1.按照《证券法》，我国证券公司的业务范围不包括( )。
A. 证券自营
B. 发行股票
C. 证券经纪
D. 证券投资咨询
正确答案：B
解析：按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、
证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。
2.证券业协会会员大会须有( )以上会员出席，其决议须经到会会员( )以上表决通过。证券从业资格《金融市场基础知识》考试试题
A. 1/2;2/3
B. 2/3;2/3
C. 1/2;1/3
D. 2/3;1/2
正确答案：B
解析：证券业协会会员大会须有2/3以上会员出席，其决议须经到会会员2/3以上表决通过。
3.证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经( )以上会员表决通过。
A. 1/2
B. 1/3
C. 2/3
D. 3/4
正确答案：C
解析：证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经2/3以上会员表
决通过。证券从业考试试题
4.关于金融期货的特征，下列说法错误的是( )。
A. 金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收
地点都作出统一规定的标准化协议
B. 风险厌恶者可以利用金融期货进行套期保值、规避风险，风险喜好者则利用它承担更大的风险
C. 金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期
D. 期货交易交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具
正确答案：D
解析：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或
基础金融工具。
5.关于基金资产估值，下列说法错误的是( )。
A. 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值
B. 一般情况下，基金份额价格与份额净值不一致
C. 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值
D. 估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等
正确答案：B
解析：一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。尤其是开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额净值计价。证券从业考试真题
6.下列关于无面额股票，说法正确的是( )。
A.可以明确表示每—股所代表的股权比例
B.注明它在公司总股本中所占比例
C.标有票面金额
D.转让不灵活
正确答案：B
解析：无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股率中所占比例的股票。
7.证券发行市场叉披称为( )
A.一级市场
B.二级市场
C.流通市场
D.次级市场
正确答案：A
解析：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
8.股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫( )
A.法人股
B.国家股
C.外资股
D.境外股
正确答案：C
解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可分为境内上市外资股和境外上市外资股。证券从业资格证考试
9.下列关于简单算术股价平均数的表述证券的是( )。
A.样本股每日收益价之和除以样本数
B.发生样本股这配股拆股和更换时会使股价平均数失去真实性
C.优点是计算简便
D.在计算时考虑权数
正确答案：D
解析：简单算术股价平均数的优点是计算简便，缺点是包括发生样本股这配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。
10.证券登记结算公司的登记结算制度不包括( )。
A.证券连名制
B.货银对付的交收制度
C.净额结算制度
D.统一结算制度
正确答案：D
解析：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制。证券从业资格考试时间
11.可转换债券转股价格应不低于募集说明书公告日前( )个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
正确答案：D
解析：可转换债券转股价格应不低于募集说明书公告日前20个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价。
12.关于我国国债的期限趋于多样化，其中发行的国债主要为10年期的时间段是( )。
A. 1981～1984年
B. 1985～1991年
C. 1988～1991年
D. 1991～1996年
正确答案：A
解析：我国国债的期限趋于多样化，其中发行的国债主要为10年期的时间段是1981～1984年。
13.如果以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金( )股本的总和，( )面值
总和。证券从业资格证好考吗
A. 大于;等于
B. 等于;等于
C. 小于;大于
D. 大于;小于
正确答案：B
解析：如果以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也
等于面值总和。
14.封闭式基金的存续期一般在( )年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
正确答案：A
解析：封闭式基金的存续期一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。
15.会计师事务所申请证券，要求依法成立( )年以上。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
正确答案：D
解析：会计师事务所申请证券资格的条件：①依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通
合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算;②质量控制
制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务
所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一;③注册会计师不少
于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均
不超过65周岁;④净资产不少于500万元;⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金
之和不少于8000万元;⑥上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本
项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相v关收入;⑦至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上;⑧不存在下列情形之一：在执业活动中受到
行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证
券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情
况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出
申请之日止未满3年。
16.我国企业债券的发展大致经历了( )阶段。
A.萌芽期、发展期、再度发展期
B.萌芽期、发展期、高潮期、再度发展期
C.萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期
D.萌芽期、发展期、高潮期
正确答案：C
解析：我国企业债券的发展大致经历了萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期阶段。
17.上证综合指数以股票( )为权数，按加权平均法计算。
A.流通股数
B.市值
C.发行数
D.面值
正确答案：C
解析：上证综合指数。上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
18.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有( )。证券从业资格考试真题
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
正确答案：A
解析：金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可
能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
19.优先股股东权利是受限制的，最主要的是( )限制。
A.表决权
B.参加权
C.分配仅
D.收益权
正确答案：A
解析：考察优先股的特征。优先股股东权利是是受限制的，最主要的是表决权的限制。
20.( )是指参与交易的各方应当获得平等的机会。证券从业资格考试报名
A.公平原则
B.公开原则
C.公正原则
D.透明原则
正确答案：A
解析：公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。
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证券从业资格考试基础知识,交易考点总结 ——快速记忆版本 基础（数字类） ?1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立（第一个） ?1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券－后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行） ?1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” ?1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 ?1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中） ?1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制） ?1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49% ?2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII ?记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35% ?全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2／3通过 ?募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 ?同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 ?股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10% ?1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失 ?50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 ?1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 ?国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易 ?混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上，10年内不可赎回 ?保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付 ?2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万 ?1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券） ?基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 ?2004.06.01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）?封闭基金存续期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会 ?基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿
为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下： 第二部分金融市场基础知识 目录 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 第二节中国的金融体系 第三节中国多层次资本市场 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 第二节证券投资者 第三节中介机构 第四节自律性组织 第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票 第二节股票发行 第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券 第二节债券的发行与承销 第三节债券的交易 第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金
第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述 第二节风险管理 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。 了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。
证券经纪人专项考试模拟试题（基础知识） 一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所 给出的4个选项中，只有一项符合题目的要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。） 1、由金融投资或与金融投资有直接联系的活动二产生的证券是（） A、货币证券 B、银行证券 C、资本证券 D、公司证券 2、按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为（） A、发行市场证券和交易市场证券 B、上市证券与非上市证券 C、公募证券和私募证券 D、股票、债券和其他证券 3、证券进入市场的顺序而形成的结构关系体现的是证券市场的（） A、层次结构 B、内部结构 C、交易场所结构 D、内外结构 4、以下可以发行股票主体的是（） A、合作社 B、事业单位 C、政府 D、个人投资者 5、中国人民银行开始发行中央银行票据的时间是（） A、2001年 B、2002年C2003年D2004年 6、目前全球最大的机构投资者是（） A、商业银行 B、国有企业 C、共同基金 D、保险公司 7、美国第一个证券交易所——费城债券交易所成立于（） A、1780年 B、1783年 C、1787年 D、1790年 8、日本野村债券成立为第一家在中国设立代表处的海外证券公司的时间是（） A、1982年 B、1983年 C、1984年 D、1985年 9、股票是（） A、无价证券 B、要式证券 C、社权证券 D、物权证券 10、有选举和更换非由职工代表担任的董事的机构（） A、董事会 B、监事会 C、临时会议 D、股东大会 11、一个股份公司发行1000万的股票，每股面额为10元，则持有100股代表着公 司净资产所有权的（） A、千万分之一 B、百万分之一 C、十万分之一 D、百万之一 12、每股净值与股价的关系是（） A、正相关 B、负相关 C、无关 D、不一定 13、意外灾害对股价的影响属于（） A、公司经营状况因素 B、宏观经济因素 C、供求关系因素 D、心理因素 14、市场利率对股价的影响属于（） A、微观经济因素 B、宏观经济因素 C、政治因素 D、货币政策因素 15、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资相处的股份属于（） A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股 16、社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份是（） A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、个人股 17、债券的基本性质不包括（） A、债券属于有价证券 B、债券有一定的风险 C、债券是一种虚拟资本 D、证券是债权的表现 18、债券作为一种凭证，证明的是（） A、所有权关系 B、买卖关系 C、委托代理关系 D、债权债务关系
三色勾画法：暂时重点记忆或较难理解重点记忆表示内容红色表示是褐色内容，蓝色表示次内容，简单理解需要记忆内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，的内容或 考前快速浏览红色和蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。第一章、证券 市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选） □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102（P1）：有价证券的含义（判断） 有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。 □有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断） 狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等） 货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断） □1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 □2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的
证券经纪人考试试题（证券市场基础一）证券经纪人考试试题(证券市场基础一) 单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1(下列选项中不属于货币证券的是( D)。 A(银行汇票B(银行本票 C(支票D(股票 2(经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券是( C)。 A(公募证券B(私募证券C(上市证券D(非上市证券 3.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系体现了证券市场的( D)。 A(保障功能B(筹资-投资功能C(定价功能D(竞争功能 4(持有证券本身可以获得一定数额的收益。这句话反映的债券特性是(A )。 A(证券的收益性B(证券的流动性C(证券的风险性D(证券的期限性 5(在我国，证券监管机构是指(D )。 A(国务院B(证券业协会C(证券交易所D(证监会及其派出机构 6(证券市场的发行人有(C ) A(股份有限公司B(有限责任公司C(公司(企业)、政府和政府机构D(股份制公司 7(证券公司的主要业务内容有(D )。 A(股票、债券和基金 B(发行、自营和基金管理 C(承销、咨询和基金管理 D(承销、经纪、自营、投资咨询、购并、受托资产管理、基金等业务8(下面不能作为证券投资基金的特点的是(A )。 A(稳定市场B(集合投资C(专业理财D(分散风险
9(经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设 立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是( C)。 A(契约型基金B(公司型基金C(封闭式基金D(开放式基金 10(货币市场基金的优点不包括(B )。 A(资本安全性高B(可以避险套利C(购买限额低D(收益较高 11(负责基金发起设立与经营管理的专业性机构(B )。 A(基金份额持有人B(基金管理人C(基金保管人D(基金托管人 12(衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和 计算依据的是(A ) A(基金资产净值B(基金总份额C(基金资产总值D(基金负债13(对基金投资进行限制的目的不包括以下哪项( C) A(引导基金分散投资、降低风险B(避免基金操纵市场C(提高基金盈利水平 D(发挥基金引导市场的积极作用 14(以下哪项风险不属于证券投资基金的风险( D) A(市场风险B(管理能力风险C(技术风险D(政治风险 15((A )是最有影响的政治因素。 A(战争B(政权更迭、领袖更替等政治事件C(政府重大经济政策的出台、社会 经济发展规划的制定、重要法规的颁布等D(国际社会政治、经济的变化16(社会公众依法以其拥有的资产投入公司时形成的可上市流通的股份是 ( C)。 A(国家股B(法人股C(社会公众股D(外资股 17(下列关于境外上市外资股和境内外资股的说法错误的是( C)。 A(都采用记名股票形式B(都以人民币标明面值C(都在中国境内上市D(都以外 币支付外资股股东股利及其他款项 18(我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是:向社会公开发行的股份达到公司股份总数得(C )以上;公司股本总额超过4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( C)以上。
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
一、单项选择题 (在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求) 1. 关于投资收益与风险的关系，下列表述中错误的是______。 A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高 B.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高 C.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提 D.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险 答案：B [解答] 收益与风险相对应，即风险较大的证券，其要求的收益率相对较高；反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小。但是，绝不能凶为收益与风险有着这样的基本关系，就肓目地认为风险越大，收益就一定越高。故B项错误。 2. 证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指______。 A.证券自营业务 B.证券资产管理业务 C.融资融券业务 D.证券公司中间介绍(IB)业务 答案：D [解答] 证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。 3. 关于上证50指数，下列叙述中错误的是______。 A.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的 B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本
正法修正原固定除数，以维护指数的连续性 答案：B [解答] B项，上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。 4. 现在的恒生指数基期指数为______点。 A.100 B.975.47 C.1000 D.1800 答案：B [解答] 恒生指数是由香港恒生银行编制公布，系统反映香港股票市场行情变动的最有代表性和影响最大的指数。经修改后，它是以1984年1月13日的收市指数即975.47点作为基期指数。 5. 下列关于《中华人民共和国反洗钱法》的说法中错误的是______。 A.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B.第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 答案：D [解答] 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
金融市场基础知识选择题（一） 1.狭义的有价证券是指（D） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 2.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（A） A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95% C.企业年金基金不得用于信用交易 D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30% 3. 关于股票的叙述，下列说法错误的是（D） A.股票本身没有价值 B.股票代表的是股东权利 C.发行股票的股份公司筹措自有资本的手段 D.股票是一种真实资本 4. 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（D） A.反映的经济关系不同 B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同 D.发行方式不同 5.下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是（D） A.证券公司 B.社保基金 C.信托投资公司 D.政策银行 6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人 民币（B）亿元 A.1 B.2 C.3 D.4 7.下列关于债券的借贷双方的权利义务关系的叙述，错误的是（B） A.投资者是出借贷金的经济主体 B.购买者是借出资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发现者和投资者之间的债权债务关系 8.（C）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票 A.参与优先股 B.可赎回优先股 C.非参与优先股 D.不可 转换优先股 9.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（B）
A.增发股票 B.股份回购 C.股票分割 D.股票合并 10.除权除息日通常为股权登记日之后的（A）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1 B.2 C.3 D.4 11.股东需要为下列中的(B)支付所得税。 A.增发新股 B.现金股利 C.股票合并 D.股份回购 12.投资者最为关心的价格是股票的（A） A.市场价格 B.交易价格 C.发行价格 D.理论价格 13.股份公司的权力机构是（B） A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.理事会 14.证券的（C）是指实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 15.银行证券主要是（A） A.银行汇票、银行本票和支票 B.商业汇票和商业本票 C.股票、公司债券和商业票据 D.金融期货、可转换证券、权证
《证券经纪人管理暂行规定》解读 一、随堂练习 随堂练习（一）： 1、除证券经纪人以外，证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。（正确） 2、根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人之间为（委托代理）关系。 3、证券公司对证券经纪人实施集中统一的管理方式，主要体现在（BCD）等方面。 A、证券公司法人统一与证券经纪人签订劳动合同 B、证券公司法人统一与证券经纪人签订委托合同 C、证券公司统一制定证券经纪人有关的管理制度 D、证券公司同意建立证券经纪人有关的技术体统 4、证券经纪人须具备的职业条件包括（ABCD）。 A、品行端正、具有良好的职业道德 B、最近三年未受过刑事处罚 C、违背中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期 D、不存在因违法行为或违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 随堂练习（二）： 1、按照《证券经纪人管理暂行规定》及相关规定，证券公司应当将（ABCD）。 A、证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围 B、证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围 C、证券经纪人执业行为的合规性纳入客户回访内容 D、证券营业部对证券经纪人管理的有效性纳入其绩效考核范围 2、证券营业部在启动实施证券经纪人制度前，应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度和证券经纪人制度启动实施方案报所在地证监会派出机构备案，并接受所在地证监会派出机构的监管。（正确） 3、根据《证券经纪人管理暂行规定》，中国证券业协会应建立（B），向社会公众提供证券经纪人执业注册登记信息的查询服务。 A、证券经纪人信息查询制度 B、证券经纪人数据库 C、证券经纪人执业注册登记系统 D、证券期货市场诚信信息数据库系统 4、证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，可参照《证券经纪人管理暂行规定》执行。（正确）
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总 第一章：金融市场体系 1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上； 2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。 3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。 6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。 第二章：证券市场主体 1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。
2020年证券从业资格考试基本知识考点8 2020年证券从业资格考试基本知识考点8 契约型基金 契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。 公司型基金 公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。 契约型基金与公司型基金的区别 (1)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。 (3)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。由此可见，契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前，我国的基金全部是契约型基金。 基金的作用 (1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。对中小投资者来说，存款或购买债券较为稳妥，但收益率较低，投资于股票有可能获得较高收益，但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。 (2)有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定;第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易
2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收
经纪人岗前培训试卷（1） 1. 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价;当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。该说法：3分已手工评判 A. 正确 Ｂ. 错误 学员答案：A 标准答案：Ａ学员得分:分 2．证券公司有＿＿_＿___第二条规定情形的，国务院证券监督管理机构可以直接向人民法院申请对该证券公司进行重整。3分已手工评判 Ａ. 《公司法》 B．《证券法》 Ｃ．《企业破产法》 D. 《刑法》 学员答案：C 标准答案：Ｃ学员得分：分 3. 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下__＿_＿_类型。哪个类型不属于其中3分已手工评判 Ａ. 保守型 B. 稳健型 C．积极型 D. 进取型 学员答案：D 标准答案：D学员得分：分 ４．公司合并或者分立，登记事项发生变更的,应当依法向________办理变更登记。3分已手工评判 Ａ. 公安局 B. 工商局 C. 税务局 Ｄ. 公司登记机关 学员答案：D 标准答案:D学员得分：分 5. 债券回购交易实行质押库制度,融资方应在回购申报前，通过上海证券交易所交易系统申报提交相应的债券作质押。该说法:3分已手工评判 A．正确
学员答案：A 标准答案:A学员得分:分 6. 国务院证券监督管理机构在处置证券公司风险工作中,履行一定责任，不包括下列哪种？3分已手工评判 A. 制订证券公司风险处置方案并组织实施 B. 对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚 Ｃ. 向有关地方人民政府隐瞒证券公司风险状况 D. 及时向公安机关等通报涉嫌刑事犯罪的情况，按照有关规定移送涉嫌犯罪的案件 学员答案:C 标准答案：C学员得分：分 7．基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。该说法:3分已手工评判 Ａ．正确 B. 错误 学员答案:A 标准答案:A学员得分:分 ８. 基金管理人依照本法发售基金份额，募集基金,应当向国务院证券监督管理机构提交一定文件,并经国务院证券监督管理机构核准，下列不属于必须提交的文件是___＿＿。3分已手工评判 A. 申请报告 Ｂ. 基金合同草案 Ｃ. 招募说明书草案 Ｄ．基金托管人的5年内财务报告 学员答案：D 标准答案:Ｄ学员得分:分 9. 设立股份有限公司，不需具备下列条件:3分已手工评判 Ａ. 发起人符合法定人数 B. 有公司住所 C. 公司的股东大会决议 D. 股份发行、筹办事项符合法律规定 学员答案：Ｂ标准答案：Ｃ学员得分：分 １0. 证券经纪人可同时接受多家证券公司的委托,专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。此种说法:3分已手工评判
证券从业资格考试基础知识历年真题考点3 一、单选题(共60题，每题0.5分，共30分)以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 1.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达到公 司股份总数的（），公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例和为10%A 以上。A 15%B 25%C 30%D 20% 2.世界上第一个股票交易所是（）。A1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所B英国伦敦 柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所C16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所D美国的费城交易所 3.目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的（）规定。A《证券法》B《财 政法》C《税法》D《预算法》 4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。A负 债形式B投资形式C融资形式D资产形式 5.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照（）的架构设立和运行。A业务决策机构 --董事会--业务执行部门--分支机构B董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门C董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构D董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构 6.证券交易所具有监督职能，它属于（）。A自律性监管机构B立法机构委派的监管部门C 政府监管部门D地方所属的监管机构 7.自律性组织包括证券交易所和（）。A证券信用评级机构B证券公司C证券业协会D会 计师事务所 8.证券投资基金在美国称（）。A单位信托基金B证券投资信托基金C指数基金D共同基 金 9.（）履行管理职责，对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。A中国证监会B 证券交易所C中国证券业协会D中国证券登记结算公司 10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。A基金托管人B基金管理人C基金 发起人D基金受益人 11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为（）。A 2天B 5天C 7 天D 20天 12.NASDAQ利用现代电子计算技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个 全美统一（）A场内主板市场B场外二级市场C场外主板市场D场内二级市场 13.某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C三种股 票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元，8.00元，4.00元，流通股数分别为7000万股，9000万股，6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元， 19.00元，8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是（）。A 2158.82 点B 456.92点C 463.21点D 2188.55点 14.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经（）批准，中国证监会可以予 以冻结或者查封。A中国证监会主要负责人B中国证监会稽查局C中国证监会处罚委员会D中国证监会法律部 15.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。A国债和可转债B国债和政策性金 融债C国债和公司债D国债和权证 16.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，（）作为中央对手方，
一. 单选题（共30题,共30分） 1. 证券经纪人为证券从业人员，应当通过（），并具备规定的证券从业人员执业条件。（1分）A.证券经纪人员资格考试 B.证券、期货从业人员考试 C.证券从业人员资格考试 D.证券销售人员资格考试 ★标准答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分评语： 2. 道．琼斯股价综合平均指数以（）家公司股票为编制对象。（1分）A.30 B.15 C.65 D.20 ★标准答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分评语： 3. 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向（）进行执业注册登记。（1分）A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.国务院 ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分评语： 4. 证券公司为期货公司提供中间介绍业务时应妥善保存有关资料，其保存气息那不得少于（）年。（1分）A.1 B.5 C.10 D.20 ★标准答案：B ☆考生答案：D ★考生得分：0 分评语： 5. （）依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。（1分）A.国务院证券监督管理机构 B.中国证监会派出机构 C.国务院 D.中国证券业协会 ★标准答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分评语： 6. 上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归（）所有。（1分）A.持有人 B.公司 C.股东
D.董事 ★标准答案：B ☆考生答案：A ★考生得分：0 分评语： 7. ETF可以利用基金的（）与基金净值之间的差价进行套利。（1分）A.交易价格 B.基金收益 C.收盘价 D.交易最高价 ★标准答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分评语： 8. 证券公司应当在与证券经纪人签订（）合同前，对其资格条件进行严格审查。（1分） A.劳动 B.委托 C.居间 D.行纪 ★标准答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分评语： 9. 证券发行人是指为（）而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。（1分）A.融资资金 B.投资资金 C.分散资金 D.筹措资金 ★标准答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：1 分评语： 10. 以下说法正确的是（）。（1分）A.客户根据需要到证券公司营业网点临柜提出查询自己账户下的股东拥股、股份变更、注册资料申请，填写‘证券账户注册资料查询表’，并按规定提交证件资料。 B.自然人委托他人代办查询账户的，不仅需要代办人的身份证明文件，而且还需要核验经公证的委托代办书。 C.投资者在办理指定交易后，不能到指定交易所所属证券营业部予以变更。 D.证券账户不包括基金公司的基金账户。 ★标准答案：A ☆考生答案：B ★考生得分：0 分评语： 11. （）是指信息披露义务人在披露信息时，将不存在的事实在信息披露文件中予以记载的行为。（1分）A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.不正当披露 ★标准答案：A ☆考生答案：A
第一章金融市场 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主 体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:
(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个 人
购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事 物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信 托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有 关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
证券从业资格考试知识点：数字篇 1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790年美国费城证券交易所成立(第一个) 1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的 最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” 1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家) 1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的) 1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) 1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性 监管和市场发展) 1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) 1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展) 2001.12.11中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3年内不超过49% 2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位 2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII
记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35% 全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过 募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5%在24个月内不超10% 1994年开始发行凭证式(银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便 成本低安全)，可记名可挂失 50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债(发行5次) 1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易