保险代理人资格考试辅导提纲—中国太平人寿保险公司教育培训部新人培训课程PPT模第一章风险与风险管理（2节）2分第二章保险概述（4节）3分第三章保险合同（6节）9分第四章保险基本原理（4节）7分第五章保险公司业务经营环节（4节）4分第六章财产保险（8节）10分第七章人身保险（4节）20分第八章保险代理人（3节）3分第九章保险代理从业人员职业道德（2节）4分课本章节62分第一章风险与风险管理第一节风险概述
指某事件发生的不确定性。保险理论中指损失发生的不确定性。不确定性包括是否发生不确定、何时发生不确定和产生的结果不确定。
一、风险的含义：
（一）风险因素（间接、潜在原因）按性质分为有形和无形两种。
1、有形风险因素：标的本身内在引起的因素
2、无形风险因素：心理或行为有关的风险因素①道德风险因素：故意、不诚实、不正直、不轨企图如纵火等②心理风险因素：疏忽、过失、不注意、不关心、心存侥幸如吸烟后随意抛弃烟蒂等二、风险的构成要素：
风险因素、风险事故和损失（二）风险事故（冰雹直接击伤行人），是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物（三）损失（经济损失），像精神打击、政治迫害、折旧和馈赠就不是。
保险实务中，通常将损失分为直接损失和间接损失。在风险管理中，通常将损失分为实质损失、额外费用损失、收入损失和责任损失（四）风险因素引发风险事故，风险事故导致损失。譬如汽车刹车失灵酿成车祸导致车毁人亡，刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故，车毁人亡是损失（五）在一定条件下，风险因素可能是直接造成损失的直接原因，那么他就是引起损失的风险事故。譬如冰雹直接击伤行人，那他就是风险事故三、风险的种类：
（一）按风险产生的原因：
1、自然风险（特征：不可控性、周期性、后果的共沾性)
2、社会风险指由于个人或团体的行为祸不行为造成损失的风险，如抢劫
3、政治风险：记住是在对外投资和贸易过程中因双方不能控制的原因产生的，如外汇兑换困难)
4、经济风险：在生产和销售等经营过程中产生的。记住如果只有对外贸易几个字就选政治风险，但是如果由生产和销售几个字就选经济风险。
经营者决策失误)
5、技术风险：环境污染，一般情况下不考，可以略过（二）按风险标的 1、财产风险 2、人身风险 3、责任风险：造成第三者的人财损失的，或是标的是责任的。
4、信用风险：经济交往中，权利人与义务人之间，由于一方违约或违法致使对方遭受经济损失的风险。
（三）按风险性质 1、纯粹风险（只有损失机会的，如汽车碰撞)
2、投机风险（既可能损失也可能赚钱的，如股票)
（四）按风险产生的社会环境 1、静态风险：由自然力的不规则变化或人们的过失行为引起的。
1、动态风险：静态风险剩下的那些。
（五）按产生风险的行为 1、基本风险：非个人行为引起的，如社会暴乱和四、风险的特征：、特定风险：特定的个人或团体引起的，如爆竹 2经济衰退．
（选择题当中随便撮合两个在一起让大家选)
（一）不确定性(是否发生、发生时间、产生的结果)
（二）客观性（三）普遍性（四）可测定性：概率论原理（五）发展性第二节风险管理一、风险管理的含义与演变：
（一）含义：一个组织或个人用以降低风险的消极结果的决策过程主体：任何组织和个人对象（客体）：风险基本目标：以最小成本获得最大安全保障
（二）演变：最有影响的风险管理形式是企业向保险公司购买保险 21世纪，许多国家政府介入了风险管理领域，是因为巨灾风险事故的频发。
二、风险管理的程序：(常考，且考点集中、看关键字)
（一）风险识别（面临的和潜在的；风险识别分为感知风险和分析风险) （二）风险估测（估计和预测;分析定量化)
（三）风险评价（全面考虑，决定是否采取相应的措施)
（四）选择风险管理技术（最为重要的环节)
（五）评价风险管理效果：效果评判标准：看能否以最小风险成本取得最大安全保障、考虑风险管理与整体管理目标是否一致贺是否具有可行性、可操作性和有效性三、风险管理的目标：
（一）基本目标：以最小的成本获得最大的安全保障（二）具体目标：损失前目标；损失后目标（譬如及时地向受灾企业提供经济补偿，可以保持企业经营的连续性，稳定企业收入)
四、风险管理的方法：
（一）控制型 1、避免（根本消除和中途放弃某些既存的风险单位，是最彻底、最简单的和消极的方法)
风险单位：是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围 2、预防：风险事故发生前采取的措施，如身体定期体检 3、抑制：损失发生时或发生之后采取的措施：如安装自动喷淋设备、汽车安装安全气囊案例：下雪天出租车公司关门停业属于避免，出租车出门前套上防滑链属于预防，车祸发生时弹出安全气囊属于抑制（二）财务型：以提供基金的方式，降低发生的损失的成本，即通过事故发前所做的财务安排 1、自留：主动自留和被动自留 2、转移：保险型（保险合同）、财务型非保险转移风险：保证互助和基金制度第二章保险概述第一节保险的要素与特征一、保险的定义：（考点是给你个角度，问你它是什么行为？) 内涵：商业行为（一）法律角度看：合同行为（二）风险管理看：一种风险管理的方法，一种风险转移的机制（三）经济角度看：有效的财务安排二、保险的要素：
（一）可保风险的存在 1、风险必须是纯粹风险，只有损失的机会的风险 2、风险使大量标的均有遭受损失的可能性 3、风险应当有导致重大损失的可能性
4、风险不能使大多数标的同时遭受损失，即要求损失的发生有分散性
5、风险必须具有现实的可测定性（二）大量同质风险的集合与分散。保险的过程，既是风险的集合过程，又是风险的分散过程。（一般情况下重点就是分散两字) 1、风险的大量性：一方面是基于风险分散的技术要求；另一方面是概率论和大数法则的原理在保险经营中得以运用的条件。
2、风险的同质性：指风险单位在种类、品质、性能、价值等方面的大体相近。
（就考概念)
（三）保险费率的厘定：
1、公平性原则：保险人：收取的保费和承担的保险责任对等投保人：交纳的保费与保险标的的风险状况相适应
2、合理性原则（费率不能过高)
3、适度性原则（费率不能过低）这两个原则当中，选一个问你，他们的对象是什么？答案就是整体保险业务)
4、稳定性原则
5、弹性原则（四）保险准备金的建立：
1、未到期责任准备金：1年以内（含1年)
2、未决赔款准备金：已发生已报案、已发生未报案、理赔费用
3、总准备金：从营业盈余中提取
4、寿险责任准备金：历年的纯保费和利润的积累（五）保险合同的订立三、保险的特征：经、商、互、法、科（一）经济性（二）商品性（直接表现：个别保险人与个别投保人之间的交换关系间接表现：全部保险人与全部投保人之间的交换关系)
（三）互助性（一人为众，众人为一；分担了……；分摊了……)
（四）法律性（合同行为，合同安排)
（五）科学性（概率论和大数法则)
四、保险与相似制度的比较。（了解：数理基础相同；经营主体不同；社会救济主体是国家)
一、按照实施方式分类：强制、自愿二、按照保险标的分类：财产、人身三、按照承保方式分类：原保险、再保险、共同保险、重复保险第二节保险的分类一、保险保障功能：财产保险的补偿；人身保险的给付二、资金融通功能：安全性；时间滞差，数量滞差。（常考银行次级债)
三、社会管理功能：社会保障功能；社会风险管理；社会关系管理；社会信用管理第三节保险的功能第四节保险的产生与发展一、保险的历史沿革：（一）萌芽：
1、人类保险思想的萌生：中国
2、仓储制度
3、镖局:我国特有的货物运输保险的原始形式
4、保险的萌芽：
①海上保险（起源最早、历史最长)
②海上保险（共同海损分摊制度)
③人身保险（十五六世纪的海上保险)
（二）雏形：
1、海上保险（船舶抵押借款制度)
2、火灾保险（黑瑞甫制度、基尔特制度)
3、人身保险（基尔特制度、公典制度、年金制度)
（三）形成与发展：
1、海上保险（发源于意大利，发展于英国)
2、巴蓬（现代保险之父)
3、哈雷（生命表)
二、中国保险业的现状与发展前景：
1、保险密度：人均保费（反映一个国家保险的普及程度和保险业的发展水平)
2、保险深度：保费收入占GDP的比例（反映保险在一个国家保险业在国民经济中的地位的一个重要指标)
第三章保险合同第一节保险合同的特征与种类一、保险合同的定义（投保人
与保险人约定保险权利义务关系的协议)
人二、保险合同的特征：有偿；保障；有条件的双务；附和；射幸（保险．
不必然履行）；最大诚信三、保险合同的种类：
1、合同性质：补偿性、给付性
2、标的价值在订立合同时是否确定：定值（农作物保险合同，国内货物运输保险合同，以古玩、字画为保险标的的财产保险合同）、不定值
3、承担风险责任的方式：单一风险（农作物雹灾保险合同）、综合风险、一切险（除不保风险之外)
4、保险金额与出险时保险标的的实际价值对比关系：
（1）足额保险：足额赔偿（2）不足额保险：按比例赔偿（3）超额保险：超过部分无效 5、保险标的：财产、人身 6、承保方式：原保险、再保险第二节保险合同的要素一、保险合同的主体：当事人（投保人、保险人）；关系人（被保险人受益人)
二、保险合同的客体：保险利益三、保险合同的内容（一）保险条款及其分类（按性质分：基本条款和附加条款)
（二）基本事项（10项)
第三节保险合同的订立与效力一、保险合同的订立：
（一）要约：一方当事人就订立合同的主要条款，向另一方提出订约建议的明确意思表示（二）承诺二、保险合同的形式与构成：
（一）书面形式 1、保险单（最重要的凭证和依据)
2、暂保单（临时凭证)
3、保险凭证（小保单，法律效力与保险单相等)
4、其他书面形式（保险协议书是重要的书面形式)
（二）构成（投保单、批单)
三、保险合同的效力：
（一）成立=要约+承诺（二）生效=成立+交费（三）有效条件（四）无效原因（4条)
（五）全部无效：自始无效；部分无效：有效的部分继续有效（六）无效和失效的区别第四节保险合同的履行一、投保人义务的履行：
（一）如实告知（二）交纳保险费（三）防灾防损（被保人未履行，保险人有权要求增加保费或解除合同)
（四）危险增加的通知（被保人未履行，保险人有权要求增加保费或解除合同) （五）事故发生后及时通知（六）损失施救（七）提供单证（八）协助追偿二、保险人义务的履行（一）承担赔偿或给付保险金（二）说明合同内容（三）及时签单（四）为投保人或被保险人保密第五节保险合同的变更、中止及终止一、保险合同的变更二、保险合同的中止：宽限期60天三、保险合同的终止：
（一）自然终止：最普遍、最基本的原因（二）因被保险人完全履行赔偿或给付义务而终止（三）因合同主体行使合同终止权而终止（四）因保险标的全部灭失而终止（常考）非保险事故造成的灭失（五）因解除而终止第六节保险合同的解释与争议处理一、保险合同条款的解释：
（一）原则：
１、文含解释（文字含义)
２、意图解释（真实意图)
３、有利于被保险人和受益人４、批注优于正文，后批优于先批５、补充) 解释（遗漏、不完整．
（二）解释效力１、立法解释：人大２、司法解释：最高人民法院３、行政解释：中国保监会４、仲裁解释：仲裁机关（学理解释属于无效解释)
二、保险合同争议的处理方式：
（一）协商（双方自愿)
（二）仲裁（仲裁机关)
（三）诉讼（人民法院)
第四章保险基本原则第一节最大诚信原则（一）告知 1、投保人（1）内容①对危险有关的重要事实如实回答②危险增加及时通知③标的转移和合同事
项变更通知④保险事故发生后及时通知⑤重复保险有关情况通知保险人
（2）形式：询问回答告知 2、保险人（1）内容：合同条款，尤其是免责条款（2）形式：明确列明、明确说明（对合同主要条款尤其是免责条款)
（二）保证 1、明示保证①确认保证<对过去和现在的> ②承诺保证<对将来的> 2、默示保证 3、约束投保人或被保险人 4、明示保证与默示保证法律效力相等（三）弃权与禁止反言（禁止反言约束保险人)
四、违反最大诚信原则的表现形式及其法律后果（一）表现形式 1、告知不实即误告；2、不予告知即漏报 3、有意不报即隐瞒；4、虚假告知即欺诈（二）法律后果 1、投保人①故意不履行，不承担、不退费②过失不履行，不承担、可以退费③编造虚假事故或扩大损失程度：对虚报的部分不承担 2、保险人未明确说明，该条款不产生效力第二节保险利益原则一、保险利益及其确立条件：
确立条件：
1、合法的利益
2、确定的利益
3、经济利益二、保险利益原则在保险实务中的应用：
（一）对财产险：始终存在（二）对人身险：投保时存在为他人投保①亲密的血缘关系②法律上的利害关系③经济上的利益关系第三节损失补偿原则（有损失有补偿，无损失无补偿；以实际损失为限)
一、损失补偿原则及其意义二、影响保险补偿的因素：实际损失；保险金额；保险利益三、损失补偿原则的派生原则：
（一）代位原则：
1、代位求偿权
2、物上代位权：委付（推定全损、转移的是所有权），适用于海上保险（二）损失分摊原则（比例责任制<我国采用的形式>；限额责任制；顺序责任制)
四、损失补偿原则的例外情况：
（一）定值保险多（二）重臵成本保险（三）人寿保险第四节近因原则
一、近因及近因原则（最直接、最有效的原因)
二、近因原则的应用近因的认定与保险责任的确定 1、单一原因：该原因即为损失的近因 2、多种原因同时并存发生（如果损失的发生有同时存在的多种原因，且对损失都起决定性作用，则它们都是近因)
3、多种原因连续发生（案例：如人身意外伤害保险〈疾病是除外风险〉的被保险人因打猎时不慎摔成重伤，因重伤无法行走，只能倒卧在湿地上等待救护，结果由于着凉而感冒发烧，后引发了脑炎，最终因脑炎致死---近因是意外伤害)
4、多种原因间断发生（案例：人身意外伤害保险中，被保险人在交通事故干酪与药物中因严重的脑震荡而诱发癫狂与抑郁交替症，后因食用相忌的食品．
引发中风死亡，已打断了车祸与死亡的因果关系，食用干酪为中风的近因，故保险公司不承担赔偿责任)
第五章保险公司业务经营环节第一节保险销售一、保险销售的主要环节：（一）准保户的四个基本标准：有保险需求、有交费能力、符合核保标准、容易接近（二）准保户开拓的途径：陌生拜访、缘故开拓、连锁介绍、直接邮件、电话联络（三）就准保户的风险而言：分为必保风险和非必保风险（四）高额损失优先原则：某一损失发生的频率不高，但造成的损失严重，应优先投保（五）保险方案说明：对拟定的保险方案向准保户作出简明、易懂、准确的解释（六）代签名导致保险合同无效二、保险销售渠道（一）直接（网络：“第四媒体”)
（二）间接（保险代理人，保险经纪人)
第二节保险承保一、保险承保的含义（是否同意接受；如何接受)
二、保险承保的主要环节与程序（一）核保：是否承保、以什么样的条件承保（承保的核心)
（二）作出承保决策：正常；优惠；有条件（增加限制性条件、加收附加保费）；拒保（三）缮制单证（缮制保险单或保险凭证，并及时送达投保人)
（四）复核签章（五）收取保费三、财产保险的核保：
（一）标的物所处的环境（二）投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况（三）被保险人以往事故记录（3-5年)
四、人寿保险的核保：核保要素（影响死亡率的要素和非影响死亡率的要素) 第三节保险理赔一、保险理赔的基本原则：
（一）重合同、守信用（二）主动、迅速、准确、合理（三）实事求是二、保险理赔的流程（一）寿险理赔流程：
1、接案（报案<事故发生后及时通知>，索赔申请)
①索赔申请人为对保险金具有请求权的人②索赔时效（人寿保险五年，人寿保险以外二年，国内货物运输保险180天)
2、接案：登记和编号
3、初审：审核出险时保险合同是否有效
4、理赔注意事项：应扣款的项目（二）非寿险理赔流程：
1、损失通知：24小时内通知
2、审核责任①审核出险时保险合同是否有效②是否发生在保单载明的地点③损失是否发生在保险单有效期内
3、损余处理①全部损失：残值归保险人所有；或从赔偿金额中扣除残值部分②部分损失：将损余财产折价给被保险人以充抵赔偿金额一、保险客户服务的主要内容：实现客户满意最大化；售前、售中、售后二、财产保险客户服务的特别内容：特殊服务（搜集气象预报等)
三、人寿保险客户服务的特别内容：
（一）保全服务（二）“孤儿保单服务” 1、含义：原营销人员离职 2、内容：保单保全服务、保单收展服务、全面收展服务第四节保险客户服务第六章财产保险第一节财产保险概述一、财产保险的定义：财产及其有关的经济利益和损害赔偿责任为保险标的的保险二、财产保险的特征：（需掌握)
（一）财产风险的特殊性；（二）保险标的的特殊性：按具体存在形态分为有形财产、无形财产、有关利益（三）保险利益的特殊性 1、就利益的产生、就
保险利 3、就保险利益量的限定而言：有量的限定性 2而言：人与物的关系
益的时效而言：自合同签订到损失发生时全过程都存在（四）保险金额确定的特殊性：参考保险标的的实际价值（五）保险期限的特殊性：仓至仓条款（六）保险合同的特殊性：损失补偿合同三、财产保险的种类：财产损失；责任；信用第二节企业财产保险一、企业财产保险的保险标的范围：
（一）可保财产（二）特约可保财产（地上不加费，地下加费)
（三）不可保财产 1 、不属于一般性的生产资料或商品的财产：土地等 2 、缺乏价值依据或很难鉴定价值的财产：票证等 3 、违法的财产 4、必然发生危险的财产二、企业财产保险的责任范围（一）基本险：火灾、雷击、爆炸、空中坠物（二）综合险：基本险+自然灾害（地震除外)
（三）共同可保：三停（内部自供）；施救造成的损失；施救费用（四）附加责任：
1、基本险附加：崖崩和雹灾
2、基本险附加：露堆财产险三、企业财产保险的保险金额与保险价值四、企业财产保险的保险费率与保险期限（1年)
五、企业财产保险的赔偿处理（一）赔偿金额计算（全部损失、部分损失) （二）施救费用（另行计算，不超过保额)
（三）残值处理（按照协议作价折归被保险人)
（四）代位求偿权的行使（五）对原保单的批改（六）重复保险的分摊（比例分摊)
第三节家庭财产保险二、家庭财产保险的保险标的范围：
（一）一般可保财产：房屋及附属设施；室内装潢；室内财产（二）特约可保财产（代他人保管财产)
（三）不可保财产（金银、珠宝等贵重物品，此在企业财产险中可保)
五、家庭财产保险的保险期限与保险费率：
（一）一般为1、3、5年（二）个人贷款抵押房屋保险最长不超过20年六、家庭财产保险的赔偿处理：
（一）房屋及室内附属设施、室内装潢的赔偿（同企业财产险)
（二）室内财产的赔偿（第一危险赔偿方式)
（三）施救费用（同企业财产险)
（四）残值处理（同企业财产险)
（五）代位求偿权的行使（同企业财产险)
（六）赔偿后对原保单的处理（同企业财产险)
（七）重复保险的分摊（同企业财产险)
第四节机动车辆保险一、机动车辆保险的保险标的：
（一）机动车辆本身：火车、电动自行车不属于机动车辆（二）机动车辆的第三者责任二、机动车交通事故责任强制保险（一）不得拒绝和拖延承保（二）强制保险（三）2006年7月1日实施三、机动车辆保险所有基本险和附加险的附加险：不计免赔特约险四、机动车辆保险的无赔款优待（条件：满一年、保险期限内无赔偿、按期续保)
第五节国内货物运输保险一、货物运输保险及其特征：（常考)
（一）保障对象具有多变性（二）承保标的具有流动性（三）承保的风险具有综合性 1、从性质上看，既有财产和利益上的风险，又有责任上的风险 2、从范围上看，既有海上的风险，又有陆上和空中风险 3、从风险种类上看，既有自然
太平人寿保险公司个人寿 险业务人员管理规定版 The following text is amended on 12 November 2020.
目录 第一章总则 (1) 第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (2) 第三章业务人员的招募与离职处理 (5) 第四章业务人员日常管理 (10) 第五章业务人员待遇 (19) 第六章业务人员考核 (32) 第七章业务人员福利保障 (43) 第八章附则 (46)
第一章总则 第一条为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2013年）》（以下简称“本办法”）。 第二条本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。 第三条业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。 第四条业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。 第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………. 第一章总则…… 第二章业务人员的聘用及异动………………...…… 第三章业务人员的工作职责………….…………………； 第四章业务人员日常管理…………….…………………； 第五章业务人员的品质管理办法………….……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51 第四章长期服务奖……………………………………………51-54 第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98 第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56 第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70 第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84 第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141 第一章考核基本规定……..……………….………………98-102 第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115 第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128 第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141 第六部分附件…….………………..…...…………………141-142 第一部分基本管理 第一章总则 第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理
中国保险代理代的生存状况 前言：转此文的目的，在于多年来看到太多保险代理人的辛酸苦辣，一拨、一拨满怀激情入司，又一批、一批心灰意冷离去。相信有良知的决策层大人物会偶尔光顾本论坛，来找一些所需素材。就让此小文权作大人物及想入非非之辈的一付清醒剂吧。 ------------------------------------------------ 表彰大会上的光环、即可兑现的佣金、伶牙俐齿的话术……这是社会大众眼中的保险代理人。然而，中国保险代理人的真实生存状况是怎样的？有多少人能够看到他们的真实状况？大报小报唾沫横飞地抨击个别代理人的不规范行为的时候得到的是激扬文字、主持正义的自我良好感觉。此时，在考核和社会排斥的双重压力下展业的代理人成了真正的弱势群体。“理解万岁”曾经被奉为人文精神的体现，我们也应该理解作为社会一个重要组成部分的150万保险代理人，理解他们的光荣、他们的梦想。 中国保险代理人有150万，曾经涉足过保险业的总人数不少于一千万。这一代人，成就了中国保险业今天的辉煌。中国的保险代理人制度由友邦保险公司1992年引入中国，继而成为中国保险业10多年来高速发展的源动力之一。时至今日，现存的保险代理人制度却面临着全面挑战。 一、辛苦撑起一片天，承受八方责难 “保险不是人干的，是人才干的！” “你要想成功，你就要和成功的人在一起！” “你只要想发财，那你就能发财。关键在于你想不想！” …………在中国，当想富的和不想富的都已经富起来的时候，留给社会中下层人们的机会已经不多了。保险公司的职场是一个能令他们兴奋的地方。在那里，高级讲师的讲演，在高超的讲演技巧运用中糅合了西方成功学和中国传统厚黑学（当然已去其糟粕）的精华，如传说中的甘露，点点滴滴地落到受众们的心田，令他们意醉神迷、手足俱奋。 “百万不是梦，十万刚起步！” 不是吗？保险精英们就坐在身边--款款有致，英气勃发，真是令人羡慕的一族啊！“今天卖白菜，明天卖保险。” 带着职场里传染的亢奋，还有心底里对于富起来的无比渴望，一大批处于社会下层的人们开始迈出了保险代理人的脚步。 而接下来，他们就要面对冰与火般的锻炼与考验了。你能想象他们究竟经受过多少次的冷遇，你能想象他们经受过多少次的拒绝，你能想象他们多少回在暗地里独自舔舐挫折带来的伤害，你还能想象他们多少次迷失在城市和乡村的大路小巷……君不觉，白领们盘踞的堂皇而整洁的写字楼竟是那样的可畏！在代理人的心里，可畏的不是停泊着的高级车，也不是威严的保安，更不是白领们一团富贵气的圆脸……可畏的是写字楼的大门口挂着这样的提示牌，上面用黑体大号字打印着：“保险推销请勿入内！” 代理人能对此说些什么呢？在沉默中拼命抵御着深入内心的寒冷吧！或者，渴望成功的热情会融化所有的坚冰--成功应付的代价啊！或者，来自不易的签单也可以带走聚积在心头的抑郁吧！在经过一次次灵与肉的煎熬之后，终于有一群人从金字塔的底层升起，他们构成了保险队伍的精英部分，他们中的很多人，在走过不平凡的创业路途之后，终于品尝到了成功的喜悦。但是又有谁知道，有多少代理人在展业道路上因各种各样的困难而选择走开，去他方寻找失落的梦想。 然而，正是这群人，他们和她们，离去的和没有离去的，用自己的坚定、辛勤、渴望和努力，还有混于其中的汗水、血泪、挫折和伤痛，带来了中国保险业的快速发展，撑起了中国保险业一遍繁荣的天空。 中国保险业自20世纪90年代以后快速发展，近10年保费收入平均以每年超过30%的速度在增长，至2004年底中国保险业已积聚起11853.6亿元人民币的巨额资产。整个保险业在全国更大的地域范围内铺开。保险业、银行业、证券业在中国金融领域三分天下，为社会保障、资金融通、社会管理和服务经济发展方面作出巨大的贡献。而支撑和带来中国保险业繁荣的正是150万中国保险代理人--他们辛勤而不舍的努力工作。 巨额的数字，见证了辉煌；庆功和表彰，鲜花和掌声，也是太多太多保险代理人神往的时刻。然而，当鲜花凋谢之后，在掌声平静之后，在这一切象征着的繁华之后，保险代理人的生存状态除了他们自己之
太平人寿简介集团档案编码：[YTTR-YTPT28-YTNTL98-UYTYNN08]
太平人寿保险有限公司（以下简称“太平人寿”）是中国太平保险集团有限责任公司（以下简称“中国太平”）旗下的专业寿险公司，为我国中大型寿险公司之一。中国太平拥有88年品牌历史，是管理总部设在香港的中管金融保险集团。 作为中国太平战略发展的主要力量，太平人寿依托中国太平综合性、多元化经营平台，在个人代理、银邮代理、电话销售、网络销售等渠道，提供涵盖人寿、意外、健康、年金等多种类型的保险产品，为客户提供周全的保险保障和一站式、一揽子金融理财服务。公司总部设在上海，注册资本金100.3亿元，目前已开设37家分公司和1100余家三、四级机构，服务网络基本覆盖全国。 “太平”品牌1929年创立于上海。1956年根据国家统一部署，专营境外业务。2001年重新进军国内市场。2001年11月，中国太平（时为“中国保险股份有限公司”）以太平人寿为经营主体，全面恢复经营国内人身保险业务，12月5日，太平人寿正式开业。 复业以来，太平人寿成功地走出了一条改革创新、专业发展之路：紧密围绕“用心经营诚信服务”的经营理念，创建了具有太平特色的公司经营与业务发展模式；强化以“创新”为特色的核心竞争优势，建立起“以客户为中心”的经营管理体系；坚持以高标准、严要求引进人才，培育出一支具有竞争力的员工队伍；坚持“价值持续增长”的理念不动摇，业务结构不断优化，品质指标持续提高，企业内含价值不断提升。 近年来，紧跟集团“精品战略”实施步伐，太平人寿着力打造“最具特色和潜力的精品寿险服务提供商”，公司业务规模、价值稳步增长，业务品质始终保持在行业领先水平。2016年，公司当年度原保险保费收入逼近千亿大关，达到943.64亿元，总资产超过3200亿元，期末有效保险金额超过23000亿元，服务客户总量超过3800万人次，累计向客户支付理赔款和生存金总额超过560亿元，充分发挥了商业保险作为社会保障体系支柱的职能。同年，惠誉国际对太平人寿做出“A+”评级，评级展望为“稳定”。 作为中管保险集团成员公司，太平人寿也积极在教育公益、绿色环保、扶贫帮困、灾害救助等公益慈善领域，主动承担企业社会责任。公司品牌形象和企业声誉获得客户、员工和社会的高度认可。
竭诚为您提供优质文档/双击可除保险公司员工培训计划 篇一：保险行业员工培训体系怎么做？ 保险行业员工培训体系怎么做？ 引言：人才是企业发展的第一动力，而培训是挖掘人才潜能的重要手段之一。保险行业企业看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，甚至出现人才流失的现象。因此，建立完善的保险行业员工培训体系也就被保险行业企业管理人员提上了日程。针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系，可以有效发挥员工潜能，帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略发展。由此可见，搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。本文是专业的人力资源顾问专家——华恒智信为某保险公司搭建企业员工培训体系的项目纪实。 【客户行业】保险行业 【问题类型】培训体系改善
【客户背景】 m人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司 合资组建，通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时，m人寿保险公司也不断地向全国扩展，在国内 许多主要城市设立了分公司。 为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步，m人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系，主要 包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段，分别针对员工在不同阶段的不同需求，对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。但是，其实际管理过程中，看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，于此同时，也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。面对一系列的管理问题，m人寿保险公司的管理者百思不得其解，因此，邀 请人力资源专家——华恒智信进驻企业，帮助企业诊断员工培训体系的问题，并搭建能够对企业发展真正起到作用的员工培训体系。 【现状问题及分析】 经过对m公司管理现状的深入调研和分析，华恒智信专家团队认为m公司的员工培训体系存在以下几个方面的问题：
中国保险公司排名（排行榜） 1.中国人寿保险（集团）公司-保险集团控股公司 2.中国人民保险集团公司-保险集团控股公司 3.中国平安保险（集团）股份有限公司-保险集团控股公司 4.中国太平洋保险（集团）股份有限公司-保险集团控股公司 5.新华人寿保险股份有限公司保险公司－人寿保险公司 6.泰康人寿保险股份有限公司保险公司－人寿保险公司 7.中国太平保险集团公司-保险集团控股公司 8.阳光保险集团股份有限公司-保险集团控股公司 9.中华联合保险控股股份有限公司-保险集团控股公司 10.生命人寿保险股份有限公司－人寿保险公司 11.中国再保险（集团）股份有限公司-保险集团控股公司 12.美国友邦保险有限公司-保险集团控股公司 13.天安保险股份有限公司－财产保险公司 14.民生人寿保险股份有限公司15.中国出口信用保险公司－财产险公司 16.合众人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 17.安邦保险股份有限公司－保险集团控股公 司 18.华泰人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 19.中意人寿保险有限公司－人寿保险公司 20.永安财产保险股份有限公司－财产保险公 司 21.幸福人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 22.信诚人寿保险有限公司－人寿保险公司 23.永诚财产保险股份有限公司－财产保险公 司 24.正德人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 25.中英人寿保险有限公司－人寿保险公司 26.光大永明人寿保险有限公司－人寿保险公 司 27.嘉禾人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 28.国华人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 29.华安财产保险股份有限公司－财产保险公 司 30.华泰财产保险股份有限公司－财产保险公 司 31.华夏人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 32.英大泰和人寿保险股份有限公司－人寿保 险公司 33.招商信诺人寿保险有限公司－人寿保险公 司 34.天平汽车保险股份有限公司－财产保险公 司 35.安华农业保险股份有限公司－财产保险公 司 36.长城人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 37.中美大都会人寿保险有限公司－人寿保险 公司 38.中银保险有限公司保险公司－财产保险公 司 39.信泰人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 40.中宏人寿保险有限公司－人寿保险公司 41.中邮人寿保险股份有限公司－人寿保险公 司 42.英大泰和财产保险股份有限公司－财产保 险公司 43.大众保险股份有限公司－财产保险公司
最新人寿保险公司排名 第一名：中国人寿 中国人寿保险股份有限公司是中国最大的人寿保险公司，总部位于北京，注册资本282.65亿元人民币。作为《财富》世界500强和世界品牌500强企业——中国人寿保险（集团）公司的核心成员，公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。 第二名：中国平安人寿 中国平安人寿保险股份有限公司成立于2002年，是中国平安保险（集团）股份有限公司旗下的重要成员。从规模保费来衡量，平安人寿是目前国内第二大寿险公司。 第三名：新华保险 新华人寿保险股份有限公司（简称“新华保险”）成立于1996年9月，总部位于北京市，是一家大型寿险企业，目前拥有新华资产管理股份有限公司、新华家园养老企业管理（北京）有限公司和新华卓越健康投资管理有限公司等子公司。 第四名：中国人保寿险 中国人民人寿保险股份有限公司（简称中国人保寿险），是经国务院同意，中国保险监督管理委员会批准，由中国人民保险集团公司（简称中国人保）为主发起成立的全国性寿险公司。公司总部设在北京，注册资本151.33亿元，公司总资产规模超过2500亿元。主要经营人寿险、健康险、意外险、人身再保险和投资业务。 第五名：中国太平人寿 太平人寿保险有限公司(以下简称“太平人寿”)拥有85年品牌历史，1929年始创于上海，1956年移师海外专营寿险业务，曾是中国近现代史上实力最强、规模最大、市场份额最多的民族保险企业之一，也是现今中国保险市场上经营时间最长和品牌历史最悠久的中资寿险公司之一。 第六名：太平洋人寿保险 中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太平洋寿险”）成立于2001年11月，是中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国太平洋保险”）旗下专业寿险子公司，总部设在上海，2010年9月公司注册资本为76亿元。
目录 第一章总则 (1) 第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (2) 第三章业务人员的招募与离职处理 (5) 第四章业务人员日常管理 (10) 第五章业务人员待遇 (19)
第六章业务人员考核 (32) 第七章业务人员福利保障 (43) 第八章附则 (46)
第一章总则 第一条为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2013年）》（以下简称“本办法”）。 第二条本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。 第三条业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。 第四条业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；
第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。 第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。 第二章营销组织架构及业务人员工作职责 第一节营销组织架构 第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。其组织架构如图所示：
美国保险代理人制度介绍 美国是当今世界保险代理人制度发展最为完善的国家之一，其世界保险业发展的成就以及保险大国地位的取得与它完善的保险代理制度密不可分。我国正处于保险业发展的关键时期，借鉴美国保险代理人制度的经验对我们不无裨益。 一、美国保险代理人的培训制度 美国大多数的保险公司和代理人都倾向于选择主修商业和经济，并拥有一定工作经验的人从事保险营销活动。在已有基本知识的基础上，成熟的保险代理人还必须经历一个多层次 的业务培训体系。 (一)学院培训体系 在美国，一些大学或者学院提供相关的保险培训课程。课程的制定主要围绕保险基本原理、保单技术以及保险营销流程开展，与之相配套，学校还开设有金融、数学、经济、商法、企业管理等相关课程，目的是使得保险代理人可以更加深刻的认识保险产业与经济、社会的关系，并且为保险代理人日后从事更加复杂专业的工作奠定基础，作为提高效率的有力 工具，学院培训还十分注重对计算机软件使用的培训。 (二)专门组织培训体系 专门组织提供的培训是由一些专门性组织或机构向保险代理人提供的专业化较强的培训。一般而言，专门组织根据代理人涉及的业务范围不同，分别提供人寿险、健康险、财产险、意外伤害险以及财务规划等方面的课程。比如，美国保险代理人协会()和美国寿险业务员协会()等都提供这方面的培训。专门培训遵守自愿的原则，代理人可以自愿选择是否参加专门培训，以及参加何种培训。在对专业化要求越来越强烈的今天，专门培训为越来越多的美国保险代理人所接受。 (三)保险公司或者雇主培训体系 在营销活动开展之前或开展的过程中，美国保险公司或者代理人的雇主需要向代理人提供一系列的培训，以使代理人能够更好的融入角色和更出色的完成营销任务。这种培训的主要内容包括公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品的状况、对以往营销经验的总结以及相关政策学习等。 二、美国的代理人营销制度 美国保险市场营销体系是以代理人营销制度为核心，保险市场上活跃着庞大的代理人队伍，据统计，目前保险代理人数量已经达到万。在美国，寿险代理人营销制度与财产险、责任险的代理人营销制度略有区别。 (一)财产险和责任险代理人营销制度 在美国的财产险和责任险市场上，保险代理人起着核心和纽带的作用。其代理人营销的制度和方式主要有以下两种： 、独立保险代理人营销制度：独立代理人通常同时代理几家不同的保险公司，在保险公司授权的范围内利用自己的代理网开展业务。独立代理人有权将其招揽的业务在其代理的公司间进行分配，并且根据其招揽的业务情况，从保险公司获取一定的手续费。较之专门代理人，独立代理人除了具有签发保单、
太平人寿简介 集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-
太平人寿保险有限公司（以下简称“太平人寿”）是中国太平保险集团有限责任公司（以下简称“中国太平”）旗下的专业寿险公司，为我国中大型寿险公司之一。中国太平拥有88年品牌历史，是管理总部设在香港的中管金融保险集团。 作为中国太平战略发展的主要力量，太平人寿依托中国太平综合性、多元化经营平台，在个人代理、银邮代理、电话销售、网络销售等渠道，提供涵盖人寿、意外、健康、年金等多种类型的保险产品，为客户提供周全的保险保障和一站式、一揽子金融理财服务。公司总部设在上海，注册资本金100.3亿元，目前已开设37家分公司和1100余家三、四级机构，服务网络基本覆盖全国。 “太平”品牌1929年创立于上海。1956年根据国家统一部署，专营境外业务。2001年重新进军国内市场。2001年11月，中国太平（时为“中国保险股份有限公司”）以太平人寿为经营主体，全面恢复经营国内人身保险业务，12月5日，太平人寿正式开业。 复业以来，太平人寿成功地走出了一条改革创新、专业发展之路：紧密围绕“用心经营诚信服务”的经营理念，创建了具有太平特色的公司经营与业务发展模式；强化以“创新”为特色的核心竞争优势，建立起“以客户为中心”的经营管理体系；坚持以高标准、严要求引进人才，培育出一支具有竞争力的员工队伍；坚持“价值持续增长”的理念不动摇，业务结构不断优化，品质指标持续提高，企业内含价值不断提升。
近年来，紧跟集团“精品战略”实施步伐，太平人寿着力打造“最具特色和潜力的精品寿险服务提供商”，公司业务规模、价值稳步增长，业务品质始终保持在行业领先水平。2016年，公司当年度原保险保费收入逼近千亿大关，达到943.64亿元，总资产超过3200亿元，期末有效保险金额超过23000亿元，服务客户总量超过3800万人次，累计向客户支付理赔款和生存金总额超过560亿元，充分发挥了商业保险作为社会保障体系支柱的职能。同年，惠誉国际对太平人寿做出“A+”评级，评级展望为“稳定”。 作为中管保险集团成员公司，太平人寿也积极在教育公益、绿色环保、扶贫帮困、灾害救助等公益慈善领域，主动承担企业社会责任。公司品牌形象和企业声誉获得客户、员工和社会的高度认可。
构建保险代理人网络化展业、培训、服务智能系统平台 方 案 建 议 书 (https://www.doczj.com/doc/f63612342.html,或https://www.doczj.com/doc/f63612342.html,)
目录 第一章前言 (2) 第二章中国保险在线系统总体设计方案 (3) 2.1 需求分析 (3) 2.2 网站赢利点 (3) 2.3 系统设计目标 (3) 2.4 系统设计原则 (4) 2.5 系统模块示意图 (5) 第三章 "保宝"软件系统功能说明 (6) 3.1 代理人展业平台系统 (6) 3.2 保险在线培训系统 (9) 3.3 保险客户管理系统 (9) 3.4 保险电子邮局系统 (9) 第四章网站系统功能说明 (10) 4.1 保险代理人搜索引擎 (10) 4.2 保险代理人展业中心 (9) 4.3 保险代理人新闻中心 (9) 4.4 注册会员服务中心 (10) 4.5 代理人网上电子邮局 (10) 第五章系统平台报价方案 (10) 第六章系统软硬件平台 (10) 第七章系统服务支持方案 (11)
第一章前言 很多保险业内人士都承认：衡量一个保险市场是不是成熟，不是看保险代理人有多少，而是看保险代理人专业化素质有多高。保险代理人的专业化素质直接影想到客户服务的需求。客户的认识度及售后服务有了很好的保障，那么投保的人就多了，这个市场整体上也就做大了。中国保险代理人多，但是保险专业化素质在目前相对比较低下。中国有几十万保险代理人，在这样庞大的队伍中，有专业化水准，懂得用科学的管理模式来加强自己的展业运作的代理人还占不到5％。而是一些传统模式的陌拜、拉关系等营销手段却占了绝大部分。这样导致了相当一部分客户不愿意买保险的原因，是觉得保险概念模糊，认为买保险就象买商品百货一样，对于自己没有多大的必要性，还有一些客户是碍于情面，对于亲戚和朋友向自己推销保险，只好无奈的买下来，但是对保险的作用性却一无所知。在这样的情况下，如果要把保险的市场做大做活，就必须得提高保险代理人的整体素质，让客户轻松买保险，懂得保险的真正含义。 现在中国保险代理人都是在给保险公司卖力，但没有人给客户卖力，在这种情况下客户利 益就得不到保障。而与我们正好相反，在国外，弱势群体是保险公司。国外的投保人一般不通 过保险代理人投保，而是通过网络化手段寻找聘用保险经纪顾问。在国外，几乎每个家庭都有 自己的私人律师、家庭医生和家庭保险经纪师。保险经纪人拿客户的钱，从客户的利益出发选择保险，投保人的利益自然得到了保障。随着中国保险市场的规范和成熟，相信越来越多的 保险代理人的素质和水准会有长足的进步。从事保险事业的人只有既具备专业化的知识和经验，又兼具良好的职业道德和爱心，保险才会兴旺发达。 综合以上这些情况，我们有必要在网络上建立一个既符合中国现状、又可以采纳国外的保险施实经验的保险代理人管理平台。在这个平台上，从保险代理人的培训、展业、服务作手，开展保险代理人自己的展业平台（在网络上成立保险个人经纪顾问）。保险代理人只需通过注册和审核以后，就可以在我们开发的软件系统里实现和我们保险讲师在线交流培训、制作精美的计划书呈送客户、和客户交流网上签单、下载保险公司各类资料及培训书籍、网上报名模拟考试取得代理人资格、建立自己的保险网站树立保险代理人的形象，在线受理客户的委托成立保险个人经纪顾问，建立自己的保险专用电子信箱等系列服务。这些服务不但能大大提高代理人的专业水准，而且已经彻底的改变了保险代理人传统展业模式，步入一个科技、智能、高效的展业新形象。给自己和客户带来前所未有的方便。
2009年12月5日，北京国际饭店国际会议厅，1000多名社会各界嘉宾欢聚一堂，共同庆祝中国太平80华诞。作为中国历史最为悠久的保险公司，中国太平保险集团80年的风雨历程，见证了中国保险业的兴衰沉浮，承继了中国保险业的丰厚积淀，是中国80年民族保险事业诞生、成长与发展的缩影。 金城银行注册成立太平水火保险公司 1929年11月20日，金城银行在上海独资注册太平水火保险公司，注册资本金100万元（实收50万元），由金城银行行长周作民任总经理，丁雪农任第一协理，王伯衡任第二协理。太平水火保险公司以太极图形为商标，取其“生生不息”之意，亮出了“太平保险，保险太平”的宣传口号。太平事业由此发端。 1930年2月19日，太平水火保险公司正式开业，总部设址于上海江西路212号金城银行大厦（现江西中路200号）。 太平水火改称太平保险，并成立人寿保险部 1933年7月，公司改组完成。同时，将公司名称中的“水火”两字删去，改称太平保险公司，并增办人寿、意外等保险业务。鉴于寿险业务的特殊性，当年9月，董事会决定人寿保险部之会计独立，并从公司资本中特拨国币100万元，备作举办寿险业务之基金。12月，公司指定专人开始筹备事宜。1934年4月20日，人寿保险部正式成立，并自即日起开始对外营业，到年底，有效保额已达170万元，之后逐年增加，营业范围亦逐渐扩展至全国。太平寿险部吸收社会各界人士组建寿险监理委员会，推动寿险业务的发展。当时，国民党元老林森、蔡元培等为寿险部开业分别题词“同登人寿”和“实行互助”，以示祝贺。 太平人寿保险有限公司正式公告改组成立 1936年8月，太平保险收购中国天一保险，天一寿险部的全部寿险契约也由太平人寿全部承受。 1937年1月11日，当时的国民政府修正公布《保险业法》及《保险业法施行法》，规定同一保险主体不得兼营产险与寿险。在《保险业法》施行前兼营者，应于《保险业法》施行后两年内依法改组。划出寿险部，设立单独的人寿保险公司乃提上太平保险集团的议事日程。 1938年8月10日，经国民政府经济部核准，太平人寿获发营业执照。同年12月30日，太平人寿保险有限公司正式公告改组成立。同日，太平寿险部取消。太平人寿保险有限公司总经理由周作民担任，丁雪农、王伯衡任协理。太平人寿十分注重产品宣传，
公司介绍 一、中国太平保险集团公司 中国太平保险集团公司，简称中国太平，是隶属于国务院的国有控股金融保险集团，原名中国保险（控股）有限公司，是经中国保险监督管理委员会批准的首家金融保险控股公司。2009年5月，经国家工商管理总局核准，财政部、中国保监会批准，更名为中国太平保险集团公司。2009年6月29日，正式以中国太平保险集团公司名称办公。 中国太平保险集团（香港）有限公司，原名香港中国保险（集团）有限公司，系中国太平保险集团公司的全资子公司，为集团在港澳和海外部分机构的主要控股股东。2009年6月获准更名。中国太平保险集团公司与中国太平保险集团（香港）有限公司实行“两块牌子，一套班子”的管理模式。中国太平是惟一一家总部设在香港的国有保险集团公司，是我国保险业改革开放的重要形象窗口。 中国太平共有各级营业机构1188家，其中，子公司20家，省级分公司和子公司直属分公司（办事处）125家，其他各级分公司1043家；集团经营区域遍及中国内地、港澳、欧洲、大洋洲、东亚及东南亚等地区。截至目前，中国太平全集团总资产逾1200亿，客户逾600万，管理客户资产逾数万亿。 作为综合经营的金融保险服务商，中国太平以保险业务为中心，资产管理为保障，为客户提供多元化金融服务。集团业务所辖产业链横向兼容寿险、产险、养老保险及再保险；纵向统筹保险顾问、经纪、代理、直销等业务；并通过统一的资产管理平台、统一的共享服务和信息技术平台，实现价值管理的优化组合，满足客户综合的金融保险服务需求。 中国太平坚持以科学发展观为统领，以人为本，以经济效益为中心的经营指导思想；坚持“诚信立司、专业治司、效益兴司、合力强司”的管理理念，坚持以客户为中心，以价值为导向，追求盈利的持续增长，走质量效益优先、风险管理先行的可持续发展的道路。 今天的中国太平，以“创造富裕的安宁生活”为使命，秉承“用心经营、诚信服务”的经营理念，坚持“诚信、专业、价值”的核心价值观，努力建设具有鲜明品牌特色、持续发展能力和一定国际竞争力的跨国性综合金融保险集团。
人身保险伤残评定标准（行业标准） 1 适用范围 本标准适用于意外险产品或包括意外责任的保险产品中的伤残保障，用于评定由于意外伤害因素引起的伤残程度。 2 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 2.1 伤残：因意外伤害损伤所致的人体残疾。 2.2 身体结构：指身体的解剖部位，如器官、肢体及其组成部分。 2.3 身体功能：指身体各系统的生理功能。 3 标准的内容和结构 本标准参照ICF有关功能和残疾的分类理论与方法，建立“神经系统的结构和精神功能”、“眼，耳和有关的结构和功能”、“发声和言语的结构和功能”、“心血管，免疫和呼吸系统的结构和功能”、“消化、代谢和内分泌系统有关的结构和功能”、“泌尿和生殖系统有关的结构和功能”、“神经肌肉骨骼和运动有关的结构和功能”和“皮肤和有关的结构和功能” 8大类，共281项人身保险伤残条目。 本标准对功能和残疾进行了分类和分级，将人身保险伤残程度划分为一至十级，最重为第一级，最轻为第十级。 与人身保险伤残程度等级相对应的保险金给付比例分为十档，伤残程度第一级对应的保险金给付比例为100%，伤残程度第十级对应的保险金给付比例为10%，每级相差10%。 4 伤残的评定原则 4.1 确定伤残类别：评定伤残时，应根据人体的身体结构与功能损伤情况确定所涉及的伤残类别。 4.2 确定伤残等级：应根据伤残情况，在同类别伤残下，确定伤残等级。 4.3 确定保险金给付比例：应根据伤残等级对应的百分比，确定保险金给付比例。 4.4 多处伤残的评定原则：当同一保险事故造成两处或两处以上伤残时，应首先对各处伤残程度分别进行评定，如果几处伤残等级不同，以最重的伤残等级作为最终的评定结论；如果两处或两处以上伤残等级相同，伤残等级在原评定基础上最多晋升一级，最高晋升至第一级。同一部位和性质的伤残，不应采用本标准条文两条以上或者同一条文两次以上进行评定。 5 说明 本标准中“以上”均包括本数值或本部位。
平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………. 第一章总则…… 第二章业务人员的聘用及异动………………...…… 第三章业务人员的工作职责………….…………………； 第四章业务人员日常管理…………….…………………； 第五章业务人员的品质管理办法………….……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51 第四章长期服务奖……………………………………………51-54 第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98
第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56 第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70 第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84 第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141 第一章考核基本规定……..……………….………………98-102 第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115 第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128 第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141 第六部分附件…….………………..…...…………………141-142 第一部分基本管理 第一章总则 第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。
保险代理人的作用与前景 金融系 王莹 保险代理人的作用 保险代理人是根据保险人 (保险公司的委托, 在保险人授权的范围内, 以保险人的名义代为办理保险业务, 并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。保险代理人是保险活动的中介人。 保险代理人的分类:保险代理人分为专业代理人、兼业代理人和个人代理人三种。其中 , 专业保险代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司 ; 兼业保险代理人是指受保险人委托 , 在从事自身业务的同时 , 指定专用设备专人为保险人代办保险业务的单位 , 主要有行业兼业代理、企业兼业代理和金融机构兼业代理、 群众团体兼业代理等形式。个人代理人是指根据保险人的委托 , 在保险人授权的 范围内代办保险业务并向保险人收取代理手续费的个人。 纵观西方发达国家保险业的发展史, 保险代理人在其中扮演了重要的角色。他们为保险市场的开拓、保险业务的发展起到了功不可没的作用。例如,在英、美、日等国约有 80%以上的保险业务是通过保险代理人和经纪人招揽的。在我国, 《保险法》专门以一章的形式阐述了有关保险代理人和保险经纪人的问题, 并且于1996年 2月和 1997年 12月两次出台了“保险代理人管理规定”,这些无不说明保险代理人在保险业发展中的地位和作用。 实际上, 保险代理制的实施, 保险代理人的出现, 为完善保险市场, 沟通保险供求, 促进保险业发展发挥了重要作用。具体说: 第一, 直接为各保险公司收取了大量的保险费, 并取得了可观的经济效益。据 有关资料介绍, 目前, 我国通过各种保险代理人所获得的保险业务收入占保险业务总收入的 50%左右, 而湖北省保险费收入的 60%是通过保险代理人获得的。
【国内人寿保险公司排名】人寿保险公司排名【--保险合同】 很多消费者在购买保险产品之前，很喜欢先了解保险公司哪个最大，哪个最好，先考虑品牌，然后再考虑具体产品。这种心态无可厚非，希望对多方面进行全面了解，不仅要研究保险产品，也要对保险公司进行研究。下面是大家创业网小编为大家分享的人寿保险公司排名，欢迎参考! 人寿保险公司排名 中国人寿排名第一 2018年原保费收入：5362亿元 中国人寿，也就是我们经常所说的国寿，是我国最大的人寿保险公司，没有之一。中国人寿是财富世界500强，和世界品牌500强企业。中国人寿发展历史悠久，实力非常雄厚，早起是由中国人民保险公司分家后成立的中国人寿。有的消费者可能会觉得，感觉平安是不是比中国人寿更大呢?这绝对是一个错觉，中国人寿一直都是第一，从来没被超越过，只不过中国人寿在广告方面砸得钱没有平安多。 平安人寿排名第二 2018年原保费收入：4468亿元 平安人寿，是我国第二大寿险公司，这个毋庸置疑，上百万的平安代理人遍布全国各地，他们的口号是我们是宇宙第一大品牌! 。开个玩笑，平安确实也很大，同样也属于世界500强企业，公司实力也是紧跟中国人寿，并且年年都给中国人寿了很大压力。 太保人寿排名第三 2018年原保费收入：2013亿元 太保人寿，其实是太平洋人寿，成立于2001年，很多人以为太保指的是太平，其实太保人寿是太平洋保险股份有限公司旗下的子公司。最近几年，太平洋人寿原保费收入增长还算比较高，但是一直在第三第四之间徘徊，有感觉可能随时会被太平人寿超越，到时候太保这个名字真有可能会让所有人认为是太平了。 华夏人寿排名第四 2018年原保费收入：1582亿元
1 中国人寿(与中华人民共和国同龄,中国保险业的中流砥柱,中国人寿保险(集团)公司) 2 中国平安(中国驰名商标,世界500强企业,中国平安保险(集团)股份有限公司) 3 太平洋保险(世界500强企业,总部设在上海,中国太平洋财产保险(集团)股份有限公司) 4 中国人保(中国驰名商标,有深远影响力的保险集团,中国人民保险(集团)股份 有限公司) 5 中国太平(于1929年上海,实力雄厚的民族保险公司,隶属国务院,中国太平保 险集团公司) 6 友邦保险(外资独资保险公司,亚太地区领先的人寿保险公司,美国友邦保险有 限公司) 7 新华保险(具有较高知名度的国际化股份制专业寿险公司,新华人寿保险股份 有限公司) 8 泰康保险(中国著名的大型保险金融服务集团,总部设于北京,泰康人寿保险股 份有限公司) 9 阳光保险(国内七大保险集团之一,较具实力的保险公司,阳光保险集团股份有 限公司) 10 大地保险(良好的业绩和社会口碑,中再集团公司旗下中国大地财产保险股份 有限公司) 整体排名 保险在中国发展的几十年间,随着人们保险意识的不断加深,中国保险行业发展愈发火热,越来越多的保险公司进入市场,面对如此众多的保险公司,我们该如何选择? 我们在买保险产品的时候经常会先查询一下有关保险公司排名,就像我们走进超市时,都喜欢买那些有名气的,口碑和排名都比较不错的东西。因为口碑和排名代表着他们的质量和一个企业的信誉。这和我们买保险的道理一样,往往是实力雄厚、口碑和顾客反响都比较好的公司才能榜上有名。 第一名:中国人寿保险股份有限公司 在国内寿险公司的排名中,中国人寿在市场分额和利润两方面排名第一,赔款准备金充足率上排名第一,流动性和稳定性上分别排名第4和第7。鉴于此,虽然该公司的资本能力方面比其他保险公司略低一筹,但是从综合能力来看仍位居首位。 第二名:中国平安人寿保险股份有限公司