附件二： 中国银行间市场交易商协会意向承销类会员 （银行类）市场评价相关材料说明 一、材料内容 1、参与市场评价说明书； 说明书需包括以下内容： （1）参与市场评价的意愿； （2）机构基本情况简介； （3）最近三年无违法和重大违规行为的说明。 如有《评价规则》第十五条规定相关情形，不得参与市场评价。 2、2010年度年检的《营业执照》副本复印件； 3、《金融许可证》复印件； 4、2009年度审计报告复印件； 5、非金融企业债务融资工具承销业务操作规程、风险管理制度和内部控制制度； 应包括以下内容： （1）上述三个制度文体（应为本单位发布实施的制度）； （2）上述三个制度说明，要求简单扼要、清晰明了。 6、从事债券承销业务部门设置、负责人及业务人员简历； 应包括以下内容： （1）本机构组织架构图及相关说明； （2）债券承销业务部门设置情况介绍，包括成立时间、承销队伍规模、债券承销业务部门在本机构的地位和作用、债券承
销业务开展情况等； （3）从事债券承销业务相关人员汇总表（模板见附件1） （4）从事债券承销业务相关人员工作简历（模板见附件2）。 7、2010年度银行间债券市场一级市场、二级市场业务开展情况介绍； 应包括以下内容： （1）一级市场情况介绍应包括2010年度在银行间债券市场一级市场上承销发行的相关业绩情况，如承销发行金额、只数及相关排名等。 （2）二级市场情况介绍应包括2010年度在银行间债券市场二级市场上交易的相关业绩情况，如交易结算金额及相关排名等。 8、市场评价信息表（见附件3）； 9、交易商协会要求提供的其他材料。 二、材料格式 参与市场评价的会员应当按照上述材料顺序将电子版及纸质版材料发送到交易商协会秘书处。 （一）电子材料 1、审计报告电子版可只提供资产负债表、损益表及现金流量表。从事债券承销业务相关人员汇总表应按照EXCEL格式，其他可按照Word或PDF格式提供。 2、邮件标题为“XXX单位参与市场评价材料”； 3、所有材料以附件形式打包发送，每项材料的文件名称和标题一致，如“XXX单位材料一：参与意向承销类会员市场评价说明书”。 （二）纸质材料 1、将材料按照顺序逐份装订； 2、每份材料加盖单位公章。
个人贵宾客户服务管理办法 编制部门： 版次号： 生效日期：xx年06月16日
目录 修改与审批记录 .............................................................................................................. 错误！未定义书签。第一章总则. (3) 第二章组织职责 (3) 第三章VIP客户的管理 (3) 第四章VIP卡管理 (4) 第五章贵宾客户服务 (5) 第六章附则 (5) 附件： (5) 附件1.《银行贵宾客户优惠服务明细》 (6) 第一章总则 第一条为进一步规范和加强银行（以下简称“本行”）的个人贵宾客户
管理工作，贯彻“以客户为中心”的经营理念，实现个人客户差异化营销和分层管理，制定本办法。 第二条银行个人贵宾客户，是指符合本行个人贵宾客户评定标准，具有一定经济基础和社会地位，信用度高，对银行业务发展产生较大贡献或重大影响的个人客户。 第三条VIP卡，是指为个人贵宾客户所发放的银行卡，是贵宾客户的身份象征。它除具备借记卡的基本功能外，还包含服务优惠、投资理财等增值服务功能的高端借记卡。银行VIP卡分为金卡、白金卡和钻石卡三种。 第四条个人贵宾客户服务实行“客户自愿、重点发展、为客户保密”的原则，为符合评定标准的个人贵宾客户发放相应的VIP卡，作为享受VIP服务的依据。 第五条本办法适用于银行所有机构和网点。 第二章组织职责 第六条总行是个人贵宾客户管理的主责部门，负责全行客户服务资源的组织和VIP客户的管理。 第七条其他涉及个人银行的相关部门负责利用本部门的业务资源，为个人贵宾客户提供本部门业务的优质服务。 第三章VIP客户的管理 第八条银行全行的VIP客户评级量化标准由总行统一制定。 第九条总行将通过客户关系管理系统的客户评级功能为个人客户进行评分，分值达到30分及以上的客户即可为银行个人贵宾客户。各机构可根据分值与客户级别对应关系，在征得客户同意的前提下为其申请对应的VIP卡。对应关
银行间本币市场交易员培训总结ppt 20xx年5月19日至5月21日，我参加了全国银行间同业拆借中心举办的第180期全国银行间本币市场交易员培训。本次培训由中国人民银行金融市场司债券交易处苟宇、中国外汇交易中心杨凝、邵灵豪分别授课，主要对银行间拆借市场和债券市场政策法规、市场业务介绍和本币交易系统进行了讲解。现将三天的培训总结如下： 一、银行间拆借市场和债券市场政策法规 本次培训政策法规篇共收录了五部分内容，即：综合类、准入类、业务类、信息披露与风险监测、其他，共计70项政策法规。现就以下3项基本政策法规做简单介绍。 1、中华人民共和国中国人民银行法 随着社会主义市场经济体制的不断完善，中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。20xx年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》包括八章，对中国人民银行的职责、组织结构、业务、财务会计等方面做出规定。此法是为确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定而制定的。 2、同业拆借管理办法 人民银行1996年建立了全国银行间同业拆借市场，将同业拆借交易纳入全国统一的同业拆借网络进行监督管理。全国银行间同业拆借市场建立以后，中国的同业拆借市场步入了规范发展的轨道，在市场规模快速扩大的同时，没有出现系统性风险和严重违约事件，市场运行效率和透明度不断提高。人民银行在十年同业拆借市场管理的实践中，逐步探索出一系列行之有效的市场管理措施。期限管理、限额管理、准入管理、备案管理、透明度管理等市场管理手段，既能防范系统风险，又能灵活适应不同类型市场参与者的多样化需求。
银行间本币市场交易员培训总结 ⅩⅩ年5月19日至5月21日，我参加了全国银行间同业拆借中心举办的第180期全国银行间本币市场交易员培训。本次培训由中国人民银行金融市场司债券交易处苟宇、中国外汇交易中心杨凝、邵灵豪分别授课，主要对银行间拆借市场和债券市场政策法规、市场业务介绍和本币交易系统进行了讲解。现将三天的培训总结如下： 一、银行间拆借市场和债券市场政策法规 本次培训政策法规篇共收录了五部分内容，即：综合类、准入类、业务类、信息披露与风险监测、其他，共计70项政策法规。现就以下3项基本政策法规做简单介绍。 1、中华人民共和国中国人民银行法 随着社会主义市场经济体制的不断完善，中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》包括八章，对中国人民银行的职责、组织结构、业务、财务会计等方面做出规定。此法是为确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定而制定的。 2、同业拆借管理办法 人民银行1996年建立了全国银行间同业拆借市场，将同业拆借
交易纳入全国统一的同业拆借网络进行监督管理。全国银行间同业拆借市场建立以后，中国的同业拆借市场步入了规范发展的轨道，在市场规模快速扩大的同时，没有出现系统性风险和严重违约事件，市场运行效率和透明度不断提高。人民银行在十年同业拆借市场管理的实践中，逐步探索出一系列行之有效的市场管理措施。期限管理、限额管理、准入管理、备案管理、透明度管理等市场管理手段，既能防范系统风险，又能灵活适应不同类型市场参与者的多样化需求。 近年来，随着金融改革不断深化，金融机构的内控制度建设取得了明显进步，金融机构融资渠道多样化、定价机制市场化程度提高，金融市场的其他子市场有了长足发展。新形势下，金融机构对进一步发展同业拆借市场提出了新的需求，特别是上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)报价制改革推行后，金融机构希望同业拆借市场能够更加具有深度和广度。 《同业拆借管理办法》正是在总结同业拆借市场管理经验基础上，为了进一步促进同业拆借市场发展，配合SHIBOR报价制改革，顺应市场参与者需求而出台的重要规章。该办法自2007年8月6日起施行，对同业拆借市场的准入、交易和清算、风险控制、信息披露管理、监督管理、法律责任进行了详细的规定。 3、全国银行间债券市场债券交易管理办法 为推动全国银行间债券市场的进一步发展，规范债券交易行为，防范市场风险，保护交易各方合法权益，中国人民银行制定了《全国银行间债券市场债券交易管理办法》并于2000年4月30日发布实
客户投诉管理制度 第一条为规范我司客户投诉管理工作，提高投诉处理工作效率，保障客户投诉得到及时有效处理，维护我司的良好形象，特制定本办法。 第二条本办法中所称的客户投诉，是指我司工作人员在为客户办理业务过程中，客户对工作人员的服务态度、服务质量以及对我司所提供的业务产品、业务流程、服务环境、服务设施设备等不满意，通过我司各受理电话、各部门、客户意见簿、服务质量监督员、新闻媒体、举报信件等渠道向我司提出的现场或非现场意见、建议或投诉。 第三条本办法适用于我司所有从业人员。 第四条各一级支行、营业部（以下简称一级行部）设置“客户援助电话”，银行卡（电子银行）部设置“客服热线”，人力资源部设置“服务监督电话”，各受理电话公布于营业网点，明确专人负责，保证24小时接听客户投诉。形成客户援助电话、客服热线、服务监督电话三级联动的格局，各级电话均可接听客户投诉，并做好相关记录，及时反馈至服务监督电话。 (一）客户援助电话：负责接听客户投诉，处理本级客户投诉。 (二）客服热线：负责接听客户投诉，将客户投诉转至客户援助电话或服务监督电话处理。 (三）服务监督电话：负责接听客户投诉，处理全行客户投诉，酌情回访客户。 第五条客户投诉按照业务类别实行“对口处理、分工负责”的管理体制。 (一）总行人力资源部负责全行客户投诉的指导、协调、督促等工作，总行优质服务工作领导小组具体负责全行客户投诉的调查、甄别和处理工作。 (二）总行各部室负责本条线业务范畴的客户投诉的协调处理工作。 (三）一级行部为本级服务管理部门，负责对客户投诉涉及相关部门、网点关系的协调，并全程督促相关部门、网点在时限内进行处理。 (四）各营业网点负责处理职责范围内、相关部门或通过服务监督电话和客服热线转接、信访等客户投诉的调查和协助处理工作。 (五）对客户投诉涉及纪检监察室处理的内容，由总行纪检监察室负责调查
银行间本币市场交易员资格考试题库 (1)以下报价类型中，不能直接成交的有？（AB） A、意向报价 B、双向报价 C、对话报价 D、点击成交报价 (2)在现券买卖意向报价输入界面中，必填项有？（BD） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、债券名称 (3)在现券买卖对话报价输入界面中，必填项有？（ABC） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、全价 (4)点击成交报价与意向报价的区别，以下正确的有？（AC） A、可以直接成交 B、交易要素不必填全 C、只可以向全市场发送 D、可以发送批量报价 (5)在群组管理中，群组成员最多可添加多少条？（D） A、10 B、20 C、50 D、100 (6)在快捷撤单功能中，交易员可以根据以下哪些条件批量撤销报价？（ABD） Ａ、交易方式B、报价方向C、交易对手D、债券代码 (7)批量报价待发送列表中，最多可添加多少笔报价？（B） A、50 B、100 C、150 D、200 (8)在现券买卖意向报价窗口，可设置以下哪些过滤条件？（AC） A、债券类型 B、债券发行人 C、债券代偿期 D、债券计息方式 (9)在中后台内部管理功能下，具有用户管理权限的首席用户可以创建以下哪些类型的用户？（B） A、首席用户 B、普通用户 C、系统管理员 (10)在中后台内部管理功能下，系统管理员可以创建以下哪些类型的用户？（AB） A、首席用户 B、普通用户 C、系统管理员 (11)信用拆借市场，以下哪些限额类型必须设置？（AC） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、衍生品授信 (12)远期利率协议市场，以下哪些限额类型必须设置？（D） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、衍生品授信 (13)现券买卖市场，以下哪些限额类型必须设置？（D） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、以上都不是 (14)以下限额和授信中，超过额度仍可成交的是？（A） A、做市限额 B、对手方限额 C、交易员限额 D、单笔交易限额 (15)现券买卖市场，以下哪些限额超过设置额度，将不能成交？（ABCD） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、结算限额 (16)在交易员限额设置界面中，可否对本机构全部交易员进行批量设置？（B）A、是B、否 (17)限额重置类型中，在每笔交易到期后，系统自动返还的限额类型是？（A）A、累计限额 B、每日限额 C、以上都是 (18)具有中后台监控权限的交易员，在中后台实时监控功能下，可以监控以下哪些信息？（ACD）A、本方成交明细B、对手方成交明细C、自己的报价D、本方其他交易员的报价(19)在中后台清算信息账户设置功能中，以下哪些操作是实时生效的？（ABC）A、账户的增加B、账户的修改C、账户的删除 (20)在中后台信息查询功能中，可以查询到以下哪些信息？（AB）A、本方报价B、本方成交C、对手方报价D、对手方成交(21)以下哪些信息提交后，需由交易中心确认后方能生效？（Ｂ）A、做市券种提交Ｂ、基金净值提交Ｃ、做市报价提交Ｄ、限额设置(22)交易中心场务应急服务包括哪些？（BCD） Ａ、报价点击Ｂ、报价发送C、报价修改Ｄ、报价撤销(23)系统管理员可以做以下哪些操作？（C）A、发送报价B、点击成交C、用户管理D、账户设置(24)哪些人员可以进行账户的设置维护？（CD）A、系统管理员B、首席交易员C、具有账户管理权限的普通交易员D、具有账户管理权限的首席交易员(25)限价报价是哪个市场的报价方式？（D） A、信用拆借市场 B、质押式回购市场 C、买断式回购市场 D、现券买卖市场(26)交易系统登录密码设置有哪些要求？（BD） A、只能是数字 B、必须是数字和字母 C、只能是字母 D、密码长度6－10位(27)在用户管理
中国建设银行客户服务管理办法 （暂行） 目录 第一章总则 第二章建行客户服务管理组织体系 第三章总公司建行项目管理工作小组工作职责 第四章客户服务中心服务职责与要求 第五章客户服务监督考核 第六章建行服务费用管理 第七章附则 附件：总公司项目领导小组与项目管理工作小组人员名单
第一章总则 第一条为了切实作好中国建设银行（以下简称“建行”）保险经纪服务与服务管理工作，增强金诚国际的服务竞争力，在建行系统内树立金诚国际保险经纪服务品牌，特制定本办法。 第二章建行客户服务管理组织体系 第二条总公司成立建行项目领导小组 公司董事长担任组长，公司总裁任副组长，设立项目经理与副经理。 小组职责：全面负责建行统保项目保险经纪服务的领导、指挥、部署、决策、协调与管理工作。 第三条总公司成立建行项目管理工作小组 工作小组由市场开发中心、客户服务中心、机构发展中心、经纪技术中心、风险研究中心、计划财务中心、数据信息中心相关管理人员参与组成。 工作小组职责：在项目领导小组的领导下，负责建行统保项目的具体组织与实施，并负责保险期内客户服务的组织、管理、监督与考评工作。项目经理具体负责管理工作小组的相关工作。 第四条对应属于公司服务范围的建行各分行，各地客户服务中心成立建行项目小组 项目小组由1名负责人和1-2名服务专员组成，其中至少有1名服务人员持有保险经纪人资格证书。服务人员应具有良好的业务素质、高
度的责任心与良好的敬业精神，能胜任客户的服务要求。 项目小组职责：在总公司建行项目管理工作小组的领导下，按照《中国建设银行固定资产保险经纪服务委托协议书》及本办法的要求为建行各级分行提供一流的保险经纪专业服务。 属于公司服务范围的分行：北京、天津、河北、山西、内蒙古、辽宁、大连、吉林、黑龙江、江苏、苏州、山东、青岛、河南、陕西、甘肃、宁夏、新疆分行和总行本级。 第三章总公司建行项目管理工作小组工作职责第五条根据《中国建设银行固定资产保险经纪服务委托协议书》的相关内容，公司建行项目管理工作小组的客户服务职责如下：（一）制订保险手册 在建行总行与保险公司签署保险协议后，工作小组负责完成保险手册的制作，并在15日内组织各客户服务中心向建行各分支行提供。工作小组应向总行本部提供不少于20套保险手册。 （二）组织分行统保集中培训 在建行总行与保险公司签署保险协议后，根据总行的要求，工作小组负责完成一级、二级分行的统保集中培训。 （三）组织分行投保工作 根据建行总行与保险公司签署的保险协议，工作小组将在保险手册中明确投保、缴费操作流程，组织并指导各地客户服务中心协助建行各级分行完成投保工作。 （四）提供非常规案件索赔协助服务，包括： 1、协助各地客户服务中心进行重大索赔案件（非车险估损20万以
《银行间债券市场基础及债券交易流程》 培训
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训 主讲人：建行金融市场部胡亮 时间：2011年2月24日第一部分：了解交易员 1.1金融市场业务分类 国有四大行的金融市场业务主要包括外汇、黄金、人民币债券、外币债券、衍生品、理财等相关业务。 1.2交易员的分类 2.1按业务类型分类：外汇交易员、贵金属交易员、债券交易员等。 2.2按资金来源分类：自营交易员、代客交易员。 1.3交易员的能力要求 具备良好的基础知识、判断能力及毅力来坚持交易员的工作。 1.4交易员每天的工作 信息交易监控制度 4.1信息:交易员每天要接触来自各方的大量信息，如彭博、路透、其他金融机构的研究报告、政府主管部门网站、行业网站、同业及小道消息等。 4.2 交易：详见第二部分：债券交易员投资流程 4.3 监控：进行自我监控，避免违规 4.4 制度：尽职免责机制
第二部分：债券投资人交易流程 2.1步骤一：摸清家底 在于弄清楚可供投资的资金量以及若已有债券 商业银行资产包括：贷款、存款准备金、投资资金、同业存放资金和超额准备金等。 商业银行主要资产： ?贷款：目前国有四大银行正常的贷存比率为65%，该比率是指银行所吸纳的所有存款中的65%要作为贷款放出去。 ?存款准备金：目前的存款准备金率已上调至19.5% ?投资资金：剩余的部分为债券投资资金，可以通过以下方法计算出来。 目前国有银行的资产负债率为94%，若贷存比为65%，贷款/总资产：94% * 65% = 61% 法定存款准备金/总资产： 94% * 19.5% = 18% 投资资金/总资产：1 - 61% - 18% = 21% —> 约占商业银行总资产20%的资金可 用来进行债券及其他投资活动。 例：假设商业银行具有10亿资产，总资产的20%，2万亿可以用于投资，一般情 况下，1.8万亿用于主动投资，其余2千万会依据流动性的需要投放于货币市场。 2.2步骤二：拟定投资目标 投资目标分为主动投资、被动投资、债务匹配、模拟指数，首先了解账户分类： 商业银行账户分类
银行间市场金融衍生产品交易业务指引》(征求意见稿) 第一章总则 第一条本协会名称为中国银行间市场交易商协会（以下简称“协会”），英文名称为National Association of Financial Market Institutional Investors（缩写为“NAFMII”）。 第二条协会是由银行间市场参与者、中介机构及相关领域的从业人员和专家学者自愿组成的银行间市场自律组织，为全国性的非营利性社会团体法人。 第三条协会的宗旨：遵守宪法、法律、法规和国家政策，对银行间市场进行自律管理；为会员服务，维护会员的合法权益；维持银行间市场正当竞争秩序，推动市场的规范、健康发展。 第四条协会接受中国人民银行、民政部的业务指导和监督管理。 第五条协会注册地和常设机构均在中国北京。 第六条本章程所称银行间市场包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场。 第二章业务范围 第七条协会的业务范围：
（一）制定行业自律规则、业务规范和职业道德规范，并负责监督实施； （二）依法维护会员的合法权益，代表会员向主管部门、立法机关等有关部门反映会员在业务活动中的问题、建议和要求； （三）教育和督促会员贯彻执行国家有关法律、法规和协会制定的准则、规范和规则，监督、检查会员的执业行为，对违反章程及自律规则的会员给予纪律处分，维护市场秩序； （四）对会员之间、会员与客户之间的纠纷进行调解； （五）组织从业人员接受继续教育和业务培训，提高从业人员的业务技能和执业水平； （六）组织会员进行业务研究、开展业务交流，根据会员需求，按照有关规定组织、管理适合银行间市场特性的产品研发，推动会员业务管理和业务规范； （七）收集、整理和发布有关市场信息，为会员提供服务； （八）对市场发展有关问题进行研究，为会员业务拓展及主管部门推动市场发展献计献策； （九）开展为实现协会宗旨的其他工作； （十）会员代表大会决定的和中国人民银行赋予的其他职责。 第三章会员
本币交易员培训材料之一 培训教材 目录 第一章金融同业市场概述 第一节银行间外汇市场 第二节银行间本币市场 第三节银行间本币市场的基本功能 第四节银行间市场风险与防范 第二章市场准入和联网交易 第一节市场准入 第二节交易联网 第三节联网交易前的准备 第四节金融机构加入市场和联网交易流程图 第三章信用拆借 第一节信用拆借定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算 第四节应急交易 第五节风险控制的制度安排和技术措施 第四章债券质押式回购 第一节债券质押式回购定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算和债券结算 第四节风险控制的制度安排和技术措施 第五章债券买断式回购
第一节债券买断式回购定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算和债券结算 第四节风险控制的制度安排和技术措施 第六章债券买卖 第一节债券买卖定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节风险控制应注意的事项 第七章债券分销 第一节债券发行概述 第二节意向分销 第三节实券分销 第八章货币经纪服务 第一节市场经纪服务 第二节分析及咨询服务 第三节市场分析和投资培训 第四节经纪服务操作程序 第九章信息系统与风险防范 第一节中国货币网简介 第二节报价与行情 第三节对手资信 第四节其他便利服务 第十章市场分析与风险管理 第一节 F-系统的功能框架 第二节利用F-系统进行市场分析和风险管理附录概念和术语
第一章金融同业市场概述 所谓金融同业市场，是指金融机构之间进行金融产品交易的场所，习惯上我们称之为银行间市场。 根据金融产品计价所用的币种不同，银行间市场又可划分为外汇市场和本币市场。本币市场由拆借市场、债券市场、票据市场等组成。 我国目前的银行间市场由外汇市场、拆借市场和债券市场等三个市场构成，参与者是中、外资金融机构法人及其授权分支机构,简称金融机构。 银行间的票据转贴现、票据回购，也是银行间市场的重要内容。目前，我国银行间票据市场正在建设之中。 当代银行间市场的交易，90%以上是通过电子交易系统完成的。是否拥有电子交易、信息系统，是一个国家是否拥有现代化银行间市场的重要标志。金融机构通过电子交易系统达成交易后，需要通过电子支付系统进行交易后的资金清算，通过债券登记系统进行交易后的债券结算。因此，交易系统是银行间市场的前台，资金清算系统和债券登记系统分别是银行间市场的后台。 本教材除第一章第一节简要介绍外汇市场以外，以后章节介绍的都是银行间市场交易员必须掌握的有关本币市场交易、信息和其它服务的知识与操作技巧。 第一节银行间外汇市场 我国银行间外汇市场建立于1994年初。根据人民银行赋予的职责，中国外汇交易中心负责提供外汇交易系统和交易后的本、外币资金清算服务。 银行间外汇市场的建立，是社会主义市场经济发展的需要，是国家外汇管理体制改革的产物。1993年年底，国务院决定改革当时的外汇管理体制，实现人民币经常项下有条件可兑换，其基本内容是：从1994年1月1日起，实现汇率并轨和结售汇制度，建立银行间外汇市场和采用单一的、有管理的浮动汇率。根据建立银行间外汇市场的需要，中国外汇交易中心1994年初于上海成立并于同年4月4日推出外汇交易系统。 我国银行间外汇市场的组织管理形式：国家外汇管理局负责外汇市场监管，中国人民银行通过公开市场业务操作室负责外汇市场调控，中国外汇交易中心负责外汇市场的组织运行，金融机构以会员形式参与外汇市场交易。凡经中国人民银行批准可经营结售汇业务的金融机构及其授权分支机构，均可向交易中心申请
附件4： 中国银行间市场 信用衍生产品交易定义文件 （2012年版） 版权所有?中国银行间市场交易商协会2012
声明 中国银行间市场交易商协会（简称“交易商协会”）颁布《中国银行间市场信用衍生产品交易定义文件（2012年版）》（简称“《信用定义文件》”），旨在通过向金融衍生产品市场参与者（简称“参与者”）提供交易确认书所使用的术语释义，以降低交易成本，提高交易效率，促进金融衍生产品市场发展。交易商协会将根据市场的发展及需求，不断调整、增加定义内容。参与者在使用本《信用定义文件》时，可对其进行修改或补充，以适应特定交易。 《信用定义文件》的著作权属于中国银行间市场交易商协会。除非为开展与《信用定义文件》有关的交易或为进行教学、研究的目的，未经著作权人事先书面同意，任何人不得复制、复印、翻译或分发《信用定义文件》的纸质、电子或其他形式版本。
目录 一．通用定义 (5) 1.1 信用衍生产品交易 (5) 1.2交易有效约定 (5) 1.3 交易双方/ 交易一方 (5) 1.4 信用保护买方 (5) 1.5 信用保护卖方 (5) 1.6 交易期限 (5) 1.7 交易日 (6) 1.8 起始日 (6) 1.9 约定到期日 (6) 1.10 到期日 (6) 1.11 信用保护终止日 (6) 1.12 营业日 (6) 1.13 营业日准则 (7) 1.14 信用事件通知方 (7) 1.15 信用事件通知送达期 (7) 1.16 信用事件确定日 (7) 1.17 信用事件通知 (7) 1.18 公开信息通知 (8) 1.19 公开信息 (8) 1.20 公开信息渠道 (9) 1.21 计算机构 (9) 1.22 关联企业 (10) 1.23 交易名义本金 (10) 1.24 信用保护费 (10) 1.25 信用保护费计算期与支付日 (10) 1.26 计算周期结束日 (10) 1.27 结算条件 (11) 1.28 结算方式 (11) 1.29 结算日 (11) 1.30 结算货币 (11)
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整 体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为： 客户经理等级行员等级 高级客户经理 5 等 一级客户经理 6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
资金交易员培训心得 8月30日至9月2日，在总行领导的安排下，我有幸去上海参加了由中国外汇交易中心举办的第469期全国银行间本币市场交易员培训，在这为期4天的培训中，我不仅考取了交易员证书，也收获了很多其他的东西，现总结如下: 一、提高了认识。此次交易员培训内容包括银行间本币市场业务知识、政策法规、交易系统操作等知识，让我更加深化了对交易员岗位的认识。一是要注重学习。银行间本币市场由货币市场、债券市场和衍生品市场组成，品种繁多，市场比较活跃，信息更新很快，对从业人员素质提出了比较高的要求，只有不断学习，才能成为一名业务熟练的交易员。二是要与时俱进。宏观经济动向、微观经济变化，都无时无刻在发展演变，只有时时了解市场动态，不断关注这些变化，才能提升自己对复杂多变金融形势的应对能力。三是要加强交流。本次参加培训的人员均是各商业银行、证券公司的从业人员，里面甚至有从业几年的交易员，从大家的自我介绍来看，很多都是西南财经、中央财经等名校毕业，课间大家在一起讨论的也基本上是国内外经济形势、银行间本币市场情况等，与他们沟通交流，能够学习很多业务知识并及时获得一些市场信息。 二、拓展了人脉。银行间市场是机构间的市场，是获取收益的平台，也是机构间优化资源配置，管理机构流动性和
化解风险的一种途径。由于交易对手往往是固定的，这就需要交易员在平时的工作中对交易对手进行日常维护与沟通，建立良好的合作关系，同时积极挖掘新的交易对手，增加交易的主动权。因与农信社交易的资产风险权重偏高，在同等条件的交易下，其他机构在有选择的情况下一般都不会选择与我们交易，这个时候，利用平时建立起来的良好合作关系就显得尤为重要。在课间大家都会很积极的与其他同学互换名片，了解对方的同业需求、产品投向等，并建立了一个469期的本币交易员的微信群和QQ群，加强同学们之间的交流。为今后工作的开展、业务的拓展打下了良好的基础。 三、摆正了心态。通过学习，我深化了对银行间市场的认识，也摆正了作为一名同业工作人员的心态。银行间市场是机构之间的大宗批发交易市场，交易金额动辄上亿。我们也不要试图去看懂行情的所有波动，没有所谓不可错过的机会，永远还会有下一班车。市场中的钱是赚不完的，但我们一定要对风险有敬畏心，要将未来风险暴露的可能性降到最低。面对市场我们一是要有信心，在投资中遭受困难和挫折时不可避免的，我们虽然暂时没有碰到类似风险，但是要汲取同业风控案件的教训。二是要有耐心，银行间市场交易看似有很多机会，但并不是所有的机会我们都有能力去捕获，在面对诱惑时我们要耐得住性子，等待我们有能力把握住的机会。三是要懂得放弃，要放弃自己能力之外的机会，不贪
客户服务中心管理办法 文件编号：x 编制部门： x 版次号： 生效日期：x
目录 修改与审批记录 (3) 第一章总则 (3) 第二章组织职责 (3) 第三章客户服务中心工作程序 (4) 第四章服务技巧与规范 (5) 第五章数据统计与分析 (6) 第六章座席考核管理 (6) 第七章附则 (6) 附件 (7)
总则 第一条为进一步规范和加强银行（以下简称“本行”）客户服务中心（以下简称“客服中心”）管理工作，提高客服中心工作质量，实行规范化服务，提高客户满意度，特制定本办法。 第二条本办法适用于本行客服中心的日常管理和考核工作。 第一章组织职责 第三条总行远程银行部职责包括： （一）负责客服中心的运行与日常管理； （二）负责客服中心的业务考核和人员管理； （三）负责根据业务发展情况向总行科技开发部提出开发需求，将适合的业务功能通过服务热线渠道实现； （四）负责通过服务热线渠道受理客户的7×24小时业务咨询及业务办理。 第四条总行科技开发部职责包括： 负责协助开发公司进行客服中心系统的开发及后期的系统维护，保证系统正常运行。 第五条总行人力资源部职责包括： 负责座席的招聘，并配合远程银行部开展对座席的培训工作。 第六条总行党群工作部职责包括： （一）负责分发客服中心转交的投诉，受理并分发上门投诉、信件投诉； （二）负责客服中心转交投诉的督办、协调； （三）负责对客户投诉有关单位的责任认定和考核；
（四）对客服中心转交投诉的处理流程、投诉处理时限、客户满意度进行监督检查； （五）对客服中心转交投诉进行分类统计和通报，建立客户投诉总结与改进工作制度。 第二章客服中心工作程序 第七条电话银行渠道的客户服务包含人工座席服务和自助语音服务。 （一）人工座席服务 1．人工座席呼入业务基本流程。 电话接入后，座席及时为客户做出解答。遇疑难问题，座席须先行记录客户的问题及联系电话，征得客户同意挂机，待核实清楚后回复客户。 2．人工座席外呼业务基本流程。 (1)外呼项目的提出：总行相关部门根据业务需要，可以提出外呼项 目由客服中心座席予以外呼； (2)外呼项目的审批：远程银行部接到相关部门提交的外呼项目需 求，报负责人审批通过，交由客服中心进行外呼。审批未通过的 外呼项目向相关部门建议采取其他服务方式； (3)外呼项目的执行与反馈：座席接到外呼资料时，根据相关部门提 供的规范答复，在工作时间对指定客户进行外呼，详细记录客户 反馈内容及相关部门所需的信息。如未联系到客户，分析原因， 进行二次呼出。三次以上未接听或客户明确表示拒绝接受的外 呼，建议相关部门采取其他服务方式。外呼结束后，远程银行部 整理汇总外呼信息并反馈提出外呼项目的部门。 （二）自助语音服务。
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训 主讲人：建行金融市场部胡亮 时间：2011年2月24日第一部分：了解交易员 1.1金融市场业务分类 国有四大行的金融市场业务主要包括外汇、黄金、人民币债券、外币债券、衍生品、理财等相关业务。 1.2交易员的分类 2.1按业务类型分类：外汇交易员、贵金属交易员、债券交易员等。 2.2按资金来源分类：自营交易员、代客交易员。 1.3交易员的能力要求 具备良好的基础知识、判断能力及毅力来坚持交易员的工作。 1.4交易员每天的工作 信息交易监控制度 4.1信息:交易员每天要接触来自各方的大量信息，如彭博、路透、其他金融机构的研究报告、政府主管部门网站、行业网站、同业及小道消息等。 4.2 交易：详见第二部分：债券交易员投资流程 4.3 监控：进行自我监控，避免违规 4.4 制度：尽职免责机制
第二部分：债券投资人交易流程 2.1步骤一：摸清家底 在于弄清楚可供投资的资金量以及若已有债券 商业银行资产包括：贷款、存款准备金、投资资金、同业存放资金和超额准备金等。 商业银行主要资产： 贷款：目前国有四大银行正常的贷存比率为65%，该比率是指银行所吸纳的所有存款中的65%要作为贷款放出去。 存款准备金：目前的存款准备金率已上调至19.5% 投资资金：剩余的部分为债券投资资金，可以通过以下方法计算出来。 目前国有银行的资产负债率为94%，若贷存比为65%，贷款/总资产：94% * 65% = 61% 法定存款准备金/总资产： 94% * 19.5% = 18% 投资资金/总资产：1 - 61% - 18% = 21% —> 约占商业银行总资产20%的资金可用 来进行债券及其他投资活动。 例：假设商业银行具有10亿资产，总资产的20%，2万亿可以用于投资，一般情况 下，1.8万亿用于主动投资，其余2千万会依据流动性的需要投放于货币市场。2.2步骤二：拟定投资目标 投资目标分为主动投资、被动投资、债务匹配、模拟指数，首先了解账户分类： 商业银行账户分类
附件1 银行间本币市场交易员管理办法 （试行） 第一章 总 则 第一条 为加强银行间本币市场交易员管理，规范交易员执业行为，促进市场健康发展，根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令[2000]年第2号）、《同业拆借管理办法》（中国人民银行令[2007]年第3号）、中国人民银行公告[2011]第3号和中国人民银行公告[2013]第8号等规定，制定本办法。 第二条 在银行间本币市场交易成员（以下简称交易成员）中从事本币交易及相关业务的专业人员，应按照本办法规定，取得银行间本币市场交易员资格（以下简称交易员资格）。 第三条 本办法所称银行间本币市场是指银行间货币市场、债券市场及相关衍生品市场等。 本办法所称交易成员是指在全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）办理了入市联网手续的机构投资者。 本办法所称从事本币交易及相关业务的专业人员是指：（一）直接从事银行间本币市场交易的人员及一线管理人员； （二）其他需登录使用交易中心本币交易系统(以下简
称交易系统)的专业人员。 本办法所称交易员是指通过交易中心资格考试取得交易员资格的人员。 第四条 交易中心依据中国人民银行有关规定及本办法负责交易员资格认证、年检与监督管理等工作。 第二章 资格认证 第五条 交易员资格考试、证书发放、后续管理等工作由交易中心统一组织实施。 第六条 交易成员或符合相关资质要求的拟入市机构可选送人员（以下简称申请人）参加交易员资格考试，申请人须符合下列条件： （一）拟在本机构从事银行间本币市场交易及相关业务； （二）具有良好的职业操守, 最近五年未受过刑事处罚，最近三年未因违反金融法律法规受过行政处罚； （三）具有大专及以上学历，掌握金融市场专业知识，了解相关法律法规，具备基本的计算机操作能力； （四）交易中心规定的其他条件。 第七条 申请人在参加交易员资格考试时需按交易中心规定提交相关材料，选送机构应对本机构申请人的条件进行初审并对申请人提交材料的真实性负责。 第八条 交易员资格考试通过计算机进行，内容包括政策法规、职业操守、业务知识、交易系统操作及交易中心规定的其他内容。
非公开定向发行产品信息管理系统 需求说明书 中国银行间市场交易商协会
1背景介绍 1.1协会介绍 中国银行间市场交易商协会是由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织，会址设在北京。 协会经国务院同意、民政部批准于2007年9月3日成立，为全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。 协会会员包括单位会员和个人会员，银行间债券市场、拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场的参与者、中介机构及相关领域的从业人员和专家学者均可自愿申请成为协会会员。协会单位会员将涵盖政策性银行、商业银行、信用社、保险公司、证券公司、信托公司、投资基金、财务公司、信用评级公司、大中型工商企业等各类金融机构和非金融机构。 协会的宗旨是： ?自律：对银行间市场进行自律管理，维持银行间市场正当竞争秩序 ?创新：推动金融产品创新，促进市场健康快速发展 ?服务：为会员服务，组织会员交流，依法维护会员的合法权益；为政府服务，贯彻政府政 策意图，更好促进政府和市场的双向沟通。 1.2部门介绍 市场创新部是协会秘书处负责组织会员进行银行间市场产品研发创新、对创新活动进行自律管理的职能部门，具有推动金融产品创新、促进银行间市场制度创新、规范债务融资市场运行等职能。 工作职责 （一）跟踪分析国家宏观政策，研判宏观经济波动，提出贯彻落实国家宏观政策的市场创新建议；（二）分析评估金融市场发展趋势和外部环境变化，研究银行间市场总量增长、结构优化、功能提升等综合性问题，组织拟订银行间市场创新规划；（三）研究银行间市场深化改革的相关问题，提出银行间市场制度创新的政策建议；（四）调查研究市场需求，组织会员进行银行间市场产品创新，研究拟订与产品创新相关的自律规则和指引；（五）综合分析成熟市场经济国家和新兴经济体金融市场创新经验，跟踪评估国际金融市场创新动态，提出金融市场组织创新和对外开放的政策建议；（六）对会员从事银行间市场创新活动进行自律管理；（七）研究完善市场创新机制相关问题，促进行政主导创新向市场自主创新的机制转变，推进长效创新机制建设；（八）会同相关部门评估产品创新效应，修订相关自律规则和指引；（九）承办秘书处领导交办的其他事项。
商业银行服务价格管理办法 第一章总则 第一条为规范商业银行服务价格管理活动，保护客户合法权益，促进商业银行健康发展， 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国价格法》等法律法规，制定本办法。 第二条依据《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》设立的商业银行，适用本办法有关规定。 经中国银行业监督管理委员会依法批准设立的其他银行业金融机构，适用本办法有关规定。 第三条本办法所称商业银行服务，是指商业银行向客户提供的各类服务。本办法所称客户, 是指商业银行的服务对象，包括自然人、法人和其他组织。 本办法所称服务价格，是指商业银行提供服务时收取的费用。 第四条商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定，遵循公开、公平、诚实、信用的原则，接受社会监督。 第五条商业银行应当建立科学有效的服务价格管理体系，加强内部控制，充分披露服务价格信息，保障客户获得服务价格信息和自主选择服务的权利。 第六条根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行政府指导价、政府定价和市场调节价。 第七条中国银行业监督管理委员会和国务院价格主管部门依照有关法律、法规及本办法的规定对商业银行服务价格管理活动进行监督管理。
第二章政府指导价、政府定价的制定和调整 第八条对客户普遍使用、与国民经济发展和人民生活关系重大的银行基础服务，实行政府指导价或政府定价。 第九条国务院价格主管部门会同中国银行业监督管理委员会，根据商业银行服务成本、服务价格对个人或企事业单位的影响程度、市场竞争状况，制定和调整商业银行政府指导价、政府定价项目及标准。 第十条制定和调整政府指导价、政府定价，按照以下程序执行: （一）组织商业银行等相关机构进行成本调查; （二）征求相关客户、商业银行和有关方面的意见; （三）做出制定或调整相关服务价格的决定，向社会公布。 第三章市场调节价的制定和调整 第条除实行政府指导价、政府定价的服务价格以外，商业银行服务价格实行市场调节价。 第十二条实行市场调节价的商业银行服务价格，应当由商业银行总行制定和调整。分支机构不得自行制定和调整服务价格。 商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的，应当由总行统一制定服务 价格，并由总行按照本办法规定统一进行公示。 外国银行分行根据其总行（或地区总部）的授权制定和调整服务价格，按照本办法规定进行公示。