银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕
第1题
"银行业金融机构案件防控工作考评方法"规定，案件防控工作考评实行〔C〕。【单项选择】
A.一季度一评
B.半年一评
C.一年一评
D.两年一评
第2题
甲是*银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于*客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，以下说确的是：〔C〕【单项选择】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪
C.甲构成出售、非法提供个人信息罪
D.甲、乙均不构成犯罪
第3题
根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：〔D〕【单项选择】
A.在业务流程中，通过流程监视机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监视或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
第4题
以下哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：〔B〕【单项选择】
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
C.滥用职权，对客户交易进展误导
D.员工与外部人员串通，违反部指引、政策及程序为外部人员翻开方便之门
第5题
*银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说确的是：〔C〕【单项选择】
A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪
B.甲构成伪造证件罪
C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪
D.甲构成职务侵占罪
第6题
银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持〔D〕，防止代理收入被截留或挪用。【单项选择】
A.收支相抵
B.收支相符
C.收支一本清
D.收支两条线
第7题
在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是：〔B〕【单项选择】
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进展核查，但开户不必面对面填写签字
C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D.对客户资料必须严格保管
第8题
银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：〔C〕【单项选择】
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C.发放贷款罪
D.贷款诈骗罪
第9题
"银行业金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方法"规定，案件确实认标准不包括：〔B〕【单项选择】
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪
C.银行业金融机构员工被取保候审
D.银行业金融机构员工被拘留
E.银行业金融机构员工被逮捕
第10题
"银行业从业人员职业操守"的"惩戒措施〞中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应〔B〕。【单项选择】
A.开除
B.通报同业
C.解除劳动合同
D.罚款
第11题
部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖〔C〕,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单项选择】
A.重要部门和岗位
B.决策层
C.所有的部门和岗位
D.需要风险控制的岗位
第12题
银行业金融机构应当对关键岗位实行〔A〕的人员轮换和强制休假制度。【单项选择】
A.定期
B.不定期
C.定期或不定期
D.短期
第13题
甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进展了及时入账，对于甲的这种行为以下说确的是：〔C〕【单项选择】
A.甲构成吸收客户资金不入账罪
B.甲构成失职罪
C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为
D.构不构成犯罪应当看是否造成损失
第14题
柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在〔B〕进展。【单项选择】
A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线围
D.库柜员视线围
第15题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知"规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为〔B〕【单项选择】
A.监察室
B.合规部
C.安保部
D.审计部
第16题
"关于加强商业银行代销业务管理的通知"明确，高风险产品是指其风险程度相当于"商业银行理财管理方法"规定的银行理财产品风险评级〔C〕以上。【单项选择】
A.2级
B.3级
C.4级
D.5级
第17题
根据"银行业金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方法"规定，"案件风险信息快报"未明确要求的容为〔D〕。【单项选择】
A.
事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B.
涉案人员及情况
C.
已经或可能造成的损失
D.
公安司法机关的强制措施
第18题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知"规定，案防制度制定和执行的第一责任人为〔A〕【单项选择】
A.董事长
B.监事长
C.行长〔总经理〕
D.合规总监
第19题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起〔C〕对案件责任人员做出处理决定，并在决定后〔〕由案发层级机构的上一级机构向银行业监视管理机构报告。【单项选择】
A.1个月，5个工作日
B.1个月，10个工作日
C.3个月，5个工作日
D.3个月，10个工作日
第20题
银行业金融机构应当严格执行〔C〕、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单项选择】
A.款
B.密
C.印
D.单
第21题
银行业金融机构的〔A〕应对其经营活动的合规性负最终责任。【单项选择】
A.董事会
B.高管层
C.合规管理部门
D.风险管理部门
第22题
以下哪项属于"中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知"〔银监发[2012]61号〕中"第三类案件〞？〔C〕【单项选择】
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违规行为且该违规行为与案件发生存在联系的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违规行为的
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
第23题
以下哪项属于"中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知"〔银监发
[2012]61号〕案件分类中第二类及第三类案件中"其他违规行为〞中"法〞、"规〞的含义？〔D〕【单项选择】
A.指所有的法律法规、监管规章
B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规性文件
C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第24题
银行业金融机构部控制应当贯彻全面、审慎、有效、〔C〕的原则。【单项选择】
A.优先
B.渐进
C.独立
D.可控
第25题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人〔B〕处分。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕】银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕。【单项选择】
A.记大过〔含〕以上
B.降级〔含〕以上
C.撤职〔含〕以上
D.开除〔含〕以上
第26题
"银行业金融机构案件〔风险〕信息报送及登记方法"中，以下说确的是〔C〕。
A.对符合银监会"重大突发事件报告制度"重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送"案件风险信息撤销报告"
D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
第27题
以下哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的"三项〞措施：〔B〕【单项选择】
A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
第28题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，重大、恶性案件的标准〔B〕【单项选择】
A.涉案金额等值人民币一亿元〔含〕以上
B.涉案金额等值人民币一千万元〔含〕以上
C.涉案金额等值人民币五百万元〔含〕以上
D.涉案金额等值人民币一百万元〔含〕以上
第29题
"十必做〞要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，〔A〕组织一次案防教育。【单项选择】
A.每月
C.每季度
D.每半年
第30题
银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔〕的案件。【单项选择】
A.自然人作案
B.外勾结作案
C.集体作案
D.单位犯罪
第31题
自助设备操作防风险主要做好以下几点：〔ABCD〕【多项选择】
A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任
B.双人拿取自助设备吞没卡
C.网点必须不定期核查自助设备库存
D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
第32题
严禁违规代客户办理各类账户的〔ABCD〕等业务。【多项选择】
A.开立
B.变更
C.撤消
D.冻结
案件涉及金额以〔BC〕确认金额为准。【多项选择】
A.银监局
B.公安局
C.司法机关
D.金融机构
第34题
以下哪些行为是被明令制止的：〔ABCD〕【多项选择】
A.不对营业终了或营业期间柜员因故完毕工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进展核实
B.不按规定的频率、方法检查或催促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进展业务操作
D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
第35题
"商业银行合规风险管理指引"规定，商业银行应综合考虑合规风险与〔ABC〕和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多项选择】
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.道德风险
第36题
银行员工日常生活中制止参与以下活动〔ABC〕【多项选择】
A.经商办企业
C.涉黄、涉赌、涉毒
D.买卖股票
第37题
根据"中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知"，以下哪些案件属于第三类案件？〔BC〕【多项选择】
A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资
B.*客户利用POS机非法套现
C.电信诈骗
D.以上都不是
第38题
"十必做〞规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有〔CD〕【多项选择】
A.落实查库制度
B.抽查监控录像
C.参与或监视外部对账
D.开展员工异常行为动态分析排查
第39题
"银行业金融机构案件防控工作考评方法"规定，案件防控工作考评的容包括〔ABCD〕【多项选择】
A.案件防控工作组织、工作质量
B.审稽核工作力度
C.控执行力建立
D.
案件责任追究与整改
第40题
以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？〔ABCD〕【多项选择】
A.人民法院
B.人民检察院
C.海关
D.税务机关
第41题
员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括〔ABCD〕【多项选择】
A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格，并对举报人和被举报人的身份
B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格的前提下进展调查，并妥善处置举报信息
C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法
D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理完毕后应当将结果以适当的方式反应给举报人
第42题
以下哪些行为属于"银行业金融机构防操作风险三十禁"畴：〔ABCD〕【多项选择】
A.明知或应知是违规办理的业务不抵抗、不报告
B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务
D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
第43题
"商业银行合规风险管理指引"所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受〔ABCD〕的风险。【多项选择】
A.法律制裁
B.监管处分
C.重大财务损失
D.重大声誉损失
第44题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括〔ABCD〕【多项选择】
A.作案人员
B.违规行为的实施人
C.违规行为的参与人
D.对案件发生负有管理、领导、监视责任的人员
第45题
商业银行部控制的目标有〔ABCD〕【多项选择】
A.确保国家法律规定和商业银行部规章制度的贯彻执行
B.确保商业银行开展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C.确保风险管理体系的有效性
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
第46题
根据"中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知"〔银监办发[2012]127号〕，以下哪些说法是正确的？〔ABD〕【多项选择】
A.委派会计〔授权经理〕轮岗期限最长不超过2年
B.制止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间
D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%
第47题
疏于对营业网点平安管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究〔AB〕责任。【多项选择】
A.网点负责人
B.保卫部门负责人
C.分管领导
D.主要领导
第48题
*是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，*通过对分行负责人*施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据"商业银行法"，以下哪些说法是正确的？〔AC〕【多项选择】
A.*强令下属机构发放贷款，是制止的行为
B.该贷款合同无效，*应承当由于合同无效造成的一切损失
C.该贷款合同有效，*应承当因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在的损失
D.分行负责人*也应当承当相应的赔偿责任
第49题
根据"中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知"〔银监办发[2012]127号〕
加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？〔AC〕【多项选择】
A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
第50题
根据"银行业金融机构案件防控工作考评方法"规定，以下说确的是〔BCD〕【多项选择】
A.银行业案防工作考评结果将向全社会进展公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
第51题
"中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知"明确，案件定义及分类中"银行业金融机构从业人员〞是指案发时，符合"银行业金融机构从业人员职业操守指引"规定的人员。【判断】A
A.正确
B.错误
第52题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监视管理机构报告。【判断】A
A.正确
B.错误
第53题
"中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知"规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。【判断】A
A.正确
B.错误
第54题
银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、穿插的突击检查。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕】文章银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕出自，请保存此！。【判断】A
A.正确
B.错误
第55题
银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B
A.正确
B.错误
第56题
营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明"仿制品〞。【判断】A
A.正确
B.错误
第57题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】A
A.正确
B.错误
第58题
在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库〔柜〕保管。【判断】B
A.正确
B.错误
第59题
"关于加强商业银行代销业务管理的通知"规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】A
A.正确
B.错误
第60题
"中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知"规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B
A.正确
B.错误
第61题
银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B
A.正确
B.错误
第62题
为了加强基层营业机构部控制机制建立，各级机构可以设立部控制合规管理岗，有效消除部控制盲点。【判断】A
A.正确
B.错误
第63题
案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之。【判断】B
A.正确
B.错误
第64题
制止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A
A.正确
B.错误
第65题
"银行业金融机构案件处置工作规程"所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。
【判断】B
A.正确
B.错误
第66题
严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A
A.正确
B.错误
第67题
银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】b
A.正确
B.错误
第68题
银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B
A.正确
B.错误
第69题
由于路支行副行长主要负责控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B
A.正确
B.错误
第70题
银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A
A.正确
B.错误
第71题
银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题〔附答案〕】知识竞赛.gkstk./article/zhishijingsai.htm。【判断】A
A.正确
B.错误
第72题
商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】A
A.正确
B.错误
第73题
银行业机构从业人员但凡发生有章不循、违章操作的，不管是否造成损失一律严肃处理，涉嫌的要坚决移送司法机关。【判断】B
A.正确
B.错误
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。 A2 B3 C6 D 9
注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参照题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有部门和岗位 D.需要风险控制岗位 3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”： A.高度注重防范操作风险规章制度建设 B.切实加强稽核建设
C.坚持有关行为管理公开制度 D.积极哺育良好合规文化 4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法对的是：（D）
银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案） 第1题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评 第2题 甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】 A.甲乙双方构成共同犯罪 B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪 第3题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】 A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件 C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
第4题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享 B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导 D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 第5题 某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪 C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪 第6题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线 第7题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】 A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
金融机构风险防范知识竞赛试题 及答案 金融机构风险防范知识竞赛试题及答案 【单选】 a.公安、司法机关立案侦查的 b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 c.银行业金融机构员工被取保候审 d.银行业金融机构员工被拘留 e.银行业金融机构员工被逮捕 第2题 《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（c）以上.【单选】 a.2级 b.3级 c.4级 d.5级 第3题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】
a.操作风险 b.信用风险 c.市场风险 d.流动性风险 第4题 根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:（d）【单选】 a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 b.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件 c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的 第5题 柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在（a）进行.【单选】 a.监控下 b.双人会同下 c.会计主管视线范围内
d.内库柜员视线范围内 第6题 关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是（c）【单选】 a.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司. b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷. c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户. d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益. 第7题 王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:（b）【单选】 a.甲银行不得向乙公司发放贷款 b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第8题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“（a）”.【单选】 b.一情多报 c.多情一报
中小金融机构案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。 2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。 3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。 4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。 5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。 6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。 9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。 二、判断题（10分） 1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×）
3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。（√） 4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。（√） 8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。（×） 9.内部控制源于内部牵制，指组织内部各个岗位、各项职能之间或流程中相互制约、相互监督的制度和机制，是管理层为实现预期目标而采用的管理方法、措施。（√） 10.对于特殊存款客户可以不用实名。（×） 三、单选题（10分） 1.（C）是指专职押运人员将银行现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送制定地点。 A.收押 B.送运 C.押运 D.守运 2.不可以存放在金库中的物品为（B） A.人民币 B.书籍 C.金银 D.有价证券 3.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 4.（C）必须本人办理，不允许代办。
金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案） 第1题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单 第2题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】 A.通报批评 B.警告 C.记过 D.留用察看 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A
）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第5题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A ）”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A
）的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C ）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第10题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C
案件防控知识题库 一、填空题 1、是案防工作第一责任主体。 正确答案：银行业金融机构 2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。 正确答案：董事长 3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。 正确答案：经营决策机构 4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。 正确答案：高级管理层 5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。 正确答案：高级管理层 6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。 正确答案：整体移位 7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。 正确答案：客户 8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理 9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。 正确答案：申诉 10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。 正确答案：恢复原职 11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。 正确答案：黄牌 12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。 正确答案：5 13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。 正确答案：行政处罚 14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。 正确答案：党纪处分 15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。 正确答案：劳务派遣 16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
2021年中国银保监会湖北监管局辖内银行业保险业金融机构 案防知识考试 一．单选题（每题2分共30分） 1、银保监会印发的《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》正式施行时间为（）。 * [单选题] * A、2020年6月1日 B、2020年7月1日(正确答案) C、2020年8月1日 D、2020年9月1日 2、业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。 * [单选题] * A、民事犯罪 B、经济犯罪 C、刑事犯罪(正确答案) D、职务犯罪 3、银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。 * [单选题] * A、业内案件(正确答案) B、业外案件
C、重大案件 D、案件风险事件 4、案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。 * [单选题] * A、1 B、3(正确答案) C、5 D、7 5、银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作为业外案件报送:一是涉案金额等值（）人民币以上的;二是涉及银行客户（）人以上，或者银行卡（）张以上的;三是犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。 * [单选题] * A、一百万，50,50 B、一百万，20,20(正确答案) C、一千万，50,50 D、一千万，20,20 6、对符合《银行保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。 * [单选题] * A、12 B、18 C、24(正确答案) D、48 7、对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的，应当及时报送（）。 * [单选题] *
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于 A的案件. A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后C以内. A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：A A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是C . A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：B A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或
单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现 B的要求. A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本,管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定,说法不正确的是: C A银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任 8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:A A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账 9、银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 A.
案件风险防控实务培训 姓名：得分： 一、选择题(总分20分，每题1分。选少、选多、不选均不得分。 1、属于风险的基本构成要素的有（A B D） A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果 2、下列关于银行业的描述正确的有(ABCD） A、高风险行业 B、经营风险、管控风险、承担风险损失 C、获取风险收益 D、风险管理能力是银行的核心竞争力 3、属于银行三大主要风险的是（DEF） A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险 E、市场风险 F、操作风险 G、流动性风险 H、战略风险 4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE） A、德尔斐法 B、缺口分析法、 C、概率统计法 D、故障树法 E、筛选—监测-诊断法 5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE） A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系 D、工具体系 E、考评奖惩体系 6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ADEF） A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险 E、IT系统及技术风险 F、外部事件风险 7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量
方法包括（ABC） A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、风险价值法 8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有(ABC) A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人控制 C、缺乏可持续发展的经营战略 D、风险控制、经营能力普遍不强。 9、银行内部控制的目标是(ABCD） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现. C、确保风险管理体系的有效性 D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 E、确保投资者利益最大化 10、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE） A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性 11、银行内部控制的五大要素包括(ABCDE) A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚 12、关于加强稽核监督的说法正确的有（CDEF) A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。 B、内部稽核是监督控制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。 C、稽核体系直接对董监事会负责，以增强其独立性和权威性。
案件风险防控柜面业务试题 一、单选题20个 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的 A A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点A A.现金清点 B.收款不入账 C.资金来源不合法 D.现金数额不符 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的D A.授权审核 B.密码挂失 C.申请资料 D.他人解挂补折单、卡或支取 4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点A A.抹账与冲账的真实性 B.抹账套取重空 C.授权复核 D.修改密码 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的D A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.利用查询、冻结解冻、扣划转支资金. 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个D A.退票 B.票据入账 C.提入票据复核 D.插入、调换不是提入交换的票据
7.下列哪一个是行社内往来风险的防控措施A A.对未达账款进行延伸核查 B.未达账款 C.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施A A.对账资料要归档保管、专人负责,防止毁损丢失、被偷换、篡改. B.资料档案归对账人员保管 C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改 D.对账频率专人负责 9.下列哪一个是募股的主要风险点A A.股金吸纳 B.股东信息录入 C.密码设置 D.股金证打印 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个D A.客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核 D.对修改客户信息业务检查 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个D A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制 C.印章刻制、审批手续的管理 D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个C A.不及时更换印章日期 B.密押机密码管理制度不完善 C.公章擅自带离工作场所使用,并未入库保管 D.印押使用范围、种类管理制度不清晰
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
银行案件风险防控试题（精选5篇） 第一篇：银行案件风险防控试题 案件风险防控实务培训考试题 部门姓名得分 一、单选题（总分20分，每题1分） 1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。 A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设 2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。 A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育 3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（） A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险 4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。 A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对 C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外 7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（） A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（） A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查 C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究 9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。 A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知 C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议 10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（）。 A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪111、“KYC”原则的中文含义是（）。 A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务
案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分 一、单选题（总分20分，每题1分） 1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。 A．制度建设 B．机制建设 C．联动建设 D．文化建设 2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。 A．加快发展 B．加强内控 C．强化落实 D．加强教育 3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。 A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对 C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外 7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（） A．有“黄赌毒”行为的 B．个人或家庭经商办企业的 C．小额资金购买彩票的 D．无故不能正常上班或经常旷工的 8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（） A．不管涉及哪一级，案件必须查清 B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理 D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。 A．商业银行操作风险管理指引 B．关于加大防范操作风险工作力度的通知C．商业银行资本充足率管理办法 D．巴塞尔新资本协议 10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（）。 A．集资诈骗罪 B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪 D．贷款诈骗罪
银行业机构案件防控知识竞赛题 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
案防知识考试题库 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要充分认识案件防控工作的（），坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，以强化内控管理为抓手，切实履行案防主体责任，恪尽职守，守土有责，常抓不懈，坚决遏制大要案的发生。（A） A.紧迫性复杂性反复性 B.紧迫性复杂性特殊性 C.紧迫性反复性特殊性 D.复杂性反复性特殊性 2.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“（）”的作用。（A） A. 第一道闸门 B. 第二道闸门 C. 第三道闸门
D. 最后一道闸门 3.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要对跨市场、跨行业的交叉性金融产品实施（）原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况，按照（）的原则纳入全面风险管理。（C） A、审慎实质重于形式 B. 审慎形式重于实质 C. 穿透实质重于形式 D. 穿透形式重于实质 4.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主 体作用，切实落实好董事长作为（）第一责任人、行长作为（）第一责任人、监事长作为（）第一责任人的责任。（A） A. 案件风险防范案防制度制定和执行案防工作监督 B. 案件风险防范案防工作监督案防制度制定和执行 C. 案防制度制定和执行案件风险防范案防工作监督 D. 案防工作监督案防制度制定和执行案件风险防范 5.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要高效开展案件调查工作，认真总结分析案发