反洗钱自查自纠报告
随着全球化趋势的不断扩大，跨境交易和国际贸易日益频繁，反洗钱和反恐融资的风险因素也大大增加。国际公认的反洗钱组织、监管机构和法规等方面的要求也日趋严格。为了满足监管要求，保证经营活动的合规性，客户涉嫌洗钱、恐怖融资、贪污受贿等不良记录的发现和打击成为了金融机构的重要责任和义务。
为了应对这一挑战，各金融机构需要加强反洗钱风险管理，提高反洗钱合规水平。其中，反洗钱自查自纠报告是金融机构加强自身反洗钱合规管理的重要手段之一。
一、反洗钱自查自纠的概念和意义
反洗钱自查自纠是指金融机构依照反洗钱法规和监管要求，对自身的反洗钱制度、流程、人员、技术等方面进行全面自查，及时发现反洗钱合规问题，主动整改和纠正问题，并向监管机构主动报告自查的情况和整改措施。其主要目的是保证金融机构的合规性和稳健经营，减少可能存在的风险和损失。同时，反洗钱自查自纠也可提高金融机构的声誉和社会形象。
二、反洗钱自查自纠的流程和要点
反洗钱自查自纠需要按照一定的程序和要求进行，以下是一个较为完整的反洗钱自查自纠流程和要点。
1.确定自查范围和目标
首先，金融机构应明确自查的范围和目标，包括自身的经营范围、反洗钱风险评估、客户身份识别和尽职调查、反洗钱内部监控、报告和记录管理等方面。
2.收集和分析反洗钱信息
金融机构应收集和分析反洗钱信息，全面了解与反洗钱合规有关的内外部信息。包括反洗钱法规、监管要求、风险评估报告、反洗钱委员会决议、内部控制自查报告、客户身份信息、交易记录等。
3.制定自查计划和方案
金融机构应根据收集和分析的反洗钱信息，制定详细的自查计划和方案，包括自查的时间、人员、方法、工具等。
4.执行自查和发现问题
金融机构应按照自查计划和方案执行自查工作，发现可能存在的反洗钱合规问题，包括制度缺陷、流程不严密、人员不足、技术不支持等。
5.整改和改进
金融机构应及时纠正发现的反洗钱合规问题，并采取有效的整改措施，以保证反洗钱合规性和业务稳健运行。
6.自查报告和监管反馈
金融机构应根据自查情况，编写自查报告，及时向内部和外部上级机构主管部门报告自查的情况，自查报告应包括自查的范围、目的、
方法、结果、改进措施等，同时也应向监管机构提供所需的整改和改进计划。
三、反洗钱自查自纠的注意事项
反洗钱自查自纠需要注意以下几个事项。
1.特别关注高风险业务和客户
特别关注高风险业务和客户，加强对异常交易行为的监控和分析，增强内部调查和报告机制，提高反洗钱合规性维护的能力。
2.注重与监管机构的沟通和合作
加强与监管机构的沟通和合作，及时向监管机构主动报告任何可能存在的反洗钱问题和异常交易。通过与监管机构的合作，及时了解最新的反洗钱法规和重要政策，加强对反洗钱合规的监管和指导。
3.建立有效的内部控制和监督机制
建立有效的内部控制和监督机制，保证反洗钱制度的有效运行和落实。包括完善的组织架构、内部控制、人员培训和技术支持等方面。
四、反洗钱自查自纠实施效果的评估和监控
反洗钱自查自纠实施效果的评估和监控是保障反洗钱合规性的重要手段之一。金融机构应对反洗钱自查自纠实施效果进行定期的自评或外部评估，以评估反洗钱自查自纠实施的成效和效果。
综上所述，反洗钱自查自纠是保障金融机构反洗钱合规性和稳健经营的重要手段，其他行业也可以参考此方法规范自己的经营活动，提
高企业的合规性。反洗钱自查自纠需要金融机构认真对待，遵照法规和监管要求，加强风险管理，保障企业的长期稳定发展和社会形象。
反洗钱自查报告(精选多篇) 第一篇：xx支行反洗钱自查报告 xx支行反洗钱自查报告 分行法律与合规部： 根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下： 一、完成情况 2022年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。 其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银 发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查 工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息， 由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查; 另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作 方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留 存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料； 我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步 完善此项工作。 二、x银发?xxxx?xx号文执行情况 1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理 解和执行原则； 2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；
3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户； 4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务； 5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务； 6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按xx号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容； 7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。 三、客户身份识别开展情况 1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入（除股东信息部分由公司部进行录入）； 2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已完成90％; 3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。 四、客户尽职调查推动和落实情况 五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况 1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号的原则上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，则依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据《xx银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在洗钱风险的行业，因此20xx年3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险;
对于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告（精选5篇） 第一篇：对于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告 报告汇编 Compilation of reports 20XX 报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档 关于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告分公司： 我司为坚决贯彻落实集团公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对发洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及《关于贯彻落实﹤保险业反洗钱工作管理办法〉的指导意见》的通知，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下： 一、自查自纠基本情况及自查内容（1） 自查自纠工作开展基本情况 此次自查自纠，我公司经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。 （2） 自查内容自查情况 1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其 报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。
反洗钱整改报告 【篇一：反洗钱整改报告】 篇一：反洗钱工作的整改报告 关于xx反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部： 近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计 报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严 格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。 一、制度建设与学习 （一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗 钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护 正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既 是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风 险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反 洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强 做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常 工作中切实履行反洗钱各项义务。 （二）法律法规学习及落实 认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011 年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门 开展对反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱 工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范 保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上 的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上 的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗 钱联络人处进行整理、归档。 总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反
银行反洗钱自查报告范文2篇 Model of bank anti money laundering self inspection re port
银行反洗钱自查报告范文2篇 小泰温馨提示：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：银行反洗钱自查报告范文 2、篇章2：银行反洗钱工作自查报告文档 篇章1:银行反洗钱自查报告范文 根据甘邮银发（20xx）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以
及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专 门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定 获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转 发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失 等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及 交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
反洗钱工作自查整改报告 反洗钱工作自查整改报告 一、制度建设情况 根据反洗钱的“一法三令”和总公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。 作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。 上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。 二、组织建设和人员配置情况 为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。
1 按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。 按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》。 三、反洗钱培训和宣传情况 制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于20xx年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。 四、各项制度执行情况 按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。 五、与监管机构沟通情况 指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱
证券反洗钱整改报告 【篇一：证券反洗钱总结报告】 反洗钱年度报告 中国人民银行某某市中心支行： 按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我营业 部上一年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及营业部概况 为全面贯彻落实风险为本的反洗钱监管理念，扎实开展反洗钱各项 工作，切实履行好反洗钱义务，营业部严格执行国家有关反洗钱的 法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工 作落实到营业部日常经营管理和业务运作中。营业部负责人为反洗 钱工作第一责任人，合规风控专员协助其具体开展反洗钱工作。营 业部全体员工自觉遵守国家反洗钱法律法规和公司的规章制度，主 动开展反洗钱工作，自觉履行反洗钱职责。 二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况 营业部在执行的反洗钱工作制度包括：《反洗钱客户风险等级划分 实施细则》、《反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存实施细则》、《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》、 《营业部反洗钱内部控制制度》、《反洗钱内部控制制度》、《某 某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证 券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反 洗钱工作实施细则》七项制度。公司总部在原来五项制度的基础上，于今年补充了《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施 细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单 客户多银行业务反洗钱工作实施细则》两项制度。目前，这7项制 度内容涵盖各业务环节，能较好 地履行反洗钱义务的保障措施和反洗钱风险管理制度。营业部通过 集中培训、自主学习等方式学习这7项制度，让全体员工充分认识 到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。 （二）机制设置情况
★银行反洗钱自查报告_共10篇 范文一：银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施： 1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负
责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。 3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。 四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中 （一）大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账； 2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付； 3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 （ 二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别： 1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
本文目录反洗钱自查报告反洗钱工作自查报告保险公司反洗钱自查报告银行反洗钱工作自查报告 根据银发（）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
反洗钱个人工作自查报告5篇 【第1篇】反洗钱工作自查报告 反洗钱工作自查报告 接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>;>;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况.
对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表 向上级管理机构报告. 五.账户资料及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料 均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金 融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴 别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快 对洗钱犯罪的打击速度. 【第2篇】银行反洗钱工作自查报告 根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反 洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于 xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［xx］043号），并于xx年6月10日在综合业务系统存款 业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗 钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 关于反洗钱工作检查的整改报告 篇一：关于XX银行开展反洗钱专项检查的报告 关于开展xx年反洗钱专项检查的报告 xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx 日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进 行检查。检查情况如下： 一、执行反洗钱规定的基本情况 （一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审 部人数为4人。我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责 主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期 进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之 日没有发生合规专员调整没有备案的情况。我行对自身金融产品如存款业务、 保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户 洗钱风险。 （二）反洗钱风险管理政策执行情况 我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项 目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策 缺乏应有执行力的情况。 （三）反洗钱内控制度建设情况 自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额 和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险 管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗 钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，
保险公司自查报告范文6篇_保险公司活 动自查自纠情况报告 导读：我根据大家的需要整理了一份关于《保险公司自查报告范文6篇_保险公司活动自查自纠情况报告》的内容，具体内容：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检 查方式的报告文体。保险公司做一个自查报告，本文是我为大家整理的保险公司的自查报告范文，仅供参考。保... 自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在 的问题的一种自我检查方式的报告文体。保险公司做一个自查报告，本文是我为大家整理的保险公司的自查报告范文，仅供参考。 保险公司自查报告范文一 我单位自接到《xxxx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。 一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxxx工商局颁发的营业执照，xxx 质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局
进行年检，并且年检合格。 二、纳税情况：自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。 三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。 四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。自2020年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行"见费出单"，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。 保险公司自查报告范文二 根据威信县教育局《关于转发市教育局学生保险违纪违法案件及减负规定通报文件的通知》的要求。我校立即召开全乡校长会议，成立以中心校长杨文任组长，吴军任副组长，办公室其他教师为成员的领导组，对学生保险工作进行自查自纠。现将自查情况汇报如下： 一、学生参加保险基本情况。
保险公司反洗钱自查报告(精选多篇) 我中心支公司建立了完善的反洗钱规章制度和业务流程，并严格执行。所有员工都参加了反洗钱培训，加强了对反洗钱工作的认识和意识。同时，我中心支公司还在业务流程中设置了反洗钱风险控制措施，确保反洗钱工作的有效性和及时性。 三、客户身份识别和客户风险评估情况： 我中心支公司严格执行客户身份识别和客户风险评估制度，确保客户信息的准确性和完整性。同时，我中心支公司还对高风险客户进行了特别关注，并采取了相应的风险控制措施。 四、反洗钱监测和报告情况： 我中心支公司建立了反洗钱监测和报告制度，并加强了对异常交易的监测和分析。同时，我中心支公司还积极与相关机构进行合作，及时报告可疑交易，确保反洗钱工作的有效性和及时性。 五、反洗钱培训情况： 我中心支公司开展了反洗钱培训，提高了员工的反洗钱意识和技能水平。同时，我中心支公司还将反洗钱培训纳入员工考核体系，确保反洗钱工作的有效性和及时性。
总之，我中心支公司反洗钱自查自纠工作取得了良好的效果，但也发现了一些问题，我们将进一步加强反洗钱工作，确保反洗钱工作的有效性和及时性。 我中心支公司严格按照《XXX客户身份识别和客户身份 资料及交易记录保存实施细则》{xx茂发[20xx]第007号}的要求，对客户身份进行识别，并保留客户身份资料和交易记录。我们采用电子化管理系统，确保资料和记录的安全性和完整性。同时，我们也加强了对员工的培训和监管，以保证规范执行该制度。 XXX在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描， 保留电子文档。公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照《XXX业务实物档案管理 办法》有序管理。客户投保、退保、给付等均保存资料记录。 针对反洗钱工作，中心支公司通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对内外勤员工进行培训。20xx年共举行了多次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗 钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容。每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。同时，将反洗钱内容纳入《代理制
关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告 我司为坚决贯彻落实总分公司《关于落实中国人民银行加强反身份识别有关方案的通知》文件精神，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，加强组织领导，强化执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。根据分公司在全辖了反洗钱工作监督检查情况及指导意见，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下 一自查自纠工作开展情况及自查内容 （1）自查自纠工作开展基本情况 此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。（2）自查内容自查情况 1 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效件或其他明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效件或其他明文件的复印件或者影印件。 2客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。 3大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告度并根据实际定了大额交易和可疑交易报告内部管理度和操作规程。 4反洗钱内控度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际定了反洗钱内控度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了度的执行效果。 5按照上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。
关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 我司为坚决贯彻落实总、分公司《关于落实中国人民银行加强反洗钱客户身份识别有关工作方案的通知》文件精神，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及指导意见，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下：一、自查自纠工作开展情况及自查内容（1）自查自纠工作开展基本情况 此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱
知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。（2）自查内容自查情况 1、XXTOP100范文排行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。 3、大额交易和可疑交易识别报告工作开
银行反洗钱自查整改报告范文 根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱 工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200某 年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并 于200某年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子 交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗 钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和 可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反 洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施： 4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上 工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力， 增强反洗钱工作能力。 四、精心组织自查工作，对200某年以来大额交易和可疑交易的主要 检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其 中 （一）大额交易方面检查涉及项目1、对法人、其他组织和个体工 商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；2、对金额 20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解
付；3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结 算账户之间金额20万元以上的款项划转。（二）可疑支付交易方面 检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之 间的以下项目进行分析和识别：1、短期内资金分散转入、集中转出或 集中转入、分散转出；2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；4、企业日常收付与 企业经营特点明显不符；5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业 务特点明显不符；6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；9、存取现 金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；10、个人银行结算 账户短期内累计100万元以上现金收付；11、与贩毒、走私、恐怖活动 严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支 付；12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；13、有意化 整为零，逃避大额支付交易监测； （三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不 明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算 账户有可疑支付交易的行为。
XX中支反洗钱自查自纠报告 XX中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组,组长由中支总经XX洋担任，小组成员分别是公共资源部经理XX、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经理XX、保费部经理XX、营销部人管岗XX。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。 本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为20XX年3月25至4月30日，自查时间跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成,现将自查情况汇报如下： 一、反洗钱组织机构建设情况: 我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制,成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。 人员发生变更,我中心支公司能及时按要求报备市人行. 二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况 根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了《XX保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细
则及操作规程》{XX茂发［20XX]第010号｝、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》｛XX茂发[20XX］第011号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》｛XX茂发[20XX］第012号｝、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作保密制度》｛XX茂发[2010］第013号｝、《XXXX 保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》｛XX茂发[2010］第014号}、《XXXX茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》｛XX茂发［2010］第015号｝、《关于进一步明确 保险公司反洗钱自查自纠报告保险公司反 洗钱宣传3篇 为增强广大人民群众及生命人寿客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解和支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中国人民银行金华中心支行(人行金华中支)《关于开展xx年金华市反洗钱宣传月活动的通知》(金银办[xx]2xx号)的文件精神，按照人行金华中支的统一部署，生命人寿金华中支于11月1日启动后，坚持持续在公司所辖营业网点和员工队伍中开展了"反洗钱宣传月"活动。 首先，公司内部加强对反洗钱知识的学习，有组织地开展业务培训，分阶段举办反洗钱知识培训班，对全体内勤员工(特别是涉及反洗钱工作的实际操作人员)及全体营销伙伴，进行了系统培训，期间重点解读了当今时期反洗钱的法律体系及其重要意义，使我司员工加深认识了《反洗钱法》和《刑法》对洗钱犯罪的相关规定，学习了"一个规定、三个办法"等有关法规，更明确反洗钱工作机制及金融机构的义务与职责，从而使全体员工从思想上认识到反洗钱工作的重要性。 实施过程周密，做到宣传活动形式与内容相统一。 一方面注重直观宣传。在金华中支及所辖各服务部职场悬挂"支持反洗钱工作，保护自身权益"的宣传横幅，在走廊张贴反洗钱宣传页和反洗钱宣传用语，并于柜面明显处摆放反洗钱宣传册展架，特设反洗钱咨询岗，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识， 通过此次宣传活动，使不知道什么是"洗钱"的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 另一方面注重实效宣传，鼓励和提倡公司员工和业务员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反洗钱工作的重要性，并向客户提供反洗钱宣传材料等，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，同时通过公司的短信平台，向生命人寿金华中支的新老客户发送了"反洗钱宣传用语"和洗钱举报电话(010)8809xx，共计4008条，以此普及反洗钱知识，进一步提升了群众对反洗钱工作的认识。 通过此次主题宣传活动，使我司员工更加明确反洗钱工作机制及金融机构的义务和职责，力争把好这"这一道防线"，更重要的是使反洗钱工作得以有效推广，使群众认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，提高了参与者的法律意识，达到了较好地宣传的效果。保险公司反洗钱宣传2 为了宣传普及反洗钱知识，推动行业反洗钱工作，严格履行金融机构对反洗钱工作的宣导义务，全面落实人民银行组织开展的反洗钱宣传周活动，依据长银发【xx】168号《关于开展吉林省金融系统xx 年反洗钱宣传周活动的通知》(以下简称《通知》)要求，我司于xx年9月17日24日在全辖组织开展了"金融机构反洗钱宣传周"活动。通过采取一系列行之有效的举措，使此次活动取得良好的宣传效果，并有效地推动了全辖反洗钱工作的深入开展。现将具体情况报告如下： 反洗钱自查报告 【反洗钱自查报告】 反洗钱自查报告根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下 一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于 2020 年 5 月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［2020］号）并于 2020 043 ，年 6 月 10 日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作。由会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施 1、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服务。 2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证 明文件和资料，进行核对并登记。 3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。 4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 5、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。反洗钱工作自查报告接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 银行反洗钱工作自查报告 根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于XX年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［XX］043号），并于XX年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施： 1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括 单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。 3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。 四、精心组织自查工作，对XX年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中 （一）大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账； 2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付； 3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 （二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别： 保险公司反洗钱自查自纠报告 保险公司反洗钱宣传3篇
反洗钱自查报告
银行反洗钱工作自查报告
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