合规工作报告（共3篇）
第1篇：合规工作报告
XXXXXXXX深圳分公司 2021年度合规工作报告
总公司：
2021年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推进公司2021年合规工作总战略，贯彻落实总公司2021年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我公司2021年合规工作情况报告如下：
一、2021年合规工作面临的形势回顾
近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。
从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2021年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、
吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。
从总公司合规管控要求来看，总公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2021年，是总公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出2021年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX 亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。
2021年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验， 2021年我公司紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。
二、2021年合规工作重点
（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。
一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第
一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；制定第
一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评
估和监控第
一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。
二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“
二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。
三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。
（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。
目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。今年，2021年，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。
（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。
深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监
管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对全体员工以及业务条线人员，公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训；公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险，重点开展培训宣导。2021年，在总公司的指导下，在全公司开展以反洗钱培训宣传、风险排查、制度梳理等为重点的合规培训宣导，以提高各职能部门负责人的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。2021年3月、9月、11月是产险系统“反洗钱宣传培训月”，公司按照总公司下发的《“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，通过横幅宣传、户外发放反洗钱宣传册等方式积极参加人行深圳市分行组织的反洗钱宣传活动，组织全体人员参加反洗钱宣传培训。
（四）抓合规检查，促进全面风险管理。
进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况，按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作，并撰写风险评估报告，组织开展自我评估，对内控薄弱环节提出系统性改进意见，及时纳入公司层面缺陷改进范畴。特别是在开展风险排查的工作中，与相关业务部门协作配合，就车险理赔、费用管理、中介业务、财务、业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关注重要风险点，全面掌握公司整体作业情况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是配合集团审计稽核中心开展审计工作，并对审计发现的问题进行整改跟踪，提交阶段性整改报告。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。公司在2021的基础上进一步加强对下属
四级机构反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。
特此报告
XXXXXXXX深圳分公司 2021年3月10日
第2篇：合规工作报告
证券营业部XXX年合规工作总结
及XXX年合规工作计划
一、XXX年合规工作总结。
北京营业部根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。在发展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工作，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中，并根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好的发展经纪业务，创造更多财富价值，提升服务品牌。营业部负责人为合规管理第一责任人，客户服务部专人担任合规风控岗及反洗钱风控岗，营业部全体员工人人参与合规工作。XXX年北京营业部主要完成了以下合规工作：
1.合规会议合规会议由营业部负责人和合规岗共同组织营业部全体员工学习，会议内容包括：传达各类法律法规知识、证监局及协会发布的各类监管规定、业内违规行为的处罚通报等，宣讲和传达公司合规会议精神和内容。通过合规会议，有效的丰富了营业部员工的合规知识，加强了合规工作意识。XXX年营业部组织多次全员合规会议。合规会议主要学习的文件有：《证券业从业人员执业行为准则》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《关于加强证券经纪业务管理规定》、《投资者教育工作制度》、《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》、京证机构发[XXX]216号《关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通知》等。
2.按照监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作：营业部根据中国证监会［XXX］11号文件《关于加强证券经纪业务管理的规定》（以下简称《规定》）文件要求及文件精神，积极学习相关内容并开展自查工作：
(一)组织学习《规定》精神，落实《规定》的具体要求 1）、各级现场会议组织学习《规定》内容：由营业部总经理牵头组织召开营业部全体员工会议、由各部门负责人组织召开部门会议。会议上由牵头负责人解读《规定》中的相关内容，并要求各部门、全体员工按照《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理施行规定》、《证券营业部信息技术指引》等法律法规，要求全员认真学习、深刻领会、切实落实相关监管要求。 2）、及时部署落实自查工作。要求对规定中涉及的不规范的事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。 (二)营业部自查及落实方案我部对照《规定》，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪业务各环节中存在的不足和问题： 1）、客户账户管理方面自查情况我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理制度。在客户开户时与客户签订证券交易委托代理协议、开立资金账户、为首次开户的客户开立证券账户、按规定办理客户资金三方存管手续。开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施，柜员及客户经理在业务办理过程中及时提示证券投资风险，强调本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提醒妥善保管账户密码和证券账户，对客户的姓名、身份的真实性进行充分审查。在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。通过系统设置的后台实时复核功能，保证账户的真实、有效性。营业部严格实名开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。不办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。所有个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。营业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并留存身份证件及身份证明文件的复印件。同时按照客户风险等级划分制度对客户进行管理。 2）、证券经纪业务营销活动管理方面自查情况我部按照监管部门与公司总部的相关规定不定期、多形式地组织全员学习证券从业人员行为准则，包括会议传达、现场培训、文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环节均做了相关培训与要求，要求从业人员的执业行为必须遵守执业行为准则，并制定了营销人员的内部管理办法，以规范营销人员的执业行为。针对客户本人有转销户的申请，我部挽留岗会询问客户是否更好的完善服务体系。未发生强留客户或是采取变相的方式拖延客户办理转销户的事情。我营业部的营销制度中明令禁止营销人员代客理财及全权委托等违法违规行为，一旦发现或疑似
者，经查实后一律除名。对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理制度之外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉情况、服务质量等权重的管理规定用以规范其执业行为。 3）、佣金管理方面的自查情况我部在佣金管理方面提倡公平竞争，不以降低佣金作为吸引客户的唯一和主要手段。我部始终以客户需求为导向提升客户服务能力。要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低佣金作为吸引客户的手段，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务，力求满足不同需求不同层次的客户。与此同时，内部调整佣金审批流程进行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的价格战。 4）、投资者教育方面的自查情况我部始终坚持不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通，把投资者教育工作融入到业务办理环节及服务过程中，时时提醒投资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险揭示为主题的投资者教育平台，不定期组织员工学习，从开户、电话回访、产品推荐、客户分类等不同环节加强对投资者的风险教育。我部员工还走出营业部，进广场、社区开展投资者教育活动。我部在醒目的位置开辟投资者教育园地，张贴图文、悬挂电视在现场滚动播放投资者教育产品的宣传片、利用公司网站投资者教育专栏及印制投资者教育手册等多种方式，开展形式多样内容丰富的投资者教育活动。同时又通过股民大课堂、理财报告会等形式，将投资决策教育、个人资产管理教育和市场参与教育结合在一起，引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意识。在投资者教育方面，XXX年我部人员多次获得总部评选投资者教育能手称号及专项加分奖励。
3.反洗钱工作我部营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，客户服务部专人担任反洗钱岗。
1）、在过去的一年中我部进一步完善了反洗钱监控系统建设，完善了内部反洗钱工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反洗钱合力。逐步加强公司反洗钱监控系统建设，在总部的领导下，加强日常工作中监督，对反洗钱监控系统进行了升级，加强大额和可疑交易的识别能力，通过科学的分析和监控来强化反洗钱工作的进行。切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。完善客户身份识别流程和可疑交易分析、确认、报告流程，及时研究和解决反洗钱工作中的重大问题。
2）、日常业务办理中，按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2021〕391号）要求，根据建立业务关系的时间顺序，制定具体实施方案，并向中国人民银行北京分行报备。同时，采取积极有效的措施，如期完成客户身份资料补充、客户洗钱风险等级划分的工作。严格按照公司《客户帐户风险等级划分标准》制度执行。严格按照反洗钱法律法规的要求，认真做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存工作。
3）、严格执行反洗钱信息报送工作，提高数据报送质量。我营业部严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，把反洗钱工作落到实处，认真履行大额交易和可疑交易报送职责，做好大额交易和可疑交易报告工作。按照规定期限保存可疑交易记录及相关客户身份资料的复印件或扫描件，便于反洗钱监督管理和调查。营业部反洗钱工作岗人员严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，认真做好营业部大额交易和可疑交易报送工作。在可疑交易报送工作中，营业部反洗钱工作岗人员建立在不为报送数据而报送数据，而是站在预防和打击洗钱及其他犯罪的高度来认识问题，从源头上识别、分析可疑交易，及时向中国人民银行反洗钱监测中心报送可疑交易。根据人行的要求，及时、准确的填报各类非现场监管报表，切实提高数据的准确性。在XXX 年通过公司反洗钱监控报送系统发现可疑交易XXX笔，累计金额约为XXX万元。4）、对投资者进行反洗钱宣传。在营业场所大厅张贴反洗钱知识常识的宣传资料，向客户介绍反洗钱的相关知识，不定期的组织员工学习反洗钱的法律法规和规章制度。在XXX年中陆续精心组织举办开展了反洗钱法规及反洗钱知识宣传月活动，悬挂“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”和“保护好自己身份证件，防止被用于洗钱活动”的横幅或广告夹，取得了良好的效果。
4.营业部接到的协查函 XXX年我部共收到上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会调查函或协查函共XX份，我部合规岗人员在按规定向公司相关部门备案后，及时将相应资料及情况说明上报主管部门。
二、XXX年合规工作计划 XXX年营业部在不断完善原有业务模式和管理模式的同时，注重新人的培养和老员工的再教育。营业部采用各种方式对员工进行有目的、有计划的合规培养和训练的管理活动，以此不断强化销售团队的合规性和专业性。营业部在合规管理方面，继续贯彻“合规无小事”的理念，积极落实监
管部门与公司的各项制度，建立并完善内部管理体系，积极探索合规管理的有效办法。在合规监控、隔墙管理、合规检查、信息处理以及信息反馈和统计等合规工作方面持续完善。对营销人员的合规培训纳入日常培训的工作中。力争做到事先防范、事中监督和事后查处不流于形式。
第3篇：合规工作报告
人保财险XXXX2021年度
合规工作报告
省公司：
2021年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。我市分公司系统学习十八大精神，深入实践科学发展观，全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神，紧紧围绕“转方式促发展、强合规增效益”的工作主基调，扎实推进公司新时期发展战略，贯彻落实总公司2021年合规工作会议和省公司2021年全省工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我市系统合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统2021年合规工作情况报告如下：
一、2021年合规工作面临的形势回顾
近年来，随着公司经营管理模式的转型，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与上级公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。
从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会
议上，中国保监会将2021年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。
从公司合规管控要求来看，公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2021年，是公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出2021年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。
2021年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验， 2021年我市紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。
二、2021年合规工作重点
（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司县市两级产品线和管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。市公司监督部门是第三道防线。其中合规部
门通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第
一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；执行第
一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第
一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“
二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使市县两级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习上级公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、行政处罚、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。
三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规部门的统筹协调作用。
（二）抓队伍建设，创新合规工作机制
目前，公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程度相对较低等情况普遍突出，还不能全面满足公司改革转型时期对合规保障的需求。今年，我市采取以下方式来加强合规条线的组织体系建设，充实合规部门的力量：一是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部，并入工作更加综合的市分公司办公室，与办公室/纪检监察合署办公，并配备拥有专职律师背景的综合素质较强的专职人员，确保岗位设置和职责履行到位。二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度，横向负责本部门，纵向负责下级公司本业务条线的合规工作，层层落实，逐级推进，延伸合规管理的宽度和深度。明确了兼
职合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中去解决问题，实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。
（三）抓培训宣导，提高全员合规意识
深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。一是对部门管理者和县支公司管理层，市分公司依托市分公司法律合规培训部开展培训工作；市分公司采取不定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对广大员工，分公司继续开展核保核赔考前合规培训和新员工入司合规培训；分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；三是对合规条线，以集中培训、分散培训或自学等多种方式，提高合规条线专业知识。只有精通业务，熟悉管理，才能将合规工作真正做好做实。二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险重点开展培训宣导。2021年，在全市系统开展以反洗钱培训宣传、重要业务风险操作、环节风险评估等为重点的合规培训宣导，以提高市县分支机构的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。2021年3月、9月、11月是公司系统“反洗钱宣传培训月”，分公司按照省公司下发的《四川省分公司“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，组织辖区各级分支机构和相关人员，认真做好反洗钱宣传培训工作。同时，向人行广安中支积极汇报。
（四）抓合规检查，促进全面风险管理
进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险
管理工作的专业化水平。分公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总省公司要求组织辖区两级机构开展全面整改完成情况的自查验证，确保检查问题整改的全面覆盖。二是配合开展重点业务内控流程梳理，配合总省公司就健康险、家财险、信用保证保险、船舶险等重要业务领域分阶段开展内控流程梳理工作，完成风险控制矩阵和测试工作底稿，撰写风险评估报告，并组织开展自我测试评价，对内控薄弱环节提出系统性改进意见，及时纳入公司层面缺陷改进范畴。三是组织开展专项风险业务排查。与相关业务部门协作配合，就车险理赔、农业保险、费用管理、中介业务、财务业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关注重要风险点，全面掌握公司整体作业情况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是推动内控缺陷改进验证测试，对公司整改完成的内控缺陷进行改进有效性验证，通过业务穿行测试和系统控制测试等方式，全面测试内控缺陷整改情况，确保流程刚性控制。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。分公司在2021的基础上进一步加强对辖内反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。
（五）抓合规考核，发挥正向引导作用
合规是各级机构和管理者绩效考核的重要组成部分，总公司于年初草拟了《省级合规负责人管理办法》及相关工作考核指标指南（征求意见稿）。前者主要是明确合规负责人的任职条件、职责与权限、考核与奖惩，后者主要是对合规负责人的工作考核，主要内容为机构合规管理、重点工作评价等考核内容的指标构成和评分标准。其关键指标包括亿元保费合规综合评价得分率、年度合规重点工作完成情况、合规文化宣导和培训情况、合规检查组织实施情况、内控缺陷改进有效率以及反洗钱工作落实情况等。我市分公司也按照总省公司要求在逐步推动出台《支公司合规负责人管理办法》和《支公司合规负责人工作考核指标指南》。
特此报告
XXXX 2021年12月19日
合规工作总结 合规工作总结1 今年是我进入__银行的第二个年头。从入行到现在首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在__工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规制度和文化的学习。特别是今年下半年以来全行开展的百日促合规活动深入人心，在接到通知后，进行了系统性的全面培训，作为银行一名内部员工，通过促合规动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体汇报如下： 一、深入学习各种文件、报告 在九月份，我行组织我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和制度的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。在学习中也强化了我们的服务意识和团队精神。 二、进一步加强学习，备战合规考试 今年10月份，按照促合规，强管理活动方案的具体部署，全行进行了一次促合规的考试。考试前，行里发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，通过学习，我对合规
执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。 三、回顾检查自身存在的问题及努力方向 通过合规学习和考试，自身存在的'问题主要有： 1.是学习不够；当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。 2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。 针对以上问题，今后的努力方向是： 1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务的熟悉，努力通过银行从业资格中的其他各门考试。 2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合同事领导，完成各项工作任务。总之，通过合规执行活动，使我对我们行的各项制度更加熟悉，自身各方面素质得到了很大程度的提高，我会进一步加强自身学习，以便能够更好的为__银行贡献自己的力量。合规工作总结2
难忘的⼯作⼯活已经告⼯段落了，这段时间以来的⼯作，收获了不少成绩，让我们对过去的⼯作做个梳理，再写⼯份⼯作总结。那么如何把⼯作总结写出新花样呢？下⼯是店铺为⼯家整理的公司合规管理⼯ 作总结（通⼯5篇），仅供参考，⼯家⼯起来看看吧。 公司合规管理⼯作总结篇1 ⼯、⼯年来主要⼯作完成情况： 1、市场开发初见成效。XX年，在集团公司的⼯⼯⼯持下，通过全体职⼯的努⼯，管理公司逐步扭转了不利局⼯，先后承接了⼯州2330mw⼯电技术服务、印尼亚齐2110mw⼯电施⼯安装总承包、印度乌兹平达4330mw⼯电技术监督与服务等项⼯，国内风电承接合同额1.27亿元，顺利完成集团公司下达的市场开发任务。 2、加强财务风险管理，盘活资⼯。根据集团公司的部署，管理公司安排财务⼯员摸清家底，核实帐务，对历史遗留的问题进⼯专题报告，并多次和管理公司有业务往来的西北⼯电以及外委⼯程等多家单位沟通，取得理解和共识，加⼯资⼯回笼⼯度，有效降低了财务风险，改善管理公司财务捉襟见肘的困局。 在项⼯管理过程中，及时清理履约保函、投标保证⼯，并责任到⼯，严肃银⼯账户管理纪律，理清并规范银⼯账户。对应收、应付及其他应收、应付账款进⼯清理，并将多年遗留问题提交专题报告及处理意见⼯集团公司定夺解决。 3、规范内部管理，重视⼯⼯开发。根据公司的情况，我们对组织机构进⼯了调整，使职能部门各司其职、各尽其责，加强本部和项⼯、项⼯和项⼯之间联系，盘活现有⼯⼯资源，⼯励员⼯积极参加各类注册证的取证⼯作，充分调动职⼯的能动性和积极性。 完善公司内部采购计划，建全固定资产、低值易耗品及办公⼯品购置程序，本着节约的原则，按部 门、项⼯所需购买，避免浪费，做到购买、发放、库存各类台帐清晰。配合着集团公司完成三标⼯体审 核，修订和完善《管理公司制度汇编》、《⼯⼯发电⼯⼯程建设项⼯管理制度汇编》、《职⼯管理规定》、《职⼯薪酬管理规定》、《职⼯教育培训管理规定》等制度，使⼯作有章可循、有据可查。 4、在建项⼯安全推进，业主评价良好。今年，管理公司承接的国内外项⼯达10个之多。⼯前，各项 ⼯均进展平稳，各项⼯作安全推进，基本和业主形成良好的互动局⼯，业主评价较好。但也有部分⼯程不 尽⼯意，需要慢慢消化。 成⼯管理公司安全委员会，落实各项安全管理活动，加强安全信息沟通，并组织各项⼯部认真开 展“安保杯”劳动竞赛活动，学习国⼯公司、省电⼯公司及集团公司安全⼯件，要求⼯查评估安全风险，⼯ 前各项⼯作进展顺利，安全在控。 5、党建⼯作富有成效。以加强“三个建设”和“依法治企“为主线，落实集团公司各项党务⼯作，推动公司改⼯，提升企业形象和品牌。 班⼯成员之间相互⼯持、彼此理解，讲党性、讲⼯局、讲原则，为公司发展出谋划策、尽⼯尽⼯。同 事之间团结⼯⼯，认真⼯事，共同推动公司的各项⼯作。国外项⼯单独成⼯⼯组，充分发挥党组织的战⼯ 保垒作⼯和党员的先锋带头作⼯，在⼯作岗位上开展⼯名党员⼯⼯旗帜活动，让党旗在异国他乡⼯⼯飘扬。 ⼯、形势和问题分析 1、XX年单位形势分析判断 公司⼯前还没有承接国内⼯电建设项⼯，从客观现状来看，XX年估计也很难有确定性的突破。根据 公司的风险承受能⼯以及已积累较好的业绩，我们将把风电⼯程的建设承包作为突破⼯。从⼯前来看，内蒙、新疆、宁夏等西部地区，风电项⼯还有很⼯的商机，因此，除外委⼯程外，公司⼯⼯也要加强这⼯⼯ ⼯的承接⼯度，逐步培养⼯有的风电建设管理⼯才。 国外电⼯市场⼯⼯，在集团公司的总体部署下，利⼯现有的资源和⼯碑，加⼯和东⼯电⼯、成达公 司、中技公司等的合作⼯度，进⼯步扩⼯市场份额。
合规工作报告（共3篇） 第1篇：合规工作报告 XXXXXXXX深圳分公司 2021年度合规工作报告 总公司： 2021年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推进公司2021年合规工作总战略，贯彻落实总公司2021年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我公司2021年合规工作情况报告如下： 一、2021年合规工作面临的形势回顾 近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。 从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2021年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、
最新年度合规工作总结(模板7篇) （经典版） 编制人：__________________ 审核人：__________________ 审批人：__________________ 编制单位：__________________ 编制时间：____年____月____日 序言 下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢! 并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作总结、述职报告、合同协议、演讲致辞、规章制度、策划方案、心得体会、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注! Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as work summaries, job reports, contract agreements, speeches, rules and regulations, planning plans, insights, teaching materials, essay summaries, and other sample essays. If you want to learn about different sample formats and writing methods, please stay tuned!
2023年合规管理述职报告6篇 合规管理述职报告1 商业银行柜面合规操作与风险防控培训在德恩银行研究院的精彩讲解下顺利结束了，这两天聚集了数家银行的精英，老师通过幽默诙谐的语言和生动有趣的小游戏，以轻松欢乐的气氛带领我们进入了学习的殿堂。让我们再次深刻认识到在工作中必须时刻保持清醒的头脑，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。 一、树立“合规意识”，提高思想教育水平。 案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使员工们认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、加大监管力度，提高违章违纪的代价。 通过现场非现场不定时检查等措施加大对各个关键环节的把控，加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，严重的更应严肃处理至警告等。 三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的。案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一
些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。 四、建立健全好各种规章制度。 加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 五、切实加强自身的素质学习。 通过各种知识的补充，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。 这是一次心灵的洗礼，也是一场底线的告诫，让我们彻底明白了只有坚守底线才能作出贡献。商业银行柜面操作作为风险识别和防控的第一道门，我们必须知道“想干事、会干事、不出事”九字方针，时刻以制度和道德约束自己，做一位合规合法的好员工，做一名有用的人。 合规管理述职报告2 紧张而忙碌的即将过去，作为公司主管经营开发工作的副总经理，我可以说是和公司风雨相伴，荣辱与共。盘点这一年来的工作，有艰辛的汗水和泪水，更有收获硕果的成功和喜悦。下面，现将本人一年来履行岗位职责情况和党风廉政建设执行情况总结如下，请指正： 一、工作回顾
保险公司合规工作总结（5篇） 保险公司合规工作总结（精选5篇） 保险公司合规工作总结篇1 今年以来，在省分公司的正确领导下，分公司新班子带领全市系统牢固树立和实践科学发展观，认真贯彻落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署，积极应对激烈的市场竞争的挑战，围绕“开门红”、任务目标，努力克服内部和外部的各种困难，艰苦奋斗，以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动业务发展，取得了积极成效。 一、主要经营指标执行情况 （一）在困境中求发展，业务规模保持行业首位 目前__市场寿险主体6家（寿险已批设筹建）。截止6月30日，全市寿险行业的营销人力约1600人，较年初下降11%。 __人寿：人力约470人，保费收入万元（主要收入来自万能险和投联险），同比负增长，市场份额19%。 __人寿：人力约250人，保费收入万元（主要收入来投联险和传统寿险、意外险），同比负增长，市场份额12%。 __人寿：人力约150人，保费收入万元（主要收入来传统寿险和银保业务），同比增长，市场份额。
__人寿全市系统：人力734人，较年初增长5%，总保费规模万元，同比负增长，占市场份额的55%，业务规模居行业首位。 （二）调整结构，规模效益齐头并进 截止6月30日，全市系统实现首年保费规模万元，同比负增长，占总保费的比重为，与去年同期的比较占比降低了。实现首年期交保费万元（其中银保渠道万元），同比下降，占总保费的比重为，与去年同期相比下降了个百分点。实现5～9年期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模万元，同比下降。实现续期保费万元，续收率，同比增长，占比，与去年同期相比提高了个百分点。 （三）半年目标完成情况 截止6月30日个险渠道实现万元，完成率。其中3～9年期万元，完成率；20__年期及以上万元，完成率；实现短险保费万元，完成率；银保渠道实现保费万元，完成率，其中趸交万元，完成率，期交万元，完成率。一季度保险先进村入围17个，完成率。 （四）人力稳步增长，队伍规模居行业首位 保险公司合规工作总结篇2 公司在复杂多变的环境下，牢固树立科学的发展观，在各职能部门的密切支持和配合下，通过全体员工的奋力拼搏，勇于进取，业务取得了长足发展，业务规模创造了历史纪录，回顾一年
合规工作心得报告总结简短(优秀10篇)合规工作心得报告总结简短篇1 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会
银行风险合规工作总结（共3篇） 第1篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。
合规工作开展情况报告3篇 1.合规工作开展情况报告 本人于XXXX年XX月正式加入XX银行内审合规部，开始了我的内审合规工作 生涯，在近两个月的工作中，由于自己比较欠缺此岗位的工作经验，对柜台的操 作流程没能做到很深入的了解，检查时存在许多不足的地方；对于信贷业务的检查，流程方面掌握较好，但对于客户提供的财务信息未能做到准确、全面的分析，同时对现行制度掌握不全面，具体细节部分仍未能做到细致的检查和判断。 一、目前状态 本行合规部正式成立于XXXXX年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的 银行从业经验比较长，均为XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺部分经验。 我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基 本业务和服务规范采取了现场及非现场检查的方式，由于经验不足，较为重要的 部分未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了部分时间段的信贷档案，进行了 百分百的检查，也采取了“回头看”的方式进行了二次复查，并在第一次营业部 检查报告的基础上对信贷业务检查报告进行了修改，按照发起行的报告格式进行 了重新整理，进而得到有效改进。 二、20XX年工作计划 1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间掌握所有的行内制度 以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向XX行合规部进行学习交流。 2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间计划表及 检查的注意事项。 3、加强对新建的XXXXX站的管理，建立好检查机制。 4、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与各业务 部门流程梳理，为各部门提供政策法规支持。 5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合 规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的 合规薄弱环节得到及时有效的解决。 6、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制。 7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不 定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改 意见和提交相关处理意见。
保险公司合规工作总结及计划 在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划： 一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。 承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在____年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。 二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。 我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在____里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。 三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。 根据____支公司保费收入万元为依据，公司计划____实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。
1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。 2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，____在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在____里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。 5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。 四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。____在员工待遇上，工资及福利待遇在____的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为____年的业务开展提供强有力的人力保障。
合规岗工作总结4篇 在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,2022年度本人遵照《中国邮政储 蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求,严律自我,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作. 一、认真执行日常监督检查、推动内控制度全面落实. 合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭证等检查工作,在 日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并 在每月履职报告中反映.记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改 的注明原因,及时上报.对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项,则 注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报 市支行. 按市支行强化合规经理日常管理工作建议,每日投档《合规经理日常业务监督和财务 会计检查日志》”,第月呈报《合规经理履行职责报告》,及时、详尽报告网点每日、月份 业务工作情况. 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控. 强化业务许可的核查和监督,按照储蓄业务处置系统的柜员权限和市支行印发的业务 交易核查审核建议,严苛履行职责许可职责,把不好核查许可第一关,负责管理对营业人员 办理业务的有效性、合规性、完整性展开监督,保证许可交易的真实受控. 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应环境邮储银行业务发展的须要业务,强化业务知识的自学,不断提高自身的业务 水平,熟悉业务规章制度、内控制度和操作方式流程,同时帮助分行短搞好业务培训工作, 指导普通柜员恰当办理业务,包含柜员管理、尾箱管理、现金、支票和关键空白凭证管理、报表管理、档案管理等.提升员工的业务服务水平,辅导化解营业过程中碰到的业务问题. 四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班 在履行职责合规经理职责同时,积极主动帮助分行短狠抓网点安全管理,每天营业终了.负责管理检查网点的监控设备、安全设施,监督网点人员对安全操作方式管理规定的继续 执行情况,例如辨认出故障或有关异常情况及时搞好备案并呈报有关安全、技术部门,及时 展开保护,负责管理报告存有和明确提出对风险隐患的自查建议. 2022年度,本人没有受到上级机构的正向积分,没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》,负向积极分1分,原因是由于新上岗职 工代收电费,无待合规经理复核,已将电费收妥放入抽屉,把代收电费凭证交给客户.
工作报告是指向上级机关汇报本单位、本部门、本地区工作情况、做法、经验以及问题的报告。以下是整理的合规工作完成情况工作报告，欢迎阅读！ 【篇一】合规工作完成情况工作报告 今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到位 自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。 二、抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 三、强化基础管理，岗位责任制落实到位 加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的'原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监督检查到位 重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施
合规工作心得报告总结(优秀8篇) 合规工作心得报告总结篇1 近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己
合规管理报告4篇 名目第1篇对邮储银行合规风险管理机制建设的思索调研报告第2篇环境和职业健康安全管理合规性评价报告第3篇合规管理述职报告第4篇银行合规管理述职报告 【第1篇】对邮储银行合规风险管理机制建设的思索调研报告 商业银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。作为风险管理的重要内容，合规管理既是银行实施有效内控的一项基础性工作，也是银行实现“又好又快”进展的内在要求。作为新成立的邮政储蓄银行，加强合规风险管理显得尤为重要。 一、目前邮储银行在合规风险管理机制建设中存在的问题 风险管理基础薄弱。中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的，主要沿用的是原邮政储蓄网点、设施、人员配制及组织管理结构，部门设置还不完备，部门之间还存在重叠和交叉。缺乏必要的数据、技术手段和专业人才，这些都不利于推动合规管理机制建设。 风险管理理念尚未确立。邮储银行的员工由原邮政储蓄的员工，社会聘请的新员工及一部分刚毕业的高校生组成，多数员工没有经过专业培训，对合规风险管理就是经营效益的理念熟悉不够，漠视风险的粗放经营观念和行为依旧存在，合规风险管理意识没有贯穿到业务拓展、经营管理的全过程。 内掌握度不完善。邮储银行缺少一套统一完整的内掌握度，且内
掌握度没有形成检查、评价与改进的良性循环，直接影响了内控的运行效力。邮储银行在开发新产品、拓展新业务时，没有相应地制定新制度，或是新制度滞后于现实发生的风险，导致操作性不强。 二、加强合规风险管理机制建设的基本思路 建立有效管理合规风险的运行机制，才能确保银行安全稳健运行。结合邮储银行的实际，合规风险管理机制包括以下几点： 建立合规风险组织体系。组建独立的合规部门，在基层邮储银行配备合规风险审查人员。乐观推行合规部门（岗位）人员任职资格审查制度及资格评定制度，通过双向选择、竞争上岗的方式选择具备专业技能，熟识银行经营管理，阅历丰富的合规岗位人员，完善风险合规管理队伍。建立起合规责任体系。明确合规部门是银行特地实施合规风险管理的职能部门，董事会和高管层对银行合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，员工对其业务活动的合规性负责。此外，业务部门应支持合规部门实施合规风险监测与评估，主动地进行动态合规自我评估。 创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并根据合规要求，对现行制度方法和操作规程进行梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并实行有效的订正措施。进一步完善绩效考核方法，将合
第一篇：合规季度工作总结 1、合规培训我们共进行两次全体员工的培训，主要内容为销售金融产品和投资者适当性制度的学习。在营业部例会上对每月的经纪业务合规信息报告中就我们营业部可能会发生的合规案例进行重点学习，防微杜渐。 2、对营业部炒新客户进行自查，投资者的适当性进行自查，三板账户的整理工作 3、共收到交易所3份协查函。都及时的上报了材料。 4、反洗钱工作。每日对营业部新开客户进行发洗钱等级划分工作。监控反洗钱的可疑交易行为。筛查可疑交易行为13份，都进行可疑交易的分析。存在问题： 1、有些员工合规意识比较淡薄。比如:与客户签署协议时，明明知道不是本人却还要让其签署某些协议。说轻点年轻毛躁。说重点就是职业道德的缺失。我也希望以后咱们员工不要再发生这种情况。如果再发生类似情况，我会以通报的形式在营业部交流群里进行通报。第二点我想跟大家说的在我们服务客户时，如果遇到自己没有把握的业务可以稍缓回答客户。不要盲目的回答，最后会造成一些很乱的纠纷。这也体现了我们的专业性。 2、由于创新业务的发展，合规风险加大。如果不接触到业务，也想不到推介业务会产生什么风险点。所以还要靠大家在接触新业务时，多考虑是否合规。如果大家拿不准的可以咨询我，我咨询总公司。合规单靠我一个人不行，希望大家一起努力做好合规工作。 3、在业务开展过程中，合规问题看似像是约束业务的开展，其实合规是为了业务更好，更长久发展做保驾护航工作的。我们在服务客户过程中，我们可能会遇到一些我们的VIP客户出现不能临柜办理业务的情况，我们现在采取的做法是特殊情况特殊对待，实在是特别着急的情况，我们要求客户补签客户协议及业务办理凭证。也希望大家能及时的补齐，并且确保本人签字。经办都是要求客户经理和柜台人员联合签名。谁出了问题谁负责的机制。 第二篇：一季度内控合规工作总结 合规工作总结 内部控制、案件防控及合规情况 Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。 Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下：
合规建设回头看自查自纠工作报告（五篇） （经典版） 编制人：__________________ 审核人：__________________ 审批人：__________________ 编制单位：__________________ 编制时间：____年____月____日 序言 下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢! 并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作报告、合同协议、心得体会、演讲致辞、规章制度、岗位职责、操作规程、计划书、祝福语、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注! Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! Moreover, our store provides various types of classic sample texts, such as work reports, contract agreements, insights, speeches, rules and regulations, job responsibilities, operating procedures, plans, blessings, and other sample texts. If you want to learn about different sample formats and writing methods, please pay attention!
银行合规工作报告 银行合规工作报告1 20xx年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下： 20xx年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人
员的职能作用。 1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质 今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从20xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。 2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐 按照20xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从20xx年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间
合规述职报告（合集7篇） 合规述职报告第1篇 我叫徐xx，现所在岗位是工商银行xx支行的综合柜员。xx年8月，我满怀着对金融事业的追求和对神秘西藏的向往走进了工商银行西藏自治区分行，在这里释放青春的能量，点燃事业的梦想！xx年12月，经分行党委决定，将我分配到新成立的xx支行参加工作，从此承担着为xx 支行发展做贡献的责任，也是我人生的另一个新起点！光阴似箭，到工行参加工作已半年，来xx支行也近一个月，我的人生也经历了较大的改变，告别了学生时代，无论是工作、学习，还是思想都渐渐成熟起来。现将近半年的银行柜员工作向大家做如下述职报告。 一、快速转变角色，进入职场。 这半年来有规律的工作学习，我已经转变了以前的学生角色，遵守国家有关法律法规和行里规章制度，按照员工行为手册和业务规范流程办事，思想和行为有了较大改变，成为了一名正式的银行职场人士。 二、端正思想态度，时刻保持积极工作状态。 首先，作为一名新入行员工，在各方面都很欠缺，我深知必须虚心求教，这半年我不断加强对业务知识和技能的学习；其次，要求自己要有强烈的事业心和责任心，任劳任怨，积极工作；最后，坚持对自己高标准，严要求，按照操作流程和指南办事。
三、增强安全意识，及时杜绝安全隐患。 进行的时的员工座谈会和xx支行开业前员工大会上，彭行长等行领导强调在西藏这个特殊的环境下，要在确保安全经营的前提下，推进跨越式发展。我也深知，银行是经营货币，同时也是经营风险的行业，业务要发展，安全是基础，一手抓业务，一手抓安全。在抓业务的同时，时刻不忘安全第一。班前班后及时检查安全，在办理业务过程中，严格按规章制度及操作流程办理，及时做到现金、帐、证以及重空的安全。 四、自身还存在不足和问题。 经过这半年的工作学习，我发现自己存在一些不足和问题。第一、银行理论知识和业务技能水平不足，许多理论知识还模糊不清；第二、学习还不够，时代在变，环境在变，银行工作时刻在变，面对严峻的挑战，还缺乏学习的紧迫性和自觉性；第三、工作还不够耐心细致，偶尔还会犯一些错误。 五、努力学习，不断进取，全面提高自身素质。 作为一名银行前台工作人员，需要以客户为中心，进一步对新理论知识的学习和提升业务技能，全面提高综合业务知识水平，强化风险意识，严格按照操作流程办事。2023综合柜员述职报告2023综合柜员述职报告。同时，克服年轻气躁，做到脚踏实地，积极主动，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己。最后，在西藏工行工作，需要不断加强对政治理论学习，不断提高自身政治修养。