金融市场基础知识网上密押试卷（二）
一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）
第1题一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指（）。
A.国际贷款
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际直接投资
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行
对非居民（包括外国政府、银行、企业等）所进行
的期限为一年以上的放款活动。
本题0.5分
第2题（）年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交
易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个
崭新的篇章。
本题0.5分
第3题基础货币等于通货和（）的总和。
A.准备金
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】货币供给等于通货（即流通中的现金）和活期存款
的总和；而基础货币等于通货和准备金的总和。
本题0.5分
第4题在中国，市场代码以002开头的是（）。
A.主板
B.创业板
C.中小板
D.第四板
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下
的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在
中国，中小板的市场代码是以002开头的。
本题0.5分
第5题我国目前的汇率制度是（）。
A.固定汇率制
B.钉住汇率制
C.联合浮动制度
D.有管理的浮动汇率制度
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求
为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动
汇率制度。
本题0.5分
第6题中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他
金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现
了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作
为金融体系核心的基本条件。
本题0.5分
第7题货币市场的主要功能是（）。
A.短期资金融通
B.长期资金融通
C.套期保值
D.投机
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及
1年以下的金融市场，故本题选A。
本题0.5分
第8题我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（）。
A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%
B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%
C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%
D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，
保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高
于本公司上季末总资产的5%；投资于不动产的账面
余额，不高于本公司上季末总资产的10%；保险公
司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本
不得超过其净资产。
本题0.5分
第9题假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为（）。
A.1.6
B.3.1
C.3.6
D.4.3
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】货币乘数=（现金在存款中的比率+1）/（现金在存
款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金
率）=（8%+1）/（8%+17%+5%）=3.6。
本题0.5分
第10题证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元。
A.5；3
B.2；3
C.3；5
D.3；2
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合的要求有：
获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不
低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规
定；设立限定性集合资产管理计划的，净资本限额
为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资
本限额为5亿元等。
本题0.5分
第11题从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益
B.证券经营机构的不断壮大
C.保证证券交易价格的稳定
D.保证证券发行人能够筹集到所需资金
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让
投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，
是证券监管机构的首要任务和宗旨。
本题0.5分
第12题风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风
险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况
对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核
心的风险控制指标体系和风险监管制度。
本题0.5分
第13题关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件，下列说法不正确的是（）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】证券公司申请IB业务的资格条件之一是：配备必要
的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务
的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务
人员。
本题0.5分
第14题申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有（）万元人民币以上的注册资本。
A.300
B.500
C.100
D.200
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具
备下列条件：（1）分别从事证券或者期货投资咨询
业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询
从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨
询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨
询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少
有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。（2）
有100万元人民币以上的注册资本。（3）有固定的
业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设
施。（4）有公司章程。（5）有健全的内部管理制
度。（6）具备中国证监会要求的其他条件。
本题0.5分
第15题证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性
原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对
象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。评
级标准有调整的，应当充分披露。
本题0.5分
第16题我国证券公司的设立实行（）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依
法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准
设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得
经营证券业务。
本题0.5分
第17题证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标
准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工
作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过
20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派
出机构应当立即限制其业务活动。
本题0.5分
第18题资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资
D.金融机构融资
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证
券为媒介实现资金融通的金融活动。
本题0.5分
第19题预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。
A.价格信息
B.发行人基本情况
C.经营情况
D.公司治理结构
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】发行人申请首次公开发行股票的，中国证监会受理
申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当
将招股说明书申报稿在中国证监会网站预先披露。
预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票
的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此
发行股票。
本题0.5分
第20题证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有
资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证
券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易
的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、
金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企
业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内
金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。
本题0.5分
第21题下列关于股票基本特征的说法中，错误的是（）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终
不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联
系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性
投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东
身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，
所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间
是一笔稳定的自有资本。
本题0.5分
第22题无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。
A.股票名称不同
B.股票编号不同
C.股票的记载方式不同
D.股东权利不同
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方
面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时
一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分
是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名
称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用
于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记
名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东
的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股
东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
本题0.5分
第23题下列选项中，不属于未上市流通股份的是（）。
A.优先股
B.内部职工股
C.境外上市外资股
D.发起人股份
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的
股份，具体包括：（1）发起人股份。（2）募集法
人股份。（3）内部职工股。（4）优先股或其他。本题0.5分
第24题（）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引
力。
本题0.5分
第25题下列关于国家股的说法中，错误的是（）。
A.国家股股权原则上不可以转让
B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有
C.国家股是国有股权的一个组成部分
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规
定。
本题0.5分
第26题（）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A.登记日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所
有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
本题0.5分
第27题《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决
条件。（1）普通股票股东要求分配公司资产的权利
不是任意的，必须是在公司解散清算之时。（2）公
司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺
序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动
保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；若还有
剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。本题0.5分
第28题下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）。
A.贴现债券
B.附息债券
C.息票累积债券
D.浮动利率债券
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定
的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率
在偿付期限内会发生变化。
本题0.5分
第29题我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（）。
A.协商定价方式
B.询价方式
C.上网竞价方式
D.市价折扣方式
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也
可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券
发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以
询价方式确定股票发行价格。
本题0.5分
第30题客户发出委托指令的形式不能是（）。
A.网上委托
B.当面口头委托
C.电话自动委托
D.传真委托
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托（书面
形式）和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电
话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委
托等。
本题0.5分
第31题下列不属于债券的基本性质的是（）。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。
（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表
现。
本题0.5分
第32题下列各项不属于影响债券利率因素的是（）。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】影响债券利率的因素有：（1）借贷资金市场利率水
平。（2）筹资者的资信。（3）债券期限长短。
本题0.5分
第33题下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是（）。
A.约定在一定期限内还本付息
B.在证券交易所发行
C.在银行间债券市场发行
D.以短期融资为目的
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目
的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还
本付息的金融债券。
本题0.5分
第34题下列关于公开招标方式中的“荷兰式”招标的说法中，错误的是（）。
A.标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差
B.标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销
C.标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格
D.标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】在“荷兰式”招标中，标的为利率或利差时，全场
最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利
差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全
场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构
均按发行价格承销。
本题0.5分
第35题次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于4年（含4年）
C.不低于3年（含3年）
D.不低于2年（含2年）
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期
债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行
发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银
行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该
项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银
行长期债务。
本题0.5分
第36题下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
B.任一企业集合票据募集资金额不得超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注
册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注
册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2
亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元
人民币。
本题0.5分
第37题沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法
D.加权平均法
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本
股的调整股本为权数加权计算。
本题0.5分
第38题中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一
工作日即可在银行间债券市场流通转让。
本题0.5分
第39题证券公司发行债券应当由（）制订方案。
A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会
对下列事项作出专项决议：（1）发行规模、期限、
利率。（2）担保。（3）募集资金的用途。（4）发
行方式。（5）决议有效期。（6）与本期债券相关
的其他重要事项。
本题0.5分
第40题一般来讲，政府债券与公司债券相比，（）。
A.公司债券风险大，收益低
B.公司债券风险小，收益高
C.政府债券风险大，收益高
D.政府债券风险小，收益稳定
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息
的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政
府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来
说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人
民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债
券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债
和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得
税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等
的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投
资者可以获得更多的实际投资收益。
本题0.5分
第41题一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是（）。
A.债券、基金、股票
B.基金、股票、债券
C.股票、债券、基金
D.股票、基金、债券
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确
定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收
益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，
投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选
择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，
投资风险又可能小于股票。
本题0.5分
第42题假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1 000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。
A.2 200
B.2 250
C.2 300
D.2 350
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、
银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投
资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产
总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产
总值-基金负债。由题中数据可知，基金资产总值
=10×30+50×20+100×10+1 000=3 300（万元）；
基金负债=500+500=1 000（万元）。所以，基金资
产净值总额=3 300-1 000=2 300（万元）。
本题0.5分
第43题契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、
管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过
签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基
金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理
投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而
是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
本题0.5分
第44题《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5 000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基
金管理公司，须经国务院证券监督管理机构批准，
并且应当具备下列条件：（1）有符合本法和《中华
人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不
低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）
主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托
资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩
和良好的社会信誉，且最近3年没有违法记录，注
册资本不低于3亿元人民币。（4）取得基金从业资
格的人员达到法定人数。（5）有符合要求的营业场
所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设
施。（6）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制
度。（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的
国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
本题0.5分
第45题基金管理费费率的大小通常（）。
A.与基金规模成反比，与风险成正比
B.与基金规模成反比，与风险成反比
C.与基金规模成正比，与风险成正比
D.与基金规模成正比，与风险成反比
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与
风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管
理费费率就越低；反之，基金规模越小，则风险越
大，基金管理费费率就越高。
本题0.5分
第46题在下列各种基金中，管理费率最低的是（）。
A.价值型股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.股票基金
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基
金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币
基金的管理费率为0.33%。故在各种基金中，货币
市场基金的管理费率最低。
本题0.5分
第47题从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是（）。
A.基金交易费
B.基金销售服务费
C.申购费
D.基金运作费
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付
销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、
促销活动费、持有人服务费等方面的费用。
本题0.5分
第48题按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（）。
A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相
关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具
体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能
恰当反映公允价值的价格估值。故选D。
本题0.5分
第49题按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A.上市的股票
B.期货
C.上市的国债
D.上市的企业债券
【正确答案】 B
【你的答案】
【答案解析】目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市
的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融
债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、
权证等。
本题0.5分
第50题投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的（）所决定的。
A.跨期性
B.杠杆性
C.风险性
D.投机性
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价
等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照
一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是
哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段
时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点
十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价
等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准
确与否直接决定了交易者的交易盈亏。
本题0.5分
第51题假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9 000万元，负债总额为1 500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币（）元。
A.398
B.416
C.411
D.441
【正确答案】 C
【你的答案】
【答案解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产
而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费
为：（9 000-1 500）×0.2%÷365≈0.041 1（万元），
即411元。
本题0.5分
第52题下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（）。
A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空
D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
【正确答案】 A
【你的答案】
【答案解析】A项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，
交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基
础金融工具。
本题0.5分
第53题下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在期货交易所交易的期货合约
【正确答案】 D
【你的答案】
【答案解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市
交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期
证券从业资格考试《金融市场基础知识》试卷 1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分 (1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。 A: 申报B: 成交C: 委托D: 开户 解析: 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”． (2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 A: 集合竞价B: 拍卖竞价C: 连续竞价D: 招标竞价 (3) 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。 A: 融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动 B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人 C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式 D: 融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险 (4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。 A: 记账方式不同 B: 发行利率确定机制不同 C: 发行对象不同 D: 流通或变现方式不同 (5) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50% (6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。 A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元 B: 最近1年盈利 C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D: 最近3年未发生重大违法、违规行为 (7) ( )不是场外交易市场。 A: 债券柜台市场B: 证券交易所C: 银行间债券市场D: 代办股权转让市场 (8) 风险识别包括( )环节。 A: 感知风险和分析风险B: 计量风险和分析风险 C: 计量风险和感知风险D: 感知风险和检测风险 (9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。 A: 通货膨胀风险B: 政策风险C: 利率风险D: 信用风险 (10) 以下关于基金资产估值的表述．正确的是( )。 A: 基金资产估值的责任人是基金托管人 B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法
证券从业考试《金融市场基础知识》练习题附答 案 2017证券从业考试《金融市场基础知识》练习题（附答案） (1)中长期资金市场又称为()。 A:初级市场 B:货币市场 C:资本市场 D:次级市场 答案:C 解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、 中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。 (2)在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是()。 A:价格优先、时间优先 B:价格优先、客户优先 C:时间优先、价格优先 D:时间优先、客户优先 答案:D
解析:证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。 (3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市， 其公司股本总额必须不少于人民币()万元。 A:4000 B:5000 C:3000 D:1000 答案:B 解析:略 (4)按照基础工具划分，金融衍生品可分为()。 A:股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具 B:场内交易工具、场外交易工具 C:远期、期货、期权和互换 D:股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具 答案:A 解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具( 以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。
(5)中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍。 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:C 解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。 (6)根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向()询价的`方式确定股票发行价格。 A:保险公司 B:财务公司 C:个人投资者 D:符合中国证监会规定条件的机构投资者 答案:D 解析: 自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定， 首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象( 指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案 （共500题） 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。
A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单
1.金融衍生工具的分类说法错误的是()。 A.按交易场所的不同可以分为场内金融衍生工具和场外金融衍生工具 B.场内金融衍生工具是指在交易所内交易的金融衍生工具 C.信用衍生产品是交易所交易的衍生工具 D.场外交易市场交易的衍生工具实行分散的、一对一交易 【答案】C 【解析】信用衍生产品是场外交易市场交易的衍生工具。选项C不正确。 2.2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟的改革举措之一，欧洲会议审批了一项重要法案，该法案是()。 A.《金融服务现代化法案》 B.《格拉斯-斯蒂格尔法》 C.《金融监管改革法案》 D.《泛欧金融监管改革法案》 【答案】D 【解析】选项D正确：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的《泛欧金融监管改革法案》，这是国际金融危机爆发之后，欧盟最重大的改革举措之一。 3.()年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。 A.1947 B.1950 C.1952 D.1956 【答案】C 【解析】选项C正确：1952年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。在模型中方差作为对风险的量度，其最小化被用来确定化的投资比例。VaR与方差直接相关，其作为风险限额指标实质上对方差附加了一种限制。因此，作为VaR约束下的马科维茨均值一方差模型的化投资决策问题就自然被人们加以利用。 4.集合票据在债权债务登记日的()即可在银行间债券市场流通转让。 A.当日 B.次一工作日 C.两日后 D.一周后 【答案】B 【解析】选项B正确：集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。 5.()是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。 A.存券银行 B.外汇交易所 C.中央存托公司 D.托管银行 【答案】D 【解析】选项D正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是
证券从业金融市场基础知识习题及答案 证券从业金融市场基础知识练习题及答案 单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1.金融市场以()为交易对象。 A.实物资产 B.货币资产 C.金融资产 D.无形资产 2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。 A.呈正比关系 B.呈反比关系 C.呈线性关系 D.无确定关系 3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。 A.法定存款准备金制度 B.再贴现政策 C.公开市场政策 D.存款派生机制 4.下列选项中，不属于货币市场的是()。 A.同业拆借市场
B.票据市场 C.回购市场 D.债券市场 5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。 A.股票 B.债券 C.投资基金 D.公开市场业务 6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。 A.直接融资 B.间接融资 C.吸收投资 D.民间借款 7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场 8.金融市场的核心内容是()。 A.金融产品 B.金融产品交易
C.金融机构 D.政府部门 9.信托市场的主体是()。 A.信托投资活动 B.信托产品 C.信托当事人 D.信托关系人 10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。 A.经营租赁 B.设备租赁 C.短期租赁 D.长期租赁 11.长期资本流动的主要方式不包括()。 A.国际直接投资 B.银行资金调拨 C.国际证券投资 D.国际贷款 12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。 A.投资性资本流动 B.国际证券投资 C.保值性资本流动
金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（ C）。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中，那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。（D ） A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时，会导致下列哪种经济现象。（D ） A、本币汇率贬值，资本流入 B、本币汇率升值，资本流出 C、本币汇率升值，资本流入 D、本币汇率贬值，资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是（ B）。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是（ B）。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（B）。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种（C）。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下，货币供应量等于（B）。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的标志是（A）。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系，融资可以划分为（A）. A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融
资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了（C）的金融体制 A、混业经营，分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营，分业监管 D、混业经营，交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要，由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款，称之为（B） A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金，为顾客提供的各类服务的业务是（C） A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于（C）。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”，是指（ B ）个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象（储户）为在校小学（B）及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的（B）是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A．资产 B．利润 C．收入 D．费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入（C ）。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告（A ）。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由（ A ）统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付，一般是2年，最长可延长到（B ）年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为（D）元。
1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业 B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A
3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打 击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性 D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人
D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是() A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案（卷十） 一、单项选择题 1.国债转托管费按转出国债面值金额的( )计算。 A.0.05% B.0.5% C.0.01% D.0.005% 【答案】D 【解析】《中国证券登记结算有限责任公司国债跨市场转托管业务操作指引》第十五条规定，申请转出的投资者应向中国证券登记结算有限责任公司交纳转托管费。转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为10 元，最高为10000 元。故本题选D 选项。 2.在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确认客户的撤单的委托指令后，应( )将执行结果告知客户。 A.在一个工作日内 B.在一个交易日内 C.立即 D.在当天交易时间结束前 【答案】C 【解析】在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确认客户撤单的委托指令后，应立即将执行结果告知客
户。故本题选C 选项。 3.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的( )结构。 A.投资者 B.管理者 C.筹资者 D.监管者 【答案】A 【解析】证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构。故本题选A选项。 4.运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于( )。 A.经济手段 B.行政手段 C.自律手段 D.法律手段 【答案】A 【解析】经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。故本题选 A 选项。 5.根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为( )。 A.记名股票或无记名股票 B.优先股票
金融基础知识 一、单项选择题（选择正确答案填在括号） 1．关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（ C） A．可以透支 B．可以部分透支 C．不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中，如果遇到中国人民银行调整法定利率，以下哪种说确：（B ） A．仍然保持原利率偿还贷款 B．当年仍按原利率偿还贷款，次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C．在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响，以下哪一种说法是正确的：（ A） A．将有利于抑制通货膨胀 B．将促使货币汇率的下降 C．将不利于抑制通货膨胀 4．股票是一种有价证券，以下哪一项不是股票的基本特征：（B ）A．风险性 B.期限性 C．流通性 5．以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用：（B） A．中国人民银行调高贷款利率 B．中国人民银行调高法定存款准备金率 C．企业所得税率有所下降 6．以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家，它们由高到低的排序哪一项是正确的：（A ） A．南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B．俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C．加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7．我国现行国有商业银行体制实行的是（ B ）。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8．我国金融机构的雏形始于（ A ）。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9．我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（ A ）。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀
C.信贷规模 D.充分就业 10．．世界主流的3种征信模式不包括。（C） A．市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11．我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是（D） A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12．信用评级的基本原则？（B） A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13．下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。（D） A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14．中国古代最早关于征信的说法是：（C） A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言，信而有征 D.君子之言，驷马难追 15．农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗？A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查，欠发达地区查不到 16．根据国际惯例做法，大部分负面记录的保存年限是：D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17．当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18．我国货币政策目标是：C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定，并以此促进经济发展；
2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。
本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配( )的请求权等权利。 A、权利和义务 B、实物与资产 C、股息和红利 D、以上都不对 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>一、股票的概念 【答案】：C 【解析】： 股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利。 2.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。 A、会计师事务所 B、证券公司 C、资产评估事务所 D、投资咨询公司 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第3节>一、证券公司概述 【答案】：B 【解析】： 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。 3.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务这一核心活动。 A、基金的市场营销 B、基金的会计核算 C、基金的投资管理 D、基金的后台管理 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第6章>第5节>二、基金的投资管理 【答案】：C 【解析】： 基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。 4.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是( )过程中发生的费用，另一类是( )过程中发生的费用。 A、基金申购；基金赎回 B、基金管理；基金托管 C、基金销售；基金管理 D、基金交易；基金运作 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第4节>二、基金的费用 【答案】：C 【解析】： 在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。 5.注册制的特点不包括( ) A、以信息披露为中心 B、证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断 C、证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断 D、是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>四、构建多层次资本市场的新尝试——科创板 【答案】：C 【解析】： 注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。 6.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。 Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、
证券从业金融市场基础知识练习题及答案备考证券从业考试，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。出guo证券从业考试栏目为大家分享“证券从业金融市场基础知识练习题及答案”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，的更新。 第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。 A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票 第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。 A.60%，30%
B.60%，20% C.20%，60% D.20%，20% 第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。 A.采取“随买随卖”的方式进行交易 B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 C.利率按实际持有天数分档计付 D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。 A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 B.票面金额定得较小，发行成本也就较小 C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买 D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括( )。 A.政府和政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府和中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部、公司 第7题：保险公司次级定期债务是指( )。
银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】： B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A． >10％ B． <10％ C． =10％ D．不能确定 【答案】： A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务
C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】： A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】： D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】： A
6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】： C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】： A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务
【答案】： A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】： A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。 A．整存整取 B．零存整取 C．存本取息 D．定活两便存款 【答案】： A 11．【4990】财务公司属于（）。 A．银行金融机构 B．非银行金融机构 C．证券公司
金融市场基础知识选择题（一） 1.狭义的有价证券是指（D） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 2.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（A） A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95% C.企业年金基金不得用于信用交易 D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30% 3. 关于股票的叙述，下列说法错误的是（D） A.股票本身没有价值 B.股票代表的是股东权利 C.发行股票的股份公司筹措自有资本的手段 D.股票是一种真实资本 4. 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（D） A.反映的经济关系不同 B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同 D.发行方式不同 5.下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是（D） A.证券公司 B.社保基金 C.信托投资公司 D.政策银行 6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人 民币（B）亿元 A.1 B.2 C.3 D.4 7.下列关于债券的借贷双方的权利义务关系的叙述，错误的是（B） A.投资者是出借贷金的经济主体 B.购买者是借出资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发现者和投资者之间的债权债务关系 8.（C）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票 A.参与优先股 B.可赎回优先股 C.非参与优先股 D.不可 转换优先股 9.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（B）
A.增发股票 B.股份回购 C.股票分割 D.股票合并 10.除权除息日通常为股权登记日之后的（A）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1 B.2 C.3 D.4 11.股东需要为下列中的(B)支付所得税。 A.增发新股 B.现金股利 C.股票合并 D.股份回购 12.投资者最为关心的价格是股票的（A） A.市场价格 B.交易价格 C.发行价格 D.理论价格 13.股份公司的权力机构是（B） A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.理事会 14.证券的（C）是指实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 15.银行证券主要是（A） A.银行汇票、银行本票和支票 B.商业汇票和商业本票 C.股票、公司债券和商业票据 D.金融期货、可转换证券、权证
(1) 中长期资金市场又称为( )。 A: 初级市场 B: 货币市场 C: 资本市场 D: 次级市场 答案:C 解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。证券从业证试题 (2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。 A: 价格优先、时间优先 B: 价格优先、客户优先 C: 时间优先、价格优先 D: 时间优先、客户优先 答案:D 解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。证券从业资格试题库 (3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。 A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000 答案:B 解析: 略 (4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。证券从业考题 A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具 B: 场内交易工具、场外交易工具 C: 远期、期货、期权和互换 D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具 答案:A 解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。证券从业押题 (5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。 A: 1 B: 2 C: 3 D: 4 答案:C 解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。 (6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。证券从业证培训 A: 金融工具发行特征 B: 金融交易的场地和空问
大连银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。 A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行
D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】：A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。A．整存整取 B．零存整取
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0324-18 1、（）是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。【选择题】 A.资本市场 B.货币市场 C.金融市场 D.现货市场 正确答案:A 答案解析:选项A正确：资本市场是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。 2、依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。【选择题】 A.10% B.15% C.20% D.30% 正确答案:D 答案解析:选项D正确：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定： （1）单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%； （2）所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。 3、下列有关基金管理费表述正确的是（）。
Ⅰ.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比 Ⅲ.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33% Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取【组合型选择题】 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 答案解析:选项A正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（Ⅱ错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（Ⅳ错误）。 4、按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为（）。【选择题】 A.三大类9个级别 B.四大类6个级别 C.四大类9个级别 D.五大类11个级别 正确答案:D 答案解析:选项D正确：按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别。 5、直接融资和间接融资的区别主要在于（）。【选择题】 A.融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系 B.融资活动是否分散于各个场所 C.融资所得资金是否需要返还
第01章金融市场体系 1、基础货币等于通货和()的总和。 A、准备金 B、活期存款 C、定期存款 D、企业存款 正确答案：A 【专家解析】基础货币等于通货和准备金的总和，即B=A+C。 2、我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是()。 A、主板市场 B、创业板市场 C、三板市场 D、四板市场 正确答案：D 【专家解析】四板市场又称区域性股权交易市场（区域股权市场），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。 3、在中国，市场代码以“002”开头的是()。 A、主板 B、创业板 C、中小板 D、第四板 正确答案：C 【专家解析】中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。 4、我国银行业的主体是()。 A、中央银行 B、股份商业银行 C、地区性商业银行 D、信用合作社 正确答案：B 【专家解析】目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。 5、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。 A、中国银监会成立 B、中国证监会成立 C、中国保监会成立 D、中国人民银行统一货币发行权 正确答案：A 【专家解析】2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国
一、单项选择题 1. 下列关于企业债券发行说法错误的是______。 A.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。 B.公开发行企业债券，发行人累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40% C.期限不能低于5年 D.利率及付息规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。 答案：C [解答] 对于选项C，正确说法应该是期限不能低于3年。 2. 独立衍生工具不包括______。 A.结构化金融衍生工具 B.期权合约 C.互换交易合约 D.期货合约 答案：A [解答] 独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。A项是金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类中的一种。 3. 取得证券执业证书的人员，连续______年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。 A.2 B.4 C.3 D.5 答案：C [解答] 取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业
4. ______是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。 A.基金管理费 B.基金销售服务费 C.基金交易费 D.基金运作费用 答案：A [解答] 基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 5. 证券登记结算制度实行证券______。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 答案：B [解答] 证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 6. 可交换公司债券的面值为______元。 A.1 B.10 C.100 D.1000 答案：C [解答] 可交换公司债券面值为每张人民币100元，发行价格由上市公司股东和保荐机构通过市场询价
2016 年金融市场基础知识真题测试及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。 A.证券交易所市场 B.OTC 市场 C.地方股权交易中心市场 D. A 股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在Ms=m
B.基金账户 C.期权账户 D. B 股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人 民币特种股票（即 B 股，也称境上市外资股）而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股 股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格 D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是（）。 A. 收益性 B.风险性 C.流动性
【答案】 D 【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。 A. 长期稳定 B.中短期 C冲期 D. 短期 【答案】 A 【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的 公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。 7.OTC 市场是（）的简称。 A. 场市场 B.场外市场 C.发行市场 D.交易市场 【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固 定交易场所的市场。 8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得（）个人所得税。 A.可免缴纳