2013年证券业从业资格考试
《证券投资基金》考前押题试卷
时间：120分钟
一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。）
1. 将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险
2.证券投资基金反映的是一种（）关系，是一种受益凭证。
A.债权债务
B.所有权
C.信托
D.产权
3. 一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业
D.有价证券
4.国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。
A.基金金泰
B.基金开元
C.华安创新证券投资基金
D.南方稳健发展证券投资基金
5.将基金划分为公司型基金和契约型基金的依据是（）。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念
6. 公司型基金的最高权力机构是( )。
A.基金公司监事会
B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会
D.基金公司股东大会
7.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是( )。
A．指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金
8.保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。
A.最低目标价值
B.安全垫
C.现时净值
D.价值底线
9.（）可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。
A.久期
B.标准差
C.费用率
D.周转率
10. 从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的禁止行为不包括（）。
A.对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
B.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
C.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于6个月
D.对基金、基金管理人单一指标排名（包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示
11.我国开放式基金的存续期为( )。
A. 5年
B. 15年
C. 15以上
D.一般无期限
12. 股票基金的特点是( )。
A.投资风险小，回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抗御通货膨胀
D.适合长期投资
13. 投资者T日提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T
14.自基金份额发售之日开始计算，封闭式基金的募集期限不得超过（）。
A.3个月
B.6个月
C.10个月
D.1年
15.基金的募集一般要经过申请、核准、( )、基金合同生效四个步骤。
A.批准 D.发售 C.发行 D.审查
16.投资者进行ETF证券认购时需具有（）。
A.沪、深B股或H股账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股账户
D.封闭式基金账户
17.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由（）承担。
A.证券交易所和登记结算公司
B.基金自身设立的注册登记机构
C.基金托管人
D.基金销售机构
18.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的( )发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日
19.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）人。
A.2
B.3
C.4
D.5
20.开放式基金份额的申购与赎回是在( )之间进行的。
A.基金份额持有人与销售代理人
B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人
21.基金登记过程实际上是( )通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A.登记机构
B.交易所
C.基金托管人
D.基金管理人
22.基金管理公司的后勤部是指（）。
A.监督稽核部
B.财务部
C.行政管理部
D.研究部
23.负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算的部门是（）。
A.投资管理部门
B.风险管理部门
C.市场营销部门
D.基金运营部门
24.为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险，投资交易的实现应该做到( )。
A.基金经理下达的投资指令应经风控部门的审核，确认其合法合规与完整后才可执行
B.基金经理直接向交易员下达投资指令，交易员才可执行交易
C.基金经理可直接进行交易，从而提高效率
D.基金经理下达的个股投资指令须征得研究员的认可
25.基金管理公司投资研究的落脚点是( )。
A.客观经济研究
B.投资策略研究
C.行业成长性判断
D.个股投资价值判断
26.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A.股东会
B.董事会
C.人民法院
D.债权人
27.基金管理公司的督察长应由( )任命。
A.基金管理公司董事会
B.基金管理公司总经理
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.中国证监会
28.基金资产账户管理应严格按照相关规定和（）的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证监会
29.下列有关基金资产账户管理的说法，错误的是（）。
A.基金账户要独立于托管银行账户
B.要保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行
C.基金账户的开立和使用并不限于开展基金业务，也可以用于其他业务活动
D.基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户
30.在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是( )。
A.市场营销实施
B.市场营销计划
C.市场营销分析
D.市场营销控制
31. ( )是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A.辅助式前台系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.信息管理平台应用系统的支持系统
32.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的（）。
A.10%
B.30%
C.15%
D.20%
33.关于基金产品定价，下列叙述错误的是（）。
A.是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等
B.从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的
C.客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇
D.市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低
34.基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（）。
A.10%
B.20%
C.50%
D.80%
35.下列不得参与股指期货交易的是（）。
A.股票基金
B.混合基金
C.保本基金
D.债券基金
36.我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是（）。
A.收盘价
B.当日加权平均价格
C.开盘价
D.当日最高价和最低价的算术平均值
37.（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波动。
A.市场的异常因素
B.基金的发行价格
C.基金的供求关系
D.基金单位的资产净值
38.下列关于基金财务会计报告分析的叙述，错误的是（）。
A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作
B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况
C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响
D.如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响
39. 以下不属于基金设立申报材料的是( )。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案
40.拟设立基金管理公司的申请人要提前（）年向交易所递交自律承诺书。
A.1
B.2
C.3
D.4
41.目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为人民币（）。
A.500万元
B.1000万元
C.5000万元
D.1亿元
42. 封闭式基金、ETF每个交易日日中在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金（）倍的现金。
A.1
B.2
C.3
D.4
43.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应（）进行利润分配。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
44.基金投资于股票和债券的所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（）的发生。
A.防止漏税
B.防止重复征税
C.限制持有人参与分红
D.鼓励投资
45.下列各项中，属于基金临时信息披露的是（）。
A.基金份额发售公告
B.基金份额上市交易公告书
C.基金份额净值公告
D.澄清公告
46.下列各项中，属于基金信息披露的部门规章的有（）。
A.《货币市场基金信息披露特别规定》
B.《基金合同的内容与格式》
C.《基金信息披露管理办法》
D.《上市开放式基金业务规则》
47.以下不属于基金募集申请条件合规性审查内容的是（）。
A.有明确、合法的投资方向
B.有明确的基金运作方式
C.基金募集申请材料是否齐备
D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定
48.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指（）。
A.不定期要求监管对象报送相关报备材料
B.随机抽样调查
C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查
D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定
49.从（）划分，资产配置可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。
A.范围
B.时间跨度和风格类别
C.配置策略
D.风险和收益情况
50.资本配置的基本步骤不包括（）。
A.明确投资目标和限制因素
B.确定有效资产组合的边界
C.明确资本市场的方差值
D.寻求最佳的资产组合
51.主要被用来判断证券是否被市场错误定价的是（）。
A.单因素模型
B.多因素模型
C.CAPM模型
D.APT模型
52.情景综合分析法更有效的着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适应性的视角，为（）资产配置提供了运行空间。A.战术性 B.战略性 C.变动组合 D.混合
53.下列策略中，属于消极型的长期再平衡策略的是（）。
A.买入并持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.动态资产配置策略
54.（）旨在通过基本分析和技术分析结构投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A.消极型投资策略
B.积极型投资策略
C.个人投资策略
D.集体投资策略
55.对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，（）。
A.消极的股票风格管理有意义
B.消极的和积极的股票管理均有意义
C.积极的股票风格管理有意义
D.消极的和积极的股票管理均无意义
56.基本分析的优点是（）。
A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单
B.同市场接近，考虑问题比较直接
C.预测的精度较高
D.获得利益的周期短
57.子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。
A.弧度
B.斜率
C.凸性
D.高度
58. 从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，( )实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
A.特雷诺指数
B.夏普指数
C.詹森指数
D.道氏指数
59.基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于（）而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。
A.风格差异
B.组合差异
C.类型差异
D.资产差异
60.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理（）的程度。
A.收益高低
B.资产组合
C.风险分散
D.行业分布
二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。）
1.关于股票、债券、基金风险收益的描述正确的有( )。
A.普通股的收益要小于基金
B.股票的收益是不确定的
C.证券投资基金的收益要高于债券
D.基金投资的风险大于债券
2. 证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在( )。
A.对基金业实行严格监管
B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C.强制性信息披露
D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
3. 在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有（）。
A.南方宝元债券基金
B.招商安泰系列基金
C.南方避险增值基金
D.华安现金富利基金
4. 下列关于基金份额持有人的说法中，正确的有( )。
A.它是基金的出资人
B.它是基金资产的所有人
C.它是基金资产的投资决策人
D.它是基金投资收益的受益人
5. 对基金经理分析和评价主要是对其（）进行考察和评估，在一定程度上这与对该基金业绩的分析和评价是一致的。
A.职业生涯
B.性格品行
C.操作风险
D.投资管理能力
6.ETF申购、赎回清单公告内容包括( )。
A.最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据
B.现金替代
C.T日预估现金部分
D.基金份额净值
7.基金募集申请核准的主要程序和内容，包括（）。
A.办理基金备案
B.简化产品审核程序，实施分类审核制度
C.对基金募集申请材料进行齐备性和合规性审查
D.组织专家评审会对基金募集申请进行评审，作出核准或者不予核准的决定
8.代销渠道的特点包括（）。
A.通过邮寄、电话进行营销
B.客户可得到独立的顾问服务
C.销售机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本
D.商业对手对渠道的竞争提高了代销成本
9.证券投资基金业委员会的主要职责有（）。
A.调查、收集、反映业内意见和建议
B.研究、论证业内相关政策与方案
C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约
D.受理基金管理公司的投诉，并调解其纠纷
10.基金管理公司部门业务规章主要内容包括（）。
A.各部门的主要职责
B.岗位设置
C.岗位责任
D.操作守则
11.基金管理公司内部控制制度的组成部分有（）。
A.内部控制理论
B.内部控制大纲
C.基本管理制度
D.部门业务规章
12.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（）。
A.基金品种的设计
B.签署基金成立的有关法律文件
C.提交申请设立基金的主要文件
D.申请的审核与批准
13.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。
A.净资产不低于2亿元人民币
B.在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
C.经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改
D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查
14.基金业务的前台系统应有的功能包括（）。
A.提供基金基础知识、相关法律法规等投资咨询功能
B.对基金交易账户及投资人的信息管理
C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能
15.基金财产保管的内容有（）。
A.财产投资增值
B.保管基金印章
C.基金资产账户管理
D.重要文件保管
16.我国基金的资金清算依据交易场所的不同分为（）。
A.交易所交易资金清算
B.全国银行间市场交易资金清算
C.场外资金清算
D.中国证券登记结算公司清算
17.下列基金资产账户中，以基金托管人单独或共同的名义开立的账户有（）。
A.银行存款账户
B.结算备付金账户
C.上海证券交易所证券账户
D.深圳证券交易所证券账户
18.下列哪些是基金托管人对基金管理人监督的内容？（）
A.对参与银行间同业拆借市场交易的监督
B.对基金投资范围的监督
C.对基金资产的投资组合比例的监督
D.对基金管理人选择存款银行的监督
19.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括（）。
A.计划实施概要
B.市场营销现状
C.威胁和机会
D.目标和问题，市场营销和战略
20.营销环境由微观环境和宏观环境组成。宏观环境是指能影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括（）。
A.公众
B.经济
C.政治
D.法律
21.证券投资基金的产品管理包括（）。
A.产品的设计开发
B.基金品牌管理
C.基金产品线的延伸
D.基金售后服务
22.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，应当至少了解基金投资人的（）。
A.投资目的
B.投资经验
C.财务状况
D.短期风险承受水平
23.关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的有（）。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B.财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚
C.有专门负责基金代销业务的部门
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
24.以下对存在活跃市场的投资品种，确定公允价值的原则叙述，正确的是（）。
A.如估值日有市价的，应采用最近交易市价确定公允价值
B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
25.在我国，基金的会计核算由（）负责。
A.证券公司
B.中国证券登记结算公司
C.基金管理公司
D.基金托管人
26.公司进行基金核算，应采取有效的风险控制措施，包括（）。
A.建立凭证管理制度
B.对所托管的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算
C.建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序
D.建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生
27.下例各项，不属于基金交易费的是（）。
A.印花税
B.分红手续费
C.过户费
D.银行汇划手续费
28.我国基金信息披露制度体系可分为哪几个层次？（）
A.国家法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律性规则
29.基金财务报表附注应披露（）。
A.重要会计政策和会计估计
B.会计报表的编制基础
C.资产负债表日后非调整事项的说明
D.关联方关系及其交易
30.基金的监管原则包括（）。
A.依法监管原则
B.监管与自律并重原则
C.监管的阶段性和时效性
D.审慎监管原则
31.中国证监会对基金管理公司开展日常监管的主要对象为（）。
A.公司治理监管情况
B.基金管理公司股权处置监管
C.内部控制情况
D.基金管理公司重大事项变更审查
32.申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。
A.取得基金从业资格
B.通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D.具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
33.对基金投融资比例的监督包括但不限于（）。
A.基金合同约定的基金投资资产配置比例
B.单一投资类别比例限制
C.法规允许的基金投资比例调整期限
D.股票申购限制
34.关于可行域，下列描述正确的是（）。
A.可行域可能是平面上的一条线
B.可行域可能是平面上的一个区域
C.可行域就是有效边界
D.可行域由有效组合构成
35.行为金融理论认为，投资者由于受（）的限制，将不可能立即对全部公开信息作出反应。
A.信息处理能力
B.信息不完全
C.时间不足
D.心理偏差
36.常见的市场异常策略包括（）。
A.小公司效应
B.低市盈率效应
C.日历效应
D.遵循公司内部人的交易活动
37.在预测股票市场将进入繁荣期时，为提高基金收益，基金经理通常会( )。
A.提高组合的阿尔法值
B.提高基金组合的贝塔值
C.筹集新资金
D.降低基金的现金持有比例
38.债券的指数化方法包括( )。
A.分层抽样法
B.优化法
C.方差最小法
D.随机抽样法
39.下列对无差异曲线的特点的描述正确的是（）。
A.投资者无差异曲线在特殊情形下会相交
B.无差异曲线越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高
C.无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱
D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
40.下列有关詹森指数的描述中，正确的是( )。
A.詹森指数是建立在CAPM基础上的绝对收益率指数
B.詹森指数是每单位风险的收益率，它是通过标准差来计算的
C.詹森指数是每单位风险的收益率，它是通过贝塔值来计算的
D.詹森指数衡量基金组合收益率与处于同等风险水平的组合期望收益率的差额
三、判断题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B。）
1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。（）
2. 证券投资基金的公募发行是指以公开方式向个人投资者发行基金的方式。( )
3.基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。( )
4. 证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经手基金财产的保管。( )
5. 基金评级常常以具有特定含义的符号、数字或文字等便于投资者理解的形式展示分析结果。（）
6.我国《证券投资基金法》规定，当基金终止时，基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产。( )
7.ETF基金结合了契约型基金与公司型基金的运作特点。（）
8. 中等风险等级客户主要指被监管机构通报的客户和基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。（）
9. 封闭式基金的价格受市场供求关系的影响，开放式基金的申购、赎回价格则取决于基金份额净值的大小。( )
10.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中。（）
11. 2004年10月，在封闭式基金成功试点的基础上，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。（）
12. 基金评价机构对基金的评级应建立在科学合理的基金分类基础上。( )
13.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。（）
14. 保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时获得投资本金和一定回报的投资基金。( )
15.开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前可以动用。（）
16.封闭式基金的交易遵循“时间优先、价格优先”的原则。（）
17.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。（）
18.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时支付认购费用的收费模式。（）
19.在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为“现金替代”。（）
20.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。（）
21. 开放式基金巨额赎回未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以申请当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。( )
22.当需求低靡时，交易价格会高于基金份额净值而出现折价现象。（）
23. 根据有关规定，我国基金管理公司必须设有不少于3人或不少于董事会成员1／3的独立董事。( )
24.基金管理公司的经营风险比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。（）
25.基金管理人负责查询资金到账情况，资金未到账时要查明原因，及时通知基金所有人。（）
26.基金的市场部负责总证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究、客户管理关系维护等。（）
27.根据规定，基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是具有良好的社会信誉，并且在金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。（）
28.对行为规范、投资研究能力强、市场评价良好的基金管理公司提交的基金募集申请，中国证监会优先安排基金专家评审会评审。（）
29.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，不用承担连带赔偿责任。（）
30.托管人对当日交易进行核算、估值及核对净值后，执行清算指令，完成T+1日的工作流程。（）
31.全国银行间债券市场资金清算包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应
的资金清算。（）
32.基金管理公司设立分支机构，无须向中国证监会报送申请材料。（）
33.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的5％。（）
34.基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性。（）
35.交易所上市股票和权证以结算价格估值。（）
36.基金规模越大，基金托管费率越高。（）
37.卖出银行间市场交易债券于实际收到价款时确认债券差价收入，并按实际收到的全部价款与其成本、应收利息的差额入账。（）
38.基金托管费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。( )
39.股利分配最主要的两种分配方式为现金股利与负债股利。（）
40.付息式债券的投资回报主要由三部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。（）
41.我国封闭式基金按规定需在合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。（）
42.基金分红是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。（）
43. 中等风险等级客户主要指被监管机构通报的客户和基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。（）
44.基金托管协议(草案)是明确基金管理人、基金托管人和基金注册登记机构各自职责的协议。( )
45. 基金管理人应当在上半年结束后45日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。( )
46.ETF的信息披露中，交易日的基金份额净值除了按规定于当日在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次一交易日揭示。( )
47. 保证市场的公平、效率和透明是我国基金监管的首要目标。( )
48. 基金日常持续监管中，非现场检查主要侧重于对从业机构内部控制和财务状况进行检查，督促从业机构提高遵规守信意识和风险控制水平。( )
49当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏。（）
50. 马科威茨的投资组合理论确定了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。( )
51.典型投资者都是追求收益而又厌恶风险的。( )
52.一般而言，期限较长的债券和息票率较高的债券的再投资风险相对较小。（）
53. 多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线。( )
54.不相关是一种中间状态，比正完全相关弯曲程度小，比负完全相关弯曲程度大。( )
55. 集中偏好理论认为债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴，而风险补贴随期限的增加而增加。( )
56．债券到期收益率与票面利率成反比。( )
57.资本资产定价模型的一个重要假设是资本市场没有摩擦。( )
58.β系数的绝对值越小，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。( )
59.二次项法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力进行衡量的方法。( )
60.基金的证券选择贡献，是指基金资产实际权重与正常比例之差乘以相应资产类别的市场指数收益率的和。( )。
2013年《证券投资基金》考前押题试卷答案及解析
一、单项选择题
1.【解析】答案为A。将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
2.【解析】答案为C。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3.【解析】答案为C。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
4.【解析】答案为C。国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。
5.【解析】答案为B。依据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和契约型基金。目前我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
6.【解析】答案为D。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。而股东大会是股份公司的最高权力机构。
7.【解析】答案为D。根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收人的证券投资基金。
8.【解析】答案为B。投资组合现时净值超过价值底线的数额通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
9.【解析】答案为A。久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。
10.【解析】答案为C。任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果，不得有的行为之一是对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月。
11.【解析】答案为D。封闭式基金与开放式基金的期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。
12.【解析】答案为D。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，股票基金是应付通货膨胀最有效的手段之一。
13.【解析】答案为B。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
14.【解析】答案为 A。封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算。目前，我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。
15.【解析】答案为B。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。
16.【解析】答案为C。ETF份额可以用现金认购，也可用证券认购。我国投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。投资者进行证券认购时需
具有沪、深A股账户。
17.【解析】答案为A。证券交易所和登记结算公司对封闭式基金的交易确认和账户管理负责。
18.【解析】答案为B。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。
19.【解析】答案为B。基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
20.【解析】答案为B。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可见开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。
21.【解析】答案为A。基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。这个过程与基金的申购(认购)、赎回过程是一致的。22．【解析】答案为C。行政管理部是基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用、人力资源培训等行政事务的后台支持。
23.【解析】答案为D。基金运营部门负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。
24.【解析】答案为A。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。
25.【解析】答案为D。个股投资价值判断是基金管理公司股票投资的落脚点，基金经理主要在个股投资价值报告的基础上决定实际的投资行为。
26.【解析】答案为C。人民法院有权组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
27.【解析】答案为A。督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督察长负责组织指导公司监察稽核工作。
28.【解析】答案为C。基金资产账户管理应严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。
29.【解析】答案为C。要保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。
30.【解析】答案为C。为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的分析、计划、实施和控制。其中，市场营销分析是指基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
31.【解析】答案为B。前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。其中，自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
32.【解析】答案为A。为防止持股集中，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%。
33.【解析】答案为B。一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递减趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。
34.【解析】答案为B。基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。
35.【解析】答案为D。根据规定，股票基金、混合基金及保本基金可以按照法规规定参与股指期货交易，债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易。
36.【解析】答案为A。交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值。
37.【解析】答案为D。基金单位的资产净值是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波动。
38.【解析】答案为C。对于货币市场基金及债券型基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付，在计算基金净值时已经将费用扣除，大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。
39.【解析】C。中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对应报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。
40.【解析】答案为A。我国法律规定，拟设立基金管理公司的申请人要提前1年向交易所递交自律承诺书。
41.【解析】答案为B。目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元人民币。
42.【解析】答案为A。开放式基金（不含ETF）每个交易日日终在扣除估值期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在1年以内的政府债券。封闭式基金、ETF每个交易日日中在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金1倍的现金。
43.【解析】答案为A。《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。”
44.【解析】答案为B。基金投资于股票和债券的所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，主要是避免重复征税。
45.【解析】答案为D。基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。A项属于基金募集信息披露；B、C
两项属于基金运作信息披露。
46.【解析】答案为C。基金信息披露的部门规章主要体现在2004年7月1日起施行的《基金信息披露管理办法》中。《货币市场基金信息披露特别规定》属于基金信息披露规范性文件中的编报规则；《基金合同的内容与格式》属于基金信息披露规范性文件中的内容与格式准则；《上市开放式基金业务规则》属于信息披露自律性规则。
47.【解析】答案为C。本题是对基金募集申请材料进行合规性审查内容的考查。即拟任基金管理人、基金托管人是否具备法规规定的条件和拟募集的基金具备的法规规定的条件。其中，后者包括：（1）有明确、合法的投资方向；（2）有明确的基金运作方式；（3）符合法律法规关于基金品种的规定；（4）不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；（5）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定。（6）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资人，或者侵犯他人合法权益的内容。
48. 【解析】答案为A。中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指不定期要求监管对象报送相关报备材料。
49. 【解析】答案为B。资产配置在不同层面有不同含义。从范围上看，可分为全球资产配
置，股票、债券资产配置和行业风格资产配置等；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等；从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。
50. 【解析】答案为C。资产配置的基本步骤是：（1）明确投资目标和限制因素；（2）明确资本市场的期望值；（3）明确资产组合中包括哪几类资产；（4）确定有效资产组合的边界；（5）寻找最佳的资产组合。
51. 【解析】答案为C。CAPM模型即是指资本资产定价模型，其应用之一是资产估值。在资产估值方面，资本资产定价模型主要被用来判断证券是否被市场错误定价。
52.【解析】答案为A。情景综合分析法的预测期间一般在3~5年左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短期投资组合决策提供了适应性的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。53.【解析】答案为A。买入并持有策略属于消极型的长期再平衡策略，恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略则相对较为积极。
54.【解析】答案为B。本题是对积极型策略相关知识的考查。注意其与其他策略的区分。
55.【解析】答案为A。对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，选择消极的股票风格管理是非常有意义的。
56.［解析］答案为A。基本分析主要是对公司的基本面进行分析，能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单。
57.【解析】答案为B。子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的斜率，当收益率曲线很陡时，子弹组合的业绩才会经常优于两极组合。
58.【解析】答案为A。从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
59.【解析】答案为C。基金业绩分组比较是通过恰当的分组，尽可能地消除由于类型差异而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。
60.【解析】答案为C。特雷诺指数主要衡量市场总体风险，无法衡量基金经理风险分散的程度。
二、多项选择题
1.【解析】BCD。通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
2.【解析】ABC。D项体现的是证券投资基金利益共享、风险共担的特点。
3.【解析】答案为ABCD。开放式基金的推出为我国基金业的产品创新开辟了新的天地，我国的基金品种日益丰富。这一阶段具有代表性的基金创新品种有：2002年8月推出的第一只以债券投资为主的债券基金——南方宝元债券基金，2003年3月推出的我国第一只系列基金——招商安泰系列基金，2003年5月推出的我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金，2003年12月推出的我国第一只货币型基金——华安现金富利基金等。
4.【解析】答案为ABD。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。C项是指基金管理人。
5.【解析】答案为CD。对基金经理分析和评价主要是对其投资管理能力和操作风格进行考
察和评估。
6.【解析】ABCD。ETF份额T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。
7.【解析】答案为ABCD。考查基金募集申请核准的主要程序和内容，A、B、C、D四项均正确。
8.【解析】答案为BCD。代销渠道的特点包括：对客户的控制力弱，但有广泛的客户基础；客户可以得到独立的顾问服务；代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本；商业对手对渠道的竞争提高了代销成本。A项为直销渠道的特点。
9.【解析】答案为ABC。证券投资基金业委员会的主要职责是调查、收集、反映业内意见和建议，研究、论证业内相关政策与方案，草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约，协助开展业内教育培训、国际交流与合作等。D项属于基金管理公司会员部的职责。
10.【解析】答案为ABCD。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。其中部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
11.【解析】答案为BCD。基金管理公司的内部控制可分为内部控制制度和内部控制机制。其中，公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。
12.【解析】答案为ABCD。发起设立基金包括基金管理公司基金品种的设计、签署基金成立的有关法律文件、提交申请设立基金的主要文件和申请的审核与批准等。
13.【解析】答案为ABCD。2008年1月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备A、B、C、D四项基本条件。
14.【解析】答案为ABCD。基金业务的前台系统应有的功能包括投资咨询功能、对基金交易账户及投资人的信息管理、交易功能和为基金投资人提供的服务的功能等。
15.【解析】答案为BCD。基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。基金财产保管的内容有：（1）保管基金印章；（2）基金资产账户管理；（3）重要文件保管；（4）核对基金资产。
16.【解析】答案为ABC。基金的资金清算是指建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金管理人计算的基金资产净值和份额净值。基金的资金清算依据交易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算和场外资金清算三部分。
17.【解析】答案为BCD。A项基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；B项结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；C、D项证券账户（分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户）是以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的。
18.【解析】答案为ABCD。基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括：（1）对基金投资范围、投资对象的监督；（2）对基金投融资比例的监督；（3）对基金投资禁止行为的监督；（4）对参与银行间同业拆借市场交易的监督；（5）对基金管理人选择存款银行的监督。19.【解析】答案为ABCD。计划实施概要、市场营销现状、威胁和机会、目标和问题、市场营销和战略都是产品品牌的主要考虑对象。
20.【解析】答案为BCD。微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众；宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。
21.【解析】答案为ABC。基金的产品管理包括产品的设计开发、基金品牌管理、基金产品线的延伸等。
22.【解析】答案为ABCD。基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。应当至少了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。
23.【解析】答案为ACD。B项正确的表述为：“财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚”。
24.【解析】答案为BCD。A项错在采用最近交易市价。正确的说法应为：如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。
25.【解析】答案为CD。基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。
26.【解析】答案为ABCD。考查内部控制中会计系统控制的内容，选项A、B、C、D都是确保会计核算系统正常运转的重要措施。
27.【解析】答案为BD。基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
28.【解析】答案为ABCD。我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
29.【解析】答案为ABCD。财务报表附注披露的内容主要包括：基金基本情况、会计报表的编制基础、遵循会计准则及其他有关规定的声明、重要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明、税项、或有和承诺事项、资产负债表日后非调整事项的说明、关联方关系及其交易、重要报表项目的说明、利润分配情况、期末基金持有的流通受限证券、金融工具风险及管理等。
30.【解析】答案为ABD。基金的监管原则除A、B、D三项外，还包括“三公”原则、监管的连续性和有效性原则。
31.【解析】答案为AC。B、D两项属于基金管理公司的市场准入监管的主要内容。
32.【解析】答案为ABD。申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
33.【解析】答案为ABCD。对基金投融资比例的监督包括但不限于：基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、法规允许的基金投资比例调整期限等。
34.【解析】答案为ABD。（1）当可供选择的证券有两种时，则可能的投资组合便是坐标系中的一条曲线；（2）当可供选择的证券有三种时，可能的投资组合便是坐标系中的一个区域；（3）把排除那些被所有投资者认为是差的组合后余下的组合称为优先证券组合，而描绘在可行域中则是可行域的上边界部分，称为有效边界。因此C项中有效边界是可行域的说法错误，可行域不等同于有效边界。可行域的上边界部分，称为有效边界。对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个比它好的有效组合。
35.【解析】答案为ABCD。行为金融理论认为投资者由于受信息处理能力、信息不完全、时
间不足和心理偏差的限制，将不可能立即对全部公开信息作出反应。投资者常常会对非相关信息作出反应，该情况下市场不可能完全有效。
36.【解析】答案为ABCD。常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等筹略。
37.【解析】答案为BD。具有择时能力的基金经理能够正确地估计市场的走势，当预测牛市即将到来时，降低现金头寸或提高基金组合的β值；当预测熊市即将到来时，提高现金头寸或降低基金组合的β值。
38.【解析】ABC。指数化的方法包括三种：分层抽样法、优化法和方差最小化法。这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当作为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。
39.【解析】答案为CD。不同偏好的投资者的无差异曲线的形状也不同，对于追求收益又厌恶风险的投资者而言，其无差异曲线具有六个特点：（1）无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；（2）每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇；（3）同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；（4）不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同；（5）无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高；（6）无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。
40.【解析】答案为CD。A项詹森指数给出的是差异收益率；B项詹森指数是每单位风险的收益率，它是通过贝塔值来计算的。
三、判断题
1.【解析】答案为A。本题是对证券投资基金定义的考查。
2.【解析】答案为B。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。它可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，但不局限于个人投资者。
3.【解析】答案为A。基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一币风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
4.【解析】答案为A。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。
5.【解析】答案为A。基金评价的结果通常以基金评级的形式出现。基金评级常常以具有特定含义的符号、数字或文字等便于投资者理解的形式展示分析结果。
6.【解析】答案为A。按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：
①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼等。
7.【解析】答案为B。ETF基金结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。
8.【解析】答案为B。中等风险等级客户是指被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
9.【解析】答案为A。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础。不受市场供求关系的影响。
10．【解析】答案为B。股票价格在每一个交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每个交易日只有一个价格。
11.【解析】答案为B。在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。
12.【解析】答案为A。随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
13.【解析】答案为A。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
14.【解析】答案为B。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金，其投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
15.【解析】答案为B。开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
16.【解析】答案为B。封闭式基金的交易遵循“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。
17.【解析】答案为A。略
18.【解析】答案为B。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式。后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时支付认购费用的收费模式。19.【解析】答案为B。中国证监会于2006年6月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。
20.【解析】答案为B。基金转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。
21.【解析】答案为B。开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理，未受理部分延迟至下一开放日办理，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
22.【解析】答案为B。当需求低靡时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价现象。
23.【解析】答案为B。基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1／3。
24.【解析】答案为B。基金管理公司的经营风险并不比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构高。
25.【解析】答案为B。基金托管人负责查询资金到账情况，资金未到账时要查明原因，及时通知基金管理人。
26.【解析】答案为A。略
27.【解析】答案为B。根据规定，基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
28.【解析】答案为B。对行为规范、投资研究能力强、市场评价良好的基金管理公司提交的基金募集申请，一般不提交基金专家评审会评审。基金产品设计有较大创新的，中国证监会优先安排基金专家评审会评审和申报材料审核等工作。
29.【解析】答案为B。基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，承担连带赔偿责任。
30.【解析】答案为B。托管人对当日交易进行核算、估值及核对净值后，执行清算指令，
六年级英语毕业综合模拟试卷 1 姓名：-------得分------ 亲爱的同学们.经过六年的英语学习.有不少收获吧？在你离开母校之际.这份试卷将为你提供展示自己才华和学识的舞台.好好表现自己吧！为自己的童年图上最美、最亮的色彩！本试卷满分100分.答卷时间为60分钟.现在我们从听力开始吧！ Part I Listening第一部分听力 一、你将听到一个单词.请根据读音选择正确的答案.答案填在括号内. 每个单词读两遍.听前先迅速默读单词哦！(10分) ( ) 1. A. play B. plane C. plate ( ) 2. A. wait B. want C. what ( ) 3. A. talk B. take C. tell ( ) 4. A. work B. walk C. wake ( ) 5. A. feel B. fall C. fail ( ) 6. A. angry B. hungry C. hurry ( ) 7. A. skate B. skirt C. shirt ( ) 8. A. watch B. water C. wash ( ) 9. A. stop B. shop C. drop ( ) 10.A. seed B. seat C. said 二.听问句.选择最合适的答句.把答案填在括号内.每小题读两遍.记住听前先浏览选项.【10分】( ) 1. A. I’m fine. B. I’m five. C. I’m sor ry. ( ) 2. A. fish B. grapes C. spring ( ) 3. A. I’m 155cm tall. B. I’m 45 kg. C. It’s 30cm long. B. by car C. engineer ( ) 5. A. Yes, he is. B. No, he doesn’t C. Yes, she does. 三. 你将听到一段短文.根据短文内容选择正确的答案.答案填在括号内.该短文读三遍.听前浏览题目.预测短文内容.有助于听力理解.【10分】 【】1. There are _________ people in Tom’s family. A. 3 B. 4 C. 2 【】2. __________is in the room. A. Tom B. His parents C. Julie 【】3. _______ is singing . A. Tom B. Tom’s father C. Julie 【】4. __________ are in the garden. A. Tom and his parents B. Tom’s parents C. Tom and his bi rd 【】5. A tree is ___________. A. on the hill B. in the garden C. near the garden 四．你将听到一个句子或一组对话.根据听到的内容.在每小题的大图中圈出相符的小图片.每小题读两遍.先浏览选项.有助于做出准确而快速的判断！【10分】 1. 2. 1 / 5
最新证券投资基金模拟试题及参考答案
上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]
7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]
六年级数学期末模拟试卷 六年级数学 （时间：100分 满分100分） 一、填空题（23分，1—9题两空1分，其它1空1分） 1、富源县2012年财政收入达到3540000000元，读作( )，四舍五入到亿位约是( )亿元。 2、2050吨=( )吨( )千克 3 4 m 2 ＝（ ）dm 2 21 4 小时=（ ）小时（ ）分 3.9L=( )ml 3、在32 、0.66、66.7%、. .676.0中，最大的数是( )，最小的数是( )。 4、把3 2 ∶6化成最简整数比是( )，比值是（ ）。 5、找规律填空： 1、4、9、16、（ ）、……；1、3、 2、6、4、（ ）、……。 6、73 2的分数单位是（ ），再加上（ ）个这样的分数单位就是最小的合数。 7、把 5 4 米长的绳子平均截成4段，每段占（ ）（ ），每段长（ ）米。 8、（ ）︰8＝3 4 ＝9÷（ ）＝( )% ＝( )折 9、学校在小兰家北偏西30°约500m 处，小兰家在学校的（ ）偏（ ）30°约500m 处。 10、三角形的面积一定，底和高成（ ）比例。 11、水是由氢和氧按1︰8的质量比化合成的，5.4kg 的水含氧（ ）kg 。 12、一个圆柱和一个圆锥体积和高相等。圆锥的底面积是30cm 2，圆柱的底面积是（ ）cm 2。 13、一个箱子里装有分别写着2、3、5、4、3、5、1、3、3、4数字的兵乓球，这些数字的中位数是（ ），从中任意抓一个，抓到4的可能性是（ ）。X|k |B | 1 . c| O |m 14、王方今年a 岁，是他爸爸年龄的1 3 少2岁，爸爸今年（ ）岁。 15、在学校举行的体育达标测试中，六年级200名同学参加测试，合格率是98%，有（ ）名同学达标。 17、一些鸽子飞回7个鸽舍，结果总是至少有两只鸽子飞回一个鸽舍，至少有（ ）只鸽子。 18、农村信用社整存整取5年期利率是5.5%，张红把他的压岁钱400元存入信用社5年，到期时他可以取回（ ）元。 19、有一个机器零件长5毫米，画在设计图纸上长2厘米，这副图的比例尺是（ ）。两地相距80千米，画在比例尺是1：400000的地图上，应画（ ）厘米。 二、判断题。5分 1、一个数的倒数不一定比这个数小。 （ ） 2、任何两个等底等高的梯形都能拼成一个平行四边形。（ ） 3、小华说，我是2002年2月29日出生的。 （ ） 4、一个自然数不是质数就是合数。（ ） 5、鸡兔同笼，共有8个头26条腿，那么鸡有5只，兔有3只。（ ） 三、选择题。5分，每题1分 1、有13个乒乓球，有12个质量相同，另有一个较轻一点，如果用天平称，至少称（ ）次保证能找出这个乒乓球。 A. 2 B.3 C. 4 2、把10g 糖放入100g 水中，糖与糖水的比是 ( ). A 、 1︰11 B 、1︰10 C 、1︰9 w W w .x K b 1.c o M 3、水结成冰后体积增加1 10 ，冰化成水后体积减少( )。 A 、111 B 、110 C 、1 9 4、某小学要反应各年级学生与全校学生之间的情况，应绘制（ ）统计图。 A 、条形 B 、折线 C 、扇形 5、这个 物体从上面看到的形状是（ ） 。 A 、 、四、计算。30分 1、直接写出结果。（4分） 53+147= 0.45×100= 43×3 1 ÷5= 4.8×99+4.8= 1÷ 21×1÷2 1 = 2÷0.01= 3＋4－3＋4＝ 2.68－0.93－0.07＝ 2、怎样简便就怎样计算。（16分） 911-（92＋13 7 ） 91－10÷0.25÷4
证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资
D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
小升初系列数学综合模拟试卷班级姓名成绩 一、认真思考，对号入座（20分，每空1分） 1、3∶（）= （） 20 =24÷（）=（）%= 六成 2、目前，我国香港地区的总面积是十亿五千二百万平方米，改写成“万”作单位的数写作（）平方米，省略“亿”后面的尾数约是（）平方米。 3、a与b是相邻的两个非零自然数，它们的最大公约数是（），最小公倍数是（）。 4、如果＝y，那么x与y成（）比例，如果＝y，那么x和y成（）比例。 5、甲数是150，乙数比甲数多15％，丙数比乙数少20％，丙数是（）。 6、一张精密零件图纸的比例尺是5∶1，在图纸上量得某个零件的长度 是25毫米，这个零件的实际长度是（）。 7、某药店经营的抗病毒药品，在市场紧缺的情况下提价100%，物价部门 查处后，限定其提价的幅度只能是原价的10%，则该药品现在需降价（）%。 8、一个圆扩大后，面积比原来多8倍，周长比原来多50.24厘米，这个圆原来的面积是（）平方厘米。 9、一根木料，锯成4段要付费1.2元，如果要锯成12段要付费（）元。 10、两个高相等，底面半径之比是1∶2的圆柱与圆锥，它们的体积之比
是（ ）。 11、6千克减少13 千克后是( )千克，6千克减少它的1 3 后是( )千克。 平方厘12、如图，在平行四边形中，甲的面积是36是 米，乙的面积是63平方厘米，则丙的面积（ ）平方厘米。 13、用8个棱长1厘米的立方体拼成一个长方体，其中表面积最大的与最 小的相差（ ）平方厘米。 二、反复比较，择优录取。（10%） 1、一根绳子分成两段，第一段长米，第二段占全长的，比较两段绳子的长度是( )。 A 、第一段长 B 、第二段长 C 、一样长 D 、无法比较 2、一个真分数的分子和分母同时加上同一个非零自然数，得到的分数值一定（ ）。 A 、与原分数相等 B 、比原分数大 C 、比原分数小 D 、无法确定 3、a 、b 和c 是三个非零自然数，在a ＝b ×c 中，能够成立的说法是（ ）。 A 、b 和c 是互质数 B 、b 和c 都是a 的质因数 C 、b 和c 都是a 的约数 D 、b 一定是c 的倍数 4、把一段圆柱形的木料削成一个体积最大的圆锥，削去部分的体积是圆锥体积的（ ）。
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
人教版2014-2015年六年级数学上册 期末试卷及答案 学校 班级 姓名 一、填空 1、31 2 吨=（ ）吨（ ）千克 70分=（ ）小时。 2、（ ）∶（ ）=40 ( ) =80%=（ ）÷40 3、（ ）吨是30吨的1 3 ，50米比40米多（ ）%。 4、六（1）班今天出勤48人，有2人因病请假，今天六（1）班学生的出勤率是（ ）。 5、0.8：0.2的比值是（ ），最简整数比是（ ） 6、某班学生人数在40人到50人之间，男生人数和女生人数的比是5∶6，这个班有男生（ ）人，女生（ ）人。 7、从甲城到乙城，货车要行5小时，客车要行6小时，货车的速度与客车的速度的最简比是（ ）。 8、王师傅的月工资为2000元。按照国家的新税法规定，超过1600元的部分应缴5%个人所得税。王师傅每月实际工资收入是（ ）元。 9、小红15 小时行3 8 千米，她每小时行（ ）千米，行1千米要用（ ）小时。 10、用一根长12.56米的绳子围成一个圆，这个圆的直径是（ ），面积是 （ ）。 11、在一块长10分米、宽5分米的长方形铁板上，最多能截取（ ）个直径是2分米的圆形铁板。 12、请你根据图形对称轴的条数按照从多到少的顺序，在括号里填上适当的图形名称。 圆、（ ）、（ ）、长方形。 二、判断 1、7米的18 与8米的1 7 一样长。 …………………………………………（ ） 2、周长相等的两个圆，它们的面积也一定相等。………………… （ ） 3、1 100 和1%都是分母为100的分数，它们表示的意义完全相同。……（ ） 4、5千克盐溶解在100千克水中，盐水的含盐率是5%。…………… （ ） 5、比的前项增加10%，要使比值不变，后项应乘1.1。…………………（ ） 三、选择 1、若a 是非零自然数，下列算式中的计算结果最大的是（ ）。
证券投资基金真题及答案 一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）
A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市 场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金
C.债权基金 D.货币市场基金 答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基 金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金 答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金 答案：C
北师大版六年级数学下册期末试卷 班级________ 姓名________ 成绩_______ 一、填空（每空1分，共25分） 1. 一个两位小数取近似数后是5.8，这个两位小数最大是( )，最小是( )。 2. 二亿七千零九写作（ ），省略亿位后面的尾数约是（ ）。 3. 1时45分=（ ）时=（ ）分；3050升=（ ）立方米。 4. 3个 0.2与（ ）个0.01的和是1。 5. 妈妈买一件上衣花200元，比裤子贵 a 元，裤子花了（ ）元。 6. a 和b 都是自然数，a÷b=6，a 和b 的最大公约数是（ ）。 7. 4个苹果平均分给8个人，每人分得苹果总数的（ ），2人分到（ ）个。 8. A B =C,（B 不为0），当A 一定时，B 和C 成（ ）比例。 9. 小明带X 元钱，买每千克b 元的桃子，买了3千克，还剩（ ）元；如果X=30, b=4时，小明剩下（ ）元。 10. 爸爸给汽车加了20升93#汽油，花了92元。总价与数量的比是（ ）：（ ），比值（ ），这个比值表示的是（ ）。 11. 小明用圆规画一个圆，圆规两脚张开的大小是1厘米，画出圆的周长是（ ），面积是（ ）。 12. 在比例尺是20：1的图纸上量得一个零件的直径是4厘米，这个零件直径
的实际长度是（）毫米。 13. 一个直角三角形的两条直角边长分别是3厘米和4厘米，斜边长5厘米，如果以4厘米长的直角边为轴把三角形旋转一周，得到一个圆锥体，这个圆锥体的高是（）厘米，底面半径是（）厘米，体积是（）立方厘米。 二、判断（对的打“√”，错的打“×”并改正）（每小题1分，共5分）（）1.圆和半圆都有无数条对称轴。 （）2.如果3X= Y，（X、Y均不为0），那么X和Y成反比例关系。 （）3.分母是8的所有真分数的和是2。 （）4.淘气做12道题，对了12道，他的正确率是100%。。（）（）5.一个圆锥的体积是6立方厘米，那么圆柱的体积是18立方厘米。 三、选择（把正确答案的序号填在括号里）（每题1分，共5分） 1.圆锥的侧面展开后是一个（）。 A.圆 B.扇形 C.三角形 D.梯形 2.在一个三角形中，三个内角度数的比是1：3：5，这个三角形是（）。 A.锐角三角形 B.直角三角形 C.钝角三角形 D.不能确定 3.一个圆柱与圆锥体的体积相等，圆柱的底面积是圆锥体的底面积的3倍，圆锥体的高与圆柱的高的比为（）。 A. 3：1 B. 1：3 C.9：1 D.1：9 4.能同时被2、3、5除余数为1的最小数是( ) A、29 B、31 C、61 D.无法判断 5.一种商品原价400元，现按九折出售，现在的价格比原来便宜（）。 A.350元 B.360元 C.370元 D.40元
2019-2020学年第一学期期末调研考试试卷(一) 六年级数学 一、填空（共28分，每空1分） 1． 712 的 47 是（ ）；3个 29 的和是（ ）；1.8是（ ）的 3 4 。 2．六（1）班有男生20人，女生24人，男生人数与女生人数的最简整数比是（ ）。 3．画圆时，圆规两脚间的距离是6cm ，画出的圆的半径是（ ）cm 。 4．在一个长18厘米，宽12厘米的长方形内画一个最大的圆，这个圆的直径是（ ）厘米。 5．9∶8＝（ ）（ ） ＝54∶（ ）＝（ ）÷24＝（ ）% 6．在 里填“＞”“＜”或“＝”。 6 17 ×1519 1517 ×619 23 ÷0.1 23 109%×7.2 7.2 1 2 20% 7． 45 ∶3.2的比值是（ ）；30分∶14 时的比值是（ ）。 8．一个正方形的边长是 25 m ，它的面积是（ ）m 2 。 9．17kg 比20kg 少（ ）%；比20公顷多60%是（ ）。 10．如图，（ ）在学校西偏北30°方向200m 处。 11．一项工程，甲队独做8天完成，乙队独做10天完成，两队合做4天，完成这项工程的（ ）。 12．拿50粒种子做发芽实验，有5粒没有发芽，这些种子的发芽率是（ ）。 13．一个圆环，外圆半径是2cm ，内圆半径是1cm 。这个圆环的面积是（ ）cm 2 。 14．一根绳子长12m ，用去12 m ，还剩（ ）m ；如果用去全长的 1 2 ，还剩（ ）m 。 15． 2.4的倒数是（ ）。 16．如图，长方形AEFD 的面积是30平方米，AE 的长度是AB 的3 5 。长方形ABCD 的面积是（ ）平方米。 二、判断（5分） 邮局 超市 小军家 银行
证券投资基金(二) 一、单项选择题 1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A．《基金法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。 A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额 3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程 4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．证券交易费用 D．清算费用 5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。 A．19 B．20 C．21 D．22 6、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。 A．银行短期存款 B．国库券 C．股票 D．公司短期债券 7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。 A．20 B．30 C．40 D．50 8、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。 A．2005 B．2006 C．2007 D．2008 9、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A．基金管理公司 B．证券交易所 C．信托投资公司 D．证券公司 10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。 A．基金资产净值 B．基金份额净值 C．基金资产总值 D．基金总份额 11、封闭式基金是指( )。 A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场
六年级积累综合复习上学期小学语文一单元真题模拟试卷卷 (三) 时间：90分钟满分：100分 一、基础练习(40分) 1. 我是拼音小能手。 ______ ______ ______ ______ 旅行央求告诫安慰 2. 多音字组词。 舍shě______ shè______ 数shǔ______ shù______ 3. 熟读课文《我们爱你啊，中国》，补充完整下列词语。 银装素______ 春色______然清奇______秀 波澜壮______ 巧夺天______ 月色如______ 4. 词语搭配。陈设____________的睡眼 ______的海浪扫得______ ______的树干生活______ ______地想______的绿毯 5. 根据要求改写句子。 ①尼尔斯立刻像被旋风刮去一样，一下子撞在一棵高大的松树上。（仿写） ②尼尔斯立刻像被旋风刮去一样，一下子撞在一棵高大的松树上。（缩句） 6. 按课文《卖火柴的小女孩》内容填空。 ①天冷极了，下着______，又快______了。这是一年的______一天——大年夜。在这______的晚上，一个______的小女孩，______在街上走着。 ②她赶紧______着了一大把火柴，要把奶奶______。一大把火柴发出强烈的光，照得跟白天一样______。奶奶从来没有像现在这样______，这样______。奶奶把小女孩______起来，______在怀里。她俩在______中飞走了，越飞越高，飞到那没有______，没有______，也没有______的地方去了。 7. 阅读下文，回答问题 四季的美 春天最美是黎明。东方一点儿一点儿泛着鱼肚白的天空上，染上微微的红晕，飘着红紫红紫的彩云。 题号一二三总分 得分 页码/ 总页数
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露
D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不 召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险
C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5
人教版数学六年级上学期 期末测试卷 学校________ 班级________ 姓名________ 成绩________ (时间：90分钟总分：100分) 一、选择题（10分） 1. 甲数是100，比乙数多20，甲数比乙数多（）。 A、25% B、125% C、16.7 D.20% 2. 若a是非零自然数，下列算式中的计算结果最大的是（）。 A. a ×5 8 B. a÷ 5 8 C. a ÷ 3 2 D. 3 2 ÷a 3. 已知a的1 4 等于b的 1 5 （a、b均不为0），那么（）。 A、a=b B、 a 〉b C、 b〉a D. 无法判断 4. 一个长方形的周长是32厘米，长与宽的比是5：3，则这个长方形的面积是（）平方厘米。 A、16 B、60 C、30 D. 15 5. 一根绳子剪成两段，第一段长3 7 米，第二段占全长的 3 7 ，两段相比（）。 A. 第一段长 B. 第二段长 C. 一样长 D. 无法确定 6. 要表示出陈老师家今年六月份各项生活支出占月总收入的百分比情况，用（）统计图比较合适。 A.扇形 B.折线 C.条形 7. 一种商品原价1000元，第一季度售价比原价降低10%，第二季度售价比第一季度再降低10%，第二季度的售价是（）元。 A.800 B.810 C.900 8. 如果x、y互为倒数，那么“xy+3”的计算结果是（）。 A.3 B.4 C.不能确定
9. 六（2）班有男生25人，比女生多5人，男生人数比女生人数多百分之几？正确的列式是（）。 A.（25-5）÷25 B.5÷（25+5） C.5÷（25-5） 10. 把一个圆平均分成32份，然后剪开，拼成一个近似的长方形，这个转化过程中（）。 A.周长、面积都没变 B.周长没变，面积边了 C.周长变了，面积没变 二、判断题（对的打“√”，错的打“×”）。（5分） 1、50厘米=50%厘米。（） 2、0.2和5互为倒数。（） 3、环形是轴对称图形，它只有一条对称轴。（） 4、一个圆的半径扩大3倍，这个圆的面积扩大6倍。（） 5、生产120个零件，全部合格，合格率是120%。（） 三、填空题（20分） 1、31 2 吨=（）吨（）千克 70分=（）小时。 2、（）∶（）=40 ( )=80%=（）÷40 3、（）吨是30吨的1 3，50米比40米多（）%。 4、六（1）班今天出勤48人，有2人因病请假，今天六（1）班学生的出勤率是（）。 5、0.8：0.2的比值是（），最简整数比是（） 6、某班学生人数在40人到50人之间，男生人数和女生人数的比是5∶6，这个班有男生（）人，女生（）人。 7、从甲城到乙城，货车要行5小时，客车要行6小时，货车的速度与客车的速度的最简比是（）。 8、王师傅的月工资为2000元。按照国家的新税法规定，超过1600元的部分应
1、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。 A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权 2、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。 A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益 C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失 3、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。 A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务 D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务 4、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 A．自愿 B．平等 C．诚实信用 D．公平 5、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。 A．风险收益特征 B．基本性质 C．发行依据 D．投资安排 6、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。 A．机构 B．人员 C．信息 D．账户 7、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。 A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比 8、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。 A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新 D．激励约束机制创新 9、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（）与委托人商
2019年六年级综合模拟试卷 一、填空题（26分） 1、500多年前， 天文学家 认为,太阳是宇宙的中心，地球、月亮、星星都围绕着太阳转。 2、目前，全世界共有（ ）个国家和地区，其中，加入联合国的独立国家有（ ）个。在众多国家中，有些国家领土面积很大，如 、 、 、 、 、 、 等，面积都在700多万平方千米以上，其中 的面积最小，只有 。 3、在世界人口中，人口超过10亿以上的国家有 、 。 ４、椐语言学家统计，全世界的语言大约有（ ）种，使用比较广泛的语言有 ，其中 、 、 、 、 、 、这六种语言，被确定为联合国大会上的正式语言和工作语言。 ５、 是埃及古代文明的象征。在众多的金字塔中，最大的是（ ）的陵墓。 ６、位于法国巴黎市中心的塞纳河畔的卢浮宫里，有三件艺术品被称为“镇宫之宝”即 、 、 。 ７、世界上最大的瀑布是 。 ８、每年的 月 日，被称为联合国日。 9、世界贸易组织的英文缩写为 ，我国于 年 姓名: 班级: 学号: 装 订 线
月日，正式成为世界贸易组织的成员。 10、现代奥运会每年举行一次，到XX年，已经举行了次，下一届奥运会将在国市举行。 11、世界上已经灭绝的物种有和；濒临灭绝的物种有、、、。 12、第一次世界大战爆发于，历时，第二次世界大战爆发于，历时。 13、需要报警拨打，遇到火情拨打，遇到有人意外受伤拨打，查询电话号码。 14、XX年，世界环境日的确题是。 二、选择题。（5分） １、四大文明古国是指（）。 Ａ、古埃及古印度古代中国 Ｂ、古巴比伦古印度古代中国古希腊 Ｃ、古巴比伦古印度古代中国古日本 ２、日本的传统节日（）。 A 、奔牛节 B 、圣诞节 C 、樱花节 D 、狂欢节 3、东北三宝包括人参、貂皮和（） A、松子 B、榛子 C 、鹿茸 4、端午节吃棕子是为了纪念（）。 A、屈原 B、介子推 C、李白 5、“神舟七号”于（）飞向太空。 A、XX年 B、XX年 C 、XX年9月25日 6、下列做法不应提倡的是（）
证券基础知识模拟试题及答案
21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
六年级数学 第1页，共6页 六年级数学 第2页，共6页 阳光教育2017年六年级（上册）数学模拟考试卷 总分：100分 时间：90分钟 成绩： 一、填空。（10分） 1、二亿八千零五十万零三百写作（ ），改写成用万做单位的数是（ ）万，四舍五入到亿位约是（ ）亿。 2、2.08吨＝（ ）千克 2.4时＝（ ）时（ ）分 3、在( ) 里填上＞、＜或＝。 0.38×0.78( )0.38 97 ÷87( ) 9 7 －4( )－6 4、 如图，阴影部分占这个图形的（ ），这个分数用小数表示是（ ），用百分数表示是（ ）。 5、每本练习本a 元，王老师带的钱买50本练习本后，还剩下x 元，王老师带了（ ）元钱。 6、聪聪步行上学，21 小时步行了2.4千米。聪聪步行的路程和时间的比是（ ）: （ ），比值是（ ）。 7、一种玩具飞机打八折出售，表示现价比原价便宜（ ）％。如果原价是40元，那么现价是（ ）元。 8、如果男生人数是女生人数的5 3 ，那么女生人数是男生人数的（ ），男生人 数占全班人数的（ ）。 9、按规律填空。 （1）1、1、2、3、5、8、……、144、233、（ ）、…… （2）1、2、4、8、……、（ ）、1024、…… 10、一块长方形铁皮，长62.8厘米，宽31.4厘米。如果用它围成一个圆柱形的管子，这根管子的半径是（ ）厘米或（ ）厘米。 二、判断。（5分） 1、李红猜谜语，猜对了4个，猜错了1个，正确率是80％。………（ ） 2、如果4x ＝3y ，那么x 和y 成反比例。………………………………（ ） 3、圆锥的体积比与它等底等高的圆柱体积少 3 2 。……………………（ ） 4、把一根3米长的钢条，平均截成5段，每段占全长的5 3 。………（ ） 5、除了2以外，所有的质数都是奇数。……………………………（ ） 三、选择。（5分） 1、下面各数中，只读一个零的数是（ ） A 、30580010 B 、7109880 C 、107200 D 、50370 2、下面各图形中，对称轴最多的是（ ） A 、长方形 B 、正方形 C 、等边三角形 D 、半圆形 3、校园里有一棵大树，它与三层教学楼差不多高。这棵大树约高（ ） A 、3分米 B 、9分米 C 、3米 D 、9米 4、一根绳子，用去 5 2 ，还剩31米。剩下的绳子和用去的相比（ ） A 、用去的长 B 、剩下的长 C 、一样长 D 、无法比较 5、食堂有2个荤菜和3个素菜，现要求一荤二素进行搭配。不同的搭配方法共有（ ）。 A 、2种 B 、3种 C 、5种 D 、6种 四、计算。 1、直接写出得数。（10分） 258＋47＝ 20－7.2＝ 0.84÷0.6＝ 0.85×0.5＝ 1－ 72－7 5 ＝
1.（1）______，万里长征人未还。 2.（2）绿遍山原白满川，______。 3.（3）见______以知______，见______以知______。 4.（4）朋友辞行可用诗句说：“______”。 5.（5）写一句三国歇后语：______。 6.（6）《三国演义》、《西游记》、《______》、《______》 是我国四大古典名著。 7.（7）看到梅花我会想起“______”这句诗。 8.（8）夏天你去赏荷花，满地的荷花映入眼帘，此时你无 法用语言表达，于是你想起了______、______这两句诗 可以恰如其分地表达这种美的享受。 9.（9）桃花一簇开无主______，写出了桃花的艳丽。 10.（10）鲁迅的名言以及他的人格深深地感染了旧中国的 人民，请填写他的名言“横眉冷对千夫指，______。” 8. 按要求写句子。 ①难道你们根据错误的信息得出的错误答案，还应该得分不成？（改为陈述句）______ ②我的耳畔又响起了队员们熟悉的笑声。（缩句）______ ③那一摞碗在少年的头上不停地晃动着。（改为拟人句）______ ④小红军对陈赓说：“我还要等我的同伴呢。”（改为转述句）______ ⑤她俩飞到那没有寒冷，没有饥饿，没有痛苦的地方去了。（用划线词造句）______ 9. 判断正误。 1.（1）“你连一间小小的屋子都不扫，又怎么去扫天下 呢？”意思是说：你连一间小小的屋子都不扫，是不可 以去扫天下的。 2.（2）《跳水》的作者是俄国的列夫·托尔斯泰。在文中， 作者批评了船长用枪指着儿子，逼儿子跳水的错误做法。 3.（3）《大自然的秘密》告诉我们：人是万物之灵，所以 人不用遵循大自然的规律。 4.（4）《成吉思汗和鹰》中，成吉思汗从怒而杀鹰的教训 中，悟出了一个道理：永远不要在发怒的时候处理任何 事情。 10. 补充句子 ①死去元知万事空，______.（陆游《示儿》） ②人之学问知能成就，犹______.(王充《论衡·量知篇》） ③______，润物细无声。（杜甫《春夜喜雨》） ④洛阳亲友如相问，______。（王昌龄《芙蓉楼送辛渐》） 11. 将序号填在相应的著作后面 ①红孩儿②乔奇③美猴王④王熙凤⑤汤姆 ⑥林冲⑦刘姥姥⑧哈克⑨武松⑩贾宝玉 1.（1）《西游记》______ 2.（2）《汤姆·索亚历险记》______ 3.（3）《水浒传》______ 4.（4）《红楼梦》______ 二、阅读理解(30分) 12. 阅读下文，回答问题 正在这时，铃声响了。铃声从院子里传来，穿过走廊，闯进每个教室。 马蒂尼里________起来，拥抱我，________我的脸颊，在我脸上留下了唾沫印儿，他们________住我的手，________着我的上衣。达尼埃里把那几张瑞士邮票________在我衣袋里，斯巴多尼把他