国信证券股份有限公司简介
（2009年6月15日发布）
1、公司概况
国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国33个城市拥有49家营业网点，法定代表人为何如，现有员工6393人，其中公司本部员工1054人，本科以上学历人员占90%以上。公司的经营范围为：证券（含境内上市公司外资股）的代理买卖、代理证券的还本付息和分红派息、证券保管和鉴证、代理登记开户、证券自营买卖、证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）、证券投资咨询（含财务顾问）、客户资产管理、直接投资以及中国证监会批准的其他业务。截止2008年12月31日，公司总资产452.6亿元，净资产106.7亿元，净资本73.1亿元。公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”，核心理念是“创造价值，成就你我”。2004年12月1日，国信证券获得创新试点券商资格。2007年公司实现净利润68.8亿元，排名行业第三，纳税25.3亿元；2008年，国信证券在市场剧变中经受住了考验，实现净利润20.1亿元，净资产收益率17%，经纪业务股票基金交易额排名行业第三，投资银行业务股票发行家数排名第一；2009年第一季度，公司实现净利润6.93亿元。
2、股东情况
国信证券共有5家股东，股东单位名称和股权结构如下：
深圳市投资控股有限公司持股40%；
华润深国投信托有限公司持股30%；
云南红塔集团有限公司持股20%；
中国第一汽车集团公司持股5.1%；北京城建投资发展股份有限公司持股4.9%。
3、组织架构
4、市场地位
国信证券各项业务市场地位和竞争优势突出，2008年经纪业务股票基金交易额排名行业第三，投资银行业务股票发行家数行业排名第一，资产管理业务净收入行业排名第四。在中国证券业协会主持的全国证券公司经营业绩排名中，国信证券是2007年唯一一家总资产、净资产、净资本、营业收入、净利润、净资产收益率、受托管理资金本金总额、客户交易结算资金余额全部八项指标均排名前十位的证券公司，其中净利润排名第三位；2008年是三家十四项指标中有十二项排名行业前十位的证券公司之一。公司各项业务的市场地位如下：
投资银行业务：2006年—2008年股票发行家数连续三年排名第一位；其中2006年取得了“全流通”背景下发行重启的四个第一：“新老划断”后第一家IPO项目中工国际、第一家定向增发项目华联综超、第一家实行预披露的项目德美化工、第一家可转债项目柳化股份；截至2008年，国信证券保荐发行的中小企业板IPO项目达33家，占中小企业板全部IPO项目家数的12%，排名行业第一位。保代和准保代人数截至2008年底达到176人，行业排名第一位。2006年—2008年连续三年被深交所评为“最佳保荐机构”。
经纪业务：坚持走“精品营业部”发展道路，以业内排名第18位的营业部数量创造了股票基金交易量排名第三的成绩；2005年—2007年股票基金交易总额排名稳居第四，2008年进入前三甲；市场占有率一路攀升，2005年为3.22%，2006年为3.76%，2007年为4.36%，2008年达到4.58%；2008年单个营业部平均净收入行业排名第三，沪市营业部交易额前10名
国信证券占4家，深市营业部交易额前10名国信证券占7家。从2007年开始，国信证券在行业内第一家率先自主开发、推广手机证券，目前国信“金太阳”手机证券注册用户已超过96万户，成为市场领先品牌。
资产管理业务：国信证券在国内券商中率先规范资产管理业务，以国际化标准和基金模式管理客户资产，运作规范稳健，投资收益较高，在市场形成了良好声誉，国信“金理财”已成为市场颇具知名度和美誉度的理财品牌。2008年，资产管理业务规模逆市增长，净收入行业排名第四；8只理财产品中的主要6只投资业绩与基金相比均排名前1/4，其中“金理财”3号在券商同类产品中排名第一。同时，在行业内第一家试点集合理财产品电子化，这一创新已被证监会确定为行业标准。
自营投资业务：国信证券确立向低风险、可控风险领域发展的战略后，对自营业务规模进行了适度控制。在此前提下，积极探索具有证券公司特点的投资模式,推行投资经理负责制，已基本形成一套有别于基金公司、吸纳证券公司专长的投资管理体系和运行机制，具有较强的投资能力。2006年投资业务的收益率在券商中排名前列；2007年收益率在券商中继续名列前茅，与基金相比排名第四；2008年在市场巨幅下跌的情况下较好地控制了风险。国信证券还积极探索另类投资业务，在权证创设等衍生产品业务上形成了较强的专业能力。
研究业务：国信证券在业内率先推行行业首席分析师制，创新卖方研究业务，确立了研究的制度优势。公司形成了以首席分析师为核心的一流研究团队，研究团队共有91人，其中首席分析师20名，资深分析师20多名，研究力量覆盖宏观经济、所有主要行业和上市公司。在2005年度“新
财富最佳分析师”评比中，国信经济研究所综合排名第三位，被评为“进步最快的研究机构”，15人次获得“最佳分析师”奖项；2006年取得综合排名第五，10人次获得“最佳分析师”称号；2007年综合排名第四位，17人次获得“最佳分析师”奖项；2008年获得“最具影响力研究团队”第六名，17人次获得“最佳分析师”奖项。
固定收益证券业务：国信证券建立了固定收益证券发行承销和销售交易一体化运作模式。2008年国债、金融债券承销量均位居券商前10名，2008年以来先后担任9只企业债主承销商，并在主承销08合肥建投债中首创BT协议应收账款质押担保的企业债券信用增级方案，为我国企业债券信用增级开创了新思路。2008年国信证券在银行间债券市场实现债券交易量位居券商前列。国信证券是上海证券交易所固定收益证券综合电子平台首批做市商，2007、2008年连续两年综合排名第一位，并在2009年成为行业内首家债券质押式报价回购业务试点单位。
其他业务：期货业务方面，国信证券设立了全资子公司国信期货有限责任公司开展期货业务，期货公司注册资本规模排名行业第三位，共设有6家营业部，并有国信证券旗下证券营业部进行IB业务支持。国信证券还成立全资子公司国信弘盛投资有限公司开展直投业务；成立了全资子公司国信证券（香港）金融控股有限公司开展国际业务。
2009年，面对全新的国际国内经济金融和行业发展形势，国信证券将直面挑战，励精图治，继续巩固基业，严格控制风险，合规运作，推进公司上市，同时利用行业低潮期积聚能量，备战未来，坚定不移地向着从优
秀到卓越的目标迈进，将国信证券打造为中国最佳品牌。
二○○九年六月十五日
一. 单选题（共10题,共30分） 1. 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（）的利益得到优先对待。（3分） 2. 以下说法正确的有：（）。（3分） 3. 4. 根据（），客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。（3分）
5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（），明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、职责范围、公司规定等事项和内容。（3分） 6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。（3分） 7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户
8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的（）。（3 9. 根据（），客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。（3分） 10. 客户经理可以从事的行为包括：（）（3分）
二. 多选题（共10题,共40分） 1. 客户经理在向客户介绍业务时，不得有以下（）行为。（4分） 2. 客户经理不得与（）等合作开发客户。（4分） 3. 客户经理应清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的（），帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。（4分）
4. 5. 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当严格遵守法律、法规和准则的要求,不得有以下违背法律或者职业道德的行为：（）。（4分） 6. 《营销行为规范》所称的分支机构是指公司下属各营业网点，包括（）。（4分）
融资融券系列之九：融资融券交易相关风险 融资融券交易作为证券市场一项具有重要意义的创新交易机制，一方面为投资者提供新的盈利方式、提升投资者交易理念、改变“单边市”的发展模式，另一方面也蕴含着相比以往普通交易更复杂的风险。除具有普通交易具有的市场风险外，融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前，必须对相关风险有清醒的认知，才能最大程度避免损失、实现收益。融资融券交易中可能面临的主 （四）举例说明 以国信证券为例，假设客户融资、融券授信额度分别为90万、10万；客户提交的可充抵保证金证券A市值100万、折算率为60％、融资、融券保证金比例均为90％；融资（或融券）后市场整体上涨30％。则： 1、融资交易 根据担保物价值计算的最大融资金额：保证金/融资保证金比例＝100×0.6/0.9＝66.7万；融资授信额度为90万。客户实际融资66.7万，此时，保证金余额：100×0.6-66.7×0.9＝0，不能新增融资、融券。市值上涨后，维持担保比例：担保物价值/负债＝（100+66.7）×130％/66.7=325％，保证金余额：（100×130％+66.7×30％）×0.6-66.7×0.9＝30万，客户可以新增融资、融券，也可以提取担保物。 2、融券交易 根据担保物价值计算的最大融券金额：保证金/融券保证金比例＝100×0.6/0.9＝66.7万；融券授信额度为10万。客户实际融券10万，此时，保证金余额：100×0.6-10×0.9＝51万，但融券额度余额为0，客户还可以新增融资，但不能新增融券。 三、了结交易 了结交易是指了解因融资融券产生的债权债务关系，即客户向证券公司偿还所借入的资金或证券。 了结交易的方式有两种：一是客户通过卖券还款或者直接还款（买券还券或者直接还券）主动了结融资（或融券）交易；二是因触发合同约定平仓条件而被证券公司强制平仓。 四、剩余资金、证券的划转 了结交易后，客户可以将剩余证券转回普通证券账户，将剩余资金转回信用资金第三方存管银行账户。对于买券还券所多还的证券或融券强制平仓后的剩余证券，由证券公司主动划回给客户。 五、交易期限和信用账户注销 每笔融资（或融券）的期限不超过六个月，期限顺延的，应符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》和证券交易所规定的情形。以国信证券为例，如果证券暂停交易恢复日在该笔交易到期日之后，可以给予期限顺延，但不超过“交易恢复日”与“30个自然日”两者之间的较短期限。（目前，我公司与国信证券在处理此问题上有所不同：我公司规定融券卖出证券暂停交易恢复日在该笔交易到期
某某证券市场的营销方案 发布：作者：未知来源：网络查看：次 为了树立公司品牌形象，改变目前团队存在各项营销的问题，扩大某某营业部在当地的影响力，展现本部营销团队的潜在魅力，我部计划在未来一个时间，充分发挥团队营销能力，发现公司以及本团队所存问题的本质并加以改正，利用网络信息系统，本身现有渠道，以及拓 展渠道大力发展场外客户，并量身定做一套营销计划，具体如下： 目标 证券营销团队的管理是通过规范营销团队工作方式，利用科学的工作方法，培养团队 成员良好的工作习惯，达到工作绩效的最大化，并通过内部的有序竞争，最终形成具有优良营销意识和营销技巧的强力证券营销团队。 营销需要 、公司大力支持?现证券市场欣欣向荣，各券商都利用这难得的机遇，从公司总部加大了市 场营销力度，而本部谨以营业部的层面营销显然力度不够，银行关系方面难打开局面。 、加强公司咨询研发力量，让客户经理无后顾之忧的做好前台营销。 、望配套优越的激励机制，引进高素质、有经验的营销人员。 、望公司能支持促销礼品、前期的宣传开发费用等，并制作精美公司画册配合业务拓展。 、对先有电脑硬件的改善?对一些破旧的显示器或启动，运行比较慢的主机能更换? 、第三方存管一对一模式造成市场开发的局限性。在银行驻点中发现，客户对多家商业银行的选择需求客户较多，现在就因为这个原因，已经出现客户流失或在其他公司开户现象。所以一对多三方存管方式的尽快实施，对营业部的客户稳定是非常关健的问题。 营销营销方案的制定
通过渠道营销的拓展，一线销售人员本身的营销理念及工作方式的改变，以及严格的奖罚制度的推行，以及对主要竞争对手的优劣势分析进行营销方案的制定 先从（产品、价格、渠道、促销）营销策略自年代末由提出以来，对市场营销理论和 实践产生了深刻的影响，被营销经理们奉为营销理论中的经典。 产品：证券公司唯一的产品就是服务。服务如何产品化？服务质量如何？针对不同的 细分市场，有没有差别化的服务？现有哪些服务，是为谁服务的？能否改进？要发展新的目 标市场，需要增加哪些新的服务内容？我们的服务如何与其他券商区别开来？ 价格：如何为我们的服务定价？是通过低价切入市场还是走高端路线？或能制定比较 灵活的上下限调整？ 渠道：我们营业部的位置、交通所决定的商圈范围如何？通过哪些渠道去发展客户？ 促销：改变销售队伍的组织，改变广告、公共关系等，其主要目的是促成客户开户? 物理特征：营业部的装修、环境等，给客户形成服务质量的第一印象 人员：现有服务人员如何进行营销文化的转变，现的销售人员如何招募、培训等 销售人员的培训包括客户经理的培训、销售组织负责人的培训。营业部人员到位后， 可向营销管理部提出申请，由营销管理部帮助营业部成立讲师队伍，并进行营销启动培训。 客户经理的培训分为入职培训和在岗培训。入职培训包括公司介绍、证券经纪行业发 展趋势和展望、客户经理职业生涯规划、证券市场基础知识、交易常识、经纪业务流程、经纪业务风险控制、电话销售技巧、推销面谈等等。在岗培训包括行业知识介绍、营销知识介 绍等等。营销管理部培训经理会不断推出新的培训课题。职业生涯规划 深圳市场现有的几种营销模式，收集不全，见谅? 一、银行驻点营销 二、与大通讯机构合作营销 三、低佣金促销 四、社区营销
国信证券电话营销操作手册 [您有足够的威望或权限浏览此文章,以下是加密内容:] 电话营销操作手册 一个证券营销的操作方法。 电话营销的业务流程 电话营销称之为电话营销并不是一个精确的命名，称之为电话销售可能更为确切。因为电话虽然在这种营销模式的各个环节都发挥作用，但主要的作用在于发现目标客户群和与客户建立成交前的沟通和交流。通过对电话营销业务流程的剖析我们可以清楚地了解这种模式是如何使用并发挥效力的。 目前证券投资者的消费者我们可以划分为（散户）中小个人投资者、大户（实力雄厚的个人投资者）和机构户（机构投资者）。对于三者的特征大家应该非常清楚，我们没有必要在这里赘述。但有一点必须指出，对于电话营销这种模式而言，所针对的目标客户基本集中在中小散户区域。这与大部分券商的客户管理策略和中小散户的特性有关。 大部分券商在目前的市场中都把竞争的焦点集中在大户和机构户群体，对中小散户往往是缺乏服务或没有服务的。在这种状况下，中小散户是非常易于被电话营销模式中的服务所吸引的。而且中小散户在选择营业部的过程中会搀杂一定的个人情感因素，电话营销模式中所强调的一对一营销、持续性营销、感情营销也成为吸引中小散户的重要因素。 就开拓能力进行分析，开发大户或机构户对能力的要求较高，而且相当程度上这类客户的开发取决于一些非常规因素。所以电话营销模式并不适用于上述客户的开发，其主要针对的是中小散户市场。 电话营销工作流程如下： 第一步：准备工作 1、确定管理人员：确定团队长、分析师人选 2、营销客户经理团队建设：招聘、培训、设定薪酬制度等 3、目标市场的选择：区域的选择、区域分析、电话号码段的选择与分配 4、支援工作：工作场所、设备（办公家具、电脑、电话）、工作工具（资料、表格） 第二步：陌CALL电话 第三步：面见客户与投资报告会 1、日常客户面见 2、投资报告会的组织 第四步：客户追踪服务与转户 第五步：客户维护 第一步：准备工作 1、确定管理人员 1.1团队长与分析师数量 按电话营销团队的规模确定，一般一名电话营销团队长下辖5-8名电话营销人员为宜；每个电话营销团队配备一名兼职分析师 1.2团队长的素质要求：团队长建议由现有营销人员中选拔，建议重点考量以下几点 l 营销工作经验：从事证券营销工作二年以上为宜，个人具备营销开拓能力
融资融券基本内容摘要 1、融资融券业务：指国信证券向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 2、授信额度：指国信证券根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、国信证券财务安排等因素综合确定的客户可融资融券额的最高限额。客户融资融券的总额不得超过授信额度； 3、客户信用交易担保证券账户：也称客户证券担保账户，指国信证券以自己的名义在证券登记机构开立的、专用于记录客户委托国信证券信托持有相关证券以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的证券账户； 4、客户信用交易担保资金账户：也称客户资金担保账户，指国信证券以自己的名义在商业银行开立的、专用于存放客户委托国信证券信托持有的相关资金以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的资金账户； 5、信托财产、担保物：指存放于国信证券“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”并记入客户信用账户内的所有资产，该等资产为客户向国信证券提供的融资融券债权的担保物，包括客户向国信证券提供的保证金和用于充抵保证金的自有证券、客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款以及客户信用账户内所有其他资产； 6、保证金：客户向国信证券申请融资或融券，应当向国信证券提交一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。可充抵保证金证券名单以国信证券不时确定并公布者为准。 7、保证金比例：保证金比例是客户融资买入证券或融券卖出证券时交存保证金与融资金额或融券金额的比例，用以控制客户每笔融资融券交易初始资金放大倍数。保证金比例分为融资保证金比例和融券保证金比例 8、保证金可用余额：指客户用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额， 9、可充抵保证金证券折算率：指在计算保证金金额时，客户提交的作为充抵保证金的证券按其证券市值折算为保证金的比率 10、维持担保比例：指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例 11、标的证券：指客户融资可买入的证券及国信证券可对客户融出的证券，以国信证券不时确定并公布的融资买入标的证券名单和融券卖出标的证券名单为准； 12、警戒线：140%。按当日收市价计算，客户信用账户维持担保比例小于或等于该比例的，国信证券以本合同约定的方式通知客户其信用账户已面临风险，客户应在两个交易日内补充担保物，使其信用账户的维持担保比例回升至150%以上。 13、平仓线：130%。按当日收市价计算，客户信用账户维持担保比例小于等于该比例的，客户应在一个交易日内补充担保物，使其信用账户的维持担保比例回升至150%以上，否则国信证券有权对客户客户信用交易担保证券账户内的任何证券实施强制平仓措施。 14、强制平仓：指国信证券根据本合同约定强行将客户的担保物实施无条件强制交易并将交易所得资金或证券划至国信证券账户用于抵偿客户债务的行为；
国信证券客户服务投资顾问方案 国信证券北京分公司客户服务中心V客组 分析师收入分配及绩效考核办法 根据公司全面客户关系管理经营战略部署及相关规定～结合北京分公司实际～制定客户服务中心V客组分析师收入分配及绩效考核办法如下: 一～客户服务中心V客组分析师工资构成及福利保障 分析师分为三类:一类是处于试用期内的分析师,一类是已转正但未分配客户的分析师,一类是已转正且分配了部分客户的分析师。 分析师工资构成=基本工资+绩效工资+开发提成+销售奖励。 1、基本工资 分析师基本工资分为1500、1700、1900、2100、2300、2500元六档。基本工资根据分析师学历、既往工作经验、薪资水平确定。其中试用期分析师基本工资按85%发放。 2、绩效工资 绩效工资为根据分析师绩效考核结果发放的效益工资。 分析师绩效工资=绩效考核系数*月度标准绩效工资。 已转正但未分配客户的分析师每月的月度标准绩效工资参照当月北京分公司总体经营情况和员工绩效工资水平具体确定。 试用期分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正未分配客户的分析师月度标准绩效工资的80%确定。 已转正且分配了部分客户的分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正但未分配客户的分析师月度标准绩效工资的150%确定。 3、开发提成
开发提成=新客户提成+金色阳光账户开发提成 新客户是指分析师自行开发,下挂经纪人,的全部客户。金色阳光帐户是指分析师开发的非本人名下的金色阳光账户客户。 1 新开发客户和金色阳光账户开发提成佣金提成比例统一按以下标准执行: 客户实收佣金水平客户类别佣金提成比例 2.5‰,佣金?3‰ 1类 7% 2‰,佣金?2.5‰ 2类 6% 1.5‰,佣金?2‰ 3类 5% 0.8‰?佣金?1.5‰ 4类 4% 0.6‰?佣金,0.8‰ 5类 3% 4、销售奖励 销售奖励为根据北京分公司、客户服务中心员工销售基金、理财产品奖励和金天利等其他业务开发奖励制度的规定～可以记入个人收入的部分。计算公式为: 销售奖励=基金、理财产品销售奖励+其他业务开发奖励+有效户开户奖励。 基金、理财产品销售奖励按照《客户服务中心基金、理财产品销售预约、确认、奖励执行细则》规定执行。其他业务开发奖励按照《客户服务中心现金管理型债券协议交易奖励执行细则》、《客户服务中心金天利业务开发预约、确认、奖励执行细则》等相关制度之规定执行。 有效户开户奖励指分析师自己开发,下挂经纪人,的市值峰值超过1万元,含,的新客户。有效户开户奖发放时间为自开户当月起～6个自然月内首次达到有效户标准的月份。奖励标准为每开发一户有效户奖励50元。 国信证券北京分公司客户服务中心二O一O年三月 2
国信证券投资者教育工作经验交流 第一部分投资者教育工作实践 中国证券市场的发展壮大离不开中小散户投资者的贡献，证券市场健康运行离不开成熟的投资者，只有让投资者真正了解市场、认识市场，才能准确地把握市场，求得更多的财富增值机会，只有使让投资者真正理解证券市场的特性和风险，从思想深处牢固树立“投资有风险”、“买者自负”理念，才是一种积极负责的客户服务态度，才能维系和谐、稳定的客户关系，因此投资者教育工作对于证券公司长远发展具有极其重要的作用。 正是基于以上认识，我们在各地监管机构和协会指导下，采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。基本上做到了将投资者教育工作落实到日常经营的各个环节，做到客户开发到哪里，创新业务发展到哪里，投资者风险教育工作就延伸到哪里，同时还借鉴境外成熟市场投资者教育的经验，积极创新，因地制宜地开展了形式多样、行之有效的投资者教育活动，并取得了一定成效。 一、公司领导高度重视在组织、制度、资金安排上确保投资者教育各项工作部署落到实处。 首先公司领导层高度重视，胡继之总裁不仅亲自担任公司投资者教育领导小组组长，而且多次在办公会议上部署协调全公司投资者教育工作，营业部组织的投资者教育活动总裁都会亲自参加，在总裁的亲历亲为下，公司上下对投资者教育工作形成了统一认识。
为了确保公司投资者教育各项工作落到实处，公司还安排了专门投资者教育工作经费预算，如2007年投入超过100万元用于投资者教育各类宣传材料、学习资料的制作和购买等等，2008年公司又为每个营业部安排了15万元合计超过600万元的年度投资者教育专项奖励基金，鼓励营业部投在资者教育工作形式和内容上进行创新，各营业部网点也都根据当地实际情况自行安排了专门的预算。 公司还建立一系列行之有效的制度保障，如根据各营业网点经验制定了《投资者教育工作指引》及《经纪业务开户管理办法》、《经纪业务投资咨询管理办法》、《呼叫中心管理办法》、《客户投诉管理办法》等配套管理制度。同时还专门制定《营业网点投资者教育工作检查方案》相关制度，不定期采取现场检查、客户调查、陌生拜访等多种形式对营业网点投资者教育工作落实情况进行检查，并将检查结果公告，对于没有动作、力度不够的营业网点视情节严重进行通报批评和营业网点责任人考核扣分处罚，对投资者教育工作卓有成效的营业部给予全公司通报表扬。 二、重视员工的自我教育，强化员工行为规X，提高员工对投资者教育工作认识。“育人先育己”投资者教育工作是否能落实到位关键在于人的因素，只有思想上高度重视，同意认识，提高员工的认识，才能将投资者教育公司扎根于公司的各项业务经营中。为此我公司在各项业务管理制度中按《证券法》要求严格规X员工行为，在营业部员工的考核管理中，学习能力是一项重要考核指标。 除此之外，公司还通过多种途径提高员工对投资者教育工作的思想认识。如多次组织学习和讨论监管机构关于加强投资者教育工作的通知精神，
国信证券实习的自我总结 很荣幸能够参加国信证券公司的实习项目。在一个月的实习期内，我学到很多证券领域的知识，熟悉了公司的运作方式，让我对证券市场有了更深的理解。相信这段经验将对我今后的职业道路产生重要的影响。 本次实习是从7月12日开始的。第一周，我培养的是对证券市场的基本认识。所学的知识包括： 1.如何摆正投资心态——在市场上坚持自己的判断，理性决策，不盲目跟风。 2.如何做决策——基于大盘走势对个别股票进行分析。 3.如何鉴别信息——利空消息宁可信其有，不可信其无。 4.基本面与技术面的区别和联系——基本面优势在于中长线分析，而技术面优势在于短线走势判断。 此外，三大证券类报刊的阅读、每只股票走势图的浏览也是每天要做的功课。经过第一个星期的学习，我掌握了股票市场的基本运做模式。为更深入的学习奠定了良好的基础。 第二周是交易大厅前台实践。这段时间我学习了开立资金账户、申请认购新股以及资金划拨的相关业务知识；掌握了证券交易软件“大智慧”的基本使用方法；分析了人民币升值对市场的影响。此外，还在空闲时间阅读了张龄松的“股票操作原理”，全面学习了k线图、均线系统等技术分析方面的知识。 第三周主要是在股票市场中实践，判断大盘及个股走势。期间，我理解了资金对于整个市场的影响以及股票成交量与价格的关系；进一步学习了黄金分割线在走势分析上的运用；研究了cr技术指标的公式以及用法。此外，还接触了一些形态理论的内容。加深了对证券市场的理解。
最后一周的学习内容为基本面分析及股评撰写，根据大盘前期走势来预测后市动向。期间，我掌握了股评的写作结构，已擅长从基本面和技术面分别对大盘进行分析并逐渐领悟到市场中各行业之间的联系。这段时间还接触到一些高级盘口技术，并对资金管理知识有了一定的了解。 通过这一个月的实习，我对证券市场的理解更为深刻了。现已习惯用理性方法来分析各种问题。懂得了市场是变幻莫测的，最重要的是抓住其中的规律。这段时间我还培养了良好的学习习惯，学会了总结的方法。每天的股票浏览让我对历史走势——尤其是经典走势产生了一些印象，从而有机会在未来的市场上找出相似的头部形态来判断后市。 良好的开端是成功的一半，相信这次实习能够为我的职业生涯领航。它让我有机会更深入地去思考今后的人生和职业规划，并给予我实现它们的动力。感谢国信证券给我这次实习机会，也希望国信能够在国内证券市场上发挥出日益强大的影响力，为国家经济发展做出应有的贡献。
★标准答案: A ★考生得分: 评语: .单选题（共10题，共30 分） 1.客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时, 2.以下说法正确的有：（）。（3分） A. 客户经理在经客户同意后，可以代替客户在开户申请书、三方存管协议等重要文件上签字 B. 客户经理经客户同意后，向客户收取证券合同条款规定以外的费用 C. 经客户同意后，定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息 ★标准答案: ☆考生答案: ☆考生答案: 及时 向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（ ）的利益得到优先对待。 （3分） Ad B.客户 C.相关方 ★标准答案: ☆考生答案: ★考生得分: 3分评语: ★考生得分: 3分评语: 3.客户要开户，但离公司营业网点较远时，客户经理（ （3分） A. 向客户解释公司政策，并带客户到公司营业网点开户 B.收集客户所有材料, 经客户签字后带回公司开户 C.收集客户所有材料, 回到营业网点后代客户签字并开户
4.根据（）,客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。 （3分） ☆考生答案: B ★考生得分: 3分评语: 可能影响其利益的重要情况。 （3 分） A. 诚实守信 B. 勤勉尽责 C. 公平对待客户 D. 客户利益优先 ★标准答案: ☆考生答案: 6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 A. 诚实守信 B. 勤勉尽责 C. 公平对待客户 D. 客户利益优先 ★标准答案: 7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户 ★考生得分: 3分评语: 5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（ ），明示其所在的分支机构、姓 名、执业资格信息、 职责范围、公司规定等事项和内容。 （3 分） A.工作证 B.身份证 C.委托合同 D.名片 ★标准答案: ☆考生答案: ★考生得分: 3分评语: （3分）
国信证券财务分析报告 一、企业整体财务状况简介 2006年度，国信证券实现主营业务收入为126,145万元，同比增长229%；利润总额为89,147万元，同比增长505%；净利润为64,135万元，同比增长638%。 二、经营情况分析 2006年，我国证券市场延续了繁荣局面，成为全球最具活力的资本市场之一。市场指数在上半年调整至659点的地位后，下半年恢复上扬，年末收于1895点，全年上涨68.4%。日均交易量810亿元，同比增长183%。市场总共完成承销家数95家，承销金额1458亿，股改项目1375个。 1、利润基本情况 2006年，国信证券营业收入总金额为126,145万元，其中营业利润为86,969万元，占收入比为68.9%；投资收益为2300万元，占比为1.8%；营业外收入为-122万元，占比为-0.1% 。 公司净利润增长远高于营业收入增长，公司盈利能力得到进一步增强，净利润率从2005年的22.6%提升至2006年的50.8%；公司投资收益及营业外收支净额的占比从2005年的2.4%进一步下降至2006年的1.7%，公司盈利质量得到了有效提升。 单位：人民币万元 2、主要营业收入情况 2006年度证券市场成交的日益活跃，股指的稳定回升，成交量日趋增大，公司主要利润来源的证券经纪业务和证券发行业务在2006年实现收入为81,249万元、20,857万元同比增长分别为220.6%和74.1%；同时，公司的自营差价净收入扭亏为盈，实现收入20,857万
元。 表二：收入结构及变动表 单位：人民币万元 在收入构成中，证券经纪业务收入占比为64.4%，仍占公司整体收入三分之二强，从单项较上期相比较而言，自营业务部分收入及其他收入的比重从2005年的2.8%上升至19.1%。公司收入证券经纪业务比重过高，收入整体结构并无明显改善，受市场周期性影响较大。 ◆经纪业务 2006年，抓住市场良好的发展机遇，加快发展，手续费净收入同比增长220.6%，而同期市场交易量指标增长为181.8%。各营业部数据分析详见后<营业部经营状况> ◆证券发行业务 2006年国信证券投银主承销12家，同比增长140%，主承销家数由行业内第二名升至行业内第一名；承销总金额58亿，同比增长107%，主承销金额排名由行业内第六名下降至行业内第七名；股改项目完成85家，同比增长143%，股改项目家数排名由行业内第二名下降至行业内第三名。 表三：证券发行业务变动表单位：人民币万元
生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。 -----无名 国信证券客户经理管理制度 第一章总则 1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下，为营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的证券客户经理。具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。 2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。客户经理必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。 第二章客户经理的聘用及其职责 1 营业部为拓展业务，对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应具备以下条件和资格： 具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录； 具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力 的可适当放宽条件； 具备一定的金融证券专业知识； 除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。 达到公司或营业部规定的其它条件。 营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。
《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律不 得录用为客户经理。 2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期 免冠照片等必要材料。应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具 户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。 3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理等 四级。 4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客户 经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理，由营 业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同；达到高级客户经理以上级别的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。 5 客户经理的主要职责是： 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识； 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户 开发、产品销售等业务宣传和拓展活动； 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下， 向客户销售产品； 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资 需求，为客户制定适合的理财计划； 营业部安排的其他工作。 第三章业务拓展费及收入提成管理 1 外聘客户经理的收入由业务拓展费、手续费净收入提成和管理津贴三部分 构成，其中管理津贴为团队长享受，最高不超过500元/月。各级岗位的业务拓展 费标准及各项考核指标参数如下: 岗位标准（元/月）客户累计资产6个月新6个月基金6个月佣金提成比例
国信证券特色业务及高端产品介绍 ************* 国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国43个城市拥有64家营业网点，现有员工11876人。国信证券各项业务市场地位和竞争优势突出。经纪业务以业内排名第22位的营业部数量连续三年稳居股票基金交易额排名行业第三，同时业务净收入2010年进入行业前三；投资银行业务股票发行家数2006-2009年连续四年排名行业第一，2010年排名行业第二，是当年发行家数、承销金额同时进入行业前十的两家券商之一；资产管理业务规模排名行业前列，2010年主要产品均跑赢上证指数，投资回报在券商同类产品中居于前列；研究业务2005-2010年连续在《新财富》“最佳分析师”评选中获得“最具影响力研究团队”称号，共80多人次获得“最佳分析师”奖项。在中国证券业协会主持的全国证券公司经营业绩排名中，国信证券近三年的总资产、净资产、净资本、营业收入、净利润、代理买卖证券业务净收入、承销保荐业务项目发行家数、受托管理资金本金总额等主要指标均排名行业前十位。 综上所述，国信证券在行业中各项业务都处于领先的地位，同时也涵盖了行业中所有的业务品种。现在国信证券开展的特色业务有：1、“金色阳光”投资咨询服务 在现有的市场环境中，大部分散户已经很难去适应并生存。那么我们的分析师团队通过给客户提供专业的投资建议以及一对一的投资服
务，全程跟踪指导客户的交易操作，为客户的资产保驾护航。 2、融资融券 在现有的交易制度下，引入杠杆和做空的机制。客户可以通过向证券公司融资买入股票或者向证券公司融券卖出股票，这样既可以帮助激进的投资者放大投资收益，又可以让专业的投资者在看空市场的时候也能赚钱。目前，融资买入的标的股票还只有88只，融券的标的股票一般只有几只。但即将推出的转融通业务，可以让投资者可以选择的投资标的扩大到280余只股票。当下，已经有越来越多的客户有了参与融资融券的需求，但能开展这项业务的只有20余家券商，国信证券更是首批通过的6家券商之一，这也成为了我们的核心竞争力。 3、股指期货 股指期货是以沪深300指数为标的的新型期货，杠杆率大致为5倍。专业的投资者可以通过一揽子股票和股指期货的实现收益的锁定和套利，而国信证券是券商中极少数的拥有中间业务资格（IB业务）的券商之一，也就是说客户在国信证券开立账户，即可参与股指期货的投资。 4、港股 香港市场作为成熟规范的资本市场，T+0的交易制度、无涨跌幅限制、丰富的双向多空机制、各类复杂的金融衍生产品，都吸引了越来越多的内地投资者前往香港。现在，国信证券香港分公司首创一套远程开户系统，客户无须亲自前往香港或其他城市，只需要在网上完成注册，足不出户便可以完成整个开户流程。
一.单选题（共5题，共25分） 1.客户经理绩效考核分=营销业绩考核分+ （）（5分） A.考勤分 B.客户满意度打分 C.行为品质考核分 D.以上都不对 ★标准答案： C ☆考生答案： C ★考生得分：5分评语： 2.客户经理薪酬发放通过公司哪个系统发放（5分） A.营销管理信息系统 B.人力资源管理系统 C.CMOA D.CRM ★标准答案： B ☆考生答案： B ★考生得分：5分评语： 3.营销业绩考核指标为（）和新增托管资产等。（5分） A.新增客户数 B.新增股东卡数 C.净佣金收入
D.新增有效户数 ★标准答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：5分评语： 4.客户经理被记过（）者解除劳动合同（5分） ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：5分评语： 5.《客户经理绩效考核与薪酬管理办法》规定对客户经理考核应该坚持的原则（5分） A.行为品质与营销业绩并重 B.只看营销业绩 C.只看行为品质 D.以上都不对 ★考生得分：5分评语： 二.多选题（共5题，共50分） 1.客户经理的级别包括：（）（10分） A.客户经理 B.高级客户经理 C.明星客户经理 D.金牌客户经理
☆考生答案：A,B,C,D ★考生得分：10分评语： 2.客户经理的薪酬构成包括：（）（10分） A.基本工资 B.绩效工资 C.代客理财收入 D.推荐股票提成 ★标准答案：A,B ☆考生答案：A,B ★考生得分：10分评语： 3.客户经理行为品质考核包括但不限于以下内容（10分） A.客户经理营销行为规范管理相关规定 B.客户经理资格管理相关规定 C.客户经理劳动合同管理相关规定 D.客户经理客户服务方面的相关管理规定 ★标准答案：A,B,C,D ☆考生答案：A,B,C,D ★考生得分：10分评语： 4.分支机 （10 分） 构可视情况给予违法违规客户经理以下处罚：（） A.警告 B.记过 C.解除劳动合同 D.处以罚金 ★标准答案：A,B,C,D
国信证券十大优势业务： 一、金色阳光——中国证券经济业务第一品牌 2005年，国信证券率先在行业内开创了经纪业务服务产品——“金色阳光证券账户”。该产品对客户需求进行了细分，并提供相应投资服务；收费则采用佣金与服务内容挂钩。“金色阳光”带来巨大的品牌效应。目前，国信证券客户总数已经近300万户，管理受托资产规模近3000亿元，加入国信金色阳光服务可以享受分析师一对一的服务、全面账户诊断、股票操作策略和投资建议，贴心的服务，股票价值的稳定增长。 合肥有哪一家证券公司手续费比较低一点？信托理财产品怎么样？合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户合肥有哪几家证券公司合肥最好的证券公司周未正常办合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户 目前金色阳光帐户已经全面升级成为"金色阳光藏金阁"各种咨询服务一网打尽任由您挑选. 二、金太阳手机证券——为您倾心打造的移动大户室 国信手机炒股能为证券投资客户提供全方位的证券行情、证券买卖、帐户查询、证券资讯等服务，真正做到让您随时随地完成投资心愿。 国信“金太阳”手机炒股软件注册用户已突破350万户，并被iPhone选为中国落地宣传的唯一证券应用，“金太阳”手机证券系统是目前市面上唯一一款支持港股行情、银证转帐功能的，集国信资讯、行情、交易、转账、帐户管理于一体的功能最齐全的，是国内唯一一款能看全球指数行情的手机炒股软件。并且完全免费（GPRS流量费除外）, 适合各家证券公司客户使用,适用于各种平台手机下载! 合肥有哪一家证券公司手续费比较低一点？信托理财产品怎么样？合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户合肥有哪几家证券公司合肥最好的证券公司周未正常办合肥国信信股票账户开立如何开户炒股如何开户 金太阳免费手机炒股软件下载三步曲： 一、发送邀请短信DB A135014980960到95536免费注册(DB与A之间须有空格) (注：本条邀请短信除普通短信费0.10元外，不会再产生其他任何费用) 二、收到短信后，点击https://www.doczj.com/doc/f35345701.html,登陆并按相应品牌型号下载金太阳软件 （如果无法点击，请直接在手机的浏览器输入该网址登陆，如果没有你的手机型号，可直接选择“通用下载”，尝试下载KJA V A键盘触摸屏版） 三、启动金太阳输入您的手机号码登陆进入金太阳手机炒股世界 （下载完成后一般在手机的娱乐、JA V A、百宝箱、程序、应用程序中可找到金太阳的图标） 三、全面客户关系管理——打造中国证券服务行业的黄埔军校 国信证券所定义的全面客户关系管理，其核心任务包括建立不断了解、跟踪、研究、影响和满足客户需求的长效机制；在上述基础上，制定出适合国信客户结构特性的客户分级分类服务营销解决方案和产品策略等。培养了一支高素质、规模化、稳定的投资顾问团队，保证其专业素质同步甚至超越于客户、证券市场成熟度。这些投资顾问是具有综合作战能力的兵。既拥有专业的相关知识、研究水平，还能为不同客户提出适合的投资建议，理财建议。”2011年国信证券给旗下所有客户的目标是收益超越大盘5%以上。 合肥有哪一家证券公司手续费比较低一点？信托理财产品怎么样？合肥国信信股票账户开
国信证券客户服务模式简介 最近几年，凭借强大的营销能力，南京营业部的客户规模稳步扩大，目前营业部客户数约7万名，客户资产总额约40亿，交易量从2004年起连续三年排名南京地区第一名。 随着营业部业务规模的发展，营业部在客户服务模式上也进行了系统化的建设：一是服务产品化；二是产品品牌化。所谓服务产品化，是利用行业内综合实力第一流的国信证券经济研究所的研究成果，按照客户的不同需求和偏好，设计成不同级别的标准化的服务套餐，然后按照不同的价格（佣金的费率水平，从1.8‰到3.0‰不等）,提供给客户。这样既满足了客户的个性化需求，为客户提供了极具价值的专业化服务，也能实现客户、员工和公司的三赢。所谓产品品牌化，国内各券商经纪业务的服务内容多是雷同的，服务内容可以复制，但品牌是不可复制的，如果把一个成功的企业看作是一金字塔，营销体系是基础，品牌则是塔尖，得品牌者得天下，国信证券在业内第一家创立了证券经纪业务品牌“金色阳光证券帐户”，经过两年多的努力培育，已经在全国拥有几万名高端客户，100多亿的资产总值，在客户中形成了良好的口碑，“金色阳光证券帐户”并获得深圳市2006年度金融创新二等奖，对行业发展模式产生了深远的影响。 一、差异化的服务内容 “金色阳光证券帐户”主要包括金通道、金智慧、金锦囊三个级别的服务，客户可以按照自己的资产状况和投资需求，自愿选择相应的服务级别。营业部则组织各种资源，来提供相应的服务，并通过考核、反馈与控制等途径来保证服务的质量。其本质是一种差异化的服务产品。（一）金通道的服务内容 1、安全快捷:业内领先的大集中交易模式，安全快捷； 2、7*24小时客服热线：目前南京地区规模最大的客服中心，十几名专业的客服代表随时接听客户查询，第一时间帮助客户解决各种问题； （二）金智慧的服务内容
国信证券金融证券部门招聘试题 国信证券, 招聘, 试题, 金融 证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管部门批准。 问：该公司的申请能否会得到批准为什么 2．在年初，李先生拥有如下数量的4种股票，年初和预期来价格为: 股票股数（股）年初价格（元）预期年末价格（元） A 1000 5 6．5 B 200O 6 7．2 C 500 8 8．8 D 1000 1010．5 请计算李先生的期望收益率。（计算到小数点后两位） 全融部门时事理论题举例 1．我国的外汇储备主要来源于哪些渠道其增加对基础货币供给会产生怎样的影响 2．试论述我国1998年3月改革存款准备金制度的基本内容，并分析此次准备金制度改革的理论意义和政策意义。3．试论我国在亚洲一些国家发生金融危机、汇率普遍下跌的情况下保持人民币汇率稳定的理论依据和实证意义。 4. 分析我国商业银行呆账及不同的处理方法。 参加了银监会派出机构的考试，人力资源岗。考试内容主要是经济金融 会计类为主，所以看到试卷后就知道一定没戏了（没有经济学功底:（ 第一答题：20个填空，都是经济、财政、金融、银行会计等方面的常识题，学过经济学方 面课程的同学一定可以拿高分。可惜俺是纯文的，经济的不懂，基本都不会: ( 第二大题：20个选择题，不定项选择。也都是经济、财政、银行会计等方面的常识题。没 见过的人觉得好难好难，比如俺。其他人可能会觉得小菜一碟啦。 第三大题为简答题，根据报考岗位的不同进行选做，分为监管岗、法律岗、统计分析岗、 会计岗、计算机类岗、综合文秘管理岗，题目分别为（大致的意思，具体记不清了）： 监管岗： 1、我国银行业面临的风险是什么 2、哈哈哈，忘记了我是应届生 法律岗： 1、我国处理问题银行都有哪些法律和依据 2、加入WTO对我国银行立法的影响 统计分析岗； 1、淡泊分布（具体记不清了，英文音译）的特征是什么举几个生活中的例子。 2、我国商业银行在风险应用管理方面存在的问题（反正是关于风险管理的） 会计岗： 1、我国会计体系的框架是什么 2、美国《***82年（貌似叫什么班德斯—德鲁斯）会计法案》的原则和内容是什么 综合文秘管理岗： 1、怎样完善银行业的内控机制 2、银行业从业人员的职业操守是什么 第四大题：论述题，二选一，600-800字 1、谈谈国际化银行应具备的特征 2、结合新农村建设，谈谈如何完善农村金融服务体系 第五大题： 英译汉（貌似是关于政府在银行业监管中的角色和作用），挺长的一段英文，据同参加考 试的某些人士说，还是很简单的。证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管
[证券公司业务那些事]证券公司机构业务 券商业务那些事 全文结束》》-01-15龟石 券商业务国内券商的业务大体可以分： 1，经纪业务 2，投资银行业务已经设立投资银行部） 3，资产管理业务、 4，自营等。 全文结束》》年券商创新大会后可以开展的业务越来越多，从新三板扩容、期货市场产品的丰富、期权等等，很多券商抓住了一拨创新业务的机会，比如江湖号称”新三板之王的申万证券、“融资融券之王的国信证券”等等等，一方面比拼证券公司对未来的判断，另一方面也取决于对业务上投入。 江湖代有人才出，一代新人换旧人。90年代的券商王“君安王朝”“万国王朝”在21世纪初已经烟消云散；xx年前疯狂的“南方证券”“华夏证券”也已经不复存在；取之而生的是以经纪业务为主战场，采取人海战术的“国信证券”“中信证券、、、、、中信、海通、国泰君安、国信证券在未来的江湖座次，也许还要调整、、、、 具体来讲： 一、经纪业务
受互联网券商冲击最大的业务，毫无技术含量，就是一个纯通道业务，给客户开户的柜台，随着互联网的普及，佣金会越来越低。未来需要有基于营业部的增值业务。，但马上被证监会叫停了。业内关注“东大同”，搞流量入口或交易系统的公司，未来一定会切入到证券经纪业务领域，东大同在做未来的卡位。虽然国金证券在xx年第一家券商与腾讯合作了“佣金宝”产品，轰动一时，之后也陷入平庸） 二、投资银行业务 投行业务分三块：股权融资、债券承销和并购重组业务； 股权融资过去靠的是保荐人的牌照以及和监管机构的关系，也是毫无技术含量。 未来注册制实行后，考验的更多的就是券商的市场判断、定价能力和与买方机构的关系。 债券承销现在是将来也会是券商增长很快的一块业务。主要原因是监管部门对企业债权融资市场的重视，使得债券的品种逐渐丰富，企业债、公司债、中小企业债、PPN，包括xx年开始的资产证券化产品。核心还是在于资产获取、产品设计、定价、和销售四个方面。 并购重组，中国绝大多数的行业目前市场集中度都太低了，中国会出现类似美国上世纪70年代的一股公司兼并收购潮，由于是xx年开启的供给侧改革，过剩行业的兼并重组业务自然大有可为。