 页脚内容1
2017年10月金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。 1、【题干】世界上最早的货币是（） 【选项】 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 【答案】A 【解析】世界上最早的货币是实物货币。 【考点】货币与货币制度——货币的起源与货币形式的演变——货币形式的演变 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 【答案】C 【解析】国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。其中地方政府债券的发行主体是地方政府，也被称为市政债券。 【考点】信用——现代信用形式——国家信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 【答案】D 【解析】商业票据是一种无因票证。商业票据的有效性与商业活动的内容和取得票据的过程无关，只要票据是真实的，付款人不得以任何理由拒付。 【考点】信用——现代信用形式——商业信用 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是 A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 【答案】C 【解析】基准利率实在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，这种利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。 【考点】利息与利率——利率的计量与种类——利率的种类 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应
C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 【答案】D 【解析】绝对购买力平价理论是以开放经济条件下的“一价定律”为基础。所谓一价定律是指在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是一样的。 【考点】汇率与汇率制度——汇率的决定与影响因素——汇率决定的各种理论解说 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 【答案】B 【解析】贷款承诺降低了商业票据发行人的流动性风险。 【考点】货币市场——票据市场——商业票据市场 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标 【答案】B 【解析】每个购买者支付的价格都不相同，这是国库券发行市场中典型的“美国式招标”；如果发行价格按照所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同购买人支付相同的价格，这是“荷兰式招标”。 【考点】货币市场——国库券市场——国库券的发行市场 8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 【答案】C 【解析】按照投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，开放式基金是指，可以无限向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。 【考点】资本市场——证券投资基金——证券投资基金的种类 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 【答案】D 【解析】市盈率是股票的每股市价与每股盈利的比率，计算公式为市盈率=每股市价÷每股盈利=10÷0.5=20。 【考点】资本市场——股票市场——股票的流通市场 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金 【答案】A
1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3．消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论
C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是
A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是 A．一切历史会重演 B．证券价格沿趋势移动 C．市场行为涵盖一切信息 D．证券价格完全可预期 12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A．买入看涨期权 B．买入看跌期权 C．卖出看涨期权 D．卖出合约标的资产 13．下列属于银监会职责的是 A．代理国库 B.提供再贷款 C．制定基准利率 D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 14．剥率波动导致商业银行亏损的风险属于 A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险
经济专业技术资格考试 金融专业知识与实务(中级) 考试大纲 考试目的 测查应试人员是否理解和掌握金融市场与金融工具、利率与金融资产定价、金融机构与金融制度、商业银行经营与管理、投资银行与证券投资基金、信托与租货、金融工程与金融风险、货币供求及其均衡、中央银行与金融监管、国际金融及其管理等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事金融专业实务工作的能力。 考试内容与要求 1.金融市场与金融工具。理解金融市场与金融工具的性质与类型,理解货币市场及其工具,理解资本市场及其工具,理解金融衍生品市场及其工具,分析我国的各类金融市场及其工具,理解互联网金融的特点和模式,分析我国的互联网金融。 2.利率与金融资产定价。计算单利与复利、现值与终值,理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论,计算各种收益率,理解并掌握金融资产定价,分析我国的利率市场化。 3.金融机构与金融制度。理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成,理解不同类型金融机构的金融制度,分析我国金融机构体系与金融制度。 4.商业银行经营与管理。理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系,开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营,进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理,进行人力资源开发与管理分析我国商业银行的经营与管理。
5.投资银行与证券投资基金。理解投资银行的性质、经营机制和功能,分析投资银行的主要业务,理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式和运作方式、类别等内容,理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。 6.信托与租赁。理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系,进行信托公司的经营与管理,理解租货的性质、种类、特点、功能、产生与发展,进行租金管理,开展融资租赁,进行金融租赁公司的经营与管理。 7.金融工程与金融风险。理解金融工程及其内容产生与发展、管理风险的方式及优勢、应用领域、分析方法,理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权,理解金融风险及其类型,进行内部控制和全面风险管理,设计金融风险管理的流程,进行各类风险的管理,理解“巴塞尔协议Ⅱ”和“巴塞尔协议Ⅲ”的内容和要求,分析我国的金融风险管理。 8.货币供求及其均衡。理解货币需求理论,分析不同货币需求理论的影响因素及其异同,理解货币供给理论,分析货币供给过程和货币层次,计算货币乘数，分析货币均衡及其实现机制,分析通货膨胀与通货紧缩及其治理。 9.中央银行与金融监管。理解中央银行的相对独性、性质、职能和业务,分析金融宏观调控与货币政策体系,理解金融监管的基本原则和主要理论,分析我国金融监管的发展演进,分析我国金融监管的框架和内容。 10.国际金融及其管理。理解汇率及其决定的基础与因素、变动的影响,理解汇率制度的类型和划分,分析我国人民币汇率制度的改革,理解国际收支平衡表，理解国际收支不均衡及其调
全国2012年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1．布雷顿森林体系确定的国际储备货币是(A)1-62 A．美元B．日元C．英镑D．人民币 2．信用活动的基本特征是(C)2-67 A．一手交钱，一手交货B．无条件的价值单方面让渡C．约期归还本金并支付利息D．无偿的赠予或援助3．下列关于银行信用的表述错误的是(B2-)76 A．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生B．银行信用的形成与商业信用无关 C．银行信用是以货币形态提供的信用D．银行在信用活动中充当信用中介的角色 4．政府金融管理部门或中央银行确定的利率是(B)3-96 A．实际利率B．官定利率C．行业利率 D．市场利率 5．2005年以后我国股权分置改革方案的核心是(A)5-123 A．对价支付B．增资扩股C．股权激励 D．股权合并 6．一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为 4%，则持票人可得的贴现金额为(D)143计算1000-1000*3/12*4% A．1000元B．999元C．10元D．990元 7．下列不属于货币市场的是(C)6-130 A．同业拆借市场B．票据市场C．股票市场D．国库券市场 8．上海证券交易所实行的交易制度是(C)7-159 A．做市商交易制度 B．报价驱动制度C．竞价交易制度D．协议交易制度 9．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入(D)8-193 A．美式期权B．欧式期权C．看跌期权 D．看涨期权 10．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为(B)7-153 A．现时收益率B．名义收益率C．持有期收益率D．到期收益率 11．下列关于金融期货合约表述错误的是(D)8-186 A．在交易所内进行交易B．流动性强C．采取盯市原则D．为非标准化合约 12．金融互换合约产生的理论基础是(A)8-195 A．比较优势理论 B．对价理论C．资产组合理论D．合理预期理论 13．国际货币基金组织最主要的资金来源是(B)9-214 A．国际金融市场借款 B．成员国认缴的基金份额C．资金运用利息收入D．会员国捐款 14．我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是(A)9-206
金融理论与实务第八章金融衍生工具市场 、单项选择题 1. 在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些 合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定的金融工具称为 （）。 A .基础性金融工具B.金融衍生工具C.派生金融工具D .创新金融工具 2. 在金融远期合约中，交易双方约定的成交价格为（）。 A .交割价格B.合约价格C.交易价格D .约定价格 3. 金融远期合约中，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为 ）。 A .卖方B.多头C.多方D .空头 4. 交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义 本金的协议是（）。 6. 交易双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数 量的某种金融工具的标准化合约为（）。 A .远期利率协议B.远期外汇合约C.期权合约D .期货合约 7. 金融期货合约的交割方式为（）。 A .全部平仓B.大部分平仓C.全部实物交割D .大部分实物交割 8. 金融期货中最早出现的期货是（）。 A .股价指数期货B.利率期货C.外汇期货D .股票期货 A .期货合约B. 期权合约C.远期外汇合约D .远期利率协议 5.在金融市场上， 具为（）。 商业银行等金融机构经常用来管理利率风险的金融衍生工 A .期货合约B. 期权合约C.远期利率协议D .远期外汇合约
9. 金融期货中产生最晚的期货是（）。 A.外汇期货 B.利率期货 C.股票期货 D.股价指数期货 10. 期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的（）。 A.卖方 B.买方 C.买方或卖方 D.交易双方 11. 作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是）。 A.期权费 B.保证金 C.保管费 D.预付费 12.一份期权合约的最终有效日期是期权的（）。 A.交割日 B.购买日 C.执行日 D.到期日 13.赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给 期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约是（）。 A.看涨期权 B.看跌期权 C.美式期权 D.欧式期权 14.投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入（）。 A.股票期权 B.期货期权 C.看涨期权 D.看跌期权 15.允许期权的持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的期权合约是）。 A.美式期权 B.欧式期权 C.看涨期权 D.看跌期权 16.金融期权合约在保证金上要求是（）。 A.合约的买卖双方都须交纳保证金 B.合约的买卖双方都不需要交纳保证金 C.合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金 D.合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金 17.金融期权合约是（）。 A.都是标准化合约 B.都是非标准化合约 C.既有标准化合约，也有非标准化合约 D.可随意选用标准化合约或非标
《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)
复习资料 《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分) 1、观念形态的货币只能发挥（） ? A.价值尺度职能 ? B.流通手段职能 ? C.货币贮藏职能 ? D.支付手段职能 标准答案：A 2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（） ? A.马克思 ? B.马歇尔 ? C.庇古 ? D.费雪 标准答案：A 3、货币资本化的高级形式是（） ? A.产业资本 ? B.商业资本 ? C.金融资本
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? B.损失核算 ? C.组织经济补偿 ? D.危险测定 标准答案：C 8、按信托行为的不同可将信托分为（） ? A.公益信托和私益信托 ? B.设立信托和法定信托 ? C.商事信托和民事信托 ? D.契约信托和遗嘱信托 标准答案：D 9、下列属于商业银行表外业务的有（） ? A.同业拆借 ? B.贷款承诺 ? C.证券回购 ? D.抵押贷款 标准答案：B 10、下列属于不可保财产的是（） ? A.古币 ? B.艺术品 ? C.货币 ? D.码头
标准答案：C 11、马克思的货币起源说立足于（） ? A.劳动价值论 ? B.商品价值论 ? C.劳动价格论 ? D.商品价格论 标准答案：A 12、 马克思认为正常情况下的利率水平应（） ? A.等于平均利润率 ? B.大于平均利润率 ? C.介于零和平均利润率之间 ? D.介于平均利润率与资本收益率之间 标准答案：C 13、公定利率的决定主体是（） ? A.政府 ? B.中央银行 ? C.市场 ? D.行业自律组织 标准答案：D 14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（） ? A.商业贷款理论 ? B.预期收入理论
第一章货币与货币制度 一、单项选择题 1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分的? ( )。 A．私有制 B．社会分工 C．商品交换发展 D．财富分配 2.价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为( )。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 3.对于一种商品的价值可由许多种商品表现出来，马克思称之为( )。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 4.用一般等价物表现所有产品的价值的情况，马克思称之为( )。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 5.当价值都用货币来表现时，马克思称之为( )。A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 6.根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式依次经历了以下阶段（）。 A.简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式 B.简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式 C.扩大的价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式 D. 一般价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式7.最早实行金本位制的是( )。 A．美国 B．德国 C．日本 D．英国 8.在工资和各种劳动报酬支付中，货币发挥( )。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 9.在借贷、财政收支、工资发放、租金收取等活动中，货币执行( )。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 10.货币用来为商品标明价格时，执行( )。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 11.( )是指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 12.商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立环节，此时货币发挥的是( )。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 13.当货币在商品交换中起媒介作用时，执行( )。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 14.在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态将呈
全国自考金融理论与实务试题与答案
年10 月高等教育自学考试金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1、世界上最早的货币是 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是 A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应 C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标 8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额 的是 A、公司型基金 B、契约型基金
C、开放式基金 D、封闭式基金 9、公司股票的初始发行价为8 元，若该股票某日的收盘价为10 元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金 11、期货合约的特点不包括 A、在交易所内交易 B、流动性强 C、采取盯市原则 D、保证金额高 12、投资者预期某种金融资产价格要下跌时一般会买入 A、美式期权 B、欧式期权 C、看跌期权 D、看涨期权 13、下列关于金融远期合约表述正确的是 A、每日结算 B、流动性强 C、竞价确定交易价格 D、标准化程度低 14、商业银行附属资本中不包括 A、股本 B、未公开储备 C、重估储备 D、长期次级债务 15、银行卡业务属于商业银行的 A、负债业务 B、资产业务 C、表外业务 D、衍生产品交易业务 16、银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为
历年金融理论与实务试题及答案 全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1(银行券属于( ) A(实物货币 B(商品货币 C(金属货币 D(信用货币 2(货币的两个最基本的职能是( ) A(价值尺度与流通手段 B(价值尺度与支付手段 C(流通手段与支付手段 D(价值尺度与价值贮藏 3(提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是( ) A(凯恩斯 B(马克思 C(费雪 D(马歇尔 4(企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是( ) A(商业信用 B(消费信用 C(银行信用 D(民间信用 5(目前我国商业银行的储蓄存款利率属于( ) A(市场利率 B(公定利率 C(官定利率 D(实际利率 6(肩负“最后贷款者”职责的金融机构是( ) A(商业银行 B(中央银行 C(投资银行 D(政策性银行 7(目前我国的中央银行制度类型属于( ) A(单一型 B(复合型 C(准中央银行型 D(跨国型(“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是( ) 8 A(中国工商银行 B(中国人民银行 C(中国银行 D(中国建设银行 9(可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在( ) A(2年以上 B(3年以上 C(4年以上 D(5年以上 10(属于投资性资金信托的是( ) A(信托贷款 B(委托贷款 C (信托投资 D(信托存款 11(下列不属于保险合同当事人的是( ) (
A(保险人 B(投保人 C(被保险人 D(受益人 12(关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是( ) A(只允许办理经纪业务B(只允许办理自营业务C(可同时办理经纪业务和自营业务D(不可同时办理经纪业务 和自营业务 13(对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是( ) A(股票和债券发行皆为注册制 B(股票和债券发行皆为核准制 C(股票和债券发行皆为审批制 D(股票发行为核准制，债券发行为审批制 14(以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为( ) A(募集发行 B(出售发行 C(竞标发行 D(拍卖发行 15(一直对汇率采取间接标价法的国家是( ) A(美国 B(英国 C(日本 D(中国 16(目前我国定期存款属于的货币层次是( ) A(MB(MC(MD(不确定 0 1 2 17(目前我国划分货币供给层次的依据是( ) A(收益性 B(流动性 C(安全性 D(风险性 18(马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是( ) A(成正比 B(成反比 C(不相关 D(不确定 19(货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( ) A(数量 B(重量 C(批量 D(次数 1 20(货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为( ) A(法定存款准备金率 B(流动性比率 C(货币乘数 D(基准利率二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21(商业银行在经营过程中面临的风险主要有( )
《第一章货币》练习题 一、单项选择题 1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分的? ()。 A．私有制 B．社会分工 C．商品交换发展 D．财富分配 2.价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 3.对于一种商品的价值可由多种商品表现出来，而所有商品都可表现其他商品的等价物的情况，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 4.用一般等价物表现所有产品的价值的情况，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 5.当价值都用货币来表现时，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 6.用来表现所有产品价值的媒介物品，马克思称之为()。 A．等价物 B．特殊等价物 C．一般等价物 D．货币 7.货币的形态最初是()。 A．实物货币 B．纸币
C．金属货币 D．信用货币 8.现在世界各国普遍使用的货币为()。 A．金属货币 B．纸币 C．可兑现信用货币 D．不兑现信用货币 9.在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态将呈现为()。 A．不兑现信用货币 B．存款货币 C．银行信用卡 D．电子货币 10.货币在衡量并表示商品价值量大小时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 11.当货币在商品交换中起媒介作用时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 12.货币作为价值的独立形态进行单面转移时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 13.当商品卖后没有随之以购买，则货币会退出流通而处于静止状态，即发挥()。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 14.货币可以以观念形态而执行的职能是()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能
国际贸易理论与实务-阶段测评4 1、单选题 1、1 寄售就是一种(）。 d先发运、后销售得现货买卖方式 1、2票汇就是汇付得方式之一。票汇就是（）. a商业信用，使用银行汇票 1、3 买方信贷得提供者就是 b出口方银行 1、4商业汇票就是由（)签发得？ a出口商人 1、５交易得一方为出售或购买某项商品而向交易得另一方提出有关交易得主要条件，叫做（)。b发盘 1、６下列属于法律免责原则得合同条款就是 c不可抗力 1、7按签发提单时货物就是否已装船来分，提单可分为已装船提单与 d备运提单。 1、８我国海运基本险得保险责任起讫主要采用 a“仓至仓"条款 1、9 下列关于寄售业务得说法正确得就是 c寄售就是一种现货交易 1、10补偿贸易最基本得做法就是（）。 a直接产品补偿 1、１１在“原装数量少于提单所载数量"得情况下,进口商得索赔对象就是( ）。 d轮船公司 １、1２在常年定期、定量供货得情况下,一般地说,最适于采用（)。 b循环信用证 1、１3 直接接触商品，并随商品进入零售网点与消费者见面得包装就是
ｂ销售包装 １、14某货轮在航行途中A舱起火,船长命令用水灭火。事后清查，Ａ舱共有两批货物，甲批货物放火烧坏，乙批货物没被火烧但遭水浸湿.因此 d甲批货物属单独海损,乙批货物属共同海损 １、15 当汇票遭到拒付时，如果票据上有一名或几名背书人，持票人可以向这些背书人请求付款，这叫票据得(). a追索 1、16 如果在一张汇票上规定“付款人见票后30天付款",试问这就是何种汇票？ d远期汇票按 1、１7出口方对信用证得掌握、管理与使用得三个重要环节不包括 a开证 1、1８发盘得撤销与撤回得主要区别就是（)。 d撤回发生在发盘生效前,撤销发生在发盘生效后 1、19 拥有欧盟内部得最终控制权得机构就是 d部长理事会 1、2０国际法协会制定得国际贸易惯例《ｌ９32年华沙一牛津规则》就是为了专门解释 cＣＩF术语 1、21 “XＸ公司：您方10日传真收悉.大号美加净牙膏1万打，纸箱装，每箱10打，12月底前装运，L/C即期，可否即复。(签字）”这份传真就是一个（）。 ｂ发盘 1、２2 对于小件急需品与贵重物品，比较适宜采用得运输方式就是 ｃ航空运输 1、2３从法律结果来瞧,《公约》认为，构成非根本性违约得，受害方 ｂ只能请求损害赔偿 １、２4托收就是通过银行进行得。托收就是( ). c商业信用，使用商业汇票 1、25 持票人将远期汇票提交付款人要求其承兑得行为就是（）。 b提示 1、26 在国际贸易中采用得寄售方式属于( ).
2017 年 10 月高等教育自学考试金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分） 1、世界上最早的货币是 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是
A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应 C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券， 直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标
8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金
11、期货合约的特点不包括 A、在交易所内交易 B、流动性强 C、采取盯市原则 D、保证金额高 12、投资者预期某种金融资产价格要下跌时通常会买入 A、美式期权 B、欧式期权 C、看跌期权 D、看涨期权 13、下列关于金融远期合约表述正确的是 A、每日结算 B、流动性强 C、竞价确定交易价格 D、标准化程度低 14、商业银行附属资本中不包括 A、股本 B、未公开储备 C、重估储备 D、长期次级债务
综合测试四 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中，只有一个是符合题目要求的，请将其选出并其代码填在题后的括号内，错选、多选或未选均无分。 1.金融互换合约产生的理论基础是( ) A．比较优势理论B．对价理论 C．资产组合理论D．合理预期理论 2.下列关于期货合约表述错误的是（） A.都是在交易所内进行交易 B.具有很强的流动性 C.可用来套期保值，但不能用来投机 D.采取盯市原则，每天进行结算 3.通货膨胀的主要判断标准是( ) A.贷款利率水平 B.存款利率水平 C.物价水平 D.就业状况 4.经常转移记入国际收支平衡表中的( ) A．经常账户B．资本账户 C．金融账户D．储备资产 5.商品和服务出口减去商品和服务进口等于（） A.国际收支总差额 B.金融账户差额 C.贸易账户差额 D.经常账户差额
6.菲利普斯曲线反映的是( ) A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系 B.失业率与经济增长之间的反向变动关系 C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系 D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 7.我国货币政策的操作指标是（） A．利率B．汇率 C．基础货币D．货币供给量 8.下列属于商业银行资产业务的是( ) A．票据承兑 B．支付结算 C．吸收资本 D．证券投资 9．借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( ) A．关注贷款 B．次级贷款 C．可疑贷款 D．损失贷款 10．狭义的表外业务特指( ) A．代理业务 B．有风险的表外业务 C．无风险的表外业务 D．承销政府债券 11.中央银行具有创造多倍货币功能的货币被称为( ) A．广义货币 B．狭义货币 C．准货币 D．基础货币 12.基础货币表现为中央银行的( )
2017年4月金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。 1.【题干】金属货币制度发展的先后顺序是（）。 【选项】 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 【答案】A 【解析】国家货币制度是一国货币主权的体现，其有效范围一般仅限于一国之内。较为规范、完善的国家货币制度是在16世纪以后逐渐建立起来的。沿着历史的脉络看，国家货币制度的类型大致经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度，其中前三类被统称为金属货币制度。 【考点】货币与货币制度——货币制度——国家货币制度的历史演变 2.【题干】下列关于商业信用表述正确的是（）。 【选项】 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 【答案】B 【解析】商业信用的局限性表现为：首先，商业信用在规模上存在着局限性；商业信用以商品买卖为基础，因而规模受到商品买卖数量的限制。其次，商业信用存在着方向上的局限性；商业信用通常是上游企业提供给下游企业，一般很难逆向提供。再次，商业信用存在着期限上的局限性；商业信用的期限一般较短，会受到企业生产周转时间的限制。 【考点】信用——现代信用形式——商业信用 3.【题干】消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于 （）。 【选项】 A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 【答案】D 【解析】消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。赊销、分期付款、消费信贷是消费信用的典型形式。 【考点】信用——现代信用形式——消费信用
金融理论与实务第十一章投资银行和保险公司 一、单项选择题 1.目前，中国出口信用保险已形成由( )个分公司，( )个营业管理部和( )个办事处组成的覆盖全国的服务网络。 A．14，8，22 B．15，8，22 C．15，9，22 D．16，8，23 2.我国唯一承办政策性信用保险业务的金融机构是( )。 A．中国存款保险公司 B．中国财产再保险股份有限公司 C．中国人寿保险公司 D．中国出口信用保险公司3.下列关于政策性保险的叙述，错误的是( )。 A．从保险形式来看，它是强制性的 B．从保险范围来看，它具有全面性 C．从保险范围来看，它具有片面性 D．从保险目的来看，它表现为政府政策的贯彻实施 4.年金保险即通常所说的( )。 A．养老金保险 B．定期生存保险 C．不定期生存保险 D．生存保险 5.人身保险中最基本的保险是( )。 A．财产保险 B．人寿保险 C．再保险 D．责任保险 6.无论在理论还是在实践中，保险业务通常主要分为两大类：人身保险和( )。 A．寿命险 B．生命保险 C．财产保险 D．资产保险 7.在保险事故发生过程中起着主导或支配作用的因素是( )。 A．近因 B．最大诚信 C．损失补偿 D．保险利益 8.损失补偿原则规定，保险事故发生后，保险补偿具有的限制不包括( )。 A．以实际损失为限 B．以保险利益为限 C．以保险余额为限 D．以最后日期为限 9.损失补偿的方法不包括( )。 A．重置 B．修理 C．道歉 D．恢复 10.保险利益确定了被保险人获得赔偿的( )。 A．最低标准 B．最高标准 C．最后期限 D．正常标准 11.投保人对超过其保险标的实际价值的部分( )。 A．可以获得赔款 B．承担保险风险 C．享有保险利益 D．没有保险利益 12.私募发行的证券主要是( )。 A．债券 B．基金 C．股票 D．优先股 13.根据内容的不同，投资银行主要提供的服务不包括( )。 A．代理交易 B．投资咨询 C．重组并购顾问 D．管理咨询 14.在典型的资产管理业务中，投资银行和客户的关系是委托代理关系，即( )。 A．“受人之托，代人交易”B．“受人咨询，代人理财” C．“受人咨询，代人交易”D．“受人之托，代人理财” 15.源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需求的投资银行业务( )。 A．经纪业务 B．包销 C．并购业务 D．资产管理业务 16.在经纪业务中，投资银行与客户是一种( )关系，客户是( )人，投资银行是( )人。 A．服务，委托，受托 B．委托代理，受托，委托 C．委托代理，委托，受托 D．服务，提供服务，接受服务 17.余额包销实际上是( )。 A．边代理边包销 B．先代理后包销 C．先包销后代理 D．只包销不代理 18.投资银行是现代金融体系的( )，是资本市场的核心。 A．关键 B．心脏 C．重要组成部分 D．以上说法都正确 19.依据罗伯特?库恩提出的第二广泛定义，我国的投资银行还处于发展的( )。 A．成熟阶段 B．中期阶段 C．发展阶段 D．初期阶段 20.以下属于罗伯特?库恩关于投资银行的第二广泛定义范畴的是( )。 A．保险 B．抵押 C．风险资本 D．不动产经纪 21.罗伯特?库恩对投资银行作出的四种定义中，较为狭义的一项是( )。