财产保险公司理赔费用管理办法
（征求意见稿）
第一章总则
第一条为加强财产保险公司理赔费用的管理，防范保险公司公司运营风险，根据《保险法》和《企业会计准则》等相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准设立，并依法登记注册的财产保险公司。本办法所称保险机构，是指财产保险公司及其分支机构。
第三条保险公司应通过严格界定理赔费用内容，加强理赔费用内部控制管理，规范理赔费用列支与核算，以保障理赔工作正常运行，提高理赔工作质量，提高行业经营数据的真实性和可比性。
第二章理赔费用的定义及分类
第四条保险公司的理赔费用是指保险公司发生的与保险理赔业务相关的各项费用支出。
第五条理赔费用按照是否与某一特定赔案直接相关，分为直接理赔费用和间接理赔费用。
第六条直接理赔费用，是指其发生与某一特定赔案直接相关，能够直接确认到具体赔案的费用。具体包括：（一）公估费、检验费，是指聘请专业公估人员或检验
人员对保险事故进行查勘、定损、理算等所发生的费用；
（二）鉴定费、检测费，是指聘请外部专业鉴定机构或专业技术人员对保险标的损失进行调查、鉴定、检测或出具证明所发生的费用；
（三）律师和诉讼费，是指与保险理赔相关的诉讼或仲裁以及其他非诉讼方式下（包括但不限于抗辩、追偿）所产生的诉讼/仲裁费、律师费、执行费等费用；
（四）侦查费，是指如盗抢险支付给公安部门的实物追收费用，以及公司内部或外部独立调查人针对疑难案件开展调查所支付的相关费用；
（五）差旅费用，是指理赔查勘过程中发生于具体赔案上的差旅费用，包括理赔查勘车辆的燃油费、过路过桥费等以及理赔查勘人员的差旅费、食宿费等。
第七条间接理赔费用，是指其发生与理赔工作直接相关，但无法具体归属到某一赔案的费用，具体包括：（一）查勘车使用费，包括理赔查勘车的折旧费、租赁费、燃油费、维修费、过路过桥费等；
（二）公估费，是指采用公估模式查勘，但合同不指向具体赔案且合同金额不与具体赔案关联的费用；
（三）律师费，是指为理赔常年聘用的律师事务所的费用；
（四）理赔查勘人员通讯费；
（五）理赔用仪器、设备使用费，如数码相机、扫描仪等费用；
（六）理赔职能部门费用，主要是指发生于理赔职能部门的相关费用，理赔职能部门包括理赔管理部门、理赔电话中心、理赔集中管理模式下理赔运营部门的管理费用。具体包括：
1、人力成本，包括工资、奖金、福利费、社保公积金、工会经费、职工教育经费、企业年金等；
2、职场费用，包括职场折旧费、租赁费、装修费、物业管理费等；
3、办公费用，包括日常办公所发生的差旅费、会议费、办公设备折旧使用费、印刷费、公杂费等；
第三章理赔费用的管理
第八条保险公司应建立健全有效的理赔费用内控制度。内控制度应涵盖授权管理、预算管理、资金管理、考核管理、核算管理等各个方面。保险公司应根据直接理赔费用和间接理赔费用的不同性质建立相应的管理与控制制度。
第九条保险公司应建立完善的理赔费用授权和审批流程，相关流程应在核赔管控与财务管控之间建立无缝的数据对接。逐级授权和审批可采用业务审批权限与费用审批权限相结合、总额控制与分项控制相结合的办法。
第十条保险公司应将理赔费用预算纳入总体财务预算体系考核管理，相关部门应对理赔费用的实际使用情况进行监控。理赔费用特别是理赔查勘费用的列支进度，原则上要与项目预算时间进度及赔付率控制成效相匹配。
第十一条保险公司应对理赔费用支出建立相应的资
金管理制度，对资金的流转、使用等进行严格控制。理赔费用支付应当经由公司的费用专用账户开支，不得与保费收入账户、赔款支出账户相混用。
第十二条理赔费用的使用应遵照客观、真实的原则，严禁弄虚作假在理赔费用中列支其他任何费用，不得采用任何包干方式将理赔费用交由理赔部门进行管理，不得私设小金库形成账外账、严禁通过虚增赔款金额、虚假赔案等方式套取和虚增理赔费用。
第十三条直接理赔费用的原始凭证（或原始凭证副本）应随对应的具体赔案在赔案卷宗中整理装订。间接理赔费用的原始凭证管理方式与其他管理费用、销售费用相同，不得在赔案卷宗中进行装订。
保险公司列支公估费用需提供《保险中介服务统一发票》，同时应以公估公司提供服务的案件清单与公估报告作为记账依据。对于公估公司提供公估服务的赔案，保险公司应逐一在赔案卷宗或理赔系统中保留公估公司提供公估服务的依据（包括公估报告、相关人员签名等）。
第十四条理赔外包模式下的理赔费用具体管理办法可根据各公司的实际情况而定，但须遵循本办法规定的各项原则。
第十五条交强险平台和商业车险平台在采集出险记录时，应只考虑实际赔付金额，各项理赔费用不计入出险记录。
第四章核算
第十六条保险公司应在赔付支出科目下设置直接赔付支出、直接理赔费用、间接理赔费用等二级科目。直接赔付支出、直接理赔费用、间接理赔费用等二级科目之间不得相互串用。赔付支出三级、四级明细科目的设置可参考附件。
因案件追偿而发生的律师费、诉讼费以及相关的调查费、差旅费、住宿费等应作为追偿成本进行会计处理，扣减追偿收入，不得作为理赔直接费用或者间接费用处理。
第十七条保险公司计算赔付率时须全额计入理赔费用（含直接理赔费用、间接理赔费用）。
第十八条保险公司在理赔费用日常核算中应采用据实列支的方式进行会计处理，原则上不得采用标准成本法进行理赔费用的日常核算。标准成本法是指根据案件险别、发生区域、索赔金额等标准确定案均理赔费用，日常核算采用案均理赔费用乘以相关的案件数量方式确定理赔费用总额，并在会计期末根据理赔费用实际发生情况进行汇总结算的核算方法。
第十九条直接理赔费用应直接核算至险种；间接理赔费用发生时可确认险种的直接核算至具体险种，不可确认险种的，发生时计入共同费用，期末根据合理的比例计入具体险种。
第二十条为确保理赔费用真实反映理赔成本，理赔费用应及时进行核算。对尚在处理阶段的未决赔案，其理赔费用支出可以采取预付赔款的方式支付，待赔案正式结案后予以结转至相应的成本费用科目。
第五章理赔费用准备金
第二十一条保险公司应当分别计提直接理赔费用准备金和间接理赔费用准备金。
第二十二条直接理赔费用准备金可以采用比例法、直接理赔费用流量三角形法、并入赔款流量三角形进行总体计算再行拆分法或者其他合理的方法进行评估。直接理赔费用准备金要分别列示已发生已报案直接理赔费用准备金和已发生未报案直接理赔费用准备金。
第二十三条间接理赔费用准备金可以采用比例法或者其他合理的方法进行评估。间接理赔费用准备金要分别列示已发生已报案间接理赔费用准备金和已发生未报案间接理赔费用准备金。
第二十四条保险公司应当对直接理赔费用准备金和间接理赔费用准备金评估中涉及到的评估方法与假设等在准备金评估报告中进行披露。
第六章附则
第二十五条本办法自2012年1月1日起施行。附：理赔费用科目设置表
附：
理赔费用会计科目设置表
公众责任险保险理赔管理办法 1.目的 明确**********公众责任险保险理赔程序及相关部门、人员职责。 2.适用范围 适用于在**********内（号红线范围内）因**********工作疏忽造成第三方（观众）人身和财物受损而进行保险理赔的处理程序。 3.职责 3.1游客服务中心是本办法的主要执行人，并负责与**********办公室就理赔事宜的联络 和洽商。 3.2**********及物业管理中心各部门和相关人员负责协助按本程序操作。 4.工作程序 4.1观众受伤保险理赔程序 4.2遇观众受伤，现场工作人员须即时通知游客服务中心，由其安排医生到达现场，紧急 情况下可直接将伤者送至医务室进行诊疗（具体按《观众突发疾病或意外受伤紧急预案》处理）。 4.3服务部经理或游客服务中心主管（当日当班负责人也可）须及时与治安值班室及 **********办公室取得联系，报告事发经过。 4.4治安值班室须安排人员保护好案发现场、及时疏散围观者。 4.5医务人员须对伤员进行可行性检查，若暂时未确定症状的，应及时向相关主管部门汇 报并通知游客服务中心准备送医人员、现金等相关事项，以备用。 4.6医务人员与其他相关人员应在《诊疗记录》及《服务部意外事件记录表》内作好事发 经过记录，如：事发地点、现场情形、当事人性别、年龄、病症/伤情等。 4.7**********办公室负责人负责通知保险公司相关人员。 4.8保险公司人员查勘现场之前，治安值班室与相关部门须保留事故现场或现场证据及有 关实物证据。 4.9事故现场证据保留期限以保险公司规定和承认的期限为准。 4.10由服务部经理或游客服务中心领班拟订事发经过的书面报告并含附件（附件包括病历 卡复印件、诊疗发票原件等）交**********经营公司行政部。 4.11**********办公室负责与当事人商议索赔费用。
系统账户权限管理规范 1.目的 为规范产业公司系统账户、权限管理，确保各使用单位与权限操作间的有效衔接，防止账户与权限管理失控给公司带来利益损失、经营风险。信息系统帐号的合理配置、有效使用、及时变更、安全保密，特制订本规范。 2.适用范围 本规范适用于多公司本部各单位、营销机构。 3.定义 3.1公司：指多媒体产业公司 3.2单位：指公司下属各单位，包含HR中体现为不同人事范围的直属部门、驻外机构。 3.3人事管理：指负责本单位人事信息人员，包括行政机构、驻外分公司人事经理、事业部、生产厂等部门级人事管理岗。 3.4权限管理员：负责本单位信息系统用户集中申请、变更，管理本单位信息系统用户对口的管理人员。包含单位自行开发和管理的信息系统（自行开发系统由所在部门指定系统管理员负责），如营销中心的“DDS”，研究“PDM”也是流程申请的维一发起人。 3.5系统管理员：指系统开发、系统配置管理的IT人员，部分虹信IT顾问为主。也可根据组织架构授权给某业务单位的相关人员，其负责某系统用户和权限的配置管理者。 3.6系统流：指每个系统固定的申请、审批流，原则上由系统管理员或权限管理员配置。 4.部门职责 4.1产业公司负责人： 4.1.1.公司信息系统立项、验收等审批工作。 4.1.2.公司信息系统，信息安全的第一责任人。 4.1.3.公司信息系统组织第一责任人
4.2人事部门： 4.2.1负责在人力资源管理系统（以下简称HR系统）处理人事档案，各单位权限管理员提交的信息系统需求协助。 4.2.2提供各单位的入职、调动、离职信息给信息系统管理部门。 4.2.3协助信息系统部门与人事相关的其它需求。 4.3控制中心： 4.3.1负责发布和制定信息建设规范，并组织通过技术手段或辅助工具管理。4.3.2负责组织周期性清理各信息系统账户。 4.3.3负责信息系统档案的建立。 4.3.4负责信息系统维护、权限配置、权限审核等相关事宜。 4.3.5 4.4用户申请部门和使用单位: 4.4.1各单位第一负责人管理本单位员工，各信息系统账户、权限申请、审核并对信息系统安全负责。定期组织相关人员对部门的信息系统帐号、权限进行清理和检查，申请职责可指定单位专人负责。 4.4.2权限管理员作为各单位信息系统申请的唯一发起人。 4.4.3权限管理员协助单位人事向公司人事部提交本单位入职、调动、离职信息。 4.4.4权限管理员负责本单位员工，各信息系统账户的新增、变更、冻结以及对应系统权限的申请工作。 4.4.5权限管理员负责定期核查本单位员工，对应系统账户的权限，若有偏差及时发起变更申请流程。 4.4.6帐号使用者不得将自己权限交由它人使用，部分岗位因工作需要交由同部门使用时，必须保证其安全和保密工作。 4.5系统操作部门： 4.5.1系统管理员负责对权限管理员提交的申请进行权限操作、审核。 4.5.2系统管理员定期在系统或SSU上获取信息系统的账号、权限分布表，并进行检查，对发现问题和风险的帐号及时告知相关部门并发起相应流程。 4.5.3系统管理员负责对系统故障进行处理或提交集团。 4.5.4系统管理员负责对系统操作手册的解释和编制工作。
部门五项费用支出管理办法 (征求意见稿) 第一章总则 第一条为进一步降低非生产性成本，明确公司各经营职能部门业务招待费、差旅费、办公费、电话费、汽车使用费（以下简称：部门五项费用）支出标准及监控管理，保证五项费用的开支能严格控制在公司预算范围内，提高公司整体竞争能力，特制订本实施细则。 第二条本办法适用于各职能部门及关联子分公司，各经营单位可依据实际情况制定相应的费用标准及管理细则，报财务部备案，经营单位费用标准原则上不得高于本办法所规定的标准。 第二章业务招待费 第三条业务招待费是指公司内经理级以上干部及驻外主管级以上职员和营销系统内有关人员在承担难度较大的业务和重要接待活动中必要的费用开支。主要指餐费、礼品费、礼金等。 第四条公司对营销中心及各职能部门的业务招待费实行总额控制，由营销中心及各职能部门在预算内集中管理，自行控制，但原则上不允许分解指标（驻外分支机构除外）。业务招待费标准参见附表一。 第五条在公司指定签单招待餐馆就餐的，经有签单权的负责人同意后，事先报餐，就餐完毕由授权负责人签字确认。财务人员对转来的无签单权限的人员签署的就餐结算单据不予承认。 第六条在公司以外消费的，各职能部门应采用事先申报制度。事先由相关单位填写《业务招待费用申请表》（见附表二），交相应部门主管审核，200元以下由主管总监审批，200-2000元由主管副总经理审批，超过2000元以上
呈总经理审批。除特殊情况或总经理批准外，对采用先开支后申报的单据，财务有权拒绝报销。 第七条凡是因工作需要对外赠送礼品（包括公司产品）、礼金的，由相关部门提出申请，由总经理或其授权人审批后，方可执行。 第三章办公费 第八条办公费是指公司内各单位办公文具、办公家具、办公通讯器材、电器以及电脑配件、易耗材料等的购置费用。 第九条公司办公费用涉及物品由行政中心（电脑及耗材由系统管理员）在预算额度内统一购买、管理，办公用品购置实行定点采购管理。 第十条行政中心设专人对办公用品进行管理。 第十一条办公用品采购审批程序：各职能部门部门填写《办公用品购置申请表》（见附表三）报行政中心审核，并经行政总监审批（2000元以下）或总经理审批（2000元以上）后到定点单位采购。 第十二条公司行政中心应按月将办公用品领用及费用分配表报财务部，财务部将费用划转入各职能部门。 第十三条办公用品领用审批程序： 一般用品：领用人填写《办公用品领用申请表》→部门负责人批准→行政部门审核→文具仓领用 电脑消耗材料：领用人填写《电脑消耗材料领用及配件维修申请表》→部门负责人批准→行政总监批准→财务审核→文具仓领用 第十四条严禁公司内部各单位自行采购有关办公用品，否则，由此发生的费用，将不予报销。 第十五条香港公司等异地分支机构的办公费用，按内部目标考核方案下达指标，自行制定制度进行限额控制。未经审批擅自采购办公用品而发生的
XXXXXX有限公司 管理信息系统权限管理制度 XXX-XX-XX 第一章总则 第一条目的 为规范公司管理信息系统的权限管理工作，明确不同权限系统用户的管理职责，结合公司实际情况，特制定本管理制度。 第二条定义 （一）管理信息系统：包含已经上线的财务会计、管理会计、供应链、生产制造、CRM（客户关系管理）、决策管理和后续上线的所有管理信息系统模块。 （二）权限：在管理信息系统中用户所能够执行的操作及访问数据的范围和程度。 （三）操作员：上述软件系统使用人员。 第三条适用范围 本制度适用于XXXXXX有限公司（以下简称XXXX、公司）、XXXXXXX有限公司、XXXXXX有限公司、XXXXXXXX有限公司。 XXXX股份有限公司控、参股的其他公司，应结合本公司实际情况，参照本制度制定相应管理制度，报XXXX质量信息部备案。 第二章职责划分 第四条管理信息系统管理部门 公司的管理信息系统由质量信息部负责管理和维护，同时也是管理信息系统用户权限的归口管理部门，主要负责各系统内用户权限的审批、开通、监控、删除及通知等管理工作。 第五条管理信息系统操作部门 除管理信息系统管理部门外，其他使用管理信息系统的部门，均为管理信息系统的操作部门，使用人员为各岗位操作员。
具体岗位职责如下： （一）负责岗位信息系统权限的申请及使用，并对权限申请后形成的业务结果负责。 （二）负责所使用模块的数据安全。 第六条管理信息系统系统管理员 管理信息系统的系统管理员由质量信息部指派，并报公司管理层领导备案。 系统管理员负责用户帐号管理、用户角色权限分配和维护、各模块运行的安全监管及数据备份，并定期进行管理信息系统安全审计。 第三章用户权限管理 第七条用户权限申请 各部门依据实际工作情况，当需要新增/变更/注销管理信息系统的用户权限时，可由操作员本人或所在部门领导指派的专人，填写《ERP权限新增/变更/注销申请表》（参附件1）。 第八条用户权限审批 《ERP权限新增/变更/注销申请表》由申请人提交，经所在部门领导、分管领导及质量信息部部门领导审批同意后，报送系统管理员。系统管理员根据申请人填写内容并与申请人以及部门领导沟通后，填写申请表中系统管理员之相应内容并存档。 第九条用户权限配置 用户权限审批通过后，系统管理员将在两个工作日内完成权限新增/变更/注销工作，并以电子邮件通知申请人以及部门领导。 第十条用户权限测试 申请人在接到权限开通通知后，须在三个工作日之内完成系统权限测试，如有问题可通过电子邮件（包含问题的文字说明及截图）反馈到系统管理员。系统管理员应及时给予解决，并将处理结果通过电子邮件及时反馈给申请人。 在三个工作日之内无问题反馈的，系统管理员将视此权限设置正确，后续如有问题将按照用户权限申请流程处理。
日常费用开支管理的规定 （草案） 第一条为了进一步完善和落实建业住宅集团（中国）有限公司（以下简称“集团”）各项规章制度，促进集团经营管理水平的提高，保证集团范围内资金周转的畅通，根据集团实际情况，现就集团范围内的日常费用开支管理统一如下规定。 第二条适用范围。 一、本规定适用于集团范围内各中心各子公司。 二、集团各中心和实行收支两条线的单位的费用、资金开支管理权限在集团财务结算中心；其他财会独立核算单位的费用、资金开支批准执行权限在所在单位，由所在单位严格按照本规定执行。 第三条计划管理。 一、集团：各中心于每季度第一月的３号将编制的《第季度费用开支计划申报单》送财务结算中心。财务结算中心在10号前将审核后的《申报单》。 二、子公司：各部门（项目组）于每季度第一月３号将编制的《第季度费用开支计划申报单》送财务部，财务结算中心在１０号前将审核后的《申报单》回复各部门（项目组）。 第四条审批程序及权限。 一、日常费用 1、集团：由经办人按要求认真填写用款申请单或借据经中心总经理及财务结算中心总经理审批后，财务部门方可支款。 2、子公司：由经办人按要求填写用款申请或借据经部门经理、总经理及财务部经理审批后，财务部门方可支款。 二、大宗费用 1、集团：由各中心提出书面报告，经总经理审核后报总裁批准后财务部门方可支款。 2、子公司：由各子公司提出书面报告，经管理中心和财务结算中心总经理审核后报总裁批准后财务部门方可支付款项 第五条费用开支标准。 一、差旅费 参见《差旅费开支办法的有关规定》。 二、办公费 1、一般管理人员，每人每月元（不包括计算器等办公、绘图工具，下同）。 2、部门经理以上人员，每人每月元。 3、由集团管理中心按上述费用开支标准掌握执行。 三、业务招待费 参见《宴请制度》。 四、其他业务性支出 由经办人申请，中心负责人或子公司经理审核好，报总裁批准。 五、交通费 1、集团按工作岗位发放交通补贴。具体参照《建业住宅集团车辆配置及交通补贴发放暂行办法》。
人身意外伤害保险管理办法 第一章总则 第一条为保障因工作遭受事故伤害、人身意外伤害及患职业病的职工获得医疗救治和经济补偿，促进工伤预防和职业康复，根据《安全生产法》、《安全生产许可证条例》、和《工伤保险条例》等法律法规，结合公司实际，制定本办法。 第二条本办法适用于公司所有部门。 第二章人身意外伤害保险 第三条为了随时掌握公司人身意外保险的情况，最大限度地节约资金，保障生产经营的正常进行，公司对人身意外伤害保险工作实行“全员覆盖,集中办理,费用预提”的原则。 第四条保障人员：公司所有在岗员工。 第五条公司通过招标方式，确定保险公司。具体的保费标准、赔付额度、保障内容等以公司与保险公司签订的合同书为准。 第六条公司是投保的主体，保费列入公司核算成本，公司各部门根据参保人数按季度预交到公司财务部，由公司财务部统一核算支付。 第七条职责 （一）公司安全生产监督管理部负责公司人身意外伤害保险的集中办理和出险、理赔事务。每季度末与公司财务部共同审核投保人员清单和费用明细。
（二）公司财务部负责按照保险协议审核、支付保费；负责每季度向被保单位预提保费和保费核算；办理保险理赔金收款和支付。 （三）公司所属各部门确保人身意外伤害保险的全员覆盖；按月向公司安全生产监督管理部提供保险办理申请、被保险人员名单（含变更）；本单位被保险员工发生保险范围内的伤害时，及时报告公司安全生产监督管理部，并根据要求提供理赔资料。 第八条工作流程 （一）初始投保工作流程 （二）人员变更工作流程
（四）理赔资料清单 门诊理赔资料：1、身份证2、就诊卡3、病例4、诊断证明 住院理赔资料：1、身份证2、就诊卡3、病例4、诊断证明5、住院清单
企业级应用系统权限管理办法（暂行） 一、目的 为加强企业级应用系统权限管理，保证公司应用系统所涉及各类信息安全，不因系统权限设置发生信息泄密事故，特制定本管理办法。 二、适用范围 本办法适用于公司上线的企业级应用系统。 三、权限设置原则 （一）公司各应用系统权限设置分为“功能权限”和“数据权限”。功能权限指应用系统中为完成某项业务所开发的系统功能，“数据权限”指使用某项功能时可获取的数据范围。 （二）功能权限原则上授予各工作岗位，按照岗位从事的业务范围和职责授予该岗位相应的功能权限，处于该工作岗位的员工自动获得该岗位的功能权限；公司总经理、信息化领导小组组长的功能权限为系统中所有查询、统计类权限；各业务主分管领导功能权限为所主分管各业务部门所拥有的查询、统计类权限合集。 （三）数据权限设置分主分管领导、系统管理员、总部部门、项目经理部分别设置。一般情况下，总经理、信息化领导小组组长、系统管理员数据权限为系统所有数据；主分管领导数据权限为所主分管各业务部门数据权限合集；总部部门数据权限为相应系统功能中所有数据；项目数据权限为本项目数据。 （四）企业级应用系统上线时，应同时完成系统权限分配表的签发工作，系统权限设置以权限分配表为依据。 四、岗位人员设置 （一）应用系统中各岗位人员设置，公司有明确规定的，按照公司规定设置。 （二）应用系统中各岗位人员设置，公司无明确规定的，由各单位申报名单，按申报名单设置。 五、权限管理职责 （一）信息化领导小组组长是信息化系统权限管理最高领导，全面负责信息化系统权限管理工作，负责信息化系统权限分配表的批准、签发。 （二）信息管理室作为企业级信息化系统权限管理的牵头部门，负责指定各应用系统系统管理员；负责制定权限分配表，并根据公司管理需要、系统功能调
五项部门费用支出管理办法 (征求意见稿) 第一章总则 第一条为进一步降低非生产性成本，明确公司各经营职能部门业务招待费、差旅费、办公费、电话费、汽车使用费（以下简称：部门五项费用）支出标准及监控管理，保证五项费用的开支能严格控制在公司预算范围内，提高公司整体竞争能力，特制订本实施细则。 第二条本办法适用于各职能部门及关联子分公司，各经营单位可依据实际情况制定相应的费用标准及管理细则，报财务部备案，经营单位费用标准原则上不得高于本办法所规定的标准。 第二章业务招待费 第三条业务招待费是指公司内经理级以上干部及驻外主管级以上职员和营销系统内有关人员在承担难度较大的业务和重要接待活动中必要的费用开支。主要指餐费、礼品费、礼金等。 第四条公司对营销中心及各职能部门的业务招待费实行总额控制，由营销中心及各职能部门在预算内集中管理，自行控制，但原则上不允许分解指标（驻外分支机构除外）。业务招待费标准参见附表一。 第五条在公司指定签单招待餐馆就餐的，经有签单权的负责人同意后，事先报餐，就餐完毕由授权负责人签字确认。财务人员对转来的无签单权限的人员签署的就餐结算单据不予承认。 第六条在公司以外消费的，各职能部门应采用事先申
报制度。事先由相关单位填写《业务招待费用申请表》（见附表二），交相应部门主管审核，200元以下由主管总监审批，200-2000元由主管副总经理审批，超过2000元以上呈总经理审批。除特殊情况或总经理批准外，对采用先开支后申报的单据，财务有权拒绝报销。 第七条凡是因工作需要对外赠送礼品（包括公司产品）、礼金的，由相关部门提出申请，由总经理或其授权人审批后，方可执行。 第三章办公费 第八条办公费是指公司内各单位办公文具、办公家具、办公通讯器材、电器以及电脑配件、易耗材料等的购置费用。 第九条公司办公费用涉及物品由行政中心（电脑及耗材由系统管理员）在预算额度内统一购买、管理，办公用品购置实行定点采购管理。 第十条行政中心设专人对办公用品进行管理。 第十一条办公用品采购审批程序：各职能部门部门填写《办公用品购置申请表》（见附表三）报行政中心审核，并经行政总监审批（2000元以下）或总经理审批（2000元以上）后到定点单位采购。 第十二条公司行政中心应按月将办公用品领用及费用分配表报财务部，财务部将费用划转入各职能部门。 第十三条办公用品领用审批程序： 一般用品：领用人填写《办公用品领用申请表》→部门负责人批准→行政部门审核→文具仓领用 电脑消耗材料：领用人填写《电脑消耗材料领用及配件维修
尊敬的***各位领导、同事： 大家上午好！ 欢迎各位领导到***视察检查工作。我代表***向各位领导就2018年工作做一汇报： 2018年，***在分公司党委、总经理室的正确领导下，在分公司各部门的大力支持下，坚持科学发展观，加大改革创新，加强基础管理，优化资源配置，以实现承保盈利与行业相适应的发展速度为经营指导思想，以承保盈利、保费正增长为经营目标，坚持以客户需求为导向的战略转型，打造客户经营模式的升级版，推行以“制度导向、结果导向、激励导向”为核心的绩效管理模式，全面推进各项工作稳步发展。 一、主要经营指标： 2018年是***机遇与挑战并存的一年，受市场经济环境和地域经济发展的影响，虽以盈利态势持续发展，但业务增长幅度还有待提高。截止2018年11月12日我司整体保费达成5348万元，达成我司全年6000万保费目标的89.13%，同比负增长7.41pt，其中车险保费4812万元，非车险保费536万元。截止2018年10月份综合成本率为82.78%，市场份额为7.01%。 截止11月12日主要经营指标完成如下：
四级机构保费数据表
二、主要工作内容 面临市场经济下滑与商业车险改革的挑战，为实现我司2018年承保盈利及与行业相适应的发展目标，年初我司加快发展车险业务进度，抢占先机为2018年整体业务发展奠定基础。结合市场发展形势制定多元化的经营策略与销售方案，着力转变员工经营服务观念，建立居安思危的忧患意识，通过多种方式扩大品牌影响力，提高前台服务意识与服务能力，不断调整适应业务发展的经营策略，充分开展渠道业务建设与公关力度的提升工作，深度挖掘县域机构的业务发展潜能，在坚持合规经营与风险防范的前提下努力抢占车险业务市场，谋划公司健康持续发展。根据2018年分公司各阶段的工作重点和年初制定的工作计划，我司积极调整经营思路，迎接挑战紧跟分公司发展的节奏，主要做了以下几方面的工作： （一）稳步经营，全力推进渠道业务发展 自“新国十条”颁布后，我司致力创新，全力推进“以客户需求为导向”的战略转型，努力实现经营业绩与市场口碑的双丰收，以“个人业务渠道化，法人业务团队化”为总体思路，以渠道建设为突破口，通过分析当地市场环境，构建服务通道，全员全力推动渠道业务稳步发展精心维护渠道建设，按分公司发展要求将四大专业化渠道
分公司诉讼案件管理办法 为加强分公司车险诉讼案件管理，规工作流程，提高案件诉讼处理质量，结合相关规定，特制定车险诉讼案件管理办法。 一、诉讼案件处理流程 诉讼案件处理流程图
二、诉讼案件登记、上报
（1）、各中支公司自收到应诉通知、传票之日起1个工作日填写车险诉讼案件上报表（附件三）报送分公司法务岗并按诉讼案件登记表（附件一）做出登记，权限案件法务岗1个工作日回复，超权限案件由法务岗上报法律合规部后2个工作日回复。分公司回复后1个工作日将案件录入法规系统提交燕萍审核。 （2）、各中支公司自收到一审判决书之日起1个工作日上报分公司法务岗，上报人需写明是否上诉的意见及赔付意见，权限案件法务岗1个工作日回复，超权限案件由法务岗上报法律合规部后2个工作日回复。 （3）、各中支公司必须于每月的最后一天将更新的诉讼案件登记表（附件一）上报法务岗，并登记诉讼案件统计表（附件二）； （4）、外聘律师的案件按总公司下发的《外聘律师事务管理办法》规定填写外聘律师审批表（附件四）。 三、诉讼案件调解处理办法 A、《诉讼案件调解处理办法》的目的 通过友好协商的式使三者、被保险人、公司之间在诉前或诉中达成协议，以降低损失为主要目的，同时体现我司处理事故的灵活性，理赔服务的专业化和差异化，降低法官工作强度的同时，逐渐在当地客户及法院中树立专业服务品牌形象。 B、调解前提及要求： 前提： 1、事故责任基本明确，且属于保险责任。
2、确定车辆损失、财产损失、伤者伤情以及涉及赔偿的相关信息资料的真实性。 3、被保险人、三者有调解意向，且调解确实能够减低我司损失。 4、根据外部司法环境因素预期判决结果明显不利于我司的情况。 5、其它有利于减损的情况。 要求： 1、诉讼案件调解上报需填写车险诉讼案件上报表（附件三） 2、诉请项目调解金额的确定，可先确定计算标准有法律依据的项目金额，如：伙食补助费、丧葬费、死亡赔偿金、被抚养人生活费项目可参照《道路交通事故人身损害赔偿标准》计算确定. 3、对法律有规定但无明确计算标准的项目，可参照受理法院以往的审判情况来确定调解金额，如：精神损害抚慰金、后续治疗费、交通费、护理费等项目，虽然最高院相应的司法解释有相关计算法的规定，但具体赔偿金额是没有明确的。如受害人死亡标的车司机负全责的情形，各地法院对精神抚慰金的判决存在较大的差异，一般地区法院判决金额不超5万元，但地区法院以往判例最高的判决金额达10万元。针对此种情形，的诉讼案件调解时就精神抚慰金项目金额的确定就可适当的高于其他地区. 4、诉讼案件交强险和商业险可合并调解，调解时应收集并审核必要的索赔资料，注意商业险按事故责任比例赔偿和免赔率的约定，将原告的账户写入调解书中. 5、诉讼（仲裁）案件在调解过程中，涉及商业险的案件，医疗
系统账户权限管理规范 1.目的为规范产业公司系统账户、权限管理，确保各使用单位与权限操作间的有效衔接，防止账户与权限管理失控给公司带来利益损失、经营风险。信息系统帐号的合理配置、有效使用、及时变更、安全保密，特制订本规范。 2.适用范围本规范适用于多公司本部各单位、营销机构。 3.定义 3.1公司：指多媒体产业公司 3.2单位：指公司下属各单位，包含HR中体现为不同人事范围的直属部门、驻外机构。 3.3人事管理：指负责本单位人事信息人员，包括行政机构、驻外分公司人事经理、事业部、生产厂等部门级人事管理岗。 3.4权限管理员：负责本单位信息系统用户集中申请、变更，管理本单位信息系统用户对口的管理人员。包含单位自行开发和管理的信息系统（自行开发系统由所在部门指定系统管理员负责），如营销中心的“ DDS”，研究“ PDM”也是流程申请的维一发起人。 3.5系统管理员：指系统开发、系统配置管理的IT 人员，部分虹信IT 顾问为主。也可根据组织架构授权给某业务单位的相关人员，其负责某系统用户和权限的配置管理者。 3.6 系统流：指每个系统固定的申请、审批流，原则上由系统管理员或权限管理员配置。 4.部门职责 4.1产业公司负责人： 4.1.1.公司信息系统立项、验收等审批工作。 4.1.2.公司信息系统，信息安全的第一责任人。 4.1.3.公司信息系统组织第一责任人 4.2人事部门：
4.2.1负责在人力资源管理系统（以下简称HR 系统）处理人事档案，各单位权限管理员提交的信息系统需求协助。 4.2.2提供各单位的入职、调动、离职信息给信息系统管理部门。 4.2.3协助信息系统部门与人事相关的其它需求。 4.3控制中心： 4.3.1负责发布和制定信息建设规范，并组织通过技术手段或辅助工具管理。 4.3.2负责组织周期性清理各信息系统账户。 4.3.3负责信息系统档案的建立。 4.3.4负责信息系统维护、权限配置、权限审核等相关事宜。 4.3.5 4.4 用户申请部门和使用单位: 4.4.1各单位第一负责人管理本单位员工，各信息系统账户、权限申请、审核并对信息系统安全负责。定期组织相关人员对部门的信息 系统帐号、权限进行清理和检查，申请职责可指定单位专人负责。4.4.2权限管理员作为各单位信息系统申请的唯一发起人。 4.4.3权限管理员协助单位人事向公司人事部提交本单位入职、调动、离职信息。 4.4.4权限管理员负责本单位员工，各信息系统账户的新增、变更、冻结以及对应系统权限的申请工作。 4.4.5权限管理员负责定期核查本单位员工，对应系统账户的权限，若有偏差及时发起变更申请流程。 4.4.6帐号使用者不得将自己权限交由它人使用，部分岗位因工作需要交由同部门使用时，必须保证其安全和保密工作。 4.5 系统操作部门： 4.5.1系统管理员负责对权限管理员提交的申请进行权限操作、审核。 4.5.2系统管理员定期在系统或SSU 上获取信息系统的账号、权限分布表，并进行检查，对发现问题和风险的帐号及时告知相关部门并发起相应流程。
【最新资料，WORD文档，可编辑】 部门五项费用支出管理办法 (征求意见稿) 第一章总则 第一条为进一步降低非生产性成本，明确公司各经营职能部门业务招待费、差旅费、办公费、电话费、汽车使用费（以下简称：部门五项费用）支出标准及监控管理，保证五项费用的开支能严格控制在公司预算范围内，提高公司整体竞争能力，特制订本实施细则。 第二条本办法适用于各职能部门及关联子分公司，各经营单位可依据实际情况制定相应的费用标准及管理细则，报财务部备案，经营单位费用标准原则上不得高于本办法所规定的标准。 第二章业务招待费 第三条业务招待费是指公司内经理级以上干部及驻外主管级以上职员和营销系统内有关人员在承担难度较大的业务和重要接待活动中必要的费用开支。主要指餐费、礼品费、礼金等。 第四条公司对营销中心及各职能部门的业务招待费实行总额控制，由营销中心及各职能部门在预算内集中管理，自行控制，但原则上不允许分解指标（驻外分支机构除外）。业务招待费标准参见附表一。
第五条在公司指定签单招待餐馆就餐的，经有签单权的负责人同意后，事先报餐，就餐完毕由授权负责人签字确认。财务人员对转来的无签单权限的人员签署的就餐结算单据不予承认。 第六条在公司以外消费的，各职能部门应采用事先申报制度。事先由相关单位填写《业务招待费用申请表》（见附表二），交相应部门主管审核，200元以下由主管总监审批，200-2000元由主管副总经理审批，超过2000元以上呈总经理审批。除特殊情况或总经理批准外，对采用先开支后申报的单据，财务有权拒绝报销。 第七条凡是因工作需要对外赠送礼品（包括公司产品）、礼金的，由相关部门提出申请，由总经理或其授权人审批后，方可执行。 第三章办公费 第八条办公费是指公司内各单位办公文具、办公家具、办公通讯器材、电器以及电脑配件、易耗材料等的购置费用。 第九条公司办公费用涉及物品由行政中心（电脑及耗材由系统管理员）在预算额度内统一购买、管理，办公用品购置实行定点采购管理。 第十条行政中心设专人对办公用品进行管理。 第十一条办公用品采购审批程序：各职能部门部门填写《办公用品购置申请表》（见附表三）报行政中心审核，并经行政总监审批（2000元以下）或总经理审批（2000元以上）后到定点单位采购。 第十二条公司行政中心应按月将办公用品领用及费用分配表报财 务部，财务部将费用划转入各职能部门。 第十三条办公用品领用审批程序：
保险公司合规工作报告
ⅩⅩ保险公司合规工作报告 省公司： 人保ⅩⅩ分公司ⅩⅩ年年底迎来了ⅩⅩ市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市ⅩⅩ年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，ⅩⅩ分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验： 一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学 习，解剖思想，为合规经营奠定基础。 （一）强化各层级高级管理人员的合规经营理念 ⅩⅩ分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。
1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员 和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训， 目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念， 提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场 环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和 挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。同时要求各 层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、 分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人 员的管理技能 2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人 员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全 责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。 机构的经营管理出现问题，追究班子责任（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。 第一，选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗 管理人员参加合规管理培训。公司首先高度重视以 上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责， 想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。 第二，加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。 培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实 际出发研究解决防预风险。教育他们树立为公司服
xx公司保险理赔管理办法 为了加强保险理赔款的有效管理，保障公司财产的安全，减轻企业修理费支出，结合公司实际，特制定本办法。 第一条财产保险是指以财产及其有关利益为保险标的保险。如财产损失保险、责任保险、信用保险等。财产保险的投保人按照合同的约定向保险人支付保险费后，对于合同约定的可能发生的事故或因其发生所造成的财产损失，保险人应承担的赔偿责任。 第二条保险理赔是指保险合同所约定的保险事故发生后，被保险人或投保人、受益人提出赔偿或给付保险金申请，保险公司按合同履行赔偿或给付保险金的过程。保险理赔是被保险人或受益人享受保险权利的具体体现。保险理赔的顺利进行有利于被保险人及时恢复生产活动，保障其生活。 第三条依据第一条的规定，凡是公司的财产（包括运输工具、机械设备、房屋、构筑物等）都要参加财产保险。保险费用由公司承担。保险理赔依据“谁投保谁受益”的原则，保险理赔金全部归公司所有。 第四条凡是参加保险的公司财产，则按照保险公司的规定，按期缴纳保险费。 第五条凡是参加保险的公司财产的保险期限、保险金额、保险费、保险责任、保险赔付等根据保险公司的有关条款执行。 第六条被保险的公司财产出险时，由使用单位（部门）、资产管理
机构负责向投保的保险公司报案，要求保险公司到现场进行勘查，并按照保险公司理赔的规定，如实、及时地提供相关的材料。财务部负责提供财产清单、保险单及保险合同。 第七条发生保险理赔时，保险赔款必须回到公司指定的账户，任何单位、任何人不得以任何借口截留保险赔款，保险赔款由公司统一办理，统一支配。 第八条各单位如发生保险责任事故而未向保险公司报案的，经发现后将按保险费双倍的金额处罚责任单位，对责任人则按保险费金额进行处罚。 第九条各单位在支取保险理赔款时，要凭正式发票，并经单位领导、经办人签字，该修理费由事故单位承担并进入本单位的考核指标内。 第十条本办法解释权属xx公司。 第十一条本办法自发文之日起实行。
航开发系统用户账号及权限管理制度 第一章总则 第一条 航开发系统用户的管理包括系统用户ID的命名；用户ID的主数据的建立；用户ID的增加、修改；用户ID的终止；用户密码的修改；用户ID的锁定和解锁；临时用户的管理；应急用户的管理；用户ID的安全管理等。 第二章管理要求 第二条 航开发系统管理员（以下简称系统管理员）在系统中不得任意增加、修改、删除用户ID，必须根据《系统用户账号申请及权限审批表》和相关领导签字审批才能进行相应操作，并将相关文档存档。 第三条 用户ID的持有人特别是共享的用户ID必须保证用户ID和用户密码的保密和安全，不得对外泄漏，防止非此用户ID的所有者登录系统。 第四条 用户管理员要定期检查系统内用户使用情况，防止非法授权用户恶意登录系统，保证系统的安全。 第五条 用户ID持有人要对其在系统内的行为负责，各部门领导要对本部门用户的行为负责。
第六条 用户ID的命名由系统管理员执行，用户ID命名应遵循用户ID的命名规则，不得随意命名。 第七条 用户ID主数据库的建立应保证准确、完整和统一，在用户ID发生改变时，用户管理员应及时保证主数据库的更新，并做好用户ID变更的归档工作。 第八条 对用户申请表等相关文档各申请部门的用户管理员必须存档，不得遗失。 第九条 公司NC-ERP系统中各部门必须明确一名运维管理人员负责本部门用户管理、权限管理及基础数据维护等相关工作。 第三章增加、修改用户ID的管理第十条 公司NC-ERP系统中增加、修改用户ID应符合下列情况之一： 1、因工作需要新增或修改用户ID； 2、用户ID持有人改变； 3、用户ID封存、冻结、解冻； 4、单位或部门合并、分离、撤消； 5、岗位重新设置； 6、其他需要增加或修改公司NC-ERP系统中用户ID的情况。 第十一条
费用支出管理办法 总则 第1条为进一步降低非生产性成本，明确公司各项管理费用的支出标准及监控管理，保证公司的费用开支能严格控制在预算范围内，提高公司整体竞争能力，特制定本办法。 第2条本办法适用于恒翔管理中心及下属的各部门及各分、子公司，各分、子公司可依据实际情况制定的相应的费用标准及管理细则，报财务部备案，各单位费用标准原则上不得高于办法所规定的标准。 第二则业务招待费 第3条业务招待费是指因工作需要招待上级来客及有关部门人员而发生的费用，主要指餐费、礼品费、礼金等。 第4条公司对各部门的业务招待费实行总额控制，由各部门在预算内定额使用，集中管理，自行控制。 第5条业务招待应事先申请并得到批准。因特殊原因无法事先办理的，事后须及时报告有关领导。 第6条在公司指定签单招待单位消费的（或公司的协议单位），经有签单权的负责人同意后，事先报餐，就餐完毕由授权负责人签字确认。财务人员对转来的无签单权限的人员签署的就餐结算单据不予承认。原则上招待开支不签单，当场结算。 第7条凡是因工作需要对外赠送礼品（包括公司产品）、礼
金的，由相关部门提出申请，由总经理或其授权人审批后，方可执行。 第8条业务招待费的预算标准另列表附后。 第三则办公费 第8条办公费是指公司内各单位办公文具、办公生活用品（卫生纸、茶叶、纯净水等）、办公设施、电脑配件、易耗材料等的购置费用。 第9条办公用品由公司行政部门在预算额度内统一购买、管理（电脑及耗材由系统管理员管理）。办公用品购置实行定点采购管理。行政部门应设专人对办公用品进行管理。 第10条各部门申请购置办公用品时，须注明用途、数量、规格型号，行政部门需查明是否可调节使用，再确定是否购买，报行政部门负责人审批后执行。 第11条办公用品采购审批程序：各职能部门填写“办公用品购置申请表”报行政部门审核，并经行政部门负责人审批后到定点单位采购。 第12条公司行政部门应按月将办公用品领用及费用分配表报送财务部，财务部将费用划转入各部门。 第13条办公用品领用审批程序： （1）一般用品：领用人填写“办公用品领用申请表”→部门负责人批准→行政部门审核→经办人领用。 （2）电脑消耗材料：领用人填写“电脑消耗材料领用及配件维修申请表”→部门负责人批准→财务审核→经办人领用。 第14条行政部门负责办公用品领发的人员，每月须填报办公
中国保险监督管理委员会 关于印发《机动车辆保险理赔管理指引》的通知 保监发〔2012〕15号 各保监局、各财产保险公司、中国保险行业协会: 为贯彻落实全国保险监管工作会关于“抓服务、严监管、防风险、促发展”的总体要求和《中国保监会关于加强和改进财产保险理赔服务质量的意见》（保监发〔2012〕5号，以下简称《意见》）的原则精神，规范财产保险公司车险经营行为，切实保护保险消费者的合法权益，我会制定了《机动车辆保险理赔管理指引》（以下简称《指引》），现印发你们，并就有关事项通知如下： 一、保险公司应高度重视车险理赔管理工作，强化基础管理，提升理赔服务能力 （一）加强车险理赔管理制度建设，加大理赔资源配置力度，夯实理赔服务基础。 1.公司应建立完整统一的车险理赔组织管理、赔案管理、数据管理、运行保障等制度，加强理赔运行管理、资源配置、流程管控、服务标准及服务体系建设。 2.公司应根据理赔管理、客户服务和业务发展需要，制定理赔资源配置方案及理赔服务方案，明确理赔资源和其他业务资源配比，确保理赔资源配备充足。不能满足上述要求的，应暂缓业务发展速度，控制业务规模。鼓励中小公司创新服务模式。 3.公司应制定覆盖车险理赔全流程的管理制度和操作规范。按照精简高效的原则，对接报案、调度、查勘、立案、定损（估损）、人身伤亡跟踪（调查）、报核价、核损等各环节的工作流程和操作办法进行统一规范，逐步实现理赔管理和客户服务规范化和标准化。 （二）加强信息化建设，充分运用信息化手段实现车险理赔集中统一管理。 1.公司应按照车险理赔集中统一管理原则，实现全国或区域接报案集中，以及对核损、核价、医疗审核、核赔等理赔流程关键环节的总公司集中管控。
应用系统的角色、权限分配管理制度 第一条、用户权限管理 一、用户类型 1．系统管理员： 为应用系统建立账号及分配权限的用户 2．高级用户： 具有对应用系统内的数据进行查询和修改的用户 3．普通用户： 只对系统内数据有查询功能的用户 二、用户建立 1．建立的原则 （1）不同类型用户的建立应遵循满足其工作需要的原则，而用户的权限分配则应以保障数据直报的高效、准确、安全为原则。 （2）用户的权限分配应尽量使用系统提供的角色划分。如需特殊的操作权限，应在准确理解其各项操作内容的基础上，尽量避免和减少权限相互抵触、交叉及嵌套情况的发生，经调试成功后，再创建相应的角色赋予本级用户或直报用户。 （3）通过对用户进行角色划分，分配报告用户权限，合理限制对个案数据的修改权限，将数据报告与数据利用剥离，即原始数据报告与统计加工后信息利用分开。 （4）系统内所有涉及报告数据的帐户信息均必须采用真实信息，即
实名制登记。 2．建立的程序 （1）用户申请 可由使用部门使用人填写应用系统用户申请表，经单位领导签字批准后，向本单位负责应用的相关部门提出申请。 （2）用户创建 负责应用系统的相关部门在收到用户申请表后，系统管理员根据用户申请的内容和实际的工作范围，为其建立用户帐号并授予相应的角色，再填写用户申请回执表，经部门主管领导签字批准后，反馈给申请单位。 创建用户的步骤：①建立用户帐号；②创建角色；③为角色配置权限； ④将角色授予用户。 第二条、用户安全 一、系统安全 1.用户必须遵守国家法律、单位规章制度，不得参加任何非法组织和发布任何反动言论；严守单位机密，不得对外散布、传播本系统内部信息；不得有诋毁、诽谤、破坏本系统声誉的行为。 2.用户必须按“传染病监测信息应用工作与技术指南”对系统进行操作，尽量做到专人、专机运行使用本系统，并避免使用公共场所（如网吧）的计算机使用应用系统。 3.用户应在运行本系统的计算机上安装杀毒软件、防火墙，定期杀毒；禁止在运行本系统的计算机上安装、运行含有病毒、恶意代码、木马
(三)、按规定的审批程序报批。 (四)、报销5000元以上需提前一天通知财务部以便备款。 三、费用报销的一般流程 报销人整理报销单据并填写对应费用报销单→部门经理审核签字→财务部门复核→总经理审批→到出纳处报销。 第三条差旅费 一、费用标准 参看《差旅费用管理办法》 二、费用标准的补充说明： （一）、住宿费报销时必须提供住宿发票，实际发生额未达到住宿标准金额，不予补偿；超出住宿标准部分由员工自行承担。 （二）、实际出差天数的计算以所乘交通工具出发时间到返京时间为准，12：00以后出发（或12：00以前到达）以半天计，12：00以前出发（或12：00以后到达）以一天计。 （三）、宴请客户需由总经理批准后方可报销招待费。 （四）、出差时由对方接待单位提供餐饮、住宿及交通工具等将不予报销相关费用。 三、报销流程 (一)、出差申请：拟出差人员首先填写《出差申请表》，详细注明出差地点、目的、行程安排、交通工具及预计差旅费用项目等，出差申请单由总经理批准。 （二）、借支差旅费：出差人员将审批过的《出差申请表》交财务部,按借款管理规定办理借款手续，出纳按规定支付所借款项。 （三）、购票: 出差人员持审批过的出差申请复印件，到行政部订票（原则上机票一律用支票支付，特殊情况不能用支票的，需事先书面说明情况，经审批人签字后报财务备案）。 （四）、返回报销：出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜，根据差旅费用标准填写《差旅费报销单》，部门经理审核签字，财务部审核签字，总经理审批；原则上前款未清者不予办理新的借支。 第四条电话费报销制度及流程 一、费用标准 （一）、移动通讯费：为了兼顾效率与公平的原则，员工的手机费用的报销采用与岗位相关制，即依据不同岗位，根据员工工作性质和职位不同设定不同的报销标准，具体标准见行政部相关管理制度规定。 (二)、固定电话费：公司为员工提供工作必须的固定电话，并由公司统一支付话费。 二、报销流程 （一）、公司人力资源部每月初（10日前）将本月员工手机费执行标准（含特批执行标准）交财务部。