1.什么叫开放式基金的认购？
投资者在开放式基金募集发行期间购买基金单位的过程称为认购。
2.哪些人可投资开放式基金？
中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）。
个人投资者：指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照的中国居民。
机构投资者：指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织。
3.在哪里办理开放式基金的申（认）购和赎回？
基金管理公司通过其直销中心区域理财中心和各代销机构的营业网点（包括电子化服务渠道）向个人和机构投资者开放申（认购）购赎回交易。
4.如何买卖封闭式基金？
封闭式基金发行时投资者可以在交易所或者指定机构购买，一旦封闭式基金成立，即不能进行申购和赎回，投资者只能在证券公司通过交易所平台像买卖股票一样买卖封闭式基金。只是买卖封闭式基金的手续费较低，投资者只需交纳0．25％的交易佣金，不需要支付印花税。
没有证券公司股东账户的投资者，需带身份证选择一家证券公司开设股东账户，然后开设资金账户，存入保证金（或者在银行办理银证通业务后把保证金存入银行）就可以进行封闭式基金的买卖。
5.开放式基金申购和赎回的原则是什么？
（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；
（2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
（3）在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；
（4）当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销；
（5）基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资；
（6）基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认；
6.在柜台申请开放式基金的申购和赎回是否必须本人亲自办理？
可以由代办人办理。代办人办理申购赎回时须提供本人有效身份证件。
7.如何计算封闭式基金的申购费用及申购份额（赎回费用及赎回金额）?
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格,其价格受到供求关系的影响。
8.如何计算开放式基金的申购费用及申购份额?
申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:
申购费用=申购金额×申购费率
净申购金额= 申购金额-申购费用
申购份额= 净申购金额/申购当日基金单位资产净值
例一、某投资者投资1万元申购某开放式基金，对应费率为1.6%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：
申购费用= 10,000×1.6% = 160元
净申购金额= 10,000-160 = 9,840元
申购份额= 9,840/1.0168 = 9,677.41份
即：投资者投资1万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则可得到9,677.41份基金单位。
例二、某投资者投资100万元申购某开放式基金，对应费率为1.3%，假设申购当日基金单位资产净值也是1.0168元，则其可得到的申购份额为：
申购费用= 1,000,000×1.3% = 13,000元
净申购金额= 1,000,000-13,000 = 987,000元
申购份额= 987,000/1.0168 = 970692.36份
即：投资者投资100万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值是1.0168元，则可得到970692.36份基金单位。
9.如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额?
赎回开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格取决于赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
赎回费用= 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额= 赎回日基金单位资产净值×赎回份额–赎回费
赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
例一、某投资者赎回某开放式基金9,677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用= 1.0168×9,677.41×0.5% = 54.04元
赎回金额= 1.0168×9,677.41–54.04 = 10,753.69元
即：投资者赎回某开放式基金9,677.41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为10,753.69元。
10.什么是开放式基金的封闭期？
所谓开放式基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段。设定封闭期一方面是为了方便基金的后台（登记注册中心）为日常申购、赎回做好最充分的准备；另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金封闭期不得超过３个月。
11.开放式基金的认购和申购有什么区别？
投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。注册登记机构办理有关手续并确认认购。
在开放式基金成立之后,投资者通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。
12.开放式基金的面值和认购价格是多少？
开放式基金的面值一般为人民币一元；认购价格为面值加单位基金份额认购费。
13.投资开放式基金是否需要交税?
一般情况下,基金的投资者会涉及三种税金:(1)所得税,针对投资者的红利和资本利得征收。(2)交易税,基金在交易时需要交纳的税金。(3)印花税,交易中的有关单据须交纳的税金。我国目前对个人投资者的基金红利和资本利得暂未征收所得税,对机构投资者获得的投资收
益应并入企业的应纳税所得额,征收企业所得税。基金的投资对象是证券市场,基金的管理人在进行投资时已经交纳了证券交易所规定的各种税率,所以投资者在申购和赎回开放式基金时也不需交纳交易税。对投资者买卖基金,暂时免征印花税。即：投资者赎回基金9,756.09份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.06元，则其可得到的赎回金额为10,310.44元。
14.开放式基金的认购申购费用为什么采用内扣法？
从申购款总额中扣除申购费用，而不是额外划款，即采用所谓“内扣法”的交易模式。依据国际惯例，在基金业较为发达的国家与地区，如美国、中国香港等地的基金大多数采用“内扣法”来提取基金的交易手续费用。
开放式基金采用未知价定价法，全天的交易价格只有一个，即为申购当日收市后的基金份额净值加减相应的手续费。在这种情况下，如果采用“交易价格＋手续费”的处理方式，由于价格未知，投资者交易账户的资金余额若不足，则该投资者在当天的交易无效，只有等到下一开放日重新申请，这无疑影响了投资的时效性，甚至给投资者造成不应该的损失。
开放式基金的交易不采用股票交易的保证金制度，投资者只需根据其账户资金申购基金份额，无须考虑申购的成功、失败，简化了交易过程。
如果采用外扣法，投资者分别交费，一方面不利于方便投资者，另一方面从销售业务流程和清算角度来看也是不经济的。
15.开放式基金可以办理非交易过户吗？非交易过户重要包括哪些情况？
非交易过户是指基金投资者不向基金管理公司办理赎回和申购，而直接进行基金单位的转让。开放式基金的注册登记机构一般只受理特定情况下的非交易过户，例如继承、司法强制执行等情况。
具体的非交易过户情形会在基金契约、招募说明书或公开说明书中规定，办理时，您还需要根据注册登记机构或销售机构的规定提供相应的证明文件等资料。需要提醒您的是，基金的转让只能按规定的手续办理，由基金的注册登记机构确认，私下的转让是无效的。
16.开放式基金投资注意份额变化？
投资者在选择开放式基金时，除了考虑业绩和风险等因素外，对份额变动情况也应引起足够的关注。虽然开放式基金的申购赎回不像封闭式基金买卖那样会直接影响基金单位价格，但却对基金操作和基金业绩有一定影响，从而关系到未来的投资收益。
一、申购赎回行为影响开放式基金操作。如果基金持有人对股票市场的前景较为乐观，就会加大对基金的投资力度，从而使基金资产中的现金比例增加。此时即使基金管理人对后市作出与基金持有人截然不同的判断，但由于投资比例的限制，基金管理人仍将被迫增加对股票资产的投资以符合基金契约的要求。反之，基金持有人的赎回行为也会使基金管理人不得不选择减仓操作。因此，对于那些份额大起大落的开放式基金，投资者要注意其份额变动对基金管理人操作所产生的影响。
二、市场下跌期的赎回会降低基金收益率。举一个简单的例子，假设市场上有一只10亿份额的股票型开放式基金，基期单位净值为1元，其股票投资规模为5亿元。如果在计算期其股票资产下降10%，不考虑非股票资产收益，该基金单位净值下降率为5%。但如果基金份额被净赎回了5亿份，那么股票资产同样是下跌了10%，而该基金的单位净值下降率将达到10%，比份额不变时的下降速度要
高出一倍，而这种单位净值增长率的降低并不是源于管理人的主动操作。这种因素的存在，特别是基金份额的变动情况每季度才公布一次，加大了我们对基金管理人运作能力判断的难度。因为虽然有些基金在第二季度的单位净值增长情况较差，但由于这些基金的份额在第二季度中有被大比例净赎回现象，我们不知道基金持有人的高比例净赎回对基金单位净值增长的影响到底有多大。
同样，市场下跌期的净申购也会降低基金单位净值的下跌速度。而在市场上升期，净申购和净赎回则会对基金单位净值变动分别产生降低上涨速度和增加上涨速度的作用。
值得注意的是，我们在统计开放式基金份额变动情况时，需要考虑基金的分红比例。2004年上半年开放式基金分红此起彼伏，如果投资者对分红采用默认再投资的模式会使基金份额得以扩大，但这种份额的变动并不是源于新增资金。
从经过修正的开放式基金第二季度份额变动情况来看，虽然62只有可比性的开放式基金（不包括货币型基金）份额波动平均比率并不大，只有2.38%，但也有26只基金的份额变化幅度在10%以上，特别是诸如融通100和宝康债券，份额变动比率都超过了85%。
17.什么是暂停或拒绝申购？发生暂停或拒绝申购时如何处理？
在基金存续期内，基金管理人可根据基金契约的规定暂停基金的申购，并报中国证监会备案。
发生下列情况时，基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请：
（1）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金持有人的利益；
（2）基金管理人、基金托管人、基金销售代理人或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分；
（3）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（4）证券交易所交易时间非正常停市；
（5）法律、法规规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形；
（6）当管理人认为某笔申购申请回影响到其他基金持有人利益时，可拒绝该笔申购申请。
发生上述（1）到（5）项暂停申购情形时，基金管理人立即在指定媒体上刊登暂停公告；暂停期间，每月至少重复刊登暂停公告一次；暂停结束基金重新开放申购时，基金管理人应在指定媒体上刊登基金重新开放申购公告及最近一个工作日基金单位资产净值。
发生上述（6）项拒绝申购情形时，申购款项将全额退还投资者。
18.什么是暂停赎回？发生暂停赎回时如何处理？
发生下列情况时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）证券交易所交易时间非正常停市；
（3）法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。
发生上述情形时，基金管理人在当日向中国证监会报告，已接受的申请，基金管理人足额兑付；如暂时不能足额兑付，可兑付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未兑付部分根据基金管理人制定的原则在后续开放日予以兑付，并以该开放日当日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
发生基金契约或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金赎回，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停公告；暂停期间，每两周至少刊登提示性公告一次；暂停结束基金重新开放赎回时，基金管理人应在指定媒体上刊登基金重新开放赎回公告及最近一个工作日基金单位资产净值。
19.什么是巨额赎回？发生巨额赎回时如何处理？
某开放式基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过上一日基金总份额的10％时，即认为发生了巨额赎回。
巨额赎回的处理方式有全额赎回和部分延期赎回两种。当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行，即全额赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎
回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较**动时，可采取部分延期
赎回，即基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应通过指定媒体、基金管理人的公司网站或代销机构的网点在三个证券交易所交易日内刊登公告，并说明有关处理方法。南方稳健成长基金连续发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间二十个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
20.什么时候可以知道本公司旗下开放式基金当日的基金单位资产净值？
T日的基金单位资产净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。
基金赎回申请书 烟台浩博投资中心（有限合伙）提醒您在填写本表前详细阅读本公司所管理的私募基金的《基金合同》。 1．客户资料 申请人证件类型及号码 联系电话 经办人 （本人办理可不填） 经办人身份证件类型及号码 基金申购账号： 银行名称（开户行）： 2．赎回信息基金名称烟台浩博投资中心（有限合伙） 赎回份额(大写) 份，小写份。 3．客户签章 本人已经了解国家有关私募基金的法律、法规和相关政策，已经认真阅读所涉及的基金合同和本申请书的条款，保证所提供的资料真实、有效，并自愿遵守相关的规定，履行投资基金的相应义务，认知基金投资的风险并自行承担投资基金的风险。 赎回人签字： 申请人（经办人）签字：
日期：年月日 警示条款： 您的赎回申请可能因《基金合同》及最新公开说明书中规定的暂停估值、巨额赎回、不可抗力等情况的出现而不能成功，或导致赎回资金延期到账。 管理人声明： 烟台浩博投资中心（有限合伙）以往的经营业绩，不代表本基金未来业绩； 烟台浩博投资中心（有限合伙）承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 注意事项： 1．投资者应保证用于认购（申购）的资金来源合法，投资者有权自行支配，不存在任何法律、合同或其他障碍，否则由此引起的一切责任由投资者自行承担。 2．投资者必须在开放日的15：00之前将申请表传真或扫描发邮件到本公司并经电话确认后方为有效。 3．投资者通过发出的申请在管理人处理后不可撤销。 4. 在基金开放日后10工作日内清算资金进入申请人基金申购入金原账户。 5. 本表未尽内容及规则，请查阅基金合同。 申请人抄写：我因个人原因申请赎回基金份额，并知晓认同以上条款及内容。 。 申请人： 年月日
私募基金认购申请书 篇一：基金认购(公司) 基金认购申请书 公司（单位），自愿申请认购云南金鑫财富股权投资基金管理有限公司发起的私募基金，购买金额元（大写：）所购基金保护期定为个月，购买后的一切法律责任和经济责任由本公司（单位）自行承担。 申请公司（单位）： 代表： 年月日 篇二：私募股权投资基金(有限合伙型)认购流程表 基金认购流程表 一、制备基金设立方案 形成初步方案 二、募集文件准备 主要文件：《资本招募说明书》 包括以下内容： （1）拟募集设立基金的基本情况 （2）对投资者的'出资认缴要求 （3）基金管理团队 三、路演 1、投资者问卷调查、签署基金《风险揭示书》 2、严格按照《私募投资基金募集行为管理》针对特定数量限制内的投资者进行市场推介 3、签署《保密承诺书》 4、与投资者达成初步意向，签署《认购意向/承诺书》
5、与投资者讨论法律文本初稿 包括： （1）完善《资本招募说明书》 （2）起草确定《合伙协议》、《托管协议》及相关配套法律文件 6、沟通谈判 四、确定出资意向，签署正式协议 1、签署《入伙协议》等配套法律文件 2、认购款项划转至募集账户 3、投资冷静期 4、回访确认 5、认购款项划转至托管资金账户 6、向投资人发出《出资确认书》 五、合伙企业工商变更登记 篇三：私募基金赎回申请书 基金赎回申请书 XX基金管理有限公司管理的基金已在中国基金业协会完成备案，基金业协会对本基金做出的任何，均不表示其对本基金的价值和收益作出实质性判断和保证，亦不表明投资该基金没有风险。 申请人名称：基金编号： 基金代码基金名称 赎回份额 注：申请部分赎回的，赎回后余下份额应大于等于100万份。 申请人签署（机构申请人须加盖单位公章） 本申请人已详细阅读了各基金文件，同意接受相关条款的约定，保证所提交的文件和信息的真实、准确和有效，确保文件内容清晰可辨，如所提交的文
关于证券投资基金试题 一、单项选择题 1.公认的最早的基金机构是( )。 A.英国皇家信托组织 B.海外和殖民地政府信托组织 C.英国国际信托组织 D.英国信托基金 2.证券投资基金的主要投资风险不包括( )。 A.管理风险 B.汇率风险 C.市场风险 D.巨额赎回风险 3.LOF的汉译名称为( )。 A.指数参与份额 B.交易所交易基金 C.存托凭证 D.上市开放式基金 4.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括( )。 A.认股权证基金 B.指数基金 C.交易所交易基金 D.上市开放式基金 5.ETF的汉译名称为( )。 A.交易所交易基金 B.指数参与份额 C.上市开放式基金 D.存托凭证 6.按( )基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。 A.投资目标 B.基金的组织形式不同 C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定 D.投资标的 7.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.专业理财 B.分散风险 C.集合投资 D.稳定市场 8.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )。 A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高 C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低 D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 9.开放式基金的交易价格取决于( )。 A.供求关系 B.基金净资产 C.基金单位净资产值 D.基金总资产值 10.将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指( )。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金 11.侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是( )。 A.国债基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.平衡基金 12.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是( )。 A.开放式基金 B.股票基金 C.ETF D.LOF基金 13.基金管理人与基金托管人之间的关系是( )。 A.相互制衡的关系 B.委托与受托的关系 C.受益人与受拖人之间的关系 D.监管人与被监管人关系
私募投资基金开户与交易申请书
私募投资基金名称：[私募基金全称]
归 集 户 资金归集账户名称： 开户行: 投资人姓名： 基 本 信 息 自 然 人 填 写 证件类型： XX 证券股份有限公司基金与 金融产品直销专户 中国工商银行深圳市福田支行 账号： 4000023329200XXXXXX
[全名]
国籍： [国家简称]
性别：
□男
□女
[下方?只可选一个，请用?进行替换]
□身份证 □护照 □军官证 □武警证□港澳台回乡证或台胞证□其他[请列示或说明]
证件号码： 联系地址： 邮政编码： 投资人手机： 投资人电子邮箱： 投资机构名称：
[证件唯一数字标识] [证件上联系地址] [证件上联系地址的邮编] [11 位手机号码] [经常使用的电邮] [机构全称或基金产品全称] [证件唯一数字标识] [证件上联系地址] [证件上联系地址的邮编] [经办人身份证号] [机构传真号]
证件有效期
[YYYY]年[MM]月[DD]日
紧急联系人： 紧急联系人手机：
[全名] [11 位手机号码]
紧急联系人电子邮箱： [经常使用的电邮] 证件类型： 法定代表人/负责人： □营业执照 □其他
基 本 信 息 （ 机 构 填 写 ）
证件号码： 联系地址： 邮政编码： 经办人身份证号码： 投资机构传真：
[证件上法人全名]
经办人： 经办人手机： 经办人电子邮箱：
[经办人全名] [11 位手机号码] [经常使用的电邮] 分红方式： □现金分红□红利再投资
认购/申购份额类别：
[下方?只可选一个?可多选，请用?进行替换] □不分级，普通份额 □分级/分类类别： ?A 级/类份额?B 级/类份额?C 级/类份额 ?其他类[请列示或说明]
交 易 信 息 认购/申购金额： 赎回份额： 交易类别：
大写（人民币） 大写（份额）
小写（￥） ： 小写（份额） ： 申请日：[YYYY]年[MM]月[DD]日 开户行：XX 银行 XX 分行 XX 支行
[下方?只可选一个，请用?进行替换]
□认购 □申购 □赎回
投资人/机构账户名称： 账号：
[投资人/机构全称或基金产品全称] 个人银行账号/机构基本户账号/基金托管户账号
自然人（签字）/机构（盖章）法 定代表人或授权代表（签字）
基金管理人经办人（签字）：基金管
理人（盖章）：日期：[YYYY]年
日期：[YYYY]年[MM]月[DD]日
[MM]月[DD]日
上海证券交易所上市开放式基金业务指引（2019年修订） 第一章总则 第一条为促进证券投资基金业的发展，规范上海证券交易所上市开放式基金（以下简称上证LOF）的交易和登记结算相关业务，根据《上海证券交易所交易规则》《上海证券交易所证券投资基金上市规则》（以下简称《证券投资基金上市规则》）《上海证券交易所开放式基金业务管理办法》（以下简称《开放式基金业务管理办法》）《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》（以下简称《上市开放式基金登记结算业务实施细则》）等相关规定，上海证券交易所（以下简称上交所）与中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）共同制定本指引。 第二条上交所会员可以参与上证LOF交易、分级基金分拆合并等业务；经上交所及中国结算认可的具有基金销售业务资格的上交所会员还可参与上证LOF的认购、申购、赎回等业务。 投资者可通过前款规定的上交所会员（业务资格有所不同，以下统称场内证券经营机构）交易以及认购、申购、赎回上证LOF份额，也可通过商业银行、证券公司、基金公司直销等场外基金销售机构（以下统称场外基金销售机构）认购、申购和赎回上证LOF份额。 单个上证LOF产品的场内证券经营机构以及场外基金销售机构名单以基金管理人的公告为准。 第三条基金管理人、基金销售机构（包括场内证券经营机构及场外基金销售机构）应按照上交所和中国结算相关规定办理参与上证LOF业务的相关手续。中国结算总部统一向基金管理人提供基金持有人名册、场内和场外份额明细、账户资料等相关数据资料和相关登记结算服务。 第二章基金简称、代码和账户 第一节基金简称和代码 第四条上交所根据基金管理人申请提供基金场内简称和基金代码。基金管理人及其销售机构、基金托管人应使用与上交所相同的代码。 第五条基金场内简称不超过4个汉字或8个字符，用于标识基金管理人和基金产品。 第六条基金代码由6位阿拉伯数字构成，用于标识基金产品序号。 第二节证券账户和基金账户 第七条中国结算对上证LOF份额实行分系统登记。投资者通过场内证券经营机构认购、申购、买入所得的上证LOF份额登记在中国结算上海分公司证券登记结算系统（以下简称中国结算上海分公司证券登记系统）；投资者通过场外基金销售机构认购、申购所得的上证LOF份额登记在中国结算开放式基金登记结算系统（以下简称中国结算TA系统）。
周五不宜申购周四不宜赎回（周五可赎回）基金赎回到账 时间 专家详解货币基金：周五不宜申购周四不宜赎回（周五可赎回）/基金赎回到账时间网上直销申购货币基金：T日申购，T+1日确认，中午一点后可查询确认结果，但是T+2日方可赎回或取现。正常赎回享两日收益，快速取现享壹日收益。（T为工作日） 华夏货币全年7*24小时快速取现，单笔5万限额，每日20万限额。 华安货币全年每天8-20点快速取现，工作日或每个节假日期间最高限额5万。 附表货币基金T+0比较 申购赎回收益时间是如何确定的？ 对于当日基金份额的申购，自下一个工作日起享受基金分配收益。而当日赎回时，从下一个工作日起不再享受分配收益。如你在3月12日(周一)申购了基金份额，那从3月13日(周二)起开始享有并计算基金收益。而如果在3月12日赎
回了基金份额，那将享有3月12日的收益，但是从3月13日起的基金收益就与你无关了。投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、周日的收益；于周五赎回的基金份额则享有周五和周六、周日的收益。也就是说：如果你在3月2日(周五)申购了份额，那么基金收益将从3月5日(周一)开始计算；如果在3月2日(周五)赎回了份额的话，那么除了享有3月2日(周五)的收益之外，还同时享有3月3日(周六)和3月4日(周日)的收益，从3月5日起则不再享受收益。 周五不宜申购。周一至周四申购，仅损失一天利息。周五申购的话，不仅不享受周五，周六，周日的收益，连3天活期利息也没有。 周四不宜赎回。因为周五就开始不计息了，周六，周日也没有利息。节假日申购赎回可参照上述说明，节假日之前，为防止大量申购资金进入摊薄收益，许多基金往往会“闭门谢客”，所以要享受长假收益要提前安排。 货币基金周四3点后赎回周五、周六、周日有收益吗？有。货币基金，T日赎回，T+1个工作日不计收益。网银等代销一般是T+2到账，有个别基金直销是T+1到账。最好咨询你持有的基金公司。选择货币基金应遵循哪些原则？
深圳证券交易所上市开放式基金上市协议 甲方：深圳证券交易所（以下简称甲方）法定代表人： _________________ 法定地址：_________________ 联系电话：_________________ 乙方（基金管理人）：_________________（以下简称乙方）法定代表人：_________________ 法定地址：_________________ 联系电话：_________________ 第一条鉴于乙方作为基金管理人管理和运用基金资产，且乙方就__________证券投资基金（以下简称基金）上市向甲方提出申请，为规范基金的上市行为，根据《中华人民共和国证券投资基金法》.《证券投资基金信息披露管理办法》以及《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》的有关规定，甲.乙双方在平等.自愿的基础上签订本协议。 第二条甲方依据《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》等有关规定，对乙方提交的全部上市申请文件进行审查，认为基金符合上市条件的，同意其上市。 第三条乙方应当遵守对其适用的任何法律.法规.规章和甲方有关规定，并履行相关义务。 第四条甲方依据有关法律.法规.规章和《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》.《深圳证券交易所上市开放式基金主交易商业务指引》等规定对乙方及基金实施日常监管。
第五条乙方应当指定两名授权代表负责基金的信息披露事务，并将其通讯联络方式包括办公电话.住宅电话.移动电话.传真.通信地址等告知甲方。 乙方更换授权代表的，应当在更换后的三个工作日内书面告 知甲方。 第六条乙方必须严格按照有关法律.法规.规章和甲方有关规定履行信息披露义务。 乙方应当保证披露信息的内容真实.准确.完整，没有虚假记载.误导性陈述或重大遗漏。 乙方承诺向甲方提供的信息不侵犯任何第三方的权利。 第七条当基金成交量或交易价格出现异常波动，或者甲方认为有需要向乙方查询有关问题时，乙方应当如实答复甲方，并按 照甲方要求办理公告事宜。 第八条甲方依据有关法律.法规.规章和甲方有关规定对乙方披露的信息进行形式审查，对内容的真实性.准确性.完整性不承 担责任。 第九条乙方向其它证券市场或交易所报告有关涉及乙方的信息，应当同时向甲方报告。若乙方向其它证券市场或交易所报告 和对外公开的信息与其向甲方报告和公开的信息有差异，应当向 甲方说明，并按照甲方要求披露更正或补充公告。 第条基金如出现《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》第六章规定的停牌和复牌情况，乙方应向甲方提交停牌和复
基金巨额赎回的相关法律法规 目录 证券投资基金运作管理办法（2012.06.19） (2) 中短期债券基金审核指引(证券投资基金内部审核指引第二号) (2) 定期开放基金产品审核要点（2011年6月） (3) 发生与基金相关的重大事件，有关信息披露义务人应当在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 (3) 关于货币市场基金投资等相关问题的通知 (2005.03.25) (4) 上市开放式基金业务指引 (4) 关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定（2008.01.21） (4) 第5号《招募说明书的内容与格式》 (4) 第6号《基金合同的内容与格式》 (5) 基金管理公司基本情况统计表 (5) 巨额赎回备忘录： (5) 巨额赎回的触发条件： (6) 信息披露： (6) 1、发生巨额赎回后的信息披露 (6) 2、合同或招募说明书中的信息披露 (6) 3、相关重大事件信息披露 (6) 4、债券正回购情形 (6) 5、风险提示函的必备内容 (7) 6、第5号《招募说明书的内容与格式》 (7) 7、第6号《基金合同的内容与格式》 (7) 关于上银慧财宝有关巨额赎回问题的处理建议： (7)
证券投资基金运作管理办法（2012.06.19） 第二十三条开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的百分之十的，为巨额赎回。 开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延期办理。 第二十四条开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。 基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。 第二十五条开放式基金发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。 第二十六条开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过二十个工作日，并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。 中短期债券基金审核指引(证券投资基金内部审核指引第二号) 证券投资基金内部审核指引第二号：中短期债券基金审核指引
深圳证券交易所上市开放式基金 登记结算业务指引 第一章总则 第一条 为规范深圳证券交易所上市开放式基金登记结算相关业务，根据《上市开放式基金登记结算业务实施细则》和《开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登记结算业务指南》等中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）相关规定，制定本指引。 第二条 本指引所称深圳证券交易所上市开放式基金（以下简称“深证LOF”）是指可在深圳证券交易所(以下简称“深交所”)认购、申购、赎回及交易的开放式基金。投资者既可通过作为深交所会员单位的场内证券经营机构（以下简称“场内证券经营机构”）认购、申购、赎回及交易深证LOF份额，也可通过商业银行、证券公司、基金公司直销等场外基金销售机构(以下简称“场外基金销售机构”)认购、申购和赎回深证LOF份额。 第三条 经深交所及本公司认可，具有基金销售业务资格的场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF 的申购、赎回业务；经深交所认可，具有基金销售业务资格的场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF的
认购业务；所有场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF的交易业务。 第四条 基金管理人、基金销售机构应按照本公司相关规定办理参与深证LOF业务的相关手续。本公司总部统一向基金管理人提供基金持有人名册、场内和场外份额明细、账户资料等相关数据资料和相关登记结算服务。 第二章基金简称、代码和账户 第一节 基金简称和代码 第五条 深证LOF获准发行后，基金管理人可向深交所申请深证LOF的代码及简称。场内证券经营机构、场外基金销售机构办理深证LOF业务使用相同的基金代码及简称。 第二节 证券账户和基金账户 第六条 本公司对深证LOF份额实行分系统登记。投资者通过场内证券经营机构认购、申购、买入所得的深证LOF 份额登记在本公司深圳分公司证券登记结算系统（以下简称“证券登记系统”）；投资者通过场外基金销售机构认购、申购所得的深证LOF份额登记在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称“TA系统”）。 第七条 投资者可持本公司深圳人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称“深圳证券账户”，其中证券
Xx投资管理有限公司基金份额登记管理制度 第一章总则 第一条为规范本公司所管理私募基金的份额登记，防范份额登记过程中的操作风险，提高份额登记工作的准确性和工作效率，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求，制定本制度。 第二条本办法适用于本公司管理的所有基金。 第三条公司应在基金合同中订明份额登记事宜,包括不限于办理基金份额的申购、赎回业务的时间等。 第四条根据业务需要，公司可以委托基金服务机构代为办理公司产品的份额登记事项，但相关责任不因委托而免除。 第五条委托其他基金份额登记机构办理份额登记业务时，应对基金份额登记机构的行为进行必要的监督。 第六条公司或外包委托机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于二十年。 第七条公司或外包委托机构应当保证登记数据的真实、准确、完整。 第八条公司或外包委托机构应通过基金中央数据交换平台交 换基金份额（权益）、合同等基金销售信息及相关变更信息。 第九条办理私募投资基金份额登记业务的机构应将基金份额（权益）数据集中登记至中国结算。 第二章岗位设置与职责 第十条本公司基金部的下设份额登记岗位，具体负责投资组合
份额登记的运行管理工作。 第十一条份额登记岗位根据业务需要，分别设立份额登记业 务主管岗和份额登记业务经办岗。 第十二条份额登记业务主管的岗位职责如下： （一）处理、协调与管理份额登记运行业务，对份额登记各项业务工作进行指导和监督； （二）对份额登记业务经办岗位实施业务操作授权； （三）对份额登记系统参数设置和日常业务处理进行复核，确保交易重要数据的准确性； （四）复核份额登记业务有关报表； （五）通过日志查询等方式全程参与整个份额登记业务工作 流程，并对份额登记业务经办人员日常操作行为进行监督，防范份额登记业务差错风险； （六）对份额登记系统运算结果进行抽样复核运算，如有差错及时上报分管领导，根据实际情况修改系统参数和运算结果，并将此事记录在案，以备查询； （七）依据审计等业务要求，提供投资人名册、投资组合交易等相关信息资料； （八）制定份额登记管理制度，规范登记结算行为，防范风险； （九）决定异常业务处理方式和程序，授予业务操作人员权限； （十）负责份额登记结算业务用章的保管使用工作； （十一）每日编写业务工作日志；
河北省基金从业：上市开放式基金模拟试题 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。 A．策略执行有力的基金公司 B．风格鲜明的基金公司 C．投资理念清晰的基金公司 D．个别基金经理业绩突出的基金公司 2、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。 A．报价单位为每份基金价格 B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则 C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍 D．申报价格最小变动单位为0.01元 3、我国货币市场基金的管理费率为____ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33% 4、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的__。 A．真实资本 B．债务资金 C．虚拟资本 D．应付账款 5、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。 A．设计单位代表 B．业主代表 C．监理工程师 D．上级主管部门 6、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。 A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额总数 D．基金份额净值 7、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。 A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜 B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责 C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨 D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算
8、以下属于货币证券的有__。 A．商业汇票 B．商业本票 C．银行汇票 D．金融债券 9、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。 A．基金投资者 B．基金销售服务机构 C．基金销售行为 D．基金销售人员 10、公司发行股票所筹集的资本属于____ A：借入资本 B：自有资本 C：国有资本 D：个人资本 11、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。 A．前台业务系统和自助式前台系统 B．后台管理系统 C．信息管理平台应用系统的支持系统 D．监管系统信息报送 12、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。 A．公司投资和研究人员情况 B．公司投资和研究架构情况 C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D．公司信息披露情况 13、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．审慎性原则 14、根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C．个人担保该基金会盈利 D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易15、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。 A．“确定价”原则 B．“未知价”交易原则 C．“金额申购、份额赎回”原则 D．“份额申购、金额赎回”原则 16、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、
ⅩⅩ银行理财业务购买/赎回申请表 请您在填表之前认真阅读此表背面的相关提示及须知，在确认无异议后填写 客户填写栏 申请人全称卡号/账号 业务品种/类型（在选定的业务品种/类型前打√，并按要求填写相关信息） 业务品种□ⅩⅩ银行理财产品□代销基金□代为推介□其他产品 名称 产品 编码 □购买□赎回委托金额（元）/份额：巨额赎回处理：□取消□顺延□预约购买□预约赎回委托金额（元）/份额：预约日期：巨额赎回处理：□取消□顺延 定投业务□定时定额 □定时不定额 □申购开通 □赎回开通 □申购修改 □赎回修改 终止模式：□期数□日期□成功期数 投资周期：□按日□按周□按月 投资频率：投资期数： 开始日期：结束日期： 巨额赎回处理：□取消□顺延 委托金额（元）/份额：□取消□定时定额申购□定时定额赎回□定时不定额申购□定时不定额赎回 转托管□转托管入对方机构代号：对方网点号： 转出流水号：委托份额（份）：□转托管出 分红方式□现金分红□红利再投资提示：货币型基金均按红利再投资处理 其他 客户确认栏 声明：本人/公司接受基金产品的招募说明书、产品合同/ⅩⅩ银行理财产品总协议、产品说明书/代为推介产品的相关合同等协议所载明的所有法律条款，承诺依据上述法律文件行使和承担相应的权利和义务，充分知晓投资的内在风险，清楚产品类型、风险提示、投资范围、费用等内容，本人/公司承诺为理财产品、基金产品、代为推介产品之合格投资者，确认银行已尽到了信息披露义务，自愿办理此交易申请表中所申请的业务，自愿承担投资风险，并已详尽阅读且完全接受本申请表背面对应业务的所有条款。本申请书与协议书、产品说明书等相关法律文件构成完整不可分割的整体，对本人/公司具有法律约束力。 客户签章（个人为签名，机构客户为银行预留印鉴）：申请日期：年月日 银行打印栏 网点经办人：复核人：网点盖章：
金融资讯网金顾： 1、基金就是很多人把很多钱交给一个基金公司去买股票或是买债券。基金投资费用 货币型基金-----无费用 债券型基金----申购费0.8%左右；赎回费0.1%-0.3%(一年以内)，赎回费随持有基金时间延长而减少，一般三年以上免收赎回费。 股票型基金----申购费1.5%左右，赎回费0.5%(一年以内)，赎回费随持有基金时间延长而减少，一般三年以上免收赎回费。 这只是一个大概的标准，在银行柜台、银行网银、基金公司网站上买基金费率都是不同的，其中基金公司网站最优惠。所以，你买的时候得弄清楚。无论是申购还是赎回，手续费都是按金额计算的。以股票型基金举例来计算： 申购（按金额申购，也就是说买10万元某基金）：假设你申购当日某基金净值为0.850 元手续费：100000×1.5%=1500元实际申购资金：100000-1500=98500元申购份额：98500÷0.850=115882.35份 赎回（按份额赎回，也就是赎回xxxx份某基金）：假设你赎回当日某基金净值为1.250 元基金金额：115882.35×1.250=144852.94元手续费：144852.94×0.5%=724.26元 实际赎回金额：144852.94-724.26=144128.68元这次投资你实际盈利44128.68元，成功！ 2、受股市波动影响最大的基金？ 受股市波动影响最大的基金就是股票型基金了。 所谓股票型基金，简单的理解就是基金公司拿着基民的钱去买股票了。既然是买股票了，基金公司选的股票涨了，基金公司赚钱了，基金净值自然就高了；反之，基金公司选的股票跌了，基金公司赔钱了，基金净值就低了。 一句话，股票型基金跟着自己所选股票的涨跌而同时涨跌，只是幅度有所不同而已。 3、在哪个基金公司做比较好（手续费等比较优惠，信誉又好）？ 基金的手续费并不是因基金公司的不同而不同，而是因基金的不同而不同。也就是说同一个基金公司不同的基金手续费也不同。 所以手续费的优惠程度可不是选择基金或基金公司的依据。现在网上有各种各样的基金公司排名，你可以看看，但像华夏、广发、南方、融通、易方达、博时等在任何排行榜中都是很不错的公司。 4、现在哪些基金是比较值得投资的？ 这个问题太大了，现在值得投资的基金实在是太多了，没办法在这里给你详细解释。你可以先确定自己的风险承受能力，根据风险承受能力来选择基金种类（股票型、债券型、指数型等等），选择了基金种类后再去具体挑选某一只基金。
中国结算工程技术文档 工程技术标准 沪市上市开放式基金（上证LOF）参与人数据接口规范 （Ver 1.0） 中国证券登记结算有限责任公司 二○一三年四月
版本号 修订者 修订时间 修订内容 Ver 1.0 2013.4.23定稿
目录 1 说明 (6) 2 上证LOF清算明细文件 (7)
1 说明 本规范用于将上证LOF基金场内份额的申购赎回等非撮合业务确认结果发送相关参与人。具体是由中国结算总部生成数据，由上海分公司在每个交易日日终后发送到结算参与人信箱。
2 上证LOF清算明细文件 （1）文件名称：lofmxzfXXXXX.mdd （XXXXX为清算编号）； （2）数据内容：中国结算总部对LOF场内份额的申购赎回等非撮合业务产生的清算明细结果。上海分公司受总部委托，分发给参与人。 （3）文件生成单位： 清算编号。 （4）发送目标：结算参与人信箱； （5）发送时间：每个交易日日终后； （6）发送周期：每个交易日； （7）接口状态： 已启用 （8）数据格式： FOXPRO2.5下的标准DBF格式； 字段名 字段描述 类型 长度 备注 序 号 1 FSRQ 发送日期 C 8 YYYYMMDD HSBZ 沪深标志 C 1 ‘0’：深圳 2 ‘1’：上海 3 QRRQ TA确认日期 C 8 YYYYMMDD 4 QRLS TA确认流水号 C 20 5 CJRQ 成交日期 C 8 YYYYMMDD CJXLH 成交序列号 N 16,0 原请求的交易所成6 交序列号 7 BFBH 买方交易所订单编号 N 16,0 8 SFBH 卖方交易所订单编号 N 16,0 9 QDBH 券商订单编号 C 16 10 BZSM 备注说明 C 3 11 JYDY 交易单元 C 5 右对齐 12 ZQDM 证券代码 C 6 13 FZZQDM 辅助证券代码 C 6
精品文档 基金赎回申请书 XX基金管理有限公司管理的基金已在中国基金业协会完成备案，基金业协会对本基金做岀的任何决定, 均不表示其对本基金的价值和收益作岀实质性判断和保证，亦不表明投资该基金没有风险。 申请人名称： _________________________ 基金合同编号：_______________ 此栏为个人申请人填写 _____________________________________________________________ 证件类型___________ 证件号码________________________________ 证件有效期 _______________ ---- 此栏为机构申请人填写经办人姓名经 办人证件类型□身份证□军官证□士兵证□其他 证件号码证件有效期 基金代码______________________ 基金名称______________________________________________ 赎回份额 申请人签署（机构申请人须加盖单位公章） 本申请人已详细阅读了各基金文件，同意接受相关条款的约定，保证所提交的文件和信息的真实、准确和有效，确保文件内容清晰可辨，如所提交的文件内容模糊或发生涂改，将以本申请人签字确认的内容为准，本申请人愿意承担由此产生或可能产生的一切风险和损失。同时，本申请人确认已全面认识了本基金产品的风险收益特征并充分考虑了自身的风险承受能力。 （签章）__________________________________ 签署日期_____________________________________________
中国银行基金交易规则须知(doc 8页)
投资者办理基金业务提交的文件（个人） 开户开户申请表 本人有效身份证件 中国银行长城借记卡 交易协议书（一式两份） 认购认购申请表 中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 申购交易申请表 中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 赎回交易申请表 中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 资料变 更资料变更申请表 本人有效身份证件 重要资料变更提供公安机关证明中国银行长城借记卡、基金交易卡 销户销户申请表 本人有效身份证件中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 非交易过户继承人或捐赠人填写的非交易过户申请（一式两份） 有关法律文件（公证书、司法机关证明原被继承人身份号码的文件、户口本及复 印件）（一式两份） 继承人或捐赠人有效身份证件原件及复印件（一式两份） 继承人、被继承人或捐赠人的借记卡及基金交易卡 受赠方的组织机构代码证、营业执照或注册登记证书原件（正本）及上述文件加 盖公章的复印件（一式两份） 受赠方经办人的身份证及法人授权委托书的原件及复印件（一式两份） 分红方提供文件同认购 查询本人有效身份证件 中国银行长城借记卡、基金交易卡撤单撤单申请表
本人有效身份证件 中国银行长城借记卡、基金交易卡 原交易回执 登记基提供文件同开户 转托管提供文件同申购 基金转提供文件同赎回 定期定提供文件同申购 中国银行基金交易规则须知 重要提示：投资者在购买基金前应仔细阅读基金契约、基金招募说明书、及本行的基金交易规则须知，充分了解各基金的情况。 第一条资金帐户的开立 资金帐户是投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的帐户。 投资者在中行代销网点办理基金业务时，必须先开立用于资金清算的资金帐户。个人投资者须指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄帐户作为基金业务清算的资金帐户。机构投资者须指定一活期结算帐户作为基金业务清算的专用资金帐户。 投资者在认、申购基金时，资金帐户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，帐户余额应按照柜台帐户管理规定保留最低帐户余额。 第二条基金交易帐户的开立和销户 基金交易帐户是中国银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。 投资者通过中行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。如开户时投资者的证件编号缺位、多位、与他人重复，开户申请将被拒绝。 投资者办理基金交易帐户的销户时，交易帐户内必须无任何基金单位余额或未达权益，同时该帐户未被冻结。投资者须到原开户网点办理销户手续。 投资者办理开、销户手续时，需本人亲自临柜办理。 第三条基金帐户的申请 基金帐户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的帐户。 投资者第一次办理某只基金的认购或申购时，中国银行做为代销银行，将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金帐户的申请，办理基金帐户开户手续。 第四条基金认购与申购 投资者开立基金交易帐户的当日，即可申请办理基金的认购或申购。 个人投资者办理基金认购、申购时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。 第五条基金首次认购与申购
证券投资学复习题带答案--
一、单选题 期货交易的交易保证金由（ C ）缴纳。 A：买方B：卖方 C：交易双方D：交易所 ETF的申购和赎回用（B ）来交换ETF份额。A：现金B：一篮子股票 C：国债D：定期存单 证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（ A ）不同。 A：层次结构B：品种结构 C：交易制度D：交易场所结构 某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为( B )。 A. O B.5% C.10% D.15% 在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是（ B ）。 A：货币市场基金B：股票基金C：国债基金D：指数基金
证券市场上最基本和最主要的两个品种是（ C ）。 A：股票和基金B：债券和基金 C：股票和债券D：期货和基金 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( B )。 A.利率风险 B.购买力风险 C.经济周期波动风险 D.违约风险 可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的另一种证券的证券，通常是转换成（ A ）。 A：普通股票B：债券C：权证D：优先股 一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行
时事先确定（ B ）。 A：红利率B：股息率 C：现金额D：票面金额 金融衍生工具产生的最基本原因是( C )。 A.逃避金融管制 B.金融机构的利益驱动 C.避险 D.存在套利机会 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为（ D ）。 A：看涨期权B：看跌期权 C：美式期权D：股票期权 下列说法正确的是（A）。 A．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原
甲方（委托人）： 乙方（受托人）： 鉴于甲方参与由XX资产管理有限公司作为私募基金管理人发起的“XX二号基金”（以下简称“目标基金”），甲方出资人民币万元，以拥有目标基金相应的份额（以下简称“相应份额”），并将该等份额委托给乙方代为持有，即乙方作为该相应份额的显名持有人，甲方作为该相应份额的隐名持有人。现甲、乙双方本着诚实信用、平等互利的原则，就乙方代甲方持有目标基金相应份额事宜，经友好协商，达成如下协议，以便共同遵照执行： 一、甲方出资人民币万元（大写：）参与目标基金，甲方参与目标基金时基金净值为，甲方拥有目标基金份额份，并委托乙方代持。本协议项下甲方委托乙方代理持有的财产归甲方所有，与乙方无关。 二、委托期间为自本协议签署之日起至甲方赎回拥有的全部目标基金份额止（以下简称“委托代持期间”）。 三、乙方与XX资产管理有限公司于年月日签订的《二号私募基金管理合同》（合同编号：，以下简称《基金合同》）。 四、委托代持期间，乙方仅享有名义上的委托基金份额的相关权利，承担名义上的委托基金份额的相关义务和风险，甲方作为委托基金份额的实际出资人，系最终和真正的委托基金份额相关的权利、义务和风险承担主体。甲方承诺参与资金为自有资金，并符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定合格投资者的条件。甲方确认，已阅知并充分理解《基金合同》的所有条款及内容，了解相关权利、义务及风险，愿意依据《基金合同》约定由甲方享有委托基金份额相应收益和承担委托基金份额相应亏损。
五、委托代持期间，非经一方书面同意，另一方不得对委托基金份额进行处置（包括但不限于出质、转让等处置行为），否则，造成的损失由违约方承担。 六、委托代持期间，甲方不得撤销对乙方的委托，乙方不得转委托，应亲自处理与委托基金份额相关的事宜，并及时向甲方通报相关情况。 七、代持基金份额封闭期（如有）后，甲方可以根据目标基金运行的实际情况终止基金份额代持，或对基金份额代持予以调整。 八、乙方应根据本协议有关规定，合法实施委托基金份额代持行为，保障甲方的合法权益。在委托代持期间，甲方的委托基金份额产生亏损的，由甲方承担全部投资亏损；甲方的委托基金份额产生收益的，由乙方汇至甲方账户。 九、甲乙双方对本协议内容负有保密义务，未经一方的事先书面同意，另一方不得向任何其他人进行披露，否则，造成的损失由违约方承担；并且该等保密义务在本协议终止后仍然继续有效 十、甲方同意，除非因乙方的故意而造成甲方不可弥补的损失，在任何情况下，不要求乙方承担任何甲方作为实际基金份额持有人而应承担的责任、风险，也不会要求乙方承担相应的费用、开支、成本支出或者要求乙方因代持基金份额的行为对甲方及任何其他方进行任何形式的赔偿。 十一、本协议自甲乙双方签字之日起生效，至委托代持期间结束时终止。 十二、因本协议产生的争议，双方应协商解决；协商不成的，向德清县人民法院起诉。 十三、本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。
基金该赎回还是再买 据测算，在2007年7－9月期间购买基金的投资者平均盈亏平衡点在点。目前，这些投资者平均亏损约为23％。市场的巨大跌幅使得基金投资者处于两难境地，不舍得赎回而又不敢加仓申购以摊薄成本。 下载论文网 今年以来，伴随着股市持续下跌，新基金却迎来了发行高潮期。据统计，截至目前，不包括封转开的国投成长基金，今年已发行了38只基金，其中有15只股票型、9只混合型、14只债券型基金，创下了新基金季度发行的新高。 投资者处于两难境地 目前已有建信优势动力、南方盛元红利和中银策略3只股票型基金完成募集，分别募集了40亿元、亿元和47亿元。3只新基金累计募集资金亿元，平均每只基金募资约50亿元。若按此水平计算，今年以来获准发行的24只股票及混合型基金将可以募集资金1200多亿元。不过，这只是比较乐观的估计。 因为，3只基金中，2只是银行系基金，另一只是老牌基金公司，相对其他基金都具有渠道优势和品牌优势，所以
在接下来的基金发行中，一些业绩平平的基金公司要达到50亿元的募集规模恐怕也是比较困难的。 从去年10月股市高位回落以来，基金的业绩表现一直不怎么好，去年四季度进入的投资者处于全面亏损状态，这严重打击了投资者的投资热情。要让他们继续投资基金，不是一件容易的事情。“不赎回老基金就很好了，更不要期望能再买多少新基金了。”一位银行客户经理表示。 在中国基金网“买基金，您后悔了吗?”的调查中，有％的被调查者表示“后悔”。 国泰君安的研究报告称，目前的市场跌幅使得基金投资者处于两难境地，不舍得赎回而又不敢加仓申购以摊薄成本。 平均亏损逾23％ 据分析师测算，在2007年7－9月期间购买基金的投资者平均盈亏平衡点在点。如果忽略不同基金之间的差异，假定基金由于仓位限制，在上升市中跑输指数，而在下跌市中跑赢指数，且在7－9月的上升和10月以来的下跌中与指数同步，那么截至2008年3月28日，目前这些投资者平均亏损约为(－)／=％。 报告认为，投资者在下跌市场中普遍具有恐惧心理，