中公财经培训网：https://www.doczj.com/doc/f88532284.html,/期货公司积极探索“期货+保险”业务模式
近日，南华期货、永安期货和广发期货等申请试点的“期货+保险”项目陆续出单。据上证报记者了解，各家期货公司都在积极探索并开展“期货+保险”业务。
上证报记者走访了多家期货公司，多数期货公司认为，“期货+保险”服务“三农”的模式渐趋成熟，“期货+保险”模式开辟了期货公司服务实体经济的业务发展新领域。
在去年及今年上半年，国泰君安期货、弘业期货、南华期货等期货公司的“期货+保险”业务已经逐步走向成熟，探索更多品种，惠及更多农户。
南华资本总经理李北新表示，近日，南华期货玉米价格险、大豆收入险项目全部顺利完成保险出单，南华资本场外期权“再保头寸”也入市避险。
国泰君安期货表示，2017年，在各交易所的支持下，国泰君安期货先后完成了上期所天然橡胶、大商所玉米、郑商所白糖等三笔“期货+保险”合作项目，实现国内商品期货交易所全覆盖，投保的价值总额超过8500万元，惠及4个合作社和180户农户。今年，已向大商所提交了3份“农民收入保障计划”项目的备案申请。
弘业期货在受访时表示，去年11月，弘业期货主办的22000吨玉米“期货+保险”规避了农户可能面临的价格下跌风险，并通过场内对冲为投保户实现了约105万元的投保收益。主要形式是弘业期货和人保团队以大商所玉米期货1801合约公布的数据为基础，对价格保险及场外期权产品进行开发设计，农户和合作社向保险公司购买价格保险，保险公司向期货公司购买看跌期权，期货公司在期货市场风险对冲，价格下跌时，保险公司向农户和合作社赔付。
展望未来，多家期货公司表示，以“期货+保险”的模式服务“三农”，在服务实体经济的业务领域前景广阔。
李北新称，南华资本将深入推广“期货+保险”试点项目，促进我国“三农”产业持续健康发展。
国泰君安期货相关负责人表示，2018年下半年，将继续在三大交易所全面推进“期货+保险”项目。
弘业期货表示，今年将继续开展玉米“期货+保险”项目，同时拓展更多期货品种，例如白糖、棉花等，为涉农企业、农产品种植户提供更多服务，为期货公司服务实体经济作出贡献。
业内资深人士表示，做好“期货+保险”业务，首先要满足农户的需求，其次要发挥保险公司和期货公司的专业性。从2017年试点结果来看，期货公司仍有提升的空间。
一，案例简介（数字仅为举例） 该业务是以三方交易完成的，简单概述如下： 客户A 向南华资本销售1,000吨铝；南华资本销售给客户A指定的客户B，客户B先支付南华资本一定比例的金额作为保证金，并在约定期限内付清全款，完成采购。 例如，2018年8月1日，南华资本向客户A采购1,000吨铝（按前一天现货价14260元，即货值14260000元），南华资本收到仓单后第二日，收到客户B的保证金后，支付货款14260000元给客户A。 南华资本向客户B 销售1,000吨铝（单价14345.95611元，货值14345956.11元），收取客户B支付的保证金4278000元（70%质押率，即30%保证金率）。约定2018年9月1日，向南华支付剩余货款，采购该笔仓单。到期（2018年9月1日），客户B按约定支付剩余货款10067956.11元后，南华资本将货权转移给客户B。 二，流程简介 上述仓单交易中，客户A，南华资本，客户B交易的流程大致如下： 1.需要客户填写《仓单交易客户信息调查简表》 2.南华资本对客户和货物信息进行尽职调查 3.南华资本判断标的物价值，核算货物金额，与客户A、B分别签订合同 4.货权转移、货款支付、客户履约风险监控 5.客户B（购货方）未如期付款，通过转让交易的方式处置仓单；客户B（购货方）如期 付款，南华资本通过标准仓单系统将货权转给客户。 具体流程见以下流程图：
三，业务说明 1）金额要求：要求仓单总金额百万起步； 2）客户履约期限：至少一个月，一般1~3个月； 3）资金成本利率：目前8.5%起（含税），根据市场情况，双方协商确定； 4）客户有责任支付贸易过程中产生的费用（包括但不限于仓储费、质检费、过户费、交割费等）； 5）质押率及风控线：一般有色金属为80%质押率（20%保证金率），追加保证金线一般为仓单价值下跌10%，强行平仓线为仓单价值下跌15%，但是根据市场风险，会对风控线进行定期调整，具体以合同约定为准； 如果客户同意以基差交易形式买卖仓单（质押单价以初次期货+基差形式确定，进而确定质押总金额），可以将质押率最高上浮至90%，风控线相应上浮至6%（追加办证金线）和8%（强行平仓线），具体以合同约定为准；
百果园的经营模式基本介绍 百果园提供的信息化解决方案的部分系统模块及功能包括： 企业系统管理系统管理模块是整个系统的基础模块，构建系统的渠道业务模式、各种系统参数的设置等，主要包括部门设置、人员 设置、权限管理、安全日志设置等，此模块可帮助客户实现整个系 统的初始参数设置及定义，集团企业的组织机构设定，集团企业的 员工定义，系统的角色管理、用户管理、权限设定，财务初期建账等。 基础数据管理基础数据管理用来完成企业的公共基础数据定义和企业全局的权限设置，实现了企业基础数据的统一和共享，实现了 权限的最优控制和绝对安全，同时提供完备的查询功能，包括基础 数据定义、基础数据查询、权限管理。 库存管理库存管理包括了对企业内部各个地区仓库的管理，可以是实际的仓库或虚拟仓库，提供仓库定义、初期仓库数据管理、正 常的出入库管理、各机构仓库的调拨和盘点管理、报废管理等功能。此外，库存系统提供多种数据查询、对比分析功能，便于用户及时 动态地掌握商品信息，从而有效地防止商品库存积压，大幅度缩短 物资储备周期，加快库存资金周转，降低库存储备及资金占用。 配送管理此模块全过程跟踪配送订单，能够让企业和配送机构及时看到订单的执行情况， 加强、加快企业与各省、各地区机构的信息传递，使双方能够及时应对市场需求的变化。 门店管理提供各个销售终端用户向上级发货机构录入配送申请订单，提供门店查询门店的销售情况、查询门店理论库存等，同时支 持网上盘点及门店订单离线录入等功能，如订单管理、订单查询、 门店管理。
采购管理采购系统主要处理采购计划、请购单处理、采购订单处理、账务处理，可以动态地掌握请购情况，采购订单的执行情况、 到货情况，及时响应市场因素，保证外购品到货及时准确，压缩采 购提前期，避免库存的呆滞和积压，加速资金运转。 账务查询用于查询在账务管理中所做的发票。 基础数据查询用于查询在采购子系统中定义的各种相关基础数据。 权限管理管理人员的机构权限、供应商权限、类别权限等。 供应商管理供应商管理系统是一个用户与供应商之间的交流平台，在这个平台中，供应商可以跟踪各个门店，配送中心的订货、到货、结算情况。具体功能有基础数据定义、订单处理、订单查询、库房 查询、销售查询、账务查询等。 应收管理主要对企业的应收账款进行全面管理和销售模块数据共享，自动生成应收台账，及时发出每份催款单，对企业的应收账款 进行方便、灵活、快捷、多角度的查询和分析，实现企业债权的科 学管理，全面解除企业应收账款的管理之忧。 应付管理主要对企业的应付账款进行全面的管理，及时支付供应商货款，在节约资金，享受最优折扣的同时，树立企业良好的信誉。对企业的应付账款进行方便、灵活、快捷、多角度的查询和分析， 实现企业债务的科学管理，全面解除企业应付账款的管理之忧。 存货管理通过从各业务子系统中读入的数据对整个企业的项目进行存货管理和分析，为用户的正确决策提供强有力的支持。 通过实施商业连锁供应链管理系统，百果园实现了连锁分销配送体系中的物流、资金流和信息流的融合，达到了快速反应、降低库存、节约成本、整合运输等管理目标，减少了业务部门的工作量， 加大了商品流通的速度，使管理力度、细度和效率大大提高。 通过信息系统实现了百果园的业务需求，包括总部和自营门店，加盟门店等之间的所有业务关系。实现了多级配送和各种直供业务 的处理。
××期货公司业务准备情况报告 经中国证监会核准（证监期货字[××]×××号）批复，我公司已取得了金融期货××业务资格。按照《中国金融期货交易所会员管理办法》的规定，拟向中国金融期货交易所申请金融期货××会员资格。现将公司在股指期货准备方面的情况报告如下： 一、交易业务准备情况 为满足公司开展金融期货××业务的需要，公司根据业务需要配备了相应的人员，梳理了交易业务流程，制定了相关的交易制度和操作程序。 （一）岗位设置及人员配备情况 介绍一下岗位设置及人员配备的情况。 （二）交易制度建设情况 介绍一下公司为准备金融期货所制定的新制度和对原有制度的修订情况及主要修订内容。 （三）客户培训情况 公司在客户培训方面所做的工作及所取得的成果，预测未来股指期货客户的来源情况，包括客户类型和客户规模等。 （四）客户开户准备工作 此方面要涵盖如下内容：公司在客户开户方面做了哪些准备工作、如何保证开户工作的顺利进行、如何保证客户身份的真实性、是否及如何对开户人员进行培训、是否订立了开户合同等、有IB业务的，如何处理公司与证券公司IB端的衔接等问题？ （五）IB业务准备情况 有IB业务的，介绍IB业务的目前准备情况，或者打算怎样同证券公司合作？二、结算业务准备情况
（一）岗位设置及人员配备情况 介绍一下岗位设置及人员配备的情况 （二）结算制度建设情况 同“交易业务准备情况”中的（二） （三）结算业务准备情况 银期转账情况 如为全面结算会员，介绍全面结算业务准备情况 三、风险控制工作准备情况 （一）岗位设置及人员配备情况 介绍一下岗位设置及人员配备的情况，该部门的组织架构（二）风控制度建设情况 简要介绍一下目前公司针对各风险点所制定的风控制度 （三）风控业务流程及规范运作 风控的措施、做法、业务流程、保证金安全存管等 如为全面结算会员，如何对交易会员进行风控？ 四、内部控制制度准备情况 五、目前公司准备工作中的不足及改进措施 公司公章： 年月日
**公司参与金融期货交易的内部控制及风险管理 制度 第一章总则 第一条为做好金融期货业务的投资工作，健全公司金融期货业 务投资机制，特制定金融期货交易的内部控制及风险管理制度。 第二条本制度仅供开立金融期货交易账户使用，为此公司成立了 专门的投资决策委员会，作为投资金融期货业务的最高决策机构。 投资决策委员会由 *位成员组成，其中 * 名为公司法定代表人 *** （身份证： *** ），其余 * 名成员为 *** （身份证： *** ） , 该* 名成员具备投资金融期货的专业知识技能和经验，并能够胜任金融期货的投资决 策任务。对于公司在金融期货的投资决策，法定代表人具有 1 票否决权。 第二章部门职责 第三条公司设置了从事金融期货业务投资的岗位，包括交易岗、 风险控制岗和资金调拨岗等。 交易岗人员负责执行投资决策委员会下达的交易决策指令，确保公司投资金融期货交易指令准确、无误的下达。 风险控制岗人员负责公司金融期货投资决策、投资过程中所有的 风险监控和风险评估工作。风险控制岗人员须对公司的交易决策进行 风险评估，并提出规避风险的合理化建议。风险控制岗人员须对交易
决策的执行进行全程监控，如实际风险超出预期风险时，需及时向交易决策委员会报告。 资金调拨岗人员负责执行投资决策委员下达的资金调拨指令，确保资金能够准确及时的划转。 第四条具体操作流程 1.投资决策委员会员根据市场情况和公司经营状况，制定相应的投资策略，并通过讨论决定最终的投资策略后，将投资策略以书面方式发送给公司交易岗人员，并将投资策略报风险控制岗人员进行风险评估。 2.风险控制岗人员对投资策略进行风险评估，并提出规避风险的合理化建议。在整个投资策略施行期间，风险监控人员应对其进行风险监控。 3.投资决策委员会根据项目资金需求，向公司资金调拨岗人员下达书面资金调拨指令。公司资金调拨人按照投资决策委员会的书面资金调拨指令，通过期货公司允许的方式进行资金划转，并将资金调拨成功情况书面告知投资决策委员和交易岗人员。 4.公司交易岗人员按照投资决策委员会的书面投资策略，下达交易指令，并将交易指令的成交状况书面回报给投资决策委员会。 5.每一个投资策略实施完成后，投资决策委员会对其收益情况进行评估，并根据评估结果讨论制定下一个投资策略。 第三章内部控制及风险管理
中国银行个人理财 1.期权宝 (个人外汇期权业务——买入期权) 产品介绍 期权宝是中国银行个人外汇期权产品之一。是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的期权（看涨期权或看跌期权），期权到期时如果汇率变动对客户有利，则客户通过执行期权可获得较高收益；如果汇率变动对客户不利，则客户可选择不执行期权。 交易时间：为每个营业日北京时间10:00至16:30，国际金融市场休市期间停办。 交易币种：美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎和加拿大元的直盘及主要交叉盘，现钞或现汇均可。 期权面值根据情况设置一定的起点金额。 外汇期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元。 大额客户还可以选择非美货币之间的交叉汇价作为标的汇价。 交易期限：最长期限为六个月，最短为一天，具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。 产品优势 起点金额低；各期限结构丰富；三档执行价可选；支持委托挂单及提前平盘；提供主要交叉盘报价。 适用对象 凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。请亲至中国银行分行办理。 办理流程 开立中国银行外币账户（活期）；亲至中国银行理财中心与银行签订《外汇期权交易协议书》；银行扣划客户期权费用；到期日银行视期权是否执行交割资金。 向银行买入期权。您可根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，选择： 1.挂钩货币，即到期日您有权选择交割的另一种货币 2.期权面值，即在期权到期日行使外汇买卖的金额 3.期权到期日，即协议书中指明的期权到期日
【关键字】创新 国内期货公司创新业务盈利模式探讨 2009-08-04 14:58:03 作者：来源：中国国际期货公司浏览次数：466 国内期货公司创新业务盈利模式探讨 一、传统期货经纪业务存在继续做大做强的空间 １．期货系列法规的颁布实施为期货公司解决了4个发展瓶颈 （１）期货市场的统一监管问题 2007年《期货交易管理条例》（《条例》）等规则的陆续出台明确了国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理，实质上也明确了期货产品统一问题，即期货市场是各类衍生品（包括金融衍生品和商品）交易的法定场所。 （２）规范变相期货交易问题 《条例》明确界定变相期货交易属性，涉案金额高达600亿的浙江新世纪黄金案最终被认定为非法期货交易案；而去年7月发生的华夏交易所巨额诈骗案，也涉嫌利用现货平台开展变相期货交易。上述两个案例在很大程度上使投资者对期货交易有了更深的认识，进一步促使产业投资者理性回归期货市场。 （３）解决期货公司金融地位问题 《条例》正式将期货公司明确定位为金融企业，这标志着期货业被正式纳入金融行业范畴。从国内期货公司资产规模来看，大公司一般管理20亿—30亿客户保证金，小公司
管理的资金在2亿—3亿，显然无法与基金券商等机构管理的资产规模相比。但在金融定位得以明确之后，期货公司将面临更加广泛的潜在投资群体，特别是净资本管理的实施使得具有竞争优势的期货公司有条件进一步做强，并能托管更大规模的市值资产。 （４）金融期货产品上市路径的规定进一步明确了产品统一问题 我们知道，尽管国际期货市场成交规模和金额非常庞大，但商品仅占其中3%左右的份额，金融衍生品占到市场总成交量的97%。《条例》明确规定了金融期货只能在期货市场上市交易，这无疑为期货行业提供了更大的发展空间。 ２．社会各界对期货市场功能的共识正在不断加强 国内目前上市的19个品种跨越了19条实体产业链，期货市场用500多亿的资金撬动了上万亿的产值，这正是期货市场对行业的作用。相对企业而言，期货市场存在六大服务功能： （１）贸易定价 现货市场是众多企业参与并组成的庞大市场价格体系。它由众多次级市场模块共同组成，由于地域的限制常常并不能一致地反映市场信息。期货市场的建立正是提供了一个以电子化系统为手段的共享平台，综合割裂的单个次级市场价格信息，汇集市场参与者的价格要求及预期，形成连续、有效、真实的价格体系。 （２）规避企业风险 现货市场价格波动性是现货企业生产经营的主要参考因素，同时也造成了价格风险。企业通过期货市场反向操作（买入套保和卖出套保），可以规避由于现货价格不利波动而产生的生产经营风险，因此，期货市场套期保值功能也是服务于现货企业的主要功能之一。例如，为维持正常生产，企业通常进行原材料库存。采购原材料往往占用部分企业现金流，并
附件1 期货公司委托开展中间介绍业务管理办法 （征求意见稿） 第一章总则 第一条为规范期货公司委托开展中间介绍业务，维护期货市场秩序，保护客户合法权益，根据《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》和《中国期货业协会章程》等规章制度，制定本办法。 第二条本办法所称中间介绍业务（以下简称介绍业务），是指期货公司委托机构为其介绍客户并提供相关服务的业务活动。 第三条期货公司应当审慎开展介绍业务，建立健全相关管理制度，采取有效措施防范受托机构在提供介绍业务过程中发生违法、违规或者超越委托权限、损害客户合法权益的行为。 期货公司基于期货业务合同对受托机构介绍的客户承担责任。 第四条期货公司应当委托机构从事介绍业务，不得以任何形式委托个人开展该业务；期货公司不得委托与其他期货公司存在介绍业务关系的机构开展介绍业务。 第五条中国期货业协会（以下简称“协会”）依法对期货公司委托开展介绍业务实行自律管理。
第二章受托机构的遴选及备案 第六条期货公司应当勤勉尽责、审慎开展介绍业务，充分调查、了解受托机构的基本情况，委托符合下列基本条件的机构开展介绍业务： （一）在中华人民共和国境内依法设立的机构； （二）受托机构与期货公司签订协议时，净资产不低于30万元人民币； （三）受托机构的介绍业务部门负责人及全部从事介绍业务的工作人员应当通过期货从业人员资格考试，且不得少于2人； （四）受托机构介绍业务部门负责人及从事介绍业务的工作人员不得为证券期货公司从业人员，未被中国证监会等金融监管机构或中国期货业协会等行业自律组织采取市场禁入、暂停或撤销从业资格等处罚措施，或者处罚期已经届满； （五）法律、法规或其他规范性文件中规定的其他条件。 第七条期货公司应当在与受托机构签订合同后5个工作日内向协会备案，备案信息包括： （一）受托机构基本信息，包括：机构名称、社会信用代码、注册地点、办公地点、经营范围、联系方式、曾建立过介绍业务关系的期货公司、负责人姓名及联系方式； （二）介绍业务负责人姓名、身份证件号码、年龄、学历、联系方式、主要工作经历、期货从业资格考试信息； （三）介绍业务从业人员姓名、身份证件号码、年龄、学历、联系方式、工作经历、期货从业资格考试信息； （四）合同文件；
期货公司计算机系统管理制度 第一章总则 第一条为保障计算系统稳定、高效、安全地运行，保护投资者利益，维护公司的合法权益，根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》和《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》，制定本制度。 第二条公司的计算机系统管理、网络管理、人员管理、安全管理、数据管理等，适用本制度。 第三条任何组织或个人，不得利用公司的计算机系统从事危害国家利益、集体利益和公民合法利益的活动。 第二章机构设立及人员管理 第四条公司的计算机工作实行统一归口管理。公司设立电脑部负责计算机系统管理的工作。 第五条计算机系统管理机构的主要职责： （一）负责公司计算机系统总体规划设计和组织实施；并负责起草计算机管理工作的各项规章制度。 （二）配合公司的总体业务目标，制定技术工作计划，提出相应的技术方案，报总经理办公会议审核批准后组织实施，并检查监督
计划的执行情况。 （三）保障公司计算机系统的正常运行，并为营业部提供技术支持。 （四）组织并监督网点布局的增设、升级等业务的扩展工作。 （五）负责计算机工作人员的培训、考核、岗位调配及重要岗位的监交工作。根据各业务部门的需求组织开发或购买软件。 （六）负责公司计算机设备的选型、购置及报损、报废的审核工作。 （七）负责公司交易数据及其他重要数据的备份管理，并负责技术文档资料的管理。 第六条为保障公司计算机系统开发与运行管理质量，工作人员需符合如下条件： （一）技术人员应具备大专以上学历，具有计算机基础知识和专业技术经验，较强的业务工作能力和再学习能力，良好的职业道德和服务意识，富有敬业精神和团队合作精神。 （二）禁止录用行业禁入、有犯罪或其他严重违法行为记录的人员从事计算机工作。 （三）关键技术岗位必须经过严格考核，合格后方可上岗。 （四）离岗人员必须严格办理离岗手续，明确其离岗后的保密义务，退还全部技术资料。系统的口令必须立即更换。
Time will pierce the surface or youth, will be on the beauty of the ditch dug a shallow groove ; Jane will eat rare!A born beauty, anything to escape his sickle sweep Shakespeare 基础知识——盈利模式 来源:研发中心浏览量：936 1什么是期货投机 期货投机指在期货市场上以获取价差收益为H的的期货交易行为。 1投机交易种类 价差投机和套利交易 1投机者的类型 1)按照交易量大小区分，可分为大投机商与中小投机商； 1)按照交易头寸区分，可分为多头投机者和空头投机者； 2)按照分析预测方法区分，可分为基本分析派和技术分析派： 3)按照持仓时间区分，可分为长线交易者、短线交易者、当日交易者和”抢帽子"者。 1期货投机和套期保值的区别： 不同角度期货投机套期保值 交易场所主要在期货市场，一般不做现货交易，几乎不进行实物交割。在现货和期货两个市场同时操作。 交易H的以较少资金做高速运转，以获取较大利润为目的,不希望占用过多资金或支付较大费用。在进行现货交易的同时，做相关合约的期货交易，目的是利用期货市场为现货市场规避风险。 交易方式利用价格波动进行买空卖空，从而获得价差收益。利用几个波动是现货和期货市场紧密结合，以达到两个市场的盈利与亏损基本平衡。 交易风险投机者自愿承担价格风险，风险大小和收益有直?接的、内在的联系。套期保值者是价格风险转移者，其交易目的就是为了转移或规避市场价格风险。 投机和会期保值的关系：投机的出现是套期保值业务存在的必要条件，也是套期保值业务发展的必然结果 1期货投机和赌博的区别： 不同角度期货投机赌博 风险机制风险在现实商品生产经营活动中客观存在的；风险是随赌局的设立而产生的，是人为制造的。 运作机制1依靠投机者的分析、判断能力和聪明才智以及对经济形式的掌握和理解。1以学先建立的游戏规则为基础，该游戏规则的运行是随机的，对结果无法预测。 1投机中也有运气，但更多的是抓住机遇1成败完全归于运气。 经济职能投机者在期货市场承担市场价格风险的功能，是价格发现机制中不可缺少的部分，有助于社会经济生活的正常运行。是个人之间金钱的转移，所耗费的时间和资源并没有创造出新的价值，对社会也没有特殊的贡献。
期货公司客户服务架构 一、打造客服核心产品 从表面上看，期货公司没有有形产品，是为投资者提供交易通道和技术软件支持的金融服务公司。但近几年随着期货创新业务的快速发展，各家期货公司都迅速行动起来了，大力提升软硬件水平。可以预见，随着期货业内的竞争越来越激烈以及创新业务的开展，而上述交易通道和技术硬件支持明显面临同质化的问题。 投资者选择一家期货公司的终极目的是为了赚钱，或者说资产增值。因此期货公司之间竞争最终的落脚点，就是能否为客户的资产实现增值，或者说能否帮助客户“有效控制风险，实现长效收益”。因此，期货公司卖的不是交易通道或技术支持，而是能为客户“控制风险、实现盈利”的能力。这种能力归根结底就是我们能为客户提供服务的水平。 从这个意义上说，客户服务水平是整个公司的核心产品和核心竞争力。如果说营销能力决定有多少客户选择我们公司开户，那么客服能力就决定客户能与我们公司合作多久，能为公司创造多少收益和品牌效益（口碑宣传效果）。营销奠定了客服的基础，但是，好的客服才是营销的标的，两者关系就像实体企业中的产品和营销团队一样。没有好的营销团队，好产品不一定能卖好，但是如果没有好的产品，营销团队显然会很吃力。 为此，我们必须创立具有自己特色的科学客服模式，才能在未来的竞争中抢占先机，赢得市场。 二、科学的客服模式 （一）组织架构 公司客服模式，可以简称为“二位一体”的客服模式。具体讲，就是公司设客户服务部，与业务团队（市场拓展部）共同组建成客服团体，既分工明确，又做到协调配合，共同为客户资产增值服务。 1、客户服务部：公司客服部由从事期货业多年、理论知识扎实并且具有实战经验，且全部具有期货从业资格的人员组成。客服工作大致可以分为三部分。 （1）风险控制：期货投资风险，具有客观性、经常性、双向性及放大性的
期货公司监督管理办法 第一章总则 第一条为了规范期货公司经营活动，加强对期货公司监督管理，保护客户合法权益，推进期货市场建设，根据《公司法》和《期货交易管理条例》等法律、行政法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立的期货公司，适用本办法。 第三条期货公司应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，审慎经营，防范利益冲突，履行对客户的诚信义务。 第四条期货公司的股东、实际控制人和其他关联人不得滥用权利，不得占用期货公司资产或者挪用客户资产，不得侵害期货公司、客户的合法权益。 第五条中国证监会及其派出机构依法对期货公司及其分支机构实行监督管理。 中国期货业协会、期货交易所按照自律规则对期货公司实行自律管理。 期货保证金安全存管监控机构依法对客户保证金安全实施监控。 第二章设立、变更与业务终止 第六条申请设立期货公司，除应当符合《期货交易管理条例》第十六条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）具有期货从业人员资格的人员不少于15人； （二）具备任职资格的高级管理人员不少于3人。 第七条持有5%以上股权的股东为法人或者其他组织的，应当具备下列条件： （一）实收资本和净资产均不低于人民币3000万元； （二）净资产不低于实收资本的50%，或有负债低于净资产的50%，不存在对财务状况产生重大不确定影响的其他风险； （三）没有较大数额的到期未清偿债务； （四）近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； （五）未因涉嫌重大违法违规正在被有权机关立案调查或者采取强制措施； （六）近3年作为公司（含金融机构）的股东或者实际控制人，未有滥用股东权利、逃避股东义务等不诚信行为； （七）不存在中国证监会根据审慎监管原则认定的其他不适合持有期货公司股权的情形。 第八条持有期货公司5%以上股权的个人股东应当符合本办法第七条第（三）项至第（七）项规定的条件，且其个人金融资产不低于人民币3000万元。 第九条持有期货公司5%以上股权的境外股东，除应当符合本办法第七条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）依其所在国家或者地区法律设立、合法存续的金融机构； （二）近3年各项财务指标及监管指标符合所在国家或者地区法律的规定和监管机构的要求； （三）所在国家或者地区具有完善的期货法律和监督管理制度，其期货监管机构已与中国证监会签订监管合作备忘录，并保持有效的监管合作关系；
传统期货公司“券商营销”策略有的放矢 与券商系期货公司现阶段专注于IB制度对接和人员培训不同,传统期货公司只把股指期货当作一个即将上市的新品种。日前,记者从几家大型传统期货公司了解到,由于股指期货市场发展潜力巨大,目前传统期货公司也已经把股指期货市场开发放到了阶段性重点的位置,旨在寻找IB合作伙伴的“券商营销”工作也已如火如荼地展开。 “上周我就去了三家不具备IB资格的券商,刚刚出差回来。”金瑞期货金融事业部负责人杨帆对期货日报记者表示。据了解,为备战股指期货,金瑞期货在2006年时开始与一些券商进行初步的接触。“时隔三年,我们发现前期券商那边的一些联系人很多已经不在其位或是离开原来的公司,有的公司甚至连股东都变更了。”杨帆表示,鉴于这种情况,金瑞期货只好重新圈定目标合作券商。 据了解,随着股指期货的日益临近,现在期货公司与券商接触的目的都较为实际,营销方向直指合作可能性高的券商,合作目标也越来越明确。“首先是选择那些没有收购期货公司的券商,或者收购了期货公司但目前仍没有取得IB资格甚至连金融期货资格都没有的券商;其次会考虑双方营业网点重合度高的券商。”杨帆表示。另据了解,金瑞期货今年接触的券商不下十家,其中近半数已经达成了合作意向。 无独有偶,记者近日从中国国际期货获悉,目前与该公司有合作意向的两三家券商都有一个共同特点,就是营业网点与中国国际期货的营业部出现了重合。采访中记者还发现,与期货公司谈合作的并不都是券商总部,还有证券营业部。“例如,某家证券公司总部跟一家期货公司签订了合作,但是期货公司营业网点覆盖不到这家券商所有的营业部,所以某些营业部开始在当地自主选择期货公司合作的尝试,但这需要获得券商总部的许可。”一家期货公司负责人告诉期货日报记者。据业内人士透露,股指期货“临柜开户”已经成为监管层的指导政策,在严格监管下,开户的便利性自然成为券商及其客户的首选。 传统期货公司在券商营销中面临的竞争也很大,一般券商都会同时和两家以上的期货公司谈合作。一位期货公司负责人表示,尽管在与公司的接触中有多家券商明确表达了合作意向,但最终能有几家签下协议,仍然是个未知数。 除上述营业网点重合条件外,券商在挑选合作期货公司时也很看重期货公司的实力和市场影响力,以及合作协议中有关保密条款、分成比例等。另外,经营风格稳健的期货公司比较令券商感觉“放心”,因此也更受欢迎。“很多券商对中金所的会员类型还不是很了解,只要具备结算资格,对全面结算会员还是交易结算会员倒没有太多要求。”一位期货公司机构部负责人对记者表示。 其实,很多券商选择跟期货公司进行业务合作实属权宜之计,因为绝大多数券商都更倾向于收购一家期货公司,通过自己的通道来做股指期货。股指期货推出在即,目前一些券商或是还没来得及收购期货公司,或是虽然拥有期货公司但尚不具备IB业务资格,于是只好采取这种过渡性办法。 券商系期货公司的发展路径选择 根据国内期货行业的特殊性，监管层对国内期货公司的分类开始逐渐清晰，大致分为券商系期货公司、专业化期货公司、大型综合类期货公司三大类。券商系期货公司是从公司控股股东的角度出发分类的，其他两类期货公司则是从业务特性出发进行分类的。而实际上，券商系期货公司面临的问题与后两类期货公司一样，首先是生存，其次是发展，背靠券商就可以在期货行业内生存和发展的观点显然是站不住脚的。因此，探索券商系期货公司自身的发展路径比抱着券商控股的牌子津津乐道要更实际。所谓探索券商系期货公司的发展路
期货公司年度工作计划2020 工作了这么多年，我也已经把期货经纪有限公司营业部工作业务 都摸透了，要不然我怎么会一步一个脚印走到现在。我的工作水平得 到了领导和同事的赞扬，所以每一年的期货经纪有限公司营业部工作 计划基本都是我来，因为我的工作经验比较厚。 根据我以前的期货行业从业经验和这几年在现货贸易工作的经历，个人认为：首先营业部要有个好的定位。在电子化交易蓬勃发展的今天，一定要搞好网络建设，充分利用网络资源。其次，要依据当地实 际情况做好目标计划。再次，打造优良的员工对付，主要是营销队伍 的建设和管理。最后是服务的完善，服务包括工作的各个方面：客户 电话、现场咨询管理服务，各协同部门配合等诸多方面。 第一、关于重点机构客户开拓 1、对本地接触过期货相关行业的机构实行逐一盘点，并由专职客 户经理实行上门拜访，并在时机成熟的时候展开机构投资报告会。 2、针对区域情况积极开发机构客户市场，通过进一步的接触和了解，挖掘机构客户潜力，将业务在更深、更广的层面合作。 第二、利用网络资源，推动市场发展 以业务团队为核心，大力推行网络市场的开拓，发展非现场交易 客户，让成本与业绩挂钩互动，这是业务工作的重头戏。 1、期证业务拓展，在股指期货推出来前后，增强营业部所在地各 证券机构的拜访力度，构建良好的关系，以期为后续工作奠定良好的 基础。充分利用证券机构网点，共享客户资源，由点入面地展开业务。在条件成熟的时候，选择1-2个证券机构作为试点，在试点地区派驻
专业的骨干人员1-2人，证券机构营业场所现场促销，实行非现场交易业务的开拓。 2、走出去，请进来，根据当地市场情况和同业竞争情况，有目标的拜访客户，在一定的时候通过举办投资报告会等形式邀请有实力和潜在投资意识的客户来公司参观考察 第三、关于营业部培训工作 营业部客户的投资意识和抗风险水平、员工的成长与进步与后期培训工作密不可分，在适当的时间，针对不同人员展开相关培训， 计划 第四、营销团队的建设 一个企业的生存和发展必须要有强有力的营销团队支撑。根据期货市场情况和营业部发展的需要，在能够通过各种招聘渠道补充基础市场人员，在3天内完成基础培训，然后由骨干人员带1-2人基础市场人员迅速展开营销活动，做到本周招聘本周启用，人员素质在实战中提升。基础市场人员实行严格的优胜劣汰，团队内部形成若干个专业化水准较高的业务小组。营业部所有员工必须要做到一专多能，在工作中相互配合和支持，整个营业部就能形成，强有力的战斗力。 第五、营业部服务平台的搭建 在做好原有客户服务的基础上，理顺客户的“售后”服务，让服务流程化、日常化、差别化。持续增强与现有客户的联系，增强营业部的凝聚力，实现以现有客户为核心，持续吸引新增客户的目的。 2、针对机构客户。营业部要以宣传公司的背景为主，与机构客户保持定期联络，逐步树立起公司的品牌与形象。把握好机会，争取到
中期协联合研究计划（第二期）资助项目---- 期货业态及期货公司营运模式的国际比较 课题负责单位：浙江省永安期货经纪公司 课题合作单位：浙江大学证券期货研究所 课题组负责人：施建军、汪炜 课题组主要成员:张拥军、杜利辉、李力、彭勇、于洁、杨春光、冯玲龙 中国期货市场自20世纪90年代初产生以来，在经历了无序发展和治理整顿后，目前已经进入了稳步发展阶段，期货市场交易量快速上升，市场规范程度不断提高，投资者信心也得到了很大的恢复。但是我国期货市场发展中依然存在着很多的问题与不足，特别是期货业的发展还不尽人意，如投资者结构不合理、期货公司规模普遍偏小、实力偏弱、业务单一、服务结构趋同、人才缺乏等等。目前，期货业特别是期货公司的发展滞后已经成为了制约中国期货市场更快发展的重要因素。2004年2月1日国务院颁布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》明确提出，“要把期货公司建设成为具有竞争力的现代金融企业”。因此，如何增强我国期货行业的整体实力，提高期货公司的竞争力是目前迫切需要研究和解决的问题。 目前，已有部分学者和学术机构对我国期货业的发展问题进行了研究，比如关瑞青（1999），常清（2001），廖英敏（2003）的研究对我国期货业的发展问题都有所涉及，也提出了相应的政策建议。但是，已有的研究都还未能对中国期货业的现状和存在问题进行一个全面、深入的探讨。同时，国内学者虽然对国外期货市场进行了大量的介绍，但多以国外期货市场的监管体系、交易所发展与品种设置为对象，而对国外期货业和期货公司的分析以及国内外期货业的比较研究还基本处于空白状态。 在充分吸收消化目前已有的研究成果的基础上，本文将对国外、国内期货业的发展进程进行系统分析，运用比较分析以及案例研究的方法，对国内外期货业态、监管和期货公司的营运模式进行探讨，并在此基础上详细讨论期货业的发展
期货公司内部规章制度 篇一：期货管理制度 期货业务管理办法 一、期货运作的基本目的和意义 1、利用期货市场通过套期保值锁定成本和利润，规避市场价格波动给企业带来的风险，实现企业的经营计划和目标。 2、套期保值功能的实现须将期货市场与现货市场结合起来运作，且在财务上进行合理的匹配和处理，才能确保套期保值功能的实现，进而实现企业的经营目标。二、期货操作量的确定原则 1、为有效地利用期货市场，根据公司的合同定价原则和市场发展的实际情况，对于需要保值的部分，在财力充分保障的前提下，可进行适量的保值操作。要有明确的期现保值计划，规定进出的时机和数量。 2、在市场具有特别机会的情况下，在财力允许和总量控制的前提下，套期保值和投机套利相结合，提高收益。同样要有明确的操作计划，规定进出的时机和数量。 3、期货操作的品种只限于金属铝，特殊情况另议。三、期货操作的决策程序1、套期保值期货决策程序 1）由供销部根据市场发展的实际情况，及时提出套期保值的初步方案报分管副总经理。 2）由副总经理召集供销部、财务部等相关人员根据生产经营的实际
情况对方案的合理性和可行性进行论证。 3）由总经理根据公司的实际情况做出决定，下达执行指令。2、套利期货自主决策程序 1）为提高期货操作人员的操作水平和对市场的敏感性，在市场具有较明确的发展方向时，期货操作人员可自主决定进行适量的操作，但持仓总量必须在40手以下，且若有亏损，则亏损额必须在50万元以下。 四、套期保值方案的基本内容1、市场分析及预测 2、综合成本分析的基本数据及预期利润 3、计划入市数量、月份分布及价位区域 4、计划平仓价位区域 5、可能需要的保证金数量 6、风险控制的要点及说明 五、期货运作的职能部门及基本职责 期货运作归口供销部管理，其基本职责如下： 1、期货交易风险大，相关人员要有高度的责任心，努力学习相关知识，认真分析和整理市场信息，积极运作，为公司多创效益。 2、期货操作人员必须严格执行操作纪律，超出其自主权限以外的保值操作，必须按公司决策程序批准的计划方案进行，绝不允许超出方案操作。当有持仓或持仓发生变化时，须将当日持仓变化情况报供销部长和分管副总经理。 3、期货操作人员必须做好交易记录，当日交易结束后，应及时与经纪公司核对交易结果并由领导签字进行书面确认。六、期货运作的奖励
期货公司个人工作总结报告 期货公司个人工作总结范文一 201x年是我树立价值投资理念非常重要的一年，这一年经历 了海普瑞投资失败的痛，痛定思痛通过学习巴菲特及其老师格雷 厄姆的思想确定了我的价值投资理念。下半年在市场极度低迷大 盘市盈率处于历史底部区域时，敢于在别人恐惧时抓住这次重大 机会以6倍市盈率逐步建仓银行股，完成了建仓工作。现将今年 的投资工作回顾如下： 一、无知 201x年10月20日买入海普瑞，44倍市盈率，据公司年报显 示三年年均利润增幅196%，肝素钠原料药行业龙头国内占比51% ，公司具有FDA认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头 和垄断性等护城河特征，具有很强的赢利能力和充裕的现金流， 公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高 成长性，长远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我 所做的就是全仓买入海普瑞一只股票，在201x年4月19日前我信心十足丝毫不为股价的波动担心，在持股过程中不断对海的原料 供应情况进行跟踪，但对企业的产品销售价格及生产形势的变化 无法了解，对企业的利润变化无法预估。201x年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%，超乎寻常的高增长必然带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂，市场给予强烈反映连续三个
跌停板，在第三个打开停板后狼狈逃窜损失25%。这么好的企业为什么还会赔钱呢?我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。 二、学习 在至元的介绍下我开始关注我是股东价值投资博文，从此接触了价值投资理念，后来我又系统学习了《如何选择成长股》《彼得林奇的成功投资》《聪明的投资者》《安全边际》《巴菲特的投资理念》等名著，通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的投资思想受益匪浅，认识到了投资海普瑞失败的原因并逐步形成了我的价值投资理念。 三、投资理念 我的投资理念：在安全边际为中心思想指导下，在能力圈范围内选择3～5只财务稳健的优秀公司，长期专注等待机会;在便宜的时候分批买进，建立适度分散化的投资组合;不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染，长期持股耐心等待;当价格高估时分批卖掉，根据大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。坚决不碰市盈率很高的热门股、题材股、新股和未来成长股，坚持低市盈率买入法安全投资。 1、能力圈：把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内，对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到，不熟不做、不懂不做。 2、所选企业的财力稳健，资本支出少，自由现金流充足。
期货公司各高层人员任职资格管理制 度
期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法 (中国证券监督管理委员会令第47号二00七年7月4日) <期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法>已经中国证券监督管理委员会第207次主席办公会议审议经过,现予公布,自公布之日起施行。 中国证券监督管理委员会主席尚福林 二00七年七月四日 第一章总则 第一条为了加强对期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格的管理,规范期货公司运作,防范经营风险,根据<公司法>和<期货交易管理条例>,制定本办法。 第二条期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格管理,适用本办法。 本办法所称高级管理人员,是指期货公司的总经理、副总经理、首席风险官(以下简称经理层人员),财务负责人、营业部负责人以及实际履行上述职务的人员。 第三条期货公司董事、监事和高级管理人员应当在任职前取
得中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)核准的任职资格。 期货公司不得任用未取得任职资格的人员担任董事、监事和高级管理人员。 第四条期货公司董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定,遵守自律规则、行业规范和公司章程,恪守诚信,勤勉尽责。 第五条中国证监会依法对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理。 中国证监会派出机构依照本办法和中国证监会的授权对期货公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理。 中国期货业协会、期货交易所依法对期货公司董事、监事和高级管理人员进行自律管理。 第二章任职资格条件 第六条申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格,应当具有诚实守信的品质、良好的职业道德和履行职责所必须的经营管理能力。 第七条申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事的任职资格,应当具备下列条件: (1)具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务3年以上经验,或者经济管理工作5年以上经验; (2)具有大学专科以上学历。
{财务管理内部审计}期货公司审计讲义
期货公司审计 （天职国际业规502号） 1．总则 1.1本规程对业务人员执行相关业务具有指导作用，不具有强制性。但项目负责人在拟订、批准审计计划时应当考虑本规程内容的影响。 1.2本规程包括： （1）期货公司业务及流程概述； （2）对XXXX等期货行业特殊风险及其应对的分析，及2007年度行业分析； （3）设计的特殊程序表、测试表等工作底稿。 2．期货公司主要业务概述 2.1期货公司介绍 按《期货交易管理条例》规定，期货公司是依照《中华人民共和国公司法》和本条例规定设立的经营期货业务的金融机构。设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。我国对期货公司实行审批制,即国家期货监督管理机构对期货公司的设立规定了条件,由期货主管部门进行实质审查后方可予以设立。期货公司业务实行许可制度。 期货公司从事的业务仅为期货经纪与咨询业务，不得从事或者变相从事期货自营业务、与期货业务无关的业务;不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保和为关联人提供融资担保业务。设立期货公司必须具备下
列条件： （1）注册资本最低限额为人民币3000万元； （2）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格； （3）有符合法律、行政法规规定的公司章程； （4）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录； （5）有合格的经营场所和业务设施； （6）有健全的风险管理和内部控制制度； （7）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。 (8)国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额。注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。 2.2常用期货法规目录 (1)《期货交易管理条例》 (2)《期货公司管理办法》 (3)《期货交易所管理办法》 (4)《期货投资者保障基金管理暂行办法》 (5)《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》 (6)《期货从业人员管理办法》 (7)《期货公司金融期货结算业务试行办法》 (8)《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》
期货基金公司规章制度 篇一：《期货投资者保障基金管理暂行办法》 期货投资者保障基金管理暂行办法 （20XX年4月19日证监会、财政部证监会令第38号） 第一章总则 第二章保障基金的筹集 第三章保障基金的管理和监管 第四章保障基金的使用 第五章罚则 第六章附则 第一章总则 第一条为保护期货投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。 第二条期货投资者保障基金（以下简称保障基金）是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。 第三条期货交易活动实行公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担的原则。 投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失，由投资者自行负担。
第四条保障基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。 第五条保障基金由中国证监会集中管理、统筹使用。 第六条保障基金的管理和运用遵循公开、合理、有效的原则。 第七条保障基金的使用遵循保障投资者合法权益和公平救助原则，实行比例补偿。 第二章保障基金的筹集 第八条保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，专户存储保障基金。 第九条保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截至20XX年12月31日风险准备金账户总额的百分之十五缴纳形成。 保障基金的后续资金来源包括： （一）期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的百分之三缴纳； （二）期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的千万分之五至十的比例缴纳； （三）保障基金管理机构追偿或者接受的其他合法财产。对于因财务状况恶化、风险控制不力等存在较高风险的期货公司，应当按照较高比例缴纳保障基金，各期货公司的具 体缴纳比例由中国证监会根据期货公司风险状况确定。期货交易所、期货公司缴纳的保障基金在其营业成本中列支。 第十条期货交易所应当在本办法实施之日起1个月内，将应当缴纳的