反洗钱知识竞赛题库（一）
一、单项选择80题
1、我国(B )最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；
B、修订后的新刑法；
C、修订后的新中国人民银行法；
D、金融机构反洗钱规定。
2、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是(C)。
A、公安部；
B、国务院；
C、中国人民银行；
D、财政部。
3、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
D、2007年1月1日
4、(B)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会
B、中国人民银行
C、公安部门
5、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照
规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心
B、公安部门
C、银监局
6、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( C)。
A、封存
B、公开
C、保密
7、短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（B）个营业日内。
A、5
B、10
C、15
D、20
8金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（C）报告。
A、公安部门
B、银监局
C、反洗钱信息中心
D、人民银行
9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A、48小时
B、24小时
C、3个工作日
D、六个月
10、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。
A、三年
B、5年
C、10年
D、15年
11、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。
A、20万
B、50万
C、100万
D、500万
12、金融机构个分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
13、下列哪项不属于人民银行在反洗钱工作中的职责（A）
A、反洗钱立法
B、制定金融业反洗钱规则的职能
C、对金融业反洗钱的行政管理职能
D、负责反洗钱的资金监控
14、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（D）。
A、《个人存款账户实名制规定》；
B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》；
D、《金融机构反洗钱规定》。
15、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人。
A、1
B、2
C、3
D、4
16、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C）起正式实施。
A、2004年1月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日
17、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
B、5000元以上10000元以下；
C、30000元；
D、1000元以下。
18、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照（D）的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；
B、《境内外汇账户管理规定》；
C、《商业银行法》；
D、《金融违法行为处罚办法》。
19、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（C）。
A、公安部；
B、国务院；
C、中国人民银行；
D、财政部。
20、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（D）。
A、中国人民银行反洗钱局；
B、中国人民银行调查统计司；
C、中国人民银行支付结算司；
D、中国反洗钱监测分析中心。
21、中国人民银行的工作人员和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息但法律另有规定的除外，违反者给予（D）
A、开除
B、记过
C、警告
D、行政处分
22、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（D）种。
A、4种
B、5种
C、6种
D、7种
23、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（E）行为，依法给予行政处分。
A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D、其他不依法履行职责的行为；
E、以上都是
24、下列可以作为实名证件使用的有（A）
A、临时身份证
B、学生证
C、机动车驾驶证
D、介绍信
25、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
26、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。
A、20万
B、50万
C、100万
D、500万
27、一般存款账户不得办理（B）
A、现金缴存
B、现金支取
C、资金收入转账
D、资金付出转账
28、金融机构各分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
29、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）
A、《介绍信》
B、《办案协查函》
C、《协助查询存款通知书》
D、《查询令》
30、下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（C）
A、亚太反洗钱小组(APG)
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C、巴塞尔银行监管委员会
D、金融行动特别工作组
31、对于个人及来华人员超过等值（ B ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币
B、1万美元
C、3万元人民币
D、3万美元
32、反洗钱法的立法目的有（D ）
A、预防洗钱活动
B、维护金融秩序
C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D、三者都是
33、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
34、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是
（A ）
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》
C、《关于洗钱问题的四十点建议》
D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》
35、根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币（C）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。
A、10，1
B、20，5
C、50，10
D、100，15
36、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3
B、5
C、7
D、
10
37、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）
A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行
38、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（A ）
A、交易行为营业日每天发生3次以上
B、交易行为营业日每天发生5次以上
C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
39、我国的反洗钱行政主管部门是（A）
A、人民银行
B、银监会
C、外管局
D、财政部
40、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（ B ）罚款。
A、500元－1000元
B、1000元－5000元
C、2000元－10000元
D、10000元－50000元
41、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（C）报告。
A、收单行
B、业务办理行
C、发卡行
D、人民银行
42、下列说法不正确的一项是（D）
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反
洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
43、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。
A、1
B、3
C、5
D、7
44、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3
B、5
C、7
D、10
45、对符合下列（D）条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：
A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
46、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转。
A、100，20
B、200，20
C、50，10
D、100，15
47、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将自（C）起施行。
A、2003年3月1日
B、2006年10月31日
C、2007年3月1日
D、2007年1月1日
48、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（D）制度
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、三者都是
49、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。
A、国务院
B、人民银行
C、侦查机关
50、客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）年。
A、3
B、5
C、10
D、15
51、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方
B、客户
C、该金融机构
D、直接经办人
52、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（D）的职责之一。
A、银监会
B、商业银行
C、中国银行业协会
D、中国反洗钱监测分析中心
53、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）
A、按照规定向中国人民银行报告分析结果
B、制定金融机构反洗钱规章
C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
54、下列属于大额交易的是（A）
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取人民币18万元
C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行帐户之间一笔150万元人民币的转账
55、下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（B）
A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
56、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（A）
A、当日累计45万元人民币的现钞结汇
B、金融机构在银行间债券市进行的债券交易
C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
57、以下活动可能存在洗钱行为（D）。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是
58、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
59、（A）应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
A、金融机构
B、银监局
C、银行协会
D、司法部门
60、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、3
B、5
C、10
D、15
61、金融机构应当设立专门的（D）岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
A、会计
B、储蓄
C、财务
D、反洗钱
62、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5
B、6
C、10
D、15
63、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（B）依照有关法律的
规定办理。
A、侦查机关
B、司法机关
C、公安机关
D、人民银行
64、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定（C）。
A、刑法
B、可疑交易报告制度
C、反洗钱法
D、大额交易报告制度
65、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和（C）在反洗钱工作中应当相互配合。
A、人民银行
B、银监局
C、司法机关D公安机关
66、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的（A）和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
A、客户身份资料
B、交易资料
C、交易凭证
D、交易金额
67、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（B）。
A、民事诉讼
B、刑事诉讼
C、职务犯罪
D、金融诈骗
68、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容（D）。
A、保存
B、封存
C、公开
D、保密
69、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（C）、检查。
A、报告
B、保存
C、监督
D、识别
70、国务院反洗钱行政主管部门应当向（C）有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
A、人民银行
B、银监局
C、国务院D公安机关
71、海关发现个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、现金、支票
B、现金、无记名有价证券
C、汇票、无记名有价证券
D、支票、汇票
72、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（E）
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构、制定专业机构负责反洗钱工作的。
B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
E、以上都是
73、我国反洗钱工作有哪些重要意义（E）。
A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B、是打击经济犯罪的需要
C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
E、以上都是
74、洗钱的过程具有以下哪些特征（E）。
A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B、改变有关金钱的形式
C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D、洗钱者能够控制洗钱的全过程。
E、以上都是
75、反洗钱现场检查程序一般包括（E）的档案整理阶段。
A、检查准备
B、检查实施
C、检查报告
D、检查处理
E、以上都是
76、金融机构对先前获得的客户身份资料的（D）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、真实性
B、有效性
C、完整性D三者都是
77、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（C）等部门核实客户的有关身份信息。
A、银监局
B、侦查机关
C、工商行政管理
D、人民银行
78、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（A）。
A、封存
B、公开
C、保密
79、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
A、查询
B、临时冻结
C、扣划
D、封存
80、金融机构有下列（D）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D、以上都是
二、多项选择题50题
1、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有。（abcd）
A、客户身份识别
B、报告大额交易和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、客户身份登记
2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（ab）
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有。（A B C D E）
A、询问
B、查阅
C、复制
D、封存
E、临时冻结
4、下列属于洗钱特征的是。(A B C D E )
A、国际化
B、专业化
C、多样化
D、复杂化
E、商业化
5、洗钱的过程一般分为。( A B D)
A、处置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
6、我国反洗钱组织体系包括。(A B C D)
A、反洗钱监管部门
B、反洗钱司法部门
C、被监管机构
D、行业自律组织
7、FATF的主要职责是。（A B C）
A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪
8、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。以下属于洗钱罪的上游犯罪的有：(A B D )
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
9、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有。( A C D)
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民银行结算账户管理办法》
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》
10、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有。( A B C D)
A、以服务行业掩护进行洗钱
B、通过各种投资工具进行洗钱
C、通过拍卖行进行洗钱
D、通过赌博或博彩业进行洗钱
11、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有。( A B C D E )
A、组织、协调全国反洗钱工作
B、负责反洗钱的资金监测
C、制定金融机构反洗钱规章
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
E、在职责范围内调查可疑交易活动
12、反洗钱司法部门包括。（A B C ）
A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门
13、属于专业反洗钱国际组织的是。( A B D)
A、亚太反洗钱小组
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组
C、巴塞尔银行监管委员会
D、金融行动特别工作组