基金从业《基金法律法规》
1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议
草案Ⅲ招募说明书草案）
2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（ A 不得登陆专业人士的推荐性文字、 C 不得有选择性的披露重大信息、 D 不得预测基金的投资业绩）
3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和
业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷）
4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率
均为 0Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于 1 时将停止计提管理费Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）
5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了
（专业审慎）职业道德要求。
6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普
通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）
7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）
8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大
会闭会期间的执行机构）
9、一般情况，投资者T 日转托管基金申请成功后, 可于（ T+2）起赎回该部分基金份额。
10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部
相关高管检查，并出具合规意见书）
15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖, 但限制期限不得超（ 15）个交易日 , 案情复杂的 , 可以延长（ 15）个交易日。
16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费, 应归入基金资产的比例为（不低于25%）
17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正
18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风
险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）
19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）
20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金 A 自设立以来刚好运作9 个月， 9 个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期
基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（Ⅰ、不得公开推介或变相公开推介私募基金Ⅱ、不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞Ⅳ、不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞）规定。
21、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（基金资产估值）
22、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（异地备份并且长期保存）
23、基金管理人内部控制的独立性原则要求（Ⅰ、授权岗位和执行岗位的分离Ⅱ、执行岗位和审核岗
位的分离Ⅲ、保管岗位和记账岗位的分离Ⅳ、基金管理人自有资产和基金资产运作的分离）
24、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（基金公司或基金销售机构）聘任，任何人
员不得从事基金销售活动
25、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述正确的是（ A 债券基金与股票基金进行适当的组合投资
通常可以分散风险 B 债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具 C 债券基金的波动性相对股票
基金通常较小）
26、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法正确的是（ B 专业风险管理委员会
识别公司公司业务所涉及的各类重大风险、 C 专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方
案、 D专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作）
27、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（Ⅰ、基
金管理人的偿付能力Ⅱ、基金管理人的风险防控情况Ⅳ、基金管理人的内部治理结构）
28、基金公司的监察稽核控制符合规定的是（督察长设立后，报中国证监会批准）。
29、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（Ⅰ、客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益）
30、关于基金合同的主要内容, 以下说法正确的是(A 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程
序、时间、地点、费用计算方式B基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C基金合同中约定净
值的计算方式和披露方式)
31、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费, 下列说法正确的是( B申购费用由申购人承担, 不列入基金资产、 C 基金管理人可以根据情况调整申购费率、 D 赎回费用由基金赎回人承担, 不低于赎回费总
额的 25%计入基金资产)
32、关于私募基金管理人的登记，以下描述正确的是（ A 私募基金管理人申请登记, 应当通过私募基金登记
备案系统 , 如实填报相关信息、 C 申请登记期间 , 登记事项发生重大变化的, 私募基金管理人应当及时告知
中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容、 D 中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询
意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查）
33、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务, 披露事项包括 (Ⅰ、投资标的Ⅱ、投资日期Ⅲ、适用费率Ⅳ、交易金额)
34、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司(适时性则 )
35、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销, 应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,这主要体现了证券投资基金销售具有(适用性)
36、关于基金份额持有人大会, 以下描述正确的是( B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基
金份额的持有人参加, 方可召开、 C.召集基金份额持有人大会, 召集人应当至少提前三十日公告基金份
额持有人大会相关事项、 D.基金分额持有人大会不得就未经公告的事项进行决)
37、关于资产管理行业的作用, 以下表述正确的是( A.降低交易成本、 B. 给金融市场提供流动性、
D. 对金融资产合理价）
38、关于基金与股票的比较, 以下描述正确的是(反映的经济关系不同, 股票是所有权关系, 基金是信托关
系 )
39、FOF持有单只基金的市值, 不得高于FOF橙产净值的 ( 20% ),且不得持有其他FF,除 ETF 联接基金外 , 同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（20%）。
40、开放式基金合同生效后每( 6 )个月结束之日起45 日内 , 将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
41、中国证券投资基金协会的特别会员包括(证券期货交易所、地方基金业协会、登记结算构)
42、中国证券投资基金协会的特别会员不包括(基金销售机构)
43、关于基金销售机构，一下表述正确的是（基金公司可以开展基金直销业务）
44、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基
金管理公司督察长？（在证券监管机构、证券基金业自律组织任职 5 年以上）
45、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德
中客户至上要求的是（张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令）
46、关于 ETF联接基金的投资运作特征，以下表述正确的是（ B. 其投资目标是紧密跟踪目标指数 C.
在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中的基金） D.通常采取开放式运作方式）
47、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（Ⅰ .分权制约Ⅱ . 访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ .故障恢复）等功能
48、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人）
49、某 QDII 基金披露的以下信息，正确的是（ A. 临时公告变更境外托管人、 B.公告变更基金经理、
C. 临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回）
50、若公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（开展基金知识问答送礼品活动）
51、以下属于基金托管人职责的是（Ⅰ基金资产保管、Ⅲ对基金投资运作进行监督、Ⅳ基金资金清算）
52、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（基金注册登记机构）
53、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人包含（ B.基金管理人、C.召集持有人大会的基金份额
持有人、 D. 基金托管人）
54、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是(基金管理人 )
55、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是(基金是一种投资工具，而保险的主要功能是
保障)
56、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向(中国证券投资金协会
) 进行产品备案。
57、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（Ⅰ.基金销售人员可以预测基金未来业
绩表现情况Ⅱ . 基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项Ⅲ .基金销售人员可以向投
资者收取投资咨询服务费等）
58、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息包括（ B 高级管理人
员的基本信息、 C 公司章程或者合伙协、 D 主要股东或者合伙人名单）
59、基金注册登记机构通过设立和维护（基金份额持有人名册）确认基金份额持有人持有基金份额的
事实。
60、基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（Ⅰ .投资标的Ⅱ . 投资日期Ⅲ . 适用费率Ⅳ . 交易金额）。
61、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（流动性风险）。
62、以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是（基金的销售时间、销售方式）。
63、以下属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是（ B 基金收益分配原则、执行方式C基金的投资范围、投资策略和投资限制 D 基金承担的相关费用）。
64、关于公募基金销售活动，以下合规的是（Ⅱ、让客户选择低费率的网上渠道认购Ⅳ、基金经理
对产品进行微信路演）。
65、关于基金销售机构，以下说法正确的是（基金管理公司可以开展直销业务）。
66、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（建立复核制度，防止会计差错产生）。
67、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（基金托管人、第三方独立销售机构）。
68、下列机构中可以办理开放式基金份额登记业务的有（基金管理人、中国证券登记结算有限责任公司）。
69、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（基金管理人必须独立于基金托管人）。
70、以下属于私募基金管理人高级管理人员的是（合规风控负责人、执行事务合伙人（委派代表）、
副总经理）。
71、关于投资者教育，以下表述正确的是（ B 从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现
场两种形式、C从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式 D 不存在一个广泛适用的投资者教育计划）
72、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（Ⅰ、申购费
Ⅱ、赎回费Ⅲ、销售服务费）
73、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述正确的是（ A 基金份额持有人不能参与基金投
资运作、B基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产）。
74、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（基金管理公司董事会必须有独立
董事，且人员和比例应符合法规的要求）。
75、某基金基金管理人于2017 年 3 月 1 日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份
额的 1/2 ，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召
集基金份额持有人大会的日期是（2017 年7月 1日）。
76、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（Ⅰ基金管理人Ⅲ基金投资人Ⅳ基金产品）
77、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（货币市场基金仅投资于货币市场工
具）。
78、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是
（Ⅰ申购、赎回清单主要包括最小申购，赎回单位对应的各组织证券名称，证券代码及数量现金替代标志
等内容、Ⅲ对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改）。
79、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支
持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构” 。这一规定体现了公可治理的（公司独立运行）原则。
80、开放式基金某一个开放日发生首次巨额赎回时，以下做法正确的是（A、巨额赎回且部分延期回的，管理人应立即向中国证监会备案B、巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在 3 个工作日内在至少一种中国证会指定的信息批露媒体上公告说明有关处理办法 D 、管理人可以接受全额赎回中请）。
81、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（A、合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风
险和道德风险B、大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上C、不公平对待不同投资组合，属于投资合规性风险D、有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管珪的主要举措
之一）。
82、 LOF基金份额申购单位为（ 1 元人民币 ) 。
3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中： 基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低) 基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年 基金份额登记机构，20年 18.托管人： 1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。 19.基金公司及证监会任职要求： 1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。 第二部分关于主体 1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。 2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。
3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。 五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责) 23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25.督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长） 31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。 32.合规管理部门对总经理负责。
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚 尽责 一、忠诚尽责的含义 忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道 德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎 所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委 托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业 道德规范。 忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构 利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意 来对待所在机构的工作，尽职尽责。 二、忠诚尽责的基本要求 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁 公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正 廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职 业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位 职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执 业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独 立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金 行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基 金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或 赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟 取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取 非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在 机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的 活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰， 坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业 忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一 种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害， 也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己 所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形 式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（备 考4） A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.商业银行 『准确答案』B 『答案解析』基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，理应遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。 2.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换()。 A.董事 B.监事 C.高级管理人 D.部门经理 『准确答案』D 『答案解析』中国证监会能够责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。 3.以下关于基金托管银行监管的说法中，准确的是()。 A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准
B.基金托管人资格由中国证监会核准 C.基金托管人资格由中国银监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 『准确答案』A 『答案解析』基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。 4.下列不属于基金托管人职责的是()。 A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格 B.根据基金管理人的指令，即时办理清算交割 C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表 D.计算公告基金资产净值 『准确答案』D 『答案解析』基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 5.连续()年没有展开基金托管业务的，取消托管资格。 A.1年 B.5年 C.2年 D.3年 『准确答案』D
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。 A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告 C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：C 【解析】： 依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。 2.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。 A、推介材料的形式和用途说明 B、推介材料 C、合规意见书 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程： 报送内容:
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 3.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。 Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务 Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务 Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务 Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品； 基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。 4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 【答案】：C 【解析】： 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基
试题部分——选择题 1.QDII基金在基金合同中应披露的信息不包括()。 A.投资金融衍生品的信息 B.境外市场政府管制风险 C.期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D.披露基金与境外基金之间的费率安排 2.金融市场参与者中()的作用比较特殊。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民 3.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括()。 A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小 4.资产管理具有()特征。 A.使有限的资源得到有效的利用 B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本 5.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中()的主要管理措施 A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险 6.基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准 A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会
7.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。 A.健全性 B.相互制约 C.有效性 D.独立性 8.()是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。 A.合规审核 B.合规管理 C.合规培训 D.合规投诉处理 9.在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是()。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 10.我国的证券交易所是依法设立的，()，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 A.以利润最大化为目的 B.不以营利为目的 C.以收入最大化为目的 D.以指数最大化为目的 答案解析部分 1.答案：C 解析：QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。 2.答案：C 解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。 3.答案：D
管理人登记：1营业执照2公司章程3主要股东4高管信息5其他信息 《关于进一步规范私募基金管理人。。。》管理人重大事项变更需提交法律意见书 QDII是开放式基金，开放申购赎回前，每周披露资产、份额净值。开放后每日披露份额、份额累计净值。 独立董事不少于3人、不少于董事会人数1/3，下列应经2/3独董通过：1重大关联交易2审计事务3基金半年和年度报告4其他事项 投资者教育：投资决策、资产配置、权益保护 下列不得担任董监高：判刑；破产或吊销有责任人员未满5年；个人债务大而未清；因违法被开除；因违法被吊销资格 我国均为契约型基金，公司型基金以美国投资公司为代表。 基金发售3日前，招募说明书、基金合同摘要登载指定报刊和管理人网站上。 前端收费分段设置申购费率；后端收费根据持有期限分段设置，低于3年不得免收。 4PS=产品、分销、促销、价格。投资冷静期为24小时 ETF认购方式：场内现金认购；场外现金认购；证券认购。 申请募集基金：明确合法的投资方向；明确运作方式；符合品种规定；文件草案符合法律法规；基金名称表明类别和特征；招募说明书披露信息真实准确完整；由适当性管理制度；业务环节制度健全； 金融市场按交易标的分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。 道德与法律联系：目的一致、内容转化、功能互补、相互促进。 客户身份、销售业务等资料至少保存15年；分级基金按合同规定分配收益；浮动费率制度基金份额持有人大会提前30天公告，召开后报证监会核准或备案，并公告。 一般基金T+1日登记；QDII基金T+2日登记。内控制原则：健全、有效、独立、制约、成本销售机构责任：细化分类和管理；注意和告知；不主动推荐超风险产品；举证责任倒置；录音录像。交易时间内证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值。 开放式基金交易时间：工作日9:30~11:30和13:00~15:00。重大信息2日内披露临时报告半年度报告无需披露近3年基金收益分配情况。董事会对合规管理有效性承担责任。 资产管理作用：有效配置资源；融资更便利；资金供需方连接便利；提供流动性、降低成本。以下事项管理人5日内报告协会：合同变化；投资者超数；基金清盘；管理人、托管人变更。代销机构：银行、证券公司、期货公司、咨询机构、保险机构、独立销售机构。 投资者缴纳款项基金合同成立；办理备案手续合同生效。托管人终止持有人大会6月内选任。股票债权是直接投向实业，基金是间接投向有价证券。合伙、契约等投资需穿透核查算人数。向不特定或超过200人属于公开发行。内部管理解决信息不对称。 管理人内部控制：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。 基金风险评价：说明书明示、历史规模和持仓比例、过往业绩历史波动程度、有无违规。 开放基金开放申购前每周披露资产净值和份额净值；开放申购后每日披露份额（累计）净值。负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，采用公允价值估值方法，或暂停赎回并清算。经济法还是能变化使潜在估值对基金资产净值影响0.25%以上，应调整估值并确定公允价值。内幕信息：来源可靠、信息重要、非公开。公司经理层负责执行合规政策。 基金简易注册审查不超过20个工作日，普通程序不超过6个月。会员：普、联、观、特。管理人向交易所、登记结算机构提供ETF的申购和赎回。份额净值计价错误达0.5%需报告。证监会检查：合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范。 ETF和LOF的区别：标的、场所、限制、策略、频率。基金经理需3年经历并无行政处罚。基金合同应当披露：封闭基金份额总额和合同期限，开放基金最低募集份额总额。 设立基金管理公司：合法，实缴资本1亿，股东3年没违法，持证人员足员，董监高称职等
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日
D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。
第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义
一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类
【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金
2019年基金从业《基金法律法规》试题及 答案(2) 导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。 A.30个 B.10个 C.20个 D.15个 正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.对证券价格影响明确的信息 Ⅲ.非公开的信息 Ⅳ.为自己或者他人牟取利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。 (2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。 4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局 正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总 金融资产交易双方的所有权和债权关系： 1.股权类金融资产 2.债权类金融资产 人民主要理财方式货币储蓄和投资 现代金融体系的两大运载体是金融市场和金融服务机构 发行市场一级市场，流通市场二级市场 现货市场要在两日内进行交割 货币市场是专门融通一年内短期货币的场所：同业拆借，回购市场，票据市场，大面额可转让存单市场 资本市场是一年以上长期资金交易市场 有价证券市场是中长期债券市场和股票市场 衍生工具市场是指期权合约，期货合约，远期合约，互换协议等 票据市场分为票据承兑和贴现市场 金融市场的参与者：政府中央银行金融机构个人企业居民 金融交易组织方式：场内交易，场外交易，电信网络交易方式
金融市场失灵是指外部性，脆弱性，不完全竞争和信息不对称 金融市场主要构成包裹市场参与者，金融工具，金融交易的组织方式基金管理公司及其子公司：公募基金和非公募基金 私募基金：私募证券投资基金，私募股权投资，基金创业投资基金证券资产管理公司：集合资产管理，定向资产管理计划 信托：单一资金信托，集合资金信托 公开募集基金：向特定对象募集基金超过二百人 对特定客户资产管理业务：对单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不得少于3000万 非公开募集资金应当向合格投资者募集且投资者不得多于200人 基金业协会应在材料备齐后20个工作日内公告基本联系方式，办理登记手续 合格投资者单只私募基金不低于100万，净资产不低于1000万，金融资产不低于300万，且年收入不与五十万的个人 集合资产管理计划：合格投资者累计不得超过200人这些人家庭和个人资产不低于100万人民币，企业和公司净资产不低于1000万人民
2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 【正确答案】C 【答案解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。 第2题按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限 【正确答案】B 【答案解析】按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B.使有限的资源得不到有效的利用 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，加大交易成本 【正确答案】C 【答案解析】通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。 第4题下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 【正确答案】A 【答案解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。 第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是()。 A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
第一章证券市场的法律法规体系 第一节证券市场的法律法规体系 第一层：法律 第二层：国务院行政法规 第三层：部门规章及规范性文件 第四层：自律性组织行业自律规则 有限责任公司：注册资本为认缴 证券公司（基金管理公司、期货公司、）：注册资本为实缴 第二节公司法 有限责任公司股东要求50个以下，董事会3-13人，注册资本为认缴的出资额 股份有限公司发起人2——200 募集方式设立，发起人认购股份不得少于35%，董事会5-19人。人数不足规定的2/3时，应在2个月内召开临时股东大会 发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半 ?有限责任公司章程： 公司名称、住所；经营范围；注册资本；股东姓名；出资方式；出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权；法定代表人 ?股份有限公司章程： 公司名称、住所；经营范围；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人认购股本；董事会组成、职权、议事规则；监事会的组成职权和议事规则； 利润分配；解散事由与清算办法；通知和公告办法 董事会设董事长一人，可以设副董事长。其产生的办法由公司章程规定。 董事会每届任期不超过3年
董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决议，制定方案，决定聘任经理 董事不能出席董事会，可书面委托代为出席 监事会起码3个人，监事任期3年 监事会的职权：检查财务，监督，建议，要求纠正，提议召开股东会，股东会提出提案，提起诉讼 监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生 国有独资公司监事会成员不少于5人 有限责任公司股权外部转让30天，人民法院强制转让20天 股份发行：公平、公正原则 发起人持有的股份，自公司成立之日起1年不得转让 高管离职后半年不得转让所持有的本公司股份；任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份的25% 上市公司重大事项：在一年内购买出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%，股东大会2/3以上通过 股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司 当年税后利润10%提取为法定公积金，法定公积金累计不得超过注册资本50% 资本公积金不得用于弥补亏损，法定公积金转为资本时，所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25% 公司合并决议10日内通知债权人，30日内报纸上公告，债权人接受通知书30日内，公告45日内要求清偿或者担保 控股股东出资额／股份占有限责任公司资本总额／股本总额50%以上，或者不足50%但表决权产生重大影响 2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，董事会中应由职工代表 证券公司成立后，无正当理由超过3个月未开始营业，吊销执照 第三节证券法 证券公司设立要求：
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》 第一章：金融、资产管理与投资基金 一、金融不居民理财的关系 1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体； 2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。 账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动； 投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报； 3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。 二、金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场； 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等； 3．按交割期限分为现账市场和期账市场。 三、金融市场的构成要素 1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民； 2．金融工具； 3．金融交易的组织方式 （1）交易所交易方式 （2）柜台交易方式 （3）电信网络交易方式。 四、金融资产 1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。 2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；
五、资产管理具有以下特征： （1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 （2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。 （3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。 六、资产管理行业功能和作用： 1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。 3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。 4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 七、投资基金的定义 投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 八、投资基金的主要类别 1.证券投资基金 2.私募股权基金 3.风险投资基金 4.对冲基金 5.另类投资基金
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是( )。 A、诚信体系不健全 B、高层管理人员不重视 C、薪酬绩效体系不完善 D、合规管理意识缺乏 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类 【答案】：C 【解析】： 近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。 知识点：合规风险 2.基金投资人是指( )。 Ⅰ基金份额持有人 Ⅱ基金的出资人 Ⅲ基金资产的实际所有人 Ⅳ基金的运作人 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>基金监管的目标 【答案】：B 【解析】： 投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。。( )下列关于证券交易所的描述，错误的是3. A、证券交易所属于基金自律组织 B、证券交易所以营利为目的 C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施 D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设
施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 4.以下哪项不是金融市场的构成要素( ) A、市场参与者 B、交易场所 C、金融工具 D、金融交易的组织形式 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素 【答案】：B 【解析】： 金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。 知识点：金融市场构成要素 5.( )是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。 A、内部控制机制 B、内部控制大纲 C、内部控制 D、内部控制制度 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第3节>内部控制大纲 【答案】：B 【解析】： 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。 6.( )年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》 A、2003年 年2015、B． C、2013年 D、2005年 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业 【答案】：C 【解析】： 2013年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。 知识点：资产管理行业 7.不属于契约型私募基金合同必备条款的是( ) A、基金合同的效力、变更、解除与终止 B、当事人及权利义务 C、私募基金份额持有人大会及日常机构 D、利润分配及亏损分担 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：D 【解析】： 契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；②私募基金的基本情况；私募基金的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有
基金从业资格考试《法律法规》模拟试题及答案 1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。 2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循 答案：C 解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。 I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过： ①公司及基金投资运作中的重大关联交易; ②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所; ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告; ④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。 4.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。 Ⅰ.属于利益输送 Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求 Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求 Ⅳ.属于操纵市场的行为 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2019年基金从业资格《基金法律法规》讲义：基金监 管的概念及特征 (一)基金监管的概念 基金监管，依据监管主体范围的不同，能够有广义和狭义两种理解。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及}土会力量①对基金市场、基金市场主体②及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指政府基金监管;相对应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”和“社会力量监督”来表述。 (二)基金监管的特征 政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征： 1.监管内容具有全面性 政府基金监管的内容，不但涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。 2.监管对象具有广泛性 政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。 3.监管时间具有连续性
政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。 4.监管主体及其权限具有法定陛 与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。 5.监管活动具有强制性 相关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督来说，政府基金监管是最为广泛、、最为有效的监管。
2019年基金从业资格《基金法律法规 》讲义：基金监 管的概念及特征 (一)基金监管的概念 基金监管，依据监管主体范围的不同，能够有广义和狭义两种理解。广义 的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部 监督部门以及}土会力量①对基金市场、基金市场主体②及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主 体及其活动的监督和管理。 本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指政府基金监管;相对应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理， 分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”和“社会力量监督”来表述。 (二)基金监管的特征 政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以 下特征： 1.监管内容具有全面性 政府基金监管的内容，不但涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金 机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他 诸多方面的监管，监管内容具有全面性。 2.监管对象具有xx 政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织 均有权监管。 3.监管时间具有连续性
政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。 4.监管主体及其权限具有法定陛 与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。 5.监管活动具有强制性 相关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督来说，政府基金监管是最为广泛、、最为有效的监管。
基金法律法规真题考卷 1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（A）。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略 A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。P18基金销售支付机构 A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对 B.中国基金业协会指定备案结算银行 C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定 D.具备基金销售业务资格的商业银行 3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（A）应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾 D.中国银监会 4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。 P100（2）基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的 A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金累计份额净值 5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。P31（2）注册登记机构的职责 A.确认基金交易 B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括 C.建立投资者基金份额账户 D.保管持有人名册 6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书 A.5 B.3 C.1 D.2 7.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。常识私募基金的理解 A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金 B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的